市政学期末作业考核

市政学期末作业考核（精选3篇）

市政学期末作业考核 篇1

1．市政：指城市的政党组织，国家政权机关、各类非政府公共组织 以及广大市民，为实现一定的价值目标和管理目标，依助一定的市政 体系和运行机制，对城市的政经济、文化和社会发展等各项事务进行 的管理活动及其过程。

2．城市灾害管理：指为了保障城市正常的社会秩序及社会公众的生 命财产安全，借助城市防灾和抗灾基础设施，由城市政府依法组织和 实施，由城市居民共同参与并采取多种手段，有计划地对威胁城市安 全的各种灾害进行的预防、控制、矫正、救助等管理活动。

3．城市社会保障：城市社会保障管理，是指城市的社会保障职能机构贯彻落实国家的社会保障法律和政策，依法建立城市社会保障体系，筹集和运行保障资金、调节保障分配、维持保障秩序等一系列管理活动。

4.城市生态系统：城市生态系统城市生态系统是生态系统的重要组成部分，它是特定 地域内的人口、资源、（包括生物的和物理社会的和经济政治的、环境 和文化的）通过各种相生相克的关系，建立起来的人类聚居地或社会、经济、自然的复合体。城市生态系统是自然生态系统发展到一定阶段 的结果，也是人类生态系统发展到一定阶段的结果。

二、简答题（共4小题，每小题10分）

1．简述近代城市的特征

近代城市是指 18 世纪中叶工业革命以后至 20 世纪初的城市。在这个 时期中，城市发展之快、变化之巨，超过了以往任何时期。近代城市有以下特点，第一，大工业城市迅速发展，城市数量猛增，城市规模不断扩张，1735 年纺织机在英国的诞生，揭开了工业革命的序幕。1800 年时，伦敦人口仅为 85 万，到 1900 年达到 660 万，为世界上 最大的城市。第二，城市的结构和功能发生了根本性变化。工

业规模的扩大和 在城市的聚集，使城市生产力水平空前提高，城市的性质也发 生了变化。第三，城市集中了巨大的社会物质财富和生产力，城市真正成为 国家或地区的经济中心和发展中心。第四，城市公用设施得到了普遍发展。特别是城市公共交通运输 进入了一个新阶段，这个新阶段的主要标志是地下铁路的修 建。第五，城乡差距扩大，城乡关系对立。城市设施不断改善，使农 村相形见绌，差距越来越大。第六，“城市病”的产生和蔓延。工业生产在城市的集中，污染 了城市环境，破坏了城市的生态系统，城市人口的急剧增长，又导致交通拥挤和居住条件恶化。2．简述我国的城市发展战略

答：

1、1980年开放四个经济特区 ：深圳 珠海 汕头 厦门2、1984年开放14个沿海开放城市：十四个沿海开放城市:大连 秦皇岛 天津 烟台 青岛 连云港 南通 上海 宁波 温州 福州 广州 湛江 北海3、1988年4月13日在第七届全国人民代表大会上通过关于建立海南省经济特区的决议，建立了海南经济特区

4、从1985年起，又相继在长江三角洲，珠江三角洲，闽东南地区和环渤海地区开辟经济开放区。

5、1990年后浦东的开发和开放（另自1988年起，国务院批准在沿海和内地开放城市中设立经济技术开发区。）经过30多年的改革开放，我国已形成经济特区、沿海开放城市、沿海开放区、沿江开放港口城市、沿边开放城镇、内地省会开放城市的体系。这个体系的形成，标志我国全方位、多层次、宽领域的对外开放格局的初步形成。

