依法合规经营心得体会

依法合规经营心得体会（共11篇）

依法合规经营心得体会 篇1

通过这次依法合规经营活动学习，使我真正领会了这次活动的指导思想，对照《陕西省农村合作金融机构从业人员行为规范》和《工作人员违反规章制度行为处理办法》的内容，深刻剖析自己并进行自我总结与分析，下面我就本人学习情况，谈几点自己的认识和体会：

一、对开展依法合规经营活动的必要性和重要性的认识。依法经营活动是我们农村金融机构业务发展的一项重要内容，是我们发展的重要保证。而开展作风纪律整顿是进一步加强队伍作风建设的需要，也是建设学习型、效能型、廉政型、法制型队伍的需要。正是基于这种认识，我积极参加联社组织的各项学习活动。按照活动内容要求，认真查摆工作思路、工作作风和思想工作方面存在的问题和不足，分析原因、理清思路，制订和完善切实可行的整改措施，下大力气抓好学习整改。汉中勉县、洛南发生的两个案件，给我们敲响了警钟，它充分体现了这次活动开展的必然性和必要性。

二、积极参加各项学习教育，认真作好团结的文章、发展的文章。在方法上，积极与同志们交流，对于员工来说，首要任务就是尽职尽责地做好本职工作。同时，要时刻谨记规章制度，制度是高压电，千万不要碰，更不要有试试看的态度。通过学习活动全面解决思想作风、工作作风、纪律作

不想，站稳立场，从而确保工作的正确方向。

总之。通过这次依法合规经营活动的学习教育，使我对作风建设的重要性的认识大有提高，作为一名信贷人员，我要根据行为规范的要求加强自我约束，从思想上武装自己不能违反最基本的制度要求。树立“人人合规”“事事合规”“时时合规”的意识，还要认真做好这次活动各个阶段的工作。

依法合规经营心得体会 篇2

(一) 合规风险管理意识淡薄合规文化欠缺

一是由于受到传统经营和管理模式的影响, 将工作重点放在了业务拓展上, 而忽视了合规管理的重要性。部分行社甚至冒着违规的风险来实现短期绩效, 加大了农村农信社合规经营的风险。二是从高级管理层的高管人员到分支机构的一般员工, 由于对合规管理存在模糊意识, 没有自觉地将合规风险当做一项重要的风险源却管控, 才导致积极参与合规风险管理的积极性不高。

(二) 规章制度执行没有落到实处

近几年, 随着农信社规章制度的不断更新, 联社基层县级行社组织学习了一系列新规和业务操作知识, 许多员工也利用业余时间进行“充电”, 促进了学习意识增强, 但是存在对制度一知半解、执行不力等现象, 部分干部员工主要的精力依然放在业务经营和完成任务之上, 合规意识不强, 不能主动维护规章制度的严肃性。

(三) 维护金融消费者权益力度需进一步加强

金融市场竞争日趋激烈, 农信社要守卫和争夺金融阵地, 除了其产品要适销对路和强化经营管理外, 必须重视维护客户利益。因此, 维护金融消费者权益就成为我们的现实要求, 我们要切实扭转过于注重业务经营指标的完成, 而忽视消费者权益的情况, 严格自律, 优化服务, 充分考虑客户心理, 兼顾客户利益, 维护农信社的良好声誉, 实现农信社的持续发展。

(四) 业务操作程序复杂, 责任分工不明确

随着农信社业务系统不断升级, 合规管理主要依赖于业务办理的事终控制, 柜员在业务办理过程中存在环节多、流程多、业务审核复杂等问题, 导致一笔业务的办理涉及到调查人、审查人、审批人、发放人等多个责任人, 责任划分不清, 无疑增加了业务的合规风险。

二、农信社完善合规经营体制的建议和对策。

(一) 培育合规文化

培育合规文化是稳健长远发展的根本保障, 合规文化的建设不仅能推进信用社改革的进一步深化, 降低风险、控制成本, 促进业务发展, 而且能统一思想、凝聚力量, 加强信用社员工队伍建设, 提升经营管理水平。开展合规文化建设, 就是要紧密配合案件防范长效机制建设, 变堵为疏, 变被动为主动, 将检查处理与正面引导相结合, 着眼源头, 综合治理, 逐步走上安全、稳健、快速的发展轨道。首先, 转变观念, 加强合规意识。通过广泛的风险教育, 要进一步倡导“合规人人有责”、“合规创造价值”、“合规与监管有效互动”等合规文化理念、意识和行为准则。通过加强宣传教育, 让员工了解和掌握合规知识, 引导全体员工牢固树立“资本覆盖风险、业务增长与风险控制相适应、风险成本与风险收入相匹配”的风险意识贯穿到自觉行动中。一是针对性开展教育。对高管人员开展党风党纪和廉政建设的教育培训。对在岗员工按条线、岗位、环节开展业务操作流程及制度学习培训, 通过举办道德讲堂、警示教育、新制度新办法学习等方式, 强化职业道德教育和合规操作工作。二是梳理修订制度办法常态化。对现有运行的各项规章制度及时进行修订完善, 及时制定新业务运行相关制度。三是部门联动强化问题整改。积极开展规章制度执行情况的检查, 对信贷业务、票据业务、跨业合作业务、外部风险等业务风险进行排查。

