合规,从小我做起

合规,从小我做起（精选4篇）

合规,从小我做起 篇1

——与东莞建行全体基层员工共勉

进入建行工作已有9个年头了，在这9年中，各级领导对我们基层员工教导最多的便是“合规”。范题行长在2012年

。作为一名基层员工，我将我对合规的一些认识进行了总结，并希望与东莞建行全体基层员工共勉，让我们扬起合规的风帆，为东莞建行各项业务健康、安全的发展保驾护航！

《商业银行合规风险管理指引》第三条所称“合规”，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。“法律、规则和准则”界定为“适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”合规既是一种行为规范，更是一种文化，构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐的金融秩序。

“勿以恶小而为之，勿以善小而不为”出自《三国志·蜀书·先主传》，是刘备对诸葛亮托孤时留给少帝刘禅的遗言，其中第一句话非常适用于我们银行的基层员工进行日常自我警醒，意为微小的错误坏习惯如果平时不加以重视改正，天长日久将有可能导致大患。据统计, 某国有商业银行10年发生的107个经济案件中，基本都涉及柜面业务，十案九违规。“虎兕出于柙，龟玉毁于椟中，谁之过与？”违规问题和操作风险的发生，归根到底在于合规意识淡薄，规则不规范、合规风险管理能力不高。尤其是我们基层员工，有时会认为自己位置低、责任轻，对一些微小的违规行为不以为意，殊不知某个细小的违规也许就会酿成惊天大案！

广为流传的一个铁钉毁掉一个国家的故事就是小违规大悲剧的典型案例：1485年，英王理查三世与亨利伯爵在波斯沃斯展开决战，此役将决定英国王位新的得主。战前，马夫为

国王备马掌钉，铁匠因近日来一直忙于为国王军队的军马钉掌，铁片已用尽，请求去找。马夫不耐烦地催促道：“国王要打头阵，等不及了!”铁匠只好将一根铁条截为四份加工成马掌。当钉完第三个马掌时，铁匠又发现钉子不够了，请求去找钉子。马夫道：“上帝，我已经听见军号了，我等不及了。”铁匠说：“缺少一根钉，也会不牢固的。”“那就将就吧，不然，国王会降罪于我的。”结果，国王战马的第四个马掌就少了颗钉子。战斗开始，国王率军冲锋陷阵。战斗中，意外的不幸发生了，他的坐骑因突然掉了一只马掌而“马失前蹄”，国王栽倒在地，惊恐的战马脱缰而去。国王的不幸使士兵士气大衰，纷纷调头逃窜，溃不成军。伯爵的军队围住了国王。绝望中，国王挥剑长叹：“上帝，我的国家就毁在了这匹马上!” 战后，民间传出一首歌谣：少了一枚铁钉，掉了一只马掌。掉了一只马掌，失去一匹战马。失去一匹战马，败了一场战役。败了一场战役，毁了一个王朝。

故事告诉我们：小事、小人物也会影响历史。一些看似细节的东西不容忽视，有时看似不起眼小差错也会铸成大患！我们的基层员工就好比故事中的铁匠，明知少了一颗钉子的马掌可能会导致国王“马失前蹄”，但在上级领导“马夫”必须即刻完成任务的命令下，仍旧违规操作，最终害得国王输掉了战争、失去了国家。倾巢之下焉有完卵？想必最后铁匠和马夫的结局也必定是可悲的。

在我们建行的合规制度中要求：合规从高层做起。从一定程度上说，领导合规是构成银行合规文化的基石，实现人人合规的首要前提。可毕竟在建行中占绝大多数的都是我们基层员工，每一笔业务的第一个接触者、第一个审核把关者、第一个签名的人也都是我们基层员工，我们能直观的、详尽的去了解每一笔业务的来龙去脉。如果我们能够合规的把好自己手中的每一道关，就会极大的降低风险发生的可能性，将业务的风险防患于未然。但是如果我们基层员工违规操作，我们上级领导又不能审核出每一笔违规事项，就相当于在我们建行中埋下一颗颗“不定时炸弹”，一旦哪颗引爆，不仅会让我们建行这个大家庭遭受经济、名誉等方面的损失，当初埋下炸弹的人也必定会受伤。再者，我们建行的各级领

