合规工作经验总结（共10篇）
制度评审
评审内容：制度名称、制定依据、与现有制度的衔接情况、可执行度
创新业务
--中国证监会机构监管部，2011年10月27日，《证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）》
开展应遵循的原则： 1）合法合规
创新方案应当取得监管部门的认可，不存在与现行法律相抵触或以创新名义逃避监管、进行恶性竞争的情形
2）市场有需求
创新应当以客户为导向，充分了解客户需求 3）公司有能力
创新应当充分考虑自身实际情况，资本实力、经营能力、专业水平、风险管理能力、合规管理、团队建设、技术条件满足创新的需要
4）内控有配套
创新应当有切实可行的创新方案，业务规则、流程、内部控制和合规管理制度务实、合理
5）风险可控制
在创新业务开展前，应当对风险进行充分论证，采取切实有效的措施，防范和控制创新过程中可能出现的重大风险
6）客户权益有保护
创新应当加强客户适当性管理，选择有风险认知和承担能力的客户，对客户进行充分的风险揭示和信息披露
7）外部监管有保障
开展创新应当与监管部门保持畅通有效的沟通，及时主动处理并报告出现的新情况、新问题，积极配合监管部门做好监测、评估工作 建立健全内部管理制度，确保风险可测、可控、可承受：
1）明确创新业务（产品）的目标客户，充分了解客户的风险偏好和风险识别、承受能力，为客户提供与其真实需求和风险承受能力相适应的产品和服务；切实维护客户资产安全；认真做好投资者教育工作，向客户充分揭示与创新产品有关的权利、义务和风险，及时、准确地进行信息披露；建立有效的创新业务投诉处理机制，及时高效地解决客户投诉事项，定期汇总分析客户投诉情况并向监管部门报告。
2）建立健全完备的业务（产品）创新管理制度，明确创新在立项、设计、论证、决策、实施、监督等各个环节的业务流程，明确各部门在创新中的职责分工，形成前、中、后台的协调配合和分离制衡机制。
3）将创新纳入整体风险控制体系，建立风险监控和预警机制，制定应急处理预案，对创新风险做到准确识别、实时监测，创新业务（产品）的风险敞口应当始终控制在证券公司净资本和流动性水平可承受的范围之内。
4）建立健全有效的合规管理制度，做到创新过程全覆盖。创新方案形成过程中，应当对各个环节的合规性予以评估和审查；向监管部门报送的创新方案应当由合规总监签字；创新业务启动后，应当加强日常运营的合规管理。
5）建立健全并有效实施信息隔离墙制度，防范创新业务（产品）与其他业务之间的利益冲突。
1合理分流
医院急诊既担负急诊患者院内急诊和部分危重症患者的急诊监护治疗, 又承担大量非急诊患者的门诊工作, 因此需要由有经验的护士进行分诊, 合理分流患者。对于重症患者要优先治疗, 对有生命危险的患者要先抢救后收费。
2及时抢救
这也是急诊医学一直强调的理念, 在对患者发病急、病程短、既往史不明确的情况下, 要先稳定其生命体征, 再查找病因。例如心跳骤停患者, 尽早及时给予心肺复苏, 待生命体征平稳后, 再行各项检查以明确病因, 进一步治疗。
3危重症监护
对于危重患者收入病房前进行积极救治、密切监护, 在病情允许条件下, 由医护人员全程陪同进行各项检查, 检查过程中要备好急救药品及设备。及早发现病情变化, 随时评估, 随时进行相应治疗, 保证患者生命体征平稳, 医师护士交接班时要认真细致。
4全面检查
患者常常是刚起病便来急诊就诊, 因而很多患者并无典型的疾病演变过程。例如上腹痛患者, 可能是心脏疾病、肺炎、胰腺炎、肠梗阻, 也可能是阑尾炎等。要充分利用医院的资源, 如相关科室开展的急诊检验、检查项目, 诊治时考虑要周全, 以免漏诊, 加重或延误患者病情, 给患者造成更大的痛苦, 加重患者的经济负担。对于症状典型的患者, 检查更要细致、全面, 以免漏诊合并症。
5医护配合
在急诊工作中, 医师与护士的配合尤为重要, 患者就诊后, 经过护士准确的分诊、医师初步检查后, 开出输液、检查单, 重症患者需紧急输液、护士全程陪同检查。医师督促护士的工作, 护士要有足够的经验, 及时而准确地协助医师抢救患者, 及时纠正医师不恰当的医嘱, 以免发生医疗差错。
6协调各科室人员
急诊医师专科知识不够全面, 遇有疑难、重症患者, 在积极抢救的同时, 要及时请专科医师会诊, 共同完成检查、救治工作, 涉及多科疾病的患者, 可请多个科室协助诊治, 尽快收容危重患者入院治疗。与各辅助科室多沟通, 对于患者的病情与技师多探讨, 有利于患者的各项检查及时地得到准确结果。与临床科室多沟通, 有助于危重患者的收容, 以免长时间在急诊滞留, 这个过程中也会向各科室学到许多专科知识及经验。
7医患配合
及时向患者家属交待病情, 对于某些特殊或会给患者带来不适的治疗或处置, 需向患者及家属交待清楚, 争取患者及家属的积极配合。对于患者及家属不理解、甚至无理取闹时要耐心劝导, 在救治患者的同时, 耐心细致地做好其思想工作。
8请示汇报
遇到特殊情况, 如突发事件、群发事件积极处置的同时及时向上级医师及医院请示汇报。对于无家属的急诊患者, 应边全力救治边向医务科汇报, 积极联系家属, 必要时请求警察的帮助。
