社会保险业务（精选8篇）
1、提高了保险业的效率
网络保险大大降低了保险企业的经营成本，这是因为网站的后期维护成本较低，相对于开设营业点的销售成本和广告成本都大大减少。同时，在网上开展保险业务可以精简业务环节，提高企业的运营效率与效益。根据瑞士再保险公司的估计，从长期看，在美国经营个人险种的保险商通过网络展业所节省的销售、管理、理赔方面的开支可达150亿美元，约占全部开支的12％；而在企业保险方面，可节省的费用约为110亿美元，占全部开支的9％。
2、拓宽了保险业务的时间和空间
金融保险行业是天生具有规模效应的行业，建立在大数原则基础上的保险经营要求将风险尽可能分散到更为广泛的范围，以避免大灾损失。互联网的特点使得保险业务可以延伸至全球任何地区的任何一台上网电脑，在不设有分支机构的国家和地区也能提供保险服务，实现全天候24小时服务，使保险业务的发展突破时间和空间限制，在全球范围内有效分散风险，获得规模效应。
3、加剧了保险市场的竞争
网络保险业的发展，使得这个行业的新进入者不必花费巨资和时间进行传统销售方式下的营业网络建设和代理人培训管理。此外，其余行业的企业也更容易进入保险市场。这些企业大多数为其余金融服务企业以及互联网企业，例如银行、网上证券商、互联网服务提供商等，这些企业可以方便地在现有网络提供的产品中添加保险产品。例如，在欧美国家，银行和保险公司都可以向客户销售寿险单，银行保险业的发展已使保险公司面临日益激烈的竞争。可以预见，随着网络技术的发展，这些外行业的企业将很容易地进行标准化保单的网上销售，对传统保险商构成前所未有的挑战。
4、促使传统保险商角色的转换
1 社会保险业务档案管理的意义
社会保险业务档案管理是保险人员缴费数据统计收据的良好保障。社会保险业务档案的记录中不仅仅有投保人缴纳费用的情况, 社会保险业务的运行状况更是一目了然, 投保人参保的情况以及享受待遇的情况清晰的记录在册。由此可见, 一个良好的社会保险业务档案管理对于保险事业是多么的重要。社会保险业务档案管理可以适当的减少管理漏洞, 降低舞弊差错。
实际上, 社会保险业务档案管理工作不仅仅是社会保险工作中必不可少的一个重要组成部分, 还可以适当的减少社会保险内部管理的漏洞。由此我们不难看出, 加强社会保险业务档案管理不仅可以集中管理业务投保人的信息, 还能为以后保险公司设计与监督提供良好依据。
2 社会保险业务档案管理存在的问题
社会保险业务档案管理分类不清, 容易造成重要档案遗失或者归纳错误的发生。社会保险业务档案管理缺乏规范性, 档案材料纸张形式各异, 装订不规范, 给档案的归类与查阅带来许多不必要的麻烦。社会保险业务档案管理缺乏科学性。据调查得知, 目前大多数的社会保险业务档案仍未实现电子信息化管理, 使得业务档案难以进行合理的归纳、总结以及分类, 使得档案的查阅遇到困难。
再加上目前社会保险业务量的日益庞大, 传统的社会保险业务档案管理方式已经无法满足参保单位和职工的查阅、核对需求, 使得参保单位和职工对社会保险业务办理的效率和质量造成严重的质疑, 影响了社会保险部门形象。
3 如何提高社会保险业务档案管理的对策
作为社会保险业务档案的管理人员, 在管理机制方面要更加努力, 对于分类归纳社会保险业务档案, 要派遣专业的档案管理人员, 已达到方便查阅的目的。领导者要在社会保险业务档案管理部门设置专门部门管理档案, 进行业务档案分类, 各类业务档案的保管期限和管理方式通过这种方式确定, 人力、物力、空间方面等资源适当的减少, 可以降低浪费, 目的时达到业务档案管理效果和效率的提高。
社会保险业务档案管理要进行科学性、系统性管理。如档案库房、办公区、阅览区各自独立, 配置必要的防火、防潮、防虫、防尘等必要设备, 要最大程度的体现业务信息管理系统, 把社会保险业务档案统一规范化。
社保企业要注意对综合型人才的专业化培养。社保企业想要将该企业档案管理方面的综合素质整体提高, 就要首先提高员工的自身素质, 而提高员工自身素质的一条方法就是社保企业自身对员工的培训增多。设备企业为了达到做好的基础条件来进行设备档案管理就要更多的购进新系统软件。加强业务档案管理的制度建设, 建立并严格执行业务档案移交、保管、借阋、销毁制度, 确保业务档案安全完整, 与有效利用性。
根据上面论述, 除了要建立了比较完善的社保业务档案管理制度与流程, 还拓展业务档案收集渠道, 改善了业务档案保管条件, 丰富业务档案门类和数量, 抢救了一大批受损业务档案, 确保业务档案的完整和安全, 基本实现业务档案信息化管理。
参考文献
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[2]吴石.浅析社会保险业务档案管理信息化措施和途径[J].劳动保障世界:理论版, 2013 (5) .
[3]锅彩虹.浅议社会保险业务档案管理[J].中小企业管理与科技 (下旬刊) , 2010 (4) .
[4]马兴国, 孟祥才, 孟宇.社会保险业务档案收集整理工作之我见[J].兰台内外, 2011 (4) .
[5]沈加琴.浅谈新形势下如何做好社会养老保险业务档案管理工作[J].档案与建设, 2013 (8) .
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[7]郑夕云.浅谈城乡居民社会养老保险业务档案的收集、整理工作[J].就业与保障, 2013 (6) .
摘要：本文对北京市西城区社会保险业务档案管理现状进行分析，结合工作实际，就社会保险业务档案在“收、管、用”过程中遇到的问题，提出建设性对策。
关键词：社会保险业务档案归档范围保管期限
近年来，我国的社会保障事业迅猛发展，社会保险业务档案管理却相对滞后。由于我国社会保障管理功能分散在各个部门机构，社会保险业务档案由各经办机构分散保存，存在管理规范标准不详尽、不统一，查询利用不便等弊端。2009年，人力资源社会保障部和国家档案局联合发布了《社会保险业务档案管理规定（试行）》，初步改变了社会保险业务档案管理无章可循的状态，但在分类、鉴定、整理、保管、利用等社会保险业务档案的规范管理指导上仍存在不足。针对这种情况，北京市西城区档案局对本区内社会保险业务档案管理现状进行了调研，对存在的问题，提出对应的解决措施。
一、社会保险业务档案管理现状
本次调研的西城区社会保险业务档案主要包括西城区人力资源和社会保障局所属社保中心和医保中心形成的社保、养老、医疗、失业、工伤、生育等档案。其中，社保中心保管档案10余万卷，按目前社保业务量，社保中心每年新增档案15000卷，总库房面积约1500平方米，预计2017年，库房将达到饱和。社保中心成立业务档案管理科，专门负责社保业务档案接收、整理、编目、数字化、入库等工作。目前，已完成了2010～2012年社保档案实体整理及数字化扫描工作，可实现档案网上查询利用。今后，将逐步实现档案加工与业务经办同步。但是，1986～2009年的档案受人力和场所等条件制约，加之档案积存量巨大，耗费了大量的时间与人力，仅完成初步整理。由医保中心保管的档案有16215箱（800余万件），每年新增档案约600箱（30万件），总库房面积约750平方米，预留4年的存量。医保中心则建立档案管理领导小组，实行三级管理，专人负责，完成了2011～ 2013年各类医疗保险业务档案标准化归档管理工作（共计1923箱），实现了档案目录电子检索，并完成了2010年以前的14093箱档案的初步整理。
二、社会保险业务档案管理中亟待解决的问题
1.社会保险业务档案管理分散，标准不一。我国现行社会保障管理体制无论是组织管理机构建设，还是立法规定都相对分散。管理机构分散、不集中，在档案管理上没有统一的标准，管理方法滞后，缺乏结合实际细化各类社保档案的管理细则，使得档案实体管理投入较大，社会服务功效甚微。
2.档案实体存量多、增量大，归档材料应“瘦身”。社会保险体系的不断完善，保险种类的多样化，使得参保人数和范围广泛覆盖，参保方式更加细化，保险工作的业务量连年大幅提升，与此带来的是社会保险业务档案的与日俱增。以西城区为例，社保中心档案的年增量为15000卷，医保中心档案年增量为30万件。如此巨大的增量，为社保档案管理和库房管理带来了空前的压力。按现有方式管理社会保险业务档案实体，管理成本将不堪重负。
3.部分档案利用价值不高，利用率偏低。通过对近两年档案利用情况进行跟踪分析，西城区社保中心业务档案的利用量每年只有300余件，主要是内控部门、基金监督部门、业务科室及参保单位查阅利用一些依据性档案材料，约占总查阅量的99%，而审批材料只占1%，基本上未接待公民查阅档案。医保中心业务档案的利用量约为每年150件，以审批材料中的医疗费原始单据利用最多。在利用时效上，基本上只利用3年以内形成的档案，2008年以前的档案利用很少。调研结果表明，部分档案本身的价值不高，导致社保业务档案利用率偏低，不能充分发挥其社会化的服务功能。
三、解决问题的对策与设想
（一）建立健全档案管理体系，实现“大集中”管理从管理的角度看，综合档案馆仅接收永久保存的档案，造成社会保险业务档案管理更加分散，且社会保险业务档案增量大，大部分档案馆在建设初期未能预留这部分档案的库房容量。从利用的角度分析，参保单位和人员并不了解要查询的社保信息保存在哪里，不仅要跑经办机构还要跑档案馆，利用不便势必引起利用者的不满，增加社会负面效应。在当前经办机构分设的情况下，如何更好地整合社会保险业务档案资源，将档案集中管理？笔者认为可以成立“社会保险业务档案管理中心”，负责统一管理一定区域内的社会保险业务档案。各经办机构按照档案管理中心的要求，定期（如每年）向中心移交档案实体及数据，由中心按照统一的管理标准和规范对档案实体与数据进行加工整合，真正实现养老、医疗、工伤、失业、生育、工伤等社会保险业务档案的集中管理、综合利用和信息共享。
（二）科学管理档案实体，应归尽归，该存才存
1.紧密结合实际，科学划定档案实体保管期限。《北京市<社会保险业务档案管理规定（试行）>实施办法》（京人社发〔2010〕109号）对十类社会保险业务档案的保管期限做了明确规定，调研发现仍有一些期限设定与实际情况不适宜。一是在现有保管期限的基础上，增加5年定期保管期限。如生育保险手工报销费用审批材料，按照规定其保管期限为10年，每一件档案以参保人为单位，其中包括审批表、申报表、收费单据及诊断证明、出院证明、生育服务证、出生证、身份证复印件等相关审核材料，共计10余页。从参保人的角度来看，参保人在一次性享受生育保险待遇后，这类材料也就实现了其查考价值。在实际工作中，此类档案主要留作内控部门、基金监督部门进行审计之用，查阅者很少，且仅利用近两年的档案内容，故划定5年保管期较为合适。到期后及时进行鉴定销毁，可以减小档案管理成本，节约库房空间。二是调整档案保管期限偏高的档案。如用人单位社会保险登记材料、用人单位社会保险年检材料、五险参保单位登记表等，其保管期限为永久保存。调研发现其保管期限偏高，因为此类登记材料所记载的内容主要为单位名称、组织机构代码、住所地、法人或负责人、开户银行及账号等，这些信息是社会保险经办机构审核用人单位参保资格的依据，对职工享受医疗保险待遇和将来计发养老金没有直接的查考利用价值。三是档案实体状态不足以按划定期限保存的情况。在调研过程中，通过翻阅积存待整理的档案，我们发现有部分审批材料字迹为针式打印，因打印效果不佳，浅蓝色字迹褪色严重，多有辨认不清之处，还有个别单据为热敏纸材质，仅保存两三年就已看不清了，这部分档案仍按原保管期限划定没有实际意义。应及时鉴定整理，可依据具体情况适当降低保管期限，同时尽快采取数字化补救措施。
2.鉴定档案价值，科学界定归档范围，为档案实体“瘦身”。国家档案局3号令及北京市档案局109号文件中均规定了各类登记表单的相关审核材料作为档案划入归档范围。调研中，通过查看各类档案实体，发现审批、登记材料中附带了大量参保人办理业务时提交的相关审核材料，其在案卷中占有较大比例，导致档案案卷厚重臃肿。如基本医疗保险基金补缴表中每一个参保人都需附带一本劳动合同，而这部分材料实际上对参保人并没有查考利用价值，其主要作用是为内控部门、基金监督部门对社保经办机构进行审计提供依据。笔者认为，这些相关审核材料可以不纳入归档范围，而是将其作为审计依据，一是将审计工作前移，归档前审计；二是相关审核材料由保险经办机构自存，以备核查；三是办理保险业务工作过程中进行数字化扫描以供备查。此外，部分档案为经办机构或医院内部系统生成的电子单据，如医院上传的住院费用清单，由医院为归档工作专门进行打印，归档装箱上交保存后，就没开箱利用过，且在医院系统里已经全部存有电子数据，建议此类档案做无纸化保存，由医院上交电子数据即可。
