全面风险管理简介

全面风险管理简介（精选9篇）

全面风险管理简介 篇1

设相关进程简介 1、2002年4月25日，国家环保总局、国家烟草专卖局下发了《关于在烟草行业推行IS014000环境管理系列标准的通知》，对在烟草行业实施IS014000环境管理体系的目的意义、原则要求等方面提出了明确的要求。2、2002年7月25日，国家烟草专卖局下发了《关于推行ISO14000环境管理系列标准有关事项的通知》，提出各省级局科技主管部门要积极组织推行IS014000环境管理系列标准的实施，为了推进ISO14000环境管理体系在烟草行业的稳步建立与实施，选择3－5家企业作为

要求：力争通过2至3年在行业工商企业全面实施以质量管理体系为主体，其他管理标准和工作标准相配套的现代综合管理标准体系。2007年，所有经国家局批准已实施改制的省级工业公司，要全面启动并实施内容覆盖其所辖成员企业的统一的ISO9000质量管理体系,同时做好与ISO14000环境管理体系以及GB/T28000职业安全健康管理体系等其他相关管理体系与标准的有机结合。5、2007年2月15日，国家局全行业正式印发了《烟草行业标准化工作中长期发展战略（2007—2020）》，提出标准化工作发展的中长期目标战略。6、2007年9月，国家局印发了《国家烟草专卖局关于进一步做好全面实施质量管理体系工作的通知》，主要是为了规范质量管理体系建设运作，并提出‚工业企业质量管理体系建立实施过程的时间不低于15个月，体系发布试运行时间不低于9个月‛的要求，进一步抓好体系完善、思想认识、有效执行三个重点，扎实推进质量管理体系建设。7、2007年9月7日，李克明副局长在行业经济运行电视电话会和全国烟草行业企业管理工作现场会上作了讲话，从全行业稳步推进角度，阐述了加强体系建设的目的和意义，明确了相关要求，提出要把质量管理体系建设同企业职能定位、完善制度、提升员工素质、优化流程、节能减排等工作有机结合起来。8、2007年9月27日，张保振副局长在烟草行业首届标准化论坛上作了《振奋精神，开拓创新，努力开创行业标准化工作的新局面》的报告，从要进一步提高对标准化工作的认识；行业标准化工作的基本情况及存在的主要问题；近期行业标准化建设的主要工作和具体任务等三方面明确了要依托于标准化建设，实现行业管理规范、不断增强综合竞争实力的目的。》 9、2007年11月，为了保证体系的建设和运行质量，国家局印发了《国家烟草专卖局办公室关于组建烟草行业体系审核专家队伍的通知》，国家局烟草培训中心加强了行业内审员培训力度，推进行业审核员队伍建设，共培训行业体系实施层面的内审员2000多人，为行业体系建设奠定了人员基础。

全面风险管理简介 篇2

一、推行全面预算管理常见的三种“尴尬”局面

然而, 国内企业在引入TBM的方法体系时, 经常与“财务预算管理”的概念相提并论, 仅将其作为“成本控制”的一种管理手段, 而且多由财务部门主持这项工作。这样做, 不仅降低了TBM对企业管理的全局性作用, 而且, 普遍招致业务部门的抵触, 如此一来, 在推行TBM过程中经常出现如下几种“尴尬”局面:

初级阶段的“两张皮”:推行TBM之初, 在预算编制阶段, 大家还可以认认真真地“想问题”, 勤勤恳恳地“编预算” (“造数据”) ;而在日常生产经营中, 往往又把预算方案作为“纸上画画, 墙上挂挂”的摆设, 无人理会;

中期阶段的“两头堵”:企业为避免在TBM上长期的“形式主义”, 在进一步加强预算编制的同时, 按月或按季把各预算指标完成情况作为重要的考核内容, 及时地进行全面预算完成情况分析、检测和协调。但实际上这些措施仅仅是一定程度的“预算强调”, 虽能起到一定作用, 但由于许多事情已经是“事后诸葛亮”了, 也没能使“预算”管理起到应有的作用;

病入膏肓的“预算松弛”:在企业一再的“预算强调”下, 各种相关的流程管理、绩效管理和信息系统也纷纷引入, 以期将企业的TBM工作“押上”正轨。但大多数企业的TBM却由此呈现出另一种怪现象——普遍的“预算松弛”。即大家都在编预算时“留一手”, 以便于在年中可以轻轻松松完成预算, 胸有成竹地应对考核。长此以往, TBM也就进入另一种皆大欢喜般的“形式主义”。

如何兴利除弊, 兑现TBM的全部价值, 一直是企业界和理论界努力探索解决的课题。久其软件经过长期探索和实践, 在T B M中全面引入“项目化”管理, 一方面用“项目 (Projects) ”作为企业战略落地的载体, 将企业整体经营的“大目标”分解为每一个项目的“小目标”;另一方面将企业全部“人、财、物”的资源优化转化为对企业每一项经营活动的合理运作 (即项目管理) 上。将全面预算管理与全面项目化管理创新融合, 取得了惊人的效果。

二、项目管理是“曲线”, 运作管理是“直线”

随着经济全球化的加剧, 现代企业比以往任何时候都面临严峻的竞争压力, 企业必须在高效解决日常“运作管理”问题的同时, 不断地推出新产品、新技术、新工艺和新服务。而实际上企业任何一项创新和变革都是相应的“项目活动”的成果, 即这些管理活动具有一次性和独特性的共同特征, 人们日益认识到采用常规的运行管理方式难以应付日益增多的这类活动, 必须及时组成跨部门、跨专业的专门的项目班子, 采用项目管理方法全面提高这类管理活动的有效性, 因此而涌现出了对“项目管理”的强烈需求和普遍的实践。

所谓“项目”, 就是在特定的资源和要求的约束下, 为实现某种特定目的而相互联系的一系列、一次性的工作任务。简单来说, 开发一种新产品、建一幢房子、安排一场演出、做一次招聘都可以称之为一个项目。而“项目管理”, 是指在项目活动中运用专门的知识、技能、工具和方法, 使项目能够实现或超过项目干系人的需要和期望。这一定义不仅仅是强调使用专门的知识和技能, 还强调项目管理中各参与人的重要性。项目经理不仅仅要努力实现项目的范围、时间、成本和质量等目标, 还必须协调整个项目过程, 满足项目参与者及其他利益相关者的需要和期望。

