驻外机构业务操作手册

驻外机构业务操作手册（共5篇）

驻外机构业务操作手册 篇1

第一条宗旨：为扩大公司业务范围，实现企业持续发展，规范公司驻外业务机构（主要指办事处、业务部或分支机构，以下简称各级业务部）的管理，促进公司在各地区拍卖业务健康发展，根据《公司章程》及各项制度的规定，特制定本制度。

第二条各级业务部性质：设在各市、区、县业务部是代表公司在当地承揽拍卖业务的业务部门，无行政管理职能，不参与公司总部行政决策，公司各级业务部的管理实行费用包干，自负盈亏的管理方式。

第三条各级业务部审批：设立市、区、县业务部均须公司发展部同意，报公司总经理办公会批准，以公司正式文件下发成立。

第四条审批条件

（一）地市级业务部工作人员不得少于两人，专职工作人员不得少于一人；

（二）在当地较好地段租用办公场所，面积不少于15平方米；

（三）应配备必要办公用具、通讯设备；

（四）从业人员熟悉拍卖业务，具有丰富社会资源关系；

（五）认同公司章程和公司各项制度，遵守本规定，与公司签定合作协议书；

（六）能够如期完成总部下达目标任务，完成总部工作部署。

第五条 归属管理

（一）各地业务部业务管理工作由公司发展部负责，业务部主任由总经理任命，直接对总经理负责；

（二）各市级业务部可在所辖区县设立业务分部，部主任由市级业务部提名，公司任命。

（三）各市地所辖区的区县也可单独设立业务部，业务工作归公司发展部直接管理。

第六条 人员管理

（一）工作人员均不与本部签定劳动合同（拍卖师除外），不享受公司总部工资福利待遇；

（二）各级业务部所需工作人员自行招聘、自行管理、待遇自定，公司总部实行人员备案管理；

（三）各级业务部所有工作人员直接对本部主任负责。

第七条 职责权限

（一）各级业务部不刻制、使用独立的业务专用章；

（二）不以公司名义或业务部名义设置财务帐户；

（三）承揽拍卖业务，调查、提供拍卖信息；

（四）受总经理及公司发展部委托与委托方签定委托合同，发展部全程参与相关工作。

（五）做好委托拍卖标的的查验、展示、公告、宣传、销售、产权过户、拍品移交等工作；

（六）公司在业务部所在地独立承揽的业务归公司运作，必要时当地业务部做好配合。

（七）协助总部做好在当地的其他相关工作。

第八条 业务操作

（一）审报拍卖标的需提供该标的名称、数量、质量、种类、新旧程度、产权归属，按规定需要评估的标的，提供具有评估资格的单位出具的评估报告；

（二）审报拍卖标的需要同时提供委托方委托函或意向书，各级业务部将该函连同上款要求的书面资料报公司总部审验核实后，由公司总部与委托方签订委托拍卖合同；

（三）审报委托拍卖标的的应书面提供标的的拍卖保留价、佣金收取比例、市场调查结论、处置期限及委托方的特别规定、要求；

（四）委托拍卖的资产须权属明确，出具的资产权属证明文件须合法有效；

（五）委托方的证明资料须客观、真实；

（六）所提供的拍卖标的的资料应真实、准确、完整，有关瑕疵揭示充分；

（七）委托拍卖合同签定后，由公司按拍卖程序的规定和要求组织拍卖会，业务部按公司要

求进行协作。

第九条 业务合作方案一：

（一）业务考核以公司实际收取拍卖佣金为主，以拍卖成交额为辅；

（二）一类地市业务部年拍卖佣金收入不少于30万元，拍卖成交额不少于1500万元；其区、县业务部年佣金收入不少于15万元，拍卖成交额不少于500万元； 一类地市为：青岛、烟台、日照、潍坊、临沂、淄博、济宁、泰安、东营、威海；

（三）二类地市业务部年拍卖佣金收入不少于20万元，拍卖成交额不少于1000万元，其区、县业务部年佣金收入不少于10万元，拍卖成交额不少于300万元； 二类地市为：德州、滨州、莱芜、菏泽、聊城、枣庄；