3．简述我国城市公共事业单位享受减免征收有关税收的条件

答：四个方面：

1、全额拨款的城市公共事业单位。

2、城市公共事业单位处于初创期。

3、城市公共事业单位处于转型期或萎缩期。

4、面向社会弱势群体的城市公共事业单位或公共事业的服务项目。

4．简述城市社区的构成要素

答：城市社区的构成要素主要有：

1、有以一定社会关系为纽带进行共同社会生活的城市居民；

2、有特定的活动空间和生活居住地域；

3、有相对完备的生活服务设施；

4、有独特的文化特征及相对完善的社区组织；

5、在情感和心理上有一定的认同感和归属感。

三、论述题（共2小题，第小题20分）

1．试述我国市政改革的主要内容

答我国的市政改革是在积极吸收和借鉴西方国家改革经验的基础上，为 了适应城市化快速发展的需要，在经济体制改革和政治体制改革的推 动下展开的。总体来看，我国的市政改革主要体现在市政只能转变 市政管理手段变革和市政公用事业改革等三个方面。1.市政职能转变 第一，精简市政管理机构，提高市政管理体系的运 行效率。第二，理顺政府与企业、政府与社会之间的关系，为市 政职能改革创造良好的外部环境。第三，加强法制建设，实现市 政管理职能的制度化和科学化。第四，以科学发展观为指导，大 力推进和谐社会建设。2.市政管理手段变革 首先，变微观社会管理为宏观社会调控。其次，以绩效管理推动市政管理体制改革，提示社会公众对社会公共事 务的参与度。再次，强化城市危机管理。最后，以电子政务带动 市政管理手段的变革，提示市政管理效率。3.市政公用事业改革 我国市政公用事业改革发端于 20 世纪 90 年 代，开始于深圳和上海的市政公用事业市场化和企业化改革。我 国市政公用事业改革主要集中在两个方面，一是市政公用事业的 管理体制改革。以转变市政管理职能为先导，在积极借鉴西方国 家改革经验的基础上，我国的市政公用事业管理体制改革主要采 取了两种途径，一是采取所以“转制”的方式，二是采取所谓的 “剥离”的方式。二是，市政公用事业投融资体制改革。一方面

积极探索公有制的多种实现形式，通过转让市政公用事业的经营 权、使用权股权等资产权益，多方吸引国外资金和其他社会资金，组建股份有限公司。总体看来，我国的市政改革正处于稳步推进阶段，并获得了宝贵的经 验。然而，由于受法制不健全、市场经济体制还不够完善、计划经济 体制惯性等多种因素的影响，也还存在一系列的问题。这些问题仍将 在一定时期内制约着我国市政改革的深入发展。

2．试述我国城市土地资源管理的内容

答：土地是一个城市空间和城市功能的载体，土地供应状况直接关系到一个城市的发展空间、发展潜力和发展方向。因此，要使有限的城市空间发挥最大的效用，必须高度重视对城市土地资源的管理，努力提高土地资本的利用效率和地域空间的生态环境效益及经济效益。2007年国务院在《国务院关于促进资源型城市可持续发展的若干意见》中明确指出要尽快建立有利于资源型城市可持续发展的体制机制。而土地资源作为城市最大的资源尤其重要，城市管理者应该认识到“土地是最大的国有资产，经营土地是经营城市的核心和关键”，必须加强城市土地资源经营和管理，实现城市土地资源“投入——产出——再投入”的良性循环。完善城市土地资源管理，要坚决落实科学发展观，促进城市土地资源可持续发展，为整个城市的发展预留良好的发展空间和资源。

（一）制定科学的城市土地资源的规划管理，确立合理的城市发展战略城市土地规划必须超前，应起到先行指导城市开发管理土地的作用，使用地者事先知道各地块在城市规划中可以做什么，怎样做以及不可以做什么。只有这样，才能保证开发管理土地在城市规划的约束下进行。虽然我国已颁布《城市规划法》，但在实践工作中违背城市土地规划的情况时有发生，特别是政府自己在批租土地时无视城市土地规划。这种权大于法的情况一定要改变，以增强城市规划的严肃性，确保城市规划的贯彻实施。城市政府应当依据城市经济和社会发展规划、土地供给能力、各项建设对土地的需求以及上一级政府的土地利用总体规划，组织编制城市土地利用总体规划。城市土地利用总体规划要对用地规模、各类用地的比重、空间控制标准、建筑密度控制标准、人口密度控制标准予以科学化和规范化，同时城市土地规划必须适合社会主义市场经济体制发展的要求，必须重视城市规划的经济效益和可持续发展性，要按照级差地租原理，合理安排利用城市土地。政府在严格执行城市规划和土地利用规划时,要注意两项规划的衔接,确保土地的经济、社会和环境效益的有效发挥，进一步增强城市的辐射力和凝聚力，促进城市社会经济的可持续发展。

（二）挖掘城市土地的内部潜力，提高城市土地的利用率提高城市土地的利用率，集约和节约开发利用土地，关键应从以下方面着手：第一，提高土地利用的集约程度，通过摸清城区内闲置土地的数量，筹集资金开发利用存量土地，走内涵式的发展道路；第二，合理布局城市土地，做到地尽其力，优地优用；第三，综合开发城市土地，提高土地容积率，充分利用地上、地下空间；第四，组织科技力量，针对城市存量土地潜力进行分析研究，挖掘城市土地的内部潜力。第五，建立和谐的人地关系，维护土地资源可更新能力。要在对现有土地保护的基础上，严格控制土地开发利用的强度，要对用地单位的容积率和绿化率、公共用地面积等严格控制，以维护土地生态系统的自我更新能力，确保城市土地资源不会遭受新的破坏。

