银行案件防范履职报告

银行案件防范履职报告（推荐8篇）

银行案件防范履职报告 篇1

——暨关于开展“支行高管人员防范合规风险履职监察工作”专项活动的情况总结

为落实xxxx行《关于开展支行高管人员防范合规风险履职监察工作的通知》，充分发挥纪检监察工作在xxxxxxxx银行内控管理中的作用，加强基层高管人员履职及风险防控职能，我行特针对高管人员履职情况及防范合规风险履职检查要点开展了一次谈心活动，现就具体情况汇报如下：

一、实施情况

本次谈心活动时间为2月21日—28日，谈话对象为全体xxxxxxxx银行员工所有在岗人员，谈心地点为行长办公室。

二、内容形式

此次谈心活动以“支行高管人员防范合规风险履职检查工作”为主题，对全体员工进行展开，并由审计人员进行记录。本次活动内容严谨，设计层面高，对我行未来的发展可能遇到的问题，以及高管人员的履职对企业发展的影响进行了分析和总结。

三、谈话的具体情况：

1、XXXX行长首先肯定了高管人员履职的重要性，并提出假设，使员工站在高管人员的高度去思考一个高管人员应该如何履行自己的职责，从而从侧面了解到员工对高管人员履职的看法及要求。

2、XXXX行长询问了在日常工作中是否有发现其他人员有授意或指使员工违规办理业务行为和超越权限或范围办理业务行为，员工根据日常工作中的实际情况对问题做了阐述，确定我行现没有发现此类

不合规问题。

3、XXXX行长还询问了员工在日常工作中是否发现高管及持权限人员存在违规及违反流程的操作行为，员工均针对此问题如实回答，并对可能出现的不良苗头向行长做出汇报。

四、总结：

通过本次谈话，使高管人员充分认识到高管严格、合规履职对于我行未来发展的重要性；充分认识到作为银行基层领导在经营管理一线中的关键作用；充分认识到支行高管人员在全员合规经营、防范风险中的重要责任；充分认识到加强合规风险管理对于确立全面风险管理理念，推行全员风险文化，促进风险管理体系建设，确保银行稳健经营的重要意义，进一步增强做好风险防范履职工作的自觉性和主动性。

银行案件防范履职报告 篇2

一、“四种矛盾”诱发金融案件 (一) 低收入水平与高消费期值的矛盾近年来, 欠发达地区银行业工作人员收入水平远远跟不上银行业整体收入水平及其行政事业单位工作人员工资水平的增长速度, 由于行业的特殊性和消费理念的不断升级, 巨大的心理落差导致某些人的心理严重失衡, 无法抗拒种种诱惑的吸引, 铤而走险就成为少数违法犯罪分子。 (二) 人员配备不齐与工作压力较大的矛盾近年来, 多数银行业金融机构持续撤点裁员, 但各项指标规模考核却有增无减, 造成人员与业务的配比失去平衡, 欠发达地区地方性中小金融机构由此产生诱发案件的问题较为突出。一是存在大量兼职混岗现象。现场检查中经常发现, 各家银行机构不同程度地存在兼职混岗现象, 关键岗位、重点岗位失去了相互监督、相互制约的功能, 为案件发生创造了条件。邮政储蓄在这方面的问题尤为突出, 人员配备不齐、岗位分工不清、责任划定不明, 导致案件频发。二是个别部门或个别要害岗位人员占用过多的客户资源, 这种情况集中表现在信贷及信用卡等部门岗位, 往往一名经办人员要负责成百上千的客户, 日常检查中就曾发现个别银行业金融机构业务经办人员手中掌握大量身份证复印件, 甚至客户名章的“怪现象”。 (三) 整章建制缓慢与业务发展快速的矛盾地方性中小金融机构整章建制的脚步比较慢, 在监管部门的多次检查中均能够发现规章制度不健全的情况, 但相对于业务发展来看, 其规模的扩张是极为快速的, 这就产生了风险隐患, 给犯罪分子留下了可乘之机。究其原因, 主要是对制度建设的重视程度不够。一是重规模。忙于快速提升各项指标数字, 把注意力主要投入到分解任务及任务完成情况上, 尤其是在存款和银行卡业务方面。二是疏管理。对制度建设少有问津。后续检查发现该制度原封未动, 根本没有根据业务发展需要进行修订, 明显反映出制度建立却不进行逐步完善的问题。 (四) 严明工作纪律与守法意识薄弱的矛盾一是恶意违法。如商业贿赂案件就是典型的主观上明知违法而去犯法。二是“人情面子”因素。当今社会送人情、给面子的现象屡见不鲜, 某些银行业金融机构从业人员因为人情面子而充当视而不见、闻而不问的角色, 给犯罪分子创造作案条件, 却把自己也送上了违法犯罪的歧途。三是经验主义作祟。当从业人员长期机械地从事固定的一项职业后就容易产生经验主义。央视曝光的一段录像就是最好的佐证。有一个犯罪嫌疑人听说只要提供身份证复印件和收入证明就能办理信用卡, 银行的工作人员根本不需要与办卡人见面, 只要手续全就可以办卡进行透支。这名嫌疑人就给自己办理了几十张各个银行的信用卡进行恶意透支, 金额高达十多万元, 给各家银行造成了较大的损失和极坏的声誉影响。银行从业人员所谓的“经验”给案件埋下了伏笔。二、“四个到位”推进案防工作 (一) 认识到位金融案件虽然是偶发性事件, 但却是各种矛盾长期积累的结果, 因此对待案件防范一定要有一个认真的态度。从管理者的角度来讲, 要做到业务、管理两手抓, 要给一线员工提供建议、反映情况的畅通渠道, 鼓励员工献言献策。从经办人员的角度来讲, 不能为完成任务指标而放松警惕, 不能因为经验主义而盲目懈怠, 要严格按照规定落实各项业务手续。 (二) 制度到位查遗补缺, 制度到岗、职责到人, 尤其是新开办的业务, 必须在开办前制定出操作流程、管理办法等规章制度, 防止开办新业务失去控制。制度的执行必须到位, 尤其要注意以下几项:一是严格执行轮岗制度, 定期不定期进行轮岗交流;二是严格执行见面制度, 贷款人和借款人双方必须见面、发卡人和用卡人必须见面、银行和抵质押品必须见面;三是监控设备必须发挥作用, 高价购置的监控设备不能监而不控, 沦为摆设, 各级具有检查监督权力的部门或管理人员应当定期不定期地调取影像资料行使职责。 (三) 内审到位现代商业银行必须要具有较高的自律性, 内部审计在其中占据了相当重要的地位, 内部发现问题、内部解决问题, 将隐患消灭在萌芽之中, 保持银行肌体的安全健康, 促进各项业务的良性发展是内部审计的作用。从银监会的监管理念来看, 近些年一直在贯彻“管法人、管风险、管内控、提高透明度”, 在监管制度上陆续出台了各项监管指引, 鼓励银行业金融机构根据自身特点进行内部控制和约束, 这就对商业银行内部审计工作提出了更高的要求, 某种角度来说, 内部审计要取代外部监管的一部分检查职能。审计人员少、素质不高、工作任务量较重都是可以灵活解决的问题, 各家机构要着重发挥内审对要害岗位、重点人员、新办业务的稽核力度, 有针对地开展内部审计稽核工作, 争取以较少的人力投入, 获取较高的检查质量。 (四) 追究到位无论是内部审计还是外部监管, 每次检查总能发现问题, 且有些问题还是一犯再犯。这说明被检查单位的责任追究力度不够, 处理起来不痛不痒, 这会给某些人员一种错觉, 似乎犯点儿错误没什么大不了的, 形成一种不良风气, 给案件隐患创造宽松的发案环境。因此, 必须加大问责力度, 做到追究到位, 违规必罚。

