客户服务人员任职资格

客户服务人员任职资格

客户服务人员任职资格 篇1

一、基本任职资格

1、性别：男、年龄25-35岁、身体健康；

2、学历要求：大专以上化工专业及高分子专业学历；

3、专业工作年限，有3年以上防水企业技术工作经验；

4、有较强的专业知识和沟通能力；电脑办公软件应用熟练；

5、熟悉生产设备的工作原理，具备生产设备的工装与操作知识；

6、热爱本行业工作，努力学习、能长期为公司服务的；

有相关经验的优先录用，录用后根据相关标准定级。无工作经验的基本条件符合后试用两个月，实习半年后依据相关标准考核定级。

第五条：各级别任职资格二、一级技术员

1、行为标准： 妥善处理现场问题，在二级技术员的指导下，对已发现的问题进行分析，并制订改进措施。维护生产技术文件，编制修订一般生产技术文件。对现场设备、工装、器具实施文件方面的管理与指导应用。

2、资格标准：

1、知识： 专业知识：防水材料的应用范围，常用产品的形成过程及上游产品的性能及在产品中的作用。企业知识：产品特性及优缺点、加工工艺、质量标准与要求、相关程序文件、流程、产品使用一般要求。

2、技能： 专业技能：掌握处理问题的基本办法如（8D 法）。具有完成一般性技术工作的实际能力，具备产品的常规经验技能。通用技能：熟练操作电脑应用办公软件，总结和分析能力。

3、经验：具备从事生产现场半年以上工作经验。

3、培训要点：处理问题方法如（8D法）等、产品特性、加工工艺、质量标准与要求安全操作。培训方式：企业内部培训、在职培训。

4、按时优质完成上级交办任务；

三、二级技术员

1、行为标准：1）、具备分析、解决问题和持续改进能力；凭借已有的经验，发现生产过程中潜在的问题，分析原因，采取措施，并落实措施。协助车间主任进行持续改进，确保质量、成本、效率、交付期不断优化。2）.对新职工、岗位轮换人员实施质量、技能的培训与指导，对一级技术员进行工作指导 3）按试制计划，组织新产品试制，编制生产技术文件。根据产品使用实际状况持续改进、优化。

2、资格标准1）.专业知识：防水材料的应用范围及条件影响，产品的成型原理、演变过程，原材料性能及工艺条件对产品性能的影响，充分运用本专业理论知识和专业技术知识。企业知识：企业产品发展目标，产品卖点、加工工艺、质量标准与要求、相关程序文件、流程、产品状况与应用的关联关系。2）.专业技能： 有独立承担一般项目的研究、设计工作，能解决本专业范围内较复杂的技术问题。具有完成较复杂技术工作的实际能力。分析问题解决问题的方法，较强的沟通能力。3）经验：从事生产技术工作2年以上。

3、培训要点：产品的成型原理和各工艺过程的作用、沟通方法和处理问题的有效办法。培训方式：企业内部培训、在职培训。

4、按时优质完成上级交办任务；

四、三级技术员

1、行为标准：分析、解决问题和持续改进，理解和把握企业发展战略与经营目标，熟悉本专业国内外现状和发展趋势。能吸收、采用国内外先进技术，在提高研究、设计水平和经济效益方面取得一定成绩。对现有的生产方式进行完善和改进，实现精益生产。在分析、解决问题的同时，制订持续改进计划，并落实实施。在生产现场实施人机工程分析，并纳入持续改进计划。培训、指导班组实施精益生产。产品的试用与市场分析，提供使用方案。

2、资格标准：专业知识：人机工程、精益生产方法。企业知识：精益生产方式。专业技能：有独立承担较复杂项目的研究、设计工作，能解决本专业范围内复杂的技术问题。具有完成复杂性技术工作的实际能力。人机工程分析。通用技能：

协调能力、组织能力。经验：从事生产技术工作5年以上。

3、培训要点：人机工程、精益生产方式内容，培训方式：企业内部培训、在职培训。

客户服务人员任职资格 篇2

1 高新技术企业构建研发人员任职资格管理体系的必要性

研发人员是高新技术企业发展的原动力,在企业中占有举足轻重的地位。研发人员作为知识型员工,其职位的专业性和技术含量要求很高,其工作特点与其他类别的员工相比有很大的区别,主要表现在以下几个方面。

1.1 研发人员自主性要求高,工作难以测量

研发人员不是从事简单、重复性的工作,工作的过程主要是脑力活动和复杂的思维活动过程,该过程不受时间和空间的限制,也没有确定的流程和步骤,工作自主性强,外人无法窥视和控制。而且,一些大型产品的研发生产,往往是多个研发人员集体智慧和努力的结晶,难以分割,这给衡量个人绩效带来了困难。

1.2 研发人员流动性大,替代成本高

研发人员忠于职业多于忠于企业,人员流动性大。他们的工作很大程度上依赖于自身的智力(包括知识、技能和不断创新的能力)投入,这是一种无形的资源,是企业无法完全控制的,会随着研发人员的流动而流动。这些知识和技能有一部分是研发人员入职时就掌握的,有一部分则是在工作中学习和在职培训中获得的,也就是由研发人员和企业共同投资得到的。因此,一旦骨干研发人员离职,除了可能给企业带来商业机密和专有技术的流失之外,也会使企业承受较大的招聘和培训成本。

1.3 研发人员追求工作的挑战性和成就感,注重自我价值的实现

研发人员普遍具有较高的学历和专业素质,追求自主性、个性化、多样化和创新精神,在选择工作时注重工作的挑战性,在工作过程中强调自我引导和自我管理,注重成就感和自我价值的实现,希望得到社会认可。

由于上述特点,研发人员常常会因为工作没有挑战性、没有清晰的职业发展道路或者激励机制不完善等问题对企业产生不满或抱怨情绪,甚至离职。因此,高新技术企业难以按照传统的管理模式对研发人员进行管理。针对研发人员特点及企业中存在的实际问题,对研发人员的管理应侧重于以下一些管理方式:①营造互相尊重及和谐的工作环境,形成完善的激励机制,激发员工的主动性和创造性;②为不同层次的研发人员设定不同的工作目标,加强其工作激励;③建立职业发展通道,为员工提供学习培训和晋升机会,重视员工的个体成长和职业发展。研究发现,具有上述作用并能有效解决研发人员发展和激励问题的管理方式就是基于岗位胜任力的任职资格管理。

2 研发人员任职资格管理体系构建思路

基于岗位胜任力的任职资格管理是为了实现企业战略目标,根据企业组织要求,从职位胜任角度出发,对员工的工作能力(包括知识、技能、能力和特质)和工作行为(包括工作活动、行为规范和工作质量)实施的系统管理。它以职位管理为基础,以岗位胜任能力为核心,以支撑企业的业务为根本出发点,其管理、评价、提升均以职位需要为依据,是人力资源管理的基础工作之一。

任职资格管理应符合以下特点:

(1)任职资格关注工作过程和员工工作行为,强调正确做事的重要性。

(2)任职资格标准体现组织需要,也体现任职者的岗位胜任能力,是决定个人绩效的内部关键所在。

(3)任职资格管理是动态的,随着企业的发展而发展。

任职资格管理体系是从员工的职位胜任角度出发,通过员工的职位分析,对员工的业务活动进行分析梳理,提取员工的关键活动形成任职资格体系等级,建立员工职业发展通道,通过对员工任职资格标准评价,对员工工作能力进行分等分级,以牵引员工不断学习,同时为员工晋升、薪酬等人力资源工作提供重要的依据。因此,构建研发人员任职资格管理体系应围绕“开辟职业发展通道、搭建任职资格标准、规范任职资格认证管理”的工作思路开展。

3 高新技术企业研发人员任职资格管理体系构建

本文以C公司为例,对高新技术企业研发人员任职资格管理体系如何构建进行说明。C公司属于高新技术企业,成立于2001年,主营高新电子产品、雷达产品、视频监控系统、卫星电视接收器、建筑机械、机械零部件加工等业务。公司现有在职员工800人,其中技术人员295人,管理人员157人,生产工人267人,其他辅助人员81人。技术人员中从事研发工作的有152人,以本科以上学历为主,平均年龄不到35岁,是一支充满活力、年轻的研发团队。

3.1 建立职业发展通道

建立职业发展通道是任职资格管理的基础,需要深入分析企业战略发展对人才的要求,在员工职位分析的基础上,运用职位种类划分的方法,将相似岗位归并划为一类,从而形成不同的岗位序列,如行政管理序列、专业技术序列、生产服务序列等,为每类专业人员建立职业发展通道,为员工选择合适的职业发展方向创造条件。

C公司结合自身特点,为研发人员职业发展通道设计“五级三等”。级是任职资格层次的体现,是员工能力的纵向发展,从低到高依次为:设计员、设计师、高级设计师、主任设计师、资深主任设计师。按照各级别在工作中所承担的角色和任务进行定义:一级是基层业务员,二级是骨干层,三级是核心骨干层,四级是专家层,五级是资深专家层。等是同一职级内达标程度的描述,是员工能力的横向发展,分别为:基础等、普通等、优秀等。

3.2 开发任职资格标准

任职资格标准是员工职业发展通道的阶梯。需要明确“各层级的目标”“阶梯的高度”,即识别岗位胜任能力,把各类专业人员成长过程中的不同阶段标识出来,并将各个阶段的知识要求、能力特征和行为特征等描述出来,形成不同等级的任职资格标准。在C公司,研发人员任职资格标准由基本条件、必备知识、能力标准和行为标准四大类组成。

(1)基本条件包括思想品德和胜任特质。思想品德要求一般应根据企业自身特点如企业价值观、企业文化、企业发展战略等确定。C公司的企业价值观是“以人为本,追求卓越”,提倡“勤奋、务实、创新”的企业精神,企业发展战略为“以人为本,创新带动,协调发展,重点突破”,在招聘选拔人才方面的基本原则是“任人唯贤,以德为先”,在员工绩效考核方面也特别注重品德修养的考核,因此C公司对研发人员思想品德要求为:遵守国家法律法规和公司各项规章制度,履行保密职责,忠于企业;具有良好的职业道德和敬业精神,具备勤奋、务实、创新、积极进取、勇攀高峰的精神。

胜任特质是指能将某一工作(或组织)中卓越成就者与表现一般者区分开来的个人的深层次特质,这些特质与工作表现有高度的因果关系,是“冰山”水下的隐形特质。根据C公司研发人员的工作性质和特点,以及公司对员工的特有要求,设置5项关键胜任特质,分别为成就导向、合作精神、责任心、创造性和主动性性。

(2)必备知识指任职者胜任岗位工作所必须具备的专业理论知识、组织知识和环境知识。C公司对研发人员必备理论知识要求根据所从事专业领域不同而有所不同,如电子类专业的研发人员必备的专业知识主要是模拟电路、数字电路、信号与系统等电子类专业知识;组织知识主要包括企业技术管理规范、质量、工艺、标准化、保密、企业管理与企业文化等制度和知识;环境知识主要包括有关国家标准和相关领域标准、行业发展趋势、相关国家法律法规等。

(3)能力标准指任职者胜任岗位工作所必须具备的技能,包括专业经验和专业技能。专业经验主要是指任职者在本专业领域的工作经历或成功经验,是专业能力的集中反映,是获得相应资格的基本要求。C公司研发岗位各级专业经验标准总体上要求员工具备本科以上学历,接受过电子信息专业知识的系统学习或培训;对行业从业经历要求,则根据各级别差异化要求设计1至5年不等。

专业技能又包括专业运作能力和相关工具技术的使用技能。C公司针对研发人员提炼出7项关键技能,分别为设计能力、工具运用能力、信息搜集能力、产品介绍能力、评审能力、项目管理能力和商务谈判能力。C公司并不是对全部研发人员均要求具备该7项技能,而是有所区别,如对一级基层业务层主要要求具备前3项能力,对五级资深专家层则要求具备全部能力。

(4)行为标准指任职者胜任岗位的成功关键工作步骤,是通过对工作过程的分析、总结、归纳得出来的,以此证明员工掌握知识与技能、运用知识与技能并获得优良绩效的能力。行为标准描述的是员工应该以什么样的行为规范来开展工作更容易获得好绩效。C公司主要利用岗位说明书对研发人员的行为标准进行描述。岗位说明书是员工的工作行为指南和达标标准。

对行为标准的测评可通过工作绩效和专业成果实现。C公司对各专业研发人员工作绩效的基本要求是:绩效考核必须合格以上;对专业成果要求的指标主要有:参与或承担过的专业项目数、申请专利数、制定或修订国家级标准数、发表学术论文数、完成技术攻关项目数、新产品开发数。

3.3 任职资格认证管理

任职资格认证管理是任职资格管理的操作流程与规范,需要解决如何认证、如何定级、如何调整及如何管理等问题。根据C公司的实际情况,任职资格认证流程设计过程需要经过以下环节。

(1)组建任职资格认证小组,由各专业专家或专业人员(一般3～5人)组成。活动启动之后,需要向员工充分宣传认证资格管理的目的、原则与相关知识,特别是针对将要参与首次认证的员工,应提供相关咨询渠道,以打消他们的顾虑。

(2)员工提交认证申请。在规定的时间内,员工可根据认证申请条件填写认证申请表,对照任职资格标准在员工自评的基础上,部门主管给出初步审核意见,并交人力资源部复核。

(3)认证小组评审和认证。对照任职资格标准的要求,任职资格认证小组对申请人的基本条件(品德、胜任特质)、必备知识、能力(工作经验、专业技能)、行为表现(工作绩效、专业成果)进行测评。对品德测评主要参考依据有:员工个人的诚信档案、员工的违纪记录、获奖证明、部门意见等;对胜任特质的测评主要采用综合评分的方式;对必备知识的测评可查看员工的培训记录、教育记录,必要时可组织必备知识考试;对工作经验的测评主要参考依据是员工在本公司或公司外所从事的本专业工作年限、工作经历或业绩;对专业技能的测评主要采用专家评议的方式,参考依据为部门鉴定意见、员工工作表现、关键事件、典型案例、标杆人物等;对行为标准测评主要通过工作绩效和专业成果体现,测评依据主要有工作成果展示、获奖证明、关键事件案例、第三方证词、标杆人物等。

