关于物流行业及其从业人员的调查报告

关于物流行业及其从业人员的调查报告（精选7篇）

关于物流行业及其从业人员的调查报告篇1

6月20日，我们“未来组” 七人一行到离学校不远的“恒辉物流中心”开展了关于物流行业及其从业人员的调查。此次调查的开展，丰富了我们对物流行业和其物流从业人员的了解。为我们今后的职业选择和职业道路指明了的方向。

调查结束后，我们组开展了组内的讨论，讨论的主题是：“当今物流行业需要哪方面的物流人才”。讨论后，得出的结论要点如下：

在中国经济迅猛发展的今天，国内物流业迫切需要与国际接轨，现代物流人才的匮乏已经成为制约我国物流业发展的瓶颈。目前中国具有助理物流师、物流师、高级物流师资格的约1.7万人，物流人才已被列入中国十二种短缺人才之一。在需求结构方面，一般而言，中、高级物流管理人才与初级物流人才的比例为1：50。由此可见，物流行业人才的就业前景一片大好，同时由于身处中国物流业萌芽发展阶段，也面临日趋国际化的挑战。

物流行业急需掌握现代物流管理理论、信息系统的手段、方法，具备物流管理、规划、设计等较强实务运作能力的复合型物流人才。现代物流业是一个兼有知识密集和技术密集、资本密集和劳动密集特点的外向型和增值型的服务行业，其涉及的领域十分广阔，在物流运作链上，商流、信息流、资金流贯穿其中，物流管理和营运工作需要各种知识和技术水平的劳动者。由于物流具有系统性和一体化，以及跨行业、跨部门、跨地域运作的特点，同时企业面临降低成本的压力

而增加对岗位多面手的需求，因此具有较为广博的知识面和具备较高综合素质的复合型人才，日益受到企业的青睐。

在网络经济和知识经济时代下，一个合格的物流人才应该具备以下六个方面的基础知识，并在实践中不断学习完善知识结构。完善的知识结构包括：国际贸易和通关知识、仓储运输专业知识、财务成本管理知识、安全管理知识、法律知识及其他。

严谨周密的思维方式：物流服务是一个动态的、连续的服务，服务质量的持续提高是企业生存和发展的基础。要保证货物在规定的时间内以约定的方式送到指运地，过程的设计必须是严谨的、科学的、合规合法的。

团队合作和奉献精神：物流从业人员必须具备一种强烈的团队合作和奉献精神。在作业过程中，不仅能够做好本职工作，同时，能够为周边相关岗位多想一点和多做一点，使上下游协调一致。

信息技术的学习和应用能力：目前，信息技术已受到物流企业的广泛重视，并被应用在定单处理、仓库管理、货物跟踪等各个环节。作为一个合格的物流从业人员，必须熟悉现代信息技术在物流作业中的应用状况，能够综合使用这一技术提高劳动效率。

组织管理和协调能力：物流的灵魂在于系统化方案设计、系统化资源整合和系统化组织管理，包括客户资源、信息资源和能力资源的整合和管理。物流从业人员更需要具备较强的组织管理能力，在整合客户资源的前提下有效地贯彻企业的经营理念，充分利用设备、技术和人力等企业内部资源，来满足外部客户的需求。

异常事故的处理能力：从业人员必须具备随时准备应急作业的意识，以及对资源、时间的合理分配和充分使用的能力。

调查后，我们发现，一般而言，物流行业的职业通路分为三步：操作人员→中层管理人员→高级管理人才。

结语：作为一个物流专业的学生，我们需要明确自己的能力和位置，规划好自己的职业发展路线。这就要求我们，在今后的学习和生活当中，注意知识的积累，不断丰富自己的知识结构，不断提升自我。

未来组

小组成员：苏德华蚁江攀王明珍林亮

关于物流行业及其从业人员的调查报告篇2

“十五”期间无锡旅游业得到了迅速的发展, 旅游发展的各项指标翻了一番, 旅游城市形象不断提升, 旅游产业结构得到了优化, 旅游整体环境得到了明显改善。无锡市旅游业发展“十一五”规划描绘的无锡市旅游业未来五年的蓝图, 无锡旅游业进入了科学、和谐、稳步的发展时代。

旅游经济的竞争, 实质上是人才的竞争, 旅游人才是旅游业可持续发展的根本动力。无锡市实施旅游人才战略, 大力开发旅游人才资源, 全面提高旅游队伍的素质, 对于促进无锡市旅游业持续快速健康发展, 推动旅游业积极参与国际竞争, 实现无锡市在全省率先建成旅游强市和实现“三大跨越”目标具有十分重要而深远的意义。

本文为《无锡市旅游人才“十一五”发展规划》 (横向课题) 的成果之一, 笔者参与了基础数据的采集与分析工作。2006年11月份至2007年2月, 课题组对无锡市92家星级酒店和经济型酒店、66家旅行社, 15家旅游景区景点、12家旅游推销商店、7家旅游车船公司和旅游行政管理部门等进行了抽样调查, 并对抽样调查数据进行了科学分析, 形成了一份具有较高参考价值的调查报告。该调查报告即为本文的主要数据来源和相应现状分析的依据。

二、无锡市旅游行业从业人员现状评价

“十五”期间, 无锡市旅游大力发展推动了旅游人才规模迅速发展和质量稳步提升, 旅游人才队伍不断扩大。无锡市共有旅游直接从业人员21.5万, 间接从业人员达到110万人。直接从业人员中包括了旅游核心从业人员和具有旅游特征从业人员, 110万间接从业人员是由旅游业带来的具有旅游经济特征的从业人员。通过抽样调查的数据分析, 无锡市直接旅游从业人员的行业分布见表1。

依据抽样调查报告的相关统计数据, 笔者就无锡市当前从业人员的现状得出以下评价结论:

1. 从业人员的地域开放性程度较高, 地区之间流动性较强。

抽样调查数据显示, 无锡市旅游行业从业人员中, 非常住人口 (即外来打工人员) 占21%, 其中酒店的非常住人口从业人员达到29%。非常住人口来自江苏省内其他城市的占60%, 来自江苏省外的占4 0%。

2. 从业人员队伍呈现年轻化特点。

抽样调查数据显示, 无锡市旅游行业从业人员中, 旅游行业高层管理人员的年龄以4 0岁~50岁中老年层次为主, 占41%左右;中基层管理人员的年龄以30岁~40岁中青年层次为主, 占37%左右;一般员工的年龄以20岁~30岁年轻阶层为主, 占44%左右。平均年龄在20岁~30岁之间的比例占到75%。

3. 从业人员职业教育 (或培训) 普及程度不断提升。

抽样调查结果显示, “十五”期间, 无锡市旅行社新员工受职业教育培训达到85%以上, 酒店业新员工职业培训的比例在60%以上。

4. 从业人员流动速度较快。

抽样调查数据显示, 无锡市旅游行业从业人员中, “十五”期间年平均递增率达到32%, 而流失率达到20%。其中, 自动离职成为流动的主要形式, 抽样调查结果显示占总流动人数的59.5% (表2) , 值得关注。

5. 旅游从业人员整体学历层次不高。

抽样调查数据显示, 无锡市旅游行业从业人员中, 无锡市旅游行业高层、中层管理人员的学历层次分布较广泛, 低到初中文化, 高到研究生文化, 其中以大专文化为多数, 抽样调查结果显示, 占40%左右, 高层管理者的总体文化层次与实际要求有一定的差距;基层管理人员和一般员工的学历层次普遍偏低, 以初中 (中专) 和高中文化为主, 抽样调查结果显示, 所占比例高86%左右。抽样调查结果显示, 无锡市旅游行业从业人员中, 普通高校大专教育和职业类教育, 本科旅游专业与非旅游专业的从业人员比例基本持平。

