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理财规划师简历 篇2理财规划是综合性的金融服务, 是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划, 包括个人每个阶段的资产, 现金流量的预算和管理, 个人风险管理和保险规划, 投资目标的确立和实现, 职业生涯规划, 子女教育及教育规划、居住规划, 退休计划, 个人财务规划以及遗产规划等等各个方面。要成为一名合格的理财规划师, 就得成为“全才+专才”型的人才。 首先, 从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训, 并取得相应资格证书的专业人员。其次, 从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外, 还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。此外, 据专门从事CFP注册理财规划师培训的毛丹平博士介绍, CFP在从业中还扮演着很多角色:他既是营销师, 要善于和他人沟通, 又应是分析师, 能够在短时间内发现客户的财务问题;既是顾问, 能够为客户提供切实有效的解决方法, 又应是客户的朋友, 帮助客户在财务约束的情况下实现人生目标。 理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过, 这个职业是一个非常理性的职业, 所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑, 才能够在这个行业中如鱼得水。 据了解, 目前, 我国理财师分为两个等级, 分别是理财规划师和高级理财规划师两类。他们必须掌握9个方面的基础知识, 分别是经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规。通过职业资格考试后, 理财师可以从事三方面的工作, 一是开设专业的理财公司, 二是成为专业的理财师培训人员, 三是在金融机构中从事理财服务。其中又以开设独立的理财公司对人才的要求最高。 人才培训迫在眉睫 内地居民对个人投资理财专业化服务需求的迅速增长, 同整个金融服务业对高端复合型人才的严重匮乏形成了鲜明的对照。以上海为例, 与国外发达国家相比, 个人金融理财业务在硬件上落后5年左右, 在管理经验、营销策略、风险管理以及业务规范上落后10年以上。而且, 理财规划只能是一对一的量身订做, 这也造成了理财策划师的缺口。所以, 培养出一批精通银行、证券、保险等多方面金融业务的专业个人理财顾问, 已显得尤为迫切。 目前, 最具权威性的理财规划认证项目是注册理财规划师, 简称CFP。在国外, 只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。CFP证书是理财师标准理事会 (FPSC, Financial Planners Standards Council) 授予的。只有那些达到标准并被授予CFP执照的人, 才可使用CFP作为自己的专业职衔。业内人士介绍, 欲取得注册财务策划师 (CFP) 资格, 必须具备4“E”, 即教育 (Education) 、考试 (Examination) 、经验 (Experience) 、操守 (Ethics) 。 第一个“E” (教育) :指学员需通过指定的财务策划师基本课程教育。作为财务策划师, 必须具备跨行业的知识, 即包括财务策划、投资、保险、税务、退休计划和员工福利等, 而且需要对国际和本国的法律法规都必须比较清楚地了解和掌握。 第二个“E” (考试) :除注册会计师 (CPA) 、特许财务分析师 (CFA) 等专业证书持有人, 商学、经济学、管理学博士, 以及执业律师可以直接报考外, 所有学员必须通过课程教育才能报考财务策划师资格考试。 第三个“E” (经验) :通过上面的财务策划知识考评, 结合教育与第三个“E” (经验) , 才可以确保财务策划师具备适合的专业能力。在经验方面, 国际财务策划师理事会要求申请人最少有三年的相关工作经验, 无大学学位者则要六年以上。 第四个“E” (操守) :证书申请人同意遵守第四个“E” (操守) 的规定和要求, 便可申请成为财务策划师。但由于经济环境的变化会对财务策划的知识和专业能力产生新的要求, 所以为了保证财务策划师的持续胜任能力, 财务策划师还必须按照持续进修制度接受后续教育。 理财规划师简历 篇39月15日，由《信息时报》和中国注册理财规划师协会联手打造的首届金融理财规划师大赛拉开帷幕。比赛共设置3个组别，分别是银行、保险和第三方金融机构（包括证券、P2P网贷及房地产），比赛受到了来自这些财富管理领域机构的广泛关注。 评委阵容空前强大 作为比赛评委会的专家组组长，中国注册理财规划师协会培训特区驻广州首席执行官暨荣誉专家顾问苏泽勋表示，本次金融理财规划师大赛拥有庞大的专业的评审团队。“为了此次比赛，我们邀请各地评审专家担任评委。评委来自中国内地、中国香港和中国台湾三地，其中以内地、香港的专家为主力，总数量达到90位，创下中国评审团队的纪录。”苏泽勋说。 本次比赛旨在打造华南地区客户选择金融企业和理财规划师的指导性指标，因此十分注重比赛评审团队的权威性与专业性。值得一提的是，主办方规定，比赛海选阶段的专业评审团队必须符合两项条件，一是具有相关国际专业学会的资格，例如CFP、RFC、RFP，即注册理财规划师、国际认证财务顾问师、美国注册财务规划师的执业资格；二是具有相关硕士或以上学历。对于复赛、决赛阶段的专家评审团队，其筛选条件则更加严格，对于从业经历、年限、资质等条件的要求更高，核心评委的数量控制在10～13位。 不同的比赛规则 比赛在参赛流程和评分标准的设定上，与欧美国家、中国香港等地区的传统规则有所不同。在海选阶段的比赛中，主办方规定参赛者必须提交一篇300～500字的短文。