基金计算题（精选10篇）
投资人李某于2010年1月20日用1万元来认购某开放式基金，认购费率为1.2%，认购期间产生利息50元；之后又于2010年3月10日下午4点用2万元来申购该基金，申购的费率为1.5%，上一个交易日该基金的每份净值为1.48元，申购当日该基金的每份净值为1.52元，下一个交易日该基金的每份净值为1.50元，计算李某实际购买到的基金份数；12月1日上午10点，李某要赎回其购买的基金，假定赎回的费率为0.5%，当日基金的每份净值为2.00元，次日基金每份净值2.10元，计算该投资者共可赎回金额多少。（保留小数点后两位）
（1）净认购金额：10000/（1+1.2%）=9881.42
（2）认购份额：（9881.42+50）/1=9931.42份
（3）净申购金额：20000/(1+1.5%)=19704.43
（4）申购份额=19704.43/1.50=13136.29份
（5）赎回总额=（9931.42+13136.29）×2.00=46135.42
（6）赎回金额=46135.42×（1－0.5%）=45904.742、ETF认购（注意与普通开放式基金费用扣除方式的不同）
某投资人认购1,000,000份ETF基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备多少元资金？
认购金额=认购价格×认购份额×（1+认购费率）=1000000*1.00*（1+1%）=1010000元
3、投资组合的预期收益率
A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，该投资组合的预期收益率为？
10%*40%+20%*60%=16%
4、资本资产定价模型
（1）假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数β为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为？
16%=r+(12%-r)*2解出r=8%
（2）已知市场无风险利率为3%，市场组合的预期收益率为9%，标准差为22%,A公司股票的β值为2，根据资本资产等价模型计算（1）资本资产线的斜率（2）A公司股票的预期收益率。（3）如果投资人甲对A公司股票投资后预计收益率为13%，则投资人甲后续应如何操作？
（1）（9%－3%）/22%=0.27
（2）3%+（9%－3%）×2=15%
（3）13%的预计收益率低于必要报酬率15%，A股票被高估，因此应将股票卖掉。
5、套利模型
若市场上证券或组合的收益率由单个因素F决定。现有三家证券的敏感系数分别为0.8、1.2、2.5，无风险收益率为4%，因素的风险报酬率=6%。根据APT模型，计算三家证券在市场均衡时的预期收益率各为多少？（1）4%+0.8×6%=8.8%(2)4%+1.2×6%=11.2%(3)4%+2.5×6%=19%
6、恒定混合策略与投资组合保险策略
假设投资者期初资产总值100亿元。
（1）如果以恒定混合策略管理自己的资产，以风险资产与无风险资产比例7:3构建投资组合。半年后风险资产贬值20%，无风险资产增值为10%，分别计算期初、期末资产配置情况
期初：风险资产：100×70%=70亿无风险资产30亿
期末：风险资产价值70×80%=56亿，无风险资产价值30×110%=33亿
期末总资产价值56+33=89亿
期末调整风险资产价值=89×70%=62.3，即买入风险资产62.3-56=6.3亿元
调整无风险资产价值=89×30%=26.7，即卖出无风险资产33-26.7=6.3亿元
（2）如果以投资组合保险策略管理自己的资产，投资者根据自己的情况选择价值底线F=60亿元，放大倍数M=2。半年后风险资产贬值20%，无风险资产增值10%。分别计算期初、期末资产配置情况。期初，投资于风险资产的价值为80[(100-60)×2]亿元，投资无风险资产的价值为20亿元。
期末：风险资产价值80×（1-20%）=64亿元，无风险资产价值20×（1+10%）=22亿元
期末总资产价值=64+22=86亿元
期末投资风险资产的价值调整为（86-60）×2=52亿元，即卖出风险资产64-52=12亿
期末投资无风险资产的价值调整为=86-52=34亿元，即买入无风险资产34-22=12亿
7、债券到期收益率
假设今天发行一年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息一次，如果到期收益率为4%，则债券价格为？
假设债券价格为P，则P=100*（1+4.25%）/（1+4%）=100.24元
8、债券久期
已知某债券的久期为2.5年，票面利率为6%，市场必要收益率为8%。那么该债券修正久期为？
2.5／(1+8%)=2.319、基金收益率
（1）在2010年3月5日的份额净值为1.5000元，2011年8月6日的份额基金净值为1.7200元，2011年8月7日该基金每10份派息1.2元。2012年10月12日的份额净值为1.8800元。
（1）计算该基金的时间加权收益率。
（2）基金2011年四个季度的收益率分别为8.00%、-3.5%、2.5%、6.00%，计算该基金的精确年化收益率。
[（1+8.00%）（1-3.5%）（1+2.5%）（1+6%）－1] ×100%=13.235%
10、基金风险调整收益衡量方法
基金风险投资组合的平均报酬率为16%，报酬率的标准差为24%，贝塔值为1.1，若无风险利率为6%。
（1）计算特雷诺指数。
（16%-6%）/1.1=0.09%
（2）计算夏普指数。
（16%-6%）/24%=0.4167%
11、基金择时能力
（1）如果在第四季度，上证A股指数的收益率为-5%，现金的收益率为2%。根据某基金投资政策，其股票投资比例应为80%，现金投资比例应为20%。但基金经理在实际投资过程中为了规避风险将股票的投资比例降为70%，现金的投资比例调整为30%，则在四季度该基金的择时效果如何？
(70%－80%)×（－5%）+(30%－20%)×2%=0.5%+0.2%=0.7%
该基金经理在股票市场下跌时降低了股票投资比例，在一定程度上规避了风险
（2）在某基金经理掌管此基金的20个季度内，股票市场出现上扬的季度数有15个，其余5个季度出现下跌。在股票市场上扬的季度中，择时损益为正值的季度数有10个，在股票市场出现下跌的季度中，择时损益为正值的季度数为3个，计算该基金的择时成功概率。
(10/15+3/5－1)×100%=26.67%
关键词：运动,合力,能量,建议,模型
江苏高考物理试题中计算题占的比重最大, 如何能够做好计算题的复习呢?我想在平时教学复习中应注重几个基本模型的分析及其处理方法的归纳总结, 本文从高中物理中所涉及到的三个基本运动展开。
一、直线运动
(1) 匀速直线运动。这类问题与平衡问题一样抓住它的受力特征F合=0, 来求一些未知物理量。
例1、图1所示为带电粒子速度选择器的示意图, 若使之正常工作, 则以下叙述哪些是正确的?