(4)认证结果报批。任职资格结果得到公司批准后,由人力资源部将任职资格结果统一输入人事信息系统中并存入员工个人档案。

(5)认证结果反馈。人力资源部根据审批意见将任职结果在部门范围内进行公示,在公示期间任何人对任职资格结果有意见,可向人力资源部反馈或投诉。同时,人力资源部还需将评审意见反馈给部门,由部门与申请人沟通反馈结果,并帮助申请人制定改进计划,在培训和辅导上给予必要的支持。

任职资格认证后个人的任职资格等级并不是持续不变的,按照任职资格动态管理原则,员工要能上能下。对那些不断学习,不断提升,为企业创造价值的员工,要给予其相应的调整和晋升;对于那些不思进取,停滞不前的员工,要对其进行降级;对那些能一直保持绩效,能够胜任本职工作的员工,可以让其继续保留现有任职资格等级。

4 结语

通过构建任职资格管理体系能促进研发人员有效培训和自我学习,并以任职资格标准牵引员工职业行为,促进员工业务行为的规范化和标准化,提高员工岗位胜任能力和职业化水平。同时,以任职资格管理为基础,可以为企业招聘、培训、绩效、薪酬、激励等管理提供重要参考,促进企业人力资源管理和整体绩效的提升。

参考文献

[1]饶征,彭青锋,彭剑茹.任职资格与职业化[M].北京:中国人民大学出版社,2009.

[2]罗双平.从岗位胜任到绩效卓越[M].北京:机械工业出版社, 2005.

生产操作人员的职责与任职资格 篇3

一.操作工

1.岗位职责：

1.1负责完成车间下达的生产任务及质量指标。

1.2如实填写机台生产工艺记录。

1.3保持机台整洁及机台周围的卫生。

1.4服从班长管理，完成班长安排的其它各项工作。

2.岗位要求：

2.1具有中专以上学历。

2.2有良好的身体素质。

2.3具有较强的工作责任心和团结协作精神。

2.4熟练掌握设备的操作技能，有较强的质量意识，了解有关ISO9000质量体系的基本知识。

二.车间主任

1.岗位职责：

1.1负责车间生产管理工作。

1.2负责生产进度管理和生产材料统计审核管理。

1.3负责车间人员的岗位培训工作，确保合格的操作人员上岗。

1.4负责对各车间、班组的管理工作。

1.5对下属人员检查、督促、考核、激励。

1.6负责对产品生产过程中质量管理。

1.7负责做好生产环境保护工作。

2.岗位要求：

2.1具有大专以上文化程度或丰富的实际经验、专业知识。

2.2有较强的管理能力和协调能力。

2.3有较强的工作责任心。

2.4熟悉本公司产品生产工艺流程，掌握产品质量知识，熟悉ISO9000质量体系的有关知识。

三.库管员

1.岗位职责：

1.1负责原辅材料的收发及保，产品的出入库管理。

1.2负责进库物资数量和质量的验收，签发验收交接单。

1.3负责出库物资的核对，确保出库物资手续齐全。

1.4建立物资出入库台账和库存台账。

1.5负责进仓物资的原始资料的整理保管工作。

2.岗位要求：

2.1具有大专以上学历。财会、物资管理类专业。

2.2具有较强的工作责任心，工作细致。

客户服务人员任职资格 篇4

卫医发[1999]第319号

各省、自治区、直辖市及新疆生产建设兵团卫生厅（局）、人事（人事劳动）厅（局）、中医（药）管理局：

现将《具有医学专业技术职务任职资格人员认定医师资格及执业注册办法》印发给你们，请遵照执行。

附件：具有医学专业技术职务任职资格人员认定医师资格及执业注册办法

一九九九年六月二十八日

抄送：总后卫生部、国家计划生育委员会、国家中医药管理局、各有关部委、部直属有关单位

卫 生 部 办 公 厅一九九九年七月十三日印发

附件：

具有医学专业技术职务任职资格人员认定医师资格及执业注册办法

第一条根据《中华人民共和国执业医师法》（以下简称《执业医师法》）第四十三条的规定，制定本办法。

第二条《执业医师法》颁布之日前，按照国家有关规定已取得医学专业技术职务任职资格的人员，申请执业医师资格或执业助

理医师资格认定和申请医师执业注册的，适用本办法。

第三条已取得医师以上专业技术职务任职资格的，可以申请执业医师资格。

已取得医士专业技术职务任职资格，以及1995年、1996年大学专科毕业生已经转正但未取得医师专业技术职务任职资格的，可以申请执业助理医师资格。

第四条在医疗、预防、保健机构中工作的人员，可以同时申请医师资格认定和医师执业注册，由所在机构集体申报。其中在医疗、保健机构中工作的，向批准该机构执业的卫生行政部门或中医（药）主管部门申请；在预防机构中工作的，向同级卫生行政部门申请。

医疗、预防、保健机构中的离退休人员，申请医师资格认定，按前款规定办理。

曾经取得过医学专业技术职务任职资格，现未在医疗、预防、保健机构工作，申请医师资格认定的，由申请人向人事档案存放机构所在地的地或设区的市级卫生行政部门提出申请。

符合本办法第三条规定条件，现在国外学习、工作或居住的中国公民，按前款规定办理。

医疗、预防、保健机构应负责通知符合申请条件的人员。

第五条申请医师资格认定，应当提交下列材料：

（一）医师资格认定申请审核表；

（二）二寸免冠正面半身照片两张；

（三）《执业医师法》颁布以前取得县级以上卫生、人事行政部门授予的医学专业技术职务任职资格证明；

（四）申请人身份证明。

现未在医疗、预防、保健机构工作的人员，由其人事档案存放单位出具档案中取得医学专业技术职务任职资格的证明。

第六条申请医师执业注册，应当提交下列材料：

（一）医师执业注册申请审核表；

（二）申请人身份证明；

（三）医疗、预防、保健机构聘用证明。

第七条县级以上卫生行政部门负责受理申请医师资格认定。县级卫生行政部门收到申请材料后，对申请人的申请材料进行验证，并签署初审意见。初审合格的，经地或设区的市场卫生行政部门审核后，报省级卫生行政部门认定。

地或设区的市级卫生行政部门收到申请材料后，对申请人的申请材料进行验证，并签署审核意见。审核合格的，报省级卫生行政部门认定。

省级卫生行政部门收到申请材料后，对申请人的申请材料进行验证并审核，并签署审核意见。

各级人事行政部门要积极配合医师资格认定工作，确保此项工作的顺利实施。

第八条省级卫生行政部门对审核合格的，予以认定，授予执业医师资格或执业助理医师资格，并颁发卫生部统一印制的《医师

资格证书》。

第九条中医（药）主管部门负责现有中医（包括中医、民族医、中西医结合的医师资格认定，由省级卫生行政部门颁发卫生部统一印制的《医师资格证书》。

第十条县级以上卫生行政部门或中医（药）主管部门，对由其批准执业的医疗、预防、保健机构中已取得《医师资格证书》，并在机构中工作的申请执业注册的申请人进行审核。审核合格的，予以注册，发给卫生部统一印制的《医师执业证书》。第十一条 对《执业医师法》颁布后至实施前发生第三十七条所列情形的人员，暂缓注册，比照法律规定分别处理。