对此，苏泽勋表示：“这是本次比赛规则中的一个亮点，从参赛者提交的文章中，可以了解该金融从业人员能否在表达上做到精简到位。在金融行业中，很多从业人员都存在叙述累赘的问题，而说话简单、到位是在这个行业实现长远发展的必备技能。” 此外，从参赛者提交的文章中，还可以看到不同选手对于金融行业未来的规划和期望，从而了解其对金融事业的热情：是寻求短时间的回报，还是视之为终身追求的事业。从某种程度上说，前者将会给社会的经济发展留下很多后遗症，也会为金融从业者的形象带来一定负面影响；后者则更愿意投入时间来实现自身的增值和学习，以更高水平的专业知识和道德去服务客户。 到复赛阶段，比赛在评审方面将更注重参赛者的仪表和谈吐。主办方希望将本次比赛作为一个平台，让国内的金融从业人员了解，个人形象管理同样是一项重要的从业素质。苏泽勋表示：“我希望获奖的参赛者能起到榜样和示范的作用，从而引起更多金融从业人员对此问题的重视。作为评审，我建议参赛者平时多看一些财经类的新闻节目，通过主持人的着装、谈吐、手势等，学习标准的形象管理和专业表达。” 理财经理简历 篇4
身高：178cm
性别：男
就业时间：
民族：汉族
学历：专科
出生年月：
所学专业：工商管理
籍贯：广东
现居住地：广州
婚姻状况：未婚
手机：
身份证：
E-mail：
于白云行知职业学校就读会计专业，并于期间考取了全国英语一级合格证书、全国珠算技术等级证书(四级)、会计从业资格证书与全国计算机信息高新技术考试合格证书等等。
广东行政职业学院就读,专业名称是行政管理,并于.04考取了国际商务操作员证书，并通过了全国高等学校计算机水平考试。能熟练运用会计知识，熟悉WordExcel,PowerPoint等办公软件操作，熟练中英文打字。
我本身就是一个既能动又能静、细心有耐心，做事更是认真的人：在学校因曾担任学校社团的干事，所以对工作更有责任感、更为负责。虽然，我只是一个应届毕业生，面对有工作经验的人，我会的，真的很少、很不足，但请给我一个机会，我会努力、加倍地学习，让你们觉得：这个机会，没给错……
期望工作性质：广州
期望工作地点：广州
期望工作行业：金融、证券
期望工作职位：柜员、财务
期望工作待遇：面议
到岗时间：面谈
公司名称： 圣依华公司
起止年月：
公司性质： 私营企业
所属行业：其他
担任职务： 流水线员
工作描述： 虽然只是流水线人员，但是在此中，让我清楚了物品的制作和发货的流程，可以更清楚的知道基层的操作。
离职原因： 兼职
毕业院校： 广东行政职业学院
最高学历： 大专
毕业日期：
理财销售经理的简历 篇5
目前所在： 白云区 年 龄： 25
户口所在： 揭阳 国 籍： 中国
婚姻状况： 未婚 民 族： 汉族
培训认证： 未参加 身 高： 173 cm
诚信徽章： 未申请 体 重： 65 kg
人才测评： 未测评
我的特长：
求职意向
人才类型： 普通求职
应聘职位： 会计：，财务/会计助理：，固定资产会计：
工作年限： 3 职 称：
求职类型： 全职 可到职日期： 随时
月薪要求： --3500 希望工作地区： 广州,,
工作经历
广东神华保险代理有限公司 起止年月：-08 ～ 2010-10
公司性质： 民营企业 所属行业：保险
担任职位： 理财经理
工作描述： 负责在建设银行渠道驻点销售公司所代理的银保产品。
离职原因：
广州尚艺投资管理有限公司直属企业华天美容美发产品公司 起止年月：-03 ～ 2010-07
公司性质： 民营企业 所属行业：美容/保健
担任职位： 会计
工作描述： 负责公司产品材料成本核算，销售往来帐目核算，核对企业内部资金往来，各项销售指标核算、统计。定期进行存货盘点，并进行库货差异处理工作。
完善和优化企业财务制度以及各项工作流程。
协助上级领导处理其它日常业务。
离职原因：
浙江昆仑控股建设集团广东区域分公司 起止年月：-05 ～ 2009-02
公司性质： 国有企业 所属行业：建筑与工程
担任职位： 会计
工作描述： 主要负责广州创维工业园一期项目部 款项往来的核算与跟进，财务数据的整理与分析，帐目的登记与报表的汇编 。
离职原因：
志愿者经历
教育背景
毕业院校： 广东技术师范学院
最高学历： 大专 获得学位: 毕业日期： 2008-07
专 业 一： 会计电算化 专 业 二：
起始年月 终止年月 学校(机构) 所学专业 获得证书 证书编号
-09 2008-07 广东技术师范学院 会计电算化 大学专科毕业证 105881200806000987
2009-07 2009-07 聚成广州分公司 如何打造强大的执行系统 - -
语言能力
外语： 英语 一般 粤语水平： 精通
其它外语能力：
国语水平： 精通
工作能力及其他专长
自信，务实，勤奋，乐观是我一贯坚持的生活态度，也是我孜孜以求的人生态度。在长期的学习与实践生活中，让我形成了积极、认真、坚韧不拔的工作态度，组织工作能力强，具有责任心和团队协作精神，能在压力下工作，学习能力强，在新环境中能很快进入角色。
投资与理财个人简历 篇6
个人信息
yjbys
性 别： 女
民 族： 汉族 出生年月： 1990年1月4日
婚姻状况： 未婚
身 高： 158cm 体 重： 48kg
户 籍： 福建莆田 现所在地： 福建莆田城厢区
毕业学校： 广州番禺职业技术学院 学 历： 专科
专业名称： 财经类 投资与理财 毕业年份：
工作经验： 五年以上 最高职称： 其他
求职意向
职位性质： 全 职
职位类别：
职位名称： 商业管理，财务，物业管理 ;
工作地区： 福建-莆田市区,福建-莆田城厢区,福建-莆田涵江区,福建-莆田荔城区 ;
待遇要求： (面谈)元/月 可面议 ; 需要提供住房
到职时间： 可随时到岗
技能专长
语言能力： 英语 2 ;
电脑水平： 具备会计从业资格证书，熟悉办公软件
教育培训
教育背景：
时间 所在学校 学历
9月 - 207月 广州番禺职业技术学院 专科
工作经历
所在公司： 联峰财务公司
时间范围： 1月 - 1月
公司性质： 民营/私营公司
所属行业： 咨询业(顾问、会计师、审计师、法律)
