证券从业资格考试第三章习题(测试)有答案

证券从业资格考试第三章习题(测试)有答案（精选4篇）

证券从业资格考试第三章习题(测试)有答案 篇1

一：单选题

1发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券是（B）。A．股票

B．债券 P50 C．基金

D．远期合约

2当未来市场利率趋于下降时，应选择发行（A）。A．短期债券 P51 B．中期债券 C．长期债券 D．不能确定

3一般来说，期限长的债券，流动性（D），风险相对较（），票面利率应定得（）。A．好；大；低 B．差；小；高 C．好；大；低

D．差；大；高 P52

4债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券提前收回本金和实现投资收益是指（B）。A．偿还性

B．流动性 P53 C．安全性 D．收益性

5债权人的收益相对固定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金是指债券的（C）。A．偿还性 B．流动性

C．安全性 P53 D．收益性

6公司发行债券的主要目的是（D）。A．改变本身的资产负债结构 B．获利

C．避税

D．经营需要 P54

7下列债券中风险最大的是（D）。A．国债

B．政府保证证券 C．金融债券

D．公司债券 P54-55

8以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息的债券是（C）。A．单利债券 B．附息债券

C．零息债券 P55 D．贴现债券

9可以通过变动利率而避开因市场利率波动而产生的风险的债券是（B）。A．固定利率债券 B．浮动利率债券 C．累进利率债券 D．贴现债券

10债券的风险与股票的风险相比，债券的风险（C）。A．较大 B．相同

C．较小 P57 D．不能确定

11中央政府发行的债券叫（D）。A．政府债券

B．政府保证债券 C．金融债券 D．国债 P58

12在各类债券中，通常被称为“金边债券”的是（A）。A．政府债券 P58 B．金融债券 C．公司债券 D．国债

13政府发行短期国债的目的是（B）。A．弥补赤字

B．弥补临时收支差额 P59 C．投资

D．为大型工程筹措资金

14将发债筹措的资金用于建设项目的国债是（B）。A．赤字国债 B．建设国债 P59 C．战争国债 D．特种国债

15以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的小额储蓄资金，故有时称之为（C）。A．实物国债 B．货币国债

C．储蓄债券 P60 D．特种国债 20世纪80年代后期，我国面临较严重的通货膨胀之时，为吸引资金，稳定通货，增加财政资金而发行的是（D）。A．财政债券 B．特种债券 C．基本建设债券 D．保值债券 P65

17在美国发行的外国债券是（B）。A．武士债券 B．扬基债券 P75 C．龙债券 D．熊猫债券 1999年后，我国金融债券的发行主体集中于（B）。A．商业银行

B．政策性银行 P68 C．投资银行

D．其他金融机构

19不动产抵押公司债属于（B）。A．无担保证券

B．抵押证券 P70 C．担保证券 D．以上均不正确

20信用公司债属于（A）。A．无担保证券 P70 B．抵押证券 C．担保证券 D．以上均不正确

21保证公司债属于（C）。A．无担保证券 B．抵押证券 C．担保证券 P71 D．以上均不正确

22我国企业债券投资者结构的变化是（D）成为主要投资者。A．居民

B．城乡职工 C．保险公司

D．机构投资者 P73

23国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以(B)为面值向（）投资者发行的债券。A．本币；本国

B．外币；外国 P74 C．本币；外国 D．外币；本国

24国际债券区别于国内债券所特有的风险是（C）。A．利率风险 B．信用风险

C．汇率风险 P75 D．购买力风险

25外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以（C）为面值的债券。A．本国货币 B．外国货币

C．发行地国家的货币 P75 D．以上都可以

26在日本发行的外国债券称为（B）。A．扬基债券

B．武士债券 P75 C．龙债券 D．日本债券

27欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，以（C）为面值的国际债券。A．本国货币

B．发行地国家的货币 C．第三国的货币 P76 D．以上都可以

28除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币计价的债券是（D）。A．扬基债券 B．武士债券 C．日本债券 D．龙债券 P77

29债券的本质是证明（B）的证书。A．所有权关系

B．债权债务关系 P51 C．收益关系 D．管理关系

30债务人为了弥补自己临时性资金周转短缺可以发行（A）。A．短期债券 P51 B．中期债券 C．长期债券

D．以上均不正确

31债券的变现能力与（B）有关。A．市场利率

B．流通市场发育程度 P52 C．债券风险 D．债券类型

32债券合约中明确规定，在债券存续期内，定期对持有人支付利息(通常每半年或每年支付一次)的是（D）。A．贴现债券 B．息票累积债券 C．零息债券

D．附息债券 P55

33如果债券信用等级低，则投资者的风险（C），债券票面利率要定得（）一些。A．小；高 B．小；低

C．大；高 P52 D．大；低

34股票的永久性是区别于债券的（A）。A．偿还性 P53 B．流动性 C．安全性 D．收益性

35债券的资本损益是指（D）。A．买入债券与到期收回本金的价差 B．买入债券与中途卖出债券的价差 C．利息之和 D．A和B P53

36公司债券的发行主体是（C）。A．银行

B．非银行的金融机构

C．股份公司

D．政府

37债券能为投资者带来一定收人，即债权投资的报酬是债券的（D）。A．偿还性 B．流动性 C．安全性 D．收益性 P53

38债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金是债券的（A）。A．偿还性 P53 B．流动性 C．安全性 D．收益性

39零息票债券的债券持有人取得债券利息的方式是（B）。A．债券票面利息

B．买卖(到期赎回)价差 P55 C．债券面值按某一折扣率折现后的现值 D．以上均不正确

40下面说法正确的是（C）。A．股票是虚拟资本，而债券不是 B．债券是虚拟资本，而股票不是 C．两者都是虚拟资本 P56 D．两者都是真实资本

41下面说法正确的是（D）。

A．股票是间接融资，而债券是直接融资 B．债券是间接融资，而股票是直接融资 C．两者都是间接融资

D．两者都是直接融资 P56

42政府债券市场上最重要的投资工具是（B）。A．政府保证债券 B．国债 P59 C．普通债券 D．收益债券

43中期国债是指（A）年以上，（）年以下的国债。A．1：10 P59 B．2；10 C．5：10 D．5；20 6

44用于弥补政府预算赤字的国债是（A）。A．赤字国债 P59 B．建设国债 C．战争国债 D．特种国债

45为了实施某种特殊政策而发行的国债是（D）。A．赤字国债 B．建设国债 C．战争国债 D．特种国债 P60

46用于弥补战争费用的国债是（C）。A．赤字国债 B．建设国债 C．战争国债 P60 D．特种国债

47地方政府为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券是（C）。A．普通债券 B．收益债券

C．建设国债 P59 D．特种国债

48债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种（C）。A．真实资本 B．财产直接支配权 C．虚拟资本 P51 D．物资直接支配权

49国际债券的计价货币通常是（B），以便在国际资本市场筹措资金。A．外国货币

B．国际通用货币 P75 C．本国货币

D．本国货币或外国货币

50我国发行国际债券始于20世纪（C）初期。A．60年代 B．70年代

C．80年代 P80 D．90年代

51附新股认股权公司债在行使认股权后债券形态（A）。

A．存在 B．消失

C．部分存在 D．不确定 P72

52规定了票面利率，但是债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息，存续期间没有利息支付的债券是（C）。A．贴现债券 B．单利债券 C．息票累积债券 D．累进利率债券 P55