（四）地市级业务部与区、县级业务部由公司总部直接考核，区、县级业务部目标任务不计入地市级业务部；

（五）各级业务部承揽业务费用（主要是招待费、礼品费、差旅费、公关费等）须自行承担，拍卖操作费（主要是公告费、推介宣传费、差旅费、场地租赁费等）、营业税、所得税由公司总部与各级业务部根据佣金分成比例分别承担；

（六）非经公司总部特许，各级业务部与公司总部佣金分成比例在目标任务内按实际收取佣金的5：5分成；超额完成目标任务的部分按8：2比例分成；

第十条业务合作方案二：

（一）各级业务部代表公司在当地开展业务，在业务开展过程中的招待费、礼品费、差旅费等公关费用由业务部承担。

（二）每笔业务完结即价款支付、佣金结算、标的移交后，将佣金扣除本次拍卖税金、拍卖公告费、公司为本次拍卖支付的差旅费、拍卖场地租赁费后的协议比例支付给业务部，比例在合作协议中商定。

第十一条 业务考核：

（一）各级业务部半年未完成目标任务20%的，公司给予警示；

（二）各级业务部当年未完成目标任务的40%，公司不再续签合作协议。第十二条 各级业务部提成奖金由公司总部根据国家规定代扣代缴税款。

第十三条 禁止行为

（一）不得超越职权开展业务；

（二）不得以公司名义对外借债、担保；

（三）不得以职务之便为个人或者他人谋取私利；

（四）不得泄露在职期间获得的涉及本公司的商业机密；

（五）不得接受与公司交易有关的佣金；

（六）不得私刻公司公章或业务专用章操作业务；

（七）不得将本公司的业务转交其它公司操作；

（八）不得弄虚作假，隐瞒不报，损害公司或者客户的利益；

（九）不得影响公司总部在当地承揽业务；

（十）不得违反国家法律、法规、公司制度和职业道德。

第十四条 处罚措施

（一）违反本规定第十三条，公司视情节轻重扣罚提成奖金；

（二）给公司造成经济损失的，除扣罚提成奖金外，承担全部经济赔偿责任；

（三）违反国家法律构成犯罪的，移交司法机关处理。

第十五条 其他

（一）各级业务部在与本公司合作前须认真阅读本规定，决定合作后在本规定原文上签写承诺书，交公司留档；

（二）各级业务部在决定与本公司合作后，根据本规定另行与公司签定合作协议书；

（三）本规定与合作协议书共同构成具有法律效力的合同，为双方共同遵守；

（四）本规定与《公司章程》相抵触的，执行章程规定，未能完善部分，按公司其他制度执行；

驻外机构业务操作手册 篇2

1 柜面业务操作风险的成因

1.1 由于思想上的麻痹, 引发操作风险。

比较明显的表现为:一些人对存在操作风险的事实认识不到位, 总认为同类事件不会在本单位发生, 二是员工之间过于信任, 用信任感来取代规章制度, 业务操作习惯化, 造成习惯性违规问题屡屡发生。

1.2 部分员工对规章制度的学习不够, 有章不知或对规章理解不到位引发操作风险。

今年内审对我行基层机构检查中发现的问题有相当一部分属此类。

1.3 少数员工思想素质不高, 道德观念和法制观念不强, 引发操作风险。

个别人为了实现个人目的, 利用工作和权力之便, 违章操作, 人为制造操作风险, 这是形成案件的主要原因。

1.4 管理的现实问题, 引发操作风险。

表现为:基层业务人员短缺、经营压力大、某些管理人员管理能力欠缺等形成管理粗放化, 造成操作风险频发。

1.5 基层机构负责人对案防工作重视不够, 引发操作风险。

表现在:一是基层机构负责人重业务发展, 轻内控管理;二是基层机构负责人对员工进行思想教育、风险防范意识教育和案防警示教育等流于形式;另外, 一些基层机构负责人对违规暴露的一些高风险岗位、业务部位、重点环节没有引起足够重视, 对于隐患的查找和整改只注重表面化, 不注意举一反三, 导致操作风险频发。