担任职位： 财务/审计/税务-会计
工作描述： 负责各企业内外账，熟悉用友财务软件，编制和审核会计凭证，登记各明细账和总账，各项报税，银行对账，年度各项年检，企业各事项变更等，年度各国地税报表，公司内帐进销存等可完成。
离职原因： 因工作地址变动
所在公司： 联创国际广场台安杰物业
时间范围： 202月 - 6月
公司性质： 股份制企业
所属行业： 建筑、房地产、物业管理、装潢
担任职位： 财务
工作描述： 1.负责前期物业销售中心财务内外账的编制管理，工资核算和职工医社保缴纳各项资产的管制及人事安排; 2.负责交房前期物业建立各项财务交接准备工作，交房资料准备; 3.负责交房期间收费管理工作，交房后物业管理中心各会计事项审核，包括公司内帐，外账报税报表，职工医社保的缴纳，公司各项收款事项，物业管理费，装修费，增值服务费等的总账审核等，及装修期各项费用规划，各项现场装修管理方案等。
离职原因： 因个人家庭因素
所在公司： 正荣(商业)财富广场
时间范围： 5月 - 月
公司性质： 股份制企业
所属行业： 建筑、房地产、物业管理、装潢
担任职位： 会计助理
工作描述： 1.对商业写字楼筹备前期的各项工作准备，建立各项财务交接准备工作，与各相关部门一起完成各项档案、流程、管理规定的建立，交接物资的准备。 2.参与商业写字楼的交接工作，办理收款交接事项，客户档案的存档，在领导带领下直接与各相关部门对接各项交接后期事项。 3.参与商业写字楼各项进场装修费用收取，并入账结算，办理装修后期各项押金的退回。
离职原因： 商业交盘给物业
拓展阅读：扬长避短的编辑个人简历成功率更高
求职条件相当的两名求职者，一名凭借个人简历的投递获得了面试机会而另一名则吃了闭门羹。这种差距的产生是在于一名会打造个人简历而另一名则不会，想要打造出能为自己获得面试机会的个人简历就需要知道个人简历中会不会表达是入职的关键。人无完人，想要自己的个人简历获得招聘人员的认可就需要学会扬长避短。
如何在个人简历中更好的扬长避短?
对于应届毕业生而言一旦走出校门就想要获得一份自己满意的工作，但是现在大多用人单位都要求求职者有丰富的工作经验。可是应届毕业生十分缺乏工作经验，这时想要获得自己满意的工作就要在编写个人简历中学会扬长避短。着重在个人简历中编写出自己的.学业成就以及自己的专业技能，如果有荣誉证书最好附在简历后。当然，对于工作经验选择一笔带过就好了可以写写自己做过的兼职或者参加过的社会实践。用人单位会从个人简历中认为求职者是个可发展的人才，从而获得面试机会。
现代理财的风险保障规划 篇7许先生家庭是典型的三口之家，工资收入高，月结余多，有大量存款，且正处于家庭成长期。许先生对外汇、股票等颇感兴趣，有4年的投资经验并有较强的风险承受能力。 许先生家庭的收入主要来源于薪金及利息所得，且较为稳定。股票，基金等投资性收入可能会产生负收益。在现金流出中，投资和保障性支出占比很小。现金流量充裕，但结构不合理，延缓了个人财富的较快增值。 面对日益高涨的通货膨胀压力，许先生家庭希望财富保值增值，并计划对家庭成员补充商业保险，以及女儿将来出国留学。 二、投资组合规划 针对许先生家庭的实际情况，以1:2:3:4的比例分别投资于无风险、低风险、中等风险以及高风险的理财产品较为合适。 (一) 股票投资规划 在股票投资中，将总资金分成等额2份：1份用于股票投资，其中约75%的比例用于中长期投资，剩余的25%作为预备资金，用于股市不景气时补仓操作，或者进行短线的波段操作。另1份处于半闲置状态用于新股申购。这样配置的原因在于：中长线投资能够较好的回避风险，在政策较为明朗，公司基本面可以预见的情况下，收益相对稳固;而短线投资，风险较大，但是通常能获得额外收益，并且在短时间内套现，资金流动程度高，往往可以获得超额收益。 借鉴基金常用的方法设立股票池，这样可在由于大盘环境处于弱势状态的系统性风险或者突发的全局性利空，个股可能的风险及利空，个人决策水平等风险出现后，采取止损措施。池中的个股可以囊括大多数的板块，例如：在通胀严重的情况下有自主定价权的酿酒板块酿酒板块;国家大力推进的医药板块;整体业绩优良的高端装备板块。 资本市场对消息的反应是十分灵敏的，因此短线之内能够结合消息面进行选股往往能获得较大的收益，所以可以抽出预备资金买入消息面上有极大利好的个股，往往可以获得超额收益(杨祖人，2009)。例如，2011年2月11日，世界第一产铜大国智利发生里氏8.8级大地震，2011年2月13日地震之后沪深股市的第一个交易日，以江西铜业为首，带领的铜陵有色、精诚铜业等一批铜矿概念股直冲涨停。 (二) 基金投资规划 根据许先生家庭风险承受能力、经济状况及性格等实际情况，可以以3:5:2的比例分别投资于股票型、债券型、货币型基金。基金分配中取得的收入暂不缴收个人所得税，而且还免收分红手续费和再投资手续费，可起到避税的效果。 第一，投资股票型基金可以避免大盘上涨，投资个股下跌所造成的不利影响。将大部分基金投资于成长型股票基金，剩余小部分投资于指数基金，ETF等，虽然在短期“对价”行情中落后市场，但其长期表现看好。投资者不应进行频繁调整，以免交易成本上升净值表现落后大盘。 第二，债券基金在投资品种中风险适中，适合用来规避风险。2011年来受央行紧缩货币政策影响，债市遭遇连番调整，但伴随悲观预期的不断修正，债市魅力将再次展现，特别是信用债投资价值日渐提升。现阶段债券票面利率创历史新高，一年期及以上企业债、短期融资券、中期票据的平均收益率已超越6%。 第三，货币型基金。货币市场基金一般都免收手续费、认购费、申购费、赎回费，资金进出非常方便，既降低了投资成本，又保证了流动性。当家庭风险承受能力良好时，应坚持“买旧不买新、买高不买低、就短不就长”的原则。同时，选择“七日年化收益率”较高、获利能力也相对较高的高收益货币型基金。 (三) 黄金投资规划 家庭投资黄金的主要目的是规避我国近年来高通胀，高CPI等因素而导致的货币贬值带来的风险，而非投机获利。(陈兆松，2007)一般可采取3:7的比例投资于实物黄金和纸黄金。 