A.P1的电势高于P2的电势
C.从S2出来的只能是正电荷, 不能为负电荷
D.如果把正常工作时B和E的方向都改变为原来相反方向, 选择器同样正常工作
复习建议:先明确研究对象, 再抓住处于平衡状态 (静止、匀速直线运动) 的受力特点, 明确受力情况, 这样解决此类问题的难度将大大降低。
(2) 匀变速直线运动。此类问题的处理方式:牛顿运动定律结合直线运动规律。
例2、 (2013南通第一次调研) 小明用台秤研究人在升降电梯中的超重与失重现象, 他在地面上用台秤称得其体重为500N, 再将台秤移至电梯内称其体重, 电梯从t=0时由静止开始运动到t=11s时停止, 得到台秤的示数F随时间t变化的图象如图所示, 取g=10m/s2.求:
(1) 小明在0~2s内加速度a1的大小, 并判断在这段时间内他处于超重还是失重状态;
(2) 在10~11s内, 台秤的示数F3;
(3) 小明运动的总位移x。
解析:在题目中有关于超重和失重的描述, 其实超、失重问题只是牛顿运动定律的一个特例, 在复习时应该引导学生透过现象找本质, 从受力分析入手:
(1) 0~2s对物体受力分析如图:
由牛顿第二定律得:mg-F=ma1
带入数据得:a1=1m/s2方向:竖直向下。处于失重状态。
(2) 设2s末电梯的速度为:v=a1t1=2m/s
10~11s减速运动:由vt=v0+at2得:0=2m/s-a2·ls, a2=2m/s2F3-mg=ma2, F3=600N
复习建议:像这样一个有关物体多过程的问题, 在复习中可以教给学生:要关注两过程交界处的速度, 并对每个过程进行受力分析。这样的思想在以后电场和磁场组成的组合场中用处很大。电场中匀加速或类平抛运动的末速度, 即为进入磁场的初速度。
二、平抛运动 (类平抛运动)
对于抛体运动问题的精髓在于将运动分解到两个相互垂直的方向上, 在这两个方向上分别通过直线运动的处理方式来解决, 同时应抓住两分运动的同时性和独立性。在解决例如电场中有这样一个问题:
例3、如图所示, 匀强电场中xoy平面内, 场强为E, 与轴夹角45°。现有一电量为q、质量为m的负粒子从坐标原点o以初速度v0射出, 与x轴夹角为45°, 不计重力。求粒子通过x的位置坐标及在该处速度的大小?
解析:这是带电粒子在电场中的运动, 对于这样的问题, 应该关注带电粒子的受力情况。不难看出:在带电粒子进入电场时其初速度方向与所受到的电场力是垂直关系, 与平抛运动这基本模型相吻合。这样就确定了解决问题的方法———运动的分解!
在v0方向带电粒子作匀速运动:x1=v0t (1)
由几何关系得:x1=x2 (4)
复习建议:何时用到运动的分解呢?当研究对象运动的轨迹不是直线, 也不是圆周运动 (圆周的一部分) , 此时的处理绝大多数用到的就是运动的分解, 复习时可以选择些题目让学生找找此类问题的共同点。这样, 面对陌生题目可以迅速找到突破口!在高考中对于类平抛运动的考察绝大多数是与磁场中的圆周运动相结合。只要我们在复习的时候能够将平抛运动的解决方法复习到位, 将这类组合场问题分开解决, 这样对于最终解决问题是大有好处的。
三、圆周运动
1. 匀速圆周运动, 在近几年高考计算题的考察中基本都是以运动点电荷在有界磁场中的偏转为载体进行题目设计的。处理方法就是:确定轨迹、找圆心、通过几何关系表达出半径。可按以下几步去实现:
(1) 用几何知识确定圆心并求半径:因为方向指向圆心, 根据F一定垂直v, 画出粒子运动轨迹中任意两点 (大多是射入点和出射点) 的F或半径方向, 其延长线的交点即为圆心, 再用几何知识求其半径与弦长的关系。
(3) 注意圆周运动中有关对称的规律:如从同一边界射入的粒子, 从同一边界射出时, 速度与边界的夹角相等;在圆形磁场区域内, 沿径向射入的粒子, 必沿径向射出。
例4、如图所示, 一束电子 (电量为e) 以速度v垂直射入磁感应强度为B, 宽度为d的匀强磁场中, 穿过磁场时速度方向与电子原来入射方向的夹角是30°, 求:电子的质量和穿过磁场的时间。
复习建议:这个考察点通常与电场结合而形成一道综合性问题。
2. 非匀速圆周运动。
由于其速度是变化的而轨迹是曲线, 在求未知速度时无法使用直线运动规律来求未知速度, 此时我们应该考虑到是动能定理。在这里的复习首先应巩固竖直平面内几个基本圆周运动模型:
例5、如图所示, 在E=103v/m的竖直匀强电场中, 有一光滑的半圆形绝缘轨道QPN与一水平绝缘轨道MN在N点平滑相接, 半圆形轨道平面与电场线平行, 其半径R=40cm, N为半圆形轨道的最低点, P为QN圆弧的中点, 一带负电q=-10-4c的小滑块, 质量m=10g, 与水平轨道间的动摩擦因数μ=0.15, 位于N点右侧1.5m M处, 取g=10m/s2, 求:
(1) 要使小滑块恰能运动到圆轨道的最高点Q, 则滑块应以多大的初速度v0向左运动?