（三）加快信息化进程，搭建社保档案电子数据统一平台
当前，社会保险业务档案信息化工作尚处在目录应用的初级发展阶段，远远跟不上社会保险工作发展和改革的脚步。应打破僵化的固有思维模式，使社保档案管理由重社保档案实体向重社保档案信息转变，逐步搭建能够查询到参保人全部社会保险业务档案的信息中心。数字化工作初期虽然耗资巨大，但从长远来看，这是降低行政成本、提高行政效率，服务民生的有效途径。
（四）完善社会保险业务档案制度体系
百科名片
中华人民共和国人力资源和社会保障部 国家档案局 令 第 3 号 人力资源社会保障部和国家档案局制定了《社会保险业务档案管理规定（试行）》，现予公布，自2009年9月1日起施行。人力资源社会保障部部长 尹蔚民 国 家 档 案 局 局 长 杨冬权 二〇〇九年七月二十三日 目录
社会保险业务档案管理规定（试行）
1.第一条 2.第二条 3.第三条 4.第四条 5.第五条 6.第六条 7.第七条 8.第八条 9.第九条 10.第十条 11.第十一条 12.第十二条 13.第十三条 14.第十四条 15.第十五条 16.第十六条
社会保险业务材料归档范围与保管期限
1.一、社会保险管理类 2.二、社会保险费征缴类 3.三、养老保险待遇类 4.四、医疗保险待遇类 5.五、失业保险待遇类 6.六、工伤保险待遇类 7.七、生育保险待遇类
8.八、社会保险业务统计报表类 9.九、社会保险稽核监管类
社会保险业务档案管理规定（试行）
第一条
为规范社会保险业务档案管理，维护社会保险业务档案真实、完整和安全，发挥档案的服务作用，根据《中华人民共和国档案法》和社会保险相关法规，制定本规定。
第二条
依法经办养老、医疗、失业、工伤、生育等社会保险业务的机构（以下简称社会保险经办机构），管理社会保险业务档案，适用本规定。
第三条
本规定所称社会保险业务档案，是指社会保险经办机构在办理社会保险业务过程中，直接形成的具有保存和利用价值的专业性文字材料、电子文档、图表、声像等不同载体的历史记录。
第四条
人力资源社会保障行政部门负责社会保险业务档案管理工作的组织领导。
社会保险经办机构负责社会保险业务档案的管理工作，并接受档案行政管理部门的业务指导。
社会保险业务档案由县级以上社会保险经办机构集中保存。
第五条
社会保险经办机构配备专门的管理人员和必要的设施、场所，确保档案的安全，并根据需要配备适应档案现代化管理要求的技术设备。
第六条
社会保险经办机构应当认真落实档案保管、保密、利用、移交、鉴定、销毁等管理要求，保证社会保险业务档案妥善保管、有序存放，严防毁损、遗失和泄密。
第七条
社会保险经办机构办理社会保险业务过程中形成的记录、证据、依据，按照《社会保险业务材料归档范围与保管期限》（见附件）进行收集、整理、立卷、归档，确保归档材料的完整、安全，不得伪造、篡改。
第八条
社会保险业务档案分类应当按照社会保险业务经办的规律和特点，以方便归档整理和检索利用为原则，采用“—业务环节”或“—险种—业务环节”的方法对社会保险业务材料进行分类、整理，并及时编制归档文件目录、卷内目录、案卷目录、备考表等。负责档案管理的机构应当对接收的档案材料及时进行检查、分类、整理、编号、入库保管，并及时编制索引目录。
第九条
社会保险业务档案的保管期限分为永久和定期两类。定期保管期限分为10年、30年、50年、100年，各种社会保险业务档案的具体保管期限按照《社会保险业务材料归档范围与保管期限》执行。
社会保险业务档案定期保管期限为最低保管期限。社会保险业务档案的保管期限，自形成之日的次年1月1日开始计算。
第十条
社会保险经办机构依法为参保单位和参保个人提供档案信息查询服务。
第十一条
社会保险经办机构应当对已到期的社会保险业务档案进行鉴定。
鉴定工作应当由社会保险经办机构相关负责人、业务人员和档案管理人员，以及人力资源社会保障行政部门有关人员组成鉴定小组负责鉴定并提出处理意见。
鉴定中如发现业务档案保管期限划分过短，有必要继续保存的，应当重新确定保管期限。
第十二条
社会保险经办机构对经过鉴定可以销毁的档案，编制销毁清册，报同级人力资源社会保障行政部门备案，经社会保险经办机构主要负责人批准后销毁。
未经鉴定和批准，不得销毁任何档案。
社会保险经办机构应当派两人以上监督销毁档案。监督人员要在销毁清册上签名，并注明销毁的方式和时间。销毁清册永久保存。
第十三条
社会保险经办机构按照有关规定，将永久保存的社会保险业务档案向同级国家综合档案馆移交。
第十四条
社会保险经办机构有下列行为之一的，限期改正，并对直接负责的工作人员、主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；给参保单位或者个人造成损失的，依法承担赔偿责任：
（一）不按规定归档或者不按规定移交档案的；
（二）伪造、篡改、隐匿档案或者擅自销毁档案的；
（三）玩忽职守，造成档案遗失、毁损的；
（四）违规提供、抄录档案，泄漏用人单位或者个人信息的；
（五）违反社会保险业务档案和国家档案法律、法规的其他行为。
第十五条
各类社会保险业务档案中涉及会计、电子文档等档案材料，国家有特别规定的，从其规定。
第十六条
本规定自2009年9月1日起施行。
编辑本段
社会保险业务材料归档范围与保管期限
一、社会保险管理类
（一）参保单位登记材料。包括参保单位办理参保登记、变更登记、注销登记时填报的登记表单及相关审核材料„„„„„„„„„„„〔永久〕
（二）参保人员登记材料。包括缴费单位职工和退休人员，以家庭为单位或个人身份参加社会保险的城镇无业居民、农村居民、个体工商户、城镇灵活就业人员办理参保、社会保险关系变动、基本信息变更等登记手续时，填报的登记表单及相关审核材料„„„„„„„„„„„„〔100年〕
（三）社会保险个人账户管理材料。包括养老、医疗保险个人账户对账、个人账户修改等相关材料„„„〔100年〕
（四）社会保险登记证管理材料。包括社会保险经办机构向参保单位核发社会保险登记证、对已核发的社会保险登记证验证换证、对遗失社会保险登记证的单位补证时的登记表单及相关审验材料„„„„„„„„„„〔10年〕
（五）社会保险卡（证、手册）管理材料。为参保人员办理社会保险卡（证、手册）首发、补发、收回等管理的登记表单及相关材料„„„„„„„„„„„„„..〔 50年〕
（六）社会保险待遇领取资格验证材料。包括对享受社会保险待遇人员进行领取资格检查验证的相关审核材料„„„„„„„„„„„„〔 50年〕
（七）退休人员社会化管理服务材料。包括对实行社会化管理服务的退休人员进行信息采集、移交、日常管理服务的登记表单及相关材料„„〔 50年〕
（八）异地安置登记材料。包括异地安置应享受社会保险待遇人员和长期派驻异地工作的参保人员，办理安置地或派驻地享受各项社会保险待遇所填报的核定表、备案表及相关材料„„„„„„„„„„„„„„„〔50年〕
（九）服务协议管理材料。包括与基金收付款协议银行、定点医疗机构、定点零售药店、工伤协议医疗康复机构、工伤协议辅助器具配置机构、网络通信运营商、附加保险承保单位等签订的协议书、考核材料、终止协议材料„„〔10年〕
二、社会保险费征缴类
（一）社会保险费征缴核定材料。包括缴费基数核定以及工伤费率确定、中断缴费、恢复缴费、补缴费、预（补）缴费、退费、加收滞纳金、加收利息等申报核定业务表单及相关审核材料„„„„„„„„„„„〔100年〕
（二）收款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限。
（三）社会保险基金征缴明细表和汇总表.„„.〔50年〕
（四）社会保险基金征缴汇总表„„„„„〔永久〕
（五）催缴材料。包括社会保险费补缴通知书、补缴协议„„〔10年〕
（六）缴费证明材料。包括为缴费单位、缴费个人出具的缴费证明及相关材料„„„„„„„„„„„„〔10年〕
三、养老保险待遇类
（一）养老保险待遇核定材料。参保人员基本养老金、养老金领取人员死亡后供养直系亲属及其抚恤金待遇、养老金领取人员丧葬费、养老保险其他一次性待遇核定、养老保险待遇调整、养老保险待遇更正、养老保险待遇补支付、养老保险待遇减支付等申报核定业务表单及相关审核材料„„〔50年〕
（二）养老保险个人账户一次性支付申报核定业务表单及相关审核材料„„„„„„„„„„„„„„„〔50年〕
（三）劳动能力鉴定材料。包括参保人员劳动能力鉴定结论通知书及相关文书和审核材料„„„„„„..„〔50年〕
（四）养老保险付款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限。
（五）养老保险支付明细表和汇总表„„„〔30年〕
（六）养老保险基金支付汇总表„„„„„〔永久〕
四、医疗保险待遇类
（一）门诊特殊病登记材料。包括门诊特殊病参保人员登记表单及相关审核材料„„„„„„„„„„„〔10年〕
（二）就医登记材料。包括参保人员办理住院、家庭病床、转诊转院登记表单及相关审核材料„„„„„〔10年〕
（三）医疗保险住院待遇核定材料。包括住院医疗费用申报核定业务表单及相关审核材料„„„„„„„〔10年〕
（四）医疗保险门诊待遇核定材料。包括门诊医疗费用申报核定业务表单及相关审核材料„„„„„„„〔10年〕
（五）医疗保险付款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限。
（六）医疗保险支付明细表和汇总表„„„„〔30年〕
（七）医疗保险基金支付汇总表„„„„„〔永久〕
五、失业保险待遇类
（一）失业备案材料。包括失业保险待遇享受资格审查登记业务表单、失业人员名单及相关失业证明材料„„„„„„„„„„„„〔10年〕
（二）失业人员失业保险关系转移材料。包括领取期限、待遇标准等相关材料„„„„„„„„„„„„„〔10年〕
（三）失业保险待遇核定材料。包括失业保险待遇申报核定业务表单及相关审核材料„„„„„„„„„〔10年〕
（四）促进就业补贴核定材料。包括失业人员职业培训、职业介绍补贴申报核定业务表单及相关材料„„„〔10年〕
（五）失业保险付款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限。
（六）失业保险支付明细表和汇总表„„„„〔30年〕
（七）失业保险基金支付汇总表„„„„„〔永久〕
六、工伤保险待遇类
（一）工伤备案材料。包括工伤事故备案登记表单及相关材料„„„„„„„„„„„„„„„„„„„〔10年〕
（二）工伤认定材料。包括工伤认定决定书及相关文书和审核材料„„„„„„„„„„„„„„„„〔50年〕
（三）工伤人员登记变动材料。包括工伤职工登记、工伤保险信息变动登记表单及相关材料„„„„„„〔50年〕
（四）工伤保险伤残工亡待遇核定材料。包括一次性伤残补助金、伤残津贴、生活护理费、一次性工亡补助金、工亡人员丧葬补助金、工亡人员供养直系亲属及其抚恤金等工伤保险待遇申报核定表单及相关材料„„〔50年〕
（五）工伤保险医疗待遇核定材料。包括工伤人员因工伤发生的医疗、康复、配置辅助器具、劳动能力鉴定等费用申报核定业务表单及相关材料„„„„„„„„„〔10年〕
（六）工伤预防费用核定材料。包括参保单位工伤预防费用申报核定业务表单及相关材料„„„„„„„〔10年〕
（七）工伤保险付款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限。
（八）工伤保险支付明细表和汇总表„„„„〔30年〕
（九）工伤保险基金支付汇总表„„„„„〔永久〕
七、生育保险待遇类
（一）妊娠登记材料。包括女职工办理妊娠登记申报核定业务表单及相关材料„„„„„„„„„„.„„〔10年〕
（二）并发症登记材料。包括计划生育手术并发症等申报核定业务表单及相关材料„„„„„„„„„„.〔10年〕