9加强业务学习
在急诊每天会面临各种突发情况, 有的患者病情复杂, 这就要求急诊医师具备过硬的专业知识, 掌握各系统急症的处理, 加强应变能力, 在急诊救治中争分夺秒, 抢救患者生命, 为我国的急诊医学发展作出贡献。
10注意语言艺术
急诊科室是医院的窗口, 也是社会的窗口。对于各种突发事件, 在处理工作中要尊重患者, 注意礼貌用语, 在履行职责的时候, 对于个别患者的过激言行, 不要太过计较, 要注意保护好自己的人身安全。
一、初生期的护理
1. 清除黏液
犊牛出生后，首先清除口鼻内的黏液，确保呼吸顺畅。如果犊牛无呼吸，可将其倒提几秒钟控出口鼻内黏液，放平后再反复挤压胸部，进行人工辅助呼吸；也可用一根稻草或手指刺激鼻孔，促其恢复呼吸。
2.消毒脐带
一般残留的犊牛脐带长度应小于10厘米，若脐带过长应用消毒后的剪刀剪至6厘米左右。脐带内的血液挤净后，用10%碘酒浸泡消毒断端。脐带处理完毕，擦干犊牛身上的水分，进行称重、编号后放入犊牛岛单独饲养。为防止发生脐带炎，犊牛出生后3天内喂奶时再用10%碘酒对脐带进行浸浴消毒。
3.饲喂初乳
犊牛无法通过胎盘获取免疫球蛋白，必须通过初乳获得抗体，建立被动免疫系统。因此，犊牛应在出生后1小时内饲喂优质初乳，饲喂量为4千克，温度为（38±1）℃。如果犊牛未摄入足够量的初乳，可用干净卫生的食管饲喂器强制灌服。犊牛出生后3天内最好喂母乳，若母牛初乳品质差，可用同一天产犊母牛的优质乳饲喂，也可哺喂冷冻初乳（即冰冻保存的剩余优质初乳），用50℃水浸浴加热至38℃左右即可灌服，3天后逐步过渡到饲喂常乳。
初乳质量要求：产自干奶60天左右的健康经产牛（无乳腺炎），不稀薄成水样，颜色正常（不是血奶）。采用测定仪检测初乳质量是比较方便快捷的方法。
二、哺乳期的管理
常乳应采用60℃加热1小时的巴氏消毒方法进行有效消毒，以有效杀死副结核菌和其他病原微生物，并保持牛奶的营养。待牛奶温度冷却为38℃左右（温差控制在1℃内）后再饲喂，严禁用热水或冷水调节牛奶的温度。控制好犊牛出生后几周内所哺喂的牛奶温度非常重要，牛奶温度会影响食管沟的封闭状况，冷牛奶比热牛奶更容易进入瘤胃，因而饲喂冷牛奶更容易引起犊牛消化紊乱。
犊牛哺乳期一般为50天，每天喂3次，具体喂奶量见表1，全期喂奶总量为265.0千克。
三、开食料的饲喂
采食粗糙的开食料是促使犊牛瘤胃发育的主要手段。犊牛出生后第四天即可开始训练采食开食料。为让犊牛尽快熟悉开食料，可将其混入牛奶中，诱导犊牛采食。在犊牛90日龄以前，应主要饲喂犊牛开食料；在90至120日龄，每天以3千克犊牛开食料为基础，加入0.5千克犊牛后期混合料进行换料过渡，再投给0.5千克优质苜蓿。犊牛后期混合料建议营养浓度：净能1.62兆卡/千克、粗蛋白20%、粗脂肪5.3%、钙1.6%、磷0.9%、NDF17%、ADF7.5%。120日龄以内的犊牛，严禁饲喂青贮类发酵饲料。120日龄以后，每天饲喂犊牛开食料1.5千克、后期混合料1千克、优质苜蓿1千克（后期混合料与苜蓿混合均匀），并补充4千克泌乳前期TMR料。犊牛开食料饲喂方案具体见表2。
四、断奶
从犊牛36日龄开始，进一步降低牛奶的饲喂量，增加开食料饲喂量，为犊牛断奶做好准备，尽量减少应激。犊牛50日龄左右彻底断奶，但不要在极端天气或气温突然变化的情况下断奶。犊牛断奶后要保证能随时获取混合料和洁净的饮用水。
五、分群
犊牛哺乳期单栏饲喂，断奶后单独饲喂7天左右，凑够8头一起调入犊牛棚，小群混养以适应群居生活。犊牛满4月龄体高达到100厘米时调入犊牛圈，散栏饲养。5～6月龄犊牛应根据个体大小分为两圈饲养，保证每头犊牛有35厘米的采食槽位。犊牛满6月龄体高达到105厘米以上调入小育成牛圈，开始饲喂小育成牛日粮。
六、日常管理
1. 保持清洁卫生
犊牛岛每天清理，保证清洁干燥；每周用2%二氧化氯溶液带畜消毒两次。犊牛转移到其他牛舍后，对犊牛岛彻底清理干净后用2%氢氧化钠溶液消毒，并空圈7～10天将犊牛岛晾干。喂奶用具，每次用后都要进行清洗，再用0.5%二氧化氯浸泡消毒。
2. 仔细观察犊牛健康状况
健康的犊牛通常处于饥饿状态，食欲缺乏是不健康的征兆。每天观察犊牛的食欲和粪便情况3次，一旦有疾病征兆就应测量犊牛的体温。犊牛的体温一般为38.5～39.2℃，当体温高达40.5℃以上时，要对犊牛进行治疗。
3. 供给充足饮用水
通常在喂初乳后1小时，用消过毒的水桶盛放适量的温水供犊牛饮用。在开始饮水的前几天，要控制犊牛的饮水量，待习惯后再放开任其自由饮用。一般在每年的3～11月供给干净、清洁的自来水；在寒冷的冬季，供给35℃左右的温水，以免造成犊牛冷应激。
4. 适时去角
犊牛去角工作一般安排在2周龄前后进行。去角办法有多种，以采用电烙铁烙的办法为好。
5. 正确剪除副乳头
正常的奶牛有4个乳头，但有的牛有五六个乳头，多余的乳头应剪除。剪除副乳头要选好时间，一般在犊牛出生时进行较适宜。首先将副乳头周围的皮肤用温水洗净，再用酒精进行消毒，然后将副乳头轻轻地向下拉，在连接乳房处用消过毒的剪刀（将剪刀放在72%酒精溶液中浸泡10分钟左右）将其迅速剪下，伤口用10%碘酒涂擦消毒。