(2) 这样运动的滑块通过P点时受到轨道的压力是多少?
解析:本题通过单轨这个模型考查竖直平面内的圆周运动, 首先得清楚上面所提到的基本模型的临界状态, 在Q点滑块与轨道间无相互作用力, 只有电场力和重力的合力提供向心力, 因此可以根据Q点的临界状态求出在Q点的速度v, 在分析M→N→P→Q。由于轨迹是圆周, 在寻求速度关系时, 用到的是动能定理。
设滑块到P点时的速度为VQ, 由临界条件知:
M→N→P→Q由动能定理得:
由 (1) (2) 得:v0=7m/s
(2) 设到P点的速度为vp, M→N→P→Q, 由动能定理得:
在P点受力分析如图, 由向心力公式得:
代入数据得:FN=0.6N, 方向:水平向右
复习建议:涉及速度变化的圆周运动中, 应考虑应用动能定理解决, 在使用时应强调:要分清有多少个力做功, 是恒力做功还是变力做功, 同时要明确初、末状态及运动过程中的动能增量。
四、电磁感应中的能量转化
在物理高考试题中能量转化及能量转化与做功的关系, 是一个非常重要的内容。这类问题是建立在能量守恒基础上, 通过做功实现能量的转化。其中包括, 重力做功与重力势能变化的关系、电场力做功与电势能关系、安培力做正功将电能转化为机械能 (电动机) 、安培力做负功将机械能转化为电能 (发电机) 。在近几年高考中常出现电磁感应方面的综合题, 这里所涉及的转化是将其他形式的能量转化为电能, 在复习时应重点关注。
例6、 (2013温州八校期初联考) 如图20所示, 足够长的粗糙斜面与水平面成θ=37°放置, 在斜面上虚线aa'和bb'与斜面底边平行, 且间距为d=0.1m, 在aa'b'b围成的区域有垂直斜面向上的有界匀强磁场, 磁感应强度为B=1T;现有一质量为m=10g, 总电阻为R=1Ω, 边长也为d=0.1m的正方形金属线圈MNPQ, 其初始位置PQ边与aa'重合, 现让金属线圈以一定初速度沿斜面向上运动, 当金属线圈从最高点返回到磁场区域时, 线圈刚好做匀速直线运动。已知线圈与斜面间的动摩擦因数为μ=0.5, 不计其他阻力, 求: (取sin37°=0.6, cos37°=0.8)
(1) 线圈向下返回到磁场区域时的速度;
(2) 线圈向上离开磁场区域时的动能;
(3) 线圈向下通过磁场过程中, 线圈电阻R上产生的焦耳热。
解析:这题是线框穿越磁场的问题, 所涉及的基本内容是, 在穿越过程中要产生电动势, 而形成电流, 此过程从能量的观点来看:是将机械能转化为电能和摩擦所产生的内能。
(2) 线圈离开磁场到最高点由动能定理得:-mgxsinθ-μmgxcosθ=0-Ek1 (5)
(3) 从进磁场到出磁场, 线框下降的高度为:h=2dsinθ, 在此过程中:重力势能减少了:EP=mg·2dsinθ, 由于摩擦产生的内能为:Q1=2d·μmgcosθ。线框是匀速穿过磁场的, 由能量守恒只在此过程产生的焦耳热为:Q=mg·2dsinθ-2d·μmgcosθ代入数据得:Q=0.004J。
复习建议:电磁感应现象中产生感应电流的过程, 实质上是能量转化过程, 感应电流在磁场中必定受到安培力的作用, 因此, 要维持感应电流的存在, 必须有“外力”克服安培力做功, 将其他形式的能转化为电能。如果感应电流通过用电器, 则电能又转化为其他形式的能 (如:纯电阻电路——焦耳热;非纯电阻电动机———焦耳热与机械能)
晨星分析师克里斯多佛·大卫(ChristopherDavis)在最近回答投资者提问时指出，最近次级债引发的市场动乱，使关于投资组合中应该配置多大比重的海外资产的争论，已经十分尖锐。
注册地不等于公司收入来源地
几十年以前，这个争论的答案相当简单，投资海外资产收益所占比例就是投资组合中在海外注册的公司的比重。但全球化已经打乱了公司所属国家的界限，一家公司的注册地已经不再能够正确地反映它的主要收入来源。
一些主要的指数已经向我们揭示了这一点。晨星分析师克里斯多佛·大卫分析，目前的研究估计，标普500指数中，公司大约45％的总收入来自美国以外的地区。从很多外国公司的年报中，可看出另外一只反映海外市场的主要指数MCSI EAFE，已显现全球化的趋势。正如很多美国公司很大比例的收入来自海外地区一样，很多海外的大公司，相当部分的利润也来自他们所在国家以外的地区。
深入了解公司的财务报表后，我们发现公司的注册地并非是其业务收入的单一来源。这种趋势促使我们思考对投资者的影响。晨星建议广大投资者深入了解基金所持有的上市公司的地域业务性质，而不是简单地看注册地。
投资者更清楚地看到标普500公司来自海外收入的概况。
海外资产配置分析标准需要调整
为了让投资者看到全球化趋势在投资组合层面上的影响，我们不妨以美国两只能够作为核心基金的大盘平衡型基金为例，通过计算基金持仓公司的海外收入而不是股票比重，来计算基金的海外持仓比重，从而把海外资产配置比重分析标准从公司注册地调整为收入来源地。
奥克价值基金(Oak Value)
这只基金持仓中只有两只股票来自美国之外：威利斯控股公司(wilis Holding)和CadburySchweppes。它们的比重占基金总资产大约为8％。但经过估算，该投资组合大约有37％的收入来自美国之外，而Cadbury Schweppes大约有50％的收入来自美国。事实上，该基金持有的其他几家美国公司的海外收入比重比Cadbury Schweppes这家外国公司还高，例如，该基金持有的保险公司Aflac有72％的收入来自日本，3M、联合技术(United Technologies)和杜邦来自美国之外的收入都超过了60％。
快船基金(clipper)
第111题：一个良好的基准组合应该具有的特征包括（）。
A．可实际投资的 B．可衡量的C．可预先确定的 D．具有明确的构成查看答案
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2009年9月证券资格考试证券投资基金预测试题(3)—第112题
第112题：债券的分类标准一般有（）。
A．发行者不同 B．债券到期日的长短不屙 C．债券质量的高低 D．债券信用等级的高低查看答案
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2009年9月证券资格考试证券投资基金预测试题(3)—第113题
第113题：除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于（）等金融产品或工具。
A．银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具B．政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券C．与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品D．远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品查看答案
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2009年9月证券资格考试证券投资基金预测试题(3)—第114题
第114题：依据股票基金所持有的全部股票的（）等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。
A．平均市值 B．平均市盈率C．平均市净率D．净值收益率
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2009年9月证券资格考试证券投资基金预测试题(3)—第115题
第115题：目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括（）。
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。A．《证券市场基础知识》 B．《证券投资基金》 C．《证券发行与承销》
D．《证券投资基金销售基础知识》
2、以下关于资本证券的叙述错误的是__。
A．资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券 B．持有人有一定的收入请求权
C．广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券 D．有价证券是资本证券的主要形式
3、__不追求取得超越市场表现。A．主动型基金 B．被动型基金 C．增长型基金 D．混合型基金
4、以下不属于基金基本信息和数据主要来源的是__。A．基金的法律文件 B．基金的定期报告 C．基金的临时公告 D．媒体的新闻报道
5、基金管理公司的__负责向交易部下达投资指令。A．研究部 B．投资部
C．投资决策委员会 D．监察稽核部
6、我国封闭式基金实行__日交割、交收。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4