适合家庭投资的实物黄金和纸黄金交易在交易方式上各有优劣：出于长期收藏或馈赠亲友，投资者可选择实物黄金交易;出于短期获得交易差价，纸黄金是最佳选择。纸黄金交易不存在仓储费、运输费和鉴定费等额外的交易费用，投资成本低，不会遇到实物黄金交易通常存在的“买易卖难”的窘境。 (四) 房产还贷规划 在房产规划中，贷款方式分为商业贷款、公积金贷款及混合贷款。首选公积金贷款，因为其不仅利率优惠，贷款额度较高还有贷款年限长、还款灵活方便等优点。房贷还款主要有等额本金及等额本息。两种方式各有千秋：等额本金方式每月的还款本金额固定，随时间的推移每月还款数以及利息越来越少。等额本息方式还款方式相对等额本息而言，总的利息支出较低，但是前期支付的本金和利息较多，还款负担逐月递减。 对于收入较高的家庭来说，应采用“等额本金还款法”效果比较理想。首先，在收入高峰期多还款，就能减少今后的还款压力，并通过提前还款等手段来减少利息支出，且随孩子的成长，家庭开支必将提升，因此在前期资金富裕之时多还款，为日后早做准备。其次，在如今我国通货膨胀率高于国际温和通胀水平的情况下，应使货币的当前价值应得以最大利用。 (五) 教育金筹划 教育金筹划，可以采用教育储蓄及基金定投方式。教育储蓄是一种利率较高，面向在校的四年级以上的中小学生，从第一年开始定期将一笔钱存入银行，存储若干年达到用于支付孩子的学费及开销费用。 基金定投，是针对没有很多空闲时间又在未来需要大量资金的家庭，以积少成多的方式来筹得孩子高中、大学以及出国留学的教育费用。 (六) 人寿保险需求 保险是一种财务的预先安排, 并对所带来的风险, 使之损失最小。根据我国相关法律法规规定，居民在购买保险保障时可享受税收优惠。 根据双十原则法, 家庭保险的保额应为年支出的10倍, 合理保费应为年收入的10%。 1.为了保证养老, 购买相应的重大疾病保险和带有分红性质的终身寿险 (分红型寿险) , 在规避风险的同时每年还可以获得一定的收入及分红的返还。 2.夫妇两人的身安全会影响到家庭的财产安全, 购买相应的商业养老保险和重大疾病保险, 以达到双重效应。 3.鉴于出国存在的风险因素, 孩子未来投相应的境外留学保险。 4.灾祸无情, 为了保证财产安全, 应该加购家财险来规避相应的风险, 提高家庭整体抗风险能力。 5.针对家庭主要资产如汽车, 故车险也是需要考虑和规划的问题。 尽管本文分析的是中高风险能力家庭的投资组合情况, 但对于普通家庭而言, 合理地进行规划理财同样十分必要。目前市面上不仅具有多种的理财方式, 而且每种理财方式也都针对不同的收入群体进行了更为明细的产品设计, 因此能够满足社会大众的理财需求。伴随着经济社会的不断发展, 理财知识的储备以及理财方案的设定已经演变成为确保资金有效利用的基础, 而这也提升了理财在个人资金规划中的重要性, 可以协助个人很好的规避风险。 摘要：伴随经济社会的不断纵深发展, 民众所拥有的个人闲置资金也逐步提升, 而这也对于理财及风险保障规划有了更新的要求。本文基于对较为典型的中高收入家庭的理财方案为例, 综合分析金融资产组合, 以求为普通大众进行理财规划指明方向与提供借鉴。 关键词：理财目标,投资组合规划 参考文献 [1]杨祖人.浅谈个人理财业务风险控制[J].经营管理者, 2009年第14期. 科学规划理财 篇8挣多少钱才够用 假设你将一切生活所必须的东西都作为奢侈品舍弃掉，只有一日三餐、一间小屋、几件换季衣物，你认为每月花400元人民币够不够？ 在人的一生中，从出生到成年这18年中，我们有长辈关照；之后，如果我们能一直工作到60岁，那么这42年是为将来作准备的；60—80岁这20年里，如果以每月400元的生活水准计算的话，我们需要有9.6万元的养老金，这还不算上80岁之后的用钱期。这样一来，我们知道了自己挣多少钱能够用，在货币价值稳定、没有通货膨胀的前提下，我们仅为生存，每月挣1000元就够了。其中400元用于现在的支出，400元留作养老，另外200元用于年老时的医疗，因为那时候病会频繁地光顾你。 如果你对400元的生活水准充满恐惧，如果你现在每月挣2000元还觉得不够花，那么你将来的生活水准就要设定在这个基础之上，现在你就得挣4000元、5000元。如果你打算出国深造、投资、旅游，那么这个数目就远远不够了。怎么办？从现在起学会理财，从现在就开始规划你的理财生涯。 建议理财的理念 一个企业的发展需要长远的规划，长期、中期与短期目标计划的相互协调，日常必要的各种预测、考察和尽心尽力的实施。同样，对个人而言，人生就是自己最重要的企业，富翁就是一个成功的企业经营者。只有建立充分的自信心和高度的责任感，才具备成功者的气魄。 其实，不管你是否意识到，每一个人都是自己企业的董事长，对于年轻人来说，建立自信与责任感并不困难，如何去经营人生却是一个需要努力思索、大胆实践、以不懈的勇气去面对失败与挫折的漫长过程。根据自己的情况。建立自己的理财理念与思路，设立长远规划的方案，形成自己独特的理财风格，才可能创造出独特的人生财富。 根据年龄来投资 基于风险分散的原理，我们需要将资金分散投资到不同的投资项目上。在具体的投资项目上，还需要就该资产作多样化的分配，使投资比重恰到好处。这里没有什么标准和原则，但大体上可遵照一个100减去目前年龄的经验公式。 20—30岁时，年富力强，风险承受能力是最强的，可以采用积极成长型的投资模式。按照100减去目前年龄的公式，你可以将70%—80%的资金投入各种渠道，在这部分投资中可以再进行组合。 30—50岁时，家庭成员逐渐增多，承担风险的程度较低，投资相对保守，但仍以让本金快速成长为目标。这期间至少应将资金的50%—60%投在证券方面，剩下的40%投在有固定收益的投资项目上。 50—60岁时，孩子已经成年，是赚钱的高峰期，但需要控制风险，你至少将40%的资金投在证券方面，60%资金则投于有固定收益的投资项目。 国际金融理财个人简历 篇9
应届毕业生要怎样写一份求职简历来定位自己，以下金融理财人员个人求职简历模板为参考!每个人的简历都有不同而网上下载的.简历也五花八门，本站大学生个人简历网提供金融理财个人简历范文参照资料!