(二) 强化制度执行力度, 提升合规管理效能

一是提高合规管理的独立性。进一步强化审计监察部与风险管理部职能, 增强其独立性。通过合规管理部门之间权限匹配和优化, 才能在部门协调的事务中形成风险防范合力, 而责、权界定不清、风险内控错位失调、制度健全优化滞后, 只会损害员工法律风险和操作风险的敏感度。二是健全良性互动机制, 营造和谐合规氛围。通过各行社与外部监管机构以及信用社内部网点之间、部室之间、管理层与员工之间的有效互动, 彻底走出过去那种的“猫鼠游戏”的“怪像”。

(三) 维护消费者权益

随着金融消费从单一的存取款、贷款、支付结算业务不断向理财、融资、投资等一体化交易延伸的同时, 我们及时将金融消费者权益保护纳入经营管理范畴。同时, 我们认识到, 农信社唯有从经营者角度和消费者角度出发, 依法合规经营, 提高产品透明度和服务质量, 强化教育宣传, 才能够最大限度地维护消费者权益。一是树立以客户为中心的服务理念, 确立居民的金融消费者主体地位。二是细化基层行社诚信、告知、提示、保密、信息披露等业务, 通过制度规定, 防止金融消费者合法权益被侵犯。三是建立以“市场化、差别化”为原则的利率定价机制, 根据风险状况和综合收益对贷款进行定价, 公开利率定价, 阳光操作;杜绝通过贷款捆绑和不当搭售, 强制客户购买保险、理财产品等, 严厉杜绝贷款拿回扣、报销费用、索要财物等各种“潜规则”;未经客户授权不得违法查询、使用、泄露个人和企业信用信息等。四是完善公正合理的服务收费制度, 公开收费标准, 充分告知客户, 做到了“明码标价”。严禁向客户摊派各种形式的查询费、风险金、咨询费、评估费等, 逐步实现了金融服务收费的市场化、规范化。五是合理调整和使用窗口资源, 提高服务效率。基层行社由于代理了国家粮食直补、低保、社保等发放收费工作, 窗口资源不足, 因此我们要求合理调整和使用窗口资源, 协调处理好代理业务与一般客户、黄金客户的关系, 提高工作效率, 维护客户权益。

(四) 强化相互制约的经营管理和决策机制

加强授权、分权管理, 规范决策程序, 通过科学合理的分配权责, 形成决策、执行、监督“三位一体”的制约制衡体系, 减少决策失误。杜绝个人或部门独立完成某一业务而不受监督和制约的情况发生。同时, 推进管理决策信息化, 实现风险管理由事后管理向全程管理的转变。

三、总结

思考与体会笔者参加农信社工作多年, 深刻认识到只有坚持以合规为前提、以制度为准绳, 将依法合规融入到经营管理事前、事中、事后的各个环节, 才能更好地保障农信事业的快速稳定发展。

(一) 领导重视合规工作、带头示范是提高合规经营效力的关键

合规工作要从高层做起, 自觉做合规合法的表率, 严于律己, 率先垂范, 把向员工宣讲合规当作一项长期、持续、常态化的工作, 不厌其烦地沟通、解释、提醒。只有管理人员提高认识, 高度重视, 才能从上到下产生垂直影响, 才能保证合规经营各项工作落实到位。

(二) 邓小平曾说:“制度好可以使坏人无法任意横行, 制度不好可以使好人无法充分做好事, 甚至会走向反面。”

只有良好的制度约束, 才能使工作和谐有序地不断开展。实施依法合规经营, 一是梳理制度, 明确合规经营防风险内容, 有的放矢, 提高合规经营防风险的精度、力度和深度;二是与时俱进, 废止落后、不符合业务发展的制度, 及时更新制度规则, 从制度流程上有效防范新风险;三是完善、细化制度、流程, 让工作中的每一项操作步骤有章可循, 有制可依, 丰富制度内容, 完善制度结构。

(三) 强化意识, 用心执行

合规经营是所有员工的责任。要全面树立“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的合规理念, 切实提升合规建设的自觉性, 通过加强合规防风险培训学习、强化全员规则意识、培养员工良好习惯等途径, 以合规文化软约束和持久力提升, 保证合规执行效果。

(四) 严格落实, 要脚踏实地

依法合规经营心得体会 篇3

坚持依法合规经营，是保险业生存与发展的根基，经营基础又是依法合规经营的重心。因此，依法合规经营是保险业夯实基础、立足现在、面向未来、推进新时期科学发展、和谐发展、率先发展战略实施的必要保障。下面，结合基层保险公司的实际，就依法合规经营谈点浅见，以与保险同仁商榷。

目前基层合规经营中存在的问题

合规认识存在差距。合规的观念、意识、文化还没有完全深入到各级管理人员和全体员工思想中，转化为员工的自觉行动。一些单位对合规经营的认识比较模糊，思想上重视不够，行动上存在偏差。面对改革竞争的压力，一些员工对领导丧失原则，盲目顺从，使领导批示凌驾于规章制度之上。