6. 做好生产记录
在犊牛饲养过程中，要认真详细记录去角、开食料添加、断奶、注射疫苗、疾病治疗和转群等情况，便于总结饲养管理经验。
（作者联系地址：天津嘉立荷牧业示范奶牛场 邮编：301806）
江苏分公司党总支：
根据公司《关于开展廉洁合规教育月活动的通知》（X证纪检字2011第004号）文件的有关精神，我营业部按文件要求，开展了廉洁合规教育活动，现将有关活动总结汇报如下：
一、多形式、多方面，积极学习和培训廉洁合规教育
1、营业部利用党小组会议、入党积极分子例会、每周晨会等，集中组织全体干部员工学习了《中国共产党领导干部廉洁从政若干准则》、《XX证券股份有限公司各级干部廉洁从业若干规定》、《XX证券股份有限公司工作人员违反规章制度行为的处罚细则》等相关文件制度，强化员工合规意识，增强员工遵章守纪的自觉性。通过学习典型案例，摆事实，讲道理，在员工中起到了很好的警示教育作用，同时积极引导员工找到自我正确的价值取向与是非标准，找到工作立足点，增强了员工合规经营意识和个人职业素质。我们认识到，一个事物的健康发展，关键在于用什么作保障，经纪业务的稳健经营，蓬勃发展就需要有一个好的运行机制、一个好的员工团队和团队个人良好好的职业素养来保障。
2、营业部组织近期拟聘全日制营销经理，集中开展了为期一个月的集中培训，特别对证券执业规则、公司合规理念、营销人员执业禁止事项、公司工作人员违反规章制度行为处罚细则等安排专人进行了讲授。对营销人员执业过程中的典型成功和违规操作案例，进行了反复耐心的讲解和答疑，使大家充分了解到什么是廉洁从业、合规经营工作。同时要求大家务必保持高度警觉性,从思想上深刻认识到违规经营的严重危害，牢固树立合规经营理念，真正把依法合规经营铭记于心、力践于行。从而能不断提高自身依法合规经营、廉洁从业的自觉性和主动性。
3、营业部数次对全体党员、预备党员和入党积极分子进行了广泛的座谈和深入的沟通，告诫大家要时刻保持共产党员的先进性，发挥党员干部先锋模范作用，做好全体员工的表率。
二、讲方法、讲实效，坚决贯彻落实廉洁合规教育
在开展廉洁合规教育月活动中，营业部做到把廉洁合规教育工作与其他各项工作紧密挂钩，同部署、同落实，将廉洁合规教育工作与营业部各项经营活动紧密的结合起来。
1、充分发挥民主意见，制定激励措施。为加强民主管理、民主监督、民主参与，创造一个良好的环境，在活动期间我部组织了投资顾问岗、团队长岗的竞聘工作，竞聘工作坚持公平公开公正的原则，努力在营销团队中竖立合规优先、业绩优先、能力优先的民主晋升机制
2、坚持企务公开，实行有效制度防止权力滥用，以权谋私等消极腐败现象的发生。营业部人事、经营、财务等相关重大事宜坚持领导班子集体讨论决定，并形成文案备案，并纳入“三重一大”决策程序报备。
3、进一步打造员工队伍的廉洁和合规性，实现营业部的协调发展和员工素质的全面进步。南京XXX营业部要想在新一轮证券行业的竞争中，不断发展和壮大，就必须在日常工作中使员工队伍养成良好的作风品行，把言传与身教统一起来，这里我们形成了全营业部每周一次晨会、营销团队每周八次晨夕会等制度，把合规经营，廉洁从业的问题反复讲、深入讲。卓有成效的将教育与个人修养、素质联系起来，深入到了每位员工的日常工作中。
营业部以此次廉洁合规教育月学习为契机，在营业部范围内，多次强调和重申了业务合规的重要性，不合规业务坚决不做，避免由风险控制决策失误而造成损失；加强了对营业部人员的道德教育和法律法规的学习，积极提高员工素质，使营业部内控机制能真正发生作用，杜绝经营风险。我部将在合规、合法的前提下，努力实现经纪业务的全面进步！
一、案件防控跟班学习基本情况
8月20-21日根据宁德银监分局及宁德办事处的安排，本人及其他兄弟联社等5人到建行宁德市分行跟班学习。由于本次跟班学习系银监分局牵头组织，各对接商业银行也高度重视并基本能倾囊相授，在对接银行的安排下，跟班学习人员参观了相关部门(中心)工作场所、业务处理流程。虽然日程只有短短的2天，建行召集了其7个部门以制度流程授课讲解、前台现场观摩、座谈解答的方式对我们进行传授交流，真正起到学习、了解、观摩、解答，使我们系统的了解了商业银行案防制度及组织流程，做到学习致用。
二、商业银行与农信社、农商银行优劣势分析
1、商业银行案件防控及内控工作中心突出，各部门条线所有业务开展基本能涵盖案件防控及内控要求，组织架构、业务流程、报告线路、检查处理处罚等职责分工清晰明了;
2商业银行案件防控条线职责清楚，检查整改跟踪都由各条线完成，业务、合规风险、内审等三道防线监督检查、处罚、整改跟踪落实等工作都由各自条线自行完成，内审部门还有再监督职能，部门查完内审发现问题还要追究检查人员责任，真正达到监督和再监督效果;
3、工作细致，专家类型管理人员较多，有较多的管理文化积淀，部门老总副总都是本条线专家，职能明确，对业务熟悉，专业水平高，管理能力强，管理及岗位文化积淀较好，有利于下一手交接;