1998年以来，为执行积极的财政政策而发行的债券是（D）。A．特种国债 B．建设国债 C．特别国债

D．长期建设国债 P65

54债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利的是（A）。A．附有赎回选择权条款的债券 P52-53 B．附有出售选择权条款的债券

C．附可转换条款的债券 D．附交换条款的债券

55债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利的是（B）。A．附有赎回选择权条款的债券

B．附有出售选择权条款的债券 P53 C．附可转换条款的债券 D．附交换条款的债券

56债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通段股票的选择权的是（C）。A．附有赎回选择权条款的债券 B．附有出售选择权条款的债券 C．附可转换条款的债券 P53 D．附交换条款的债券

57债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换选择权的是（D）。

A．附有赎回选择权条款的债券 B．附有出售选择权条款的债券 C．附可转换条款的债券

D．附交换条款的债券 P53

58商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权 8 资本的债券是（B）。A．中央银行票据

B．商业银行次级债 P69 C．证券公司债

D．证券公司短期融资券

59证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券是（C）。A．中央银行票据 B．商业银行次级债 C．证券公司债 P68 D．证券公司短期融资券

60证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券是（D）。A．中央银行票据 B．商业银行次级债

C．证券公司债

D．证券公司短期融资券 P69

61以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的欧洲债券是共同体（A）。A．双货币债券 P77 B．可转换欧洲债券 C．附权益权证债券 D．附债务权证债券

62可转换成另一种资产(通常是普通股票)的欧洲债券是（B）。A．双货币债券

B．可转换欧洲债券 P77 C．附权益权证债券 D．附债务权证债券

63允许权证持有人以约定价格购买发行人的普通股票的欧洲债券是（C）。A．双货币债券

B．可转换欧洲债券 C．附权益权证债券 P77 D．附债务权证债券

64允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外债券的欧洲债券是（D）。

A．双货币债券

B．可转换欧洲债券 C．附权益权证债券 D．附债务权证债券 P77

65允许权证持有人以特定的价格，即固定汇率将一种货币兑换成另一种货币的欧洲债券是（A）。A．附货币权证债券 P77 B．可转换欧洲债券 C．附黄金权证债券 D．附债务权证债券

66允许权证持有人按约定条件向债券发行人购买黄金的欧洲债券是（C）。A．附货币权证债券 B．可转换欧洲债券

C．附黄金权证债券 P77 D．附债务权证债券

二：多选题

1债券的基本性质是（ABC）。P50-51 A．有价证券 B．虚拟资本 C．债权的表现 D．真实资本

2我国企业债在利率确定上的创新表现为（ABCD）。P74 A．附息债券的出现 B．浮动利率的采用

C．簿记建档确定发行利率的方式 D．利率计算走向复利化

3根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（BCD）。P55 A．贴现债券 B．零息债券 C．息票累积债券 D．附息债券

4我国现行的金融债券有（ABCD）。P68-69 A．中央银行票据 B．商业银行次级债 C．证券公司债

D．证券公司短期融资券

5欧洲债券市场以众多创新品种而著称，在计息方式上既有传统的固定利率债券，也有种类繁多的浮动利率债券，还有（ABCD）。P76-77 A．零息债券

B．延付息票债券

C．利率递增债券

D．在一定条件下将浮动利率转换为固定利率的债券

6欧洲债券市场以众多创新品种而著称，在附有选择权方面有（ABD）。P77 A．双货币债券 B．可转换债券 C．利率递增债券 D．附权证债券

7债券包含的含义有（ABCDE）。P50 A．发行人是借入资金的经济主体

B．投资者是出借资金的经济主体 C．发行人需要在一定时期付息还本

D．它反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系 E．它是表明债权、债务关系的法律凭证

8债券票面的基本要素有（ABCD）。P51-52 A．票面价值 B．偿还期限 C．票面利率 D．发行者名称 E．还本付息方式

9债券按期限长短分为（CDE）。A．国库券 B．公司债券 C．短期债券 D．中期债券 E．长期债券

10流动性的高低取决于（AC）。P53 A．市场对转让所提供的便利程度

B．债券期限长短

C．债券在迅速变现时以货币计算的价值上蒙受损失大小 D．票面利率高低 E．筹资者的资信

11债券收益可以表现为（AB）。P53 A．利息收入

B．资本损益 C．股息

D．股票股利 E．现金股利

12债券按发行主体不同可分为（ABC）。P54 A．政府债券 B．金融债券 C．公司债券 D．单利债券 E．附息债券

13政府债券包括（BC）。P54 A．金融债券 B．国债

C．政府保证债券 D．公司债券 E．零息债券

14金融债券的发行主体是（CD）。P67 A．政府

B．与政府有直接关系的公司 C．银行

D．非银行金融机构 E．公司

15金融机构发行债券的目的主要是（ABD）。P67 A．补充资本金

B．筹资用于某种特殊用途 C．支持经济建设

D．改变本身的资产负债结构 E．通过发行债券获利

16债券按付息方式分类可分为（BCD）。P55 A．单利债券 B．附息债券 C．零息债券 D．息票累积债券

17债券按利率是否固定可分为（AB）。P55 A．固定利率债券 B．浮动利率债券 C．零息债券 D．贴现债券

E．附息债券

18债券按债券形态可分为（ACE）。P55-56 A．实物债券

B．固定利率债券 C．凭证式债券 D．零息债券 E．记账式债券

19债券与股票的相同点是（CDE）。P56 A．两者权利相同 B．两者目的相同 C．都属于有价证券

D．都是筹措资金的手段 E．两者的收益率相互影响

20债券与股票的区别是（ABCDE）。P56-57 A．两者权利不同 B．两者目的不同 C．两者期限不同 D．两者收益不同

E．两者风险不同

21发行债券的主体有（ABCDE）。P54 A．中央政府 B．地方政府 C．银行

D．非银行金融机构 E．公司企业

22债券风险比股票风险相对较小是因为（ABCDE A．债券利息是公司的固定支出，属于费用 B．在公司破产清算时，债券偿付在股票之前 C．债券利率固定 D．债券期限固定

E．市场价格比较稳定

23从功能上看，政府债券是（ABCDE）。P58 A．政府弥补赤字的手段

B．政府筹措资金的手段

C．政府扩大公共事业开支的手段 D．国家实施宏观经济政策的工具 E．国家进行宏观调控的工具

。P57 13）24政府债券的特征是（ABCD）。P58 A．安全性高 B．流通性强 C．收益稳定 C．免税待遇 E．实际收益低

25国债按偿还期限长短可分为（CDE）。P59 A．赤字国债 B．建设国债 C．短期国债 D．中期国债 E．长期国债

26政府发行中期国债的目的是（AC）。P59 A．弥补赤字

B．弥补临时收支差额 C．投资

D．弥补战争费用 E．临时周转

27根据举借国债对筹集收入使用方向的规定，国债可分为（ABCD A．赤字国债 B．建设国债 C．战争国债 D．特种国债 E．实物国债

28国债按流通与否可分为（BD）。P60 A．实物国债 B．流通国债 C．货币国债 D．非流通国债 E．特种国债

29流通国债的特征是（ABC）。P60 A．自由认购 B．自由转让 C．不记名

D．记名

E．转让价格由供求决定

30国债按发行本位可分为（ABC）。P60 A．实物国债

。P59 14）B．本币国债 C．外币国债 D．短期国债 E．中长期国债

31我国发行国库券始于1981年，它的情况大致是（ABCD）。P63-64 A．规模越来越大 B．期限趋于多样化

C．发行方式趋于市场化 D．市场创新日新月异 E．发行方式单一化

32地方政府债券分为（AC）。P66 A．一般债券 B．特种债券 C．专项债券 D．保值债券

E．基本建设债券

33附新股认股权公司债的购买者可按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权，其中预先规定的条件主要是（BCD）。P71 A．票面利率 B．购买价格 C．认购比例 D．认购期间 E．票面价值