7、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现__。A．财务自由 B．风险规避 C．丰厚回报 D．资产丰足
8、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。A．偏保守的平衡资产配置 B．偏进取的平衡资产配置 C．长期投资的权益投资工具 D．固定收益工具
9、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。A．证券市场具有为资本决定价格的功能
B．功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资 C．证券市场是投资者套期保值的场所
D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能
10、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。
A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人 B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人 C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人 D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人
11、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括__。A．基金分红政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益
D．基金行业投资集中度
12、审慎监管原则主要是针对基金管理人__的监管。A．清偿能力 B．盈利能力
C．资本调节能力 D．融资能力
13、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____ A：反映的经济关系不同 B：投资主体不同
C：所筹集资金的投向不同 D：风险水平不同
14、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。A．产品推介会 B．发放宣传手册 C．电视广告 D．报刊
15、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制 C．具备基金销售费率的监控机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
16、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是__。A．保险公司 B．证券公司 C．商业银行
D．基金销售公司
17、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为__ A．承诺利用基金资产进行利益输送
B．在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处
C．对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
D．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
18、金融机构发行债券的目的包括__。A．筹资用于某种特殊用途 B．增加核心资本 C．提高被动负债
D．改变本身资产负债结构
19、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每__秒提供一个基金净值报价。A．10 B．15 C．20 D．25 20、当基金管理公司总经理__时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。
A．最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上 B．最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上 C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项
D．所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑
21、基金利润主要包括__。A．利息收入 B．投资收益
C．公允价值变动损益 D．其他收入
22、在证券发行制度中，__实质上是一种发行公司的财务公布制度。A．审批制 B．特许制 C．核准制 D．注册制
23、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠杆性 C．联动性 D．高风险性
24、考察基金产品线的内涵角度一般不包括____ A：产品线的长度 B：产品线的宽度 C：产品线的深度 D：产品线的高度
25、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。A．承诺收益或承担损失 B．报中国证监会备案 C．预测收益率 D．明确提示风险
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、基金市场的参与主体可以分为__三大类。A．基金当事人 B．上市公司
C．基金监管机构和自律组织
D．基金销售机构等市场服务机构
2、巨额赎回是指__。
A．单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5% B．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10% C．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15% D．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20%
3、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，正确的有__。A．投资者既可以在交易所二级市场买卖ETF份额，又可以像开放式基金那样申购、赎回ETF份额
B．在一级市场申购ETF是一揽子股票交换ETF份额
C．ETF的申购、赎回既可以在代销网点进行，又可以在交易所进行 D．投资者都可以申购和赎回任意数量的ETF份额
4、《关于证券投资基金税收政策的通知》规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征__。A．所得税 B．营业税 C．印花税 D．增值税
5、下列选项中，属于基金销售售后服务的有__。
A．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 B．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 C．提醒客户及时核对交易确认
D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
6、开放式基金份额的认购收费模式包括__。A．分期收费 B．中端收费 C．前端收费 D．后端收费
7、由于__的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。A．未来收益 B．账面价值 C．年度预算 D．市场利率
8、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴__的个人所得税。A．15% B．20% C．25% D．30%
9、对于基金管理费，下列说法正确的有__。
A．积极管理的股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费 B．债券基金的管理费率一般在0.5%～1.0%之间
C．基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 D．基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用
10、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括__。A．对基金业实行严格监管
B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击 C．强制基金定期进行充分及时的信息披露