“按项目进行管理”早已在各种类型的现代企业中蔚然成风;理论界也已经将“项目管理”作为从根本上真正体现现代管理精神的、全面的、敏捷的、可操作的管理体系加以研究和推广;美国项目管理协会 (PMI) 作为项目管理方面有影响力的协会组织, 不断地推出“项目管理知识库 (PMBoK) ”、“项目集管理”、“项目组合管理”和“组织级项目管理成熟度模型 (OPM3) ”等一系列项目管理的建议规范, 就是持续地将项目管理理论与成功企业实践加以总结提炼的卓越成果。

从表1中的对比可以看出:项目管理具有更一般的管理属性, 能够应对任何事件、活动、事业管理上的需要;日常管理仅是项目管理的一种特例, 是一系列常态化的、反复重复的、已经稳定下来的项目 (在此称“虚拟项目”) 管理的叠加。如果说项目管理是“曲线”, 那么日常的运作管理就是“直线”。

TBM与“全面项目化管理”融合, 就是以每个独立的管理活动或称业务项目 (既包括上表中的“项目”, 也包括日常“运作管理”的具体事项) 作为预算管理的起点, 将项目立项流程纳入TBM的管理流程中来, 各级单位将公司的年度目标逐级分解为一系列的“项目” (既一系列要做的“事儿”) , 按照项目, 或称按照具体事项进行预算的申请、审批、商务合同的签订、费用报账、预算调整乃至报告分析等一系列跟踪和控制活动, 使项目成为TBM的基本单元, 使项目预算管理成为企业预算管理的细胞和基石。

三、落实全面预算管理的“灵丹妙药”

综上所述, 为避免陷入“大家一起来凑数”的预算管理困境, 要将预算管理从部门、科目等维度分解到“项目”维度, 做到“管钱先管事儿”。

如图1所示, 在以项目为基础的全面预算管理体系中, 在预算编制阶段, 每一个项目的“来源”各有不同, 系统必须可以为各类项目定义个性化模板, 以承载上述丰富的项目信息, 并可以根据管理需要设置项目的审批流程和归口管理关系等。全部项目的各类信息可以根据预定义的规范汇总生成各级各类预算统计报表 (如图1左侧) 。

在平时, 预算的执行情况来自对项目执行情况的统计汇总, 每个项目在执行中的各个环节, 如立项、管控、调整、关闭等关键阶段都将以流程方式在业务管理部门 (或岗位) 和预算管理部门 (或岗位) 之间达成共识。其中的“预算管控”是以“剩余预算”为依据, 控制合同签订、采购、出库、报账等关键预算使用环节 (如图1右侧) 。

“全面项目化管理”与“全面预算管理”的创新融合使组织中业务管理人员与财务管理人员找到了“共同语言”, 各岗位均可以针对具体项目的内容和执行情况发表意见、监督检查、统计分析。

同时, 一个年度“全面预算管理”的全过程是建立在每一个项目的“全生命周期”的管理之上, “项目计划”就是“预算编制”的起点, “项目执行”就是“预算管控”的基础, “项目结束”就是“预算考核”的基本单元。真正使全面预算管理能够做到“计划与预算的一体化, 编制与管控的一体化”, 有效地解决了“预算松弛”问题。

“上下同欲者胜”。全面预算管理的精髓是要促进企业资源 (即人、财、物) 的优化配置和精准运营, 形成企业各级机构和岗位的“集体洞察力”和“战略执行力”。

强化全面风险管理理念 篇3

一、强化全面风险管理，守住合规经营的底线

当前银行业经营发展所面临的形势十分严峻，信用风险不断暴露，资产质量经受大考，案件及操作风险时有发生。所以，分行采取的具体措施有以下几个方面：一是完善风险管控机制，以“全覆盖、全流程、责任制、风险文化”为核心，推动全面风险管理体系扎实落地，打造不留死角、严防死守的防护网，全力以赴管控好各类风险。二是加强风险文化渗透，通过管理层宣讲、培训考试等方式，加强新风险20条的学习，促进风险理念文化向经营管理全方位渗透。三是强化考核约束，对各经营部门下达不良、逾期控制计划，并将完成情况纳入到分行主体考核指标中。四是加强合规风险管理，反洗钱可疑交易报告集中处理后，要完善内部制度流程，落实客户身份识别，着力提高可疑交易监测分析的效率和有效性。加强印章管理，切实将“集中牵头、分口负责，有责任、有检查、有应对预案”的管理要求落实到位。五是切实加强案件风险防控，严格落实案件防控“一把手负责制”，各经营单位一把手要带头践行案防承诺，逐级传导案防压力；各营业网点要树立合规经营理念，确保各项案防制度落地，持续开展各类案件风险排查工作。六是加强员工异常行为排查力度，高度关注员工参与“掮客”交易、频繁划转大额资金、与客户不正当交易等现象，及时发现潜在的风险隐患，杜绝“飞单”、非法集资等发生。七是加大责任追究力度，对内外审检查发现的问题，既抓整改，更严肃追责问责，始终保持高压态势。

二、不断探索和优化经济责任审计方法

依据省分行组织部的委托，积极配合实施对重要职位（含重要岗位）管理的中心工作、轮岗轮调以及其他的经济责任审计。在经济责任审计过程中，分行审计部充分利用巡视检查、责任认定、内控审计、专项审计、内控评价等的成果，多渠道收集被审计人情况，客观评价被审计人的成绩与存在不足。在实施审计前，及时向监察室、合规部、营运部、风险部等相关部门发送与收回经济责任审计询访表，对被审计人进行多方的询访调查。