导也都是从基层员工的岗位上一步步成长起来的，不养成良好的合规习惯，又怎能保证以后在自己的领导岗位中不犯错，不“马失前蹄”呢？。《荀子》有云：不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海。民间亦有谚语：三岁看到老。话虽不同，但要表达的意思却一样。我们的基层员工就是要在最平凡的岗位中增强自己的合规意识，培养自己的合规品行，对岗位负责、对建行负责，也为了自己的将来负责！

我们基层员工的“合规”对于我们建行的健康、安全来讲是多么的至关重要。在多年的建行工作经验中，我总结出了以下几点可能导致我们基层员工违规之处：

一、人员结构不合理，工作经验明显不足或知识结构老化，同时业务培训又不够，导致一是不知不该为：新员工岗前培训不够，没有足够的演练环境，老员工没有跟踪培训；二是不知怎样为。员工缺乏主动学习意识，在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识，不主动查阅、学习相关制度，按照自己认为正确而实际错误的方式工作；三是为所欲为。员工对自己支离破碎地掌握的一些业务常识盲目自信，想当然操作，很容易产生操作风险。

二、脑规手不规，具体可体现为：清楚“规”与“不规”，但工作中嫌麻烦存侥幸而“不规”；合规意识淡漠，无所谓“规”与“不规”，致使各风险控制环节形同虚设。

三、碍于领导权威或怕客户吵闹投诉，勉心不规。认为领导交办的事情理所当然，出事了自然有领导承担，或怕客户无理投诉对自己造成不良影响，得放且放，一时之念导致违规。

四、内部员工的参与降低了我们基层员工的警惕性，免检不规。如相识的客户经理带客户前来办理业务，员工常常忽略某些基本要求，出于对同事的信任未验证客户身份等。

五、近些年来由于业绩压力大，考核指标重，“以存款论英雄”、“以绩效论英雄”等观念仍直接导致了重业务发展，轻风险防范，利益不规。合规文化建设本身并不能直接创造

利润，却致某些可以获得很大利润的“创新”行为会被限制甚至否决掉，为了创造业绩而把合规有意忘记。

该如何增进我们的合规意识，确保我们每一个行为都是合规的？鉴于以上几点，我认为主要应从以下几个方面着手：

一、将合规贯穿于业务的每一个环节、流程和步骤,做到“无缝对接”。通过为业务部门提供解决方案来体现合规价值,包括参与内部规章制度、流程的制订和设计,为新业务或新产品的开发提供合规支持等。

二、培养我们基层员工的“主动合规”意识，建立起共同的合规管理价值观。要让员工对合规风险的构成包括执行风险、信息风险、关系风险、法律风险、人员风险、系统事件风险等形成全面、足够的了解,并充分认识各类违法违规活动的严重性和危害性,真正从内心深处提高警惕,把防范措施落到实处。加强员工教育管理，从道德法律、规章制度、规章规范、奖惩机制等方面入手，强化员工职业操守教育，全面提升员工政治和业务素质。要将禁止性规定作为教育的重要内容，让其明白“能为、不能为”的界限。引导员工树立正确的业绩观，业务发展固然重要，绩效考核固然重要，但风险防范更是“高压线”，触犯必受罚。强化员工行为监督。要切实对重要岗位人员的监督管理，尤其是8小时之外行为的教育、监测和管理。要高度关注有不良行为苗头的人员，及时采取措施，防患于未然。

三、正激励和负激励相结合。尊重每一个员工的工作价值，适时对表现好的、素质高的员工进行正激励；对出现管理型、责任型案件的，除对当事人进行惩罚外还将根据问题的严重程度分别追究领导人员或相关人员的责任。切实发挥员工在业务中的作用，明确其在内部业务管理、事中控制、业务审查和监督检查中的职责、权限, 做到“ 责、权、利” 相匹配, 为其履行职责提供制度、权力保障, 确保履职不受干扰。

四、提高过程能力，体现合规创造价值。合规管理的最终目的是提高全行的风险控制能力，而不是简单地进行否定。合规要敢于说“不”，更要敢于说“行”，如果一项业务只是某一点上存在不合规，不能因此就否认整个业务的可行性，应该力图将合规升华成为一种存在可能性的艺术，在防范风险的基础上优化方案。只有这样，合规的价值才能体现，合规的功能才能发挥，才能得到全行的尊重，合规文化才能具有长久的生命力。