（三）转变城市地方政府观念，促进城市的可持续发展发展是硬道理，可持续发展的前提是发展。国家是土地所有者，根据产权理论应垄断土地的出让权。在客观上要求制定合理的土地供应计划，通过土地供应促使供求平衡，调控房地产市场。严格控制建设用地供应总量，发挥市场作用，合理配置土地资源，实现土地资产价值，提高城市土地利用率的前提。政府应该科学合理制定开发整理土地供应计划，并综合考虑经济、人口、城市化、环境保护、文化教育等因素。开发管理土地供应计划应该是公开的、透明的、操作性强，避免盲目竞争。政府要实行土地统一规划、统一开发、统一出让、统一建设、统一管理的整体思路，确保土地的永续利用，从而促进城市的健康、稳定、可持续发展。

市政学期末作业考核 篇2

（2011-2012年第二学期考核要求）

作业要求：

1．学生需结合自己专业自主选择一个与自己专业密切相关的课题题目。

2．学生要根据课题灵活运用检索技巧，全篇作业仅使用某一种检索途径（如全部途径、或题名途径、或文摘途径等），酌情扣分。

3．要求根据自己课题的检索实际，分别写出所检索的数据库名称、实际检索式、检中文献篇数、参考文献格式四项。

各项要求如下：

（1）实际检索式要针对不同数据库按实际检索写出。编写检索式时要根据数据库和课题的实际，使用相关的计算机检索技术（如逻辑算符、位置算符、截词符等），把检索词组配起来，确定检索词之间的关系，准确地表达检索提问的内容。

（2）检中文献篇数要求大于0篇和小于200篇之间。

（3）参考文献格式请参照《文后参考文献著录规则》(GB/T7714—2005)的规定。（4）在检中文献中选2条密切相关文献记录，按参考文献格式列出。4．要求同学独立完成作业，发现作业相同者，两分作业皆为0分。5.提交作业时间：请在教师指定时间前提交作业！！

作业内容：

1．叙述你是如何尽快找一本与你课程相关的最适合你的图书？（1）在没看到真实的图书之前（只知道书目信息），如何判别该书相对比较好？

1、在很多的图书馆网页上均可以看到这本书，并且馆藏较多。

2、在互联网上查询有关于该书的相关信息和评价，着重查看已经阅读过的人的评价。

3、在图书馆主页上查询该书的借阅情况以及在一些售书网如当当上查询该书的出售情况。（2）在可以看到真实的图书时，如何判别该书相对比较好？

通过查看该书的目录、简介、作者以及书后的一些评论来判别该书的好坏。（3）已确定欲借某种图书，但本馆所藏图书已经被借走或没有怎么办？

1、在其它图书馆网页上进行查询，条件允许的情况下用馆际互借的方法。

2、在网上阅读电子版,可以购买电子版。2.课题的准备

（1）课题题目的确定

利用中文期刊论文全文数据库，通过对已知概念或主题或关键词等的检索来确定一个与你所学专业相关且你感兴趣的课题题目。（2）课题文摘的撰写

通过对课题背景资料的了解和对已确定课题的主题分析，根据课题研究内容写出课题所属领域、背景、拟解决的技术问题、采用的技术方案等相关技术内容即文摘（300字）。（3）列出你选定课题的中、外文检索词各10个以上。

示例：中文检索词：A,B,C,D,E,F,G,H……

英文检索词：K,L,M,……

（4）根据课题需求，分别写出中、外文检索式各3个。(请用逻辑运算符根据课题需求准确表达你的检索意愿)。

示例：(A or B or C)and（E or F）not D and(G or H)

（1）课题题目：通信技术在智能电网中的应用

（2）课题文摘：智能电网就是电网的智能化，属于信息通信领域。自2006年IBM首次提出智能电网的概念以来，短短几年的时间内，智能电网受到社会各界的广泛关注。据悉，我国目前也正加紧规划2030年电网路线图，智能电网将在未来唱主角。拟解决的技术问题主要有以下几点：

1、为了节约用电，用户在电能富裕时，可以把电卖出去。

2、家庭用电的电价会根据一天中不同时段的使用情况来自动定价。

3、任何情况下均不用担心停电的情况，智能电网所具有的自愈功能可以在最短的时间内实现自动恢复。具体来说，智能电网是建立在集成的、高速双向通信网络的基础上，通过先进的传感和测量技术、先进的设备技术、先进的控制方法以及先进的决策支持系统技术的应用。