34我国企业债券的发展大致经历了（ABCD）阶段。P72-73 A．萌芽期 B．发展期 C．整顿期

D．再度发展期 E．萧条期

35国际债券的发行者主要是（ABCDE）。P74 A．各国政府 B．政府所属机构 C．银行及其他金融机构 D．工商企业 E．一些国际组织

36国际债券的特征有（ABCDE）。P75 A．资金来源广 B．发行规模大

C．存在汇率风险

D．有国家主权保障

E．以自由兑换货币作为计量货币

37国际债券分为（ABCDE）。P75-77 A．外国债券 B．欧洲债券 C．扬基债券 D．武士债券 E．龙债券

38欧洲债券票面使用的货币一般是自由兑换的货币，主要为（ABCDE）。P76 A．美元 B．欧元 C．英镑 D．日元

E．特别提款权

39外国债券与欧洲债券的不同主要体现在（ABC）方面。P76 A．发行方式

B．发行法律约束 C．发行纳税 D．利率制定 E．面值的确定

40我国发行的国际债券主要有（ACE）。P80-81 A．政府债券 B．建设债券 C．金融债券 D．特别债券 E．可转换公司债券

41以下可能是我国发行的外国债券有（ABCD）。P75;77 A．扬基债券 B．龙债券 C．武士债券 D．欧洲债券 E．美国债券

42记账式债券的特点是（ABCDE）。P56 A．发行无纸化 B．交易无纸化 C．效率高 D．成本低

E．交易安全

43证券市场上的两大支柱是（AB）。P56 A．股票 B．债券 C．基金 D．期货 E．期权

44与银行贷款等间接融资相比，发行债券和股票这两种直接融资方式有（ABCD）的特点。P56 A．筹资数额大 B．时间长

C．成本低

D．不受贷款银行的条件限制 E．成本高

45债券票面金额定得较小，将会（ABCD）。P51 A．有利于小额投资者购买 B．发行工作量大 C．持有者分布面广 D．印刷费用较高

E．适宜私募发行

46流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它的特征是（ACD）。P60 A．自由转让

B．主要吸收储蓄资金 C．通常不记名 D．自由认购 E．无面值

47财政债券的发行对象是（BDE）。P64 A．企业

B．非银行金融机构 C．城乡居民 D．综合性银行 E．各专业银行

?48(BC)是不能流通转让的。P64 A．基本建设债券 B．财政债券 C．特种债券 D．保值债券 E．国库券

49国际债券的投资者，主要是（ABCDE）。P74 A．银行

B．其他金融机构 C．各种基金会 D．工商财团 E．自然人

50我国的个人所得税法规定，个人的（ABC）所得应缴纳个人所得税。P58 A．利息 B．股息 C．红利 D．国债利息

51有的债券票面上附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利，主要有（ABCDE）。P52-53 A．附有赎回选择权条款的债券 B．附有出售选择权条款的债券 C．附交换条款的债券

D．附新股认购权条款的债券 E．附可转换条款的债券

52保值公债的发行对象是（ABCDEF）。P65 A．城乡职工 B．居民

C．个体工商户 D．各种基金会 E．保险公司

F．有条件的某些公司

53公司债券的类型有（ABCDEF）。P70-71 A．信用公司债

B．不动产抵押公司债 C．保证公司债 D．收益公司债

E．可转换公司债

F．附新股认股权公司债

54我国企业债券在再度发展期间，在（ABCDEF）方面出现了明显变化。P73-74 A．发行主体

B．发债募集资金的用途 C．债券发行方式 D．期限结构 E．投资者结构 F．利率确定

三：判断题

1债券只是一种虚拟资本，而非真实资本。（A）P50 2债券的流动并不是意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外。（A）P51 3债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权，也以资产所有权表现。（B）P51 4债权人除了按期取得本息外，对债务人不能作其他干预。（A）P51 5债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑。（A）51 6市场利率普遍较高时，债券的票面利率也应相应较高，否则，投资者会选择其他金融资产投资而舍弃债券。（A）P52 7发行债券是金融机构的非主动负债，金融机构没有较大的主动权和灵活性。（B）8零息债券是指债券合约未规定利息支付的债券。（A）P55 9记账式债券是没有实物形态的票券，只在电脑账户中做记录。（A）P56 10债券是一种间接融资的手段。（B）P56 11如果市场是有效的，则债券的平均利率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了两者风险程度的差别。（A）P56 12发行债券是公司追加资金的需要，它和发行股票筹措的资金都归属于资本金。（B）P56-57债券不是资本金

13债券是债权凭证，表明债权债务关系，而股票则是所有权凭证。（A）P56 14发行债券的主体比发行股票的主体多。（A）P54 15我国现行的法规规定，国债和国家发行的金融债券利息可免缴个人所得税。（A）P58 16流通国债通常部记名，而非流通国债可记名，可不记名。（A）P60 17实物国债与实物债券含义相近，都是指以某种商品实物为本位而发行的债券。（B）P60 在西方国家，国库券利率是市场利率变动的集中反映。

18零息票债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。（A）P55 19附息债券是在债券合约中明确规定，在债券存续期内，不定期对持有人支付利息(通常每半年或每年支付一次)的债券。（B）P55 20我国的基本建设债券是政府所属机构发行的，是一种政府机构债。（A）P65 21我国目前的政府债券仅限于中央政府债券。（A）P66 22 1993年，中国投资银行被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券。（A）P81 23信用公司债是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。（A）P70 24收益公司债的利息只在公司有盈利时才支付，未付利息可以累加，待公司收益改善后再补发。（A）P71 25可转换公司债是一种同时拥有利息收入和股东权利的债券。（B）P71 转股前利息，转股后股权

26附新股认股权公司债与可转换公司债不同，前者在行使新股认购权后，债券形态随即消失，而后者在行使转换权后，债券形态依然存在。（B）P72 反掉了 27附新股认股权公司债按附新股认股权和债券本身能否分开分为：可分离型和非分离型。（A）P71 28国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以本国货币为面值向外国投资者发行的债券。（B）P74 19 29外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。（A）P75 30在美国发行的外国债券称为武士债券。（B）P75 31扬基债券是由美国居民在美国市场上发行的吸收美国资金的债券。（B）P75 32武士债券是由外国发行人在日本市场上发行的以日元为面值的债券。（A）P75 33欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，以第三国的货币为面值的国际债券。（A）P76 34外国债券在法律上所受的限制比欧洲债券少，它不需官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。（B）P76 反掉了 35在发行纳税方面，欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收人也免缴所得税。（A）P76 36龙债券指在亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币计价的债券。（B）除日本外 37龙债券的发行人来自亚洲，投资者则来自欧洲、美洲。（B）P77 亚欧美