姓 名：大学生个人简历网
性 别： 女
出生年月： 1992年8月
工作经验： 应届毕业生
毕业年月： 7月
最高学历： 本科
毕业学院： 中国人民大学
所修专业： 国际金融理财
居 住 地： 北京市 市辖区 海淀区
籍 贯： 山东省 东营市 东营区
求职概况 / 求职意向
职位类型： 全职
期望月薪： 面议
期望地点： 北京市 市辖区 ，山东省 东营市 东营区，上海市 市辖区 东营区
期望职位： 实习生
意向概述： 在团队合作中能够很好的发挥团体意识，善于与人沟通接触
教育经历
时间 院校 专业 学历
7月 - 4月 中国人民大学 国际金融理财 本科
工作经历/社会实践经历
时间 工作单位 职务
201月 - 年2月 胜利油田石油监督管理中心 实习生
联系方式
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理财规划师简历 篇10一．子女教育经费计划——理财人生，教育为先 子女教育经费计划是整个家庭财务策划中的重要一环。父母为子女未来的教育费用及早准备，就无需担心因教育费不足而限制学业。子女教育费的最大支出是在18岁上大学时期发生，因此以现今的收入来支付子女日后的教育经费计划应越早越好，而储蓄教育经费的关键在长线定时投资，它可以带来以下好处： 1.足够时间使资金增长 2.增长随时间复式膨胀 3.计划所需金额只占家庭收入的小部分，易于应付 4.当子女教育经费计划经已妥善安排，部署其他计划（如退休计划）的所需资金可更准确及详细 5.子女能在没有欠债（低息教育贷款）的情况下完成学业 6.教育经费充足，更多选择 出生——12岁阶段 可投资于增长型的股票及基金，并随着收入增加而调整金额。长线而言，股票可提供较高回报，但应有心理准备面对较高的涨幅，如股价下降，组合亦有足够时间等候股价重拾升轨 12岁——16岁阶段 组合投资仍以增长为目标，用来平衡整体风险 16岁——18岁阶段 组合转至低风险，可供选择的工具包括P2P模式，货币基金或信托等，父母在这阶段应能准确计划每年可供动用的教育经费。 养老计划——未雨绸缪，养老无忧 建立退休计划的目的是希望到退休之后，在财政上仍能自给自足。退休生活可以是十年，二十年或者是三十年，试想毫无收入的人，要生活十年或二十年，可以利用较长的工作期有计划的部署，确保退休后的生活得到保障。 退休计划的第一步是要建立退休目标，而影响退休目标有很多因素。以下的问题有助于更清楚自己现在的财政状况及对未来生活的追求，通过完善的退休计划，提高达到目标的可能性。 1.什么时候退休 退休的年龄决定一个人的工作年限，也就是他能继续累积财富的年期。工作年限与依赖储蓄生活年限为返乡关系：一方减少则一方增加，反之亦然。假设一个今年45岁的人，公司年龄为60岁，与其寿命为80岁，则必须15年的累计资产期以应付退休后20年的生活需要。但如果提早到55岁退休，他的累计资产年期将由15年减至10年，但退休的生活费就多加5年了。 2.退休后是否在原地居住 退休前的居所通常都以靠近工作地点为主，多取交通方便的地区。但退休后多选择环境较佳的地区，交通是否接近城市等都成为次要因素，通常这些地区的生活指数可能会较低。生活指数的改变，会影响日常的支出，这些都应该在考虑范围内。 3.累计资产总额是否足够 全职太太如何规划理财 篇11理财分析： 经分析，付女士家庭资产结构的主要问题是投资性资产比例较小，因此导致投资性收入占比少，主要依靠工资作为收入来源流动比率（流动性资产/月支出）过高，资金没有得到充分利用。如果付女士准备辞职，总体来说家庭面临支出增加、收入减少的局面，如果不扩大收入来源，增强家庭保障，家庭的整体抗风险能力将减弱。因此，根据家庭每位成员的需要和特点，对其分别进行风险管理、投资的规划，进而构成家庭整体的风险管理和投资规划。 理财建议： 首先周先生作为家庭将来的经济支柱，他的收入状况将直接决定家庭的生活水平和子女教育等，所以周先生要考虑当自己的工作发生变动（比如暂时性的失业）或是发生人身意外导致收入减少或中断，如何维持家庭的基本生活呢？目前可以主要考虑以下几方面：房贷（1200元/月×12月×16年）+生活费（5000元/月×12月×13年）（直到孩子年满18周岁），大约需要的数额。 其次就是孩子教育金的安排。建议选择教育金保险，这是一种非常稳健的筹集教育金的方式，兼具储蓄、保障功能。综合考虑险种、保费后，可以侧重于选择提供初中、高中、大学教育费用的险种（即纯粹的教育金保险），同时要注意是否包含保费豁免的内容。 而付女士在家一样可以利用各种渠道进行投资，比如通过网上银行进行贵金属延期交易，可以交易的品种有黄金、白银，保证金交易的方式有利于用较少的初始资金参与投资；市场上涨和下跌，只要操作正确都可以获利。 金融学理财规划方向建设方案 篇12一、对金融学课程体系进行较大的改进, 专门设立了金融学理财规划方向的教学计划 针对这一培养目标进行课程体系的改革, 改变以往以金融各个方向的课程堆在一起教学模式, 采用一种专门化的教育方式来培养理财规划人才。在课程体系中以理财规划原理, 理财规划实务, 个人理财, 风险管理, 财务报表分析等课程为专业核心课程, 形成了理财规划人才专门培养方式。在课程体系设立过程中以这些核心课程为服务对象设立其他相关课程, 形成了一个较为完善的教学计划体系。 