（3）中文检索词：应用;通信;智能电网;发展;信息网络;节约用电;自动定价;自愈功能;传感;技术

英文检索词：smart grid;information;WSN;power system;communication system;technology;application;develop;electric power；saving(4)中文检索式：维普高级检索

（1）(((题名= 智能电网)-(题名=传统电网))*(关键词= 通信))*(题名或关键词=传感)

（2）((((题名= 智能电网)*(关键词=通信技术))+(关键词=信息网络))*(题名或关键词=应用))*(题名或关键词=发展)

（3）((题名= 通信技术)+(题名=智能电网))*(关键词=自愈功能)

外文检索式：（1）标题=(smart grid)AND 出版物名称=(information)NOT 主题=(traditional grid)

（2）标题=(smart grid)AND 主题=(technology)AND 出版物名称=(application)OR 标题=(communication system)AND 主题=(electric power)

（3）标题=(smart grid)AND 主题=(information)AND 主题=(application)

3.学会利用全国期刊联合目录中的中文期刊数据库检索1种你专业的中文期刊。（1）实际检索式：题名=通信技术与发展（精确匹配）（2）检中文献篇数：1（3）参考文献格式：[1]《通信技术与发展》编辑部.通信技术与发展[J].1989,1（1）-1998,4（1）.石家庄：电子工业部无线通信专业情报网，1989.（4）写出该种期刊你感兴趣的3个收藏单位：

1、北京理工大学图书馆

2、中国科学院国家科学图书馆武汉分馆

3、中国科学院沈阳计算技术研究所图书资料室

4.学会利用期刊论文数据库检索与课题相关的中、外期刊论文

根据你所确定课题的研究内容，任选1个中文期刊论文数据库，检索中文期刊论文。（1）检索的数据库名称：本地-万方数字化期刊-期刊-检索论文（2）实际检索式：智能电网，通信技术，应用（3）检中文献篇数：146（4）参考文献格式：[1]李炎.现代通信技术在智能电网中的应用前景[J].科技创新导报，2009，（24）：246-247.根据你所确定课题的研究内容，任选1个外文期刊论文数据库，检索外文期刊论文。（1）检索的数据库名称：本地-Elsevier-Journal（2）实际检索式：TITLE-ABSTR-KEY(information)and TITLE(smart grid)（3）检中文献篇数：20（4）参考文献格式：[1] Wissner.The Smart grid-A saucerful of secrets[J].Applied Energy,2011,88(7):2509-2518.5．通过BALIS馆际互借，向BALIS某一成员馆借一本我馆未收藏或已被其他读者借走的中文图书。作业要求：

（1）写清楚你所借图书所在的图书馆名称：首都师范大学图书馆中文书库（2）你所借书籍的名称：《天水冰山录》（3）所借书籍的索书号：Z121.6（4）你的申请单号：SFD0000576（5）你的申请时间：2012年5月7号20:00

6.针对你课题题目的研究内容，写出由中国科技信息研究所或南京大学中国社会科学研究评价中心确认的两种核心期刊名称，ISSN号、期刊设置的主要栏目以及刊物的编辑部通讯地址或网址。(1)核心期刊名称：电网技术；ISSN号：1000-3673；期刊设置的主要栏目：学术研究、应用研究、专家论坛、成果报道、统计与分析、讨论与建议、经验交流、技术交流。刊物的编辑部通讯网址：pst@epri.ac.cn（电网）(2)核心期刊名称：电信科学；ISSN号：1000-0801；期刊设置的主要栏目：综述、通信网、无线通信、卫星通信、光通信、话通信、实用技术、技术知识。刊物的编辑部通讯网址：dxkx@ptpress.com.cn(通信技术)

7.选1位本专业自己感兴趣的研究生导师，从相关数据库中检索该导师所带研究生的学位论文情况。（1）检索的数据库名称：本地——CNKI——中国优秀硕士学位论文全文数据库（2）实际检索式：导师 =刘颖, 作者单位=北京交通大学（3）检中文献篇数：24（4）参考文献格式：[1]李静.移动通信网络中终端定位参数联合估计方法的研究[D].北京：北京交通大学，2008.8.中、外文会议论文的检索：各任选1个中、外文会议论文数据库，检索与你课题相关的中、外会议论文。根据你所确定课题的研究内容，任选1个中文会议论文数据库，检索中文会议论文。（1）检索的数据库名称：国家科技图书文献中心会议论文库（KI——中国标准数据库