（三）生育保险待遇核定材料。包括参保人员因生育、计划生育、治疗并发症发生的医疗费用及生育津贴等申报核定业务表单等相关审核材料„„„„„„„„„...„〔10年〕
（四）生育保险付款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限。
（五）生育保险支付明细表和汇总表„„„..„.〔30年〕
（六）生育保险基金支付汇总表„„„„„〔永久〕
八、社会保险业务统计报表类
（一）各项社会保险统计报表„„„„„„〔永久〕
（二）社会保险数据和分析报告等资料„„„„〔30年〕
（三）社会保险业务月/季统计报表„„„„„.〔10年〕
（四）各项社会保险基金预决算表按《会计档案管理办法》确定保管期限。
九、社会保险稽核监管类
（一）社会保险稽核材料。包括稽核方案、稽核通知书、工作记录、相关证据、稽核告知书或整改意见书、处罚建议书、稽核报告等专业文书及相关材料„„„„„„..〔30年〕
（二）社会保险监察材料。社会保险行政部门依照有关规定向社会保险经办机构通报的社会保险违法案件的查处情况及相关行政执法文书和其他材料„„„„„„„„„„„„„„„„.„„„„„〔30年〕
（三）社会保险经办机构内部控制材料。包括内部控制监督工作方案、内部控制检查通知、工作记录、相关证据、告知书或整改意见书、内部控制报告等专业文书及相关材料„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„.〔30年〕
第一章 总则
第一条 为加强我州社会保险业务档案的管理，有效地保护和利用档案，促进社会保险业务档案管理工作的标准化和规范化，为社会保险事业的发展服务，根据《中华人民共和国档案法》、《社会保险业务档案管理规定》，结合我州社会保险经办工作实际，制定本办法。
第二条、依法经办养老、医疗、失业、工伤、生育等社会保险业务的机构（以下简称社会保险经办机构），管理社会保险业务档案，适用本办法。
第三条、本办法所称的社会保险业务档案，是指社会保险经办机构在办理社会保险业务过程，直接形成的具有保存和利用价值的专业性文字材料、电子文档、图表、声像等不同载体的历史记录。
第四条、社会保险经办机构负责社会保险业务档案的管理工作，并接受档案行政管理部门的业务指导。社会保险业务档案管理包括：档案收集、整理、审核、装订、移交、接收、登记、入库、查档、保管、利用等。
第五条、社会保险经办机构应当设置专门的部门和档案管理人员，配备必要的设施、场所，确保档案的安全，并根据需要配备适应档案现代化管理要求的技术设备。
第二章 档案管理
第六条、社会保险经办机构应当认真落实档案保管、保 1 密、利用、移交、鉴定、销毁等管理要求，保证社会保险业务档案妥善保管、有序存放，严防毁损、遗失和泄密。
第七条、社会保险经办机构办理社会保险业务过程中形成的记录、证据、依据，按照“社会保险业务材料归档范围和保管期限”进行收集、整理、审核、立卷、归档，确保归档材料的完整、安全，不得伪造、篡改。
第八条、社会保险业务档案分类应当按照社会保险业务经办的规律和特点，以方便归档整理和检索利用为原则，采用“一险种一业务环节”的方法对社会保险业务材料进行分类、整理，并及时编制卷内目录、案卷目录、备考表等。负责档案管理的部门应当对接收的档案及时进行分类、整理、编号、入库保管，并及时编制索引目录。
(一)档案收集
1、社会保险经办机构工作人员按照“办结完毕业务”的时间顺序收集社保业务文件材料。在业务档案资料的收集上严格按照“谁经办、谁收集、谁整理”的原则，由经办人员整理、排序、编号、编目、装订，由兼职档案员审核、移交。
2、档案收集必须齐全、完整、手续完备、统一规范。(二)档案整理
1、业务档案一般按年、月整理组卷。不同类别、不同保管期限、不同的业务档案应单独组卷，不得混合整理组卷。
2、每日工作结束前，工作人员按当日业务办理时间顺 2 序对各类业务档案进行分类和初步整理。
3、每月30日前，由业务部门的档案专(兼)职管理人员按业务办理时间顺序对当月各类业务档案进行分类、整理。
4、业务档案附有金属物的应予剔除，确保纸型规格一致。破损的予以修复、有不耐久宗迹的材料要进行复制，复制件与原件一同归档，档案折叠整齐美观。
5、归档材料页码应按顺序在有信息内容的文件右上角和左上角2cm﹡2cm处用铅笔标注，不得出现重号、空号、错号。
(三)档案审核
1、社会保险经办机构各部门应当设立业务档案管理专(兼)职人员，负责对拟移交的业务档案进行审核。
2、完成业务档案审核工作后，达到入库标准后交综合档案室保存。
3、综合档案室档案管理人员采取抽查业务档案、逐笔查对、数据筛查等方法进行。
(四)档案装订
1、每月30日前，社会保险经办机构各业务部门档案专(兼)职人员应将本期业务档案按月进行分类整理和装订。
2、装订业务档案应严格按照档案装订的有关规定操作，每本档案厚度应控制在3．5厘米以内。
3、装订应包括：档案封皮、卷内目录、归档文件、备考表、封底等。
4、档案封皮填写内容应包括：社保经办机构名称、年 3 度、档案类别、案卷题名、文件起止时间、保管期限、案卷号、目录号等。
5、备考表填写内容应包括：本卷情况说明、立卷人、检查人、立卷时间等。
6、装订案卷应按照封皮、卷内目录、归档文件、封底的顺序进行排列，采取三孔一线，在左侧边距为0．9厘米位置装订。
(五)档案接收
1、档案管理部门采用一季度接收一次档案的办法接收各部门移交的业务档案。
2、档案管理部门接收业务档案时，应认真查对业务档案接收数量、种类，档案封皮、封底、卷内目录及页码填写内容是否完整。
(六)档案编目、造册、排列上架
1、档案管理部门接收业务档案后，应及时做好“业务档案接收登记”登记内容包括：移交部门、业务档案数量、种类等。完成接收登记后，交接双方应在《业务档案接收登记表》中签字(盖章)。
2、档案管理部门对已接收的业务档案进行编目，目录内容应包括：案卷号、单位社保编码、题名、、页数、保管期限、存放地点(架一档一层)、目录号等。
3、业务档案编写目录后，应当按照目录分类装订成册。
4、编目后的业务档案应装入档案盒，并填写全宗号、目录号、及起止卷号。
5、上述工作完成后，按业务档案、类别、保管期限入库排列上架。
第三章
档案种类
第九条、社会保险业务档案按照社会保险经办业务流程、险种类别、操作规程、管理环节进行分类，包括以下种类：
(一)社会保险管理类(二)社会保险费征缴类(三)养老保险待遇类(四)失业保险待遇类(五)医疗保险待遇类(六)工伤保险待遇类(七)生育保险待遇类(八)社会保险稽核监管类
(九)社会保险基金收缴支付结算类(十)社会保险业务统计报表类
其他载体的归档文件材料，包括录音、录像、照片、光盘等。
第四章
档案保管期限、查询服务
第十条、社会保险业务档案的保管期限分为永久和定期两类。定期保管期限分为2年、5年、lO年、30年、50年、100年，各种社会保险业务档案的具体保管期限按照《社会保险业务档案保管期限表》（见参照表）执行。
社会保险业务档案定期保管期限为最低保管期限。社会 5 保险业务档案的保管期限，自形成之日的次年1月1日开始计算。
第十一条、社会保险经办机构档案管理部门应按照社会保险业务档案种类中的不同的保管期限编排业务档案目录号（见参照表）。
第十二条、社会保险经办机构档案管理部门依法为参保单位、参保个人提供有关社会保险管理类、征缴费类、待遇支付类业务档案的查阅服务。
(一)参保单位或参保个人需查阅社会保险业务档案时，由原经办业务部门的档案管理员填写《社会保险业务档案查阅申请单》，经档案管理部门负责人签字同意后，申请查阅人持《社会保险业务档案查阅申请单》到指定档案库查阅。
(二)参保单位或参保个人要求复印业务档案资料的，须档案管理部门负责人签字同意后方可复印。
(三)参保单位或参保个人因劳动仲裁、法院裁定等原因需借出业务档案的，由借出部门或个人提出书面申请，社会保险经办机构分管领导签字同意后，方可办理相关手续。
(四)档案管理部门应认真做好业务档案查阅记录及复印记录。
第五章
档案鉴定与销毁
第十三条、社会保险经办机构应当对已到期的社会保险业务档案进行鉴定。
(一)档案管理部门应成立由社保经办机构相关负责人、业务人员和档案管理人员，档案局等部门有关人员组成的鉴 6 定小组负责鉴定并提出处理意见。
(二)业务档案的鉴定工作原则上每两年进行一次，由档案管理机构提出鉴定内容。
第十四条、社会保险经办机构对经过鉴定可以销毁的档案，编制销毁清册，报社会保障行政部门备案，经社会保险经办机构主要负责人批准后销毁。
(一)业务档案的鉴定工作应由档案鉴定领导小组进行。鉴定结束后，由档案鉴定领导小组提出存毁意见，形成鉴定报告，对于超过保管期限的业务档案应登记造册，然后由档案管理机构在指定的定点销毁厂家销毁。
(二)销毁档案应建立销毁清册，并在销毁清册上注明“已销毁”字样和销毁日期。由档案鉴定领导小组派人监销，并有档案管理员两人以上在场，防止档案遗失和泄密，监销人员及销毁人员同时在销毁清单上签字，以示负责。未经鉴定和批准，不得销毁任何档案。
第十五条、社会保险经办机构档案管理部门应当做好业务档案统计工作，按照有关规定，将永久保存的社会保险业务档案向同级国家综合档案馆移交。
(一)档案管理机构应定期对移交的业务档案进行分类汇总统计，编制《社会保险业务档案统计年报表》。
(二)次年初，将上年《社会保险业务档案统计年报表》报送上级社会保险经办机构。
第六章、监督与罚则
第十六条、社会保险经办机构档案管理部门应当充分发 7 挥业务档案事后监督、内部控制的作用，发现业务差错或违规问题应填写《档案监督业务限期整改通知书》，通知相关部门限期整改，并将整改情况进行通报。
第十七条、社会保险经办机构有下列行为之一的，限期改正，并对直接负责的工作人员、主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；给参保单位或者个人造成损失的，依法承担赔偿责任：
(一)不按规定归档或者不按规定移交档案的；(二)伪造、篡改、隐匿档案或者擅自销毁档案的；(三)玩忽职守，造成档案遗失、毁损的；
(四)违规提供、抄录档案，泄露用人单位或者个人信息的；
(五)违反社会保险业务档案和国家档案法律、法规的其他行为。
(六)借阅业务档案出现抽页、折拆、划线、圈住的，视情节轻重给予纪律处分或经济处罚。
第七章
附则
第十八条、各类社会保险业务档案中涉及会计、电子文档等档案材料，国家有特别规定的，从其规定。
第十九条、本《办法》自公布之日起施行。附件：
1、克州社会保险管理局业务档案归档范围
2、克州社会保险管理局业务档案保管期限
附件一：
克州社会保险管理局业务档案归档范围
一、社会保险管理类归档材料范围及内容(一)参保单位登记材料
1、单位登记、(1)、《单位社会保险登记表》(主件)；(2)、工商营业执照复印件(附件)；(3)、税务登记证复印件(附件)；(4)、银行开户许可证复印件(附件)；(5)、组织机构代码证复印件(附件)；(6)、法人身份证或户口簿复印件(附件)。
2、单位变更、(1)、单位专管员姓名变更：《参保单位变更登记表》(主件)、身份证或户口簿复印件(附件)；(2)、单位银行帐号变更：《参保单位变更登记表》(主件)、《银行新开户许可证复印件》(附件)；(3)、单位名称变更：《参保单位变更登记表》(主件)、《工商营业执照(企业)、上级主管部门批件(机关事业单位)》(附件)；(4)、法人变更：《参保单位变更登记表》(主件)、《工商营业执照或其他变更证明材料》(附件)、《法人身份证或户口簿复印件》(附件)。
3、单位分立、注销、合并(1)、《参保单位分立、注销、合并登记表》(主件)；(2)、企业法人营业执照复印件(附件)；(3)、注销税务登记申请审批表复印件(附件)；(4)、工商行政部门准予注销登记的通知书复印件(附件)；(5)、有关批准文件或参保单位主管部门审批证明材料(附件)。
9(二)参保人员登记材料
1、个人登记(1)、《个人注册登记表》(主件)；(2)、参保人身份证或户口簿复印件(附件)；(3)、与参保政策有关其他证明材料(附件)。
2、个人变更、(1)、《缴费个人变更登记表》(主件)；(2)、参保人身份证(户口簿)复印件(附件)；(3)、与个人信息变更内容有关的证明材料(附件)。