二、根据理财规划人才需求特点, 寻找工学结合人才培养模式的切入点 目前, 部分金融专业毕业生缺乏良好的职业素养, 实践能力相对较差, 不清楚金融业务开展的流程, 特别是缺乏金融业务的市场经验, 理财咨询与规划的业务能力不强。因此, 如何让学生在学习中能真实地感受到理财规划的业务过程与职业情境, 就成为理财规划专业人才培养的关键。将金融产品引入到课堂教学, 将理财规划业务引入到校园, 将服务对象具体化, 把校内外的市场资源融合起来用于教学, 就是金融学理财规划方向“工学结合”人才培养模式的主要内容。而该专业人才培养的切人点就是“建设仿真的理财规划情境, 在课堂内外开展真实的理财规划业务”。在实践过程中, 我校金融学投资理财规划专业与多家金融机构进行合作, 建立“工学结合”实践教学与学生实习的平台, 成为创新该专业教学的关键点。 三、建立以理财规划教学为中心的课内外一体化实践教学体系 1. 构建实践教学体系建立课程实训与专项技能实训。 与此相对应, 建立金融实训室、理财工作室及多个校外实训基地, 充分满足学生实训的要求。课程实训与专项技能实训相结合:根据各门课程特点与实训要求, 将实践性教学融入各门课程中, 目标是巩固理论教学的基本理论、基本概念, 有针对性地培养学生的专项技能。主要包括证券与外汇交易流程实训、投资分析实训、理财规划实训。理财规划综合实训:理财规划综合实训是根据该专业方向的定位, 在完成相关方向学习基础上, 有针对性地开展岗位群的综合实训, 帮助学生掌握各项基本技能, 按照金融企业工作中实际情况进行综合运用, 提高综合职业能力、岗位适应能力和后继发展能力。 2. 校企深度融合, 完成毕业顶岗实习。 一是与金融机构进行深度合作。学校定期请金融机构的管理人员到校内兼职讲课、举办讲座、参与学生竞赛的组织与评判。同时, 与金融机构合作进行项目开发。这种合作开发项目一方面帮助了企业, 另一方面使专业教学更具针对性, 缩短了学生的就业适应期。二是在学生经过三年完整的机理论和实践教学后, 在第四年安排学生到金融企业进行顶岗实习。真正实现毕业顶岗实习“工学结合”的特色。通过毕业顶岗实习以及毕业实践报告的写作, 锻炼了学生的组织能力、协调能力、沟通能力和团队合作精神, 同时请行业或企业专家共同参与学生的毕业答辩。 四、实行理论教学和资格证结合教学模式 体现“学历+技能+证书”工学结合的特点一是针对理财规划师“执证上岗”的基本要求, 把课程教学与理财规划资格证书考试结合起来, 一方面加强课程教学的针对性, 另一方面使课程教学落到实处。基本思路是:把理财规划师资格考试的科目课程序列化, 融人到专业人才培养的课程体系中, 把证书考试的内容与教学内容融合。在证书考试的辅导过程中, 注重考试内容的实践化, 把考试相关内容与实训教学相结合。通过努力, 使学生在四年年学习期间获得助理理财规划师业资格证书。 参考文献 [1]马良军, 专业群建设方案制定和课程改革阶段性总结, 陶瓷研究与职业教育[J], 20086 (3) ;[1]马良军, 专业群建设方案制定和课程改革阶段性总结, 陶瓷研究与职业教育[J], 20086 (3) ; [2]李莉, 中外合作办学专业综合实训基地建设方案初探, 中国科教创新导刊[J], 2009 (35) ;[2]李莉, 中外合作办学专业综合实训基地建设方案初探, 中国科教创新导刊[J], 2009 (35) ; 工商管理(公司理财方向) 简历 篇13民 族： 壮族 出生年月： 1988年1月2日 证件号码： 婚姻状况： 已婚 身 高： 157cm 体 重： 47kg 户 籍： 广西柳州 现所在地： 广东湛江 毕业学校： 梧州学院 学 历： 本科 专业名称： 工商管理(公司理财方向) 毕业年份： 职位性质： 全 职 职位类别： 金融/财务/保险 职位名称： 会计 ; 出纳 ; 财务助理 工作地区： 湛江市 ;【本文首发于大学生个人简历网，转载请注明，谢谢！】 待遇要求： 可面议 ; 不需要提供住房 到职时间： 一个月内 语言能力： 英语 CET-6 ; 计算机能力： 良好 ; 教育经历： 时间 所在学校 学历 9月 - 206月 梧州学院 本科 培训经历： 时间 培训机构 证书 所在公司： 广西武宣博林房地产开发有限公司 时间范围： 2012年8月 - 4月 公司性质： 私营企业 所属行业： 房产/家居/装修/物业 担任职位： 会计 工作描述： 本人主要负责全盘会计工作，做账、报税等等 所在公司： 防城港中新房地产开发有限公司/(2013.9-2014.4)兼任防城港金花置信房地产开发有限公司 时间范围： 204月 - 2014年4月 公司性质： 私营企业 所属行业： 房产/家居/装修/物业 担任职位： 会计出纳 工作描述： 本人主要负责公司的全盘会计工作，包括填制凭证、做账、国税地税网上申报，现金银行日记账、费用报销、支票业务、工资发放、工商年检银行年检等等，工作认真负责。 理财规划师培训心得 篇14一、认识金融理财发展趋势 随着金融市场不断变革，个人理财的发展从销售理财产品为主，以单一产品的销售方式，简单的客户分层，简单的服务渠道和服务方式，转向根据客户需求，提供顾问式理财，将客户分层明确，客户需求明确，提供差异化、顾问式服务转变，走向品牌服务，明确服务目标，关注客户需求的满足和客户的服务体验，有效整合服务资源，进行统一与个性化服务相结合，创新产品，加强开发能力，提高服务品质与专业能力。 