合规工作基础薄弱。一是合规经营工作缺乏系统性。原先合理管理规定分布在各阶段制定的各项业务规章中，没有形成较为系统、适用的手册，员工难以全面系统地学习。二是主动合规意识不强。如果员工对制度的学习重视不够，从而在执行上有偏差、打折扣。通过对各类案件的分析，尽管表现形式不同，但有一个共同点：那就是违规操作。

激励考核不到位。一是考核体系不够完善，缺乏对合规经营的量化考核，导致基层员工片面追求以规模和数量扩张为特征的业务发展，忽视了以管理和效益为中心的行为管理。二是罚多奖少。部分单位对被监管机构或上级单位查出的违规行为实行经济处罚、行政处分，而对合规工作较好的认为理所当然，没有表彰奖励。

经营思想偏差。一手硬一手软的现象得不到彻底改观，基层公司一般把目光局限于完成上级部门下达的综合经营指标，注重市场营销和拓展，而对业务的合规经营管理松懈，对监管部门提出的整改意见和措施敷衍应付，有些机构甚至不惜冒着违规操作的风险，急功近利，杀鸡取卵，以实现短期业绩，加大了经营风险。

习惯代替制度。员工知道有风险要防范，应该合规操作，但往往没有放在心里，也没有习以为常，工作图方便，以盲目信任和自身习惯代替规章制度。

提高对依法合规经营重要性的认识

合规经营是规范操作行为、遏制违规案件发生的需要。因为合规与经营的成本控制、风险控制、融资成本、偿付能力等核心要素具有因果关系，能为其创造价值。因此，只有有效的合规经营能才能将经营风险消除于萌芽，防患于未然。

合规经营是完善保险行业体系的需要。保险赖以生存的利润效益源于依法合规经营，源于产生效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以保险业的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险的发生。

合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为更好地促进业务发展保驾护航的。在开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高产品开发和服务的质量，才能保证保险业经久不衰。

依法合规经营的建议及对策

强化合规意识，加强道德教育。“思考方式决定行为和成就”。必须让合规的观念和意识渗透到全员血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使全员在经营管理工作中能够遵循法律、规则和标准；积极开展法制教育，增强员工的法纪意识、防范意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中；牢记保监局车险“七项禁令”、总公司“六条禁令”、严格按照保险从业人员的基本行为准则来约束自己。

培养良好习惯，提高执行能力。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持；对于不适应形势发展要求的，必须及时进行全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是坚持四查四不放过，根据保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》的要求，认真检查自身的不足，确保各项财务数据真实可信。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

加强自我管束，规范合规操作。依法合规经营，人人有责。合规不是一日之功，而违规经营可能发生在一念之差。因此，一要管好自己。自尊自爱是培养员工自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二要监督别人。留心观察身边的人和事，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权的业务保持警惕性，大胆负责，发现问题一追到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的有效方法。实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

四是建立有效沟通的平台。

完善绩效考核，建立监督奖惩机制。一是将完善业务发展与合规经营落实情况并重考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励监督机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬和奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、不是主观故意且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对隐瞒违规问题、造成不良后果者追究责任，予以处罚。

依法合规经营面广量大、情况复杂、任重道远，事关保险事业发展的长远利益，是一件可以创造价值、提升形象的大事，是一件与时俱进、自主创新的大事。只有将“诚信、正直、守法、合规”的理念根植于每一个从业人员心中，我们的保险事业才能健康发展。

（作者单位：中国人寿财险潍坊中心支公司）

员工依法合规经营承诺书 篇4

本人郑重承诺，我已全面认真学习、掌握了总、分公司的规章制度，保险监管法律法规，并保证做到：

一、诚信守法、恪尽职守、审慎高效地行使职权、履行义务，自觉遵守法律法规、监管规定、自律组织准则规则的要求，维护公司及客户的合法权益。

二、严格执行公司各项规章制度，不违反各项禁止性规定。

三、严格遵守承保管理规定，保费如实入帐，不违规承保，不违规批退注销，不挪用、截留、侵占、隐瞒保险费，不撕单埋单，不出具鸳鸯保单，不误导、诱骗客户，不违规跨区域开展业务，依法合规开展业务。

四、严格遵守理赔管理规定，不编造保险事故虚假理赔，不故意扩大保险损失虚增赔款金额，不与其他单位、个人合谋骗取赔款，不挪用、截留、侵占赔款。

五、严格遵守资金管理规定，不参与私设“小金库”，不使用虚假发票，不虚报虚列经营费用，不虚构、编造财务数据。

六、不以公司名义与第三者进行任何形式的借贷、担保、抵押等业务。不参与非法集资、赌博等违法犯罪活动。

七、履行职责过程中，主动配合、接受中国保监会的监管，拒绝执行任何机构、个人侵害公司及其客户合法权益等的指令或者授意，发现有侵害公司及其客户合法权益的违法违规行为，将 及时抵制和制止，如确实无法制止的，将在第一时间向公司合规管理部门、合规负责人或监管部门报告。