3、居民医疗保险：(1)《参保登记表》(主件)；(2)、《身份证(户口簿)复印件》(附件)；(3)、《与参保缴费政策有关的其他证明材料》(附件)。
(三)社会保险个人帐户管理材料
1、《养老、医疗保险个人帐户对帐情况反馈表》；
2、《养老保险个人帐户实际缴费过帐表》；
3、《个人帐户修改业务凭证及相关证明材料》；(四)社会保险登记证管理材料
1、《社会保险登记证验证换证申报证明材料及审核凭证》；
2、《社会保险登记补证申报表单及相关证明材料》。(五)社会保险卡(证、手册)管理材料
1、社会保险卡制卡、(1)、《社会保险卡待发卡人员清单》；(2)、《城镇职工批量制卡登记簿》。
2、社会保险卡挂失、补办、更换(1)、《社会保险卡挂失、停用凭证》(主件)；(2)、本人身份证复印件(附件)；(3)、受托人身份证复印件(附件)。
3、社会保险卡口头挂失、《口头挂失登记表》。
4、社会保险卡解挂、(1)、《社会保险卡解挂登记表》(主件)；(2)、《参保人身份证复印件》(附件)；(3)、《受托人身份证复印件》(附件)。
5、社会保险卡解禁、《解禁相关证明材料》。
6、收回废旧卡、《废旧社会保险卡缴销清单》。(六)社会保险待遇领取资格验证材料
1、养老保险待遇领取资格验证材料(1)、《领取养老保险待遇资格证》年审情况汇总表(主件)；(2)、《领取养老保险待遇资格证>>、《未年审人员花名册》(附件)；(3)、《指纹采集信息统计报表》(附件)；(4)、《养老保险待遇防冒领稽核材料》(附件)；(5)、《异地居住退休人员领取社会保险待遇协助认证表》(附件)；
2、工伤定期待遇人员年审验证材料
(1)伤残1—4级享受定期待遇人员年审验证材料①、《工伤定期待遇年审登记表》(主件)；②、《享受工伤伤残津贴人员花名册》(附件)；③、《工伤人员身份证或户口本复印件》(附件)。
(2)工亡供养人年审验证材料①、《工伤定期待遇年审登记表》(主件)；②、《享受工伤保险供养亲属抚恤金人员花名册》(附件)；③、《被供养人异地居住留存异地居住享受工伤定期待遇人员基本情况登记表》(附件)；④、《被供养人员身份证或户口本复印件》(附件)。
3、门诊特殊慢性病登记材料、(1)、《基本医疗保险参 11 保人员门诊特殊慢性病诊断报告单》(主件)；(2)、《与慢性病诊断有关的其他证明材料》(附件)。
(七)退休人员社会化管理服务材料
1、《企业退休人员社会化管理服务申请》。
2、《人力资源和社会保障行政部门关于企业退休人员社会化管理服务移交批复文件》。
3、《企业退休人员社会化管理服务移交协议》。
4、《企业(灵活就业)退休人员移交社会化管理服务基本信息花名册》。
5、《企业(灵活就业)退休人员居住地调查表》。
6、《企业移交退休人员活动场地、活动器材登记表》。
7、《企业(灵活就业)退休人员人事档案材料目录》。
8、《企业(灵活就业)退休人员人事档案交接表》。
9、《退休人员养老待遇暂停与恢复月报表》。
10、《灵活就业退休人员社会化管理通知单》。
11、《灵活就业退休人员社会化管理服务申请表》。
12、《企业(灵活就业)退休人员督办信访材料》。
(八)破产(改制)企业服务协议管理材料
1、《破产(改制)企业退休人员移交取暖费花名册》。
2、《破产(改制)企业退休人员(遗属、孀)取暖费发放信息变更申请表》。
(九)异地安置登记材料
1、养老保险离退休人员异地安置登记材料、(1)、《异地居住退休人员登记表》(主件)；(2)、《异地居住退休人员信息变更表》(附件)；(3)、《异地居住退休人员养老金发放信息变更表》(附件)；(4)与变更内容有关的其他证明材料(附件)。
2、医疗保险异地登记备案、《基本医疗保险参保人员异地就医备案登记表》。
(十)服务协议管理材料
1、《基本医疗保险定点医疗机构医疗服务协议书》；
2、《基本医疗保险定点零售药店服务协议》。
3、《工伤保险定点医疗机构服务协议》
4、《城镇职工生育保险定点医疗机构服务协议》
二、社会保险费征缴类归档材料的范围及内容：(一)缴费基数申报、《缴费基数申报表》(书面或电子文档资料)。
(二)工伤费率确定、1、《企业工商营业执照或税务登记证复印件》：
2、《参保单位有关文件或证件复印件》。
(三)单位人员增加
1、在职人员增加、(1)、《参保单位人员增加减少表》(主件)；(2)、《与增减变动有关证明材料》(附件)。
2、退休人员增加、(1)、《参保单位人员增加减少表》(主件)；(2)、与增减变动有关证明材料(附件)。
(四)单位人员减少
1、在职人员减少、(1)、《参保单位人员增加减少表》(主件)；(2)、《与减少有关证明材料》(附件)。
2、退休人员减少、(1)、《参保单位人员增加减少表》(主件)；(2)、《死亡证明书(通知单)》(附件)；(3)、《异地居住地派出所、居委会证明或各级退管机构提供人员减少证明材料》(附件)。
13(五)灵活就业人员代缴(付)申报
1、个体灵活就业人员、(1)、《代缴代付申报表》(主件)；(2)、《身份证(户口簿)复印件》(附件)；(3)、《与交付款方式有关证明材料》(附件)。
2、单位参保转个人缴费、(1)、《灵活就业人员代缴代付申报表》(主件)；(2)、《解除劳动关系证明书》复印件》(附件)；(3)、《身份证(户口簿)复印件》(附件)；(4)、《与交付款方式有关证明材料》(附件)。
(六)社会保险关系转移
1、转入、(1)、《基本养老保险参保缴费凭证》(主件)；(2)、《基本养老保险关系转移接续申请表》；(3)、《基本养老保险关系转移接续联系函》；(4)、《社会保险关系转移信息表》(主件)；(5)、《接收机构业务处理凭证》；
2、转出、(1)、《基本养老保险参保缴费凭证》(主件)；(2)、《基本养老保险关系转移接续联系函》；(3)、《社会保险关系转移信息表》(主件)；(5)、《转出机构业务处理凭证》；(6)、委托他人办理还需提供委托书、受托人身份证复印件。
（七)补缴
1、补缴费、(1)、《社会保险补费审批表》(主件)；(2)、《与补费审批有关其他证明材料》(附件)。
2、欠费补缴、(1)、《单位(个人)社会保险费补缴表》(主件)；(2)、《与补欠缴有关其他证明材料》(附件)。
3、补费率差、(1)、《社会保险费退收表》(主件)；(2)、《征集计划明细单》(附件)；(3)、《补费人身份证或户口簿 14 复印件》(附件)。
(八)退收
1、重复缴费退收、(1)、《社会保险重复缴费退收申报表》(主件)；(2)、《与退收有关其他证明材料》(附件)。
2、费率调整、(1)、《社会保险费退收表》(主件)；(2)、《社会保险费征集计划明细单》(附件)；(3)、《个人身份证或户口簿复印件》(附件)。
3、基数调整、(1)、《社会保险费缴费基数调整表》(主件)；(2)、《单位工资明细表》(附件)；(3)、《与基数调整有关证明材料》(附件)。
三、养老保险待遇类归档材料的范围及内容如下：(一)养老正常审核
(1)、《养老保险待遇审核表》(主件)；(2)、《企业职工退休审批表》(附件)；(3)、《视同缴费年限认定表》(附件)；(4)、《个人帐户信息单》(附件)。
(二)离退休人员待遇调整
(1)、《依据行政部门审批应享受待遇审批表》(主件)；(2)、增资花名册(附件)；(3)、待遇调整变更明细单(附件)。
(三)一次性待遇审核
1、死亡待遇申领、(1)、《企业非因工死亡及离退休人员丧葬费、抚恤金审批表》(主件)；(2)、《与申领待遇有关证明材料》(附件)；(3)、《参保人员死亡证明书》(附件)。
2、退保、(1)、《养老保险退保申请表》(主件)；(2)、《个人申请》(附件)(3)、《退保人身份证复印件》(附件)； 15(4)、《与申领待遇有关的其他证明材料》(附件)。
3、一次性退休待遇、(1)、《一次性社会保险待遇审批表》(主件)；(2)《个人帐户信息单》(附件)；(3)《参保人身份证或户口簿复印件》(附件)。
四、失业保险待遇类归档材料的范围及内容：(一)正常待遇
(1)、《失业保险待遇申领登记表》(主件)；(2)、《失业保险缴费年限通知书》(附件)；(3)、《解除劳动关系证明书》(附件)；(4)、《身份证(户口簿)复印件》(附件)；(5)、《失业保险缴费单(附件)》。
(二)一次性待遇
(1)、《一次性申领失业保险待遇核定表》(主件)；(2)、《解除劳动关系证明书》(附件)；(3)、《失业保险缴费年限通知书》(附件)；(4)、《身份证(户口簿)复印件》(附件)；(5)、《与一次性待遇申领有关证明材料》(附件)。
五、医疗保险待遇类归档材料的范围及内容：(一)医疗机构医疗费用结算
(1)、职工(居民)基本医疗保险(普通门诊、特殊门诊、住院)(1)、《医疗费用支付审核单》(主件)；(2)、《医疗费用支付计划汇总单》(附件)；(3)、《医疗保险支付汇总表》(附件)；(4)、《医疗费用支付拒付单》(附件)；(5)、《住院费用结算统一票据(地方)或医疗单位专用收费票据(军队)》(附件)；(6)、《出院诊断证明书或出院证》(附件)；(7)、《医疗保险出院结算单》(附件)；
16(二)参保人员医疗费用现金报销
1、城镇职工普通门诊(离休人员)、特殊门诊、(1)、《职工基本医疗保险普通门诊、特殊门诊医疗费用支付审核单》(主件)；(2)、《住院费用结算统一票据(地方)或医疗单位专用收费票据(军队)(复印件)》(附件)；(3)、《医院处方或就医明细单》(附件)；(4)、《院前急诊住院费用结算统一票据(地方)或医疗单位专用收费票据(军队)(复印件)》(附件)；(5)《各类有关证明材料》(附件)。
2、城镇职工、城镇居民住院、(1)、《职工基本医疗保险住院医疗费用支付审核单》(主件)；(2)、《出院诊断证明书或出院证》(附件)；(3)、《住院费用结算统一票据(地方)或医疗单位专用收费票据(军队)》(附件)；(4)、《医疗费用清单(附件)；身份证复印件》(附件)；(5)、《双向转诊单、临时异地备案证明》(附件)；(6)、《其他有关证明材料》(附件)。
3、基本医疗保险费用调整、(1)、《职工、居民基本医疗保险费用调整审核单》(主件)；(2)、《与医疗费用调整有关证明材料》(附件)。
六、工伤保险待遇类归档材料的范围及内容：(一)定期待遇核定
(1)、工伤定期待遇审核单(主件)；(2)、《工伤认定决定书》(附件)；(3)、《劳动能力鉴定表》(附件)；(4)、《伤残鉴定审批表》(附件)；(5)、《本人身份证复印件》(附件)；(6)、《与待遇核定有关证明材料》(附件)。
17(二)工伤医疗待遇核定
(1)、工伤不定期待遇审核单(主件)；(2)、《工伤认定决定书复印件》(附件)；(3)、《疾病诊断证明书》(附件)；(4)、《职工停工留薪备案表》(附件)；(5)、《劳动鉴定费用票据》(附件)；(6)、《门诊收费明细、出院证》(附件)；(7)、《住院费用票据》(附件)；(8)、，住院费用清单》(附件)；(9)、《医院住院病案首页》(附件)；(10)、入(出)《院记录复印件》(附件)；(11)、《医院检验报告单》(附件)；(12)、《超声《CT、X光片报告单、长期(临时)医嘱单》(附件)。
(三)工伤定期待遇调整
(1)、《工伤定期待遇调整审批证明材料》(主件)；(2)、《工伤定期待遇调整(增资)花名册》(附件)；(3)、<<212伤定期待遇调整(增资)明细表》(附件)。
(四)老工伤人员待遇登记
(1)、《老工伤事故登记表》(主件)；(2)、《工伤待遇明细》(附件)；(3)《国有企业“老工伤”人员身份确认意见书》(附件)；(4)、《国有企业老工伤人员情况登记表》(附件)；(5)、《“老工伤“人员身份证复印件》(附件)；
(如有未达级别需要重新鉴定伤残等级的，除上述外还需留存劳动能力鉴定表)。
(五)老工伤工亡人员供养人待遇登记
(1)、《工亡人员供养人定期待遇审核单》(主件)；(2)、《老工伤事故登记表》(附件)；(3)、《国有企业“老工伤’’人员身份确认意见书》(附件)；(4)、《工伤人员情况登记表》 18(附件)；(5)、《供养待遇审核》(附件)；(6)、《被供养人户口本复印件》(附件)。
七、生育保险待遇类归档材料的范围及内容：(一)正常待遇核定
(1)、《生育待遇核定单》(主件)；(2)、《生育保险待遇申报表》(附件)；(3)、《出院通知书》(附件)；(4)、《生育费用结算发票》(附件)；(5)、《生育服务证》(附件)；(6)、《婴儿出生证明》(附件)(附件)；(7)、《生育者本人身份证》(附件)。