D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配
11、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为______。__ A．高于；正数 B．低于；负数 C．低于；正数 D．高于；负数
12、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。A．了解你的产品 B．了解你的客户 C．了解你的价值 D．了解你的服务
13、股票型基金的分析一般从__入手。A．业绩 B．风险 C．投资组合 D．信用等级
14、下列关于基金评级的说法，不正确的是__。A．基金评级的方式直观易懂
B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级
C．选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全
D．如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损
15、在我国，对__从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。A．证券投资基金 B．企业
C．基金管理公司 D．非银行金融机构
16、基金管理公司应当建立__的治理结构。A．组织机构健全 B．职责划分清晰 C．制衡监督有效 D．激励约束合理
17、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5
18、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。A．金融期权 B．金融期货 C．金融互换
D．结构化金融衍生工具
19、在开放式基金市场营销中，以下说法不正确的是____ A：开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理
B：基金的设立申请获得中国证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金 C：基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案 D：基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售
20、____是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。A：基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构
21、____一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。
A：算术平均收益率 B：平均收益率
C：时间加权收益率 D：几何平均收益率
22、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有__。
A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值 C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值
D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
23、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定__的重要基准。A．现金流量 B．股票面值 C．股票价格 D．存款利率
24、以下关于混合型基金的表述，正确的有__。A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性” B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要
C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好
D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益
25、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。A．基金合同 B．基金托管协议 C．基金招募说明书
一、计算公式
∑投资于金融工具产生的资产×剩余期限-∑投资于金融工具产生的负债×剩余期限+债券正回购×剩余期限
投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购
其中:投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金）、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、期限在一年以内（含一年）的逆回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断式回购产生的待返售债券等。
采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。
二、各类资产和负债剩余期限的确定
（一）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为0天；证券清算款的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。
（二）一年以内（含一年）银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。
（三）组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算。
（四）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算。
（五）中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算。
（六）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。
通过试题、学生分析过程参考、解题过程中暴露问题的归纳、分析发现, 许多学生无从下手, 对串、并联的分析受到电压表、电流表等影响比较深, 两个用电器是串联还是并联往往凭直觉而定, 造成电路性质分析错误, 进一步影响到试题的解答和考试成绩。
针对这一现象, 学科组内教师多次进行讨论、总结, 归纳出了本论文分析方法。本方法实用性强, 通俗易懂, 容易掌握, 在本年度的复习中, 学生对电学的掌握明显高于以往学生, 电学题得分率较高。
下面就谈谈初中物理电学的解题思路及步骤, 以备参考。电学类题目解题过程简单分成三步:
第一步:判断串、并联, 并注意是否有短路
判断短路方法: (1) 电源短路:电流是否会只经过导线和开关不经过用电器, 从正极直接流向负极; (2) 元件短路:看元件的两端是否只有一导线相连, 有的话电流只经过导线不经过用电器, 该元件被短路, 可去掉该元件。
判断串、并联方法: (1) 把电流表看成导线去掉, 将电压表看成断路去掉, 去掉被短路的元件, 只析用电器的连接方式。如只有一条电路路径即为串联, 两条或两条以上为并联。
第二步:判断电表的作用
电流表作用的判断方法:哪个用电器的电流经过了哪个电流表, 那么该电流表就有测量这个用电器的电流, 作用如水表。
电压表的作用判断方法:在电流路径上, 沿着电流路径的方向, 找出电压表的电流的进端和出端 (注意:一定要在电流路径上找) , 这两端之间的电压即为电压表所测量的电压。
第三步:结合公式, 找到所求量与已知量的关系, 求出所求量
在前两步的基础上, 再根据串、并联电路中的电压、电流、电阻及电功率公式及特点进行计算。如下:
看清自己所要求的量, 在图中标出已知的量, 根据题目条件, 分析已知条件, 构建已知和未知之间的关系, 在P、U、I、R四个物理量中已知其中两个可以求其他两个物理量, 运用适当的公式解题。
在求解的过程中, 用不着把每一个物理量都求出来, 要根据所给的已知物理量找一种最简单的解题方法。很明显可以看出:练解答电学问题就必须熟练掌握相关的物理知识。
还需要说明的是, 有些问题在每一种状态下并不能直接求出计算结果, 这时要把两种或更多种状态结合起来, 找出各个关系图中相等的物理量, 列方程或列方程组去计算。以下结合例题来应用一下这三个步骤。
例1.如图1所示的电路, 电源电压保持不变, 当开关S闭合时, 电流表的示数是0.5安。开关断开后, 电压表的示数是4伏, 电阻R2的功率是0.2瓦。则此时电流的示数是多少安?