6. 员工对旅游行业的认同度不高。

抽样调查显示, 无锡市旅游行业从业人员中, 有56%的员工认为企业发展前景一般, 43%认为说不定, 与旅游业良好的发展前景不一致。造成了员工队伍不稳定。

7. 旅游企业的培训经费投入不足。

抽样调查结果显示, 培训经费占营业额0.1%及以下的占到63%。旅游企业忽视了员工继续发展与企业可持续发展之间的关系。无锡市旅游行业从业人员高层、中层管理人员的培训主要以管理人员岗位培训为主, 抽样调查结果显示, 占43%左右。而输出培训和国外短期培训的比例较低, 抽样调查结果显示, 仅为12%左右;基层管理人员和一般员工以本企业岗位适应性培训为主, 抽样调查结果显示, 占66%左右。其他类型尤其是高级培训形式比例较低。

8. 旅游管理队伍缺乏“领军”人才。

现有中高级经营管理队伍的非职业化和非专业化倾向明显, 无锡市的旅游职业经理人队伍还未形成, 高层管理人员短缺。

9. 员工的薪资体系需要进一步优化。

无锡市旅游行业从业人员的收入水平与其在管理阶层中的地位刚好成对应趋势, 且差别很大。高层、中层管理人员的收入普遍较高, 抽样调查结果显示, 月薪3000元以上的占28%左右;基层管理人员和一般员工的平均收入普遍较低, 抽样调查结果显示, 月薪低于1500元的占85%左右, 月薪低于1000元的占54%左右。值得注意的是:在高层管理者中也出现了月收入低于1000元的现象, 而在普通员工中也不乏月薪高于4000元的高收入者, 主要以酒店的厨师和旅行社的导游为主, 具有典型的行业工种的特殊性。但是总体无锡旅游行业平均收入水平相比较其他行业较低。

10. 员工技术优势不明显。

无锡市旅游行业从业人员的职称与其在管理阶层中的地位刚好成对应趋势, 高层、中层管理人员的职称普遍较高, 以专业高级职称和高级技师为主, 抽样调查结果显示, 占31%左右;基层管理人员和一般员工的职称普遍较低, 以初级工和中级工为主, 抽样调查结果显示, 占72%左右。值得注意的是, 中层管理者中, 也存在一部分初级工, 职称偏低, 抽样调查结果显示, 占22%左右。技师、高级技师的比例占员工队伍的0.3%, 有初级技术等级证书的人数占员工总数的18.4%。

三、当前无锡市旅游行业从业人员现状存在的问题及其成因分析

1. 传统观念制约了旅游业发展。

传统的观念在对现代服务业的认识有所偏见, 这种偏见继而引发了对旅游行业经营管理过程理解上的偏见, 从而形成了对旅游行业的行业偏见和职业歧视, 并在旅游行业和非旅游行业从业人员中普遍存在。这种不利于旅游行业健康发展的观念有着深层次的传统文化背景, 与我国旅游行业历史和现代旅游行业建立时间不长密切相关。

2. 薪资制度存在不和谐因素。

合理的行业薪资体系是吸引高素质人才的一个重要手段, 目前无锡市旅游行业从业人员的薪资体系存在低收入群体化、薪资政策不合理, 分配体制不科学等问题, 严重影响了员工的积极性。主要原因有我国社会主义市场经济建设经济缺乏、非理性的市场恶性竞争、旅游行业经营管理水平不高、经济效益低等。

3. 人才环境需要进一步优化。

部分旅游企业管理者管理理念落后, 人力资源管理方法简单、部分旅游企业的人力资源政策多年不变, 缺乏创新等问题普遍存在;企业舍近求远招聘人才, 地方院校舍近求远推荐人才, 旅游企业留不住人才等现象的存在, 反映了旅游人才引进和流动不畅。这些问题与我国旅游行业发展历史短暂, 旅游业管理者整体素质不高、旅游人才市场不完善和政策不配套等因素相关。无锡旅游服务业的发展呼唤形成为本行业服务的专业人才市场和政策环境。

4. 受教育程度有待提高。

关于物流行业及其从业人员的调查报告篇3

【摘要】中小企业作为我国经济建设中的重要组成部分，对于提高就业率及推动经济建设具有重要作用。我国根据中小企业经营发展中存在的主要问题，已经制定了众多鼓励政策，其中中小企业在经营建设中小额信贷问题已经得到了政府部门的重视。伴随着小额信贷行业不断发展，出现了较多的问题，急需对于小额信贷行业从业人员的工作行为进行约束，开展诚信教育，提高小额信贷在人们心中诚信水平，推动小额信贷行业发展，解决中小企业经营建设中存在的资金短缺问题。本文就对于小额信贷行业从业人员诚信教育进行研究，分析出目前从业人员诚信教育欠缺的原因及现状，进而提出有关意见。

【关键词】小额信贷行业；从业人员；诚信教育

一、前言

目前，小额信贷行业从业人员诚信教育缺失问题已经后才能成为社会各界广泛关注的一个问题。就小额信贷行业出现诚信缺失的主要原因是由于从业人员道德素养的欠缺，但是根本原因是由于从业人员的行为举止得不到约束，也就是从业人员诚信教育缺位。小额信贷行业从业人员诚信教育的缺位，已经成为限制小额信贷行业发展的主要因素，如果不能够提高从业人员诚信教育，解决小额信贷行业诚信教育上的问题，我国小额信贷行业将不能够可持续性发展，推动中小企业经济建设。

二、我国小额信贷从业人员诚信教育缺位的主要表现

1.从业人员诚信教育缺位

人才是一个行业发展建设的关键因素，如果一个行业拥有庞大德才兼备的好水准人才，那么这个行业在短时间内就能够取得良好发展，小额信贷行业也同样如此。从业人员在小额信贷行业中占据着重要作用，但是我国小额信贷行业从业人员现状而言，高等院校并没有对于小额信贷从业人员教育工作给与应有的重要，根据没有一套适合小额信贷教育所使用的教育系统，也没有将诚信教育融入到小额信贷教育系统中。即使高等院校现在都已经将诚信作为思想政治教育工作的主要内容，但是教学内容主要还停留在公共道德行为约束上面，与小额信贷行业之间存在较大差异，教学内容更多的空谈，与小额行业从业人员所需要面对的工作环境之间存在较大的差距。从业人员所拥有的诚信素养不高，公共诚信缺失。小额信贷从业人员诚信教育的缺位，不仅仅对于我国小额信贷高等院校教育质量造成了严重影响，同时也限制小额信贷行业创建诚信教育体系。

2.小额信贷行业诚信教育缺位

小额信贷行业作为一个信誉与风险较高的行业，自身就具有一定特殊新，诚信是整个行业经营建设的基础，小额信贷行业诚信教育在小额信贷行业系统建立中具有基础性作用。但是，现阶段小额信贷行业所开展的诚信教育，主要都是小额信贷企业文化教育，对于企业经营建设观念过于关注，诚信教育内容较为简单，开展教育工作针对性较低。管理部门对于诚信教育缺乏引领，怎样增加小额信贷行业诚信教育，完善小额信贷诚信体制等内容，都没有制定有效的教育目标及开展平台。

3.小额信贷培训诚信教育的缺位

小额信贷企业在对于新入职员工教育中，教育内容主要都集中在对于从业人员销售小额信贷技巧或者是职业职责方面，并没有将小额信贷行业发展基础诚信融入在内，也可以说小额信贷企业管理人员并没有正确认识到诚信对于企业的重要性，诚信没有雨企业根本放在同一个高度上。人力资源部门教育中，基本上都出现诚信教育缺位的问题，这样不仅仅造成小额信贷行业从业人员诚信教育脱节，对于小额信贷行业在中小企业中的信誉及自身发展建设也带来了不可预判的影响。