银行案件防范履职报告 篇3

抓教育，促案防意识形成。一是抓警示教育。组织全体员工认真学习了《总行四个案例通报》及工银湘党纪、工银湘办发、邵党纪等党风廉政建设、案件防范工作相关文件，警示大家心有所畏，行有所止。二是抓规章制度的学习教育。在全支行开展了以学习《中国共产党廉洁自律准则》、《中国共产党纪律处分条例》、《（2014年版）员工违规行为处理规定》为重点的规章制度学习和总行“三个规章”以及上级行下发的各项制度，使大家真正明确哪些事能做，哪些事不能做。三是抓“三严三实”专題教育，支行行长为全体党员上党课二次，深入剖析了全行“不严不实”等方面存在的突出问題。要求全体党员自觉提高理论和政治修养，做守纪律、讲规矩的表率，抓好作风改进，坚持从严治行，以高度的责任感和勇于担当精神推动全行各项工作开展，使全体党员受到了教育和启发，增强了队伍战斗力。四是抓依法合规学习教育。认真组织员工参加《2015年湖南分行员工依法合规网络培训》，通过培训和测试，有效增强全支行员工依法合规经营意识，提升了风险防控能力。五是每个办公室都悬挂了《员工从业禁令》，支行为每个客户经理制作了工号牌，工号牌上分别写明了《公司客户经理从业禁令》、《个人客户经理从业禁令》，将《廉洁警示格言》悬挂在支行宣传栏上，做到警钟长吗。

抓排查，促员工行为规范。2015年，支行先后开展了邵阳市银行业金融机构从业人员及重点客户涉嫌非法集资风险排查、“非法集资、飞单销售、存款失踪和非理性的股市投资行为”等异常行为排查、员工违规投资经商办企业专项排查等情况的全面排查活动，组织全体员工签订《员工遵章守纪承诺书》、《不违规私售理财产品承诺书》、《信贷业务客户经理承诺书》、《银行卡业务客户经理承诺书》，引导全体员工树立正确的人生观、价值观，增强自我保护意识，珍惜职业生涯。2015年6月23日和24日纪检委员与综合管理部相关人员走访洞口县政法委员会和洞口县综合治理办公室，了解员工是否有违法行为。2015年月2：3日和2015年11月2日支行行长与支行纪检委员走访了湖南雪峰机电设备制造有限公司等6家有贷公司客户，了解支行相关管理人员和客户经理是否参与非法集资、民间融资、充当资金掮客、违规担保、经商办企业等违规行为。2015年8月5日支行行长和纪检委员走访了方正证券洞口营业部，了解参与股市投资的30位员工是否参与融资融券，高额举债非理性投资股市以及是否有超出个人经济实力投资股票等异常行为。

抓治理，促案件风险防控。一是支行始终把内控案防与业务发展同谋划、同布置，坚持每二个月召开一次案件防范及员工思想动态管理分析会，结合内控工作热点、重点和难点，分阶段开展案件风险排查工作；充分发挥网点负责人、网点现场管理人员的监督检查作用，通过加强对各种业务的检查，对检查中发现的问題，做到及时通报，及时整改，增强内控制度管理的执行力。二是落实好员工、网点负责人、部门负责人、副行长与行长签订两个责任状，确保各项案防工作措施落到实处。三是开展“一加强两遏制”专项治理活动。按照姜建清董事长提出的“要把制度约束、技术控制、员工职业道德教育有机结合起来”的工作要求，在进一步加强员工行为规范常规教育的基础上，对支行各项业务全面进行了自查自纠。

抓作风，促工作常态机制。持续开展反对“四风”活动，认真贯彻落实中央关于改进工作作风、密切联系群众的“八项规定”和总行党委的“六项规定”，按照省、市分行的要求，以踏石留印，抓铁有痕的劲头抓好员工队伍的作风建设。年初，制定出台了《洞口支行2015年纪检监察工作计划》、《洞口支行2015年内控工作计划》、《洞口支行业务招待费管理实施细则》、《洞口支行差旅费管理实施细则》等。坚持以上率下，支行要求全体管理人员既要当好指挥员，又要当好战斗员，在一丝不苟地抓好辖内各项规章制度落实的同时，还要带头不折不扣地执行和落实各项规章制度，要求员工做到的，首先自己做到，要求员工不做的，首先自己不做。切实以自身的良好形象和扎实的工作作风影响和带动员工，为支行各项业务健康平稳发展积聚正能量。2015支行会议费支出下降85.9%，业务招待费支出下降47.9%，办公用品费用支出下降59.6%，车船使用费支出下降59.9%，支行发文数量下降15.4%。

抓惩处，促高压态势营造。支行行领导、网点负责人、部门负责人、现场主管每月按规定对部室、网点的内部管理和内控制度的执行情况进行检查，特别是对早中晚和节假日特别防护期，不定期到营业网点、重要部门和重要部位进行突击抽查，对发现有章不循、违规操作和违规违纪行为及时发出督查通报，并严格按照相关规定进行处罚，在支行上下营造了一种严查严处的内控案防高压态势，确保了支行安全平稳运行。