4、科技手段防控能力高，系统比较完善，大小系统有100多个，各条线基本依靠科技手段能完成查询、取数、检查、反馈等职能，前中后台在科技系统已明确划分并由系统控制;
5、考核机制完善，实行KPI考核，所有指标要求都列入考核，轻微违规有积分、一般违规有经济处罚、稍重违规有行政处分，而且这些都要进入网点KPI考核中，与网点负责人、员工的收入、评先评优、提拔任用等挂钩，考核机制真正能全方位发挥作用;
6、我们农信系统跟商业银行对比有的优势：商业银行决策链不如农信社灵活，短、快;商业银行员工的创新能力无法发挥，创新性不足。
二、商业银行可参考借鉴的先进经验及做法：
1、员工行为排查工作由谁主管谁排查，谁排查谁负责;员工家访制度由主管负责人每年完成30%的员工的家访工作，并做好登记及报告;拟在9月底前下文进行明确并开展实施;
2、员工教育制度：一班二讲三堂课三教育,
一班指高积分学习班
二讲业务条线、内控案防条线每周一讲
三堂课领导每季法纪课、警示教育课、部门下去宣讲课
三教育换岗位教育、爱岗敬业教育、犯罪成本教育
通过修订员工积分管理办法完善员工违规积分管理，并对积分高的员工采取不同的处罚办法，借鉴建行做法将这些工作融入日常工作中去;
3、案件防控会议制度：四会制度
晨会合规一句话
周会警示教育一段话
月会问题一分析
季会案防工作一总结
向班子报告并列入以后晨会、周例会、月度分析会等议程，时时提醒警示员工;
4、检查工作：三道防线检查，业务，风险合规，稽核;分现场、非现场检查;频率为每月各一次;将案件防控工作量化到部门，督促各部门开展条线的检查辅导频率和深度;
5、整改工作：所有整改都要定措施、定期限、定责任人、定监督人，并与绩效考核挂钩;收到风险提示书部门或支行要在15个工作日完成组织学习、部署、检查、整改等措施;
三、今后我行案防工作思路
一是推行网点内控评级分等级管理：拟在本年内推进此项工作，对所有网点进行内控评价，并对好中差网点采取不同的政策，评级结果与绩效考核、检查频率、评先评优、晋升等挂钩，采取一年一评;
二是借款客户准入时要签廉洁共建协议书，拟结合借款客户、供应商、承包商一并列入廉洁共建范围，9月将制定相关制度并下发文件予以明确具体内容和要求等。
撰写人：___________
日
期：___________
2021年国贸支行合规管理工作总结
__年___月
__年__月,网点结合上级行对网点的各项检查,开展了各项自查及整改的全面梳理工作,认真查找规章制度缺漏，整理合规风险节点，对重点业务、重点环节和重点岗位进行了合规风险排查，并及时制定了相关整改措施，取得了良好的成效。现将相关情况汇报如下：
一、合规管理基本情况
（一）加强员工思想教育，巩固思想道德防线。
我行通过___专项学习，以真人真事为例深入剖析近年来严重违法违规的多起案例，具有较强的教育学和警示性。一是网点利用晨会、夕会及每周集中学习时间开展合规知识的学习，网点经理、运营主管对合规工作进行点评，对上级行下发的风险提示进行重点学习；开展了每月一次的合规宣讲专题，增强员工合规意识，固化合规理念；二是严格要求学合规。员工每周对规章制度、操作流程以及工作进度进行总结，并在每周集中会议学习讨论中找出解决方法，严防“不会、不懂、不问”情况的发生。；三是方式多样促合规。网点建立合规教育专栏，时该提醒员工在操作中应注意的风险点；网点负责人、运营主管、网点安全员增加现场管理频次，上级行加大非现场监管频次与力度，发现问题现场纠偏与即时纠偏，督促员工养成良好的操作习惯，增强合规履职能力，促使员工对违规行为不愿为、不敢为、不能为。
（二）加强合规文化建设工作___，落实责任，强化效果。
一是加强内部自查与外部检查相结合严格按照制度要求，发现问题，不论大小，如实通报，最大程度挖掘各类潜在问题，防患未然。
二是整改查出问题，明确责任，逐一落实，让员工清楚知道什么可以做，什么不可做，及时纠正各种不合规现象。三是严格按照合规网点的各项要求及规定对网点的各项日常工作进行管理。四是进一步落实整改对发现的问题分析原因,规定整改时限，实行整改销号管理。（三）认真开展员工行为排查，主要针对员工八小时外的情况从各正面与侧面进行了解，从关心员工的角度出发，力所能及为员工解决工作生活中遇到的问题，给予员工积极正面的引导，增加员工的归属感和忠诚度，把员工个人价值的实现与农行的发展紧密联系在一起，让员工珍惜岗位与职务，从而增强规章制度的执行力，二、自查发现的问题
通过自查自纠，我行存在的主要问题为：
（一）、员工合规风险理念有待加强。
在学习中和员工日常业务操作中发现，个别员工合规风险意识不强，对银行工作中的风险点把握有待加强。（二）、控制操作风险能力有待加强。
在临柜服务中，由于柜员风险意识不强，警惕性不高，产生了许多风险隐患。三、已采取的纠正措施
针对上述问题，网点采取以下整改措施：
（一）、下一阶段，我行还须强化思想教育，紧抓思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行合规风险教育，整取依法合规经营的意识。