三、对辞职调离员工采用审计承诺书办法

通过让被审计人向审计组作出书面承诺，对所提供的全部资料的真实性和完整性负责，任职期间有没有私设账外账、有无重大关联事项以及未决诉讼事项等，因承诺不实引起的任何不良后果，被审计人将承担第一责任并接受组织的追究。通过这一措施，使内部经济责任审计科学规范，并具有前瞻性、针对性，对发现被审计人存在重大问题的，决不能轻易放过，及时向分行组织部门专题报告情况，由其决定是否继续下一步提任流程。

四、通过简化流程客服人员不足的困难

全面风险管理简介 篇4

第一章总则

第一条为适应建立现代企业制度的要求，以市场为导向，以经济效益为中

心，强化企业内部管理，提高企业市场竞争能力，增强企业持续稳定发展的能力，实现资本运营效果最大化，特制定本办法。

第二条预算是企业为实现长远规划对未来经营的生产经营活动及其目

标做出的预期安排，是规范企业资金运作和提高经济效益的重要手段。集团的一切收支和投资都必须纳入预算管理。

第三条集团实行集团、区域公司及各区域下子公司三级预算管理体系。

第四条本办法适用于整个集团。

第二章预算管理的组织体系

第五条为加强预算工作的组织和领导，提高预算工作的效率，在集团管理

层下设预算管理委员会，作为公司预算管理的最高机构。集团首席副总经理任预算管理委员会的主任，其他成员包括集团的设计、营销、工程、成本、财务等各部门领导及下属区域公司负责人。

第六条预算管理委员会的职责包括：

1.制订有关预算管理的政策、规定、制度等相关文件；

2.组织公司有关部门对经营目标进行预测；

3.审议、确定目标，提出预算编制的方针和程序

4.审查各公司编制的预算草案及整体预算方案，并就必要的改善对

策提出建议；

5.在预算编制、执行过程中发现各单位间有彼此抵触现象时，予以

必要的协调；

6.接受预算与实际比较的定期预算报告，在予以认真分析、研究的基础上提出改善的建议；

7.根据需要，就预算的修正加以审议并做出相关决定。

第七条集团和区域公司分别设立预算执行小组，负责集团和区域公司的预

算管理工作。

第八条集团预算执行小组由集团财务部牵头，由设计、工程、成本、营销

等部门相关人员组成，集团财务负责人全面领导集团预算执行小组的工作，其主要职责包括：

1.制定预算编制内容、文件格式和编制流程

2.编制确定整个集团的预算报表并报预算管理委员会审核通过

3.指导、监督各区域公司预算的编制和执行

4.分析监督整个集团的预算执行情况并向预算管理委员会汇报。

第九条区域公司预算执行小组由区域公司财务部牵头，由设计、工程、成本、营销等部门相关人员组成。区域公司负责人全面领导区域公司的预算编制工作，其主要职责包括：

1.组织区内各公司编制预算

2.编制本区域汇总的预算并报集团预算执行小组。

3.根据预算管理委员会的意见，修改本地区预算。

4.分析监督本区域内各公司的预算执行情况

第三章预算的主要内容

第十条 企业预算的主要内容包括

一、损益预算，是以货币为单位、全面综合地反映企业预算期内

经营成果的利润目标。

1、收入预算。反映企业预算期内商品房销售、租赁收入、其他业务收入、对外投资收益、营业外收入等安排。

2、建筑安装成本、配套设施成本的安排及利息资本化预算。

3、期间费用预算。反映企业预算期销售费用、管理费用、财务费用、营业外支出的安排。

二、资本性支出预算。反映预算期将要付出的土地收购、股权收购和固定资产购买支出。

三、债务预算。包括：债务规模、债务风险以及债务结构的预算。反映企业预算期需借入的长短期负息资金、安排规划借款的数额。

四、现金流量预算。反映企业预算期经营业务、投资活动以及理财活动现金收支情况和总现金流量情况，及其对企业经营活动的满足程度。包括：经营活动现金流量、投资活动现金流量，以及筹资活动现金流量。

五、税款支付的预算。反映预算期将要发生的主要税收的支出情况，包括营业税金、土地增值税金及企业所得税金等。

第四章预算的编制

第十一条预算的编制工作由预算管理委员会领导，具体由集团预算执行小

组和区域公司预算执行小组会同有关部门共同完成。

第十二条预算编制的主要依据:

1、公司的未来发展战略规划

2、国家宏观经济调控政策和财经法规；

3、考虑公司的市场开拓能力，即市场增长率、市场份额；

4、考虑公司的经营能力，即成本控制水平、费用节支率、工作完成率等因素。

第十三条 预算编制的基本程序。

预算的编制应当采取自下而上与自上而下相结合的办法编制。

1、各区域公司应在分析当年预算预计完成情况的基础上并结合集团下达的公司未来战略，提出下经营目标的初步设想，区域公司预算执行小组会同区域公司的有关部门，在可行性研究的基础上，指导各子公司编制下预算并汇总出区域公司下经营预算并上报集团预算执行小组。

2、集团预算执行小组对各区域公司的经营预算进行初步审核后，汇总编制整个集团的下预算草案并报集团预算管理委员会审核。

3、集团预算管理委员会结合本预算执行情况和董事会提出的下经营利润目标，审核集团预算执行小组上报的集团下预算草案，并提出修改意见。

4、集团预算执行小组根据预算管理委员会的修改意见，确定各个区域公司的预算修改方案，并通知各个区域公司对本区域下经营预算进行修改，满足预算管理委员会提出的目标。

5、集团预算执行小组根据各区域公司修改后的预算，汇总编制集团下预算并报预算管理委员会审核通过，最后上报董事会批准。

6、每年的10月上旬，各区域公司预算执行小组依据当年预算执行情况及经营情况，开始编制下预算，12月10日前报集团预算执行小组。12月31日前，集团预算执行小组审核并编制集团下的预算，报集团预算管理委员会审核。第二年1月底，预算管理委员会审核通过并报董事会批准执行集团预算。