个人防范合规风险履职自查报告 篇4

为全面做好支行高管人员防范合规风险工作的开展，确保基层高管人员正确履行职责工作取得实效，根据总行《中国银行支行高管人员防范合规风险履职监察要点》（中银发〔2010〕1459号，以下简称《要点》）及省行《关于转发<中国银行支行高管人员防范合规风险履职监察要点>的通知》（闽中银发〔2011〕564号）文件精神，结合本人工作实际，就贯彻落实《要点》开展了自查自纠工作，现将自查结果汇报如下：

一、经过认真对照检查，本人没有存在下列违法违规行为：一是没有存在授意或指使员工违规办理业务行为；二是没有存在超越权限或范围办理业务行为；三是没有存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为；四是没有存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为；五是没有存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为；六是没有发现存在其他严重违规行为。

二、今后我将一如既往坚持以身作则的工作作风，认真学习和宣贯《要点》，并结合业务行为合规性和合规风险易发点，强化自己的风险意识和廉洁意识，自觉抵制违规行为，维护银行利益。

特此报告。

自查人：

信用社银行防范案件难点和对策 篇5

信用社银行防范案件难点和对策2010-06-29 18:23:52免费文秘网免费公文网信用社银行防范案件难点和对策信用社银行防范案件难点和对策(2)

近两年来，农村信用社频频发生案件，新案、大案、要案、发案率、发案范围存在居高不下和扩大的趋势，风险状况日益凸显，严重影响和制约了农村信用社的健康发展。如何解决制约农村信用社案件防范中的瓶颈问题，是当前监管部门和农信系统共同关注和亟待解决的问题。

一、农村信用社案件防范现状

（一）基层案件防范意识不到位。对于做好案件防范工作，有些信用社领导和

员工在思想认识上存在偏差，把案件防范工作片面地理解为案件防范工作主要是指大案要案，只要不出现大案要案，就不会出现大的问题。重业务、轻防范的思想在部分领导和员工中颇有市场。受这种思想的影响，导致部分农村信用社及其网点的案件防范工作往往滞后于业务工作，案件防范工作未能全面贯彻和深入开展，对辖内基层社及网点存在的安全隐患未能及时发现和排除。

（二）思想安全教育乏力，防范效果不尽人意。农村信用社对基层网点员工从事业务技能操作方面比较重视。而对员工的思想教育比较乏力，特别是对案件防范方面，没有实质性的突破与创新。员工也难以有时间和机会接受安全防范方面的培训，对一些必需的安全防范知识只能依靠文件和相应的制度来纸上谈兵，人事调动的频繁，岗位不固定，任务的巨大，使员工难以静下心去钻研安全防范知识。因此，对安全防防范知识缺乏了解，了解的渠道也比较单一，缺

少实际安全防范演练机会，造成对案件防范工作缺乏主动性、创造性。

（三）有章不循，操作不规范。尽管农村信用社的内控制度比较完善，但是在执行和落实上却缺乏有效的监督机制。员工对案件防范的认识和意识不到位，缺乏全局观念，过分相信自己、相信他人，在操作中，没有严格按照操作规程进行操作，形成“大错不犯，小错不断”，久而久之，形成风险漏洞越来越多、越积越大，最终酿成大案。

（四）案件防范缺乏手段创新。目前，农村信用社在案件防范上，一是领导会上强调，而忽视了员工对案件防范的关心程度、理解程度、执行程度。二是案件防范手段方面，只注重硬件环境的改善，而忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化，防范手段仍然是以硬件和制度为主，缺乏对案件防范措施的创新性、有效性。

二、农村信用社案件防范存在的问题

（一）内控制度执行落实漏洞颇多

1．柜台业务操作不规范。目前，农村信用社都建立了内控制度，但是，许多内控制度在落实和执行上是为应付检查或流于形式。例如：岗位设置不合理，人员分工不明确。有些信用社在人员安排上未按信用社规定合理安排，存在业务发展与人员配置不协调，缺岗缺员，协储人员、临时工顶岗现象时有发生；在业务操作上，会计出纳人员短期交接手续不全，不是缺少监交人签章，就是保险柜钥匙、账簿、凭证未登记移交，存在交接不清，责任不明；款项交接登记簿存在建而未用或登记款项填写不明晰；大额提现不登记或漏登、内勤工作日志内容记录不完整，印章分管、凭证销号流于形式，未按操作规程办理业务，而是随心所欲，会计传票、账簿章印不全，临柜业务未换人复核，事后补章现象；传票、凭证、对帐单乱放、乱丢，事后造成帐务对不上的现象屡屡发生。挪用现金上缴贷款利息、白条顶库、库存现金量严重超限额等等现象时有发

生…… 2．信贷管理比较粗放。突出为贷款“三查”制度执行流于形式，贷前调查走马观花，调查报告简单，调查资料缺失。贷时审查把关不严，大额贷款审批往往不是以信贷人员的调查为基础，而是由领导好恶说了算,“鼓肚贷款”、“一支笔”贷款现象较为普遍。贷后检查流于形式，没有按照规定对大额贷款实施跟踪检查和填写跟踪检查档案，对到逾期贷款未及时发出贷款到期通知书，贷款风险难以掌握。超权限贷款、跨区域贷款、冒名贷款、一户多头贷款以及以贷收贷、以贷收息等违规现象时有发生，不但给日后贷款管理埋下了风险隐患，而且也容易诱发职务犯罪。

3．票据贴现业务不规范。有些信用社开展此项业务时一是先斩后奏，未经批准便开展业务。二是缺乏对贴现业务的专业人员，识别能力差，匆匆上马，难免出现风险。三是监督力度偏弱。对票据业务的监督偏弱，往往只看从中获利

多少，而对票据业务的风险判断不能有效识别与监督，从而引发风险。

（二）面上强调多，基层执行效果差。突出表现在领导往往是以念文件、口头的形式将上级要求传达到基层，便完成任务。不能认真地针对本辖区信用社实际状况、防范漏洞、风险大小去具体制定案件防范措施和对策，而是例行公事、机械地布置案件防范工作，造成了基层信用社员工对案件防范的认识偏差，认为案件防范是领导的事，与自己关系不大，导致在基层在案件防范工作中，风险意识不强，执行效果差的局面。