守法合规从我做起 篇2

守法合规 从我做起

著名哲学家伯克说:“我认为,与制度结合的自由才是唯一的自由.自由不仅要同制度和道德并存,而且还须臾缺不了它们.”我们农村信用社并不缺少制度,真正缺少的是对制度的执行.究其根源,是因为没有形成严格的,令行禁止的合规习惯和约束,欠缺自觉合规的文化环境.事实证明,完善的制度只是提供了一个共同的规则,只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向,制度要求才能落到实处.缺少合规文化的支撑,制度执行中往往会出现机构之间的博弈,或者不同部门之间协调配合不畅顺,员工之间也容易受”以信任代替管理以情面代替纪律“等不良习惯影响,对违规行为”睁一只眼,闭一只眼.”因此,建设良好的合规文化,有助于银行实现由被动管制到自觉管制的转变,切实提高制度的执行力.守法合规,从我做起.2011年大学毕业之后即进入遂州联社工作,还记得当时考信用社火爆的场景,大家在张贴栏上找是否有自己的名字进入面试,有人欢喜有人悲,而真正进入信合才明白金融机构风险防范的重要性,作为柜面操作人员,每一个被忽视的动作都有案件发生的可能,例如,休假没有办好交接暂时离开柜台忘记退屏款箱交接流与形式大意忘记布防等等.因此,随时随地牢记守法合规从我做起,让合规成为每一个员工的行为准则,成为各级各岗位员工每日的自觉行动.守法合规,从我做起.经过近60年的不断完善,农村信用社的经营逐渐走向正轨.一是强化防范风险的内控机制,二是加强内部管理制度建设,三是建立了可持续的利润分配制度,严格按监管制度和联社章程分配利润.四是增强办社透明度,切实维护股东知情权.入社两年来,切身沐浴我们农村信用社改革春风.因此,我们更应该拿出朝气蓬勃的精神,树立诚实守信正直等职业道德与行为操守,对银行负责,对其他员工负责等价值理念和取向.守法合规,从我做起.不积跬步无以至千里, 骐骥一跃，不能十步；驽马十驾，功在不舍.近年来,联社加大制度落实力度,大力开展思想教育,对全体员工从严要求,大胆管理,强化思想道德教育与规范,逐级对干部员工进行严格的考核监督,对苗头性倾向性的问题及时研究解决,对违规违纪行为果断进行处理,坚决铲除违规土壤,使行风行纪明显转变..作为一名普通员工,通过对规章制度的学习,熟练掌握规章制度和操作流程,增强依法办事按章操作的自觉性,夯实制度执行的基层,增强合规经营规范操作的意识.过去,信用社常被笑称为:”一把算盘一个挎包打天下.”是背包银行.而如今,我们信用社中间业务大力发展,我们的epos机成为了真正意义的背包银行。我们乡村的百姓无需出门便可轻松办理业务，田间地头，大街小巷，一件设备，背包银行与乡村的百姓架起永不短线的服务纽带。同时我们的网上银行也在乡镇兴起，乡镇百姓也涌起了网购的热潮，乡村里的现代金融生活日益活跃，从而形成农民受益，商户乐意，银行如意，政府满意的多赢局面。

梦想是生命的动力，我们因为有了梦想而选择飞翔。我们信用联社正在努力进行战略转型、打造流程银行、“五最”银行。而我的梦想便是同信合一同成长，一起飞翔，迎接更美好的明天。

合规,从小我做起 篇3

风险在我身边 合规从我做起

每天徜徉于流水般的人潮里，日复一日地重复着自己的本职工作，丝毫不觉有什么风险，有什么案件，但是读读报纸，看看新闻，就会发现银行在经济方面的大案要案有很多，风险就在我们身边。作为银行员工的我们，只有遵章守纪，勤勉敬业，依法合规办理业务，增强‚我的人生我珍惜‛的危机意识，增强‚我的行为我约束‛的风险意识，增强‚我的岗位我负责‛的责任意识，增强‚我的制度我执行‛的合规意识，才能让风险远离，才能拥有幸福人生。