1.6 新业务风险控制难, 引发操作风险。

新业务新产品不断推出, 而相应的风险控制制度和措施跟进往往不及时;业务处理系统更是滞后于业务的拓展, 缺少必要的控制;工作人员也因为理解或业务能力上的原因, 存在对新业务风险认识不足的问题, 使新业务伴随新风险。

2 防范操作风险的几点对策和建议

2.1 加强对员工的教育, 筑起坚实的思想防线

1) 应不断加强对员工的职业技能培训教育, 不断提高员工的业务素质, 提高履职能力;加强对员工的规章制度培训教育, 使员工知规章、懂规章, 进而达到按章办事, 合规操作。要通过加强对柜面人员的业务基本理论、基本知识和基本技能的教育, 开展多层次、多形式、多渠道、短时间、针对性强的岗位培训, 达到熟练地掌握各项业务技能, 提高全体员工风险防范能力。

2) 应加强对员工的警示教育及员工职业操守建设, 规范员工从业行为。风险案件是员工职业操守缺失的一种极端表现, 应强化对员工的警示教育, 让员工树立正确的价值观和人生观, 增强员工的强自我意识力、约束力和控制力;明确职责, 不断增强员工遵章守纪、按章操作的意识, 筑牢防范道德风险和操作风险的心理防线, 在员工职业操守的教育和引导下, 员工可以深刻地认识到自己对银行、对同事、对社会负有的职业责任, 最终将这些操守内化为内心的道德信念, 从而形成防范道德风险和操作风险的长效机制和文化, 达到防患于未然, 防案于未发的目的。

3) 应强化正面引导, 营造规范操作氛围。针对操作岗位员工, 开展《职业操守》、《员工行为规范》、《员工合规手册》、《工作人员违规失职行为处理办法》、《工作人员轻微违规行为积分管理办法》等规章制度学习活动, 通过问卷调查、考试等措施, 强化员工对相关知识的掌握;同时组织员工结合岗位实际, 对照自己的日常工作开展自查, 并对自查发现的问题制定整改措施, 逐条落实整改。注意培养和发现本单位典型事例, 表彰和弘扬那些长期以来在主要业务环节上严格遵章守纪、依法合规的单位和个人, 充分调动广大员工合规操作、防范风险的积极性要逐步形成操作风险防范的正向激励和正面引导机制。

2.2 各级基层机构负责人应高度重视, 筑起坚实的执行防线

1) 要建立领导班子自身监督机制, 建立内控管理检查监督机制, 认真执行各项制度, 强化内控制度的执行力。突出“屡查屡犯”问题的监督查处, 突出重要部位、要害环节、重点人员的监督管理。

2) 要立“风险防范, 以人为本”的观念, 加强对人的教育和管理。操作风险的防范关键是对行为人的防范。基层机构负责人要充分认识到人防对案件防范工作的重要性, 紧紧围绕案件防控工作, 扎扎实实抓好各项内控管 (下转第175页) (上接第385页) 理, 努力把案件防控工作做实做细, 做好预防和检查, 彻底杜绝案件隐患和苗头。

3) 要抓好问题整改工作, 做到问题原因未查到不放过, 防范整改措施未落实不放过, 有关责任人未受到应有的惩罚不放过。

4) 要认真做好排查工作, 要将业务风险点的排查与不良行为的排查有机结合, 重视对员工日常行为、表现的持续关注和动态管理, 做到防患于未然。

5) 要努力为员工营造良好的工作和发展环境, 尽最大努力解决基层员工的切身利益问题, 以此提高员工对银行的满意度、忠诚度, 使员工真正想为银行所想, 急为银行所急, 自觉地遵守各项管理制度, 自觉地防范和控制操作风险。

2.3 上级管理部门应进一步加强监督检查, 确保制度落实。

内部控制是否有效关键在于各项制度是否得到落实和不折不扣的执行, 因此, 必须加强制度执行情况的检查。另外应加大对责任人员的查处力度及对各级领导人员管理责任的追究力度, 特别是加大对由于失职造成风险损失的各级领导人员的责任追究力度;起到警示和震慑作用。