(二)非正常待遇核定
(1)、《生育待遇核定单》(主件)、(2)、《生育保险待遇申报表》(附件)；(3)、《出院通知书》(附件)；(4)、《生育费用结算发票》(附件)；(5)、《生育服务证》(附件)；(6)、《婴儿出生证明》(附件)；(7)、《生育者本人身份证》(附件)；(8)、《男职工配偶无劳动收入证明》(附件)。
八、社会保险稽核监管类归档材料的范围及内容：(一)书面稽核(参保单位社保年检)(1)、《参保单位社会保险年检申报表》(主件)；(2)、《参保单位缴纳社会保险费情况公示回执》(附件)；(3)、《反映企业应付工资情况的财务资料复印件》(附件)；(4)、《与参保单位年检其他有关证明材料》(附件)。
(二)实地稽核
1、参保单位稽核、(1)、《稽核通知书》(主件)；(2)、《稽核工作记录》(附件)；．(3)、《稽核整改意见书》(附件)； 19(4)、《社会保险费增补通知书》(附件)；(5)、《参保单位社会保险劳动监察、稽核情况回执》(附件)；(6)、《其他有关证明材料》(附件)。
2、定点医疗机构稽核、(1)、《稽核通知书》(主件)；(2)、《稽核工作记录》(附件)；(3)、《稽核整改意见书》(附件)；(4)、《业务协办单》(附件)；(5)、《其他有关证明材料》(附件)。
(三)受理举报案件
(1)《受理举报案件登记处理表》(主件)；(2)、《其他有关证明材料》(附件)。
(四)社会保险监察材料
人力资源和社会保障行政部门依照有关规定，向社会保险经办机构通报的社会保险违法案件的查处情况及相关行政执法文书和其他材料。
(五)社会保险大要案材料
社会保险大案、要案、特殊案件的稽核材料。(六)信用等级评定
(1)、《社会保险缴费诚信单位申报表》(主件)；(2)、《其他有关证明材料》(附件)。
(七)社会保险内部控制材料
(1)、《内部控制监督工作方案》(主件)；(2)、《内部控制检查通知》(附件)；(3)、《工作记录》(附件)；(4)、《相关证据》(附件)；(5)、《告知书或整改意见书》(附件)；(6)、《内部控制报告等专业文书及相关材料》(附件)。
九、社会保险基金财务支付类归档材料的范围及内容
1、社会保险费征缴、(1)、《银行回单(进账单、现金存款凭证、电汇单、PoS机汇总单、特种转账等)》(主件)；(2)、《新疆维吾尔自治区行政事业性收费统一票据》(附件)；(3)、《其他与基金征缴有关的业务、财务表单》(附件)。
2、社会保险基金支付、(1)、《支付计划汇总单》(主件)；(2)、《银行支付凭证(支票存根、网上银行支付回单、特种转账等)》(附件)；(3)、《收款单位开具的收据或发票》(附件)；(4)、《银行代理业务清单(纸质或光盘)》(附件)；(5)、《其他与基金支付有关的业务、财务表单》(附件)。
十、社会保险业务统计报表类归档材料的范围及内容：(一)《各项社会保险统计报表》。(二)《社会保险数据和分析报告等材料》。(三)《社会保险业务月／季统计报表》。(四)《各项社会保险基金预决算表》。(五)《基本医疗保险统筹基金定额情况表》。
(六)《基本医疗保险统筹基金弹性决算情况汇总表》。
附件二
克州社会保险管理局业务档案保管期限表
一、社会保险管理类
1、单位注册。包括（1）、《单位社会保险登记表》（主件）;（2）、工商营业执照复印件(附件);（3）、税务登记证复印件（附件）;(4)、银行开户许可证复印件(附件)；(5)、组织机构代码证复印件(附件)；(6)、法人身份证或户口簿复印件(附件)等材料。[永久]
2、单位变更。(1)、单位专管员姓名变更：《参保单位变更登记表》(主件)、身份证或户口簿复印件(附件)；(2)、单位银行帐号变更：《参保单位变更登记表》(主件)、《银行新开户许可证复印件》(附件)；(3)、单位名称变更：《参保单位变更登记表》(主件)、《工商营业执照(企业)、上级主管部门批件(机关事业单位)》(附件)；(4)、法人变更：《参保单位变更登记表》(主件)、《工商营业执照或其他变更证明材料》(附件)、《法人身份证或户口簿复印件》(附件)等材料。[永久]
3、单位分立、注销、合并。(1)、《参保单位分立、注销、合并登记表》(主件)；(2)、企业法人营业执照复印件(附件)；(3)、注销税务登记申请审批表复印件(附件)；(4)、工商行政部门准予注销登记的通知书复印件(附件)；(5)、有关批准文件或参保单位主管部门审批证明材料(附件)等 22 材料。[永久]
4、个人注册。(1)、《个人注册登记表》(主件)；(2)、参保人身份证或户口簿复印件(附件)；(3)、与参保政策有关其他证明材料(附件)等材料。[100年]
5、个人变更。(1)、《缴费个人变更登记表》(主件)；(2)、参保人身份证(户口簿)复印件(附件)；(3)、与个人信息变更内容有关的证明材料(附件)等材料。[100年]
6、居民医疗保险：(1)《参保登记表》(主件)；(2)、《身份证(户口簿)复印件》(附件)；(3)、《与参保缴费政策有关的其他证明材料》(附件)等材料[100年]
7、社会保险个人账户管理。（1）、《养老、医疗保险个人帐户对帐情况反馈表》；（2）、《养老保险个人帐户实际缴费过帐表》；（3）、《个人帐户修改业务凭证及相关证明材料》[100年]
8、社会保险登记证管理。
1、《社会保险登记证验证换证申报证明材料及审核凭证》；
2、《社会保险登记补证申报表单及相关证明材料》等材料。[10年]
9、社会保险卡(证、手册)管理。包括社会保险IC卡的制卡、启用、挂失、解禁、解挂等及相关审核材料。[50年]
10、社会保险待遇领取资格验证材料（1）、养老保险待遇领取资格验证材料：《领取养老保险待遇资格证》年审情况汇总表(主件)；《领取养老保险待遇资格证>>、《未年审人员花名册》(附件)；《指纹采集信息统计报表》(附件)；《养老保险待遇防冒领稽核材料》(附件)；《异地居住退休人员 23 领取社会保险待遇协助认证表》(附件)；（2）、工伤定期待遇人员年审验证材料①伤残1—4级享受定期待遇人员年审验证材料:《工伤定期待遇年审登记表》(主件)；《享受工伤伤残津贴人员花名册》(附件)；《工伤人员身份证或户口本复印件》(附件)。②工亡供养人年审验证材料:《工伤定期待遇年审登记表》(主件)；《享受工伤保险供养亲属抚恤金人员花名册》(附件)；《被供养人异地居住留存异地居住享受工伤定期待遇人员基本情况登记表》(附件)；《被供养人员身份证或户口本复印件》(附件)等材料。[10年]
11、门诊特殊慢性病登记材料。(1)、《基本医疗保险参保人员门诊特殊慢性病诊断报告单》(主件)；(2)、《与慢性病诊断有关的其他证明材料》(附件)等材料。[10年]
12、退休人员社会化管理服务材料。（1）、《企业退休人员社会化管理服务申请》。（2）、《人力资源和社会保障行政部门关于企业退休人员社会化管理服务移交批复文件》。（3）、《企业退休人员社会化管理服务移交协议》。（4）、《企业(灵活就业)退休人员移交社会化管理服务基本信息花名册》。（5）、《企业(灵活就业)退休人员居住地调查表》。（6）、《企业移交退休人员活动场地、活动器材登记表》。（7）、《企业(灵活就业)退休人员人事档案材料目录》。（8）、《企业(灵活就业)退休人员人事档案交接表》。（9）、《退休人员养老待遇暂停与恢复月报表》。（10）、《灵活就业退休人员社会化管理通知单》。(11)、《灵活就业退休人员社会化管理服务申请表》。(12)、《企业(灵活就业)退休人员督办信访材料》等材 24 料 [50年]
13、异地安置登记材料。（1）、养老保险离退休人员异地安置登记材料、①、《异地居住退休人员登记表》(主件)；②、《异地居住退休人员信息变更表》(附件)；③、《异地居住退休人员养老金发放信息变更表》(附件)；④与变更内容有关的其他证明材料(附件)。(2)、医疗保险异地登记备案、《基本医疗保险参保人员异地就医备案登记表》等材料[50年]
14、服务协议管理类材料。（1）、破产企业退休人员服务协议；（2）基本医疗保险定点医疗机构医疗服务协议书；（3）、基本医疗保险定点零售药店服务协议；（4）、工伤保险定点医疗机构服务协议；（5）城镇职工生育保险定点医疗机构服务协议等审核材料。[10年]
二、社会保险费征缴类
1、单位人员增加、减少。包括在职、退休人员增加(减少)及相关审核材料。[100年]
2、社会保险关系转移。（1）、转入、①、《基本养老保险参保缴费凭证》(主件)；②、《基本养老保险关系转移接续申请表》；③、《基本养老保险关系转移接续联系函》；④、《社会保险关系转移信息表》(主件)；⑤、《接收机构业务处理凭证》；（2）、转出、①、《基本养老保险参保缴费凭证》(主件)；②、《基本养老保险关系转移接续联系函》；③、《社会保险关系转移信息表》(主件)；④、《转出机构业务处理凭证》；⑤、委托他人办理还需提供委托书、受托人身份证 25 复印件。[100年]
3、代缴代付申报。（1）、个体灵活就业人员、①、《代缴代付申报表》(主件)；②、《身份证(户口簿)复印件》(附件)；③、《与交付款方式有关证明材料》(附件)。（2）、单位参保转个人缴费、①、《灵活就业人员代缴代付申报表》(主件)；②、《解除劳动关系证明书》复印件》(附件)；③、《身份证(户口簿)复印件》(附件)；④、《与交付款方式有关证明材料》(附件)等相关审核材料。[100年]
4、补缴。（1）、补缴费、①、《社会保险补费审批表》(主件)；②、《与补费审批有关其他证明材料》(附件)。（2）、欠费补缴、①、《单位(个人)社会保险费补缴表》(主件)；②、《与补欠缴有关其他证明材料》(附件)。（3）、补费率差、①、《社会保险费退收表》(主件)；②、《征集计划明细单》(附件)；③、《补费人身份证或户口簿复印件》(附件)等审核材料[100年]
5、退收。（1）、重复缴费退收①、《社会保险重复缴费退收申报表》(主件)；②、《与退收有关其他证明材料》(附件)。（2）、费率调整、①、《社会保险费退收表》(主件)；②、《社会保险费征集计划明细单》(附件)；③、《个人身份证或户口簿复印件》(附件)。（3）、基数调整①、《社会保险费缴费基数调整表》(主件)；②、《单位工资明细表》(附件)；③、《与基数调整有关证明材料》(附件)等相关审核材料。[100年]
6、收款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案 26 管理办法》确定保管期限。
三、养老保险待遇类
1、养老保险待遇正常支付。(1)、《养老保险待遇审核表》(主件)；(2)、《企业职工退休审批表》(附件)；(3)、《视同缴费年限认定表》(附件)；(4)、《个人帐户信息单》(附件)等相关审核材料。[50年]
2、离退休人员养老待遇调整。(1)、《依据行政部门审批应享受待遇审批表》(主件)；(2)、增资花名册(附件)；(3)、待遇调整变更明细单(附件)等相关审核材料。[50年]
3、一次性养老待遇审核。（1）、死亡待遇申领、①、《企业非因工死亡及离退休人员丧葬费、抚恤金审批表》(主件)；②、《与申领待遇有关证明材料》(附件)；③、《参保人员死亡证明书》(附件)。（2）、退保、①、《养老保险退保申请表》(主件)；②、《个人申请》(附件)；③、《退保人身份证复印件》(附件)；④、《与申领待遇有关的其他证明材料》(附件)。（3）、一次性退休待遇、①、《一次性社会保险待遇审批表》(主件)；②《个人帐户信息单》(附件)；③《参保人身份证或户口簿复印件》(附件)等相关审核材料。[50年]
4、农民工一次性支付(死亡)。包括《一次性社会保险待遇审批表》原件及相关审核材料。[50年]
5、养老保险付款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限。
四、失业保险待遇类
1、正常失业保险待遇支付。(1)、《失业保险待遇申领 27 登记表》(主件)；(2)、《失业保险缴费年限通知书》(附件)；(3)、《解除劳动关系证明书》(附件)；(4)、《身份证(户口簿)复印件》(附件)；(5)、《失业保险缴费单(附件)》。相关审核材料。[10年]