如违反以上保证、承诺或有其他违法违规情形，本人承担一切法律责任，赔偿公司因此遭受的经济损失，并愿意接受公司给予的所有处分，具体处分指：

1.经济处分：扣减薪酬、限制薪酬、定额处分等； 2.纪律处分：警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、解除劳动合同等；

3.其他处分：责令改正、责令书面检查、批评教育、通报批评等。

本承诺书一式贰份，本人签名以及所属机构盖章后，由本人及所属机构各持一份，具有同等的法律效力。

承诺人（签字）： 工 作 岗 位： 签 署 时 间：

依法合规经营心得体会 篇5

为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念，树立合规意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平，根据省行统一安排，扎实有效的进一步树立依法合规“合规大讨论”活动，我作为网点负责人，与全行员工一起积极参加这次大讨论活动。我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，给犯罪分子可乘之机，最终酿成案件。国家财产遭受损失，工行信誉遭受损害，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗，祸及国家、单位和个人。因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。”

一、案例分析

案例一

马向景在担任中国农业银行邯郸分行现金管理中心金库管库员期间，于2007年3月中旬至4月14日，利用看管金库的职务便利，多次从金库盗取现金共计人民币5095.605万元。他与任晓峰将其中的4535万余元用于购买彩票，余款用于购买车辆等物品供个人使用。案发后，检察机关追缴赃款和用赃款购买的物品共计折合人民币500万余元。马向景作为国有银行中从事公务的人员，利用职务便利，侵吞公款共计人民币5095.605万元,其行为均已构成贪污罪，贪污数额特别巨大，情节特别严重。2007年4月14日下午2时许，任晓峰、马向景二人驾车潜逃，公安部随即对二人发出A级通缉令。2007年4月18日下午2时40分许，邯郸警方和北京警方在北京市大兴区一出租房附近将马向景当场抓获。8月9日，邯郸市终级人民法院以贪污罪和挪用公款罪一审判处主犯马向景死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。判决下达后，马向景的律师表示将上诉。9月19日，省法院对中国农行邯郸分行金库被盗案进行二审宣判，维持对马向景的死刑判决。2008年3月31日下午，中国农业银行邯郸分行金库被盗案主犯任晓峰、马向景被河北省邯郸市中级人民法院执行死刑，任晓峰死时36岁，马向景则是39岁

案例二法国兴业银行（Societe Generale，以下简称为法兴银行）创建于1864年5月，是有着近150年历史的老牌欧洲银行和世界上最大的银行集团之一，分别在巴黎、东京、纽约的证券市场挂牌上市，拥有雇员55000名、国内网点2600个、世界上多达80个国家的分支机构500家，以及500万私人和企业客户。法兴银行提供从传统商业银行到投资银行的全面、专业的金融服务，建立起世界上最大衍生交易市场领导者的地位，也一度被认为是世界上风险控制最出色的银行之一。但2008年1月，法兴银行因期货交易员杰罗姆·凯维埃尔（Jerome Kerviel）在未经授权情况下大量购买欧洲股指期货，形成49亿欧元（约71亿美元）的巨额亏空，创下世界银行业迄今为止因员工违规操作而蒙受的单笔最大金额损失。这桩惊天欺诈案还触发了法国乃至整个欧洲的金融震荡，并波及全球股市暴跌，无论从性质还是规模来说，都堪称史上最大的金融悲剧。

案例三1995年2月27日，英国中央银行突然宣布：巴林银行不得继续从事交易活动并将申请资产清理。这个消息让全球震惊，因为这意味着具有233年历史、在全球范围内掌管270多亿英镑的英国巴林银行宣告破产。具有悠久历史的巴林银行曾创造了无数令人瞠目的业绩，其雄厚的资产实力使它在世界证券史上具有特殊的地位。可以这样说：巴林银行是金融市场上的一座耀眼辉煌的金字塔。

那么。这个金字塔怎样就顷刻倒塌了呢：究其原因还得从1995年说起，当时担任巴林银行新加坡期货公司执行经理的里森，同时一人身兼首席交易员和清算主管两职。有一次，他手下的一个交易员，因操作失误亏损了6万英镑，当里森知道后，却因为害怕事情暴露影响他的前程，便决定动用88888“错误帐户”。而所谓的“错误帐户”，是指银行对代理客户交易过程中可能发生的经纪业务错误进行核算的帐户（作备用）。以后，他为了私利一再动用“错误帐户”，创造银行帐户上显示的均是赢利交易。随着时间的推移，备用帐户使用后的恶性循环使公司的损失越来越大。此时的里森为了挽回损失，竟不惜最后一博。由此造成在日本神户大地震中，多头建仓，最后造成损失超过10亿美元。这笔数字，可以称是巴林银行全部资本及储备金的1．2倍。233年历史的老店就这样顷刻瓦解了，最后只得被荷兰某集团以一英镑象征性地收购了。