君不见，近年来有个别银行违规案件频繁发生，一方面给我国银行业造成巨大的财务损失，另一方面也给我们的银行声誉带来了一定的负面影响。究其根本原因，就是合规风险内控管理失效。个别银行员工在不同程度上存在着有章不循、不执行内部管理规章制度和操作流程、银行内部相互制衡机制难以有效发挥作用的问题。为进一步加强内部控制，营造良好合规氛围，保障业务健康发展，自2015年6月开始，中原银行在全行组织开展‚依法合规，从严治行‛专项治理活动。

中原银行自组建开始即始终坚持依法合规运作、稳健经营的方针，此次专项治理活动也是中原银行开业以来即贯彻落实上述依法合规经营理念的重要举措。窦荣兴董事长、王炯行长多次对此项活动的开展作出重要指示，并对具体活动方案的制定多次给以指导，王炯行长亲自督导该项‚依法合规，从严治行‛专项治理活动的贯彻落实。为确保活动扎实开展，取得实效，中原银行总行专门组织成立了中原银行‚依法合规，从严治行‛专项治理活动领导小组，并由王炯行长亲任组长，负责活动的全面组织和整体协调推进。

2015年6月开始，中原商丘分行就一直在全分行开展‚依法合规、从严支行‛活动，多次召开中层以上管理人员会议，党委书记、行长霍振峰围绕如何实现中原银行合规管理目标、提升合规风险意识等多次作了‚依法合规、从严支行‛专题报告，强调各支行、分行各部门领导干部要认真学习《中原银行员工合规手册》，自觉践行合规要求，确立依法合规经营的理念，营造依法合规经营的氛围，务实推动全行各项金融业务健康、快速发展。

从近几年银行发生的职务犯罪案件看，其发案的形式和手段多样不一,而发案的特点和原因却雷同，即:大多案发在基层机构和一线网点，作案人也大多是基层机构、网点负责人或网点一线的重要岗位员工。其原因不外乎是：规章制度不落实、内控制度执行不严、检查整改不到位，或是用人失察，未按规定进行轮岗交流，等等。

一、银行职务犯罪的心理和主观特征 经过实践总结，可以将银行职务犯罪的心理和主观特征归结为五类。

1.利令智昏，心存侥幸。作案者都有一个共同的突出特点就是利令智昏。诱人的利益和机会使作案者自以为计划周密、天衣无缝，被发现的概率很小，心存侥幸，有的则认为当时没有被发现，就永远不会被发现，结果法网恢恢，疏而不漏，最终都逃脱不了法律的制裁。

2.存在‚有权好办事‛思想，想方设法以权谋私，明知故犯，钻管理不严的空子。在银行发生的贪污挪用案、私设‚小金库‛、账外经营或违规放贷等，这些人都知道其行为是违法或违纪的，却不惧怕法律的强制性和纪律的严肃性，甚至敢一而再、再而三地蛮干。这些违法违纪者之所以敢做，而且能够得逞，关键是钻了管理松懈、执纪不严、有章不循、违章操作的漏洞和空子。

3.不坚持履行岗位职责、不认真执行内控制度，防范意识和自我保护意识差。有的员工要么是不懂法或对自己的岗位职责不清、或懒惰图省事、或慑于领导权威、或过于相信同事、下属和朋友，对于严格执行制度、防范风险这根弦始终绷不紧，在实际操作中随意性极强，该当面点清的钱不点清、该复核的票据不认真复核、该退出的业务操作界面不退出、该人离入柜的印鉴不入柜上锁等，给犯罪分子留下了可乘之机。如：某银行支行一名员工，在收大额款项时，不严格执行制度和操作规程，收款时不但没有全程进行监控，而且本应当面点清的款项，中途却因其他事情而锁在了保险柜里，等客户走后再清点时发现短款１０万元，虽然案件破获是诈骗分子所为，但也暴露出管理和执行制度中的问题。还有银行内部人员利用同事执行制度不严、不细而钻空子作案。

4.存有‚老好人‛思想，不愿意‚得罪人‛。有的管理层领导，特别是基层机构、网点负责人，整天和大家工作在一起，抬头不见低头见，关系也不错，平时不好意思监管太严，对发生的问题也藏着、瞒着、庇护着，甚至是大事化小、小事化了，不愿意处理和向上级反映，怕得罪人。此时却忘记了‚严是爱、宽是害‛的基本道理，等到出了问题，才意识到管理不严,不仅害了自己，而且还殃及到其他的员工。