2、一次性失业保险待遇支付。(1)、《一次性申领失业保险待遇核定表》(主件)；(2)、《解除劳动关系证明书》(附件)；(3)、《失业保险缴费年限通知书》(附件)；(4)、《身份证(户口簿)复印件》(附件)；(5)、《与一次性待遇申领有关证明材料》(附件)等相关审核材料。[10年]
3、失业保险付款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限。
五、医疗保险待遇类
1、医疗机构医疗费用结算。(1)、职工(居民)基本医疗保险(普通门诊、特殊门诊、住院)《医疗费用支付审核单》(主件)；(2)、《医疗费用支付计划汇总单》(附件)；(3)、《医疗保险支付汇总表》(附件)；(4)、《医疗费用支付拒付单》(附件)；(5)、《住院费用结算统一票据(地方)或医疗单位专用收费票据(军队)》(附件)；(6)、《出院诊断证明书或出院证》(附件)；(7)、《医疗保险出院结算单》(附件)等相关审核材料。[10年]
2、参保人员医疗费用现金报销。（1）、城镇职工普通门诊(离休人员)、特殊门诊、①、《职工基本医疗保险普通门诊、特殊门诊医疗费用支付审核单》(主件)；②、《住院费用结算统一票据(地方)或医疗单位专用收费票据(军队)(复 28 印件)》(附件)；③、《医院处方或就医明细单》(附件)；④、《院前急诊住院费用结算统一票据(地方)或医疗单位专用收费票据(军队)(复印件)》(附件)；⑤《各类有关证明材料》(附件)。（2）、城镇职工、城镇居民住院①、《职工基本医疗保险住院医疗费用支付审核单》(主件)；②、《出院诊断证明书或出院证》(附件)；③、《住院费用结算统一票据(地方)或医疗单位专用收费票据(军队)》(附件)；④、《医疗费用清单(附件)；身份证复印件》(附件)；⑤、《双向转诊单、临时异地备案证明》(附件)；⑥、《其他有关证明材料》(附)等相关审核材料。[10年]
3、基本医疗保险费用调整。(1)、《职工、居民基本医疗保险费用调整审核单》(主件)；(2)、《与医疗费用调整有关证明材料》(附件)等相关审核材料。[10年]
4、医疗保险付款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限。
六、工伤保险待遇类
1、工伤保险待遇定期核定。(1)、工伤定期待遇审核单(主件)；(2)、《工伤认定决定书》(附件)；(3)、《劳动能力鉴定表》(附件)；(4)、《伤残鉴定审批表》(附件)；(5)、《本人身份证复印件》(附件)；(6)、《与待遇核定有关证明材料》(附件)等相关审核材料。[50年]
2、工伤医疗待遇核定。(1)、工伤不定期待遇审核单(主件)；(2)、《工伤认定决定书复印件》(附件)；(3)、《疾病诊断证明书》(附件)；(4)、《职工停工留薪备案表》(附件)； 29(5)、《劳动鉴定费用票据》(附件)；(6)、《门诊收费明细、出院证》(附件)；(7)、《住院费用票据》(附件)；(8)、，住院费用清单》(附件)；(9)、《医院住院病案首页》(附件)；(10)、入(出)《院记录复印件》(附件)；(11)、《医院检验报告单》(附件)；(12)、《超声《CT、X光片报告单、长期(临时)医嘱单》(附件)等相关审核材料。[50年]
3、老工伤人员待遇登记。(1)、《老工伤事故登记表》(主件)；(2)、《工伤待遇明细》(附件)；(3)《国有企业“老工伤”人员身份确认意见书》附件)；(4)、《国有企业老工伤人员情况登记表》(附件)；(5)、《“老工伤”人员身份证复印件》(附件)；(如有未达级别需要重新鉴定伤残等级的，除上述外还需留存劳动能力鉴定表)。[50年]
4.老工伤工亡人员供养人待遇登记。(1)、《工亡人员供养人定期待遇审核单》(主件)；(2)、《老工伤事故登记表》(附件)；(3)、《国有企业“老工伤”人员身份确认意见书》(附件)；(4)、《工伤人员情况登记表》(附件)；(5)、《供养待遇审核》(附件)；(6)、《被供养人户口本复印件》(附件)。相关审核材料。[50年]
5、工伤保险付款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限。
七、生育保险待遇类
1、正常生育保险待遇支付。(1)、《生育待遇核定单》(主件)；(2)、《生育保险待遇申报表》(附件)；(3)、《出院通知书》(附件)；(4)、《生育费用结算发票》(附件)；(5)、《生 30 育服务证》(附件)；(6)、《婴儿出生证明》(附件)(附件)；(7)、《生育者本人身份证》(附件)等相关审核材料。[10年]、2、非正常生育保险待遇支付。(1)、《生育待遇核定单》(主件)、(2)、《生育保险待遇申报表》(附件)；(3)、《出院通知书》(附件)；(4)、《生育费用结算发票》(附件)；(5)、《生育服务证》(附件)；(6)、《婴儿出生证明》(附件)；(7)、《生育者本人身份证》(附件)；(8)、《男职工配偶无劳动收入证明》(附件)。等相关审核材料。[10年]
3、生育保险付款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限。
八、社会保险稽核监管类
1、书面稽核(参保单位社保年检)。(1)、《参保单位社会保险年检申报表》(主件)；(2)、《参保单位缴纳社会保险费情况公示回执》(附件)；(3)、《反映企业应付工资情况的财务资料复印件》(附件)；(4)、《与参保单位年检其他有关证明材料》(附件)[30年]
2、实地稽核。（1）、参保单位稽核、①、《稽核通知书》(主件)；②、《稽核工作记录》(附件)；③、《稽核整改意见书》(附件)；④、《社会保险费增补通知书》(附件)；⑤、《参保单位社会保险劳动监察、稽核情况回执》(附件)；⑥、《其他有关证明材料》(附件)。
2、定点医疗机构稽核、①、《稽核通知书》(主件)；②、《稽核工作记录》(附件)；③、《稽核整改意见书》(附件)；④、《业务协办单》(附件)；⑤、《其他有关证明材料》(附件)等相关审核材料。[30年]
3、社会保险监察材料、人力资源社会保障行政部门依照有关规定向社会保险经办机构通报的社会保险违法案件的查处情况及相关行政执法文书和其他材料。[30年]
4、受理举报及其他案件、(1)《受理举报案件登记处理表》(主件)；(2)、《其他有关证明材料》(附件)[30年]
5、社会保险大要案材料社会保险大案、要案、特殊案件的稽核材料。[永久]
6、信用等级评定、《社会保险缴费诚信单位申报表》及其他有关材料。[30年]
7、内部控制。（1)、《内部控制监督工作方案》(主件)；(2)、《内部控制检查通知》(附件)；(3)、《工作记录》(附件)；(4)、《相关证据》(附件)；(5)、《告知书或整改意见书》(附件)；(6)、《内部控制报告等专业文书及相关材料》(附件)等相关材料。[30年]
九、社会保险基金支付结算报表类
1、养老支付。包括：
养老保险支付明细表和汇总表。[30年] 养老保险基金支付汇总表及相关审核材料。[永久]
2、失业支付。
包括：失业保险支付明细表和汇总表。[30年] 失业保险基金支付汇总表及相关审核材料。[永久]
3、工伤支付。包括：
工伤保险支付明细表和汇总表。[30年] 工伤保险基金支付汇总表及相关审核材料。[永久] 32
4、生育支付。包括：
生育保险支付明细表和汇总表。[30年] 生育保险基金支付汇总表及相关审核材料。[永久]
5、医疗支付。包括：
医疗保险支付明细表和汇总表。[30年] 医疗保险基金支付汇总表及相关审核材料。[永久]
十、社会保险业务统计报表类
(一)各项社会保险统计报表。[永久](二)社会保险数据和分析报告等材料。[30年](三)社会保险业务月／季统计报表。[10年](四)各项社会保险基金预决算表。[10年](五)《基本医疗保险统筹基金定额情况表》。[10年](六)《基本医疗保险统筹基金弹性决算情况汇总表》[10年]
十一、其他
北京市《社会保险业务档案管理
规定（试行）》实施办法
第一条
为了规范社会保险业务档案管理，维护社会保险业务档案真实、完整和安全，发挥档案的服务作用，根据《中华人民共和国档案法》及国家人力资源和社会保障部、国家档案局制定的《社会保险业务档案管理规定（试行）》（以下简称《规定》）等相关法律文件, 结合本市实际情况，制定本实施办法。
第二条
本市各级人力资源和社会保障行政部门所属经办各项社会保险业务的社会保险经办机构（以下简称社会保险经办机构）及其管理的社会保险业务档案，适用本办法。
第三条
本办法所称社会保险业务档案，是指社会保险经办机构在办理社会保险业务过程中直接形成的具有保存和利用价值的各种文字材料、电子文档、图表、声像等不同形式的历史记录。
第四条 北京市人力资源和社会保障行政部门负责全市社会保险业务档案管理工作的组织领导。北京市档案行政部门负责全市社会保险业务档案工作的监督指导。人力资源和社会保障行政部门与档案行政部门应加强相关工作的沟通与配合。
各级社会保险经办机构负责本机构社会保险业务档案管理工作，并接受本级和上级人力资源和社会保障行政部门的领导和同级档案行政管理部门的业务指导。市属社会保险经办机构定期对所管辖的区县、街道社会保险经办机构社会保险业务档案管理工作进行业务指导。
第五条
市、区县社会保险经办机构形成的社会保险业务档案由该机构集中保存，街道社保所形成的社会保险业务档案应定期交由区县以上社会保险经办机构集中统一保存。
第六条
社会保险经办机构应配备专、兼职的档案管理人员和必要的设施、场所。市级社会保险经办机构按40平方米/万卷、区县级社会保险经办机构按60平方米/万卷，配置业务档案库房。市、区县社会保险经办机构在编制总额内应按照一定比例配备专职档案管理人员, 并根据需要配备适应档案现代化管理要求的技术设备及网络系统。
第七条
各级社会保险经办机构应认真落实档案保管、保密、利用、移交、鉴定、销毁等管理要求，制定档案管理规章制度并加强监督、检查，保证社会保险业务档案及时收集、妥善保管、有序存放，严防损毁、遗失和泄密。
第八条
各社会保险经办机构的业务部门，按照本办法附件《社会保险业务材料归档范围与保管期限》规定的范围，将办理社会保险业务过程中形成的记录、证据、依据等应当归档保存的 4 文件材料，及时收集、整理，并在规定时间内，移交档案部门集中统一管理，确保归档材料的齐全、完整与安全，不得伪造、篡改。任何单位和个人不得拒绝归档或将档案据为已有。
第九条
社会保险业务档案分类应当按照各社会保险经办机构业务经办规律和特点，以方便归档整理和检索利用为原则，采用“---业务环节”或“---险种---业务环节”的方法对社会保险业务材料进行分类、整理，并及时编制归档文件目录、卷内目录、案卷目录、备考表等。负责档案管理的部门应当对接收的档案材料及时进行检查、分类、整理、编号、入库保管，并及时编制索引目录。
第十条
社会保险业务档案的保管期限分为永久和定期两类。定期保管期限分为10年、30年、50年、100年，各种社会保险业务档案的具体保管期限按照本办法附件《社会保险业务材料归档范围与保管期限》执行。涉及到参保基础信息、待遇领取、核准材料，保管期限上升至100年档。
社会保险业务档案的保管期限，自形成之日的次年1月1日开始计算。
第十一条
参保单位和个人对所需查询业务，按照社会保险经办机构的档案查阅程序提出申请，社会保险经办机构依法在各自业务范围为参保单位和参保个人提供档案信息查询服务。
第十二条
社会保险经办机构应当对已到期的社会保险业 5 务档案进行鉴定。
鉴定工作应当由社会保险经办机构相关负责人、业务人员和档案管理人员，以及同级人力资源社会保障行政部门有关人员组成鉴定小组负责鉴定并提出处理意见。
鉴定中如发现业务档案保管期限划分过短，有必要继续保存的，应当重新确定保管期限。
第十三条
社会保险经办机构对经过鉴定可以销毁的档案，编制销毁清册，报同级人力资源社会保障行政部门备案，经社会保险经办机构主要负责人批准后销毁。
未经鉴定和批准，不得销毁任何档案。
社会保险经办机构应当派两人以上监督销毁档案。监督人员要在销毁清册上签名，并注明销毁的方式和时间。销毁清册永久保存。
第十四条
社会保险经办机构按照有关规定，将永久保存的社会保险业务档案定期向同级国家综合档案馆移交，市级立档单位应从档案形成之日起满20年向市档案馆移交；区县级立档单位应从档案形成之日起满10年向区县档案馆移交。