案例四井口1977年进入大和银行纽约分行工作以后，一直从事债券保管业务。1984年，他被提拔为债券交易员，但是，银行并没有取消其债券保管和监督的工作权限。这种局面下，井口实际上同时垄断了债券的交易和监督工作。在大部分的金融机构，这两种工作是严格分开的，但是，大和银行的松散管理给了井口可乘之机。自从1984年井口在美国的政府债券市场上亏损20万美元后，他便开始利用职务之便篡改客户账目，把客户账上的债券出售，再造假账说明这些债券并未卖掉。年复一年，假账和亏损积聚迅速，然而大藏省、美国联邦储备银行及大和银行总行均未曾检查出问题，直到井口俊英自感难以为继才主动坦白。他造假帐的主要手法是把本银行持有的其他股票卖掉，拿来填补他亏损的窟窿，同时伪造文件掩人耳目，让总行相信被他卖出的股票仍属大和银行所有。此时的井口，完全变成了一个赌徒，越输越想翻本，下的赌注越大，结果输得更多。在长达11年的时间里，他累计做了3万多笔这样的交易，总共亏损11亿美元。直到后来，纸终于包不住火了，他才向总行写密函自首。这时，他已经再没有机会了。事发之后，井口周围的人都很吃惊，大和银行总裁藤田彬在新闻发布会上还说：“他似乎很擅长本职工作。我听说，债券市场上的人很尊重他。”

1995年10月2日，美国宣布暂停大和银行纽约分行买卖美国债券。10月4 日藤田彬为此引咎辞职。11月2日，美国联邦储备委员会等金融监督管理机构联合发布命令，限令因非法交易美国国债而导致巨额亏损的日本大和银行在美国的17家分行以及大和信托投资公司，在90天内停止一切经营活动，撤离美国，并规定大和银行3年内不得在美国重新开展金融业务。由于家大业大，虽未倒闭，却信誉扫地，最后不得不走向同住友银行合并之路。

二、小组讨论

1、课堂准备：每个小组一张白纸，两种颜色白板笔，并告知这一部分

2、播放案例：《选择》，3、组织小组讨论并记录：组长牵头，讨论主题“主角的得与失”，用T型图，左边是得（黑色笔）右边是失（红色笔）

4、小组安排代表，到台前陈述小组的结论

5、讲师对各小组结论进行总结归纳，引向“六笔账”，违规要付出的严重代价

要点：本次讨论是本节重点，目的在于让学员自己为选择违规算一笔账，而且账是学员自己总结出来的。最终要引导学员自己算一笔“违规=得不偿失”的帐。

一时的贪腐得到的只是短期的利益，因此而影响的长期经济损失，是不可估量的。可人在面临选择的时刻，往往忘了算一算长期的经济帐。就像一只饿了的老鼠，看着老鼠夹子上的食物，结果。。

6、提醒：现在的人事录用，非常关注应聘者之前工作的情况，关注应聘者的诚信情况。不仅仅在中国，世界任何地方都会有相关的人事档案记录，而且公司之间的人事沟通也是企业的正常做法，没有隐瞒的可能。

以前心理学家做过一个实验——两只健康猴子，关在两个不同的笼子里，接受不规律的电击（电力只会引起疼痛，不会对身体造成伤害）。其中一只猴子笼子里面有一个踏板，这只猴子逐渐发现，只要它踏一下这个踏板，电击的时限明显延长；而另外一只没有踏板，只能被动地接受电击。3个月后，检查两只猴子的身体状态。大家认为结果是怎么样？

结果是有踏板可以避免电击的猴子得了严重的胃溃疡。这个科学实验说明了什么？（提问，或让学员思考）

1、讲解：巴西一名医生马丁斯对５８３名被控有贪污受贿行为的人员和５８３名违规人员作了１０年追访，追访的结果令人震惊，下面给出两组数字大家猜猜看

2、违规的人员和合规员的患病死亡率分别是多少，给出答案选项 A：15% B：30% C：60% D：70%

3、请大家分别选择，然后挑选1-2名学员给大家分享他们的答案并说明原因

4、讲解：大家知道，在各种疾病里面癌症是最可怕的，如果发现晚了根本无法治愈。那么接下来我们再来做一道选择题，不合规的人员得癌症的几率会是多大？ A：15% B：30% C：60% D：70%

5、请大家分别选择，然后挑选1-2名学员给大家分享他们的答案并说明原因

6、下面我们来看看马丁斯医生的研究结果 对照图表讲解：

根据马丁斯医生的研究，那些违规的人员患病和死亡率达到60%，合规的人员只有15%，违规人员的患病和死亡率是合规人员的四倍的4倍。在患病的违规人员中癌症的比例居然占到了60%，而心脏病的比例也占到了23%。

这是为什么呢？因为这些人每天都处在内心挣扎和忐忑不安中，有点风声，自然会胆战心惊，没有一夜能睡好安稳觉，在这样的状态中生活不得病才怪呢！有一首大家耳熟能详的词： 生命诚可贵 爱情价更高 若为自由故 两者皆可抛

1、触犯了法律，严重的后果——身陷牢笼，自由尽失！当人生没有了自由，一切就变得子虚乌有了！

2、再次提醒，侥幸心理是我们选择贪腐的大敌，总认为自己的贪污手段最高明，总认为自己的腐化方式最隐蔽，总认为自己的不法行为最保险，但恰恰就是这些高明、隐蔽和保险，自己却跳下了深渊不能自拔。若要人不知，除非己莫为！