在管理工作中，我们可借鉴太平洋寿险昆明分公司有一个‚信任和不信任‛理论，讲得非常经典和到位，就是‚用最不信任的方式管理最信任的员工‛。这里讲的是一种辩证关系。对我们银行而言，这个信任是指银行对各岗位的每位员工都是充分信任的，因此才委以重任赋于权力。但是在制度面前人人平等，不管是领导层、管理层，还是操作层的普通员工，都要受到制度管理和约束。任何员工特别是领导层绝对不允许超越制度之上的行为，平时对每个人都要严格的进行监督管理，从这个意义上讲又是最‚不信任‛的。也就是说，在工作中要分清是非，正确的要相互支持，错误的必须纠正，绝不能用所谓的感情代替制度，执行制度必须做到一丝不苟。

5.价值取向发生偏差，对自己的人生不负责任。大量事实告诉我们：一切案件的发生都是当事人的思想意识、价值取向出现问题的结果。银行各项制度的具体实施是由人来完成的，人的素质不高，再好的、十全十美的制度都难以落实，人是一切活动的最终决定因素。从银行发生的案件中可以发现，犯罪分子在思想意识和价值取向上大都发生偏差，他们‚想的是自己，讲的是吃穿，比的是阔气，赶的是时髦，图的是享乐，崇尚富足、奢华的生活，拼命想赚钱‛。认为‚吃喝玩乐，挥金如土，才是潇洒人生‛，讲虚荣、爱面子、重哥们儿义气。孰不知这样的价值观、人生观是会害人的，会毁了一个人一生的幸福。

二、银行职务犯罪的客观环境因素

1.管理中存有重业务、轻管理的潜在意识。有的领导在抓管理时只是停留在口头上，说起来重要，而在实际工作中却表现出‚一手硬一手软‛的问题。总认为业务发展是硬指标，抓管理体现不出工作业绩，对员工的思想动态管理，对内控制度执行和监督，要求不严，落实不到位。作为领导层和管理者，都知道管理工作是业务经营的基础，都懂得执行制度的重要性，但在实际工作中重视不够，有时甚至抛掷脑后。一旦出现问题，发生案件，悔不当初，却为时已晚。2.员工思想教育不深不细，针对性不强。有的员工缺乏正确的人生观和价值观，工作中不讲职业道德，追求金钱和享乐思想，如果思想教育跟不上就会犯错误。而有的管理者对员工的思想教育缺乏应有的针对性，不能有的放矢的做工作，把对员工的思想教育仅满足于开会读文件，谈心提要求或局限形式的教育，不了解员工的思想变化，不管员工对教育能否接受，不考虑和分析教育后的实际效果，只要走完开会学习、提要求等形式教育就认为达到教育目的了。所以，造成思想教育不少，实际问题解决不了，案件事故制止不住。3.有章不循、违章操作现象严重。俗话说：十案九违章。现实工作中有些员工纪律观念淡薄，有章不循、违章操作现象比较严重。比如某银行支行违规放款问题，属于明知故犯，领导和员工对严格执行内控制度认识不到位，思想上不重视，岗位责任不清，员工职责不明，上级制度文件、规定陈封多年，无人查看、无人学习，更谈不上执行了；员工对主管领导盲目服从，员工之间盲目信任，个别员工不能严格照章办事，规章制度形同虚设，账务管理混乱、不规范，凭证、账本随意堆放，谁都可以管，谁也都不管，这怎能不给作案分子有机可乘，最终发生案件，酿成大祸。这个沉痛的教训，应引起我们大家的深刻反思。我们中原银行现在利用晨会、夕会、周例会的时间学习文件，学习管理办法，学习操作规范，一切按照操作规范办事，就不怕有违规的苗头滋生。

4、监督检查不到位，甚至流于形式。尽管近年来银行开展了对业务工作多种形式的监督检查，对防范风险和案件起到了积极作用。但从暴露出来的问题看，各级还缺乏扎实的工作作风。