38外国债券是由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。（B）

39欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券。（A）P76 40欧洲债券市场上，利率递增债券又称累进利率债券。（A）P77 41债券利率差异中有部分差异反映了信用风险的大小，高利率是对高风险的补偿。（A）P52 42期限长的债券票面利率一定比期限短的债券票面利率高。（B）P52 43一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的。（A）P53 44安全性是指债券持有人的收益相对固定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。（A）P53 45按照计息方式的不同，附息债券可细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。（A）P55 46有些附息债券可以根据合约条款推迟或提前支付定期利率，故称为缓息债券。（A）P55 47与银行贷款等直接融资相比，发行债券和股票这两种间接融资方式有筹资数额大、时间长、成本低，且不受贷款银行的条件限制。（A）P56 48在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。（A）P58 49偿还期限在10年或10年以上的国债是长期国债。（A）P59 50在处理抵押品偿债时，要按顺序依次偿还优先一级的抵押债券。（A）P71 51一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较长的债券，这样可以有利于降低筹资者的利息负担。（B）P51 52债券投资不能收回有两种情况：一是债务人不履行债务，二是流通市场风险。（A）P53 53债券是有期投资，股票是无期投资。（A）54举借国债是政府弥补赤字的惟一手段。（B）P59 税收、向央行借债、历年结余等 55龙债券的发行以亚洲货币标定面额。（B）P77 非亚洲货币 56不动产抵押公司债用作抵押的财产价值要与债务额相等。（B）P71 57由于我国1995年起实施的《预算法》规定，地方政府不得发行地方政府债券(除法律和国务院另有规定外)，因此，我国目前的政府债券仅限于中央政府债券。（A）P66 58人民胜利折实公债的募集与还本付息，均以实物为计算标准，其单位定名为“分”。（A）P61 59附有赎回选择权条款的债券是指债券发行人具有在到期日之前买回部分债券的权利。（B）P52-53 全部或部分

证券从业资格考试第三章习题(测试)有答案 篇2

一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分)1.创业板于()在深圳证券交易所开市。A.2008年10月19日 B.2009年1O月30日 C.2009年3月31日 D.2010年4月16日

2.从内容上看，权证具有()的性质。A.期货 B.可转换债券 C.期权 D.远期交易

3.回购交易从运作方式上看，结合了现货交易和()的特点。A.债券交易 B.期权交易 C.近期交易 D.远期交易

4.2005年10月重新修订后的()取消了证券公司不得为客户交易融资融券的规定。A.《证券法》

B.《证券公司融资融券业务试点管理办法》 C.《公司法》 D.《企业所得税法》

5.证券交易机制从()划分，可以分为指令驱动和报价驱动。A.交易时间的连续特点 B.交易对象的执行特点 C.交易价格的决定特点 D.交易结果的登记情况

6.交易参与人应当通过在证券交易所申请开设的()进行证券交易。

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A.普通席位 B.特殊席位 C.交易单元 D.交易席位

7.2008年9月19日，证券交易印花税对()按1%o税率征收，对受让方不再征收。A.所有投资者 B.出让方 C.买入方 D.证券公司

8.对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立()个。A.1 B.3 C.4 D.5 9.自然人及一般机构开立证券账户，可以通过()办理开户手续。A.中国证券登记结算有限责任公司

B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 C.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司

D.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳分公司委托的分布在全国各地的开户代理机构

10.证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为是指()。A.证券存管 B.证券托管

11.中小企业板开盘集合竞价期间没有产生成交的，连续竞价开始时有效竞价范围调整为前收盘价的上下()。A.3% B.5% C.10% D.15% 12.债券买断式回购的计价单位是()。A.每百元资金到期年收益额

网址：http:///

B.每百元资金到期年收益率 C.每百元面值债券的到期购回价格 D.每千元面值债券的到期购回现值

13.在上海证券交易所大宗交易的意向申报中，申报方数量不明确的，将视为至少愿以大宗交易单笔买卖()成交。A.最高申报数量 B.最低申报数量 C.平均申报数量 D.最初申报数量

14.每个交易日大宗交易结束后，与债券和债券回购大宗交易不同，股票和基金大宗交易需要公告()的信息。A.证券名称 B.买卖双方的成交价 C.买卖双方的成交量

D.买卖双方所在会员营业部的名称

15.权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日()。A.9：15～11：30 B.9：30～11：30 C.13：00～15：27 D.15：o0～15：30 16.在公司股票交易实行退市风险警示期间，公司应当至少在每月前()个交易Et内披露公司为撤销退市风险警示所采取的措施及有关工作进展情况。A.3 B.5 C.10 D.15 17。证券交易所可以对涉嫌违法违规交易的证券实施()并予以公告，相关当事人应按照证券交易所的要求提交书面报告。A.特别停牌 B.摘牌

网址：http:///

C.停牌 D.挂牌

18.下列不属于证券交易所无法连续交易的情形是()。A.证券交易所交易、通信系统出现10分钟以上中断

B.10%以上会员营业部无法正常发送交易申报、接收实时行情或成交回报 C.10%以上的会员营业部因系统故障无法正常接人交易所交易系统 D.10%以上的证券中断交易

19.在具备了()的基础上，投资者就可以与证券经纪商建立特定的经纪关系，成为该经纪商的客户。A.资金账户 B.证券账户 C.结算账户 D.基金账户

20.经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的()关系。A.信托 B.从属 C.委托 D.依附

21.()是指委托人委托受托人以自己的名义和资金在委托权限内办理委托事务而达成的协议。A.委托单 B.代理协议 C.托管协议 D.委托合同

22.对于客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，证券公司营业部不得遗失、隐匿、伪造、篡改或损毁，并在客户账户销户后()年内不 得销毁。A.5 B.10 C.15

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D.20 23.自然人客户申请开通创业板市场交易的，营业部经办人在()交易日后，为具有两年以上股票交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+5 24.()也称“多重细分市场策略”，是指公司根据不同的目标市场采用不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求。A.差异性市场营销策略 B.无差异市场营销策略 C.集中性市场营销策略 D.分散性市场营销策略

25.网下发行结束后，发行人向中国结算公司提交相关材料申请办理股权登记，中国结算公司在其材料齐备的前提下()个交易日内完成登记。A.1 B.2 C.3 D.10 26.深圳证券交易所配股认购于()开始，认购期为()个工作日。A.R-1日，l5 B.R日，10 C.R+1日，5 D.R+1日，1O 27.采用现金结算方式行权且权证在行权期满时为价内权证的，发行人在权证期满后的()个工作日内向未行权的权证持有人自动支付现金差价。A.3 B.5 C 10 D.15

网址：http:///

28.上海证券交易所可转债“债转股”通过()进行。A.银行系统 B.交易清算系统 C.证券公司

D.证券交易所交易系统

29.代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为()提供的股份转让服务业务。A.境内上市公司 B.非上市公司 C.民营企业 D.海外上市公司