4.公共小额信贷诚信教育的缺位

小额信贷行业作为一个新兴行业，在我国发展时间较短，但是小额信贷在媒体宣传下已经逐渐在普及，但是在小额信贷公共诚信教育方面较为欠缺，到现在为止国内并没有一个专业从事公共诚信小额信贷教育机构。小额信贷企业在宣传上，主要还是集中在对于企业形象及业务宣传上。政府部门对社会公众的小额信贷引领，也主要是小额信贷所具有的优势，对于小额信贷诚信方面宣传工作较少，小额信贷企业自身就存在严重诚信缺失的问题，造成公共小额信贷诚信缺失问题十分严重，对于小额信贷行业经营建设造成了严重损失，也是我国小额信贷行业从业人员诚信教育中急需解决的问题。

三、加快小额信贷行业从业人员诚信教育的意见

提高小额信贷行业从业人员诚信水平已经是小额信贷行业发展建设中急需解决的一个问题。有人可能人员开展小额信贷行业从业人员诚信教育有点小题大做吗，但是如果不能够真正认识到诚信对于小额信贷行业的重要性，不解决小额信贷行业从业人员出现的诚信缺位问题，对于我国小额信贷行业发展一定会造成严重影响。

1.转变观念，务实小额信贷行业从业人员诚信教育的理论基础

小额信贷行业想要良好发展建设，离不开对于从业人员的培养，而从业人员培养关键就是教育。将小额信贷行业从业人员教育工作作为小额信贷行业发展的主要战略，突出了小额信贷行业从业人员诚信教育的重要性。首先，应该转变对于从业人员诚信教育认识观念，提高从业人员诚信意识，将从业人员诚信教育作为小额信贷行业教育中的核心内容，通过诚信教育，让从业人员能够真正认识到诚信对于工作的重要性，保证工作中能够做到诚信为主。其次，小额信贷行业应该增加对于从业人员诚信教育建设上的投入，扩大诚信教育基础设施，创建个性化的教育院校，增加小额信贷教育在教育行业中的影响力。最后，应该不断拓宽小额信贷行业从业人员诚信教育内容，普及及挖掘诚信价值观教育，将从业人员诚信教育作为小额信贷整个行业的责任，真正提高从业人员诚信水平。

2.整合资源，积极打造小额信贷行业从业人员诚信教育平台

想要真正提高小额信贷行业从业人员诚信水平其本质就是提高从业人员的素养，从业人员素质与教育部门的教育质量之间有着紧密的关联。整合原有的教育资源，为小额信贷行业从业人员诚信教育创建良好的教育平台，应该作为小额信贷行业发展中的主要工作内容。首先，小额信贷企业应该帮助从业人员树立诚信道德观念，采取教育裴绪女方是，积极在从业人员之间普及诚信知识，最大程度提高从业人员道德观念。其次，增加对于诚信教育资源的整合，有关部门积极与小额信贷企业合作，规范小额信贷行业从业人员诚信教育工作，增加检查强度，对于从业人员出现的诚信缺失问题严厉惩处，保证小额信贷行业从业人员能够在公平的环境下竞争。最后，我国高等院校应该发挥自身教育优势，积极与小额信贷企业结合，在有关部门作为媒介的条件下，提高对于小额信贷行业的认识，为小额信贷行业提供高素质的专业性人才。

四、结论

小额信贷行业竞争十分激烈，想要诚信发展小额信贷行业需要通过道德进行约束，根据小额信贷行业所具有的特点，规范从业人员行为举止已经成为小额信贷行业发展必然趋势。小额信贷行业发展对于中小企业经营建设具有重要作用，能够有效解决中小企业所存在的资金短缺问题。也就是所小额信贷能够有效推动中小企业经营建设，保证社会经济稳定性发展。小额信贷行业从业人员诚信教育对于小额信貸行业具有重要作用，同样对于中小企业也具有重要作用，本文仅仅对于小额信贷行业从业人员诚信教育简单分析，仅供参考。

参考文献：

[1]张江海.民主主义与教育[M].王承绪，译.北京：人民教育出版社，2014.

[2]刘德喜.道德教育的哲学[M].魏贤超，柯森，等译.杭州：浙江教育出版社，2015.

[3]柏拉图.柏拉图全集：第二卷[M].王晓朝，译.北京：人民出版社，2014.

关于物流行业及其从业人员的调查报告篇4

第一条为加强期货经营机构及其从业人员合规执业，维护期货市场正常秩序，防范利益输送，依据《期货交易管理条例》、《期货公司监督管理办法》等相关法律法规及自律规则规定，制定本指引。

第二条期货经营机构及其从业人员从事经营活动，应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则，恪守职业道德，履行勤勉义务，禁止以任何形式进行利益输送损害他人合法权益。

第三条期货经营机构应当建立健全信息隔离墙制度，对与业务经营有关的敏感信息和可能产生的利益冲突进行识别、评估和管理，对违规泄漏和使用敏感信息的行为进行责任追究，确保信息隔离制度有效执行。

第四条期货经营机构应当加强关联交易的监督管理，完善关联交易事项审批权限、审议程序、回避表决、信息披露等制度，关联交易不得损害公司和他人合法权益。

第五条期货经营机构应当完善薪酬激励制度，不得对资产管理业务人员及相关管理团队实施当期激励，包括但不限于以下情形：

（一）项目奖金发放机制与项目实际完成进度不匹配；

（二）项目结束前已发放奖金比例超过项目奖金总额的80%。

第六条期货经营机构及其从业人员不得进行任何形式的利益输送行为，包括但不限于以下情形：

（一）以获取佣金或者其他不正当利益为目的，不按照客户委托擅自进行期货交易、诱骗客户发出交易指令或使用客户资产进行不必要交易的；

（二）虚构经纪人身份获取居间报酬的；

（三）向个人或不具备相关专业能力或未提供实质服务的机构支付咨询费、投顾费、服务费等费用的；

（四）泄漏因职务便利获取的未公开信息，或利用该信息为本人或者他人牟取不正当利益的；

（五）利用分仓、对敲等手段进行利益输送的；

（六）利用管理的客户资产为第三方谋取不正当利益的；

（七）以利益输送为目的，与特定对象进行不正当交易，或在不同账户之间转移收益或者亏损的；

（八）以利益输送为目的，将资产管理计划份额销售给特定投资者，其承担的风险和收益不对等的；

（九）违背风险收益相匹配原则，利用分级资产管理计划向特定一个或多个劣后级投资者输送利益的。

第七条期货经营机构及其从业人员进行利益输的，协会根据相关法律法规及自律规则规定给予相应纪律惩戒，涉嫌犯罪的，由有权机关依法进行处理。

第八条期货公司依法设立的从事资产管理、风险管理等业务的子公司参照本指引执行。

关于物流行业及其从业人员的调查报告篇5

【法规标题】国家安全生产监督管理局、国家煤矿安全监察局关于生产经营单位主要负责人、安全生产管理人员及其他从业人员安全生产培训考核工作的意见

【发文字号】安监管人字[2002]123号

【批准日期】

【发布日期】2002.12.18

【实施日期】2002.12.18

【时效性】现行有效

【效力级别】部门规章

【全文】

国家安全生产监督管理局、国家煤矿安全监察局

关于生产经营单位主要负责人、安全生产管理人员及其他从业人员安全生产培训考核工作的意见

（安监管人字[2002]123号）

二00二年十二月十八日

各省、自治区、直辖市及新疆生产建设兵团安全生产监督管理部门，各煤矿安全监察局及北京、新疆生产建设兵团煤矿安全监察办事处：

为规范生产经营单位主要负责人、安全生产管理人员及其他从业人员的安全生产培训、考核及安全资格认证工作，提高生产经营单位主要负责人、安全生产管理人员及其他从业人员的安全生产素质，促进安全生产，依据《安全生产法》的有关规定，现就生产经营单位主要负责人、安全生产管理人员及其他从业人员的安全生产培训考核工作提出如下意见：