直属营业部

依法合规经营心得体会 篇6

农业保险依法合规经营承诺书

（二〇一一）

省公司：

为贯彻落实公司“支农惠农、量力而行、风险可控、规范经营”的农险经营指导原则，本人及所在分公司和下辖分支机构2011年坚持依法合规经营农险业务，切实严格做到：

一、遵守公司农业保险授权管理规定，按照权责规范手册规定的权限，不超越权限开展经营和管理活动；

二、履行保险条款费率报批报备程序，按照标准的农业保险条款费率和总、省公司批复的农险方案开展工作；

三、执行公司梳理完善的农业保险承保、核保、收费出单、凭证发放等各环节业务流程及操作规范；

四、执行“见费出单”，对于农户自缴保费部分实行“先收费、后出单、不缴费、不出单”，不虚挂应收保费，不违规冲减；

五、贯彻总公司《中国人民财产保险股份有限公司农业保险八条禁令》和省公司《中国人民财产保险股份有限公司

农业保险依法合规经营指导意见》，不接受任何带有返还性质的代垫农户保费，不进行任何形式的冲减或返还基层财政补贴资金；

六、按照公司保险单证管理有关规范，严格农业保险单证的印刷、填写、领用、销毁等各环节的管控；

七、确保“四到户、两公开”实施方案执行落实到位；

八、不发生其他违反国家法律法规、监管规定和公司规章制度的行为。

在农业保险经营过程中，凡违反以上承诺，本人自愿按照国家法律法规、监管规定和公司《案件责任追究暂行办法》和《对违法违规责任人处理的暂行规定》等规定接受处罚和问责。

中国人民财产保险股份有限公司

分公司承诺人

农业保险工作分管领导（签字）：

农业保险管理部门主要责任人（签字）：

二〇一一年四月

日

合规经营心得体会 篇7

“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性的最好诠释，是社会发展、人类提高自古不变的规律。“控制风险”、“无风险”是我们农业发展银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。从200多万元的资金挪用案到上亿元的银行假票案，无不向我们昭示着合规文化的重要性。惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件，无事故，必须建立合规文化;银行事业要实现又好又快发展，必须建立合规文化。

银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁账本”，正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是能够信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不循是行业之大忌，“车行千里始有道”，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每一张票据、每一份资料，办理业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等。

做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持自始至终地按章办事。如此一来我们的制度才能得以实施，我们的资金安全才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向反面。

应对诱惑，我们守护心中的那一片净土，应对诱惑，我坚定心中的那一份正义;应对诱惑，我们应当想想我们的家人、朋友。与其松散拖沓地搞合规，不如彻彻底底地肃清一切陋习。把基层工作中所出现的一切不合规的问题都名列成文，制定出清晰明了的奖惩制度，再严格执行。

“合规经营、防控案件”心得体会 篇8

近日，分行组织大家进行了“合规经营、防控案件”观影警示教育，影片中犯罪分子作案时铤而走险，胆大妄为，败露被捕后痛心疾首，后悔不已，处境惨淡。真是，早知今日，何必当初。

银行案件，一般金额较大，情节恶劣，给国家和单位造成重大经济损失，给银行的声誉带来不利影响，也对领导和同事造成了伤害。犯罪分子之所以敢于铤而走险，我认为有以下几个原因：

利欲熏心，胆大妄为。在银行工作，经常会接触形形色色的人物，面对各种诱惑。看到其他人有名车、有豪宅，出手阔绰，一掷千金。我们的一些同行便心生羡慕，也想拥有和别人一样的生活。然而自己又不愿意脚踏实地的一步步奋斗，便心生恶念，铤而走险，胆大妄为，利用自己在银行工作的便利，利用手上的职权，侵吞财务，盗取资金。然后，大肆挥霍，越陷越深，不能自拔。

道德低下，心存侥幸。金融犯罪的当事人，往往缺乏责任心和使命感，对社会、对单位、对家人都没有起码的责任意识，对单位赋予的职责没有使命感，道德低下。在面对诱惑时，心存侥幸，异想天开的觉得自己能够控制局势，不会到难以收拾的程度，最终不会被发现。

制度漏洞，防范不足。影片中发生案件的金融单位，各自的内部控制及防范措施都不健全，加上相关人员也缺乏防范意识，给了犯罪分子可乘之机，有的甚至连续作案几年，直到造成重大损失后才被发现。

案件中，一时得意的犯罪分子最终都身陷囵囤。原本体面的工作没有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未来破灭了。警钟长鸣啊！身为银行的一名工作人员，我一定引以为戒，珍惜自己现在的幸福生活，时刻不忘合规守纪。今后，我要在以下几个方面认真做好。