2.4 上级行应进一步加强制度基础建设, 完善内控制度, 从源头防范操作风险。

驻外机构业务操作手册 篇3

应用推广操作流程

第一章总则

第一条 为促进机构信用代码系统在反洗钱业务中的应用工作，规范阜南县农村信用合作联社（以下简称“本联社”）机构引用代码证应用，使其能够正确、高效辅助开展客户身份识别，切实履行反洗钱和反恐怖融资义务，制定本操作流程。

第二条 本流程适用于本联社在机构信用代码系统反洗钱业务应用工作操作流程的指导。

第三条 定义

机构信用代码系统是人民银行建立的，以信用代码为索引的机构身份基本信息数据库。本流程所称的机构信用代码系统反洗钱业务应用是指金融机构在反洗钱工作中，应用机构信用代码系统辅助开展客户身份识别。

机构信用代码系统反洗钱业务应用应遵循依法合规、合理使用的原则。应严格依照法律法规和人民银行的要求制定并执行应用措施和流程，合理使用机构信用代码开展反洗钱工作。

第二章反洗钱内控制度建设

第四条 营业机构应当按照机构信用代码反洗钱应用要求，及时对相关反洗钱内控制度进行修订和完善。

第五条 本联社反洗钱负责部门应积极协助本联社征信职能部门的工作，督促业务条线将有关应用机构信用代码辅助开展客户身份识

别的监管要求，建立到相关业务操作规程中，明确从高管人员到一线操作人员在内的各层级人员职责，确保反洗钱监管措施能够有效转化为工作人员实际业务操作。

第三章业务应用范围和流程

第六条 机构信用代码证是机构经济身份证，主要应用客户身份识别、客户风险等级划分和可疑交易分析方面。

第七条 客户身份识别基本规定

1、初次识别

（1）定义：营业机构以开立账户等方式与机构客户建立业务关系和为不在本机构开立账户的机构客户提供交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》进行识别

（2）要求：营业机构核对机构客户的《机构信用代码证》时，应登录机构信用代码系统进行查询比对。如查询不一致，需按照“勤勉尽责”的原则采取进一步措施核查，并按照机构信用代码系统管理办法规定，合理确定异议信息的报送方式，及时向人民银行分支机构征信管理部门报告异议信息。

采取相关客户尽职调查措施，包括了解实际控制机构客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

2、持续识别

（1）定义：在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

（2）要求：首先确认留存的信用代码信息有效性，及时提示客户按规定更新《机构信用代码证》及机构信用代码应用服务系统的对应信息。如发现客户出示的《机构信用代码证》仍在有效期内，但未按规定提交征信中心或人民银行分支机构确认效力的，应要求客户办理相关效力确认手续。

3、重新识别

（1）定义：营业机构对机构信用代码证的真实性、有效性、完整性存在疑点的，重新识别客户身份。

（2）要求：营业机构在对客户提供的机构信用代码及其《机构信用代码证》的真实性、有效性、完整性存在疑点的，应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条的规定，重新识别客户身份。

第八条 客户风险等级划分基本规定

1、初次划分

（1）定义：本联社按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方式，将客户初步划分为不同的风险等级。

（2）要求：对于新建立业务关系的客户，查询机构信用代码系统比对客户登记的包括实际控制人在内的各项信息，初次识别后，完成风险等级划分工作，填写《反洗钱客户风险登记评定表》。

2、动态调整

（1）定义：由于受到政治、经济、市场等各类因素的影响和制约，客户洗钱风险分类的等级以及分类的标准并非一成不变。为确保客户洗钱风险等级分类的客观性和正确性，营业机构应对客户洗钱风险等级分类进行动态、持续的管理。

（2）要求：营业机构对于已划分风险等级的存量机构客户等级进行动态调整，营业机构也应查询机构信用代码系统比对包括实际控制人在内的各项信息，从而适时调整风险等级。营业机构在定期审核机构客户身份基本信息和风险等级划分结果时，应查询机构信用代码系统；对风险等级较高机构客户的系统查询应多于对风险等级较低机构客户的系统查询对风险等级最高的机构客户，至少每半年查询一次机构信用代码系统。