一、生产经营单位主要负责人、安全生产管理人员及其他从业人员的安全生产培训考核工作实行统一规划、分类指导、分级实施。国家安全生产监督管理局（国家煤矿安全监察局）（以下简称国家局）依法组织、指导、监督全国生产经营单位主要负责人和安全生产管理人员的安全生产培训、考核及安全资格认证工作；指导并监督检查生产经营单位其他从业人员安全生产教育培训工作。

县级以上各级地方人民政府安全生产监督管理部门依法组织、监督所辖区域内生产经营单位主要负责人和安全生产管理人员的安全生产培训、考核及安全资格认证工作；指导并监督检查辖区内生产经营单位其他从业人员安全生产教育培训工作。

设煤矿安全监察机构的省（区、市），各级煤矿安全监察机构负责所辖区域煤炭生产经营单位主要负责人和安全生产管理人员的安全生产培训、考核和安全资格认证工作；指导并监督检查辖区内煤炭生产经营单位其他从业人员安全生产教育培训工作。

二、生产经营单位主要负责人是指对本单位生产经营负全面责任，有生产经营决策权的人员。具体指有限责任公司或股份有限公司的董事长、总经理，其他生产经营单位的厂长、经理、矿长、投资人等。

生产经营单位安全生产管理人员是指在生产经营单位从事安全生产管理工作的人员。具体指生产经营单位安全生产管理机构负责人及其工作人员，以及未设安全生产管理机构的专兼职安全生产管理人员等。

生产经营单位其他从业人员是指除主要负责人和安全生产管理人员以外，该单位从事生产经营各项活动的所有人员，包括其他负责人、管理人员、技术人员和各岗位的工人，以及临时聘用的人员。生产经营单位特种作业人员的培训考核工作另行规定。

三、生产经营单位主要负责人和安全生产管理人员必须按国家有关规定，经过安全生产培训，具备与本单位所从事的生产经营活动相应的安全生产知识和管理能力。

危险物品的生产、经营、储存单位以及矿山、建筑施工单位的主要负责人和安全生产管理人员，必须经过安全生产培训，由安全生产监督管理部门或法律、法规规定的有关主管部门考核合格并取得安全资格证书后，方可任职。

四、生产经营单位主要负责人安全生产培训和安全资格培训的主要内容包括：

（一）国家有关安全生产的方针、政策、法律和法规及有关行业的规章、规程、规范和标准；

（二）安全生产管理的基本知识、方法与安全生产技术，有关行业安全生产管理专业知识；

（三）重大事故防范、应急救援措施及调查处理方法，重大危险源管理与应急救援预案编制原则；

（四）国内外先进的安全生产管理经验；

（五）典型事故案例分析。

五、生产经营单位安全生产管理人员安全生产培训和安全资格培训的主要内容包括：

（一）国家有关安全生产的法律、法规、政策及有关行业安全生产的规章、规程、规范和标准；

（二）安全生产管理知识、安全生产技术、劳动卫生知识和安全文化知识，有关行业安全生产管理专业知识；

（三）工伤保险的法律、法规、政策；

（四）伤亡事故和职业病统计、报告及调查处理方法；

（五）事故现场勘验技术，以及应急处理措施；

（六）重大危险源管理与应急救援预案编制方法；

（七）国内外先进的安全生产管理经验；

（八）典型事故案例。

六、生产经营单位主要负责人和安全生产管理人员每年应进行安全生产再培训。

再培训的主要内容是新知识、新技能和新本领，包括：

（一）有关安全生产的法律、法规、规章、规程、标准和政策；

（二）安全生产的新技术、新知识；

（三）安全生产管理经验；

（四）典型事故案例。

七、生产经营单位主要负责人和安全生产管理人员安全生产管理培训时间不得少于24学时；每年再培训时间不得少于8学时。

危险物品的生产、经营、储存单位及矿山、建筑施工单位的主要负责人和安全生产管理人员安全资格培训时间不得少于48学时；每年再培训时间不得少于16学时。

八、生产经营单位对新从业人员，应进行厂（矿）、车间(工段、区、队)、班组三级安全生产教育培训。

（一）厂（矿）级安全生产教育培训内容主要是：安全生产基本知识；本单位安全生产规章制度；劳动纪律；作业场所和工作岗位存在的危险因素、防范措施及事故应急措施；有关事故案例等。

（二）车间(工段、区、队)级安全生产教育培训内容主要是：本车间（工段、区、队）安全生产状况和规章制度；作业场所和工作岗位存在的危险因素、防范措施及事故应急措施；事故案例等。

（三）班组级安全生产教育培训内容主要是：岗位安全操作规程；生产设备、安全装置、劳动防护用品（用具）的性能及正确使用方法；事故案例等。

九、新从业人员安全生产教育培训时间不得少于24学时。危险性较大的行业和岗位，教育培训时间不得少于48学时。

十、从业人员调整工作岗位或离岗一年以上重新上岗时，应进行相应的车间(工段、区、队)安全生产教育培训。

生产经营单位实施新工艺、新技术或使用新设备、新材料时应对从业人员进行有针对性的安全生产教育培训。

十一、生产经营单位要确立终身教育的观念和全员培训的目标，对在岗的从业人员应进行经常性安全生产教育培训。

经常性安全生产教育培训内容主要是：安全生产新知识、新技术；安全生产法律法规；作业场所和工作岗位存在的危险因素、防范措施及事故应急措施；事故案例等。

十二、负责生产经营单位主要负责人和安全生产管理人员安全生产培训的机构必须具备相应的资质条件，并经国家局或省（区、市）安全生产监督管理部门审查认定。培训工作严格按照国家局统一制定的生产经营单位主要负责人和安全生产管理人员安全生产培训大纲组织实施。

从事安全生产培训的教师须经培训并考核合格后，方可上岗。

十三、生产经营单位从业人员安全生产教育培训以生产经营单位自主培训为主，可以多层次、多渠道、多形式。没有培训能力的单位可委托有资质的安全生产培训机构进行培训，或利用广播、电视和网络等实行远程培训和社会化教学。

未经安全生产教育培训的从业人员，或培训考核不合格者，不得上岗。

十四、生产经营单位主要负责人和安全生产管理人员的培训考核与发证按照以下规定办理：

（一）国家局或国家局委托有关行业主管部门，负责中央管理的生产经营单位主要负责人和安全生产管理人员的培训、考核和发证；各省（区、市）安全生产监督管理部门或其委托的部门负责本行政区域内生产经营单位主要负责人和安全生产管理人员的培训、考核和发证。

（二）生产经营单位主要负责人和安全生产管理人员经安全生产培训合格者，由培训机构发给培训证书，并报安全生产监督管理部门备案。

危险物品的生产、经营、储存单位及矿山、建筑施工单位的主要负责人和安全生产管理人员，经安全资格培训并考核合格，由安全生产监督管理部门或法律、法规规定的有关主管部门发给安全资格证书。

（三）负责考核发证的部门自考核开始之日起，对考核合格的，15日内核发证书。对不合格的，及时通知申请单位或本人。

十五、生产经营单位主要负责人、安全生产管理人员安全资格证书由国家局提供统一式样。

十六、承担培训任务的培训机构，要建立、健全生产经营单位主要负责人、安全生产管理人员及其他从业人员的安全生产培训档案。各省（区、市）安全生产监督管理部门和省级煤矿安全监察机构要制定生产经营单位主要负责人和安全生产管理人员的考核制度，建立证书管理档案。