第五章预算执行和调整

第十四条经集团董事会批准的预算，具有严格的约束力，必须维护其严

肃性。各区域公司要对预算执行情况定期进行分析，找出偏差，及

时采取措施，确保预算目标的实现。

第十五条要建立预算执行责任制度，对审定的各项预算指标，要层层分解，落实到责任单位和部门，并制定严格的考核奖惩办法，以确保预算

目标的如期实现。

第十六条在预算执行过程中，各公司要努力克服外部经营环境的变化造成的不利影响，如无重大事项影响，不允许对预算进行调整。如预算在执行过程中，因客观情况发生重大变化，预算需要调整时，必须向

集团预算执行小组申请，报集团预算管理委员会集体审批通过并向

董事会汇报，方可按新预算执行。

第十七条导致预算需要调整的主要情况包括：

1.国家重大调控政策出台、宏观经济状态发生较大变化对公司经

营产生较大影响的；

2.出现新的未纳入预算的股权收购、土地收购等投资事项的；

3.其他重大影响预算执行的；

第六章预算的监督和检查

第十八条对集团预算的执行情况，集团预算执行小组应加强日常监督并定

期分析检查预算的执行情况，确保预算执行的真实性、合法性和严

肃性。

第十九条区域公司预算执行小组要严格监督并分析区域公司的预算执行情

况，并及时向集团预算执行小组汇报。

第七章预算报告和考核

第二十条建立预算报告制度。

每个季度末，区域预算执行小组和集团预算执行小组，应当对区

域和集团的预算执行情况进行分析并报集团预算管理委员会。在每一预算终了，集团预算执行小组依据经审计的财务报告编

制集团预算执行报告，向预算管理委员会报告。各区域公司应当

依据审计的财务报告，编制预算执行报告，分析预算执行的情况，报集团预算执行小组。

第二十一条完善预算考核制度。

要逐级建立严格的预算执行考核制度，预算的完成情况与主要领

导的晋升、奖励和员工工资挂钩。

第八章附则

第二十二条集团所属区域公司应根据本办法并结合实际情况制定预算管理

实施细则，报集团预算执行小组备案。

第二十三条本办法由集团预算管理委员会负责解释。

全面推行安全风险管理 篇5

机车乘务员是铁路运输生产的“主角”之一，必须要牢固树立安全风险意识。通过不断学习、思考和自我警示，使“安全是铁路工作的生命线，是铁路 ‘饭碗工程’，安全不好是最大的失职，没有安全就没有一切” ；“安全生产大如天”；“三个重中之重”；“三点共识”等安全理念植根于思想深处，把“安全第一，预防为主”的思想贯穿整个工作过程。无论是执乘客车还是货车，从候班到出勤到上车到运行到下车到退勤，都要做到把安全作为大事来抓，把安全放在第一位来考虑，任何影响安全的问题都要立即解决，牢牢掌握安全运输生产的主动权，增强搞好安全生产的积极性和自觉性。

安全风险管理与传统安全管理有着一定程度上的区别，如何适应这种管理模式，是值得我们机车乘务员积极思考和探究的一个重要问题。安全风险管理重视对当前未知的或以往未曾遇见的的不安全因素发现和控制，强调问题的超前防范。这就要求我们必须全面掌握执乘过程中存在的安全隐患，通过不断摸索和反思，根据总结出的风险点，按照“缺什么，补什么；弱什么，强什么”的原则，根据各项措施和规章制度，做到提早、提前防范。同时，还需充分掌握应急处置预案，明确应急处置流程、处置措施和职责分工，提升应急处置能力，做到应急有备、响应及时、处置高效。

问题就是风险，隐患就是风险。如何全面掌控和消除运输生产过程中的安全风险，对于我们机车乘务员来说，实际上就是通过提高自身理论水平、实做技能和应急处置能力，充分掌握基础规章制度、安全卡控措施、LKJ操作、非正常行车办法、机车故障处理等专业知识，练就过硬的技术本领，消除工作过程中人员、设备、环境三大要素带来的安全隐患。这就要求我们平时学习不能敷衍了事、参加培训不能走过场、班前休息不能“偷工减料”、执乘过程不能“开小差”，必须以良好的精神状态投入运输生产，时刻紧绷安全这根弦。

行车安全是铁路运输工作的重中之重，认真执行规章制度则是确保行车安全的重中之重。在实际的运输生产中，人们常常把那些不良的习惯当成了标准，这也就是为什么管理者天天都有问题可抓的原因，也是行车事故往往重复发生的原因所在。因此，在全面推行安全风险管理中，我们应该不断学习标准，干标准活，说标准话。经过一段时间的整改，把标准化作业转变成习惯化作业，有效杜绝惯性违章违纪。有句话说的好：“规章制度血写成，何必再用血验证”。这充分说明了，每一条规章制度后面都有一个血淋淋的教训。严格执行规章制度是确保行车安全和人身安全的唯一途径，是机车乘务员必须做到的，同时也是全路职工应该做好的一项工作。

西安局：构建闭环管理体系防控安全风险

在连续实现7个安全目标后，西安铁路局把扎实推行安全风险管理作为学习贯彻全国铁路工作会议精神的重点内容之一，从牢固树立安全风险意识、分析研判确定安全风险点、严格管理执行防控措施、考核评估逐级落实责任4个方面构建安全风险闭环管理体系，确保全局安全运输生产持续稳定。

开展安全风险意识教育。西安局以“安全是铁路工作的生命线，是铁路的饭碗工程”等安全理念为核心，以西铁改革发展论坛、局内报台刊网等为阵地，开展创先争优和安全文化送一线活动，使职工在思想深处牢固树立安全第一的思想，强化安全风险意识，提升保安全的积极性和自觉性。

紧贴局情确定10个安全风险点。西安局加强对安全风险的研判，根据管辖线路特点，突出高铁、高坡、新线、防洪4个方面，确立郑西高铁、客车、施工、道口、职工劳动作业、站车防火防爆、行车控制系统信息、秦岭以北高坡区段行车、重大自然灾害后果处置、货物装载加固和危险货物运输共10个安全风险点，进行专项整治，牢牢掌控安全主动权。

强化安全风险过程控制。以人员、设备和管理三大要素为主，西安局围绕“以严治局、规范化管理”的思路，完善仿真模拟实训和模块化培训管理信息系统，加强高风险环节和关键岗位职工培训演练；探索实施行车设备分等级风险管理，分专业、分单元整治设备病害；不断深化学标明责活动，完善各岗位作业标准，明确安全职责，形成科学严密的安全生产标准化基本规范，使安全风险管理日趋完善。