（二）、临柜员工必须具有风险管理意识，加强自我保护意识，提高对内控中的重点环节的认识，认真学习各项业务，熟悉掌握岗位技能，把风险降到最低。
范文仅供参考
炼油厂紧紧围绕“基层组织坚强有力、基础管理科学规范、基本素质整体优良”的工作目标, 强化顶层设计, 注重统筹规划, 促进基层管理能力整体提升。
强化组织保障。加强基层建设, 组织保障是前提。炼油厂党委紧密围绕炼厂中心工作, 建立组织机构, 制定《基层建设实施方案》, 明确三基工作目标、部门职责和考评措施, 明晰分厂、车间两级管理责任, 纵向全员负责, 横向专业覆盖, 形成“分工负责、分类把关、注重指导、严格考核、刚性兑现”的运行机制, 促进三基工作整体协调发展。
强化制度保障。加强基层建设, 关键是要有好的制度和办法促进基层工作制度化、规范化。炼油厂坚持将基层建设纳入制度管理体系, 修订完善了《三联示范点实施意见》、《落实“三重一大”决策制度实施细则》等11项制度, 努力解决制度重合、交叉、冲突等问题。将原来繁杂、重复、不规范的资料台账简化压缩30%, 减轻基层员工负担。
强化人才保障。基层建设的精髓, 就是打造坚固的人才链。炼油厂有计划安排大中专生参与新装置建设、装置大检修、技改技措和难题攻关等项目, 选派优秀后备干部到安全监督站学习锻炼, 增强员工学习思考、统筹兼顾和解决问题能力。全面推广培训需求矩阵, 开展岗位练兵、技能大赛、换岗学习, 提高员工业务技能。
2 示范引领抓作风, 提升三基工作质量
炼油厂党委把“五解五保五到现场”服务基层活动作为领导干部作风建设的重要抓手, 以活动促作风转变, 以作风转变促基础建设, 做到作风在一线养成, 形象在基层提升, 强力推进三基工作各项目标任务在基层有效落实, 提升三基工作质量。
解疑惑, 保执行, 规章制度学习落实到现场。炼油厂领导班子充分利用参加车间周检、交接班, 参与班组安全演练, 开展专题培训等时机, 持之以恒适时深入基层带头宣讲形势任务、新出台制度、公司决策部署以及炼厂具体工作要求, 帮助员工全面掌握政策要求和管理工作重点, 引导员工严格执行铁规禁令。
解难点, 保技能, 员工技能培训演练到现场。两级领导班子成员、专业科室人员定期深度参与指导128个班组的安全预案演练, 并结合“五小五进”微型党课, 把技能培训课堂搬到检修改造现场, 发动党员和技术骨干有针对性地开展设备构造、工艺流程、安全防范措施等难点知识的授课活动, 有效促进了员工技能提升。
解瓶颈、保运行, 装置生产难题解决到现场。各党支部把破解难题作为提升基础管理水平的有效手段, 发挥卢朝鹏、巩国平等专家工作室和攻关小组的作用, 围绕安全环保、质量效益、挖潜增效, 由相关领导干部牵头, 动员技术骨干、业务尖子深入开展生产难题破解活动, 保证了装置的安全平稳长周期运行。
解矛盾, 保稳定, 员工思想动态分析到现场。厂党委认真落实“一岗双责”, 研究制定了《深入基层开展调查研究活动实施方案》, 要求厂领导、科室长围绕安全生产、指标提升、和谐稳定等, 带着课题带着任务每月两次深入装置现场, 全面了解基层情况, 准确把握员工思想脉搏, 及时反映基层呼声, 研究解决突出问题。去年以来, 共解决员工反映问题77项。
解民忧, 保根基, “五型”班组创建联系到现场。厂党委把班组建设与两级管理人员的职责相挂钩, 建立车间月考、季度评比、年终评选的梯次激励机制, 形成“五型”班组创建与“星级班组”竞赛两个轮子并驾齐驱、相互促进的班组建设管理模式。
3 落实责任建机制, 增强三基工作活力
炼油厂结合强化基础管理、提升执行力工作的进展情况, 确立了以强化基层建设为重点的党建目标管理、以促进基础工作为核心的专业诊断检查、以增强服务基层能力为目标的作风建设考评, 为炼厂有质量有效益可持续发展提供强有力的保障。
建立“党建目标”管理机制。炼油厂从党委、党支部、党员三个层次制定党建目标管理考评体系, 确立11个考核要素、22条目标任务, 明确考评内容、标准和具体考评办法, 建立指标调整、指数量化、权重优化制度, 促进党建目标管理工作的落实。
建立“专业诊断”检查机制。坚持“问题思维、缺陷管理、持续改进”的工作思路, 从组织形式、内容标准、人员组成、信息反馈、问题讲评、监督整改、考核激励等方面进行全方位转变, 优化岗检运行机制, 建立“专业诊断”检查机制, 分生产质量、安全环保、设备管理3个诊断小组, 对专业管理薄弱的车间进行驻点帮扶, 帮助找准管理短板、分析问题原因、制定改进方案、督促问题整改。
建立“作风建设”考评机制。将干部思想作风、工作作风、领导作风和生活作风纳入组织绩效考核, 将软任务变成硬指标, 使干部作风考核有依据。强化干部动态考评, 按“月督查、季考核、年评价”的方式逐级进行考评, 动态掌握干部履职情况。
4 结语
通过大力推进和强化“三基”工作, 炼厂基层建设、基础工作、基本素质得到全面提升, 企业盈利能力和发展水平不断提高, 原油加工量连续7年超过1000万吨, 先后获国资委“思想政治工作先进集体”、全国“五一劳动奖章”、集团公司“创先争优先进基层党委”、“创建四好领导班子先进集体”、和“先进基层党组织”荣誉称号。