十七、生产经营单位应建立健全从业人员安全生产教育培训制度，建立从业人员的安全生产教育培训档案，保证安全生产教育培训所需人员、资金和设施。

十八、县级以上各级地方人民政府安全生产监督管理部门，要加强生产经营单位主要负责人、安全生产管理人员及其他从业人员的培训工作，依法对生产经营单位主要负责人、安全生产管理人员及其他从业人员的安全生产培训工作情况进行监督检查。对未组织参加安全生产培训、考核工作的生产经营单位和个人，可依据《安全生产法》有关条款进行行政处罚；对认真开展安全生产培训考核工作并做出成绩的单位和个人，予以表彰和奖励。

十九、生产经营单位主要负责人和安全生产管理人员有下列行为的由考核发证部门吊销其安全资格证书：

（一）弄虚作假，骗取安全资格证书的；

（二）未按期参加培训、再培训或考核不合格的。

关于物流行业及其从业人员的调查报告篇6

一、单项选择题

1．银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。A．熟知向客户推荐的产品

B．银行产品部门工作人员向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

C．熟知与自身岗位相关的有关法规 D．熟知业务处理流程

2．以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议，违反了银行业从业人员()的准则。

A．岗位职责 B．信息保密 C．内幕交易 D．监管规避

3．银行业从业人员在无法确定自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向()报告，寻求内部专业支持。A．中国银监会 B．同级主管

C．中国银行业协会 D．上级主管

4．银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是()。A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态 C．设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来 D．耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

5．银行业从业人员应当做到授信尽职，不属于审核申请贷款企业的情况是()。A．了解该企业所处行业情况

B．若该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况 C．了解客户所在区域的信用环境

D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

6．我国《银行业从业人员职业操守》于()起正式通过并实施。A．1995年3月 B．2000年8月 C．2003年4月 D．2007年2月

7．在发生利益冲突时，银行业从业人员应当申请回避，下列()行为存在明显不当。A．以一般交易条件向关系人发放贷款 B．依据客户实际情况推荐合适的金融产品 C．以优势条件向朋友提供金融产品

D．在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品

8．某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并H头保证该产品肯定能够达到预期收益率，该做法()。A．没有做到向客户充分提示风险 B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险 C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的 D．以上说法都不对

9．以下()行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。

A．某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者 B．在向普通群众介绍产品合约的时候，对产品性质、法律关系含糊其辞

C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺 10．法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()的规定。A．反洗钱 B．协助执行 C．内幕交易 D。监管规避 11．《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。A．开除 B．通报同业 C．解除劳动合同 D．罚款

12．银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。A．周报 B．保密

C．重大事项报告 D．应急处理

13．工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。

A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告 14．下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。A．及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产 B．及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导

C．认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件 D．以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿 15

该文章转载自无忧考网：http://www.51test.net5．下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。A．熟知业务 B．专业胜任 C．利益冲突 D．信息保密

16．下列选项中，()不属于银行业从业人员处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应遵循的原则。A．诚实守信 B．银行利益优先 C．公平合理 D．客户利益至上 17．下列选项中，不属于经济合作与发展组织(OECD)制定的个人隐私保护八项基本原则内容是()。

A．信息质量原则 B．安全保护原则 C．公开性原则 D．谨慎性原则

18．根据法律、法规的规定，我国证券投资基金、企业年金、社会基金等都必须指定()家商业银行作为托管人。A．1 B．3 C．4 D．5 19．银行业从业人员对客户提出的问题应当本着()的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述。A．诚实信用 B．公开公正 C．风险提示 D．了解客户

20．在向客户推荐产品或提供服务时，()不属于银行业从业人员应当提示的风险。A．系统风险 B．法律风险 C．政策风险 D．市场风险

21．作为一名信贷人员，()是不正确的。A．按照要求对客户信贷资料进行归档

B．采取相应措施对客户资料进行验证和调查，促进交易达成 C．按照要求对客户贷款进行贷后监控 D．让客户根据银行规定编造审核材料

22．下列选项中，()不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。A．客户所在区域的信用环境 B．会计凭证 C．担保物的情况 D．所处行业情况以及财务状况

23．《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》是于()年下发的。A．1996 B．2000 C．2006 D．2008 24．下列选项中，属于礼物收送许可范围的是()。A．收受贵金属 B．收受现金

C．收受金额较小的纪念品 D．收受消费卡

25．商业活动中的正当娱乐活动是必要的。下列选项中，银行业从业人员可以参与的娱乐活动有()。

A．明显属于奢侈、浪费的消费活动 B．属于色情、赌博的消费活动 C．明显属于过于频繁的活动

D．一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉的活动 26．下列做法属于有损于银行形象的是()。A．不及时将所在机构的处理意见告知客户 B．对所在机构明显有失妥当的做法积极补救 C．坚持客户至上、客观公正的原则 D．对客户的投诉表现热情

27．银行业从业人员不得因同事的()、肤色、性别，而对其进行任何形式的侵害。A．民族 B．学历 C．职位 D．工资

28．银行业从业人员要对()的同事加以特别关照。A．少数民族 B．派遣 C．经验不足 D．身体残障

29．团队精神的基础是()。A．相互尊重与相互信任

B．相互理解、相互信任与相互合作 C．相互尊重与竞争 D．相互尊重与合作

30．()是职业操守最核心的内容之一。A．尊重同事 B．忠于职守 C．团结合作 D．相互监督 31．银行业从业人员对劳动仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日起()日内，向人民法院起诉；期满不起诉的，裁决书即发生法律效力。A．7 B．10 C．15 D．20 32．下列处分不属于银行内部纪律处分的是()。A．扣发奖金 B．辞退 C．降职 D．起诉

33．银行业从业人员离职时要规定妥善办理()。A．档案移交 B．离职交接 C．保险金 D．住房公积金

二、多项选择题

1．作为一名银行业从业人员，以下()的知识是不可或缺的。A．对宏观经济和金融状况全方面的认识和了解 B．熟悉银行在现代经济中所起的作用

C．熟知与自身岗位相关的银行业务及管理有关的法规 D．深入了解金融监管体制和所从事行业涉及的监管规定 E．具备胜任本职工作的相关专业知识和技能

2．银行业从业人员的下述行为明显违反了有关信息保密规定的有()。A．向与业务无关的人员或其他组织透露客户的个人信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息 C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证等 D．将客户信息用于未经客户许可的目的 E．经客户允许将客户信息提供给其他公司 3．银行业从业人员的下列行为中，属

于“反洗钱”规定的有()。

A．除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责 B．熟知银行的反洗钱义务

C．保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D．在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易 E．协助调查反洗钱调查机构的依法调查行为

4．银行业从业人员在向客户进行营销活动时，明显违反了风险提示原则的行为有()。A．着力推荐对自己奖金有利的产品

B．详细介绍产品或服务的有利之处与缺陷 C．以不足以引起客户注意的方式提示免责条款 D．提供虚假信息

E．对于客户的问题详细解答

5．下列信息属于内幕信息的有()。A．经营方针的重大变化 B．经营范围的重大变化 C．重大投资行为 D．面临重大的诉讼

E．重大的购置财产的决定

6．银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。A．账户开立情况 B．资金调拨的用途 C．财务状况 D．婚姻状况 E．风险承受能力

7．银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当遵循以下原则()A．属于政策法规范围内并且在第三方看来这些活动属于行业惯例 B．不会让接受人因此产生对交易的义务感

C．根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围内 D．这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉 E．满足客户的一切要求