建立安全风险评估机制。西安局以安全风险问题日分析、周对话、月总结和百日评价等为平台，防控安全风险。这个局健全以安全问题、干部 “五定三率”和 “十五三”对规检查、月度和百日考核、安全责任追究为内容的考核机制，采取安全预警、挂牌督办、专家诊断、重点帮促、专项整治等手段，定期进行评估考核，实现关口前移，超前防范并消除安全风险。(记者 唐茹)

南宁局：以客车安全为重点强化过程控制

南宁铁路局深入学习贯彻全国铁路工作会议精神，全面把握安全风险管理的内涵和要求，扎实推进安全风险管理，强化细节和过程控制，不断提高全局安全管理水平。

安全发展是铁路科学发展的前提。南宁局通过强化安全风险防范意识教育，引入安全风险管理方法，构建安全风险防控体系，全力以赴确保安全生产持续稳定。他们以客车安全为重点，加强客车安全风险研判和防控，围绕固定设备、移动设备、规章制度、职工作业等关键确定了客车安全风险点，制订并落实管控措施；制订完善了客车安全考核和责任追究办法，对影响客车安全的设备故障进行件件分析、件件定责、件件考核，确保客车安全风险得到有效控制。

南宁局强化安全风险管理基础，提升安全管理水平。他们努力推进安全生产标准化建设，完善规章制度，健全安全生产责任制；加大薄弱设备补强投入，严格对行车设备进行定期检查、质量分析、专项整治和故障考核，确保固定、移动设备质量动态达标；加大自控型班组建设力度，提高基层安全管理水平。

南宁局紧紧抓住人员、设备、管理三大要素，加强对现场作业跟踪检查和细节管理，提高对现场安全的控制力。他们加强主要行车工种队伍建设，制订了职工基础知识和基础技能培训规划，突出整治现场作业人员 “两违”现象；突出抓好机车车辆走行部、制动系统等移动设备和线桥隧涵、接触网、通信信号设备等固定设备整修养护，大力整治防范道口、上跨桥、防护栅栏；细化了干部包保措施，严格现场标准化的执行落实，实现对现场作业风险的全面控制。

学校管理简介 篇6

——织金三小学校管理简介

一、学校概况：

织金三小创办于1957年，现有39个教学班，95名教职工，2490名学生。建校54年以来，在织金县委、县政府及各级教育行政主管部门的关心支持下，在各届学校领导班子及全体教职员工的共同努力下，织金县第三小学先后荣获全国“艺术教育”先进单位、“学校艺术教育工作先进单位”、“爱国主义教育”基地学校、全国“少先队红旗大队”荣誉学校、贵州省“口风琴”示范学校、“体验教育”素质教育试点先进学校、普及小学实验教学示范学校、精神文明建设先进工作单位、诗教先进单位、织金县“四星级”文明学校、廉政文化进校园示范校等殊荣。

二、办学目标

为了促进学校教育教学工作的不断深入，提高学校教学质量，彰显学校办学特色，2011年，我们拟定了“强抓教学质量 彰显艺术特色 做实德育工作”的办学目标，提出了“尊重师生个性构建和谐校园”的办学理念。并重新审视和定位学校教育的核心价值——让师生共享成长快乐。由此，学校迈出了快速发展的态势，取得了重大的成绩和突破。

三、教学管理

教学质量的高低是一所学校是否办得成功手标志，教学管理的水平决定了教学质量的高低。一直以来，织金三小各届领导都以自己的管理方式实现了自己在追求教学质量方面的梦想。如今，织金三小在教学管理方面已形成了自己的特色。

1、以人为本的教师管理方式。完美的教师团队是学校教学工作成败的关键。如何实现这个管理方式？一是要维护老师的人格尊严，合理采纳教师的意见，正确公正地处理教师工作和生活上的问题，让每一位老师都觉得自己在学校中得到学校的尊重，在生活中得到学校的尊重。二是以人为

本，合理安排教师工作。一方面，学校根据老师的年龄、知识水平、业务能力、个性特长，合理安排老师的工作任务，让每一个老师都能在自己的岗位上充分发挥自己的才华；另一方面，要关心教师的身体和生活。对于年老多病的老师要给予适当的照顾，让他们在工作之余能有机会更好地保护好自己的身体健康；对于生活上有困难的职工，学校要给予力所能及的帮助，让他们感到学校的关心和温暖。

2、行政为先的教学常规管理模式。有了能为人之楷模的领导，才有团结奋进的教师团体。为给全校老师做好榜样，三小行政领导班子制定了严格的行政工作制度制度。首先是行政值班制度。首先是行政坐班制度。目的是及时解决老师和学生随时出现的问题。其次是行政领导考勤制度，每个行政领导无论是公事还是私事，都必须按学校考勤制度履行请假手续，并安排好自己所兼的课程，每天上班按时签到，不签到者按学校相应的考勤制度处理。第三，在教学成绩奖惩方面，行政领导报联系的年级科目获奖本人则受奖，受罚的本人就受罚，做到公平公正，敢为人先。第四，要求老师做到的，自己必先做到。只有自己做出来了，老师才没有任何理由不去做。

3、奖励为主的教学激励机制。作何人都喜欢得到别人的肯定，成年人也不例外。为了激发全体老师的工作积极性，我们根据上级教育行政部门的要求，结合学校实际，制定了以奖励为主的教学成绩考核方式。教学成绩突出的老师，给予重奖，教学成绩落后的，略施惩戒，并鼓励其奋起直追，超过别人。

4、多方结合的教师考核方式。不以教学成绩作为评价老师的唯一标准，这是三小教学评价的突出特点。三小在年终的考核评价中，先是根据老师的工作任务、工作性质，分类主评价。其次，对于教学工作的评价，是综合教师的师德、平时教学情况，考试成绩、考勤和其他业务技能来进行综合考核的。再就是对于教学成绩的考核，不仅要考核教学不远成绩的高低，还要考核教学成绩的进步提升情况。