第十二条 现正在医疗、预防、保健机构中工作的，申请医师资格认定和执业注册时间截止到1999年9月30日；因特殊原因和不可抗力等因素，不能在规定截止日期前申请的，可以延期至1999年12月31日。

曾取得医学专业技术职务任职资格，现未在医疗、预防、保健机构工作的，申请医师资格认定时间截止至1999年12月31日。第十三条 省级卫生行政部门对取得《医师资格证书》的人员情况予以汇总，报同级人事行政部门及卫生部备案。

县级以上卫生行政部门对准予注册的医师名单予以公告，并由省级卫生行政部门汇总，报卫生部备案。

第十四条 机关、企业和事业单位所属医疗机构人员的医师资格认定和执业注册，向核发该机构《医疗机构执业许可证》的卫生

行政部门申请。

第十五条 伪造有关证明文件，非法取得《医师资格证书》或《医师执业证书》者，一经发现，取消执业医师资格或执业助理医师资格，收回《医师资格证书》；注销执业注册，吊销《医师执业证书》。

第十六条 本办法所称医疗机构是指符合《医疗机构管理条例》

第二条和《医疗机构管理条例实施细则》第二条和第三条规定的机构，社区卫生服务机构和采供血机构适用《医疗机构管理条例实施细则》第三条第一款

（十二）；预防机构是指《传染病防治法实施办法》第七十三条规定的机构。

第十七条 计划生育技术服务机构中的医师适用本办法。第十八条 本办法自发布之日起施行。

医师资格认定申请审核表

姓名：

申请级别：

申请类别：

执业机构（单位）名称：

填表时间：年月日

中华人民共和国卫生部监制

填表说明

1． 本表供现有医师申请资格认定使用。表1—4由申请人填写，表5—7由有关部门填写。填写内容应经人事组织或档案保管部门审核认可。

2． 一律用钢笔或毛笔填写，内容要具体、真实，字迹要端正清楚。

3． 表内的年月时间，一律用公历阿拉伯数字填写。

4． 申请级别请选填执业医师或执业助理医师。

5． 申请类别请选临床、中医、口腔或公共卫生。

在既往工作中，已经取得过一个以上不同类别的技术职务任职资格的，可以申请相应的医师资格类别。

6． 基本情况中的学历和学位应填写在申请类别相应的最高学历。

7． “相片”一律用近期二寸免冠正面半身照。

8． 学习简历应从小学填起。

客户服务人员任职资格 篇5

第一章 总则

第一条 为建立适应集团财务发展的岗位管理体系，引导财务员工职业生涯规划，提

升财务员工素质与能力，培养专业化﹑层次化的财务人才队伍，制订本规定。

第二条 本规定适用于集团所有财务人员，具体日常工作由集团财务管理中心负责。

第二章

第三条 岗位类别与级别 岗位设置

岗位设置分为：收银、出纳、会计等；

岗位级别分为：基本岗、经理岗、高级经理岗。

第四条 各岗位职责、任职资格等详见《岗位说明书》。

第五条 转岗

1、员工可以在不影响现实工作的前提下，申请转岗，员工申请转岗由本级财

务经理提出处理意见，提交上一级财务管理部审核，报集团财务管理中心财务管理部审批；

2、员工不适合某一岗位工作，公司可安排员工转岗，本人不接受转岗安排，视为自动离职；

3、员工转岗后，应按新岗位的任职资格进行任职资格评审，并按经评审通过的任职资格重新确定岗位级别和薪酬待遇。

第六条 轮岗

1、财务人员在同一岗位工作满2年，一般应进行轮岗。对专业性、技术性较

强的岗位，确因工作需要经批准可以不受在同一岗位任职时间的限制；

2、财务人员轮岗仅在本级财务机构组织实施，此外的岗位转换按转岗和调动

程序实施；

3、统筹兼顾工作的安排和人员的使用，保证各项工作的连续性和人员的相对

稳定性；

4、轮岗的财务人员必须具备所轮换岗位德才要求的基本条件。

第七条 岗位设置的增减

根据集团成员企业经营规模和业务方向的发展和变化，岗位设置可根据实际情况增加或减少，岗位设置的增减由各二级企业财务管理部门提出意见，报集团财务管理中心财务管理部审批。

第三章 任职资格管理

第八条 任职资格管理包括任职资格的规划、审定和聘任三个环节。

第九条 任职资格的规划按年制定并执行，随集团年度财务工作规划而确定。

第十条 任职资格的审定

1、基本岗、经理岗任职资格的审定，由用人部门提出意见报二级企业财务管理部审定。

2、高级经理岗位任职资格的审定，由二级企业财务管理部提出意见报集团财务管理中心财务管理部审定。

第十一条 任职资格与岗位聘任

1、任职资格的评审通过，标志着员工具备某一岗位级别的任职资格，并不

表示从通过之日起立即从事该岗位的工作，按任职资格聘任，需结合公司当时的实际情况，择机安排；

2、员工根据工作需要从事某一岗位级别的工作，而未通过任职资格审定，并不表示具备该岗位任职资格；

3、对于因实际情况导致的高岗低用或低岗高用的情况，薪酬待遇以任职资

格为准确定。

第四章 附则

客户服务人员任职资格 篇6

任职资格是通过分析员工承担某一职位或工作所必备的条件与能力, 提炼出的同类人员的能力特征和成功行为特征, 形成该类人员的基本条件, 知识水平、受教育情况、专业技能、从业经验、行为和贡献能力等要求。任职资格是担任某个岗位所必须具备的知识、经验、技能与行为之总和。岗位任职资格包括岗位基本任职资格和上岗资格。

任职资格管理体系是根据企业发展要求, 对员工能力和岗位任职资格进行管理, 使员工能力与岗位要求保持动态平衡的管理系统。任职资格管理体系将企业发展要求和员工能力纳入到同一个系统, 是实现职岗匹配、能级对应、事得其人、人尽其才的人力资源目标的重要保障。可见, 任职资格管理体系包括岗位体系、任职资格标准、员工能力和任职资格评价四个要素。这四个要素相互影响、相辅相承。其中岗位体系和员工能力是基础要素也是核心要素, 任职资格管理体系是保持企业要求和员工能力动态平衡的体系, 而企业要求主要体现在岗位体系的设置上。员工能力具有可变性, 能够通过培训、后续教育等方式进行改善, 从而满足企业的要求;任职资格标准是任职资格管理体系中岗位体系和员工能力相互作用的桥梁和枢纽, 是两者达成动态平衡体系的关键。只有员工能力满足任职资格标准的要求, 才能纳入到相应的岗位体系中;同时, 只有设定了任职资格标准, 才能为岗位体系中的所有岗位序列和岗位层级配置满足岗位要求的人员。任职资格评价是实现企业要求与员工能力动态平衡的手段。通过评价, 可以将员工的能力评价结果与任职资格标准比照, 员工可以认识到自身能力与企业需要之间的差距, 激励员工不断进步。