银行案件防范履职报告 篇6

一、重内控，推动各项业务的发展。在工作思路和经营理念上，陇南分行党委始终坚持“两手抓、两手硬”，积极引导全行员工牢固树立“股改是第一使命、发展是第一要务、控险是第一责任”的理念，在快速发展业务的同时，正确处理改革与发展、管理与风险防范的关系，促使各县支行树立了正确的经营观、发展观和政绩观。牢固树立“内控优先”意识，保证业务发展始终与风险控制能力相适应，并将发展建立在风险与可控性相统一的基础之上，实现了各项业务健康、全面、协调、可持续发展。特别在内控监管协调配合上，市分行党委积极听取审计办的意见和建议，同时，每次召开全行性会议都邀请审计办参加，并安排一定时间，专门部署内控管理工作。如2006年10月，市分行和审计办共同组成工作组，针对审计办操作风险大检查中查出的问题和部门自律监管中发现的问题，对全辖40个营业网点进行了拉网式现场整改，经过两个多月的共同努力，及时有效地纠改了存在的各类问题。同时，今年前9个月，市分行和审计办又先后组织40余人次，分赴9个县区支行，结合贯彻落实年中工作会议精神，深入基层营业网点，帮助抓弱、抓欠、抓进度、抓效果、抓内控、抓案件防范，既有力地推动了各项业务的发展，又加强了内控管理和风险防范工作，确保了全行各项工作的健康有序进行。

二、重检查，促进了各类问题整改。陇南分行在开展案件防范和专项治理方面，加强组织领导，落实排查责任，认真开展风险排查和十二个案件易发多发点的排查检查。驻陇南审计办事处为促进陇南分行合规操作、全面加强风险控制和案件防范，不断强化内部管理、切实提高制度执行力基础，审计办事处在积极有效地开展完成各项审计工作的同时，认真配合陇南分行对全行9个县支行的40个营业网点、12个设库单位进行了“金库安全大检查”、围绕案件防范和查处十项规定，对9个支行进行了全面检查；在开展各种检查的同时，狠抓问题的整改，对十二个重点环节风险点排查发现的1121个问题，己边查边改754个，纠改78个；各种审计检查发现问题122个、2248.8万元，已整改112个、2080.93万元，整改率达75%以上。在对成县支行开展重点审计后，审计办专门召开了由县支行管理层以上参加的座谈会议，就该行存在的问题从主、客观两方面查找了问题根源，提出了七条整改意见。县支行领导班子针对审计办提出的整改意见，高度重视，当即调整了领导班子分工，并指定一名副行长专门负责内控建设工作，同时补充了两名会计事后监督。各类问题的及时整改，有效防范了各类案件及事故的发生，确保了全行业务经营的稳健运行。

三、重分析，适时调整工作重点。在开展正常检查的同时，陇南分行、陇南审计办还按季召开班子成员、部室负责人、审计办科长、县支行行长等加强内控防范案件谈话会议，在强调县支行“一把手”抓业务发展的同时，特别强调内控管理抓具体和细节问题。在监管检查中“一把手”经常深入基层进行亲自检查，尤期对阶段性检查活动中发现的问题，能及时提出具体整改要求，并及时调整工作重点。加强执行力和合规文化教育活动，促进了内控管理工作。市分行还针对内控管理、案件防范工作突出制度执行力这一关键，不断加强合规文化教育，努力提高全员的思想认识，切实把案件防范变成每个员工的自觉活动，使员工的认识和行动进一步统一起来，确保了各项制度落实到位。例如，在今年一季度案件防范座谈会上，审计办提出了个别部门和县支行自律监管不到位、有屡查屡犯、边纠边犯的现象。陇南分行党委针对审计办提出的这一建议，当场决定：对下辖7个县支行采用召开现场会议的方式，找亮点，摆实事，查问题，抓落实，通过现场观摩，查摆问题，总结内控管理经验，不但促使全行内控管理各项制度真正落到了实处，各类问题得到有效纠改，而且对全行内控管理工作起到了积极的推动作用。

银行案件防范履职报告 篇7

课程背景：

目前随着商业银行体制、机制不断创新，风险防控体系建设不断加强，风险防控能力不断提升。但银行部分基层机构在业务操作中暴露出来的违规问题和风险隐患仍然比较突出，银行内部经营的潜在风险更多地体现在基层机构日常业务操作过程中。如何有效地防范风险、降低发案率，合规经营，是金融管理人员需要认真面对的一项长期而艰巨的任务。因此，加强基层机构风险管理，强化风险监控检查机制，实现防范案件关口的前移。在银行上下积极营造风险管理文化氛围，将合规文化理念潜移默化地传达给每位员工，并要求每位员工牢固树立风险管理意识，是防范和化解金融风险的重要手段和措施。

课程收益：

■ 通过学习，掌握集中在基层的风险管理和案件防范知识体系管理 ■ 掌握基层管理者在风险管理和案件防范中的责任

■ 通过案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生，并内化日常管理员工 ■ 掌握基层机构储蓄存款、国内支付结算、银行卡业务、现金出纳业务、清算收付业务、安全保卫等风险管理和案件防范知识

课程时间：2天，6小时/天

授课对象：支行行长、运营主管、主办以及其他相关人员 授课方式：课堂讲授+视频分享+案例分析+小组讨论

课程大纲

第一讲：未雨绸缪┄┄全面认识商业银行基层机构风险管理

一、基层机构风险管理的主要职责 1.基层网点管理的特点

1）麻雀虽小，五脏齐全┄┄管理事项多样性 2）善于务虚，善于务实┄┄管理手段直接性 3）管理范围地域性 2.基层机构的主要职能 1）经营职能

1/5 2）执行职能 3）组织职能 4）控制职能

二、基层机构的风险管理

1.分析银行基层机构主要集中的5大风险 1）信用风险 2）操作风险 3）案件风险 4）技术风险 5）自然风险

2.关注风险管理3大过程

1）风险测评风险┄┄管理的基础和关键过程 2）风险控制┄┄事前、事中、事后 3）风险转移┄┄风险管理的基本原则

3.基层机构的案件防范┄┄基层机构风险管理的重要任务 1）防案工作的迫切性 2）目前银行案件的主要分类--金融违法案件--合同纠纷案件--外部侵害案件--内部经济案件

3）常见基层机构发案的特点 4）案例分析

4.依法合规经营┄┄商业银行的“生命线” 1）正确处理业务发展与强化内控的关系

2）做好员工队伍建设是防范案件的基层机构业务风险管理核心 5.基层管理负责人在风险管理和案件防范中的责任┄┄决定性作用 1）摒弃重发展轻管理思想┄┄从严治行，从严管理