（2）实际检索式：中文标准名称 《瓶（桶）装饮用水卫生标准》（3）检中文献篇数：1（4）参考文献格式：[1] GB 19298-2003 瓶（桶）装饮用水卫生标准[S].北京：国家质检总局，2003.10.根据上述你检索得到的密切相关文献的内容，针对你的课题研究写一篇文献综述（1000字内）（包括：前言、正文、总结和和参考文献）文献综述 前言

通信技术是智能电网的核心技术之一，是实现智能电网的基础。智能电网是为了保证电力系统的安全稳定运行应运而生的。我国的智能电网经过几十年风风雨雨的建设，已经初具规模，通过卫星、微波、载波、光缆等多种通信手段构建而成为立体交叉通信网。而高速、双向、实时、集成的通信系统使得智能电网成为一个动态的、实时信息和电力交换互动的大型的基础设施。当通信系统建成后，它可以提高电网的供电可靠性和资产的利用率，繁荣电力市场，抵御电网受到的攻击，从而提高电网价值。正文

智能电网的智能主要可以表现在以下几个方面：（1）自愈。通过实时掌控电网运行状态，及时发现、快速诊断和消除故障隐患;在尽量少的人工干预下，快速隔离故障、自我恢复，避免大面积停电的发生。（2）安全可靠。很好地应对自然灾害、外力破坏和计算机攻击，保证人身、设备和电网的安全，自动恢复电网的运行。（3）经济高效。优化资源配置，提高设备传输容量和利用率;在不同区域间进行及时调度，平衡电力供应缺口;支持电力市场竞争的要求，实行动态的浮动电价制度，实现整个电力系统优化运行。（4）兼容。能够开放性地兼容各种类型设备，包括集中大电源、分布式发电以及可再生能源，满足电力与自然环境、社会经济和谐发展的要求。（5）与用户友好互动。实现与客户的智能互动，以最佳的电能质量和供电可靠性满足客户需求。系统运行与批发、零售电力市场实现无缝衔接，同时通过市场交易更好地激励电力市场主体参与电网安全管理，从而提升电力系统的安全运行水平。

通过查找资料我可以发现，我所想象的智能电网所应该具备的功能如：自愈功能、自动调价均可以实现，但是用户在电量非常充裕时可以自行卖电的功能依然不具备一定的可行性。

智能电网的自愈功能主要依靠信息技术、传感器技术、自动控制技术与电网基础设施有机融合，可获取电网的全景信息，及时发现、预见可能发生的故障。故障发生时，电网可以快速隔离故障，实现自我恢复，从而避免大面积停电的发生。

智能电网的自动调价主要体现在建立双向互动的服务模式，用户可以实时了解供电能力、电能质量、电价状况和停电信息，合理安排电器使用；电力企业可以获取用户的详细用电信息，为其提供更多的增值服务。总结

通过查找资料可知，智能电网可以解决我在文摘中提到的两个技术问题：自动调价以及自愈功能，但是解决用户自行卖电的问题依然存在一定的困难。总之, 通信技术作为智能电网实现的基础,随着智能电网的建设和发展, 将拥有巨大的潜在发展空间。参考文献

[1]张家柱，张振良.智能电网通信系统中网络架构的可靠性研究[J].电力信息化，2010，(07):26-29.[2]李炎.现代通信技术在智能电网中的应用前景[J].科技创新导报，2009，(24)：246-247.[3]王若黎.关键通信技术在智能电网中的应用[J].硅谷，2010，(19):158-177.11.利用ISI Web of Knowledge平台进行SCI的检索，请检索某作者的某篇论文被他人引用的情况。检索的数据库名称：SCI—— Science Citation Index Expanded

实际检索式：标题=(smart grid)AND 主题=(information)AND 主题=(application)检中文献篇数：9 参考文献格式：

[1]Gallis, Scaglione, Anna, et al.For the Grid and Through the Grid: The Role of Power Line Communications in the Smart Grid [J].Proceedings of the IEEE, 2011, 99(6):998-1027.[2]Gudzius, Gvozdas, Markevicius, et al.Real Time Monitoring of the State of Smart Grid[J].Elektronika Ir Elektrotechnika,2010,10:57-62.其中[1]号记录被他人引用情况如下：.被他人引用次数：4 被他人引用的2条文献分别如下：