二、企业任职资格管理体系的构建

1.岗位体系设置

岗位体系设置是任职资格管理体系的基础要素之一。岗位体系设置是根据企业发展战略的要求, 在理顺企业组织结构、部门职责权限、业务流程、岗位关系等的基础上, 根据岗位性质、业务内容等因素, 将企业的岗位划分为不同岗位族, 进而细分为岗位序列。岗位族又称岗位类别是指根据企业发展需要, 结合企业岗位分类情况, 形成的具有相同或相似工作性质的岗位的集合。一般来说, 企业的员工岗位划分为出资人代表、党群管理、经营管理, 工程技术, 技能操作和其他等六类。根据各岗位族内不同类岗位的工作职责、特点、内容, 可将岗位族划分为岗位序列:例如经营管理岗位族可划分为企业管理序列、人力资源管理序列、财务管理序列等。其中财务管理序列包括成本核算、会计核算、账务处理、财务预决算、税收筹划、财务分析、资金、资产和关联交易等职能岗位。

2.划分岗位序列层级, 完善职业生涯发展通道

职位层级是同一岗位序列中所有岗位的排序。职位层级的划分主要考虑员工的职业生涯发展, 为员工职业发展提供晋升通道。通过划分岗位层级, 明确任职资格标准, 使员工的职业发展目标有利于满足企业发展的需要。同时员工可以根据自身的基本情况, 进行自我培养和改善, 达到个人的职业目标。岗位序列层级设置如表所示:

3.建立任职资格标准

任职资格标准是任职资格管理体系中岗位体系和员工能力相互作用的桥梁和枢纽, 它随着企业经营战略的变化而调整。建立任职资格标准时要考虑企业战略对人力资源的结构及素质能力要求。通过为不同岗位层级开发相应的任职资格标准, 明确该岗位类别中该层级岗位对相应员工知识、技能、受教育情况与经验等具体要求。企业可以全面了解所需人才的基本能力素质, 以及企业员工成长、发展的轨迹, 有利于企业经营战略的实现和员工职业生涯的发展。

建立任职资格标准可以从基本任职资格和上岗资格两个角度来入手。基本任职资格是指从事某岗位所需的学历要求、专业知识、专业技术水平的起点标准;上岗资格是指从事某岗位所需的行业或专业准入资格, 是员工担任某岗位或从事某种工作需具备的专业资质。建立任职资格标准的方法主要有以下几种, 但在实际建立过程中可以综合运用, 以提高任职资格标准的科学性和有效性。

(1) 标杆人物分析法。

寻找各岗位序列不同层级的标杆人物, 通过观察、访谈、问卷调查等方式提炼出胜任工作所需的知识、技能、受教育情况与经验、素质能力要求。把这些员工的关键成功因素归纳到一起并形成任职资格标准。

(2) 德尔菲法。

组织企业内外部专家和各岗位序列的资深骨干员工进行匿名、独立发表意见, 经过反复征询、归纳、修改, 最后汇总成专家最终意见, 得出胜任某岗位序列及岗位层级所必需的知识、技能、受教育情况与经验、素质能力的要求。人力资源部门可以通过分析专家意见归纳出相应的任职资格标准。

(3) 外部借鉴法。

在内部开发岗位任职资格标准的同时, 也要关注同行业企业中先进的任职资格标准, 并结合企业实际情况进行分析、借鉴、吸纳、创新, 以形成适合本企业的任职资格标准。

(4) 工作分析法。

通过整理和分析各岗位序列及各层级岗位相关的岗位说明书, 将工作内容和流程进行汇总, 并对性质相同或相似的内容进行归纳提炼。对提炼的工作内容进行分析, 根据它们对企业和个人绩效的贡献, 以及对企业未来发展的影响力大小, 确定关键的工作内容。通过上述步骤, 划分出差异能力层次, 确定不同的岗位层级对应的任职资格标准。

4.任职资格评价

任职资格评价是构建企业任职资格管理体系的重要工具, 是使员工与岗位两者达到职岗匹配、能级对应的关键要素。任职资格评价是对员工知识、技能、受教育情况与经验、素质能力进行测评, 并将测评结果与员工所在岗位序列中任职资格标准进行比照, 根据评价结果将员工归入对应的岗位层级。任职资格评价结果能够使员工认识到企业要求与员工能力之间的差距, 并可以通过培训、学习等方式, 不断提高员工能力, 满足企业发展的需要。进行任职资格评价时, 基本任职资格的评价较为简单, 主要是以条件审核为主。例如审核学历是否为本科学历, 职称是否为工程师职称等。任职资格评价的重点在于上岗资格的审核。上岗资格的审核可以分为两类:属国家统一鉴定范围的, 上岗资格以相应的国家鉴定证书为准;不属于国家统一鉴定范围的, 由企业人力资源管理部门组织成立各系列通道专业评审委员会, 对人员的上岗资格进行鉴定。鉴定可以仿照国家技能鉴定的方式, 分为基本理论知识和专业知识考试、现场专业答辩或实作考试。

5.构建与运行任职资格管理体系应注意的问题

(1) 公开、公平、公正。首先任职资格标准的制定过程及结果要保证公开、公平、公正。任职资格标准是用于企业任职资格评价的一把标尺, 标尺的精准度对其所衡量的员工能力素质的高低有重要影响。一方面关系到员工纳入到岗位序列中的岗位层级的高低, 并直接影响员工职业生涯发展和个人薪酬待遇;另一方面关系到企业配置的人员是否能够满足企业的发展需要。因此, 任职资格标准的制定要做到公开、公平、公正。

(2) 严格标准, 宁缺毋滥的原则。任职资格标准经反复讨论并经企业批准确定后, 便以制度形式存在, 具有较强的严肃性, 不会因任职人员的不同而不同。在岗位任职资格管理体系的建立过程中, 特别是在员工能力评价时不能出现亲疏有别的现象, 需要一把尺子量到底。同时要严格任职资格标准, 在人员的晋升选拔上做到宁缺毋滥。

(3) 长效激励, 动态管理的原则。任职资格管理系统是一个持续、动态的系统, 任职资格管理系统为员工设置了职业生涯发展通道, 并确定了每个职业生涯阶段的任职资格标准。员工只要通过自我改善满足上一个岗位层级的任职资格标准, 便可向上晋升, 这对员工是一个长效激励机制。同时任职资格管理系统是一个动态系统, 主要体现在以下几个方面:一方面任职资格的定级、晋升、降级是个动态过程;另一方面, 企业发展战略会随着内外部客观环境等因素的变化而调整。