2）建立全员风险合规意识，培育人人合规风险文化

┄┄严于律己，以身作则

第二讲：储蓄存款业务的风险管理与案件防范

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一、重要空白凭证、有价单证管理的案件与风险防范 1.重要空白凭证、有价单证管理的案件及分析 2.重要空白凭证、有价单证管理的措施和对策 1）基层柜面管理 2）业务部门管理 3）基层行管理

二、办理存款业务时的案件与风险防范 1.办理存款业务的案例及分析 2.办理存款业务时的风险防范措施 1）基层柜面管理 2）基层机构负责人

三、储蓄存款挂失业务的案件与风险防范 1.储蓄挂失业务的案例及分析 2.储蓄存款挂失业务的风险防范措施

四、办理取款业务时的案件与风险防范 1.办理取款业务的案例及分析 2.办理取款业务时的风险防范措施

五、印章、密码管理中的案件与风险防范 1.柜员密码管理的案例及分析 2.印章、密码的风险防范措施

六、尾箱管理中的案件与风险防范 1.尾箱管理的案件与分析 2.尾箱管理的风险防范措施

第三讲：国内支付结算业务的风险管理与案件防范

一、银行账户管理

1.银行账户管理的案件与分析 2.银行账户管理的风险防范措施

二、印鉴和现金管理

1.印鉴和现金管理的案件与分析 2.印鉴和现金管理的风险防范措施

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三、票据管理

1.票据管理的案件与分析 2.票据管理的风险防范措施

四、结算方式的管理 1.汇兑业务的案件与分析 2.防范结算方式的措施

第四讲：银行卡业务的风险管理与案件防范 1.银行卡业务的案件与分析

2.银行卡业务风险与案件的防范措施与对策

第五讲：现金出纳业务的风险管理与案件防范 1.现金出纳业务中违法犯罪分子作案的主要手段 2.现金出纳业务风险点 3.现金出纳业务案例与分析

4.出纳现金业务风险与案件的主要防范措施

第六讲：清算收付业务的风险管理与案件防范 1.联行业务风险 2.联行业务的案例及分析 3.联行往来风险防范的主要措施

第七讲：商业银行网点安全与风险防范

一、营业网点的案件与风险防范 1.营业网点安全的风险点 2.案例分析

二、营业网点的安保与服务突发事件

三、刑事案件类风险应对

四、群体事件类风险应对

五、人身损害类风险应对

六、商业银行的补充赔偿责任

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七、银行免责与好意施惠行为

银行人员试用期转正履职报告范例 篇8

我在XX年的银行工作中，始终保持着良好的工作状态，以一名合格的银行员工的标准来严格要求自己。我立足本职工作，潜心钻研业务技能，使自己能在平凡的岗位上默默的奉献着，为合作银行事业发出一份光，一份热。作为储蓄岗位一线员工，我们更应该加强自己的业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象，做到来有迎声，问有答声，走有送声，要让每个顾客都高兴而来满意而归.。众所周知，在xx支行辖内，xx分理处是比较忙的一个点。每天每人的业务量平均就要达到一百多笔。接待的顾客一二百人，尤其是小钞和残币特别多，因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按总行和支行制定的各项规章制度来进行实际操作。

一年中我始终如一的要求自己，XX年我个人没有发生一次责任事故。我在做好自己本职工作的同时，还用我多年来在会计工作中的经验来帮助其他的同事，同事们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向其他同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。储蓄乃立社之本，XX年，在上级领导的关心、支持和同事们的协助下，我积极努力地开展工作，较好的完成了各项工作任务，全年个人累计****多万元。

这一年来，我积极参加政治理论学习和业务知识学习，能自觉遵守法律法规和单位的各项规章制度，同时刻苦钻研业务知识，不断提高自己的工作技能。回顾这一年来的工作，我是问心无愧的，在工作中，我是忠于职守，尽力而为的，银行属于服务行业，工作使我每天要面对众多的客户，为此，我常常提醒自己“善待别人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然坚持做好“微笑服务”，耐心细致的解答客户的问题，遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。

回顾检查自身存在的问题，我认为：一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基储专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。针对以上问题，今后的努力方向是：一是加强理论学习，进一步提高自身素质。转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导和同事们把工作做得更好。新的一年里我应加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战，总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。

银行人员试用期转正履职报告范例五篇【二】

我是中国**银行的一名普通员工。在工作的近一年中，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格实习员工的标准严格的要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，使自己能在平凡的岗位上奉献青春，为*行事业发出一份光，一份热。我要求自己不断进步，努力工作之余，我参加电大学习，于今年顺利取得了会计大专文凭。

一、履行职务情况：

在党组织和行领导的精心培育下和教导下，在部门领导的直接指导下，同事们的关心帮助下，我通过自身的不断努力，无论是思想上、学习上还是工作上，都取得了长足的发展和巨大的收获，现将工作业绩总结如下：

思想上，积极参加政治学习，理解掌握邓小平理论知识和“三个代表”重要思想，关心国家大事，拥护以xx为首的党中央的正确领导，坚持四项基本原则，拥护党的各项方针政策，遵守行纪行规，政治上要求进步，具有较高的政治觉悟，积极向党组织靠拢。

工作上，本人能忠于职守，严于律已，工作勤恳，严格执行国家金融政策，遵守省行、支行的各项规章制度，积极响应上级行的有关号召，在授权范围内积极开展各项工作。我在许多工作流程的细节上想点子、找方法，在符合有关规章制度的前提下简化流程、提高效率，更好地完成工作要求。

学习上，自从参加工作以来，我从没有放弃学习理论知识和业务知识。刚工作我就利用业余时间自学，我没有满足于现状，由于学习勤奋刻苦，成绩优良。不但掌握和提高了金融知识，也有了一定的理论水平。学习理论的同时，更加钻研业务，把学到的金融知识融会到工作中去，使业务水平不断提高。

二、今年取得成绩：

1、今年“中国**银行**分行第七届业务技术比赛牡丹卡申请表信息输入比赛”中获得**市第一名。

2、我参加电大学习，于今年顺利毕业，取得了会计大专文凭。

三、存在的主要问题：

一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世，面对严峻的挑战，我有时缺乏学习的紧迫感和自觉性。

二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。

三是业务技能水平还是不够娴熟，需要继续加强。

针对以上问题，我今后的努力方向是：

一是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融业务的熟悉，不能取代对提高个人素养更高层次的追求，必须通过对市场经济理论、国家法律、法规以及金融业务知识、相关政策的学习，增强分析问题、解决问题的能力。