5、行政领导带头抓教学的教学检查督导制度。三小的每一个年级都有一个联系行政。联系行政必须对自己所联系年级的教学工作负责。平时要定期或不定期检查老师的教学常规工作情况，还要按要求深入课堂听课指导老师的教学工作，参加本组的教研工作，促进本组老师教育教学水平的提高。

四、教研工作

我校的教研工作，主要是立足于本校实际，开展以下工作。

1、开展富有实效的集体备课活动。我校每学期在开学的前两个周就组织全体老师开展集体备课，撰写电子教案。在老师的实际教学工作中，任课老师按自己的教学任务和学生实际进行二次备课，通过两次备课，老师对所教学科的教材有了充分的了解，课堂教学效果就会事半功倍。

2、开展提高教师教学技能的教学活动。每个教研组都要根据本组实际开展组内公开课、优质课评比等活动，提高本组教师的课堂教学技能。

3、开展生本教育课堂教学改革探讨。生本教育是把为教师的好教而设计的教育转向为学生的好学而设计的教育，以实现学生积极、主动、活泼、健康地发展。它也是以生命为本的教育，既是一种方式，更是一种理念。简单地说，它就是以学生为主体的教育教学模式，主要是通过学生的自主学习，实现教学目标的达成。教师在其中的作用，就是如何设计出让学生好学乐学的学习方法。2011秋季学期，我们与重庆九龙坡区实验二小开展生本课堂教学改革的探讨，通过他们的培训指导，快速提升了我校老师的教育理论水平，明白了以往的小组合作交流学习需要改进的地方——实如何让学生学生主动学习，喜欢学习。本学期，我们通过开设生本教育实验班，让老师通过上网学习、上生本教育研究课、撰写生本教育课堂教学心得，请重庆九龙坡区实验二小领导和专家来我校上示范课和开展生本教育理论讲座等方式，初步探索并形成生本教育课堂教学理论体系和教学模式，促进生本教育课堂教学改革的进一步深入。

五、德育工作

德育工作是我校的特色工作。近几年来，我校一直坚持以“立志立德，争当四好少年”为主题，开展德育工作。先后被评为毕节地区德育示范学校、省精神文明建设先进单位等。在工作中，我们主要采取以下措施。

1、落实养成教育。学生具备良好的道德行为习惯是其学习生活的重要保证，也是教育追求的重要目标。学校主要通过少先队来落实学生的养成教育。第一，建立少先队值勤督导制度，通过少先队来规范学生的语言、行为。少行队对学生的行为习惯制定相应的评价制度，把学生的行表现与班上的考核结合起来，对学生良好行为习惯的养成起到引导和督促作用。第二，把班队活动课真正开展起来，通过班队活动课的开展对学生进行良好的思想品德教育，第三，开展丰富多彩的少先队活动，这些活动可以是学校举行的大型活动，可以是班上举行的小型活动。让学生在具体的活动情境中受到潜移默化的熏陶。

2、开展体验教育活动。体验教育就是让学生亲身实践，在实践中受到教育。近年来，我校开展了学生做家务活动，学生当小橱师活动，学生深入社会考察等活动，让学生在活动中感受父母的辛勤劳动，懂得感恩，并学会一些具体社会生活常识。

3、以“诗词校园”为主，美化校园环境，营造德育氛围。优秀的古诗文不仅文字优美，是中华民族文化艺术的瑰宝，而且做了们本身就表现了了诗人高尚的道德情操。因此，我校以打造诗词校园为主题，在校园内以图文并茂的方式向学生呈现优秀的古诗文，让学生随处可以朗读古诗，随处可以感受到校园的环境美与文化美，从而起到“润物细无声”的育人效果。

4、开展争当“四好少年”活动。每学期，我校都把学校评选四好少年的标准下发到各班，让各班主任通过平时学生的表现，在班上评出“四好”少年，给其他学生树立学习的榜样。期末，学校还评出一批表现优秀，在学校中起到带头作用的“四好”少年和优秀大队干部、中队干部进行表彰，以先进带后进，促进全体学生的发展。

六、艺术特色教育

织金三小的艺术特色教育是织金三小全体师生多年辛勤耕耘的结晶。自90年代以来，通过织金三小各届领导及老师的不断探索，如今已形成了自己独特的管理模式。

1、以德育教育为主线，把德育工作放在一切工作首位，以德育教育贯穿文化素质教育、艺术特色教育全过程，让全体学生从德育教育中感受和体验成长中的快乐。

2、是以文化教育为主，融“唱、奏、跳、诗、书、画”为一体的综合培养模式。从学生发展、家长需要出发，逐步形成校园主导文化的合唱、舞蹈、扬琴、古筝、架子鼓、葫芦丝、二胡、笛子、电子琴、口风琴、铜管乐；曲艺、黔剧、诗词朗诵、书法、美术、民间剪纸、科技小制作等艺术门类。通过课堂教学、课外实践、大课间活动、艺术节展示、专题比赛活动等，为孩子们搭建展示自我的平台，让他们真正参与到艺术学习、艺术实践、艺术展示中，培养健康的审美观念，审美情趣。

3、以宣传手段为载体，借助电视、报刊媒体、校园网络、校园广播、宣传橱窗、黑板报、主题班队会等，创建校园艺术教育阵地。以艺术节、六一节、合唱节、曲艺节等四大传统校园节日为契机，围绕主题挖掘民族精神内涵和精髓，充分调动学生的听觉、视觉、触觉，叩击他们的灵魂，拨动他们的心弦，以产生强烈的共鸣。

4、以校外艺术教育阵地为依托，通过宣传部门、文化部门、共青团、文联、戏曲学会等，组建成员教育机构，围绕以文化育德，潜移默化；诗教育智，健全人格；艺术健体，全面发展；活动激情，张扬个性”工作中心，建章立制，完善管理，共同打造“艺术+文化”教育工作平台。