8．中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。A．《中国银行业自律公约》 B．《中国银行业维权公约》 C．《中国银行业反不正当竞争公约》 D．《中国银行业从业人员流动公约》 E．《中国银行业文明服务公约》

9．银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列()行为采用了不正当竞争手段。

A．高息揽存或变相高息揽存

B．超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款 C．对同业人员进行歪曲、诋毁

D．在债券投标过程中，恶意压低价格 E．以成本价格向客户提供产品

10．妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当()。A．主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目 B．主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位 C．在利益发生冲突时应申请回避

D．发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关入充分披露信息 E．利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利

11．银行业从业人员在办理信贷业务时，下列行为有违同业竞争的是()。A．降低利率争揽客户

B．超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款 C．在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用

D．对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门的限制比例 E．协助客户逃避其他银行信贷监管

12．银行业从业人员应积极配合监管人员的现场检查，规范的现场检查包括()。A．检查准备 B．检查实施 C．检查报告 D．检查处理 E．检查档案整理

13．银行业从业人员在为客户提供各类金融服务时，下列()行为违反了同业竞争。A．违反国家统一制定的收费标准，少收客户服务费 B．无偿提供计算机软硬件系统给客户揽取业务 C．以低于成本价向客户提供产品

D．在办理业务时向客户推荐免费服务 E．以满意度为由向客户推荐有偿服务

14．以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响?()A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

E．所办业务有逃避监管的嫌疑却没有调查直接办理 15．银行业从业人员应当尊重同事，具体包括()。A．禁止带有任何歧视性的语言和行为 B．尊重同事的个人隐私 C．尊重同事的宗教信仰 D．尊重同事的工作方式

E．发现同事有违规行为，基于尊重没有提出意见 16．银行业从业人员离职时，()。A．应当归还相关办公物品 B．应当妥善交接工作

C．只能带走自己在工作中积累的客户资料 D．归还所欠公司费用

E．离职后将自己知道的客户信息透露给新同事

17．实际工作中涉及的法律及监管规则，大体包括()。A．直接与银行和管理有关的法律法规 B．中国银监会制定的监管规则 C．银行内部的风险管理制度

D．适用于所有营利性机构的法律法规 E．国际惯例

18．银行业从业人员在接洽业务过程中，应该做到()。A．勤勉尽职 B．诚实信用 C．礼貌周到 D．态度稳重 E．衣着得体

19．银行业从业人员与自己所在机构的关系，表现在()等方面。A．举报违法行为 B．忠于职守 C．兼职

D．爱护机构财产 E．互相尊重

20．知识产权包括()。A．专利权 B．商标权 C．名誉权 D．肖像权 E．著作权

三、判断题

1．银行业从业人员在业务活动中，为了赢得客户的信赖，可以向客户暗示规避外汇监管的规定。()2．《反洗钱法》规定金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息3年以上。()3．银行业从业人员在受雇期间应当遵循有关客户隐私保护的规定，但离职后可以不受此约束。()4．人民法院、检察院、公安机关出示证件不全的，银行工作人员有权拒绝提供客户账户信息。()5．银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。()6．银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时还回。()7．对于共同完成的某项工作成果，发表或引用时应先征得所在机构和同事的同意，方可使用。()8．银行业从业人员不得从事兼职工作。()9．银行工作人员发现同事在给客户介绍业务时提示客户规避法律，应立即向监管部门检举该同事的违规行为。()10．因被所在机构开除、除名或因工资、福利发生争议的，在内部协调不成的情况下，银行工作人员可以直接向人民法院起诉。()11．某银行行长为了表示对当地监管机构工作的支持，长期将本行用车无偿借给监管人员执行公务使用。这种行为是合理的。()12．如果银行存在严重问题，银行业从业人员中的高级管理员应当接受监管部门的约见。()13．某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。()14．某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露某公司可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该公司的股票。由于是无意中的行为，不属违规。()15．我国目前没有对客户隐私保护进行专门立法。()16．银行业从业人员对所在机构内部纪律处分有异议时，参照行政处分的相关规定是不能通过诉讼途径解决的。()17．银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见时，可以在反馈时限内及时告知客户相关情况，并提前告知下一个反馈时限。()18．按照保护隐私的要求，银行业从业人员不宜掌握客户的业务状况及业务单据。()19．银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，但是不能了解客户账户开立、资金调拨的用途等情况。()20．尊重同事是指同级的工作人员之间，不得进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为。()本章预测试题参考答案及解析

一、单项选择题 1．B[解析]熟知业务准则要求银行业从业人员应当熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。B选项中，产品部门工作人员没有介绍风险时，客户经理应当主动去了解风险。

2．D[解析]监管规避准则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

3．D[解析]利益冲突准则规定，银行业从业人员在无法确定自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向上级主管报告，寻求内部专业支持。4．B[解析]“公平对待”要求银行业从业人员公平对待所有客户，不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。考虑到银行产品本质上存在差别，产品的目标客户群有所不同，因此，因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别与设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来与公平对待并不矛盾。B选项“显露出了不耐烦的神态”是对“反复提出小额服务需求的老年客户”的歧视。5．D[解析]授信尽职要求银行业从业人员应根据监管规定和所在机构风险控制的要求对客户所在区域信用环境、所处行业情况及财务状况、经营状况、担保物情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理。企业总经理的个人信用卡消费情况属于客户隐私不在授信调查范围内。

6．D[解析]中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。

7．C[解析]以优势条件向朋友提供金融产品，违背了利益冲突中，关于银行业从业人员不得利用本职工作便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与本机构进行交易的规定。

8．A[解析]“风险提示”原则要求银行业从业人员不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述。故A选项正确。

9．C[解析]“信息披露”原则要求银行业从业人员对所在机构代理销售的产品必须以明确、足以让客户注意的方式向其提示产品的最终责任承担者，故A选项错误。银行业从业人员在介绍产品时不应含糊其辞，使客户无法准确判断产品的特性，故8选项错误。利用客户对银行的信任，进行合约以外的承诺也是不妥的，故D选项错误。

10．B[解析]“协助执行”要求银行业从业人员应当按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。该业务员告知贸易公司法院的执法信息，违反了“协助执行”的规定。

11．B[解析]《银行业从业人员职业操守》附则中关于惩戒措施规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩罚，情节严重的应通报同业。

12．C[解析]在非现场监管中，银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度。13．C[解析]“互相监督”要求银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。对违规行为首先应当及时提示、制止，不能制止的，要及时进行报告，故D选项错误。14．A[解析]在实践工作中，银行业从业人员应在保护客户隐私的情况下依据法律、行政法规规定依法履行协助执行的义务，具体应该做到以下几点：(1)不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息；

(2)面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导；(3)按照法律规定及内部工作流程确认来人的身份，审核来函的法定要件，并按照规定进行保存和归档；、(4)确保要求协助执行的事项在该请求机关法定权限以内；

(5)审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应根据执法人员口头请求而超范围协助执行；

(6)以专业、中立的态度对待任何协助执行请求，不搪塞、不推诿。据此，本题正确答案为A。

15．B[解析]处理银行业从业人员与客户关系的原则有：熟知业务、监管规避、岗位职责、信息保密、利益冲突、内幕交易、了解客户、反洗钱、礼貌服务、公平对待、风险提示、信息披露、授信尽职、协助执行等。故B选项符合题意。

16．B[解析]银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

17．D[解析]经济合作与发展组织(OECD)于1980年制定了个人隐私保护的八项基本原则，即信息收集限制原则、信息质量原则、表明目的原则、使用限制原则、安全保护原则、公开性原则、个人参与原则以及负责任原则。故D选项符合题意。18．A[解析]略