二是增强大局观念，努力克服自己的偶尔消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导、同事们把工作做得更好。

三是除了要加强自己的理论素质和专业水平外，作为储蓄岗位一线员工，我更要不断加强自己的业务技能水平，这样我才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。

四、今后设想：

时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的**银行员工，更好地规划自己的职业生涯，是我所努力的目标。当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提高自己，发扬长处，弥补不足。

在今后的工作中，我将努力把自己培养成一个爱行敬业、素质高、适应性强、有独立能力、充满朝气、富有理想的复合型人才。“人生的价值在于奉献”在未来前进的道路上，我将凭着自己对*行的激情和热情，为我热爱的*行事业继续奉献我的热血、智慧和青春。

银行人员试用期转正履职报告范例五篇【三】

尊敬的各位领导、同事们：

我叫xxx，现就职于xx银行，从事网络维护和机房管理工作。工作以来，在领导和同事的指导、帮助下，我努力学习业务知识，刻苦专研业务技能，成功地保障了银行网络系统的正常运行。20xx年，我较出色地完成了上级交给的各项工作任务，并且得到了领导和同事们的一致好评。下面，我将今年的工作情况做以简要的汇报。

一、认真学习政治理论，不断提高政治素质。

今年来，我认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和三个代表的重要思想，深刻领会党的十七届五中全会精神，深入贯彻落实科学发展观。自觉以先进的政治理论知识武装自己，提高自己分析问题、解决问题的能力，时刻保持高度的政治敏锐感和鉴别力，在政治上、思想上、行动上始终与党和国家的要求保持一致。

二、努力学习业务知识，强化业务能力。

作为银行的网络维护人员，我的工作主要是为银行系统提供网络支持，保障银行系统的正常运行。为了能够更好地胜任工作，我抓紧业余时间自学专业知识，按照缺什么补什么的原则，遇到不懂的问题，不耻下问，虚心向他人请教。平时，密切关注业界信息，积极参加技术交流活动，及时了解和掌握先进的业务技能，学以致用，不断提高业务水平。

三、树立正确的人生观、价值观，廉洁自律。

在作风方面，我牢记全心全意为人民服务的宗旨，在大是大非面前，立场坚定，旗帜鲜明，敢于抵制不良现象，牢固树立正确的世界观、人生观、价值观。今年来，我认真学习了党中央的<建立健全惩治和预防腐败体系实施纲要>，切实贯彻党风廉政建设责任制度，廉洁自律。在生活中，秉承勤俭节约的优良传统，不攀比不嫉妒；在工作中，奉公守法，严格按照规章制度办事，不徇私不偏袒，坚持原则，廉洁从业。

四、自觉遵守各项规章制度，爱岗敬业。

勤勉的工作精神和爱岗敬业的职业素质，是银行网络维护人员必需具备的基本条件。参加工作以来，我严于律己，忠于职守。在工作纪律方面，自觉遵守<员工行为守则>，严格按照银行的各项规章制度要求自己，任职多年从未发生过迟到早退、违规违纪现象；在工作态度方面，我始终保持严谨的工作作风，勤勤恳恳，兢兢业业。多年来，银行的网络系统几乎没有出现过任何故障，银行的机房也管理得仅仅有条，我的工作能力得到了大家的一致认可。

五、存在的不足以及今后努力方向。

经过多年的积累沉淀，我取得了较大的进步，工作能力和自身素质得到了明显提高，但是通过总结反省，我认为自己还存在许多不足的地方。

第一、理论学习还不够深入、系统。在学习领会科学发展观的内涵和精神实质方面，还不够深刻、全面。

第二、创新意识不强。在工作中会受到传统思维习惯和工作模式的影响，创新意识还不够强，创新思路还不够开阔。

第三、与同事的沟通不够。由于从事网络维护和机房管理工作，平时和同事的接触有限，交流的机会比较少。

针对以上情况，在日后的工作中，我决心从以下几个方面改进自己:一要加强理论学习，提高学习自觉性，坚持理论联系实践，真正做到双促进、两不误，牢固树立终身学习的观念，不断提高自身的综合素质；二要解放思想，努力提高创新意识和创新能力，在尊重科学、尊重规律的基础上创造性的开展各项工作，做到在突破重点工作中探索创新，在开发和巩固优势工作中总结创新，在不断推动常规工作中推陈创新，在攻克薄弱环节中积累创新。三要加强与同事间的沟通交流，勇于开展批评与自我批评，虚心接受同事意见，积极改正自己的缺点。

回顾，我出色地完成了各项工作任务，求真务实的工作作风和一丝不苟的工作态度得到了大家的充分肯定。展望20xx，在未来的工作中，我一定会继续努力，奋发图强，争取把工作做得更好，为银行的发展做出应有的贡献，恳请各位领导，同事批评指正，谢谢大家！

银行人员试用期转正履职报告范例五篇【四】

在刚刚过去的这半年里，我作为全面负责支行工作的行长，在求真务实、开拓创新的基础上，认真履行各项工作职责：在市分行党委的领导下，认真贯彻落实省、市分行的重要会议精神，不断提高总体管理水平；坚持以3510规划和四大战略目标为指导，以横向提升、纵向进位为目标，以提高市场份额、推进业务转型、深化内部改革和统筹城乡发展为主线，大力推进县域业务转型、加大服务三农力度、做大做强零售业务和加快中间业务发展；继续加快机制创新，强化风险管理，努力实现党风廉政建设和企业文化建设的新跨越。在此基础上，带领全行干部员工努力做好各项工作，使业务经营得到了健康、有效、快速地发展。下面，我主要从四个方面进行述职：

一、坚持勤政尽责，努力提升自身素养

作为银行的管理人员，我深刻认识到学习的重要性。任职以来，我端正学习态度，始终坚持在工作中学习，在实践中发展的思想。一是加强对思想政治理论知识的学习，不断提高理论素养。坚持以“三个代表”重要思想和xx大精神为指导，深入学习贯落实科学发展观，并联系实际进行深入思考。二是学习上级总分行的各种会议精神和工作部署，并结合本支行实际，因地制宜，带动态中贯彻完成。三是全面学习各种业务知识，提升业务本领。作为支行的领导，工作涉及范围广、综合性强，只有不断学习，全面掌握各项工作的特殊规定和要求，才能有效指导工作。在抓好自身学习的同时，我还注重督促职工的政治理论和业务学习，组织开展员工培训教育活动，为把支行建设成为学习型组织不懈努力。