市政学期末作业考核 篇3

《金融法》期末考试

一、单项选择题

1.中央银行独立性问题的实质是如何处理中央银行与(C)之间的关系。

A.立法机关

B.商业银行

C.政府

D.工商企业

2.某存款货币银行以其持有的某企业商业票据向中央银行请求信用支持，中央银行予以同意。这种业务属于中央银行的（B）业务。

A.贴现

B.再贴现

C.公开市场

D.窗口指导

3.甲公司开具一张金额50万元的汇票，收款人为乙公司，付款人为丙银行。乙公司收到后将该汇票背书转让给丁公司。下列哪一说法是正确的？（C）

A.乙公司将票据背书转让给丁公司后即退出票据关系

B.丁公司的票据债务人包括乙公司和丙银行，但不包括甲公司

C.乙公司背书转让时不得附加任何条件

D.如甲公司在出票时于汇票上记载有“不得转让”字样，则乙公司的背书转让行为依然有效，但持票人不得向甲行使追索权

4.甲公司是一张3个月以后到期的银行承兑汇票所记载的收款人。甲公司和乙公司合并为丙公司，丙公司于上述镖局到期时向承兑人提示付款。下列表述中，正确的是(B)。

A.丙公司不能取得票据权利

B.丙公司取得票据权利

C.甲公司背书后，丙公司才能取得票据权利

D.甲公司和乙公司共同背书后，丙公司才能取得票据权利

5.依据我国《证券法》的相关规定，关于证券发行的表述，下列哪一选项是正确的？（D）

A.所有证券必须公开发行，而不得采用非公开发行的方式

B.发行人可通过证券承销方式发行，也可由发行人直接向投资者发行

C.只有依法正式成立的股份公司才可发行股票

D.国有独资公司均可申请发行公司债券

6.甲公司将其财产向乙保险公司投保。因甲公司要向银行申请贷款，乙公司依甲公司指示将保险单直接交给银行。下列哪一表述是正确的？(C)

A．因保险单未送达甲公司，保险合同不成立

B．如保险单与投保单内容不一致，则应以投保单为准

C．乙公司同意承保时，保险合同成立

D．如甲公司未缴纳保险费，则保险合同不成立

7.根据我国《保险法》，投保人违反如实告知义务，自(A)超过二年的，保险人不得解除合同。

A.合同成立之日起

B.合同生效之日起

C.保险责任开始之日起

D.违反如实告知义务之日起

8.根据我国《保险法》，关于保险人说明义务的说法，错误的是(D)。

A.保险人违反说明义务采用过错责任原则

B.保险人的说明义务是诚实信用原则的具体体现

C.保险人的说明义务是法定义务

D.保险人的说明义务是合同前义务

二、多项选择题：

1.关于中央银行职能的说法，正确的有(ADE)。

A.银行的银行

B.政策性银行

C.议会的银行

D.政府的银行

E.发行的银行

2.根据我国《商业银行法》、《银行业监督管理法》的相关规定，下列哪些选项是正确的?(AD)

A.商业银行的组织形式既可以是有限责任公司，也可以是股份有限公司

B.商业银行的设立、变更等应经中国人民银行批准

C.由于商业银行涉及存款人的利益，故商业银行不能通过破产程序而终止

D.中国银监会负责对所有金融机构的监管

3.李大伟是M城市商业银行的董事，其妻张霞为S公司的总经理，其子李小武为L公司的董事长。2009年9月，L公司向M银行的下属分行申请贷款1000万元。其间，李大伟对分行负责人谢二宝施加压力，令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。L公司提供了由保证人陈富提供的一张面额为2000万元的个人储蓄存单作为贷款质押。贷款到期后，L公司无力偿还，双方发生纠纷。根据《商业银行法》的规定，M银行向L公司发放贷款的行为，下列判断正确的是：(BD)

A.L公司为M银行的关系人，依照法律规定，M银行不得向L公司发放任何贷款

B.L公司为M银行的关系人，依照法律规定，M银行可以向L公司发放担保贷款，但不得提供优于其他借款人同类贷款的条件

C.该贷款合同无效

D.该贷款合同有效

4.甲上市公司正在与乙公司谈合并事项。下列关于甲公司信息披露的表述中，正确的有(BC)

A.一旦甲公司与乙公司开始谈判，甲公司就应当公告披露合并事项

B.当市场出现甲公司与乙公司合并的传闻，并导致甲公司股价出现异常波动时，甲公司应当公告披露合并事项

C.当甲公司与乙公司签订合并协议时，甲公司应当公告披露合并事项

D.当甲公司派人对乙公司进行尽职调查以确定合并价格时，甲公司应当公告披露合并事项

5.保险法中的保险利益原则是指投保人应当对保险标的具有法律上承认的利益，否则会导致保险合同无效。下列哪些选项符合保险利益原则？(ABCD)