第九条 可疑交易分析基本规定

1、定义：营业机构根据客户交易行为，结合查询机构信用代码系统注册资本、经营范围、实际控制人等各项信息分析判断，对交易进行人工识别。

2、要求：经采取合理措施排除可疑的，应保存查询信用代码系统记录，留有人工甄别分析的痕迹；仍无法排除疑点的，应按规定向人民银行报送重点可疑交易报告，或直接向公安部门报案。

第四章客户身份资料和交易记录保存

第十条 营业机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

营业机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

第十一条 营业机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

营业机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。

第十二条 营业机构按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：

（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，营业机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。

第十四条 阜南县农村信用合作联社破产或者解散时，应当将客

户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会指定的机构。

第五章检查监督

第十五条 营业机构应按相关要求定期统计机构信用代码在反洗钱领域的应用情况，上报联社财务部，有联社汇总填报，报送当地人民银行分支机构。

第十六条 财务会计部、内部审计部、合规部、监察部等相关部门定期对机构信用代码证业务合规、合法性进行全面检查，将应用机构信用代码辅助开展客户身份识别的工作情况，作为反洗钱内控检查的重点内容之一，并将检查结果上报联社理事会、监事会、经营层，用于持续改进、考核、评价、问责。

第六章附则

第十七条本操作流程在施行中的具体问题有联社财务会计部负责解释。

驻外机构业务操作手册 篇4

为贯彻落实深圳市委、市政府关于全面深化改革部署精神，进一步深化商事登记制度改革，推动规范改革后各职能部门的监管责任，加强事中、事后监管，强化部门协同联动，完善市场监管体系，做好非金融机构支付服务市场监管工作，根据《深圳市经济特区商事登记若干规定》和《深圳市推进商事登记制度改革工作组织实施方案》（深府函〔2013〕28号），结合中国人民银行深圳市中心支行非金融机构支付业务监管工作，制定本操作规程。

一、监管职责

中国人民银行深圳市中心支行是全市非金融机构支付业务主管部门，负责贯彻落实中国人民银行总行关于支付机构及其业务管理的各项规章制度；督促支付机构执行有关政策规定，规范开展业务，促进深圳市支付服务市场健康发展，防范支付风险。具体负责监管以下事项：

（一）负责深圳市申请《支付业务许可证》非金融机构的行政许可初审工作；

（二）依法对已获得及拟申请《支付业务许可证》的支付机构公司治理、业务活动、内部控制、风险状况、反洗钱工作等进行定期或不定期现场检查和非现场检查，对违反规定的行为依法进行行政处罚；

（三）负责对在外地注册、已获得《支付业务许可证》，且获准已（拟）在深圳市开展支付业务的异地支付机构备案登记与管理工作；

（四）按规定对辖内支付机构变更相关事项进行真实性及合理性审查，防范支付机构通过变更相关事项故意规避监管、转让或变相转让、出借《支付业务许可证》等问题；

（五）开展金融消费权益保护工作，督促支付机构加强纠纷案件、风险事件等应急事件处理与管理；

（六）组织起草有关支付机构支付业务地方性规章和政策，经批准后组织实施等；

（七）承办上级交办的其他事项。

二、监管依据

（一）《中华人民共和国中国人民银行法》；

（二）《中华人民共和国行政许可法》；

（三）《中华人民共和国行政处罚法》；

（四）《中华人民共和国反洗钱法》；

（五）《非金融机构支付服务管理办法》；

（六）《非金融机构支付服务管理办法实施细则》；

（七）《银行卡收单业务管理办法》；

（八）《支付机构预付卡业务管理办法》；

（九）《支付机构客户备付金存管办法》；

（十）《中国人民银行办公厅关于规范支付机构变更事项监督管理工作的通知》；

（十一）《中国人民银行支付结算司关于进一步规范支付机构变更事项监管工作的通知》；

（十二）《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》；

（十三）《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 公安部国家工商总局 关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》；

（十四）《非金融机构支付服务业务系统检测认证管理规定》；

（十五）《中国人民银行办公厅关于规范开展非金融机构支付业务设施技术认证工作的通知》；（十六）《中国人民银行科技司关于发布非金融机构支付服务业务系统检测系列规范（V2.0）的通知》；（十七）《中国人民银行科技司关于发布<非金融机构支付业务设施技术认证规范>的通知》;（十八）《中国人民银行科技司关于印发〈非金融机构支付服务业务系统现场检查要求〉等相关文件的通知》。