自XX年2月担任支行行长一职以来，我努力进取，积极创新，进一步加强了班子建设力度。一是坚定信念，维护大局。从严要求自己，摆正自己同组织的关系，顾全大局，始终把工作摆在首位，坚定信仰，积极向上，始终保持着饱满的精神状态，思想上求进步，工作上求成效；在处理工作关系上，十分注意摆正自己的角色位置，自觉维护集体领导、集体利益和集体荣誉，做到严以律己、宽以待人、公正办事；敢于讲真话讲实话，敢于负责任。二是清醒认识，谋求发展。一方面围绕支行业务经营等重大事项，提出对银行发展具有前瞻性、决策性的好建议。另一方面为激发职工工作的积极性、创造性，竭尽全力争取政策，提高职工福利待遇，维护职工利益，切实使员工感受到单位大家庭的温暖。三是重视客户，强化服务；规范了支行内部管理，不断完善支行的会计、信贷、财务、机房设备及安全保卫方面的规章制度和岗位职责，时刻牢记服务宗旨，积极提倡“以客户为中心”的服务理念。四是紧扣业务，盘活经营；从维护支行改革和发展大局出发，教育员工认清形势，时刻端正经营思想，正确处理好业务发展和风险防范的关系，坚持发展与管理并重，自觉做到爱岗敬业，恪尽职守。

二、以客户为中心，大力推进业务经营快速发展。

储蓄存款市场不断开阔。在做大总量的同时逐步推进负债业务经营转型。在发展负债业务中我兼顾总量增加和结构优化，强调提升存款市场份额，降低资金成本。强化全员营销意识，发动全员争存揽储，全行存款增量在复杂的客观环境下呈现良好上升劲头，存款效益明显改进。

XX年前半年，我坚持以客户为中心，进一步加大了市场攻坚力度，经过一年的不懈努力，各项经营指标完成情况良好。全年共实现经营利润 万元，人民币各项存款比年初新增 万元，人民币各项贷款比年初下降 万元，新业务和电子银行业务有较大的发展，新增不良贷款率为。

公存款发展迅速。奋力抓好“稳定型”、“拓展型”及“挖转型”等三类客户的市场拓展工作，制定了客户攻关目标，明确攻关责任人，对重大客户我自身也作为客户经理带头攻关营销，实行“一对一”跟踪服务模式。抓好新开户，努力寻找市场资源，及时发现争取新的客户，上下联动，全面跟踪服务。认真贯彻落实省市分行的工作要求，采取点面结合的方式，加强市场调研，确定以机构客户、中小企业以及个体工商户为主的目标客户，找准定位，进行有质量有效益的营销，前半年共实现新开户 户，新增存款 万元，其中存款达50万元以上的 户，占新增对公存款的。抢抓时机，奋力攻关，利用当前国家大力实施惠农政策的有利时机，及时与农保中心取得联系，争取到单位存款近万元。

信贷业务取得突破性发展。一是在公司类信贷客户营销上，我行继续坚持好中选优的原则，严格把握上级信贷投向政策，进一步优化信贷结构，降低信贷风险。克服重重阻力，抢抓机遇，自己拿出最大的精力，靠细节，靠服务，靠诚信，全力营销海螺水泥项目，截止二季度末，对海螺水泥公司成功投放贷款1.5亿，彻底解决千阳支行多年资产空心化问题。二是大力拓展“三农”业务。在组织推动上，从资源配置、营销策略、纵横衔接等多方面构建了全行整体配合、上下联动的市场营销体系。全年支持了一批优良客户和优势项目，扩大了有效信贷投放。特别是在服务“三农”业务方面，从地域、客户、范围、流程、控险等方面进行了积极探索，有效尝试，不断积累经验，实现三农业务再上新台阶。

中间业务发展成效显著。切实加强对中间业务的领导，完善中间业务的组织管理体系，形成了由客户部牵头，各部门齐抓共管的局面。一是依靠网点优势，大力发展代理业务，全年共代理销售基金 万元，代理发行国债 万元，代理保险 万元，半年实现中间业务收入 万元。二是积极宣传营销网上银行、电话银行等业务，扩大交易额，把网上银行发展成为吸引重点公司客户和优质个人客户的品牌产品。二季度末，全行企业网银新开户 户、个人网银 户、电话银行 户。

三、坚持从严治行，努力强化内部管理。

我在抓业务发展的同时，全面强化内控体系建设，加强会计操作基础管理和安全防范，集中组织开展了案件专项治理、员工违规积分管理、作风建设专题教育活动，班子成员全面检查督导，实现了无经济案件、无治安案件、无重大差错事故和无资金损失的目标，保障了业务经营稳健发展。

一是全面加强内控建设。首先，积极开展形式多样的内控教育活动。通过开展“以制度为中心”的管理文化教育活动，增强员工的风险防范意识，提高员工的职业道德水平。开展了“内控文化教育月”以及 “集中整治案件隐患月”活动，通过“内控谈话”、“我为内控献一策”、“签订《执行业务规章制度承诺书》”等活动的开展，进一步加强内控制度教育，建立、健全内控管理体制和工作机制，促使全行内控管理水平有一个新的提高。其次，切实做好案件防范工作，从源头上防范操作风险。定期专题召开案件防范分析会，进一步落实安全保卫工作责任制，与各网点负责人签订了案防工作责任状。规范了网点在机具定位、操作定型上的要求，杜绝业务操作中的随意性和主观性，切实防范风险。

二是抓好文明服务工作，着力营造“大服务”格局。加强对服务工作的组织领导，与各营业网点签订服务工作责任状，与员工签订了优质文明服务承诺书，切实做到“二线为一线，一线为客户”的服务承诺。加大服务工作检查力度，改进服务工作检查方式，加大奖惩力度。

三是加强工作的规范化管理。建立了行长例会制度、联系挂钩网点制度、职能部门工作对照会议制度、每周三的班后学习制度以及中层干部每周工作报告制度。建立了员工行为档案，对其服务奖惩、规章制度检查处罚、奖励及表彰等情况均记录在册。

四、加强党风廉政建设，坚持以人为本，构建和谐企业文化。

做好领导干部特别是党员领导干部的思想作风建设历来因与集体长远利益发展息息相关备受重视。作为支行行长，我始终高度重视反腐倡廉工作和干部队伍建设。从健全制度、强化教育、重视监督等角度不断推动全体职工尤其是领导干部的先进性建设。