30.股份挂牌前，非上市公司至少应当披露()。A.临时报告 B.半报告 C.报告

D.股份报价转让说明书

31.目前，银行间市场自营业务的交易品种主要是()。A.股票 B.权证 C.债券

D.上市开放式基金

32.证券公司自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的()。A.100% B.70% C.30% D.5% 33.下列属于证券公司操纵市场行为的是()。A.将自营账户借给他人使用 B.委托其他证券公司代为买卖证券

网址：http:///

C.与他人串通。以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易 D.内幕人员利用内幕信息买卖证券或根据内幕信息建议他人买卖证券

34.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的()，属于内幕消息。A.20% B.30% C.40% D.60% 35.下列关于银行间市场自营买卖的说法错误的是()。A.交易手续简单、清晰，费时少 B.目前银行间市场的交易品种主要是债券

C.采取询价交易方式进行，交易对手之间自主询价谈判，逐笔成交

D.银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己名义进行的证券自营买卖

36.证券交易所的监管要求会员()编制库存证券报表。A.按年 B.按季 C.按周 D.按月

37.单个集合资产管理计划投资于资产托管机构发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的()。A.3% B.5% C.10% D.30% 38.()是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。A.管理风险 B.法律风险 C.市场风险 D.经营风险

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39.客户委托资产应当按照中国证券监督管理委员会的规定采取()方式进行保管。A.质押 B.托管 C.抵押 D.存管

40.专用证券账户注销后，证券公司应当在()个交易日内报证券交易所备案。A.3 B.5 C.10 D.30 41.证券公司应当在集合资产管理计划开始投资运作之日起()个月内，使集合资产管理计划的投资组合比例符合集合资产管理合同的约定。A.1 B.3 C.6 D.12 42.证券公司从事资产管理业务应遵循的()原则是指证券公司应当按规定向中国证券监督管理委员会申请资产管理业务资格，未取得资产管理业务资格的证券公司，不得从事资产管理业务。A.集中管理 B.守法合规 C.约定运作 D.资格管理

43.证券市场上客户融资买人证券时，融资保证金比例不得低于()。A.10% B.20% C.50% D.130% 44.证券公司应当按照证券交易所的规定，在每日()向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。A.开盘后

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B.收市后 C.11：30前 D.15：30前

45.证券公司的()由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例等事项。A.董事会 B.分支机构 C.业务执行部门 D.业务决策机构

46.()用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。A.融资专用资金账户 B.融券专用证券账户 C.客户信用交易担保证券账户 D.客户信用交易担保资金账户

47.()是指客户通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转至证券公司融资专用账户的一种还款方式。A.直接还券 B.买券还券 C.卖券还款 D.现金抵券

48.作为融资买入或融券卖出的标的证券，日均涨跌幅的波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。此处的“基准指数”，在上海证券交易所是指()。A.A股指数 B.上证50指数 C.上证180指数 D.上证综合指数

49.证券交易所质押式回购实行()。A.存管制度 B.抵押库制度

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C.质押库制度 D.第三方看管

50.在上海证券交易所进行债券回购交易集中竞价时，申报数量为()，单笔申报最大数量应当不超过()。

A.10手或其整数倍，1万手 B.100手或其整数倍，1万手 C.10张及其整数倍，10万张 D.100张及其整数倍，10万张

51.债券回购()与参与者签署的债券回购主协议是确认债券回购交易确立的合同文件。A.成交通知单 B.成交协议书 C.成交确认单 D.成交传真件

52.买断式回购的首期交易净价、到期交易净价和回购债券数量由交易双方确定，但到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息应()首期交易净价。A.小于 B.大于 C.等于 D.大于或等于

53.全国银行间市场质押式回购成交合同的内容()。A.由正回购方决定 B.由逆回购方决定 C.由回购双方约定 D.由中国人民银行统一制定

54.上海证券交易所会员参与国债买断式回购引入()制度。A.资格认定 B.交易权限管理 C.权限审批

D.权限最小化55.证券和资金实行分级结算原则主要是出于防范()的考虑。

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A.清算风险 B.投资风险 C.交易风险 D.结算风险

56.下列关于最低结算备付金的限额公式，正确的是()。

A.最低结算备付金限额=证券买入金额×交易天数×最低结算备付金比例 B.最低结算备付金限额=上月证券买入金额×上月交易天数×最低结算备付金比例 C.最低结算备付金限额=上月证券买入金额/上月交易天数×最低结算备付金比例 D.最低结算备付金限额=证券卖出金额×交易天数×最低结算备付金比例 57.经过()手续，投资者持有该证券的事实得到确认。A.初始登记 B.变更登记 C.退出登记 D.债券登记

58.与滚动交收相对应的是()，即在一段时间内的所有交易集中在一个特定日期进行交收。A.单日交收 B.结算日交收 C.会计日交收 D.T+1滚动交收

59.中国证券登记结算有限责任公司沪、深分公司接收数据时，应当核对所接收数据的()。A.及时性 B.完整性 C.准确性 D.真实性

60.为收回垫付款项，证券登记结算机构需要处置证券，但如果处置时的市场价格低于先前的成交价，变卖所得将不足以弥补此前的垫付款项，这一风险即为()。A.价差风险 B.本金风险 C.操作风险

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D.流动性风险

二、多项选择题(本类题共40小题，每小题1分，共40分。每4、题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。多选、少选、错选、不选均不得分)1.下列不属于公开原则的是().A.公正地办理证券交易中的各项手续

B.上市的股份公司一些重大事项必须及时向社会公布 C.公正地处理证券交易中的违法违规行为

D.上市的股份公司财务报表、经营状况等资料必须依法及时向社会公开 2.下列关于股票的说法，正确的是()。A.股票是一种有价证券 B.股东可以据以获取股息和红利 C.股票可以表明投资者的股东身份和权益

D.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证 3.投资者买卖证券的基本途径有()。A.电话委托 B.传真委托

C.委托经纪商代理买卖证券 D.直接进入交易场所自行买卖证券

4.证券公司经营()业务时，注册资本最低限额为人民币’5亿元。A.证券承销与保荐、证券自营 B.证券自营、证券资产管理 C.证券投资咨询

D.证券承销与保荐、证券资产管理

5.证券账户用来记载投资者所持有的证券()。A.数量 B.价格 C.种类

D.相应的变动情况

6.在订单匹配原则方面，根据各国(地区)证券市场的实践，优先原则主要有()。

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A.按比例分配原则、数量优先原则 B.经纪商优先原则

C.价格优先原则、时间优先原则 D.客户优先原则、做市商优先原则 7.证券交易的清算包括()。A.收益清算 B.证券清算 C.资金清算 D.价格清算

8.委托指令的基本要素包括()。A.证券账号 B.品种 C.价格 D.买卖方向

9.根据《上海证券交易所交易规则》的规定，以下()要求单笔买卖申报数量应当不低于50万股才可以采用大宗交易方式。A.A股 B.B股

C.国债及债券回购.D.基金

10.在上海证券交易所大宗交易的意向申报中，申报方价格不明确的，将视为至少愿以规定的()。A.最低价格卖出 B.最高价格卖出 C.最低价格买人 D.最高价格买入

11.合格投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证券监督管理委员会批准的人民 币金融工具，包括()。A.在证券交易所挂牌交易的股票