三、部门内部职责分工

为落实支付业务许可审查及监督检查工作，中国人民银行深圳市中心支行专门成立非金融机构支付业务许可审查及监督检查工作小组，该小组由分管支付结算工作的行领导任组长，成员由支付结算、科技、反洗钱、金融稳定和法律等部门负责同志组成。有关部门密切协同，合理调配资源，切实从业务、技术、反洗钱、消费者权益保护等角度加强监管。

（一）支付结算处：承担非金融机构申请支付业务许可的初审工作以及已获《支付业务许可证》支付机构的支付业务日常监管工作。督促支付机构落实各项监管规定；组织开展各类型支付业务专项检查与后续处置；处理市民日常投诉，维护消费者权益；以及上级交办的其他事项。

（二）反洗钱处：依法履行对支付机构反洗钱和反恐怖融资监管职责。承担非金融机构申请支付业务许可的反洗钱措施初审工作；监督、检查辖内支付机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况；调查反洗钱和反恐怖融资可疑交易活动；对支付机构进行政策辅导及风险提示；以及上级交办的其他事项。

（三）科技处：承担支付机构的技术管理工作。承担非金融机构申请支付业务许可的技术初审工作；指导和督促支付机构开展技术检测认证工作；不定期开展技术管理相关的现场检查和非现场检查工作；以及上级交办的其他工作。

（四）金融稳定处：按照中国人民银行总行统一部署，承担未获得支付业务许可的非金融机构进行强制退出与市场清理工作，查处支付机构超出许可范围从事支付业务的情形；制定周密详细的清退方案，以确保机构有序退出市场，维护市场稳定，切实保护消费者合法权益。

（五）法律事务办公室：收集、整理辖内支付机构报送的金融消费权益保护工作信息，对其开展金融消费权益保护情况进行评估，并根据需要进行情况通报或风险提示，组织实施监督检查并查处有关违法违规行为。

四、对非金融支付机构的监管工作机制

（一）监管的原则和频次要求

非金融机构应当按照《非金融机构支付服务管理办法》的规定，向中国人民银行申请获得《支付业务许可证》，成为支付机构后，方可开展支付业务。支付业务日常监管：支付结算处作为深圳市支付服务市场的主要监管部门，针对辖内支付机构支付业务开展、日常经营活动、相关资金使用、支付风险防范等方面的合规性进行日常监管，对发现的违规问题依法进行督导、限期整改或行政处罚。反洗钱工作监管：指导和督促支付机构依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱和反恐怖融资内控体系，督促各机构将反洗钱和反恐怖融资工作有机融入自身风控体系，将反洗钱工作覆盖到各业务条线；以勤勉尽责为原则开展身份识别、可疑交易报告、案件协查等工作；对辖内各机构进行洗钱风险评估，并根据评估结果开展分类监管，对于风险较高的机构进行现场检查，视情形依法处罚或责令限期改正。技术监督管理：指导和督促支付机构根据相关规定，定期完成支付业务处理系统、网络通信系统以及容纳上述系统的专用机房的检测认证；针对机房物理环境、应急管理、信息安全管理以及数据主机安全等方面，不定期开展技术管理相关的现场检查和非现场检查工作。

（二）监督的形式和要求

1.非现场监管。非现场监管的主要内容是：根据支付机构支付业务月报、季报、财务报告，监测支付机构的日常经营活动、资金管理和盈利状况；通过支付机构年度运行报告、自我评估报告、支付系统风险评估报告，对辖内支付机构进行监管和综合评价，全面监测机构运营；按规定对支付机构变更事项进行初审并上报，履行属地监管义务等。2.专项执法检查。

监管机构每年度遵循针对性、科学性和时效性原则，依据以下内容确定专项执法检查项目和检查对象：（1）上级行执法检查工作部署和本行工作安排；（2）非现场监管中发现的违规线索；（3）以往检查整改情况；（4）中国人民银行其他职能部门执法检查中发现并移交的重要违规线索；（5）公众举报，其他监管机构或互联网等媒体反映的信息。检查结束后，根据被检查人违法违规行为的事实、性质、情节和社会危害程度，依法提出处理意见。检查具体要求按照《中国人民银行执法检查程序规定》执行。