(4) 各类人员初始纳入职业生涯发展通道管理时, 按照稳定、平移的原则进行。对于满足相应岗位学历或职称等任职资格的人员, 可按照工资档级或职务级别平移的方式完成;对于不满足相应岗位学历或职称等任职资格的人员但已经在相应岗位或工资档级的人员, 可暂按工资或职务级别平移的方式完成, 并要求距退休年龄超过10年的人员在5年以内改善自身学历或职称等条件, 对逾期仍不能满足岗位任职资格的, 可考虑对其岗位或工资进行降级处理。

三、任职资格管理体系的应用

1.有利于企业核心能力的培养

任职资格管理体系从企业战略出发, 根据企业的要求, 对员工能力进行管理, 保持员工能力与企业要求的动态平衡。让高素质的人才进入合适的岗位, 发挥应有的作用, 这样企业才能真正拥有自己的核心能力和竞争力, 实现经营战略和可持续发展。

2.任职资格管理为人力资源战略与规划的制定提供依据

人力资源战略与规划的制定要以企业发展战略为指导, 全面分析人力资源现状及企业内外部环境, 预测企业未来发展所需人力资源的数量、质量、结构等。任职资格管理可将预测人力资源的数量、质量、结构等进行细分, 确定不同岗位序列和不同岗位层级的人员数量和质量, 使人力资源战略与规划具有可操作性, 确保企业在恰当的岗位上获得恰当数量和质量的人员。

3.任职资格管理中所确定的任职资格标准是企业招聘、调配等人事异动的依据

任职资格管理体系为企业内部建立起一套任职资格体系及标准, 包括基本条件, 知识水平、受教育情况、专业技能、从业经验、行为和贡献能力等要求。通过任职资格标准, 可以明确企业对所需配备任职人员的任职要求, 避免了招聘、调配等人事异动的盲目性。

4.任职资格管理是开展培训工作的向导

在企业培训工作中, 对任职资格和员工评价结果的比较分析, 可以得出准确的培训需求, 有利于企业有针对性地设计培训课程, 提高培训工作的有效性。

5.任职资格管理体系为员工的职业生涯发展提供保障

企业的任职资格管理将企业的岗位进行分类、划分层级, 明确不同岗位层级的要求, 使员工明确自己目前所在岗位序列、岗位层级、晋升通道, 为员工的职业生涯发展奠定基础。

总之, 任职资格管理体系贯穿于企业人力资源管理工作的各个环节, 为企业人才的选、育、用、留提供依据, 有利于人尽其才, 事得其人, 人事相宜的人力资源管理目标的实现, 能够进一步提高企业竞争力, 保持企业的持续发展。

参考文献

客户服务人员任职资格 篇7

单位：姓名：成绩：

（本份试卷共五大题，总分100分，考试时间120分钟）

一．填空题（每空0.5分，共10分）

1．《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。

2．《商业银行法》规定商业银行贷款，应当对借款人的 借款用途、偿还能力、还款方式 等情况进行严格审查。商业银行贷款，应当实行 审贷分离、分级审批 的制度。

3.银行应当按照谨慎会计原则，合理估计贷款可能发生的损失，及时计提贷款损失准备。贷款损失准备包括一般准备、专项准备和特种准备。

4．《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等措施分散风险。

5．商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。

6．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行实施有条件授信时应遵循先落实条件，后实施授信原则

7．《商业银行内部控制指引》规定，商业银行授权应适当、明确，并采取书面形式。

8．商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符。

二．单选题（每题1分，共15分）

1．《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（C）

A．设立、变更、终止

B．设立、变更

C．设立、变更、终止以及业务范围

D．设立、变更以及业务范围

2．《商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（D）内处分。

A．半年

B．1年

C．18个月

D．2年

3．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应对客户的（B）进行分析评价，对客户公司治理、管理层素质、履约记录、生产装备和技术能力、产品和市场、行业特点以及宏观经济环境等方面的风险进行识别。

A．经营状况B．非财务因素C．风险状况D．盈利状况

4．《汽车贷款管理办法》规定，贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的(D)，汽车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）。

A．50%3年

B．80%3年

C．50%5年

D．80%5年

5．《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，考核借款人还款能力时，所有债务与收入比的计算公式为（D）

A．（本次贷款总额+其他债务总额）/贷款内收入总和

B．（本次贷款的年均还款额+其他债务年均偿付额）/年均收入

C．（本次贷款的月均还款额+其他债务月均偿付额）/月均收入

D．（本次贷款的月均还款额+月物业管理费+其他债务月均偿付额）/月均收入

6．《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行向关联方提供授信发生损失的，原则上（B）年内不得再向该关联方提供授信。

A．1B．2C．3D．5

7．根据《银行贷款损失准备计提指引》，关注、次级、可疑、损失四类贷款的专项准备计提比例分别为：（B）

A．2%、25%、75%、100%

B．2%、25%、50%、100%

C．5%、20%、75%、100%

D．5%、20%、50%、100%

8．根据《票据法》的规定，下列有关汇票上记载的付款日期、付款地、出票地等事项的叙述，哪些是正确的？（C）

A．汇票上未记载付款日期的，该汇票无效

B．汇票上未记载付款地的，要出票人补记或授权补记后才有效

C．汇票上未记载出票地的，不影响票据上的权利

D．汇票上未记载出票地的，持票人可以随意补记

9．《担保法》规定，下列哪些财产可以抵押（A）。

A．土地所有权

B．国有土地使用权

C．集体土地使用权

D．医疗卫生设施

10．《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》 规定,集团客户授信遵循以下原则（C）

A．全性、效益性、流动性

B．有效性、及时性、审慎性

C．统一性、适度性、预警性

D．安全性、统一性、全面性

11．银行在经营中常常碰到一些借款人，拿到贷款后就从事高风险的投资活动。借款人的这种行为被称为（C）。

A．信息不对称B．逆向选择C．道德风险D．搭便车

12．《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构保存客户的账户资料的期限是（C）

A．自销户之日起至少1年

B．自销户之日起至少3年

C．自销户之日起至少5年

D．自销户之日起至少10年

13．《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目资金比例不低于（C）

A．20％B．25％C．35％D．50％

14．我国银行机构的核心资本包括(A)。

A．实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润

B．实收资本、资本公积、呆账准备金、长期债务

C．实收资本、未收资本、重估资本、未分配利润

D．资本净值、资本盈余、未分配利润、呆账准备金

15．在国际金融市场上，欧元的利率为5％，美元的利率为2％，则6个月远期美元(C)。

A．升水3％B．贴水3％

C．升水1.5％D．贴水1.5％

三、多选题(每题2分，共20分；错选不得分；少选，所选的每个选项得0.5分)

1．《商业银行法》规定，商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的那些规定（BCD）

A．资本充足率不得低于百分之五

B．贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五

C．流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五

D．对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十

2．根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分（CD）。

A．非交易账户

B．企业账户

C．银行账户

D．交易账户

3．《商业银行房地产贷款风险管理指引》除规定商业银行对申请贷款的房地产开发企业的性质、股东构成、资质信用等级等基本背景进行调查之外，还要求审核企业的（ABD）

A．近三年的经营管理和财务状况

B．以往的开发经验和开发项目情况

C．项目的规模大小

D．与关联企业的业务往来

4．《商业银行授信工作尽职指引》的规定，表内授信业务包括（ABE）

A．项目融资

B．票据贴现

C．保证

D．票据承兑

E．透支

5．根据《银行贷款损失准备计提指引》，贷款计提损失准备的计提范围是(ABD)