摘要：长期以来, 兰州石化公司炼油厂在党建方面, 始终坚持“抓三基、促管理、增效益”的管理思路, 以“五解五保五到现场”服务基层活动为载体, 通过打基础强保障, 转作风提质量, 建机制增活力, 持续提升基层管理水平, 助推炼厂有质量有效益可持续发展。
关键词：国有企业；合规管理监察；工作定位
一、当前国有企业合规管理监察工作问题
一是在合规管理监察工作中，监察对象不明确或者定位不准确。有的是只对事不对人，实施中只对检查发现问题进行直接处理，没有从管理上、制度上分析问题产生的根源。
二是混淆了监察与被监察的关系。将合规管理监察任务直接分配到业务管理部门或管理岗位，由他们自己去组织开展。这种作法，虽然检查的目的一致，但用自我监督代替异体监督，削弱了监督制约的作用。
二、开展合规管理监察应注意的问题
（一）要明确监察的对象，即对哪些单位管理人员的监督。由于监察对象是按层级管理的，每次监察都应当明确本次监察的单位。检查中，应该检查的单位必须全部检查，检查的结果应当是对所有被监察对象的评价。
（二）检查监察对象履行职责的情况。检查的侧重点可以因工作任务不同而有所不同。一般是对某一方面管理工作进行检查，相应的也是评价在这一方面的履行职责情况。
（三）在实施检查中，应突出关注“风险”和“责任”问题。既要注意发现已造成事实的问题，又要注意发现管理上的薄弱环节；既要认真纠正问题，又要落实管理责任，还要帮助从制度上进行完善。
（四）及时反馈管理中存在的问题。对于基层，除了严格纪律，维护制度，还要注意分析和发现上级管理上的问题，包括体制、机制、制度上的问题，及时反馈情况，积极提出建议，把加强上级的管理和提高监察对象履行职责的效能结合起来。
三、切实把握好合规管理监察职能定位
（一）把握好合规管理监察的工作目的定位
通过对企业生产经营管理中效率、效益、安全等方面的监督检查，主动发现和解决问题，可以治标；通过督促整改和深入分析问题原因，促进落实管理责任，加强制度建设，则能治本。标本兼治，才是合规管理监察的根本目的。
首先，合规管理监察要善于发现经营管理深层次的问题和薄弱环节，从机制、体制和制度上分析原因，纠偏堵漏，努力做到发现问题与整改落实相结合，堵塞漏洞与强化管理相结合，提高管理的质量和效果。
其次，合规管理监察的重点要从提高执行力入手。围绕执行力开展合规管理监察，重点要规范领导人员用权行为，提升领导人员的执行力，进而带动部门、单位执行力提升；要针对检查发现的有章不循、有禁不止、屡查屡犯的问题，严肃责任追究，坚决维护制度的权威性和严肃性。
（二）把握好合规管理监察的工作重点定位
随着企业业务要求不断拓展，管理幅度迅速扩大，合规管理监察工作领域也越来越宽，开展的项目越来越多，任务日益繁重。
选题立项是合规管理监察工作的第一步，项目若选得过大或把握不住重点，就有可能造成工作周期太长，难以达到预期效果。要注意把员工关注、领导关心、对实现中心任务影响大的事项，作为先选项目，抓住管控风险、舞弊风险、腐败风险较大的环节，积极开展工作。
运用好监察策略是作好合规管理监察的第二步，要盯住关键点，盯住最容易出问题的部位和领域。比如：在物资采购领域，供应商管理、招标管理、合同管理、质量控制等环节，是关注的重点；在工程建设领域，项目审批、工程发包、施工管理、设计与变更等环节，是关注的重点。
及时跟踪落实是作好合规管理监察的第三步，合规管理监察是一项持续性工作，不能简单地认为经过检查、实施了奖惩、提出了整改建议，就可以鸣金收兵了。
（三）把握好合规管理监察的监督职能定位
合规管理监察涉及的问题一般比较复杂，业务性很强，监察部门不可能熟悉各专业的业务，也不应该超越自身的职权代替主管部门或业务部门开展工作。
在合规管理监察工作中，监察部门是责任主体，其他职能部门是被监察对象。因此，监察部门在开展合规管理监察工作中要注意找准自己的位置，既不能越俎代庖，代替业务部门完成工作任务；也不能坐享其成，把业务部门正常履行职责的管理成果当作合规管理监察业绩。
不仅要分清监察部门与其他职能部门的不同职责，发挥好监察部门的组织协调、工作指导、监督检查的作用；更要注意加强与业务职能部门的协作配合，充分考虑业务部门所具有的规律和特点，调动他们的积极性，把常规性的监察方法、手段，同业务管理的考核、测评、监管等方法结合起来。
（四）把握好合规管理监察的监督时机定位
开展合规管理监察，要坚持事前、事中与事后监察相结合的方式进行，并注重关口前移、预防为主。但对一些事前、事中不好开展，很难见到效果的项目，则应放在事后进行监察，注重运用合规管理监察的惩处功能，针对检查发现的问题，及时进行责任追究，定期通报情况，达到警示效果，促进管理责任的落实和执行力的提高。
总之，国有企业合规管理监察工作是国有企业一项十分重要的工作。新形势下，我们一定深入实际，破解企业面临的深层次问题，有针对性地开展合规管理监察工作。
参考文献：
[1]徐良果.财务管理目标文献综述[J]. 东方企业文化，2010（06）.