二、高端客户理财成为商业银行发展的必由之路 在金融业务不断推陈出新的今天，现代理财业务是商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。发展理财业务是我国商业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业务正是服务中高端客户的发展策略。在目前激烈的市场竞争条件下，适时推出“理财”，中高端客户的财富管理品牌，以个人金融财富保值、增值为目标，实现个人的资产管理。所以商业银行调整客户结构，实现差异化服务，做优中之优，大力发展理财业务、增加竞争力，必将具有十分重要的意义。 三、理解金融理财内容 金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理，个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，子女养育及教育规划，居住规划，退休计划，个人税务筹划及遗产规划等各个方面。所以金融理财既不是赚钱也不是投资，而是对人生的规划。 四、认识理财规划程序 金融理财应首先建立和界定与客户关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。这是一个系统的、环环相扣的规划过程。 五、理财师应具备良好的职业道德 理财师仅仅学习专业课程，掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现专业水平的另一个重要方面是职业道德。只有以良好的职业道德为前提，才能为客户提出合理的专业建议，才能向社会公众提供优质安全和有效的理财服务，因为这不仅直接关系到客户的财富安全，甚至可以改变客户未来的生活。 一份退休后的理财规划书 篇15许多即将退休或已经退休的中老年投资者现在关注更多的是寻找稳健的理财产品，希望通过合理的配置让手中有限的资金获得合理的分配，并获得稳健的收益来满足自己高品质的退休生活。 固定收益类要占6成 乔先生现年60岁。夫妻两人有一套独立无贷款的住房，子女已经结婚并独立生活，夫妻两人都有医疗保险，且两人每年的退休金约6万元，目前的主要现金资产约230万元，其中160万元用于股票投资，50万元购买了信托类的固定收益产品，此外还有20万元的活期储蓄。 支出方面，由于乔先生比较讲究生活质量，除了基本生活支出外，他每年还要和妻子出国旅游一次，同时闲暇时还会与朋友们一起打打球。全部费用一年大约在15万元左右。 但作为退休后的理财计划，乔先生上述的资产配置显然不是非常合理。因为其有超过70%的资产投资在了风险较大的股票二级市场。而乔先生这个年龄段并不适合过多追求高风险和高收益的产品，一旦投资受到损失，很难再有足够的时间和精力重新再来。 较为合理的公式是“100减去年龄”之后的部分用于浮动收益类投资：保本固定收益类产品可以占资产总额的60%。其中首先要有一部分保本但又要能够变现灵活的理财产品，另一部分就要求有稳定和满意的收益回报。产品方面，可以选择配置保本型变现灵活的银行理财产品，占总资产的8%，另外一部分配置一些固定收益类的信托产品，占总资产52%。 第二部分为浮动收益类产品，这部分配置要尽量分散，浮动收益类在收益上有很大波动性，放到不同的篮子里能够较好地规避投资风险。这部分选择的范围较大，可以考虑股票、公募型基金以及一些稳健的创新性理财产品, 占总资产比例为39%。此外为现金类, 占总资产1%左右, 储蓄账户不用放很多钱, 如果需要可以从固定收益类里的银行理财产品中随时变现。 具体产品如何选择 乔先生夫妻两人每年的资金缺口约9万元，与其230万元的资产相比，其投资收益率不用很高即可满足，但是如果考虑到通货膨胀，收益只有9万元显然还是不够的，2008年中国通货膨胀率为5.9%，关于通货膨胀率发达国家定义为2%。所以乔先生的投资收益率超过8%以上才能维持现在的生活品质。 保本的银行理财产品是不错的选择，比如在招商银行和交通银行都有以1天为一个理财周期的银行理财产品，其最低起存金额为5万元，这类理财计划保证本金但是不保证理财收益，从风险的角度来说资金非常安全。 保本固定收益类的另一种主要投资资产配置在了固定收益类的信托产品上，这类理财产品涉及到的投资标的常见的是房地产类集合信托计划、证券结构化的信托集合计划等。目前固定收益类信托的收益水平在6.5%～10.5%，通过信托公司发行的这类产品只要是风控严格，确实是比较理想的理财产品。 浮动收益类的资产占总资产的39%，浮动收益类产品主要为股市、基金和银行理财。股票和公募型基金的配置比例各约为7%和11%左右，公募型基金建议选择混合型的基金产品，这类基金一般是在债市和股市的投资比例作调整，当股市好于债市的时候可以将大部分的投资方向转为股票二级市场，反之亦然。选择这类基金时需要重点选择历史业绩较好的基金公司。 此外，在浮动收益类资产中，由银行发行的阳光私募理财产品可以占到资产总额的约22%。这类产品一般是私募基金管理公司通过信托形式和银行合作发行的理财产品。