提高案件防控，合规经营的意识。我在思想上要高度重视，进一步增强对工作的责任心和使命感，以合规守纪为荣，以违法乱纪为耻。违规的事情一件不做，违纪的事情一律不碰。

加强学习，提高合规经营的能力。工作中，只有不断学习，熟悉业务风险点，知道哪些环节容易出现风险，哪些流程可能存在风险，才能有重点有效率的防范违规行为的出现。

相互监督，形成合规经营的氛围。同事之间，要相互提醒，对不法行为要敢于揭发，敢于举报。这是对同事的关爱，也是对单位的尽职。

通过此次学习，我更加深刻的认识到违规违纪的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定会严格执行分行的相关制度，决不会有丝毫的违法乱纪行为。

依法合规---从我做起 篇9

百舸争流千帆竞。如何在竞争激烈的靖江金融市场中成为弄潮儿，独占鳌头，促进盱眙农村商业银行的健康合规发展，我作为一名一线员工首先要从自身做到以下几个方面： 一要加强自身道德修养。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到自己的血液中，渗透自己的岗位、每个业务操作环节中，重操守、讲合规、促案防，在开展日常业务工作时能够遵循法律、规则和标准；强化法纪意识，强化奉献意识，加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾；树立正确的人生观和价值观，强化 本文来自那一集体意识，珍爱集体荣誉。

二要执行能力到位。由“要我执行”转变为“我要执行”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。培养自己良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范风险的最有效方法，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

合规人人有责，合规创造价值，合规从我做起！

依法合规 从我做起

当您看到道路两旁一排排整整齐齐的树木枝繁叶茂时；当您看到一撞撞高耸的大楼有序拔地而起时；当您看到一辆辆奔驰的汽车遵章守纪，畅通无阻时，您的感想如何呢？我想“规范”一词一定会在您的脑海中闪现。世界万物因为遵循着客观规律而生存。作为主载万物的人，不也一样要遵循着客观规律吗？作为工作在农村金融的我们，不更应如此吗？其实，“合规”二字说起来容易，但做起来却很难。如何将合规真正融入到我们的行为方式中并持之以恒着实更难。这就要求我们要从我做起，真正将“合规”理念刻到脑髓里，渗透到血液中，并体现在平凡的岗位上。

在企业内确定合规的理念，倡导合规的风气，加强合规管理，营造合规的氛围，形成一种良好的合规环境即是合规文化。而我们盱眙农商行要想健康稳定和谐的发展，在金融领域立于不败之地就必须选择依法合规。选择了合规就是选择了职责的信念，选择了合规就是选择了无私的品格，选择了合规就是选择了对岗位和责任的坚守。一个人，一个企业，一个国家纵然可以拥有很多的财富和荣誉。倘若失去了“合规”那必将是一场灾难！

现如今是一个充满竞争、机遇与挑战的时代。在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，弃国家利益于不顾，有些人为了完成任务，无视章法，恣意妄为。还有些人被利益熏心，不惜以身试法。一例例触目惊心的案件带给我们的是惨痛的教训，深刻的反思。它像是一个个惊心动魄的警示牌给我们敲响了洪亮的警钟，时刻的提醒着我们。“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。一颗道钉足以倾覆一列火车，一个烟头足以毁掉一片森林，一次决策失误可能给国家带来百万千万的损失。或许就是这0.1%的违规疏忽，将使得99.9%的合规努力毁于一旦。因此违规不论大小，必须杜绝！

俗话说：“没有规矩，不成方圆”，依法合规是保障一个社会有序运转，保障一个企业健康发展的基本准则。合规文化的建设是我们淡定的起点，防范风险创造效益是我们心灵快乐的精神家园。作为盱眙农商行这个大家庭中的一员，也许你和我一样只是一名普普通通的员工，从事着平平凡凡的工作，而如何真正做到“把平凡的事做好就是不平凡”就需要我们以“合规”为中心理念，以“七彩阳光”为行动纲领，以“无心服务”为工作标准。在盱眙农商行这个大舞台上舞出精彩，舞出奇迹。彰显出我们平凡的伟大，平凡的魅力。“不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海”。正是这千千万万个平平凡凡的工作才构成了盱眙农商行灿烂辉煌的今天！

“一心装满国，一手撑起家。家是最小家，国是千万家，有了强的国才有富的家”正所谓“国有国法，家有家规”。盱眙农商行是我们的第二个家，我们有责任为我们的家而努力奋斗。让我们从身边的每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作细节做起。只有在工作中严格要求自己，通过认真学习教育，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的学习和理解，深化对业务经营中的风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，增强执行制度的能力和自觉性。从而在全行形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律约束。在我们的心中筑起一道农商行人坚不可摧的合规长城，也就会形成我们盱眙农商行有特色的合规文化。

“万金手中过，合规心中留”这是我们对社会的责任，更是我们对自己的承诺。作为盱眙农商行的老同志，我深知：合规是我们工作的一本准则。人有合规能成功，事有合规能发展。只有恪守合规，真诚待人，才能得到他人的理解与支持，才能真正取信于民。合规是盱眙农商行发展的基石，是盱眙农商行进步的阶梯，是维系真善美的源泉！

同事们，朋友们！伸出您的手，伸出我的手。一起用助农、兴农、惠农的双手驾起盱眙农商行这艘巨轮，让依法合规伴我们扬帆远航！

合规心得体会

近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农商行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农商行存在和发展的必需。农商行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农商行人，为了农商行的前途，为了农商行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农商行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农商行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农商行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