19．A[解析]为客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应根据监管规定要求，对客户提出的P-1题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。20．A[解析]银行业从业人员向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应根据监管规定的要求，对所推荐产品及服务涉及的法律风险、政策风险及市场风险等进行充分的提示。21．D[解析]作为信贷人员，以下行为是明显违反职业操守的：(1)不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授45-T-作提出意见和建议；(2)在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之；(3)当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报，而采取不作为的态度，甚至掩盖、歪曲；(4)不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送，造成档案资料不完整、不全面；(5)省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见；(6)明示或暗示的客户变造、编造资料或者协助客户的不诚实行为；(7)不按照规定进行有效的贷后监控。故D选项做法不正确。

22．B[解析]银行业从业人员应根据监管规定和所在机构风险控制要求对客户所在区域信用环境、所处行业情况及财务状况、经营状况、担保物情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理。故B选项符合题意。．

23．C[解析]近几年，反商业贿赂是各行业监管机构重点防范和整治的领域。2006年2月，中共中央办公厅、国务院办公厅下发了《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》。

24．C[解析]在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物。

25．D[解析]商业活动中正当的娱乐活动是必要的，但银行业从业人员应该确保其娱乐活动不会产生以下问题：(1)明显属于奢侈、浪费的消费；(2)属于色情、赌博类的消费；(3)带有商业贿赂性质的消费；(4)明显过于频繁的活动；(5)假借业务之名，行个人消费之实；(6)酗酒、闹事等其他不利于其所在机构形象的行为。因此，ABC选项均不符合题意。本题正确答案为D。

26．A[解析]在实践中，一些银行业从业人员的不妥做法不仅有损于银行的形象，且容易使投诉最终转化为纠纷，甚至诉讼。例如，A选项的做法即属此类。BCD选项均符合银行业从业人员接受客户投诉应遵循的原则。

27．A[解析]银行业从业人员应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。故A选项正确。28．D[解析]银行业从业人员与同事相互尊重的范畴较为广泛，既包括民族习惯、宗教信仰，也包括国籍和婚姻状况。与此同时，对有身体残障的同事要加以特别的关照，给予相应的便利和帮助。

29．B[解析]团队精神的基础是相互理解、相互信任与合作。故B选项正确。银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。

30．B[解析]员工应当忠诚于自己的职守，这是职业操守最核心的内容之一。忠于职守要求银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。

31．C[解析]因被所在机构开除、除名或因工资、福利发生争议的，在内部协调不成的情况下，从业人员可以向专门的劳动争议仲裁委员会申请仲裁，对仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日起15天内可以向人民法院起诉；期满不起诉的，裁决书即发生法律效力。

32．D[解析]银行内部纪律处分有：警告、降薪、扣发奖金、降职、撤职、开除、辞退等。起诉属于司法途径，不是银行内部的纪律处分。

33．B[解析]银行业从业人员在离职时，应按所在机构有关规定办理离职交接。离职一般要填写专门的员工离职交接表，并需经过有关部门的审核。

二、多项选择题

1． ABCDE[解析]熟知业务准则要求银行一般从业人员必须了解以下三个方面的知识：一是对宏观经济和金融状况全方面的认识和了解，并对银行在现代经济中所起的作用有所了解；二是熟知与自身岗位相关的银行业务及管理有关的法规，并对金融监管体制和所从事行业涉及的监管规定有较为深入的了解；三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。故以上选项都正确。

2． ABCD[解析]依据信息保密规定，A、B、c、D选项的行为均不符合规定，如果经过客户允许而将客户资料提供给其他公司没有违反信息保密规定。

3． BDE[解析]A选项属于“岗位职责”的规定，C选项属于“信息保密”的规定。B、D、E选项属于“反洗钱”规定。

4． ACD[解析]银行业从业人员在向客户进行营销活动时，以下做法明显不妥：(1)因个人利益驱动，着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品，忽视客户需要，故A选项说法符合题意；(2)介绍产品或暇务的有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒，故B选项中银行业从业人员没有违背风险提示准则；

(3)以不足以引起客户注意的方式提示免责条款，故C选项说法符合题意；(4)对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避或提供虚假信息。故D选项银行业从业人员违背了风险提示准则，E选项没有违背风险提示准则。

5． ABCDE[解析]内幕信息是指内幕人员所知悉的，尚未公开的并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息，故以上选项都正确。

6． ABCE[解析]银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立情况、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。婚姻状况属于客户隐私不在调查之列。

7． ABCD[解析]银行业从业人员需妥善处理娱乐活动及其他利益的提供，对于一些不健康、不利于其机构声誉的要求，银行业从业人员应当拒绝，故E选项不正确。

8． ABCDE[解析]以上选项都属于中国银行业协会近年来出台的银行业自律性文件。9． ABCD[解析]以成本价格为客户提供产品属于银行正当经营，其他选项均属不正当竞争。10．ABCD[解析]本题主要考查考生对银行业从业人员在为客户提供服务时所遵循准则的把握。银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，妥善处理利益冲突，例如主动避免利益冲突，即主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目；主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位。在利益发生冲突时应申请回避或根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息，以确保交易的正当性和合理性。故A、B、C、D选项正确，E选项做法明显违背了利益冲突的要求。11．ABCDE[解析]本题考查考生对于银行业从业人员处理同业竞争时不正当竞争的认识。本题所列选项的说法均是银行在办理信贷业务时不正当竞争的表现。

12．ABCDE[解析]配合现场检查要求银行业从业人员积极配合监管人员的现场检查工作，规范的现场检查包括：检查准备、检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理五个阶段。13．ABCE[解析]银行业从业人员在为客户提供各类金融服务时不得故意向不知情客户隐瞒免费服务，故D选项说法没有违反同业竞争，其他选项银行业从业人员的行为均违反了同业竞争的原则。

14．ACE [解析]A、c、E选项违反了“监管规避”原则。A、E选项属于以明示或暗示方式向客户提供规避法律法规规定的建议。C选项属于出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

15．ABCD[解析]发现同事有违规行为，基于尊重没有提出意见，属于违背了银行业从业人员互相监督的准则，其他选项均正确。

16．ABD[解析]银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源，故C选项说法不正确。在离职后，仍应恪守诚信、保守原所在机构的商业秘密和客户隐私，故E选项说法不正确。

17．AD[解析]银行业务涉及的法律法规较为庞杂，总而言之，实际工作中涉及的法律法规及监管规则大体包括以下几个类别：一是适用于所有营利性机构的法律法规，如会计、税收、工商管理方面的法律、法规。二是直接与银行和管理有关的法律法规，如《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》等。

18．CDE[解析]银行业从业人员在接洽业务过程中应衣着得体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求应耐心说明情况，取得理解和谅解。

19．ABCD[解析]银行业从业人员与所在机构的关系表现在：忠于职守、争议处理、离职交接、兼职、爱护机构财产、费用报销、电子设备使用、媒体采访、举报违法行为等。故ABCD选项正确。互相尊重属于银行业从业人员与同业人员之间的关系。

20．ABE[解析]知识产权是指公民或法人等主体依据法律的规定，对其从事智力创作或创新活动所产生的知识产品所享有的专有权利，又称为“智力成果权”、“无形财产权”，主要包括发明专利、商标以及工业品外观设计等方面组成的工业产权和自然科学、社会科学以及文学、音乐、戏剧、绘画、雕塑、摄影和电影摄影等方面的作品组成的版权(著作权)两部分。

三、判断题

1．× [解析]监管规避准则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。2．× [解析]根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。