5、定期举办校园传统“三节”活动，打造艺术系列活动品牌，以活动培养学生和艺术兴趣，以活动促进学校文化品味的提升。

6、以诗词教育为支撑，诗词和艺术是相辅相成、密不可分的载体。通过唱诗感染人，诵读诗体味意境。把枯燥抽象的文字变为具象生动的艺术

作品，向孩子们传递健康思想、先进文化、道德要求和行为方式。

中昊晨光全面推进风险管理 篇7

近日, 中昊晨光化工研究院有限公司发布通知, 成立公司风险管理委员会及风险管理办公室, 以加强对公司风险管理工作的领导, 全面推进风险管理, 保证各项经营管理工作的合法合规, 确保资产安全。

公司风险管理委员会由各单位和部门第一负责人组成, 总经理、党委书记李嘉任委员会主任, 公司领导班子其他成员任委员会副主任。风险管理委员会作为公司风险管理的最高决策机构, 下设风险管理办公室, 设在公司监事处。通知同时明确了风险管理委员会及风险管理办公室职责。

2014年以来, 中昊晨光公司把全面推进风险管理列入公司重要工作之一, 在建立健全领导机构、加强组织领导的同时, 健全“以风险为导向、以制度为基础、以流程为纽带、以系统为抓手”的三级内部控制体系, 切实发挥内部控制对防范风险的重要基础作用;完善风险数据库, 加强重大风险评估, 制定解决方案, 建立预警机制, 提高管控能力;编制内控手册, 梳理制度和流程, 完善评价和考核, 推进内控体系信息化, 将制度和流程嵌入信息系统;充分运用审计手段, 拓展审计深度, 发现内控体系存在的问题与缺陷, 促进内部控制不断优化;继续以风险防范为核心, 提高依法治企的能力。

全面风险管理机制创新与应用 篇8

关键词：电力企业；风险管理；现状

中图分类号： TM73 文献标识码： A 文章编号： 1673-1069（2016）29-46-2

0 引言

电力企业关系到一个国家的能源安全以及国民经济命脉，在经济社会中能够发挥巨大的作用。在我国经济体制改革的进程中，电力企业的规模得到扩张，企业之间的竞争激烈，企业发展的不确定性逐渐升高。在如此严峻的市场条件下，电力企业要充分了解各种风险，建立一套健全的风险预测控制机制，能够准确预测风险，并且采用科学有效的手段进行防范，减少风险问题给电力企业造成的损失，使电力企业能够快速、持续的发展。

1 全面风险管理定义及三道防线

1.1 全面风险管理定义

全面风险管理指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培养良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理的过程和方法。

1.2 电力企业全面风险管理的三道防线

业务部门、风险管理职能部门和内部审计部门是电力企业全面风险管理的三道防线。

1.2.1 第一道防线：业务部门

作为第一道防线，电力企业业务部门在日常工作时经常会遇到各种风险，必须要把电力企业全面风险的管理方式应用到业务工作中去，能够准确识别风险并采用科学有效的办法防范，这样才能守好第一道防线。

1.2.2 第二道防线：风险管理职能部门

电力监管部门要求各电力企业都成立相应的风险管理委员会，以应对各种风险，减少电力企业的损失。第二道防线的建立其实是在第一道防线的基础之上，风险管理职能部门主要是监管业务部门风险管理工作是否落实到位，对企业进行风险管理，及时发现风险并积极应对，并且协助各业务部门展开风险排查，减少风险损失。

1.2.3 第三道防线：审计委员会

审计委员会就是电力企业的内部审计部门。第三道防线有具备专业风险管理与控制知识的技术人员，因此第三道防线能够高速、有效地执行各种内控政策，更为全面的实现企业风险管理。

2 电力企业风险管理的现状和不足

2.1 风险管理体系缺乏创新

我国大部分的电力企业还在执行过去那套陈旧的风险管理制度，由于缺乏创新，已经不能适应如今快速发展变化的社会。随着时代的快速发展，有许多新型的风险预测工具应运而生，比如情景分析、风险对策、风险偏好等，这些风险预测工具能够较为准确的预测风险，但是大部分电力企业都没有引入这些工具，致使电力企业风险预测不准确、不及时，大大影响了电力企业的发展。

2.2 风险管理局限性强，缺乏创新

国家电网是一个运转高速的巨型网络，在运行的过程中要随时保证发电量与用电量的动态平衡。受到地理环境的影响，我国的经济发展不平均，因此有大量的电力需要远距离的输送，因此在传输的过程中提高电网运行的安全性与稳定性尤为重要。因此，长期以来电力企业都将大量的注意力集中在电力的安全生产与运输方面。但是如今电力市场变化显著，只重视安全生产与运输已经不能够保证企业能够正常运行，因此电力企业必须要重视全面的风险管理，并且对风险管理进行创新。

2.3 风险管理的分散、无序

风险是彼此影响的，既可能两两对冲也可能两两加剧。加上部门界限间总有缝隙，风险很容易从缝隙中溜走。此外，每个部门只从自身的角度用自己的语言描述风险，包括有意无意放大本部门风险管理的重要性，也会使管理层低估或高估风险后果，或者对孰重孰轻无法判断。

2.4 风险管理的被动、无明确目标

大部分的电力企业都不具备一套较为完善且系统化的风险评估工作体系，这套体系应该具有风险识别、测评、分析以及应对措施，因此电力企业无法对风险展开有效的预测，不能了解企业当前的风险状况。并且电力企业的内控流程也没有有效的诊断机制，无法制定相应的内控优化政策，严重阻碍了企业的发展。

2.5 外部环境管理的创新与应用

电力企业因其内外环境条件变化而面临各种风险，因发、输、配、供用电环节特性不同，风险也会有不同的表现形式及管理方式。供电企业应着重加强投融资风险、电源规划风险、负荷预测风险、燃料管理风险、经济调度风险、报价策略风险、竞价上网风险、市场力抑制风险、供求平衡风险等的管理。只有对这些风险加以关注，通过有效的措施加以防范，才能在根本上减少因风险给电力企业带来的损失，加快电力企业的发展速度。