解:当开关S闭合时, R2被短路, R1直接接电源两端, 电路中的电流为0.5安。
当开关S断开后, R1和R2串联, 此时电压表测得R1两端电压U1=4 V。电阻R2的功率P2为1.2W。
(1) (2) 联立可解得R1=20Ω
例2.在如图2所示电路中, 电源电压U=16伏, 并保持不变。
(1) 当S1闭合, S2断开, 滑动变阻器的滑片P滑到b端时电压表的示数为6伏, 此时R1消耗的功率为3瓦, 求滑动变阻器的最大阻值Rab。
(2) 当S1、S2都闭合, 滑动娈阻器的滑片滑到a端时, 电流表的示数为1.2伏, 求电阻R2上消耗的电功率P2。
解: (1) 当S1闭合, S2断开, 滑动变阻器的滑片P滑到b端时, 这时R2被短路, 则R1和Rab串联。
V表测量R1两端电压, 则U1=6伏
因是串联电路, 则Iab=I1=0.5安
(2) 当S1、S2都闭合, 滑动变阻器的滑片滑到a端时, R1短路, R2和Rab是并联。
A表测量总电流强度, 则I=1.2安
在R2支路上, I2=I-Iab=1.2安-0.8安=0.4安
∴P2=U2I2=16伏×0.4安=6.4瓦
计算题的教学是初中物理教学的一大板块，在历年的升学考试中计算题都占有比较大的分值，而计算题的教学历来是很多物理教师最为头疼的事，教师费尽九牛二虎之力，却收效甚微。这一点我是深有感触的，结合自己近两年的物理教学情况，现就自己在计算题教学方面谈谈个人的看法，也希望各位同仁能多提供相关的教学意见和建议。
一、鼓励学生正确面对计算题。
大部分学生对计算题有一种畏难情绪，面对计算题看也不看就说不会，更不要说去做。因为在他们的潜意识里计算题就是很难的，那是极少数优生的专利，多数学生不敢问津，又不是我一个人做不起，做不起也不算丢脸吧。那么怎样才能让学生正确的面对物理计算题呢？我认为首先要做好学生的工作，让他们有一个良好的心态，不要从心理上产生对计算题的恐惧，要用一种平和的心态来讲题。
二、怎样教学计算题呢？
1、读题并理解题意
俗话说“读书百遍，其义自现。”读题是解计算题的关键，一道计算题文字不多，可让学生多读几遍，完全熟悉题意。读题结束后可让学生勾画出题中的重点字词，着重理解。如“一根5kg的圆木漂浮在水面上，求静止时所受的浮力为多少？”这道题，只要我们抓住“漂浮”这个重点词，就知道“漂浮”是重力等于浮力，只要用公式F=G=mg算出物体的重力也就知道了物体的浮力。
2、分析题意，确定公式
从问题入手，搜集适应此类题目的公式，总结计算这一类型的所有计算公式，找出题中告诉的物理量，确定公式。比如：我们在讲浮力计算时给学生总结了求浮力的几种方法“压差法、测重法、阿基米德原理法、二力平衡法”等等，具体要用那一个公式就要求学生对题目中的条件进分析进而确定要用的具体公式。
3、解题要规范
以前的老教材讲计算题是严格按“已知、求、解、答”等步骤完成，解题简洁，但给人有一种缺乏人情味的感觉；而新教材要求学生在解题时写出必要的文字说明，更注重体现素质教育目标，解题过程要显得丰润一些。
如解：有一空心铅球，重4.5N，体积为0.5dm，如果把这个球浸没在水中，该球受到的浮力为多大？如果该球上浮，静止时受到的浮力又为多少？
（1）读题。（略）
（2）勾划出重点字、词。“浸没”。
（3）分析题意：a、要求空心铅球浸没在水中所受的浮力，可以用公式F=G=pgv,题中液体的密度已知，而该铅球是“浸没”则排开液体体积与物体体积相同；b、铅球的重力已知，浮力在第一个问题中已算出，根据同一直线上二力的合成判断该球是否上浮，如果上浮，则结果是漂浮，漂浮是浮力等于重力。
（4）解题：
根据题意，铅球浸没时，有
V排= V= 0.58×103m³,
F浮=pgv排=1.0×10³kg/m³×10N/kg×0.5×10³m³ = 5N
因为F浮＞G，所以铅球上浮。
因为上浮的最终结果是铅球漂浮在水面，此时
F浮1= G，即F浮1= 4.5N
复习什么叫化学式？
1、计算H2O、KMnO4的相对分子质量.2、已知某铁的氧化物中，铁元素与氧元素的质量比为7：2，试确定该氧化物的化学式.3某金属元素R没有可变化合价，它的氧化物的化学式为RO，则它的氯化物的化学式为什么？
4、某化合物的化学式为RO2，其中氧元素的质量分数为50%，求R的相对原子质量并确定R为何元素？（用多种解法）
3、2H2O的相对分子质量＝
Fe(OH)2中铁元素的质量分数＝
4、（1）计算氮肥NH4NO3中氮元素的质量分数。
（2）若测得某种NH4HCO3的含氮量为18%，判断该物质是否纯净？
5、土壤普查结果表明：某村农民的麦田必须施氮元素5.3kg,而这位农民却向其中施入了9.8kg的NH4NO3,问施肥量是否合适？
6、5.6g铁与足量的稀硫酸反应，可生成氢气多少g?（生成气体的体积为多少？(ρ氢气＝0.09克／升)）
7、将1.0g二氧化锰和一定量的氯酸钾共热到质量不再减少为止，称得残渣质量为30.8g，求（1）生成氧气的质量多少克？