3.客户备付金存管情况非现场监管及现场检查。根据已建立的客户备付金信息统计监测、核对校验制度，监管部门对支付机构客户备付金存管业务进行定期非现场审查；并根据监管需要，调阅支付机构和备付金银行相关交易、会计处理和档案资料，要求支付机构对其客户备付金等相关项目进行外部专项审计。

4.高级管理人员任职考核及管理。培训考核具体要求按照我行有关支付机构高级管理人员任职管理办法执行。

5.自我评估。要求辖内法人支付机构及异地法人支付机构在深圳辖区内所设分支机构每年度进行自我评估，内容包括支付机构基本情况、支付业务开展情况、财务稳健性、内部控制及风险管理状况、系统安全维护、反洗钱工作开展等。

6.约谈负责人。业务开展中存在违规开展支付业务、未认真报送各类监管数据、出现支付风险隐患等影响支付业务开展与监管等因素的，监管部门可对支付机构法定代表人或主要负责人进行责任约谈。

五、对非金融支付机构的信用监管措施

（一）经营异常名录机制

支付机构有以下情形之一的，纳入经营异常名录进行监管：

（1）累计亏损超过其实缴货币资本的50%；

（2）有重大经营风险；

（3）有重大违法违规行为。

对列入经营异常名录的支付机构，监管部门可实施以下监管措施：（1）责令其停止办理部分或全部支付业务；（2）重点监管；（3）要求其限期整改等措施。

（二）实施支付业务许可黑名单

非金融支付机构有以下情形之一，列入“支付业务许可黑名单”，并采取禁入或依法追究责任等措施：

（1）以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》但未获批准的，申请业务的商事主体及持有其5%以上股权的出资人3年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。

（2）以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》且已获批准的，由中国人民银行及其分支机构责令其终止支付业务，注销其《支付业务许可证》；涉嫌犯罪的，依法移送公安机关立案侦查；构成犯罪的，依法追究刑事责任；其申请人及持有其5%以上股权的出资人不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。

（三）非金融支付机构高级管理人员信用约束机制 在实施行政许可或监督管理过程中，非金融支付机构高级管理人员违反《非金融机构支付服务管理办法》及其他有关法规、规定的，依法取消其一定期限直至终身的任职资格。

六、跨部门协同共管机制

（一）在日常监督过程中，对支付机构变更公司名称、注册资本或组织形式、主要出资人、支付业务经营范围、合并或分立、法定代表人等许可事项作为登记前置许可项目，待得到中国人民银行总行批复同意后，支付机构方可前往商事登记机关进行相应变更；对变更公司住所（营业场所）等事项的，可在商事登记机关完成相应变更、更换营业执照后，向我行报告。

（二）对异地法人支付机构分公司准备在深圳开展业务的，可先行在商事登记机关办理企业登记后，持相关手续在我行进行备案。

（三）在对支付机构进行监管执法过程中，发现商事主体有涉及犯罪的，及时移交公安机关进行立案侦查。

七、救济处理机制

行政相对人和利害关系人如对我行作出的行政处罚决定不服的，可在收到决定书之日起六十日内向中国人民银行提出行政复议申请，或者在收到决定书之日起三个月内向人民法院提起行政诉讼。行政复议或行政诉讼期间，行政决定不停止执行。

八、保障措施

驻外机构业务操作手册 篇5

本标准规定了驻外辅机运行项目部电气操作员的岗位职责、岗位技能、工作目标、工作内容、检查与考核规则。

本标准适用于驻外辅机运行项目部电气操作员岗位的工作。规范性引用文件

下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。

Q/CDT-I××TP 20087-××《经济责任制管理标准》 岗位职责

1.1 岗位关系

本岗位主要对驻外辅机运行项目部经理负责。1.2 责任

1.2.1 对所管辖设备的安全运行负责。

1.2.2 对因维护不到位所造成的设备异常和事故负主要责任。1.2.3 做好工作票所列安全措施，对设备操作的正确性负责。1.2.4 承担因本人工作失误或过失所造成的直接或间接责任。1.3 权限