三、案件发生的后果和危害。

凡是发生过案件的机构，都会对其带来的后果和危害有很深的切肤之痛，对本单位的经营、绩效考核和社会形象以及对员工个人、家庭、亲人都造成了极大的负面影响。

1.案件对银行造成的严重危害。一是直接造成银行资产的损失。辛勤工作的成果被吞噬，使国有资产造成直接经济损失。二是损坏银行的声誉。信誉是企业的生命线，对银行尤其如此。拼抢市场、开拓业务，关键在于银行的信誉。银行一旦发生案件，声誉受损，失去客户的信任和支持，必然使业务发展受挫。三是扰乱正常秩序，影响工作开展。一个单位出了案件，必然牵扯各级领导的大量精力，干扰正常工作的开展，业务发展会受到不同程度的影响。同时又会影响到上级行对该单位的考核成绩和经营绩效分配。

2.犯罪对个人的伤害。一是要付出失去自由的代价。从个人犯罪所要付出的代价来看，精神代价是最大的。如果说给谁百万金钱，让他过10天或者1年花天酒地的奢侈生活，而以永远失去自由或丧失生命为代价，谁会干呢？没有任何人愿意作这样的交换，因为用生命和自由去赌取这瞬间的潇洒实在不值得。当真正失去自由时，才会觉得人在所有需求中，自由是最基本、最可贵的，其他任何需要与之相比都无足轻重。只有有了自由之身，才有可能去满足其他基本需求。原工商银行湖南湘潭市分行员工强劲蜂携贪污的公款20余万元潜逃8年之久，被司法机关抓捕归案。在携款潜逃的日子里，他深深地体会了孤独和恐惧、惶惶不可终日的滋味。他在悔过书中说，‚我经常晚上做恶梦，突然坐起来惊叫，高喊‘爸爸、妈妈，救救我，我要活命！’原来是梦见自己被检察、公安人员戴上手铐、脚镣，押赴刑场。原以为有了钱就有一切的理论在我这出逃的惊惶路上被击的粉碎。我已有些绝望，心力憔悴，没过上一天好日子。‛由此可以看出，当一个人失去自由，失去满足安全需要的环境时，是极其可悲可怕的。二是要付出巨大的、甚至生命的代价。一个人实施经济犯罪，个人暂时会得到非法利益，贪欲心理也会暂时得到满足，但其代价是因担心被查处而长期存在的惊恐和忧虑心理——惶惶不可终日；被查处后个人既得利益的丧失、社会地位的失落、自卑和自责的巨大心理压力，并且在客观上殃及家庭亲友。可见，经济犯罪的成本，是远远高于经济犯罪的所得的。某银行县支行一储蓄员贪图享受，在贪欲驱使下，贪污38万元，一个月之内一下晋江，二进成都，将非法所得花个精光，真是潇洒走了一回，但却踏上了不归之路，当年就被判处死刑，年仅22岁。教训极为沉痛！3.犯罪对亲情的伤害。一个人犯罪，对家庭和亲人来说，就像发生了一场强烈的地震，感到突然和震惊，而后就是长久的痛心。白发爹娘含辛茹苦养育儿女，望子成龙、望女成凤。如今儿女走上犯罪道路，对他们的心灵打击最大、感情伤害最深。同时，父母为挽救儿女，还要筹措资金为儿女退赃、退赔，除了精神上深受打击和感情上受到伤害，父母、妻子、兄弟还要为犯罪的亲人背负偿债的压力，用心何其良苦！真可谓：一人犯罪，全家遭殃。如果说犯罪分子受到法律的制裁是自食其果，那么，要吞食这苦果的还有他们无辜的亲属和家人。自从案发后，他们在社会和熟人面前始终抬不起头来，每天都必须面对这一残酷现实，在给自己犯罪的亲人送生活用品时，目光也总是在躲避着大家的眼神。案件，给他们家庭带来了什么？全是难以言状的伤害，留给家人的是耻辱和痛心。

四、我们可以采取多种措施，防范这些案件的发生。

1.坚持自修其身，自律其行。作为一名银行工作者，特别是各级管理人员，必须要具有较强的政治业务素质和强烈的事业心、责任感，要具备良好的敬业精神、创新能力和市场竞争意识，还要有管理好团队、防范好风险、遏制住案件的能力和水平，这就要自觉的加强政治、业务和金融政策法规等方面的学习，提高自身政治素质和业务能力，及时发现自己的缺点和弱点，并努力加以纠正和弥补，无论在工作中还是言行上都要严于律己，做好表率。