一是重视制度建设，科学分权，明确分工，形成权力约束机制。我探索将各项工作任务分配给各级领导干部，并签订责任状，实行反腐败责任目标值。同时尝试建立健全定期工作汇报制度，努力让全体员工参与监督。另外，利用定期会议制度开展大讨论，形成沟通交流平台，在统一性中实现反腐败预警机制，强化反腐败工作。

二是突出干部教育。坚持每周三晚学习制度，组织全行共产党员开展学习保持共产党员先进性教育活动，深入讨论，领会精神实质。在政治理论教育工作中，我始终紧抓党风廉政建设教育，认真落实党风廉政建设责任制，明确一把手和部门负责人分别为党风廉政责任制项目责任人，并与营业单位和部室负责人鉴订责任书。通过上下联动，层层抓落实，每季考核进度，增强廉洁意识。

三是不断改革激励机制。完善分配激励机制，构建全方位的分配体制。在实施分行《营业网点及柜面员工考核分配办法》的基础上，结合支行实际，制定了网点员工考核补充意见，保证了考核的合理性、公正性、透明度。加强对客户经理的考核，建立了《客户经理考核管理试行办法》，形成了客户经理的营销费用及收入分配办法。充分调动了主任、员工的积极性。充实了客户经理队伍，不断增强市场拓展的力度。

四是强调干部队伍业务知识学习。担任行长以来，我开展了一系列旨在强化干部业务素质、提升干部管理决策水品的培训制度，开展心的交流和业务知识互助。同时重视对年亲党员的业务指导，实行帮扶制度，让模范党员带领年亲党员职工学习，手把手加速年亲职掌握工业务本领。

五是努力为员工办实事。通过“三.八”妇女爱国主义教育活动、“七.一”党员重温入党誓词，极大地激发其爱党、爱国、爱行、爱岗的工作热情。继续做好给员工生日送蛋糕、结婚送鲜花礼品、员工生病探望、特困员工救助等事项，尽最大可能送去组织的问候和温暖。

在我担任千阳支行行长的这半年来，在上级部门的领导下，通过同事们的全力协助，我在工作中尽心尽力地做了一些工作，取得了一些成绩，但是我也深知自己取得的成绩与总行的要求、与支行全体员工期望还有不小的距离，还存在很多不足，具体表现在：

第一，业务知识的学习缺乏系统性、计划性，特别是新业务的学习很不够，工作中感到力不从心；

第二，面对业务经营出现的矛盾和困难，缺乏足够的耐心，有时情绪不够稳定，工作方法也有所欠佳或欠妥；

第三，深入一线调研以及与员工直接谈心的时间相对较少，对员工的思想状况了解得还不够深入。

XX年是全行改革发展的重要一年，在接下来的工作中，我将发扬成绩，克服缺点，进一步加强思想建设、组织建设和作风建设，进一步增强责任感、使命感和紧迫感，进一步提高自身的战略谋划能力、科学管理能力、组织推动能力和统筹协调能力，创新工作思路，探索发展道路，团结和带领全行干部员工，坚持以负债业务为核心，抢占市场份额，增强核心竞争力；坚持以资产业务为根本，加强风险控制，求得快速健康发展；坚持以中间业务为突破口，加强服务创新，实现中间业务收入有显著的提高；坚持从严治行方针，强化改革创新，提高内部管理和服务水平；坚持以企业文化建设为窗口，调动员工积极性，提高队伍战斗力；坚持以党建工作为抓手，发挥党政工团作用，增强整体凝聚力，为实现支行的又好又快作出自己应有的贡献。

以上述职，敬请各位领导和同志们给予批评指正。

银行人员试用期转正履职报告范例五篇【五】

时光荏苒，转眼间，我已经进入中国银行六个月了。从盛夏到寒冬，在这短短半年的时间里，我学到了很多，下面将我一年的学习情况汇报如下：

入职的第一课从入职培训开始。尽管入职培训的时间安排相当紧凑，但是入职培训对于我们新人有着重要的意义。通过入职培训，我了解到了中国银行的企业文化，学习了银行个金、公司、国结的基本知识，培养了团队意识，认识到了沟通交流的重要性。入职培训让我受益匪浅。

经过短暂的入职培训，我在永丰路支行开始学习柜面业务。刚刚开始上柜操作时，我总感觉手忙脚乱，对于客户的提问也显得不知所措。在师傅和同事们的帮助和指导下，我虚心地学习请教，认真地做笔记，很快我学会了存取款、挂失、外汇买卖、存款证明的开立等各项柜面基本业务。与此同时，我也认识到银行柜面业务看似简单重复，但实则需要柜员细心、耐心、有责任心：细心地处理每一笔业务，耐心地服务每一位客户，时时刻刻谨记工作的责任，对每一位客户负责。

银行业归根结底属于服务性行业，而对于银行来说，各个网点则是为客户服务的第一窗口，其服务质量的好坏对银行的发展有着至关重要的作用。因此，做好文优工作就显得格外重要。在工作中，我时刻将文优的重要性放在心上，微笑待人，礼貌用语，想客户之所想，忧客户之所忧，以客户为中心，力争做到让客户高兴而来，满意而归。

要做好柜面工作，各项技能必须达标。对于我来说，点钞、计算器、中文录入、个金业务每一项技能都需要练习。在网点同事的帮助下，在综管部的训练指导下，在自己的刻苦努力下，我的技能水平渐渐提高，柜面办理业务的效率也随之提高了。技能水平的高低完全取决于练习的刻苦程度，因此，在今后的工作中，我将继续苦练技能，力争不断提高。

在银行工作在风险，因此，认真执行和遵守各项规章制度就显得格外重要，这也是责任心的体现。作为柜员，我严格按照双十禁的要求进行工作。无论是业务的办理过程，还是图章、凭证使用保管，都严格按照要就执行。长此以往，我自觉养成认了真谨慎的工作作风，尽可能的将工作中的风险降低。

营销也是柜面工作的重要组成部分，基金、保险等中间业务也是银行利润的主要来源之一。为了更好的进行柜面营销，我学习了相关的基础知识，树立了相应的理财意识。但是，在柜面的营销过程中，我的营销能力还欠佳。因此，我的营销水平还需不断向老员工学习请教，在实践中不断磨练。