1.3.1 对错误的操作指令有权提出异议并加以拒绝。1.3.2 对不符合规定的工作票有权退回或不验收。1.3.3 有权对所管辖设备和系统提出改进建议。岗位技能

2.1.1 基本条件

2.1.2 中专及以上学历，并取得本专业中级技能鉴定资格。2.1.3 身体健康，能胜任本岗位工作。2.1.4 遵守国家政策和法律、法规。2.2 专业知识

2.2.1 熟悉《电动机运行规程》、《电业安全工作规程》中的有关部分及厂、发电部、车间有关规定。2.2.2 熟悉除灰、脱硫专业运行规程及系统流程。2.2.3 掌握所管辖设备电源连接及电源分配情况。

2.2.4 熟悉所管辖电气设备的构造、性能及原理，熟悉操作方法，掌握设备参数。2.2.5 掌握所管辖设备的电源倒换、绝缘测试及设备停、送电操作。2.2.6 掌握所管辖设备的试验、调整、检修隔绝及异常事故判断处理。2.2.7 能绘制电气系统图。

2.2.8 具有分析、判断能力，能及时检查、发现设备异常问题。2.2.9 能接受、办理设备检修工作票。

2.2.10 能协同本岗位人员做好危险点分析与控制措施。2.2.11 具备电气主值班工的技术水平和素质。

2.2.12 能独立进行辅控车间所有的电气操作，并对值班人员的电气操作进行必要的指导和监护。工作目标 3.1 完成所属设备电机测绝缘工作，维护设备安全运行、可靠备用。

3.2 不发生人身轻伤及以上人身伤害，控制异常和障碍的发生。3.3 杜绝误操作及违章违纪现象，“两票”合格率达100％。工作内容

4.1 周期性工作

4.1.1 对除灰、脱硫、输煤、化学所属设备进行定期检查。

4.1.2 对于室外电机连续停运时间超过7日，电机启动前必须进行绝缘测试。对于室内电机连续停运时间超过15日，电机启动前进行绝缘测试。输煤C0A、B皮带机电机，6、运煤冲洗房＃

1、＃

2、＃

3、＃

4、＃5连续停运时间超过2日，电机启动前进行绝缘测试。（拓奇维护负责拆接线）4.1.3 连续阴雨天或梅雨季节连续停运时间超过2日，电机启动前由运行值班负责人通知电气操作员，进行绝缘测试。电动机测绝缘的数据必须记录在设备绝缘登记本上。4.1.4 高排6kV开关柜保护信号继电器翻牌复归每周检查三次，并对翻牌的继电器动作给于跟踪分析。4.1.5 每年1月4日前上交“陡河发电厂员工安全保证书”。

4.1.6 完成每个季度的“安全大检查”及安评整改工作，并落实各项具体要求。4.2 非周期性工作

4.2.1 遇有电动机进水或其它需要测绝缘的情况，必须马上对电动机进行绝缘检测。4.2.2 做好#1.2除灰380V母线设备的停、送电操作。4.2.3 做好码头6Kv、380V的倒换及停、送电操作。

4.2.4 做好输煤6kV母线、380V母线设备的停、送电操作。4.2.5 做好生活区#

1、2变压器的倒换及停、送电操作。4.2.6 做好码头380V一、二段直流的倒换及停、送电操作。4.2.7 做好码头380#

1、2变压器的倒换及停、送电操作。4.2.8 做好化学380V母线的停、送电及倒换操作。

4.2.9 接受、办理工作票，审核工作票的安全措施是否正确，审核危险点分析是否完善。4.2.10 执行工作票所列安全措施，明确危险点和注意事项。4.2.11 做好设备检修后的验收与试验工作。4.2.12 做好新投入设备的调试与试运行工作。4.2.13 做好绝缘用具的检查与保管工作。4.2.14 完成上级领导交办的临时性工作。检查与考核

5.1 按照本标准及厂Q/CDT-I××TP 20087-××《经济责任制管理标准》进行检查和考核。

5.2 本标准的执行情况由驻外辅机运行项目部经理进行检查、考评，并对本岗位进行相应的奖罚。