A.甲经同事乙同意，为其购买一份人寿险

B.丙为自己刚出生一个月的孩子购买一份人身险

C.丁公司为其经营管理的风景区内的一颗巨型钟乳石投保一份财产险

D.戊公司为其一座已经投保的仓库再投保一份财产险

6下列关于保险合同原则的哪些表述是错误的？(ABD)

A.自愿原则是指保险当事人双方可以自由决定保险范围和保费费率

B.保险利益原则的根本目的是有效弥补投保人的损失

C.近因原则中的近因是指造成保险标的损害的主要的、决定性的原因

D.最大诚信原则对保险人的主要要求是及时全面地赔付保险金

三、简答题：

1.简述金融法的基本原则。

答：金融法的基本原则是指体现金融法的本质和基本精神，主导整个金融法体系，为金融法调整金融关系所遵循的根本准则，也就是金融立法、执法和司法所应遵守的根本准则。金融法的基本原则不是一成不变的。在不同国家或者同一国家的不同历史阶段，由于经济发展水平、金融政策目标的不同，金融法的基本原则亦有所不同，在我国，现阶段金融法应坚持以下基本原则：

一、在稳定币值的前提下，促进经济发展的原则；

二、保护债权人、投资者利益的原则；

三、规范金融行为、维护金融稳定的原则；

四、分业经营、分业管理的原则。

2.简述商业银行吸收存款应该遵循的业务规则。

答：第一、存款业务特许经营原则。

第二、依法交存存款准备金原则。

第三、存款利率法定与公告原则。

第四、财政性存款专营原则。

第五、合法正当吸存原则。

3.简述票据行为的种类。

答：1．出票行为：出票是按法定形式制作成票据交付给收款人的行为，票据上的一切权利义务均因出票而产生。

2．背书行为：票据的流通就是依背书方式转移票据权利。背书是票据持有人在票据背面批注签章，将票据权利授予给他人的行为，背书也包括两个内容，即在票据后面背书和将已背书的票据交付给被背书人。

3．承兑行为：承兑行为，是指汇票的付款人同意承担支付汇票所载金额的义务，在票面上作出表示承认付款的文字记载及签章的行为。也可以说，是汇票付款人承诺负担票据债务的行为。汇票到期前，持票人应向付款人提示票据，要求承兑；付款人同意到期付款，在票据注明“承兑”并签章，承兑票据行为即告完成。

4．保证行为：保证行为是票据保证人发生保证债务的行为，即票据债务人以外的第三人担保票据债务履行的行为。票据的债务人包括出票人、背书人和承兑人，都可成为被保证的对象，保证使保证人与被保证人之间产生票据法律关系。保证人的责任以被保证人的责任为限，因此被保证人不同，保证人的责任也不同。

5．付款行为：汇票承兑人或付款人、本票出票人和支票付款人向持票人支付票据金额并收回票据的行为就是付款行为。付款行为的作出，持票人的票据债权实现，票据的流通过程结束，票据上的全部债务人的责任解除，票据的债权债务关系消灭

4.简述证券法的基本原则。

答：

（一）保护投资者合法权益原则。投资者是证券市场的核心元素，投资者的资金是证券市场的源泉，是证券市场赖以生存和发展的基础，投资者投资于证券市场的前提是其合法权益能得到充分保护。

（二）公开、公平、公正原则。公开原则又称信息披露原则，其核心是实现证券市场信息的公开化，要求证券发行人于证券的发行与流通诸环节中，依法将与其证券有关的、可能影响投资者做出理性投资决策的所有信息真实、准确、完整、及时地向社会公开，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

5.简述禁止证券交易行为。

1.法律禁止的人。主要是公司的高级工作人员以及与证券信息相关的人员.2.在法定禁止交易的期限交易.3.法定禁止的行为。主要是内幕交易行为，以及与内幕信息有关的交易行为

6.简述保险合同的基本原则。

1、诚实信用原则：是指保险合同当事人在订立合同时及合同有效期内依法向对方提供可能影响对方是否缔约以及缔约条件的重要事实，同时绝对信守合同缔结的认定和承诺。

2、保险利益原则：是指投保人或被保险人对保险标的具有的法律上认可的利益。保险利益必须是合法利益、确定的利益、经济利益。遵循保险利益原则的主要目的在于限制损害补偿的程度，避免将保险变为赌博行为，防止诱发道德风险。

3、损失补偿原则：是指当保险事故发生时，被保险人从保险人所得到的赔偿应正好填补被保险人因保险事故所造成的保险金额范围内的损失。通过补偿，使被保险人的保险标的在经济上恢复到受损前的状态，不允许被保险人因损失而获得额外的利益。