以往上百万元的投资门槛现在30万元或50万元即可参与。投资这类产品要重点关注私募基金的管理团队。 关于现金类的配置只占了总资产的很少部分，这部分比例约1%，因为老年人一般生活比较有规律，大项支出一般比较少，急需用钱时可以把上述银行理财产品随时变现即可。 (摘自：《投资者报》2009年11月27日编辑：王露) 商界新贵理财规划书 篇16刘先生表示，目前夫妇两人除了单位社保外，无其他保险，过一两年也计划生小孩。同时，父母年龄逐渐增加，是否应给他们购买保险，以备生病时使用。通胀背景下，闲置资金存在银行不合适，但妻子不愿参与风险过大的投资，希望以稳健的方式进行规划。 家庭财务状况分析 先从刘先生夫妇的家庭财务状况着手，来分析他的资产负债情况和收入支出情况。 家庭资产状况分析 表1为刘先生家庭的资产负债表，家庭总资产为192万元，由于已还贷几年，家庭房贷还剩下90万元，家庭净资产（总资产减去总负债）为102万元。计算可知，刘先生家庭总负债占总资产的比例为46.9%（低于50%的警戒水平），家庭净资产占比为53.12%，均说明刘先生家庭目前的资产负债状况较为稳健，即使在经济不景气时也有能力偿还债务。 收入支出情况分析 家庭理财计划要从储蓄开始，没有资金，任何投资都无从谈起，而收支节余资金正是投资资金的重要来源。运用开源节流的思想，增加收入，理性消费，减少不合理的开支，都将增加家庭可用于投资的资金。尤其是在家庭消费方面，做好预算，通过记账等方式进行家庭财务管理都是有效的手段。 由表2（家庭收入支出表）可知，刘先生家庭的月总收入2.8万元，其中刘先生月收入为1.8万元（占64.3%，比重较高），配偶占35.7%。从收入构成来看，工资收入占总收入的100%，显示家庭收入来源较单一，可尝试获得兼职、租金等其他收入。 目前家庭的月总支出为1.5万元。其中，日常月支出为10500元，包括生活和养车支出，占70%，父母赡养费用约为1000元/月，占7%，房贷月供支出为3500元，占23.3%。家庭支出构成中，按揭还款占月总收入的12.50%，低于40%的临界水平（合理负债可提高生活水平，又不至负担过重）。日常支出和其他支出占月总收入的41.07%，还可进一步对支出进行控制，增加可储蓄金额。 目前家庭月度节余资金1.3万元，年度节余资金15.6万元，占家庭年总收入的46.4%。这一比率称为储蓄比例，反映了家庭控制开支和增加净资产的能力。 理财规划方案 家庭规划要实现长短期目标相结合、规避风险与获取投资收益相结合。 应急准备规划 每个家庭都需针对月必需支出准备应急现金。刘先生家庭月支出较大，需整理月支出中哪些是月必需支出，哪些是可控支出。根据刘先生家庭情况，房贷、养车及月生活费为月必需支出。假设1.5万元的80%是必需支出，以月必需支出的3～6倍来准备应急资金，则需准备3.6万～7.2万元。 长期保障规划 长期风险的对冲主要通过配置保险实现，社保只是基本保障。应以商业保险作好补充保障后，再进一步考虑其他投资规划。商业保险的险种应考虑寿险、重大疾病险以及意外险。买保险时的顺序是先给家庭经济支柱买（即先给最能赚钱的人买），再给次经济支柱买，最后才给孩子买。可将保额设置在年收入的5～10倍，即保障意外情况下未来5～10年的收入，保费控制在年收入的10%～15%。按年收入33.6万元计算，可将保额设置为168万～336万元，保费支出约为3万～5万元。 子女生育及教育规划 如果单位已配备生育保险，则刘先生可准备1万元左右的生育金以应付相应情况。子女出生后，月生活支出增加1000～2000元的同时，还需准备子女未来的教育金。可从子女出生开始每月做一笔基金定投，如每月投资1250元，投资18年后，按照基金年收益8%计算，可在孩子18岁时筹集约60万元的资金。如有更高要求，可相应提高定投金额。 养老规划 按刘先生夫妇目前的消费水平，退休后要想保持和退休前一样的生活较为困难。按目前的总支出1.5万元/月计算，扣除房贷和养车支出还剩下约9500元，按年通胀率3%计算，则55岁退休时的生活费水平需19891元/月。通过计算，55～85岁共需生活费用716万元。即使一半有社保支付，另一半也需自己筹集，可通过每月定投3765元来筹备。 由于父母年龄已60岁左右，不适合买商业保险（保费会出现倒挂情况）。父母可依赖社保解决基本问题，其他问题可通过刘先生夫妇来解决。可每年将一笔钱给父母储蓄起来，在他们需要时拿出来用。给父母存的这笔钱最好是用风险较小的方式保留，如定存、货币基金等方式。 具体操作方案 刘先生夫妇可将存款30万元中的7万元用于应急准备，以活期存款或货币基金等流动性好的方式持有，剩余资金做投资组合。同时，向保险机构咨询寿险、重大疾病险、意外险组合，保额设置为150万元左右，保费控制在3万～5万元。另外，月节余资金1.3万元中，假设每月拿出4170元作为保费，则可留出1250元作为子女教育定投，3765元作为刘先生夫妇养老定投，还可节余3815元。定投可选指数基金，比如嘉实300、广发中证500等，在累计金额达到相应目标后可取出转成银行存款。 上一篇：童年整本书阅读下一篇：谎言的作文：爱的谎言
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