依法合规经营心得体会 篇10

尊敬的各位领导，各位同仁：大家好！

我是来自**农村商业银行的***，我今天演讲的题目是《依法合规健康发展》。

朋友们，世上的银行有千千万万，但对于我来说，农村商业银行才是我心中的最重和最爱。因为——农商行，是我获取生存基本元素的田园，是我品享工作快乐的空间，是我展现能力才华的舞台，也是我放飞人生梦想的起点。

因为重视它，所以期盼它发展壮大；因为爱它，所以希望它健康成长。银行的一些领导干部、关键岗位人员内控优先理念缺乏，法律意识、责任意识、危机意识淡漠。行业内外监督约束机制缺乏，责任追究不当，从而导致管理失控，监督出现漏洞，为违法违纪案件的发生带来了机会。

无规矩不以成方圆。银行业要想在激烈的行业竞争中树立诚信，提高效益、实现健康、稳定、持续发展，首先必须做到依法合规经营。依法合规经营不仅是银行提高经营管理水平的需要，更为重要的是可以规范操作行为、遏制违法违纪行为，进行有效的金融风险防控。只有真正做到合规合法经营，才能引导我们银行走向正确的经营之路，才能杜绝案件的发生，化解潜在的风险，树立良好的企业形象，促进农村商业稳步迈向新的台阶。

要想实现依法合规经营，银行的管理是关键。从银行本身来讲，要摒弃一味强调业务发展、片面重视市场开拓，忽视风险管理，忽视内控制度的治理的管理方式，把“依法合规经营”的理念渗透到银行的各项管理工作中去，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。要把依法合规操作落实到银行的每一个部门，每一个环节、每一个流程、每一个员工，共同倡导依法合规经营的良好风气和氛围，做到至上而下“不愿违规，不能违规，不敢违规”，实现“人人合规”，“事事合规”，“时时合规”的管理目标。

新华保险合规经营 篇11

日前，新华保险新闻发言人刘亦工表示，以客户为中心的经营战略已付诸实施，品牌和文化建设也已提升到战略高度，而合规与服务，将是新华保险品牌的核心点。

用“合规经营”

打造核心竞争力

15年前，新华保险以新生力量进入该领域。经过多年的市场历练，如今，新华保险已成长为行业的排头兵。在这个竞争激烈的行业中，新华保险注重追求企业的稳健经营和核心竞争力的打造，从而逐渐完成从市场挑战者到行业领先者的“蜕变”。

新华保险的成功秘诀在于其在战略高度上的全面整合，并将“合规经营”作为公司的一把利剑和标尺，来约束各类潜在的风险，使公司的运作更加稳健。这一秘诀是在保险行业监管逐渐成熟的背景下，由新一届的高管团队着手打造的。

2009年底，随着中央汇金入股，新华保险完成了董事会的换届，在金融、投资等领域有着丰富经验的康典担任董事长，业内享有盛誉的何志光担任新华保险总裁，使新华保险的组织结构更加完善，治理结构更加清晰。新华保险迎来了新的发展阶段。

2010年年初，保监会提出了“转方式、调结构、强监管、防风险、促发展”15字方针，标志着保险行业监管理念的成熟。在此方针指引下，新华保险开始了内控系统的重新搭建和整合。

2011年以来，新华保险已逐步建立起以各业务部门和分支机构等从事销售和服务的各单位为主的第一道防线、以风险管控职能部门为主的第二道防线、以审计监督部门为主的第三道防线的内控和风险管理工作机制。

新华保险董事长康典提出，“要以精神提升、制度约束、流程梳理、技术保障、惩戒威慑等五项策略来抵御风险”，致力于建立“和谐的、建设性的内控关系”。何志光总裁也提出了“打造合规经营的典范公司”的目标，要求公司要贯彻落实合规经营理念，实施“合规经营一票否决”制，健全风险管控体系，确保业务品质的持续提升。在中国保险业，何志光一直以倡导稳健、专业、合规而著称。

主动出击，加强合规风险管理

在公司高管团队和各地分支机构负责人的培训会上，康典对抵御风险的五项策略进行了具体的阐释，并以西方金融危机举例，指出依靠的制度并不能完全避免风险和漏洞。

首先要在精神层面上，有更高的追求和向往，这样即便在制度失效的情况下，风险和漏洞也可以得到有效的弥补。其次，建立制度约束机制。新华保险必须要不断完善、清理自己的制度体系，以适应市场发展的变化。再次，通过流程梳理查漏补缺，做好细节控制，提升管理水平。另外，新华保险还通过信息技术的应用，提升后台支持部门对于一线部门的支持力度，在流程管理、防控体系等方面发挥作用。最后，对于违规操作、违法操作的行为，必须进行查处和惩戒。

与此同时，新华保险健全和完善了总部的内控和风险管理职能，在合规管理部门基础上建设内控合规部门，增加了内控建设和风险管理的组织和人员；同时还在审计部门增设了四个审计分部，扩大审计覆盖面，为加大审计力度、加强审计独立性提供了组织保障；设置纪检监察室负责效能监督和问责处理。