[2]管明杰.构建集团财务监督体系 提升企业集团品质[J]. 西部财会，2011（05）.
我通过参加我社开展的合规文化建设活动，深刻的认识到：信用社的改革和发展离不开合规经营；推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化建设年活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补漏。
根据《XX县农村信用合作联社关于印发农村信用社合规文化建设年活动实施方案》的要求，现将总结情况汇报如下：
一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观和价值观。能自觉加强对自身的思想学习，能够认真参加我社组织的对各项规章制的学习，能够充分认识到违规操作的严重危害性，并在工作当中做到举一反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高制度执行力。存在的主要问题是学习不够。一是自学意识不够强，被动学习次数多。没有“钉子”精神，不善于紧抓学习；二是参加集体学习不够认真，有时在参加单位组织的学习时学习文件、通报案例，对一些案例案件还缺乏进一步的深入分析的自觉性，使学习内容只停留案件本身未予自身实际工作相结合二、思想上。平时能够端正工作思想，树立科学的发展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过学习和运用内部管理约束机制，提高自己工作的科学性和透明度，合理安排自已的工作，以及认真做好案件防范工作。但仍然还存在一些不足之处：一是在工作存在着一些侥幸心理，对于工作中出现的一些小的问题缺乏足够的重视；二是对自己的教育不够深入，要求不够严格，存在队各项制度理解的不够深入执行的不够到位。
三、规章制度上。能够按照联社和信用社要求对自己开展内控、安全等方面的自查自纠，及时发现自身工作中存在的问题与薄弱环节，督促自己积极采取措施加以防范与整改，把各项制度执行到位。但同样存在许多不足，主要是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。自查工作力度和深度不够，使一些看似简单的操作仍然出现非正常操作，所以在以偶的工作学习中应加强学习。
今年以来，安诚保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：
一、2011年上半年合规工作回顾
上半年，我们xx安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。
1、分公司及下属机构合规组织的建设情况；
为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化，我司注重合规组织的建设，在公司主要负责人变动后，我们及时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新（安保苏发[2011]81号），为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司各部门和各机构设立了专（兼）职合规管理员，履行相应的工作职责，我司今年3月印发了《关于明确合规管理员及工作职责的通知》〔安保苏发[2011] 40号〕，使合规工作网络、工作机制更趋完善。
2、合规制度建设；
合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业这根弦。根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》，结合我司实际，制定了《安诚保险xx分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》安保苏发〔2011〕23号；为认真贯彻落实xx保监局《关于印发<2011年xx保险业“小金库”专项治理工作实施方案>的通知》（苏保监发〔2011〕89号）和总公司下发的《2011 年“小金库”专项治理工作实施方案》（安保发〔2011〕105号）的文件要求，制定《xx分公司2011年“小金库”专项治理工作实施方案》安保苏发〔2011〕67号；根据xx保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知》（苏保监发〔2010〕123号）和《2010版行政许可指引》的要求，为提高拟任高管人员合规意识，了解相关法规知识，制定了《拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法》安保苏发〔2011〕34号，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。
3、合规风险管控情况；
风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对合规风险的排查工作，根据保监发【2011】1号《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我司发出《关于承保数据真实性要求的风险预警通知》（安苏承预警函【2011】6号），要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信息。
1、业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务。
2、严格遵照《反洗钱》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。
3、业务员业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一经发现核实，分公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。为了管控高风险车型业务，我司出台《关于高风险车型业务的承保通知》（安苏承预警函【2011】7号），根据分公司2011年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以及近期各级机构仍然继续大量此类一些高风险业务签报，全部集中体现在特种车、10吨以上货车（含自卸车）；同时分公司此类业务经营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高风险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。
我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。
4、合规检查、督促、指导情况；
合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”,坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
上半年，中介业务检查也是我们年内合规检查的重头戏，根据保监会《关于加强保险公司中介业务管理的通知》（保监发〔2010〕107号）和《安诚财产保险股份有限公司关于成立中介业务管理领导小组的通知》（安保发〔2010〕365号）的文件精神，xx分公司于2011年1月5日成立了中介业务检查小组。1月13日转发了《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》（保监发〔2011〕1号），传达了总公司关于中介业务自查自纠的工作通知。1月27日，在全辖内下发了《关于开展中介业务专项检查的通知》（安保苏发〔2011〕13号）的文件，要求各机构在2月24日前进行中介业务自查自纠工作，重点检查与中介机构业务财务等方面不合法、不真实、不透明的合作关系，着重检查是否利用中介业务和渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。分公司2月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进行了现场检查。分公司根据现场结果结合各机构自查情况，分公司及时向总公司报送了自查报告，对存在一些其他问题，并制定了整改措施。
根据保监会及总公司《关于开展第二次保险机构财务业务数据真实性检查工作的通知》精神，我司认真开展财务业务数据真实性自查及整改。为积极稳妥的推进自查工作，我司在总公司文件的基础上，制定了分公司《第二次财务业务数据真实性检查实施方案》（安保苏发〔2011〕48号印发），方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求和报送时间。4月18日，我司又及时转发了总公司《关于开展第二次财务业务数据真实性自查工作的补充通知》（安保发〔2011〕57号文）。将总公司的要求第一时间传达宣导到位，为顺利开展自查和整改工作赢得了主动。
5、合规培训开展情况。