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B.在证券交易所挂牌交易的债券 C.中国人民银行发行的国债 D.在证券交易所挂牌交易的权证 12.下列实行当日回转交易的有()。A.B股 B.债券 C.权证

D.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易 13.证券经纪业务可分为()。A.柜台代理买卖 B.证券公司代理买卖 C.证券交易所代理买卖 D.投资者自行买卖

14.投资者与证券经纪商建立特定的经纪关系需签署的文件有()。A.《风险揭示书》 B.《客户须知》

C.《证券交易委托代理协议书》

D.《客户交易结算资金第三方存管协议书》

15.《客户交易结算资金第三方存管协议书》的签署人包括()。A.客户

B.客户指定的存管银行

C.中国证券登记结算有限责任公司 D.证券公司

16.市场细分的直接依据包括()。A.地理因素 B.人口因素 C.投资者行为因素 D.心理因素

17.网上竞价发行除具有经济性和高效性的优点外，还具有()。

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A.稳定性 B.市场性 C.连续性 D.安全性

18.公司股东大会审议的事项涉及()等的，公司应在股权登记日后3日内再次公告股东大会通知。A.以股抵债 B.重大资产重组 C.向原有股东配售股份

D.增发新股、发行可转换公司债券

19.在开放式基金开放申购、赎回后，投资者可以申请办理转托管，但存在()等情形不能申请转托管。A.冻结 B.再投资 C.质押 D.待处理

20.证券公司申请为期货公司提供中间介绍业务资格，应当符合的条件有()。A.申请日前3个月各项风险控制指标符合规定标准

B.配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员

C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

D.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准

21.下列属于加强证券自营业务内部控制的措施有()。A建立防火墙制度

B.建立独立的实时监控系统 C.建立完备的业绩考核和激励制度

D.建立完善的投资决策和投资操作档案管理制度

22.证券公司建立独立的实时监控系统时，发现业务运作或风险监控指标值存在风险隐患或不合规时，要立即向()报告并提出处理建议。

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A.监事会 B.董事会 C.投资决策机构 D.股东大会

23.下列属于证券交易内幕信息知情人的有()。A.保荐人

B.发行人控股的公司 C.发行人的高级管理人员 D.证券监督管理机构工作人员

24.有下列()行为之一，操纵证券交易价格，获取不正当利益或转嫁风险，情节严重的，将追究刑事责任。

A以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量的

B.单独或者合谋，集中利用资金优势、持股优势，或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格的

C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量的 D.以其他方法操纵证券交易价格的

25.下列属于限定性集合资产管理计划的资产投资方向的有()。A.国债 B.公司债券 C.国家重点建设债券

D.在证券交易所上市的企业债券

26.下列属于专项资产管理业务特点的有()。A.集合性，即证券公司与客户是“一对多” B.通过专门账户经营运作

C.特定性，即要设定特定的投资目标 D.投资范围有限定性和非限定性之分

27.()应当对集合资产管理计划的投资范围和投资组合进行监控，发现有重大违规行为的，须及时报告中国证券监督管理委员会。A.托管银行

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B.证券公司 C.证券交易所 D.中国证券业协会

28.证券公司开展定向资产管理业务，应当按照有关规则，了解的客户的基本情况有()。A.财产与收入状况 B.性格脾气 C.投资偏好 D.风险承受能力

29.客户融人证券后、归还证券前，应当按照融券数量对证券公司进行补偿的情况有()。A.证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利 B.证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券，或以现金结算方式予以补偿

C.证券发行人向原股东配售股份的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理

D.证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理

30.作为融资买入或融券卖出的标的证券，日均涨跌幅的波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。此处的基准指数，在深圳证券交易所是指()。A.深证新指数 B.中小板指数 C.深证综合指数 D.深证100指数

31.对市场风险可能给证券公司造成的损失，证券公司一般根据市场波动情况及交易所的信息披露和风险提示，采取如下()措施进行控制。A.调整担保品范围及品种

B.调整可充抵保证金有价证券的折算率 C.调整保证金比例 D.调整维持担保比例

32.计算保证金可用余额时需考虑的因素有()。A.用于充抵保证金的现金 B.相关利息、费用的余额

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C.客户未了结融资融券交易已占用保证金

D.证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额 33.上海证券交易所实行标准券制度的债券质押式回购包含的品种有()。A.63天 B.91天 C.182天 D.273天

34.全国银行间债券回购参与者包括()。

A.经中国人民银行批准经营人民币业务的外国银行分行 B.经中国人民银行批准经营人民币业务的外国银行总行 C.在中国境内具有法人资格的商业银行及其授权分支机构 D.在中国境内具有法人资格的非银行金融机构和非金融机构

35.与银行间市场的保证金或保证券制度相比而言，上海证券交易所履约金制度的特点有()。

A.双方均需缴纳履约金 B.履约金到期归属按规则判定 C.履约金比率由中国证券业协会确定 D.违约方承担的违约责任只以支付履约金为限 36.在债券质押式回购交易中，正回购方是()。A.资金融入方 B.资金融出方 C.卖出回购方 D.买入返售方

37.下列关于清算的解释，说法正确的有()。A.银行同业往来中应收或应付差额的轧抵

B.一定经济行为引起的货币资金关系应收、应付的计算 C.根据交易的结果在事先约定的时间内履行合约的行为

D.指公司、企业结束经营活动、收回债务、处置分配财产等行为的总和 38.净额清算又分为()。

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A.单边净额清算 B双边净额清算 C.多边净额清算 D.三边净额清算

39.我国证券市场目前已经在()等一些证券品种实行了货银对付制度。A.A股 B.基金 C.权证 D.ETF 40.按照引发变更登记需求的不同，可以将证券过户登记划分为()。A.证券交易所集中交易过户登记 B.证券交易所非集中交易过户登记 C.部分交易过户登记 D.全部交易过户登记

1.证券交易的特征主要表现为证券的风险性、流动性和安全性。()A.正确 B.错误

2.店头市场即场外交易市场，二者可以等同。()A.正确 B.错误

3.股票交易只可以在证券交易所进行。()A.正确 B.错误

4.证券交易所的设立和解散，由国务院决定。()A.正确 B.错误

5.证券成交速度快，说明其流动性很好。()A.正确 B.错误

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6.证券交易所会员可以向证券交易所提出申请购买席位，也可以在证券交易所会员之间转让席位。()A.正确 B.错误

7.证券交易程序，是指投资者在二级市场上买进或卖出已上市证券所应遵循的规定过程。()A.正确 B.错误

8.对于无记名证券而言，完成了清算和交收，还有一个登记过户的环节。完成了登记过户，证券交易过程才告结束。()A.正确 B.错误

9.《证券账户管理规则》规定，一个自然人、法人只能开立一个证券账户。()A.正确 B.错误

10.指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易所市场某一交易参与人，作为其证券交易的唯一受托人，并由该交易参与人通过其特定的交易单元参与交易所市场证券交易的制度。()A.正确 B.错误