3． × [解析]银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。

4． √ [解析]公安机关、人民法院、检察院查询企业账户信息需满足一定的条件和程序方可调查，如果条件不足，银行业从业人员有权拒绝提供客户信息。

5． × [解析]在政策法规及商业习惯允许的范围内银行业从业人员可以接受或赠送一定的礼物．但必须遵守一些特定的原则。

6． × [解析]“爱护机构财产”的原则规定，银行业从业人员不得将公共财产用于个人用途，题中所述行为违反了该原则。

7． √ [解析]尊重同事准则规定，即使共同完成某项成果，在发表或引用时也应事先征得所在机构和同事的同意。8． ×[解析]银行业从业人员可以兼职，但必须遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。9． × [解析]本题考查考生对银行业从业人员与同事间关系处理尺度的把握。银行同业人员与同事间要互相尊重、团结合作、互相监督，对于同事在工作中的违规行为应首先及时提示、制止，不能制止的，要及时进行报告，故本题说法错误。

10．× [解析]本题考查考生对于银行业从业人员与所在机构发生争议时处理程序的了解。因被所在机构开除、除名或因工资、福利发生争议的，在内部协调不成的情况下，从业人员可以向专门的劳动争议仲裁委员会申请仲裁，对仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日起l5天内可以向人民法院起诉。故本题直接向人民法院提起诉讼的说法是错误的。

11．× [解析]本题考查考生对银行业从业人员与监管者关系的了解。银行业从业人员应当依法接受监督，但禁止贿赂及不当便利，银行业从业人员不得无偿将所在机构交通工具交由监管人员使用。题中所述行为违反了该原则。

12．√ [解析]出现以下情形之一：(1)所在机构存在严重问题或风险；(2)所在机构没有按照要求报送整改和纠正计划；(3)所在机构报送的整改和纠正计划不能有效管理和控制商业银行风险；(4)监管部门认为需要约见的其他情形的，银行业从业人员中的高级管理员应当接受监管部门的约见。

13．× [解析]“岗位职责”准则规定，银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章等交与其他人员。题中所述行为违反了该准则。

14．× [解析]“内幕交易”原则规定，银行业从业人员不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员。从业人员不应当在不当时间和地点谈论工作话题。题中所述在家中无意透露内幕信息的行为违反了该原则。

15．√ [解析]我国目前没有对客户隐私保护进行专门立法，只是在《商业银行法》、《反洗钱法》中的某些条款有体现。

16．√ [解析]目前，专门针对单位内部纪律处分的法律救济手段尚无明确规定，通常的做法是参照行政处分的相关救济性规定，照此，银行业从业人员对所在机构内部纪律处分有异议时，参照行政处分的相关规定是不能通过诉讼途径解决的。

17．√ [解析]这是处理“客户投诉”时应当遵循的原则之一：即在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。18．× [解析]银行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息，这些信息的掌握有助于授信业务的审批或交易的完成，但这些信息不能提供给第三方或机构内部的其他部门。

19．× [解析]银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制的要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

银行业从业人员职业操守指引篇7

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，中国邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，中央结算公司、建银投资公司：

现将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》印发给你们，请认真组织实施。实施中的经验做法和重要情况及意见建议，请及时上报银监会。请各银监局将本通知转发至辖内银行业金融机构。

中国银行业监督管理委员会二00九年二月五日问：制定银行业从业人员行为准则的意义是什么？

答：金融是现代经济的核心，中国银行业在整个金融体系中占据重要地位，目前，银行业金融机构资产总额８７万亿元。中国银行业如何保持安全、高效、稳健运行，建立一支爱岗敬业、勤勉尽责、诚实守信、严谨规范、忠诚廉洁的银行业从业队伍至关重要。此次国际金融危机的深刻教训，再次警示我们，中国银行业必须进一步深化对从业人员的职业道德教育，规范和约束从业人员行为，培育从业人员职业操守。这不仅是保证银行业科学、平稳、协调、可持续发展的客观需要，也是维护广大存款人和金融消费者的合法利益现实需要。这几年，银监会按照党中央、国务院要求，积极履行社会责任，先后发布了银行业从业人员和银行监管人员行为规范，有效促进了银行业稳健经营和健康发展。

问：银行业从业人员行为准则的主要内容是什么？

答：银行业制定的从业人员行为准则分为两类。第一类是规范银行从业人员行为的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。《操守指引》共１６条，针对银行从业人员履职行为，重点对银行从业人员爱岗敬业、遵章守纪、规范操作、优质服务、文明礼仪等明确了基本准则；对银行从业人员杜绝利益冲突、内幕交易、抵制欺诈等明确了禁止性规定；对银行业金融机构董（理）事、监事和高级管理人员的履职行为明确了限制性要求。还要求各银行业金融机构结合实际，制定具体实施细则和办法，并认真贯彻落实。第二类是规范银监会工作人员履职行为的“会规会纪”，主要包括：银监会工作人员守则、“约法三章”、“履职回避”、现场检查若干纪律、履职问责、履职承诺、违规违纪处罚等配套制度规定。问：银行业从业人员行为准则的贯彻执行要求是什么？

答：银监会对银行业金融机构贯彻行为准则的要求是：加强宣传教育，完善实施细则，接受社会监督，领导以身作则，特别是要把行为准则的贯彻执行情况与部门绩效考核相结合、与从业资格考试认证标准相结合、与新录用人员签订合同相结合、与本单位原有的规章制度相结合。

银监会对监管人员贯彻行为准则的要求是：“严”字当头，加强教育，严格管理，强化监督，严肃惩处。通过巡视、执法监察、内部审计、履职问责、绩效考核、行风评议等方式加强监督检查，有效防止利益冲突，提高监管公信力。

问：银行业从业人员执行行为准则的情况怎么样？

答：为了解掌握银行业从业人员和监管人员遵守行为准则的基本情况，及时总结工作，完善制度，巩固提高，根据中央要求和有关部门统一部署，今年５月份，银监会各派出机构和各银行业金融机构组织对本系统从业人员贯彻落实行为准则情况进行了自查，覆盖面达到１００％。在此基础上，银监会会同有关部门联合组织检查组按２０％比例对银行业金融机构和银监会派出机构贯彻落实行为准则情况进行了抽查。

从检查情况看，银监会各派出机构和各银行业金融机构对贯彻落实行为准则高度重视，积极响应，措施有力，落实坚决，氛围浓厚，效果明显。通过行为准则的贯彻落实，银行业从业人员的合规价值理念不断强化，对行为准则的认同感不断增强；银行业行为准则的制度体系不断健全，服务水平和风险防范能力不断提高，银行监管的整体效率不断提升，银行业的社会形象显著提高，有效促进了银行业更加稳健的发展。在这次百年不遇的国际金融危机中，我国银行业成功地经受了这次考验，不仅自身综合实力、风险管理和抵补能力、国际地位得到比较快速上升，而且对我国整体经济持续健康发展作出了重要贡献。在监管方面，认真贯彻落实国家宏观调控政策，大力提升审慎监管有效性，全面推进风险监管和管理体制机制建设，有效促进银行业均衡持续稳健发展，审慎稳妥推动银行业金融创新，科学引领银行业承担社会责任，实现中国银行业新的跨越，在国内外得到了普遍肯定。这是对近年来我国银行业改革开放成果的肯定，对提升我国银行业在国际上的地位和话语权具有重要意义。

银行业金融机构从业人员职业操守指引

第一条为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。

第二条本指引所称从业人员是指按照劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。

第三条本指引适用于在中华人民共和国境内的从业人员（含外资银行业金融机构从业人员）和银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、附属公司的从业人员。

第四条银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，定期评估，建立可持续的评价和监督机制。

第五条从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全。履行法律义务，保守国家机密和商业秘密。尊重创造，保护知识产权和专利。实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。

第六条从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。熟练掌握业务技能，取得任职岗位应具备的资格。

第七条从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。

第八条从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。执行首问负责制，热情接待，语言文明，举止大方。尊重隐私，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。

第九条从业人员应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。

第十条从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。

第十一条从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。