（2）原先氯酸钾的质量为多少克？
1、已知我国某企业出口某商品，对外报价为每箱50美元CIF大阪。国外客户要求改报CFRC5%大阪，假设保险费率为1.05%，按发票金额的110%投保，我方应报价多少美元才能保持外汇净收入不变？（保留两位小数）
CFR=49.42CFRC5%=52.022、某合同规定出口商品数量1000套，每套CIF新加坡80美元，由卖方投保一切险，投保金额按发票金额加10%，查自装运港至目的港的运费为800美元，一切险的保险费率为0.5%，问我方可净收入外汇多少美元？
FOB=787603、我某进出口公司对德国企业报价为每公吨8000欧元CFR汉堡，后外商要求改报CIF汉堡价，保险加成为110%，保险费率合计为1%，我方同意照办，则我方报价应改为多少？（保留两位小数）CIF=8088.984、已知我国某企业出口某商品，对外报价为每箱50美元CFR纽约。国外客户要求改报FOBC5%上海，运费每箱2美元，我方应报价多少美元才能保持外汇净收入不变？（保留两位小数）FOB=48FOBC5%=53.535、已知我国某企业出口男士衬衫一批，对外报价为每打50美元CFR纽约。国外客户要求改报CIFC5%纽约，假设保险费率为1.05%，按发票金额的120%投保，我方应报价多少美元才能保持外汇净收入不变？（保留两位小数）
CIF=50.64CIFC5%=53.36、某公司以CIF价出口儿童玩具一批，发票总值为60000美元，投保一切险，保险费率为1.20%，按发票金额110%投保，试计算应付保险费多少？若对方要求按发票金额140%投保，在不减少我方外汇净收入的情况下，我公司发票总值应如何变更？ 保险费=792CFR=59208CIF=60146.287、我某公司出口农产品每箱1000美元CFRC2%纽约，若对方要求佣金增至5%，我方可同意，但出口净价不变，则应报价CFRC5%纽约多少美元?
CFR=980CFRC5%=1031.588、我公司一批出口货物CFR价为19800英镑，现客户来电要求按CIF价加20%投保海运一切险，如我方同意照办，假设保险费率为1%时，要保持外汇收入不变，我方应向客户补收多少保险费?CIF=20040.49补收 240.499、我上海某公司向美国一公司出售货物一批，出口总价为20万美元CIF纽约，其中从上海到纽约的海运运费为8000美元，按CIF总值的120%投保一切险，保险费率为2%，这批货物的出口总成本为120万元人民币。试计算这笔货物贸易的出口换汇成本。（保留两位小数）
6.4110、我国某玩具公司向澳大利亚出口儿童遥控玩具汽车2000辆，出口价为每辆17.5美元CIF悉尼，其中从装运港到目的港运费为2160美元，保险费112美元，每辆玩具汽车的国内进价及各种费用加总为119.7元人民币。试计算该儿童遥控玩具汽车的出口换汇成本。（保留两位小数）
7.3111、某商品出口总成本为52000元人民币，出口后外汇净收入为10000欧元，如果中国银行的外汇牌价为100欧元折合人民币820元。请计算该商品的出口盈亏率。
盈亏额=3万盈亏率=57.69%
12、我国某公司向荷兰出售服装一批，出口总价为2万欧元CIF鹿特丹，其中从我国装运港到鹿特丹的海运运费为2800欧元，按CIF总值的120%投保一切险，保险费率为5%，这批货物的国内采购总价为8万元人民币，国内费用定额率为12.5%。试计算这批服装的出口换汇成本。（计算结果保留三位小数）
5.62513、某外贸公司出口韩国农产品一批，总值18000美元CIFC5%釜山，其中从上海至釜山的运费和保险费占CIFC5%总值的10%，这批货物的国内进货价为120000人民币元（含增值税），该公司的额定出口费用率为进货价的5%，出口后获退税款9800元。试计算这批农产品的出口换汇成本是多少？
总成本=116200FOB=15300CIF=17100出口换汇=7.5914、国内某公司出口一批货物，CIF纽约总价20000美元，其中运费2420美元，保险费80美元。假定国内总成本是人民币120000元，外汇牌价1：8.1。试计算出口盈亏率和出口换汇成本。盈亏率=18.13%换汇成本=6.8615、某商品国内进价8270元，加工费900元，流通费700元，税金30元，出口销售外汇净收入1100美元，请计算该商品的出口总成本与出口换汇成本。
总成本=9900换汇成本=916、我外贸公司出口某商品1000箱，该货物每箱收购价为人民币100元，国内费用为收购价的15%，出口后每箱可退税7元，外销价格为每箱19美元CFR东京，每箱应付海运运费1.2美元。请计算该商品的出口换汇成本是多少？
6.06717、出口皮鞋一批，出口总价为73000美元CIF旧金山，其中运费为1540美元，保险费为443美元。国内进价总计为570000元人民币。当时外汇牌价为1美元折8.30元人民币，该批皮鞋的出口换汇成本为多少？出口该批皮鞋是否盈利?