11.委托指令有效期一般有当日有效与约定日有效两种。()A.正确 B.错误

12.证券经纪商在接受客户委托、进行申报时，同时接受两个以上委托人买进委托与卖出委托且种类、数量、价格相同时，可以自行对冲完成交易。()A.正确 B.错误

13.大宗交易的成交申报经交易所确认后，买方和卖方可以撤销或变更成交申报，但必须承认交易的手续费等义务。()A.正确 B.错误

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14.协议平台对债券大宗交易申报价格的规定是：债券大宗交易价格由买卖双方自行协议确定。()A.正确 B.错误

15.退市风险警示制度是指由证券交易所对存在股票终止上市风险的公司股票交易实行“警示存在终止上市风险的特别处理”。()A.正确 B.错误

16.证券开市期间停牌的。停牌前的申报参加当日该证券复牌后的交易。()A.正确 B.错误

17.询价交易中，交易商可以匿名或实名方式报价。()A正确 B.错误

18.合格境外投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。()A.正确 B.错误

19.证券经纪商是证券交易的中介，是独立于买卖双方的第三者，与客户之间不存在从属或依附关系。()A.正确 B.错误

20.经纪关系一旦建立就确立了客户与证券经纪商之问的代理关系，形成实质上的委托关系。()A.正确 B.错误 C.证券交易 D.证券交付

21.我国现行的法规规定，证券经纪商不得接受代替客户决定买卖证券数量、种类、价格及买入或卖出的全权委托，也不得将营业场所延伸到规定场所以外。()A.正确 B.错误

网址：http:///

22.对于未办理指定交易的上海证券账户持有人：申请补办证券账户卡之前，应先办理指定交易手续。()A.正确 B.错误

23.在证券委托买卖中，无事先约定、未预留印鉴或签名的，营业部也可以受理人工电话或传真委托。()A.正确 B.错误

24.证券公司根据情况需要可以向证券营业部授予虚增虚减客户资金：证券及账户，客户间资金及证券转移，修改清算数据的系统权限。()A.正确 B.错误

25.网上竞价发行中发行规模较小的股票，发行价格被大资金操纵的可能性较大。()A.正确 B.错误

26.对于通过网下累计投标询价确定股票发行价格的，参与网上发行的投资者按询价区间的下限进行申购。()A.正确 B.错误

27.证券市场上，股东配股缴款的过程既是公司发行新股筹资的过程，也是股东行使优先认股权的过程。()A.正确 B.错误

28.上海证券交易所网络投票系统基于交易系统和互联网。()A.正确 B.错误

29.实际上，开放式基金场内认购、申购与赎回并没有增加新的交易品种，只是为投资者推出了另外的开放式基金业务办理渠道。()A.正确 B.错误

30.上市开放式基金份额的转托管业务包含系统内转托管和跨系统转托管。()

网址：http:///

A.正确 B.错误

31.从事证券自营业务的证券公司其净资本最低限额应达到人民币l亿元。()A.正确 B.错误

32.目前银行间市场自营业务的交易品种主要是债券，采取竞价交易方式进行。()A.正确 B.错误

33.自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责，非自营业务部门和分支机构不得以任何形式开展自营业务。()A.正确 B.错误

34.自营账户应由独立于自营业务的部门统一管理。()A.正确 B.错误

35.持有公司5%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化，属于内幕信息。()A.正确 B.错误

36.只要证券公司的从业人员不使用内幕信息交易，是可以买卖股票的。()A.正确 B.错误

37.根据规定，证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币500万元。()A.正确 B.错误

38.根据规定，一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的10%。()A.正确 B.错误

网址：http:///

39.证券公司只能以书面方式，对尽职调查获取的相关信息和资料予以详细记载、妥善保存。()A.正确 B.错误

40.集合资产管理计划的会计核算由财务部门专人负责，集合资产管理计划的清算由结算部门负责。()A.正确 B.错误

41.上海证券交易所规定，单个会员管理的多个集合资产管理计划由同一托管机构托管的，不能共用一个专用交易单元。()A.正确 B.错误

42.集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告。()A.正确 B.错误

43.客户申请开展融资融券业务要在存管银行开立信用证券账户和信用资金台账，在证券公司开立信用资金账户。()A.正确 B.错误

44.取得融资融券业务试点资格的证券公司将自动获得融资融券交易权限。()A.正确 B.错误

45.客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。()A.正确 B.错误

46.证券公司对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%。()A.正确 B.错误

47.证券公司的客户只能开立1个信用资金账户。()

网址：http:///

A.正确 B.错误

48.单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的，证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令。()A.正确 B.错误

49.债券回购交易申报中，融资方按“卖出”予以申报，融券方按“买入”予以申报。()A.正确 B.错误

50.债券回购交易的融券方，应在回购期内保持质押券对应标准券足额。()A.正确 B.错误

51.全国银行间市场买断式回购设定保证券时，回购期间保证券应在交易双方中的提供方托管账户冻结。()A.正确 B.错误

52.同业中心和中央国债登记结算有限责任公司负责依据中国人民银行有关买断式回购的规定制定相应的买断式回购业务的交易、结算规则。()A.正确 B.错误

53.深圳证券交易所规定，债券回购交易的申报单位为张，1000元标准券为1张。()A.正确 B.错误

54.深圳证券交易所规定围债、企业债折成的标准券不能合并计算，因此需要区分国债回购和企业债回购。()A.正确 B.错误

55.通过网上发行的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据证券发行人提供的网下发行证券持有人名册，将证券登记到其持有人名下。()A.正确 B.错误

网址：http:///

56.遇中国人民银行调整存款利率的，中国证券登记结算有限责任公司统一按结息日的利 率计算利息，不分段计算。()A.正确 B.错误

57.最低备付指结算公司为资金交收账户设定的最低备付限额，结算参与人在其账户中至少应留足该限额的资金量。()A.正确 B.错误

58.在清算过程中，除计算应收和应付价款外，并不需将印花税、经手费、监管规费等税费一并纳入净额清算中。()A.正确 B.错误

59.对于证券，由于客户可能卖出超过其实际可卖数量的证券，且证券原先即托管在证券公司，因此证券公司需要专门组织证券以备交收。()A.正确 B.错误

60.如果违约结算参与人在规定期限内未能弥补证券交收违约，中国证券登记结算有限责任公司沪、深分公司将利用暂不交付的款项补购证券(称为强行补购)。()A.正确 B.错误

【解析】资金交收账户也称结算备付金账户。

证券从业资格考试第三章习题(测试)有答案 篇3

判断题

1.我国的外汇标价方法一般采用的是间接标价法。()

【正确答案】： X

2.支付结算业务是银行的中间业务，因此，其主要收入来源是手续费收入。()

【正确答案】： √

3.在日常的风险管理操作中，具体的风险管理控制措施采取从高级管理层到业务领域风险管理委员会到基层业务单位的三级管理方式。()

【正确答案】： X

4.在正常状况下，银行会计资本的数量应当大于、等于经济资本的数量。()

【正确答案】： √

5.金融机构不需要向巾国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。()

【正确答案】： X

6.单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。()

【正确答案】： X

7.在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。()

【正确答案】： √

8.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。()

【正确答案】： X

9.《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。()

【正确答案】： √

10.某银行为了争取存款，因此自行将存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量资金。这是违法行为。()