A．贷款

B．银行卡透支

C．贴现和转贴现

D．银行承兑汇票垫款

E．委托贷款

6．根据《个人存款账户实名制规定》的规定，可作为实名证件的有：（AD）

A．临时居民身份证

B．机动车驾驶证

C．工作证

D．护照

7．《汽车贷款管理办法》所称汽车贷款包括（ACD）。

A．个人汽车贷款

B．公司汽车贷款

C．经销商汽车贷款

D．机构汽车贷款

8．下列属于商业银行现金资产的有(CDE)

A．资本金B．票据贴现C．库存现金

D．存放同业存款E．在中央银行存款

9．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，关于商业银行理财计划的宣传和介绍材料，表述正确的是（AB）

A．应包含对产品风险的揭示

B．应以醒目、通俗的文字表达

C．应承诺最低收益

D．应附终止条件

10．内部控制应当包括以下要素（ABCDE）

A．内部控制环境B．风险识别与评估

C．内部控制措施D．信息交流与反馈E．监督评价与纠正

四．判断题（每题1分，共10分）

1．《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护，只有政府部门可以干涉。（ｘ）

2．《商业银行法》规定，商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，对资信好的借款人可不实行担保，保障按期收回贷款。（√）

3．《票据法》规定，票据和结算凭证的金额必须以中文大写和阿拉伯数字同时记载，二者必须一致，否则以中文大写为准。（ｘ）

4．《汽车贷款管理办法》规定，二手车贷款的贷款期限（含展期）不得超过1年。（ｘ）

5．《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，非金融机构不得向客户提供衍生产品交易服务。（√）

6．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。（ｘ）

7．《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在55%以下。（ｘ）

8．《商业银行法》规定，商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，对资信好的借款人可不实行担保，保障按期收回贷款。（√）

9．商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统的垂直管理。（√）

10．商业银行会计岗位设置应当实行责任分离、相互制约的原则，一人可兼任非相容的岗位但严禁一人独自完成会计全过程的业务操作。（ｘ）

五．简答题（每题8分，共32分）

1．使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类，实际上是判断借款人及时足额归还贷款本息的可能性，考虑的主要因素有哪些？

答：考虑的主要因素包括：

（一）借款人的还款能力；

（二）借款人的还款记录；

（三）借款人的还款意愿；

（四）贷款的担保；

（五）贷款偿还的法律责任；

（六）银行的信贷管理。

借款人的还款能力是一个综合概念，包括借款人现金流量、财务状况、影响还款能力的非财务因素等。

2．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行不得对哪些用途的业务进行授信？

答：

（一）国家明令禁止的产品或项目；

（二）违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股；

（三）违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资；

（四）其他违反国家法律法规和政策的项目。

3．银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《银行业监督管理法》规定对机构进行处罚外，还可以区别不同情形，对相关高管人员采取哪些处罚措施？

答：

（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；

（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

4．《商业银行内部控制指引》要求商业银行应当建立统一的授信操作规范，简述贷款“三查”各环节的工作标准和操作要求。

答：商业银行应当建立统一的授信操作规范，规定贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的工作标准和操作要求：(一)贷前调查应当做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不回避风险点，不因任何人的主观意志而改变调查结论；(二)贷时审查应当做到独立审贷，客观公正，充分、准确地揭示业务风险，提出降低风险的对策；(三)贷后检查应当做到实地查看，如实记录，及时将检查中发现的问题报告有关人员，不得隐瞒或掩饰问题。

五、论述题（共13分）

客户服务人员任职资格 篇8

1.一、选择题

1、融资性担保公司应当按照规定向当地政府金融办（或政府指定部门）报送（）等文件和资料。提交各类文件和资料，应当真实、准确、完整。A、经营报告 B、财务会计报告 C、合法合规报告 D、信息报告 答案：ABC

2、融资性担保公司应当按（）向当地政府金融办（或政府指定部门）报告资本金运用情况。

A、月度 B、季度 C、半 D、 答案：B

3、融资性担保公司发生担保诈骗、金额可能达到其净资产（）以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事或高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向当地主管部门报告。A、4% B、5% C、8% D、10% 答案：B

二、判断题

1、各级政府金融办（或政府指定部门）根据监管需要，有权要求融资性担保公司提供专项资料，或约见其董事、监事和高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或必要的整改。（√）

2、融资性担保公司不需要向当地政府金融办（或政府指定部门）报告股东大会或股东会、董事会等会议的重要决议。（×）

3、各级政府金融办（或政府指定部门）应当会同有关部门建立融资性担保行业突发事件的发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事件处置预案，明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序，及时有效处置融资性担保行业突发事件。（√）

业务范围：

一、选择题：

1、融资性担保公司可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保和办理债券发行担保业务，但应同时符合（）条件。

A、近两年无违法、违规不良记录 B、注册资本应当不低于人民币1亿元 C、连续营业两年以上 D、省政府金融办规定的其他审慎性条件 答案：ABCD 1.、简答题

1.列举融资性担保公司可以经营的融资性担保业务。

答案：

（一）贷款担保；

（二）票据承兑担保；

（三）贸易融资担保；

（四）项目融资担保；

（五）信用证担保；

（六）其他融资性担保业务。

2、融资性担保公司可以兼营哪些非融资性担保业务？ 答案：

（一）诉讼保全担保；

（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务；

（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；

（四）以自有资金进行投资；

（五）省政府金融办规定的其他业务。

3、融资性担保公司不得从事哪些活动？ 答案：

（一）吸收存款；

（二）发放贷款；

（三）受托发放贷款；

（四）受托投资；

（五）省联席会议及行业主管部门规定不得从事的其他活动。融资性担保公司从事非法集资活动的，由有关部门依法予以查处。

4、融资性担保公司从事再担保业务和债券发行担保业务，还应具备哪些条件？ 答案：

（一）近两年无违法、违规不良记录；

（二）省政府金融办规定的其他审慎性条件。

从事再担保业务的，除了满足以上两个条件外，注册资本不低于人民币1亿元，并连续营业两年以上。

股东资格、股权设置和组织结构 1.、选择题

1、融资性担保公司的股份可依法转让、继承和赠与。但发起人或出资人持有的股份自融资性担保公司成立之日起（）年内不得转让或质押；融资性担保公司董事、监事和高管人员持有的股份，在任职期间内不得转让或质押。A、1 B、2 C、3 D、4 答案：B