换汇成本=8.03盈亏额=19441.118、前进造纸厂向风华贸易公司供应某种纸张80吨，工厂生产成本5500元/吨，销售利润是生产成本的8%，增值税率17%，退税率9%。试计算：（1）工厂给风华贸易公司的供货价每吨应多少元？（2）风华贸易公司的实际成本是多少元？
（1）7156.6（2）6605.5419、英国B公司向我国A进出口公司求购60000米全棉面料（装一个20英尺集装箱）。该面料每米的进货价为15元人民币（含增值税17%），估计该批货物国内运杂费共计2500元，出口商检费300元，报关费100元，银行手续费为1000元，其他各种费用共计5000元，出口退税率为13%。求实际购货总成本和单位出口商品的成本。
实际成本=800000国内费用=8900单位出口成本=13.4820、我某外贸公司出售一批货物至日本，出口总价为10万美元
CIF横滨，其中从中国口岸至横滨的运费和保险费占12%。这批货物的国内进价为人民币702000元（含增值税17%），该外贸公司的费用定额率为5%，出口退税率为13%。设中国银行外汇买入牌价为1美元折合人民币8.08元。试计算这笔出口交易的换汇成本及盈亏额。
出口总成本=659100FOB净=88000换汇成本=7.49 盈亏额=51940
第8章计算题：
1、我方某公司向东京某进口商出口自行车100箱，每箱1件，每箱毛重40公斤，净重是36公斤，每箱体积是20cm×50cm×120cm，计收运费的标准为W/M，基本运费为每运费吨280美元，另加收燃油附加费30%，港口拥挤费10%，问该批商品的运费是多少？
基本运费=3360总运费=47042、一批棉织品，毛重为3公吨，净重2.8公吨，尺码3.04立方米，目的港为一基本港，基本费率为每运费吨人民币37.00元，计费标准为W/M，燃油附加费每运费吨人民币8.50元，港口附加费按基本运费的10%收取，问运费为多少？
基本运费=112.48总运费=149.573、某公司向西欧推销装箱货，原报价每箱50美元FOB上海，现客户要求改报CFRC3汉堡，问在不减少收汇的条件下同，应报多少?(该商品每箱毛重40公斤，体积0.005立方米，在运费表中的计算标准为W/M，每运费吨基本运费率为$200，另加收燃油附加费10%)
运费=8.8CFR=58.8CFRC3%=60.624、我国出口一批货物，价格为$35/箱CFR Liverpool英方要求发报FOB价。已知货物体积为45×40×25（cm3），毛重为每箱35kg，每运费吨基本运费率为120美元（W/M），附加费有燃料费20%，港口拥挤费10%，求改报价。
运费=7.02FOB=27.985、某商品纸箱装，每箱毛重45公斤，每箱体积0.05立方米，原报价每箱38美元FOB上海，现客户要求改报CFRC2%伦敦，问
在不减少外汇收入的条件下，我方应报价多少？（该商品运费计收标准为W/M，每运费吨基本运费为200美元）
运费=10CFR=48CFRC2%=48.986、某外贸公司出口一批生丝共100箱，报价为每箱80美元FOB天津，应外商要求改报CFRC5%横滨，该货物每箱毛重40公斤，净重35公斤，体积为40 cm×30cm ×30cm，每运费吨25美元，按从价运费率为1.5%，求改报价。（计收标准为W/M or A.V.）从重费=1从价费=1.2CFR=81.2CFRC5%=85.477、一批出口货物报CIF价为19800美元，其中投保加成10%，投海上平安险，保险费率为0.8%，现客户来电要求改报CIF价加2成投保一切险，一切险的保险费率为1.05%，我方应向客户补收多少保险费？
CFR=19625.76CIF=19876.2补收 76.28、一批出口货CFR价为250000美元，现客户要求改CIF价加二成投保海运一切险，我同意照办，如保险费率为0.6%，我应向客户收取保险费多少？
CIF=111.389、出口到欧洲的水箱成本为人民币1000元，国际运费为人民币100元，后客户要求加一成投保，出口保险费率为每百元0.85元，试计算保险费是多少？