【正确答案】： √

多选题

1.根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有()情形的，持票人可以行使追索权。

A 汇票被拒绝承兑

B 承兑人或者付款人死亡、逃匿

C 承兑人或者付款人被依法宣告破产

D 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动

E 票据丧失

【正确答案】：A,B,C,D

2.银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取()的方式。

A 用电子邮件向全行所有员工披露

B 制止

C 向所在机构报告

D 提示

E 向监管部门报告

【正确答案】：B,C,D,E

3.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有()。

A 金融机构同业拆借

B 交易一方为国家行政机关下属的事业单位

C 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

D 外国政府贷款转贷业务项下的交易

E 金融机构在黄金交易所交易的黄金

【正确答案】：A,C,D,E

4.关于宏观经济指标，国内生产总值(GDP)的理解，以下表述中正确的有()。

A 本国公民在一定时期内生产活动的最终成果

B 指在一国领土范围内，常住居民在一定时期内所提供的产品和劳务总值

C 能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平

D 以不变价格表示的产品和劳务总值

E 是衡量通货膨胀的重要指标

【正确答案】：B,C

5.以下关于风险控制的说法，正确的有()。

A 风险分散策略可以降低非系统性风险

B 风险对冲策略投资于与标的资产收益波动正相关的某种资产或衍生产品

C 对于系统性风险，采用风险转移策略是最直接、最有效的D 风险规避是一种积极的风险管理策略

E 风险补偿主要是指损失发生后对风险承担的价格补偿

【正确答案】：A,C

6.目前，央行票据的期限通常有()。

A 七天

B 三个月

C 六个月

D 十二个月

E 两年

【正确答案】：B,C,D

7.银行的风险管理流程包括()。

A 风险识别

B 风险控制

C 风险计量

D 风险监察

E 风险监测

【正确答案】：A,B,C,E

8.建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是()。

A 风险管理部门必须具备高度独立性(以提供客观的风险规避策略)

B 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险

C 风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险

D 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险E 风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

【正确答案】：A,B

9.贷款期限在一年以上的住房贷款，可采用的还款方式为()。

A 利随本清

B 等额本金还款

C 等额本息还款

D 按季还款

E 按月还款

【正确答案】：B,C,E

10下列属于国际收支中经常项目的有()。

A 直接投资

B 企业信贷

C 劳务收支

D 汇款

E 贸易收支

证券从业资格考试第三章习题(测试)有答案 篇4

2、融资融券业务的特点包括（）。A．多层次证券市场的基础 B．发挥价格稳定器的作用 C．刺激A股市场活跃

D．融资融券业务给投资者带来机遇

3、证券经纪业务的特点有（）。A．业务对象的专一性 B．证券经纪商的中介性 C．客户指令的权威性 D．客户资料的保密性

4、证券公司设立时，其业务范围应当与其（）相适应。A．内部控制制度 B．合规制度 C．人力资源状况 D．财务状况

5、开立证券账户时，经办人应查验申请人所提供资料的（）。A．有效性 B．合法性 C．及时性 D．真实性

6、一般而言，商品是否能进行期货交易取决于（）。A．价格是否波动频繁

B．商品的拥有者和需求者是否渴求避险保护 C．商品能否耐贮藏并运输

D．商品的等级、规格、质量等是否比较容易划分

7、证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定的事项包括（）。

A．受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制 B．向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排 C．出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排

D．因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

8、在保荐业务中，持续督导发行人应履行的义务有（）。A．规范运作 B．审慎工作 C．信守承诺 D．信息披露

9、下列各项中，属于上海证券交易所融资融券可冲抵保证金范围的有（）。A．被实行特别处理和被暂停上市的A股 B．基金 C．债券 D．央行票据

10、涉及欺诈发行股票、债券罪的法律包括（）。A．《中华人民共和国公司法》 B．《中华人民共和国证券法》 C．《中华人民共和国刑法》 D．《中华人民共和国劳动合同法》

11、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交的文件有（）。A．身份证 B．学历证书

C．中国证监会同意印制的申请表

D．参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单

12、下列属于证券经纪业务主要法律法规的是（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券业从业人员资格管理办法》 C．《证券公司融资融券业务试点管理办法》 D．《证券公司合规管理试行规定》

13、会员、从业人员诚信状况评估可采取（）的方式。A．自评 B．他评

C．自评与他评相结合 D．以上均正确

14、下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中．正确的是（）。

A．从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉

B．从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险

C．从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格 D．从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私

15、证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的（）。

A．融资融券业务管理制度 B．决策与授权体系 C．操作流程和风险识别 D．评估与控制体系

16、（）依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责，可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。A．证监会及其派出机构 B．证券登记结算机构 C．证券交易所 D．中国证券业协会

17、《证券业从业人员执业行为准则》规定的特定禁止行为包括（）。A．接受他人委托从事证券投资

B．与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失 C．向委托人承诺证券投资收益

D．中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为

18、（）应当对月度报告签署确认意见。A．董事

B．高级管理人员

C．经营管理的主要负责人 D．财务负责人

19、在股票直接投资业务中，直投子公司可以开展的业务有（）。

A．使用自有资金或设立直投基金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资 B．使用借来资金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资 C．为客户提供与股权投资相关的投资顾问、投资管理、财务顾问服务 D．经中国证监会认可开展的其他业务

20、我国现行的证券市场法律主要有（）。A．《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》 B．《中华人民共和国证券法》 C．《中华人民共和国证券投资基金法》 D．《证券发行上市保荐制度暂行办法》

21、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券罪立案追诉标准的有（）。A．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的 B．转移或者隐瞒所募集资金的 C．利用募集的资金进行违法活动的 D．发行数额在100万元以上的

22、在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的（）等基本情况，客户应当如实提供相关信息。A．风险承受能力 B．资产与收入状况 C．投资偏好 D．身体状况

23、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形有（）。A．最近24个月内存在违反诚信的不良记录

B．最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 C．最近24个月被诫勉谈话的

D．最近24个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

24、下列选项中，不得注册为投资主办人的情形有（）。A．不符合申请投资主办人注册规定的条件 B．被监管机构采取重大行政监管措施未满两年 C．未通过证券从业人员年检

D．尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内

25、有下列（）情形的人员，不得注册为投资主办人。A．被监管机构采取重大行政监管措施未满2年 B．未通过证券从业人员年检

C．尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内 D．已取得证券从业资格

26、下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是（）。A．个人集资诈骗，数额在10万以上的 B．单位集资诈骗，数额在50万元以上的

C．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易

D．个人或者单位，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报

27、下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求的有（）。

A．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息

B．将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案

C．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户

D．遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户

28、有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有（）。A．指定商业银行 B．证券登记结算机构 C．资产托管机构 D．证券交易所

29、下列属于证券金融公司职责的有（）。A．对证券公司融资融券业务运行情况进行监控

B．为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务

C．监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险 D．中国证券业协会确定的其他职责

30、有限责任公司的监事会行使的职权包括（）。A．检查公司财务

B．当董事和高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事和高级管理人员予以纠正 C．对发行公司债券作出决议 D．向股东会会议提出提案

31、财务顾问主办人应具备的条件包括（）。

A．参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格 B．所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人 C．负有数额较大但承诺到期清偿的债务 D．具有证券从业资格

32、董事和高级管理人员在任何情况下都不得有的行为包括（）。A．挪用公司资金

B．将公司资金以其他个人名义开立账户存储