2、融资性担保公司董事和高级管理人员对融资性担保公司负有（）义务和（）义务。

A、忠实，节俭 B、无限，勤勉 C、忠实，勤勉 D无限，节俭 答案：C

二、判断题

1、融资性担保公司董事、监事和高管人员持有的股份，在任职期间内可以转让或质押。（×）

2、融资性担保公司应建立有效的监督制衡机制。不设立董事会的，应由利益相关者组成的监督部门（岗位）或利益相关者派驻的专职人员行使监督检查职责。（√）

3、融资性担保公司董事会或监督管理部门（岗位）应对董事长或其经营负责人实施专项审计。审计结果应向董事会、股东会或股东大会报告，并报所在地行业主管部门备案。主要负责人离任时，须进行离任审计。（×）

4、融资性担保公司董事及其高级管理人员违反法律、法规或融资性担保公司章程，超出董事会或执行董事授权范围做出决策，致使融资性担保公司形成严重损失的，应当承担赔偿责任。（√）

三、简答题

1、境内企业法人和经济组织投资入股融资性担保公司，应符合哪些条件？ 答案：

（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；

（二）财务状况良好，入股上一盈利；

（三）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

（四）公司治理良好，内部控制健全有效；

（五）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；

（六）有较强的经营管理能力和资金实力；

（七）拟入股的企业法人属于原企业改制的，原企业经营业绩可以延续作为新企业的经营业绩计算；

（八）省联席会议及行业主管部门规定的其他条件。

2、境内自然人投资入股融资性担保公司，应符合哪些条件？

（一）有完全民事行为能力；

（二）有良好的社会声誉和诚信记录；

（三）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

（四）省联席会议及行业主管部门规定的其他条件。

经营规则和风险控制

一、选择题：

1、融资性担保公司应当依法建立健全公司治理结构，完善（），保持公司治理的有效性。

A、议事规则 B、决策程序 C、内审制度 D、会计报表 答案：ABC 2.跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司，应当设（）名以上的独立董事。

A、两 B、三 C、四 D、五 答案：A 3.跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司，应当设立（）。A、首席执行官 B、首席行政官 C、首席合规官 D、首席风险官

答案：CD 4.融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的（），对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的（），对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的（）。

A、10%，15%，20% B、10%，20%，25% C、10%，15%，30% D、10%，15%，40% 答案：C 5.融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的（）倍。

A、5 B、8 C、10 D、15 答案：C 6.融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且不高于净资产（）的其他投资。

A、10% B、20% C、25% D、30% 答案：B 7.融资性担保公司应当按照当年担保费收入的（）提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额（）的比例提取担保赔偿准备金，担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额（）的，实行差额提取。

A、50%，1%，10% B、50%，5%，10% C、60%，5%，20% D、60%，10%，20% 答案：A

8、融资性担保公司应当按照（）等的要求，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。A、金融企业财务规则 B、企业会计准则 C、人事制度 D、发展规划 答案：AB

9、融资性担保公司要建立（）承诺制度。发起人向批准机关出具承诺书。公司股东与融资性担保公司签订承诺书，承诺自觉遵守公司章程。A、发起人 B、股东 C、法人 D自然人、答案：AB

二、判断题

1、融资性担保公司收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，由融资性担保公司与被担保人自主协商确定，但不得违反国家有关规定。（√）

2、融资性担保公司可以为其母公司或子公司提供融资性担保。（×）

3、融资性担保公司应当按照主管部门的规定，将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。（√）

设立、变更、终止：

一、选择题：

1、融资性担保公司名称由（）等依次组成。A、行政区划 B、字号 C、行业 D、组织形式 答案：ABCD 2.设立融资性担保公司应当经过（）阶段。

A.筹建 B、开业 C、产生 D、开始 答案：AB 3.融资性担保公司的注册资本来源必须真实合法，全部为（）资本，由发起人或出资人（）缴纳。

A.实物，分批 B、实物，一次足额 C、实缴货币，一次足额 D、实缴货币，分批 答案：C

4、安徽省融资性担保公司的注册资本的最低限额为人民币（）万元。A、200 B、300 C、400 D、500 答案：D

5、融资性担保公司的股份可依法转让、继承和赠与，但发起人或出资人持有的股份自融资性担保公司成立之日起（）年内不得转让或质押；融资性担保公司董事、监事和高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让或质押。A、1 B、2 C、3 D、4 答案：B 6.注册资本在人民币5000万元以上（含5000万元）的融资性担保公司由（）审批：注册资本在人民币5000万元以下的由设区的市政府金融办（或政府指定部门）审批，报省政府金融办备案。

A、省政府金融办 B、市政府金融办 C、政府指定部门 D、市政府 答案：A 7.融资性担保公司合并的，应在合并决议批准之日起（）日内通知债权人。

A、3 B、5 C、10 D、15 答案：C 8.融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将（）的，由行业主管部门予以撤销。

A.严重危害市场秩序 B、损害公共利益 C、对公司有轻微损失 D、导致公司亏损 答案：AB 9.融资性担保公司解散的原因有（）。A.章程规定的解散事由出现 B、股东大会决议解散 C、因合并或者分立需要解散 D、依法被吊销营业执照或者被撤销 答案：ABCD 1.、判断题

1.设立融资性担保公司及分支机构，应当经监管机构部门审查批准。（√）

2.融资性担保公司的注册资本来源必须真实合法，可以是实物资本。（×）

3、融资性担保公司注册资本的最低限额为人民币400万元。（×）

4、融资性担保公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法实施破产。（√）1.、简答题

1、设立融资性担保公司，应当具备哪些条件？

答案：设立融资性担保公司，应当具备以下条件：

（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程；

1.（）有具备持续出资能力的股东；

2.（）有符合本办法规定的注册资本；

3.（）有符合任职资格的董事、监事和高级管理人员；

4.（）有具备专业知识和从业经验的工作人员；

5.（）有健全的组织结构、内部控制和风险管理制度；

6.（）有符合要求的营业场所；

7.（）符合政府对融资性担保业统筹规划、合理布局的总体要求；

8.（）省联席会议及行业主管部门规定的其他条件。

2、申请融资性担保公司董事、监事和高级管理人员任职资格，应符合哪些条件？

答案：

（一）董事、监事应具备与其履行职责相适应的知识、经验及能力； 1.（）董事长和高级管理人员应具备从事金融或经济管理的职业经历，掌握任职专业知识；

2.（）董事、监事和高级管理人员没有犯罪记录和不良信用记录。

3.申请设立融资性担保公司，应向行业主管部门提交哪些文件、资料？

答案：

（一）申请书，应当载明拟设立融资性担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项；

（二）可行性研究报告；

（三）章程草案；

（四）股东名册及其出资额、股权结构；

（五）股东出资的验资证明以及持有注册资本的5%以上股东的资信证明和有关资料；

（六）拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明；

（七）经营发展战略和规划；

（八）营业场所证明材料；

（九）省联席会议及行业主管部门要求提交的其他文件、资料。

4、融资性担保公司有哪些变更事项之一的，应当经主管部门审查批准？ 答案：

（一）变更名称；

（二）变更组织形式；

（三）变更注册资本；

（四）变更公司住所；

（五）调整业务范围；

（六）变更董事、监事、高级管理人员；

（七）变更持有5%以上股权的股东；

（八）分立或者合并；

（九）修改章程；