第十五条
社会保险经办机构有下列行为之一的，限期改正，并对直接负责的工作人员、主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；给参保单位或个人造成损失的，依法承担赔偿责任。
（一）不按规定归档或者不按规定移交档案的；
（二）伪造、篡改、隐匿档案或者擅自销毁档案的；
（三）玩忽职守，造成档案遗失、损毁的；
（四）违规提供、抄录档案，泄漏用人单位或者个人信息的；
（五）违反国家档案法律、法规和社会保险业务档案的其他行为。
第十六条
各类社会保险业务档案中涉及会计、电子文档等档案材料，国家有特别规定的，从其规定。
第十七条
市级社会保险经办机构根据本办法的规定，结合本系统的具体情况，制定实施细则，报市人力资源和社会保障局和市档案局备案。
第十八条
本办法由市人力资源和社会保障局、市档案局按职责分工进行解释，自2010年 月 日起执行。
附件2：
北京市社会保险业务材料 归档范围与保管期限
一、社会保险管理类
（一）参保单位登记材料。包括参保单位办理参保登记、变更登记、注销登记时填报的登记表单及相关审核材料┅┅┅永久
（二）参保人员登记材料。包括缴费单位职工和退休人员，以家庭为单位或个人身份参加社会保险的城镇无业居民、农村居民、个体工商户、城镇灵活就业人员办理参保、社会保险关系变动、基本信息变更等登记手续时，填报的登记表单及相关审核材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅永久
（三）社会保险个人账户管理材料。包括养老、医疗保险个人账户对账、个人账户修改等相关材料┅┅┅┅┅┅┅┅100年
（四）社会保险登记证管理材料。包括社会保险经办机构向参保单位核发社会保险登记证、对已核发的社会保险登记证验证换证、对遗失社会保险登记证的单位补证时的登记表单及相关审验材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅10年
（五）社会保险卡（证、手册）管理材料。为参保人员办理 8 社会保险卡（证、手册）首发、补发、收回等管理的登记表单及相关材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅50年
（六）社会保险待遇领取资格验证材料。包括对享受社会保险待遇人员进行领取资格检查验证的相关审核材料┅┅┅10年
（七）退休人员社会化管理服务材料。包括对实行社会化管理服务的退休人员进行信息采集、移交、日常管理服务的登记表单及相关材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅50年
（八）异地安置登记材料。包括异地安置应享受社会保险待遇人员和长期派驻异地工作的参保人员，办理安置地或派驻地享受各项社会保险待遇所填报的核定表、备案表及相关材料┅50年
（九）服务协议管理材料。包括与基金收付款协议银行、定点医疗机构、定点零售药店、工伤协议医疗康复机构、工伤协议辅助器具配置机构、网络通信运营商、附加保险承保单位等签订的协议书、考核、评比材料、A类定点医疗机构管理材料、社区慢病管理材料、违规问题处理材料和预警告知材料、终止协议材料外借病床材料等其他材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅10年
二、社会保险费征缴类
（一）社会保险费征缴核定材料。包括缴费基数核定以及工伤费率确定、中断缴费、恢复缴费、补缴费、预（补）缴费、退费、加收滞纳金、加收利息、等申报核定业务表单及相关审核材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅100年
（二）收款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限
（三）社会保险基金征缴明细表和汇总表┅┅┅┅┅50年
（四）社会保险基金征缴汇总表┅┅┅┅┅┅┅永久
（五）催缴资料。包括社会保险费补缴通知书、补缴协议 ┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅10年
（六）缴费证明材料。包括为缴费单位、缴费个人出具的缴费证明及相关材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅10年
三、养老保险待遇类
（一）养老保险待遇核定材料。参保人员基本养老金、养老金领取人员死亡后供养直系亲属及其抚恤金待遇、养老金领取人员丧葬费、养老保险其他一次性待遇核定，养老保险待遇调整、养老保险待遇更正、养老保险待遇补支付、养老保险待遇减支付、基本养老金待遇核准表、养老保险待遇变更批文、企业退休人员基本养老金调整文件等申报核定业务表单及相关审核材料┅50年
（二）养老保险个人账户一次性支付申报核定业务表单、职工一次性待遇核准表单及相关审核材料┅┅┅┅┅┅┅┅50年
（三）劳动能力鉴定材料。劳动能力鉴定确认申请表、劳动能力鉴定确认结论通知书及医疗专家组劳动能力鉴定确认意见表、职工病情诊断证明书原件、现场检查结果复印件、病历复印件及相关材料。┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅50年
（四）养老保险付款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限。
（五）养老保险支付明细表和汇总表┅┅┅┅┅┅┅30年
（六）养老保险基金支付汇总表┅┅┅┅┅┅┅永久
四、医疗保险待遇类
（一）门诊特殊病登记材料。包括门诊特殊病参保人员登记表单、审批表及其它登记材料和相关审核材料┅┅┅┅┅10年
（二）就医登记材料。包括参保人员办理住院、家庭病床、转诊转院登记表单及相关审核材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅10年
（三）医疗保险住院待遇核定材料。包括住院医疗费用申报核定业务表单及相关审核材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅10年
（四）医疗保险门诊待遇核定材料。包括门诊医疗费用申报核定业务表单相关审核材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅10年
（五）医疗保险付款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限。
（六）保险待遇核定材料。包括定点医疗机构申报医疗费用审核材料，用人单位及社保所申报医疗费用审核材料，大额费用审核材料，大额费用手工报销复审、点击、登记材料，A类定点医疗机构住院费用抽查材料，医疗费用追回有关材料┅10年
（七）医疗保险支付明细表和汇总表┅┅┅┅┅┅┅30年
（八）医疗保险基金支付汇总表┅┅┅┅┅┅┅永久
五、失业保险待遇类
（一）失业备案材料。包括失业保险待遇享受资格审查登记业务表单、失业人员名单及相关失业证明材料┅┅┅┅┅10年
（二）失业人员失业保险关系转移材料。包括领取期限、待遇材料等相关材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅10年
（三）失业保险待遇核定材料。包括失业保险待遇申报核定业务表单及相关审核材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅10年
（四）促进就业补贴核定材料。包括失业人员职业指导、职业培训补贴、职业介绍补贴、岗位补贴、以及社会保险补贴等促进就业项目申报核定业务表单及相关材料┅┅┅┅┅┅┅10年
（五）享受职业培训补贴审核材料。包括失业人员、本市农村劳动力培训补贴，技师、高级技师培训经费补贴，公共实训补贴等相关审核材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅30年
（六）失业保险付款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限。
（七）失业保险支付明细表和汇总表┅┅┅┅┅┅┅30年
（八）失业保险基金支付汇总表┅┅┅┅┅┅┅永久
六、工伤保险待遇类
（一）工伤备案材料。包括工伤事故备案登记表单及相关材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅10年
（二）工伤认定材料。包括工伤认定决定书及相关文书
和审核材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅50年
（三）工伤人员登记变动材料。包括工伤职工登记、工伤保险信息变动登记表单及相关材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅50年
（四）工伤再次鉴定材料包括：劳动能力鉴定确认申请表、劳动能力再次鉴定确认结论通知书、医疗专家组劳动能力鉴定确认意见表、区县医疗专家组劳动能力鉴定确认意见表、再次鉴定申请书、区县劳动能力鉴定确认结论通知书复印件、工伤认定结论通知书复印件以及工伤再次鉴定相关材料┅┅┅┅┅┅50年
（五）工伤保险伤残工亡待遇核定材料。包括一次性伤残补助金、伤残津贴、生活护理费、一次性工亡补助金、工亡人员丧葬补助金、工亡人员供养直系亲属及其抚恤金等工伤保险待遇申报核定表单及相关材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅50年
（六）工伤保险医疗待遇核定材料。包括工伤人员因工伤发生的医疗、康复、配置辅助器具、劳动能力鉴定等费用申报核定业务表单及相关材料，定点医疗机构申报工伤保险医疗费用审核材料，用人单位及社保所申报工伤保险医疗费用审核材料，工伤保险大额医疗费用审核材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅10年
（七）工伤预防费用核定材料。包括参保单位工伤预防费用
申报核定业务表单及相关材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅10年
（八）工伤保险付款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会
计档案管理办法》确定保管期限。
（九）工伤保险支付明细表和汇总表┅┅┅┅┅┅┅30年
（十）工伤保险基金支付汇总表┅┅┅┅┅┅┅永久
七、生育保险待遇类
（一）妊娠登记材料。包括女职工办理妊娠登记申报核定业务表单及相关材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅10年
（二）并发症登记材料。包括计划生育手术并发症等申报核定业务表单及相关材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅10年
（三）生育保险待遇核定材料。包括参保人员因生育、计划生育、治疗并发症发生的医疗费用及生育津贴等申报核定业务表单和相关审核材料，定点医疗机构申报生育保险医疗费用审核材料，用人单位及社保所申报生育保险医疗费用审核材料，生育保险大额医疗费用审核材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅10年
（四）生育保险付款凭证、会计账簿、会计报表等，按《会计档案管理办法》确定保管期限。
（五）生育保险支付明细表和汇总表┅┅┅┅┅┅┅30年
（六）生育保险基金支付汇总表┅┅┅┅┅┅┅永久
八、社会保险业务统计报表类
（一）各项社会保险统计报表┅┅┅┅┅┅┅┅永久
（二）各类社会保险数据和分析报告等材料┅┅┅┅30年
（三）社会保险业务月/季统计报表┅┅┅┅┅┅┅┅10年
（四）各项社会保险基金预决算表按《会计档案管理办法》确定保管期限
（五）各类费用支出报表、通报材料┅┅┅┅┅┅┅30年
九、社会保险稽核监管类