上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，一是通过总公司OA合规专栏进行宣导。总公司OA合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示，我们及时通过晨会、工作例会进行宣导，变要我合规为我要合规。二是组织各层面人员参加分公司合规系列视屏学习培训。凡是总公司安排的学习培训，我们都认真组织，做好记录，提出要求，加强互动。三是财务、承保、理赔等条线根据总公司及监管机构的要求，及时进行各类合规培训，如理赔上，按照总公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求，新车险理赔系统已于2011年6月29日正式上线运作。为了更好的集中管理，根据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求，于2011年6月13日，对全省理赔查勘车进行了GpS系统的安装，并与新车险理赔系统进行了绑定。于2011年6月20日对理赔查勘手机的使用进行了严格细致的系统培训，认真学习了总公司对于查勘手机使用的规定，并根据xx分公司的实际情况，制定了合理的查勘手机管理规定，与查勘员签订了书面的协议，以规范查勘手机的使用。
6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况；
合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：
全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。
行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。
二、上半年反洗钱工作总结回顾
在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下：
1、注重领导，完善组织领导体系。
为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责反洗钱工作，在计划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。
2、反洗钱内控制度建设与执行情况
上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《xx分公司反洗钱内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》（安保苏发[2009]73号）、《反洗钱管理办法》（安保苏发[2009]80号）等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。
总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统”，承保上“反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。
3、反洗钱内部审计情况
在反洗钱工作中，我们坚持按照总公司及南京人行的要求，认真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。
2011年5月9日，我司向总公司报送了《关于反洗钱工作内部检查的报告》，一是精心构建完善组织领导体系；二是制度执行及执行情况；三是可疑交易报送及相关情况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。
4、反洗钱宣传与培训情况
2010年10-11月是反洗钱宣传月，分公司与秦淮支公司联合举办宣传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做反洗钱宣传。
公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司OA、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱知识；积极组织反洗钱工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的基本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。
2011年元月 17日，总公司法律合规部胡苏来我司对我司反洗钱工作进行培训指导，提出了反洗钱工作的具体要求。4月14日，总公司进行了2011年反洗钱专题培训，我司反洗钱条线所有人员参加了视屏培训，通过培训，我司受训人员的反洗钱工作能力得到有效提高。
2011年5月6日，我司派员参加了2011年xx省反洗钱工作会，我司认真作了传达学习，重点是宣导南京人行刘兴亚副行长所做的工作报告。
5、配合监管情况
为进一步满足监管机构对反洗钱工作的要求，提高公司员工反洗钱工作能力，增强反洗钱工作的有效性，我司2011年4月18日出台印发了《关于明确反洗钱工作人员及工作职责的通知》（安保苏发[2011]53号），重新公布各部门和各机构专（兼）职反洗钱工作人员名单，对专（兼）职反洗钱工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范。
今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求意见表”恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈情况来年，他们都对我司合规工作进行积极评价，无违规被处罚的情况。
6月24日，南京人行反洗钱处王海涛科长、吴正德副科长来我司进行反洗钱非现场监管走访，检查期间为2010年1月至2011年5月，分管总刘浩陪同检查，并作了反洗钱工作的专题汇报。
此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细了解我司履行反洗钱义务情况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效给予充分的肯定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改意见。
6、保密义务履行情况
我司在开展反洗钱工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。
7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况
A、客户身份识别情况
我司内审针对客户身份识别情况项目，采取分地区、保费金额分区间划分（3000元以下、3000元-6000元之间、6000元以上）的方式，对2010全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检查，共抽样客户24个，其中个人客户与企业客户各12个。抽样保费来源均为现金或银行存款，其中个人客户6个发生理赔金额。企业客户7个发生理赔金额。赔款去向分别是汇至被保险人账户。
B、客户等级划分及客户身份档案保管
2010xx全省客户数量是54142个，其中对私客户数量是42292个，对公客户数量是11850个。客户风险等级划分全部属于常规客户。
对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。
同时，我司及时向人行报送《非现场监管》报表及总公司反洗钱相关报表。
反洗钱工作存在的问题及整改措施
1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少；基层机构掌握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。
2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。
三、下半年合规管理工作计划
下半年，我们依然要坚持“合规促发展，合规出效益”，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参与，高效高质的做好规定动作。
1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。
2、加强合规培训、增强合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深入化。
3、强化合规管理、完善内控制度。为进一步强化职能部门管理和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内控制度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规管理长效机制。
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