2.要做到‚用心‛管理。管理是一项基础性工作，管理上的任何疏漏都会带来极其严重的后果。作为管理者，要以身作则，率先垂范，不仅要做遵守制度的模范，而且要用心去管理。在工作中的‚用心‛管理，就要像用心管理自己家中的财物不会失窃那样去管理职权范围内分管的工作，在与加强管理、防范案件有关的诸多方面，要切实动心思认真琢磨并付诸于实践。有一种说法称：‚搞好一个单位，要靠整个集体的努力；而搞坏一个单位，有一个人就够了‛。虽然这种说法稍显偏激，但如果不‚用心‛去管理自己的工作，那么就只好去承担由于管理不到位，所带来的悔之不及的后果。

3.要强化‚责任‛意识。在加强管理，防范案件工作中，作为一个机构或部门的负责人，不仅要强化自己的‚一岗双责‛的责任意识，自觉严格执行内控制度，同时还要严格监督员工认真执行内控制度，就像朱元璋当年建造南京城墙把住质量关那样来强化员工的责任意识。相传明朝开国皇帝朱元璋在建造南京城墙时，为了把住质量关，曾下令全国在送交的城砖上，都必须刻上所在府、县直至造砖人共六级九名责任人的职务名字，交砖时，有工部委派的验收官吏指使士兵抱砖相击，如铿锵悦耳、并不破碎为合格收下；如果撞击而断则令其重新烧造，再次检验不合格的，砖上所有责任人均要治罪，重者杀头。此令一出，大到府、县官吏，小到窑工庶民，谁也不敢将自己的身家性命当作儿戏，南京的古城墙也因此成为世界上规模最大、气势最雄伟的古代都城墙。六百多年前的古人尚知责任重如山，而将其运用于最为低下的砖石之上，作为现代经营货币这一特殊行业的银行员工，责任意识岂能不如古人！作为天天与钱打交道的银行员工，怎么才能做到‚常在河边走，就是不湿鞋、不湿身‛，而增强自我保护意识，有效防范风险和案件？有心作案者肯定是故意违规，避开监督制约；而相关人员的违规则为作案者提供了作案便利，促成了案件的发生。事实说明，不论银行规模有多大，历史有多久，都有可能毁于一两处管理薄弱的环节，葬送于一两次违规操作之中。

4.要采取积极有效的对策：一要打防结合，强化自律。打击与预防职务犯罪是相辅相成的，只有加大打击力度，造成兵临城下之势，预防工作才能见到成效。而预防工作做好了，就能起到长治久安的作用。

因此，对于我们中原银行的事业，我们追求的是有质量的发展，是速度与结构、质量、效益相统一的发展，是持续稳定健康的发展，要求每一名从事银行工作的员工都从我做起、从细节做起、从严格执行各项规章制度做起，风险就在我们身边，合规必须从我做起，脚踏实地的工作，严格的自我约束，为防范风险、遏制案件做出积极的贡献。

合规经营 从我做起 篇4

银行合规性经营就是要使我们所有的经营活动必须符合相应的法律法规和监管的要求，这是在特定的历史时期，形成的具有与银行金融特点相适应的管理制度和组织形式，是这一时期银行发展的必然要求，是贯彻实施与时俱进的新经营理念的坚实基础，她集中体现了民生银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动民生银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。

加强合规性经营管理，是提高经营管理水平的需要，对遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。民生银行各级领导对加强合规性经营管理都非常重视，已经成为银行合规性经营建设的倡导者、策划者、推动者，并且为我们创造了良好的合规环境，我作为民生银行的职员，家庭的一分子，我更应该不断努力，提高综合素质，更好地适应全行合规管理的需要，我应该从以下几个方面做起。

一是加强学习，提升自身思想认识。当今社会是一个知识经济社会，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，要全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，特别是要注重加强法律法规等方面知识的学习，不断提高自身的综合素质，进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识。

二是管好自己，监督别人。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。同时，不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约，是保证各项经营活动向着正确轨道迈进，推进各项业务健康有效发展的前提，坚持用制度流程来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。