4、近因原则：是指在处理赔案时，赔偿与给付保险金的条件是造成保险标的损失的近因必须属于保险责任。近因是引起保险标的损失的直接、有效、起决定作用的因素。

四、论述题：1.结合证劵法说明保护投资者利益原则。

答：法律总是倾斜保护弱者的利益，在证券市场中，投资者，由其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例相对较小，相比于控股股东和公司管理层，其一般处于弱势地位。为此，投资者的合法权益需要重点保护。

投资者的合法权益受到全方位的保护，意味着证券市场交易是安全稳定的。从而，其他投资者对市场就用信心，入市的资金和人数也会相应地增加。由此观之，保护投资者的权益主要目的在于让投资者树立信心。因为，投资者保护不仅关系到证券市场制度的规范和发展，而且也关系到整个经济的稳定增长。

至于投资者保护对证券法、金融法以及金融市场的运行的意义，主要体现在两个方面：其一，保护投资者合法权益能防止损害中小投资者利益的行为，维护市场的安全，保持一个相对稳定的交易环境；其二，保护投资者合法权益能够促进市场的成熟化，加快市场监管体系的构建和发展，并及时发现监管中出现的问题，影响未来相关领域立法的趋势。

2.结合保险法说明保险利益原则。

答：保险利益是指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。构成保险利益应当具备三个条件：

1．保险利益必须是合法的，是法律上承认并且可以主张的利益。由不法行为所产生的利益，不得作为保险利益

2．保险利益必须是确定的，是可以实现的利益。仅由投保人主观上认定存在，而在客观实际中并不存在的利益，不应作为保险利益。

3．保险利益必须是可用货币形式计算的利益。无法用货币形式来计算其价值，发生损失无法用金钱给予补偿的利益，不能作为保险利益。

五、案例分析题：

1.甲公司为向乙支付货款签发了商业承兑汇票。此前甲之股东A曾在甲请求代为付款的报告上签字同意，故甲将汇票的付款人记载为A.票据到期前，乙向A提示承兑，A拒绝承兑。乙以甲、A为被告向法院提起票据诉讼，请求判令甲和A对支付票据金额承担连带责任。

问：（1）A是否是该商业承兑汇票的当事人？

（2）A拒绝承兑是否合法？

（3）乙的诉讼请求是否应当支持？

答：（1）是。A是该商业承兑汇票的付款人。

（2）从票据法的角度而言，A在承兑之前并不负有绝对付款的责任，并不是票据的债务人，所以A可以拒绝承兑。从A和甲的约定来看，A违反了他们之间的约定，应承担违约责任。

（3）乙的诉讼请求只能部分支持。甲作为出票人自签发票据之日起就承担担保承兑和担保付款的责任，是票据上的债务人，当付款人拒绝承兑时，出票人甲就应该承担票据责任。但A在没有承兑之前并不少票据上的绝对债务人，所以从票据法的角度而言不承担票据责任，乙不能请求判令A和甲承担支付票据金额的连带责任。

2.张某有配偶李某和儿子张甲，2004年1月，张甲经与张某协商取得其书面同意，为张某办理了人寿保险，期限为三年，张某指定受益人为其妻李某。保险合同约定张某死亡后保险公司一次性向李某支付保险金2万元。2004年4月，张某突感身体不适，经查为肝癌晚期，6月5日，张某死亡。李某根据张某的临终交代，向其子张甲索要保险单，张甲此时才告诉李某：他向同事许某借款1万元，将保险单质押给了许某。李某遂找许某索要保险单，许某则以保险单是质押物为由拒绝返还。李某诉至法院请求许某归还保险单。许某则称，只有李某还他1万元，才能将保险单交出。法院受理后，通知张甲参加诉讼，张甲提出，是

他为张某投的人寿保险，保险费也是他交的，2万元的保险金应属张某的遗产，他有权继承其中的1万元用于还债。

问：（1）张甲与保险公司所订立的保险合同效力如何，为什么?

（2）李某能否要回保险单，为什么?

（3）张甲的主张是否成立，为什么?

答：（1）该保险合同有效：首先，张甲与张某系父子关系，有可保利益，因此张甲可以做为投保人为张某投保人寿保险；其次，以死亡为给付条件的保险公司已经经过作为被保险人的张某的书面同意。以上两点均符合保险法以及其他有关法律的规定，该保险合同有效.（2）李某可以要回保险单：作为该保险合同指定身故受益人，在被保险人身故前拥有的是期待权，在被保险人身故符合保险合同给付条件后，已经转化为可以实现的权利，李某按保险法和保险合同的规定可以享受身故保险金，不受他人干涉；