（一）社会保险稽核材料。包括稽核方案、稽核通知书、工作记录、相关证据、稽核告知书或整改意见书、处罚建议书、稽核报告等专业文书及相关材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅30年
（二）社会保险监察材料。人力资源社会保障行政部门依照有关规定向社会保险经办机构通报的社会保险违法案件的查处情况及相关行政执法文书和其他材料┅┅┅┅┅┅┅┅┅30年
（三）社会保险经办机构内部控制材料。包括内部控制监督工作方案、内部控制检查通知、工作记录、相关证据、告知书或整改意见书、内部控制报告等专业文书及相关材料┅┅┅30年
（四）社会保险大案、要案、特殊案件的稽核材料┅永久
十、信息系统建设类
（一）业务认证验收材料。包括信息系统建设有关业务认证┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅30年
（二）信息系统需求材料。包括养老保险、失业保险、医疗
表1显示2009年4月至12月银行保险业务代表首次登记人数 (FR) , 及不同调查点维持登记人数。由4月至12月共有1084人首次登记。满6个月后, 维持登记982人。满12个月后, 维持登记人数874人, 这留存874人包括于第一个调查点离开后, 再次登记为银保业务代表。满18个月的第三个调查点, 剩下817人登记, 满24个月的第四个调查点, 只有761人登记, 满36个月的第五个调查点, 仅有678人登记, 满48个月的第六个调查点, 只有621人维持登记, 累计减少463人。
表2显示2010年1月至12月银行保险业务代表共有1844人首次登记。满6个月维持登记1572人, 满12个月登记人数1406人, 满18个月剩下1311人登记, 满24个月只有1230人登记, 满36个月剩下1079人维持登记, 累计减少765人。
2011年1月至12月银保业务代表共有2535人首次登记。满6个月维持登记2127人, 满12个月登记人数1827人, 满18个月剩下1638人登记, 累计减少897人。2012年1月至12月银保业务代表共有2036人首次登记。满6个月维持登记1, 715人。
二、各个调查点累计留存率
表3显示2009年、2010年及2011年银保业务代表满12个月累计留存率。2009年4月至12月共有1084名首次登记, 满12个月维持登记874人, 累计留存率81%;2010年共1844名首次登记, 满12个月维持登记1406人, 累计留存率76%;2011年共2535名首次登记, 满12个月维持登记1827人, 累计留存率72%。由2009年4月到2011年12月, 期间共有5463名首次登记, 满12个月后, 维持登记人数4107人, 平均满12个月累计留存率为75%。
表4显示2009年及2010年银保业务代表满24个月累计留存率。2009年月至12月共有1084人首次登记, 满24个月维持登记有761人, 累计留存率70%;2010年共有1844人首次登记, 满12个月维持登记1230人, 累计留存率为67%。由2009年4月到2010年12月, 期间共有2928人首次登记, 满24个月后的调查点, 只有1991人仍然维持登记, 平均满24个月累计留存率为68%。
表5显示2009年及2010年银保业务代表满36个月累计留存率。2009年4月至12月共有1084人首次登记, 满36个月维持登记678人, 累计留存率63%;2010年共1844人首次登记, 满36个月维持登记1079人, 累计留存率59%。由2009年4月到2010年12月, 期间共有2928人首次登记, 满36个月后的调查点, 只有1757人维持登记, 平均满36个月累计留存率为60%。
三、总结
本文经分类、每个调查点搜寻、分析留存及点算后, 总结银保业务代表在各个阶段的留存率。银行保险业务代表累计留存率分别是:满6个月85%、满12个月75%、满18个月69%、满24个月68%及满36个月有60%。基础留存率分别是:满一年年资75%, 满二年年资87%, 满三年年资88%。
笔者亦相信这是对银行保险代表留存率的首次全面研究。
摘要：于敏及方子节 (2004) 认为银行保险是金融服务业在激烈的竞争中走向全球化和一体化的产物。Neale&Peterson (2005) 认为取消跨行业限制的法例使银行保险得以出现。Fields, Fraser&Kolan (2007) 认为银保有规模效益的优势。Chen, Li, Liao, Moshiran&Szablocs (2009) 预见银行保险是未来非常主要的保险销售渠道。
参考文献
[1]于敏, 方子节.对我国银行保险未来发展的理性思考[J].经济问题探索, 2004, (3) .
[2]Chen, Z., Donghui Li, Li Liao, Fariborz Moshiran, and Csaba Szablocs, 2009, “Expansion and consolidation of bancassurance in the 21st century”, Journal of International Financial Markets, Institutions and Money 19, 633-644。
[3]Fields, L.P., Donald R.Fraser, and James W.Kolan, 2007, “Bidder returns in bancassurance mergers:is there evidence of synergy”, Journal of Banking&Finance 31, 3646-3662。
[4]Neale, F.R., and Pamela P.Peterson, 2005, “The effect of the Gramm-Leach-Bliley Act on the insurance industry”, Journal of Economics and Business 57, 317-338。
[5]Teunissen, M., 2008, “Bancassurance:Tapping into the Banking Strength”, The Geneva Papers 33, 408-417。
一、广西社会保险业务档案管理工作存在的主要问题
（一）社会保险业务档案管理法规制度执行力不够，工作发展不平衡
近年来，广西壮族自治区人力资源和社会保障厅、自治区档案局根据国家人力资源社会保障部、国家档案局《规定》，结合广西实际制定了《广西壮族自治区社会保险业务档案管理暂行办法》（桂人社发〔2010〕130号，以下简称《暂行办法》），为广西全面加强社会保险业务档案管理提供了基本保障。并根据人力资源社会保障部办公厅关于社会保险业务管理达标验收工作的有关部署，下发了《关于开展社会保险业务档案管理达标验收工作的通知》（桂人社函〔2010〕1838号，以下简称《通知》），提出了力争柳州、桂林、梧州、北海、百色等市部分经办机构2012年底前通过业务档案管理达标验收，其他市级经办机构在2013年7月底前通过达标验收，2014年底前完成所有县级以上经办机构达标验收的工作目标，要求各地以实现三年达标验收目标为核心，全面提升广西各级社会保险业务档案管理水平，大力推进业务档案管理规范化、标准化、信息化建设。
经过2年的努力，截至2012年底，全区14个地级市，有4个市，6个机构业务档案管理通过了档案管理达标验收，8个市级社保经办机构正在开展纸质档案归档整理，力争2013年底前进行档案管理达标验收。目前尚有2个市级社保经办机构业务档案管理工作仍处于无库房、无专兼职档案人员、无经费保障的“三无状态”，未开展业务档案整理工作。据统计，截至2012年底，广西区内市级经办机构积存历史业务资料尚有10万宗卷未整理入库。要实现2013年底前全区地级市社保业务档案工作实现达标验收难度相当大。县级经办机构2/3以上没有库房，尚未开展纸质档案整理，2014年全部实现档案管理达标验收任重道远。
（二）社会保险档案保存方式落后，管理基础薄弱
目前，广西各级社会保险经办机构除了社会保险数据库数据档案以磁介质、光盘和移动硬盘等计算机手段定期备份保存外，大量的社会保险业务档案、文书档案和会计档案仍采用纸质（线装）保存的传统档案保存方式 。而参保人数众多，社保业务档案需保管一生，因此，档案量巨大，占用大量库房空间。传统的纸张保存形式易损，有些档案资料因查询次数频繁而不可避免地存在原件受损甚至遗失等情况。况且，各地业务档案库房普遍吃紧，有的地方社会保险经办机构连一个固定的档案室都没有，各类档案被分割保管，分室存放。一些地方虽然有固定的档案室，但面积很小，库房建设也大多不完全符合国家《档案馆建设设计规范》和规定，不具有防震、防盗、防火、防光、防潮、防高温、防有害生物、防污染等安全设施，更谈不上规范管理档案，从调查情况来看，越到基层，管理基础越薄弱。
（三）社会保险业务档案管理手段落后，跟不上社会保险事业发展形势的需求
虽然近年来广西各级社会保险经办机构已经普遍使用计算机对社保档案进行管理，但大多数仍停留在目录级管理阶段，即对社会保险档案按一定规律编制目录，在查询时先通过目录检索，但文档资料本身仍以纸张形式存在，最后仍需靠手工翻阅纸张原件，并没有解决传统纯粹纸张化文档资料管理所固有的原件易损的难题。随着社会保险事业的迅速发展，参保人数和覆盖范围的日趋扩大，社会保险业务档案急剧增加，目前这种依靠手工操作的陈旧手段以及管理方式，远远不能适应社会保障事业发展的要求，这必将成为影响和制约社会保险业务档案管理工作发展的突出问题。
（四）社会保险业务档案信息开发利用率低
广西社会保险业务档案开发利用起步较迟，档案管理方式仍停留在“初级”阶段，只能简单应付一些查询，不能有效地综合开发社会保险业务档案的信息资源，档案信息利用率低，没有起到社会保险档案的信息开发对推动社会保险效率应起的重要作用。
二、广西社会保险业务档案管理对策
随着社会保险事业的蓬勃发展，业务档案呈现海量增长的态势，传统的社会保险档案管理的模式已经不能满足事业发展需求，建立一套人工干预少、效率高、易查询、易保存、运行成本低的社会保险档案管理系统势在必行，笔者认为，需做好以下几方面的工作。
（一）制定广西统一的社会保险业务档案数字化建设规划，明确目标，分类指导，全面推进
在调查研究的基础上，认真做好自治区级顶层设计，用2年时间完成14个地级市社会保险业务档案管理数字化建设，2015年逐步实现县（市、区）级社保业务档案管理数字化。先行建设1—3个地级市社会保险档案管理数字化示范单位，以点带面。重点扶持已实现社保档案管理达标验收合格的市级档案馆（库）建立数字档案，做到“扶持一个、建成一个、验收一个”。对正在开展业务档案管理达标创建工作的市级社会保险经办机构，加强业务指导，促成档案管理达标验收合格，为建设数字化档案夯实基础。同时要加强市对县（市、区）社保档案管理工作的指导，推动广西社会保险档案管理工作上新水平。
（二）统一组织开发社会保险业务档案数字化管理软件
为避免各市社会保险经办机构各自为政重复开发，既造成相互不兼容又浪费资源，由自治区社会保险事业局统一组织开发，推广实施社会保险业务档案数字化管理软件，并为地级市档案数字化建设提供必要的支持，解决好信息系统运行的配套硬件、平台软件和实施费用，确保广西社保档案数字化建设起点高、运行稳、效果好。
（三）建立社会保险数字档案，实现档案数字化管理
社会保险数字档案，是指以计算机、数据库和网络为基础，把以纸质形式保存的文字和数据、图像、声音等档案资源以代码形式记录于磁盘、光盘等载体，依据计算机系统存取并可以在通信网络上传输的电子文件（电子档案）。社会保险数字档案更具有存储量大、检索方便、安全、高效率、便于利用、管理成本低等显著优点。社会保险档案数字化以后，可对原纸质档案资料真空打包存放，同时采用相应软件对其进行数字化管理，普通查询，可通过网络查阅其电子文本即可，对于极个别必须查阅其纸质原件资料的再开包查阅，对纸质档案资料实现最大限度的保护。
（四）充分利用社会保险档案数字化管理的优势，发挥社保档案在经济建设、社会管理中的作用
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