2.6 风险管理的创新与应用

电力系统运行状态是否正常的评估标准就是电力系统的稳定性、可靠性以及输出的电能质量，这三项指标也是电力企业的风险因素。为了能够更加深入地防范风险，电力企业的风险管理人员应该根据电能质量以及电力稳定性、可靠性的相关数据信息，并且将之与风险因素、风险事件以及风险造成的损失进行关联，从而构建一个风险形成过程模拟形态，依据此模拟形态，对风险进行有效的评估、分析，从而对风险进行全面且有效的管理。

3 创新全面风险管理机制，构建全面风险管理体系

电力工业的风险性一直很高。电力企业的管理人员要树立风险管理意识，并且将风险管理机制的创新工作作为电力企业管理的首要问题。在创新过程中要以风险管理理论为支点，并且结合本企业的实际特征与市场环境，不断优化企业风险管理制度。

3.1 理论的创新与应用

为了能够加强企业的风险管理，开展全面风险管理的创新工作，电力企业要定时与不定时的组织员工进行风险管理知识的培训，培训的内容要涵盖管理学、经济学等相关学科的理论知识以及对于风险的应对策略等。从而为全面风险管理的创新工作打下坚实的基础。

3.2 战略的创新与应用

企业应该把全面风险管理归入到公司的日常工作内容当中，并且跟公司的发展战略相结合，对公司的全面风险管理进行筹划安排、总体规划和分步实施，取得经验后逐步推进，并且有计划性的在公司的各个部门展开全面风险管理工作。

3.3 人才的创新与应用

对于企业内部的工作人员，要大力开展风险管理培训，对工作人员进行系统、全面的风险管理知识普及工作，从而在根本上提高员工的风险意识，增强员工面对风险的应变能力。风险意识的培训不能仅仅局限于最底层的员工，对于企业的领导层、管理层都应该进行不同级别、不同深度的企业风险管理培训。从整体上提高企业的风险意识，提高企业的综合竞争力。

4 结语

随着时代的快速发展，世界经济全球化已经成为世界经济发展的必然趋势。中国的电力企业不能固守传统的管理机制，传统的管理机制在日新月异的变化中已经不再使用。电力企业要抓住时代变化的特征，根据本企业的实际情况形成一个全面的风险管理体系，并且不断对风险管理体系进行创新，对公司的组织、理论、发展目标以及人才培养注入风险意识，以促进公司的发展。如今各大电力企业之间的竞争越来越激烈，电力企业要创新自己的风险管理意识并且应用到实际的工作中去，才能在激烈的市场竞争中占有一席之地。

参 考 文 献

[1] 张学玉.电力企业全面风险管理研究[D].华北电力大学，2013.

[2] 刘博.全面风险管理推动企业内部控制机制创新[J].中国市场，2015，42：184-186.

全面风险管理题库及答案 篇9

一、单选题

1、根据风险的定义，衡量风险主要有（B）个维度。A、3；B、2；C、4；D、5

2、风险可能性评价主要从风险发生（A）或频率评价。A、概率；B、次数；C、地点；D、时间

3、风险影响评价，因风险的影响与（C）紧密相关，目标的多样性决定了风险影响的多样性，特别是不同类型企业、不同的评估对象。A、方针；B、制度；C、目标；D成绩

4、按照评价标准，采用评价问卷、专家意见、集中研讨、专业定性及定量分析等方式确定风险的可能性与影响程度大小，并采用合适的（D）确定风险的等级和排序。A、评价方法；B、思维方式；C、计算方法；D、统计方法

5、正相关：两类风险的变化趋势（A）（竞争、市场）。A、同步；B、相同；C、相反；D、异步

6、负相关 两类风险的变化趋势（C）（信用、销售）A、同步；B、相同；C、相反；D、异步

7、风险管理效益的大小取决于是否能以最小风险成本取得（A）安全保障，同时还要考虑与整体管理目标是否一致以及具体实施的可能性、可操作性和有效性。A、最大；B、最小；C、最长；D最好

8、XX公司全面风险TOP10是指影响XX公司业务的即将发生或可能发生的最（A）风险，发生与否对调试领域工作有重大影响，需要XX公司领导层及相关方高度关注，组织各部门配合落实管控措施。

A、重大；B、较大；C、一般；D、严重

9、关键风险指标（Key Risk Indicator，简称“KRI”），指用于监控风险事件状况的、或能体现风险事件状况趋势的关键指标，是用来考察公司风险状况的统计数据或指标。关键风险指标（KRI）的变动对风险有（D），通过观察关键风险指标可达到监控风险的目的。A、示范作用；B、控制功能；C、监督作用；D、预警功能

10、对风险可能造成的损失采取适当的措施进行补偿，如风险准备金和应急资本金等。这种风险策略叫（C）

A、风险控制；B、风险转移C、风险补偿；D、风险对冲；

二、多选题

1、风险的类型：（ABC）

A、纯粹风险；B、不确定性风险；C、机会风险；D、人为风险； B、风险管理的主要价值：（ABCD）

A、提供决策依据和支持；B、提供企业业务和管理活动的基本依据；C、作为一个评价标准为管理提升提供方向；D、合法合规。

3、风险分析一般分析风险来源、产生的原因、发生的可能性、涉及的组织和流程分布、风险影响路径和影响关系等，主要包括：（ABCD）

A、风险原因分析；B、风险影响分析；C、风险责任分析；D、风险相关性分析。

4、风险相关性分析包括：（ABC）

A、正相关；B、负相关；C、不相关；D线性相关

5、风险承担主要是指（ABC）

A、被动接受风险，承担风险带来的后果。B。特别是影响小、但管理成本高的风险，C。以及企业没有能力管理的风险。

6、风险规避是指回避、停止或退出蕴含某风险的商业活动或商业环境，避免成为风险的所有人，如:（ABC）

A、退出激烈竞争的市场；B、拒绝与信用不好的客户合作；C、停止生产潜在隐患的商品等。

7、风险转移是指通过合同将风险转移到第三方，企业对转移后的风险不再拥有所有权，但需支付转移成本。如：（ABC）

A、保险；B、风险证券化；C、融资租赁等。

8、风险对冲是采取各种手段，引入多个风险因素或承担多个风险，使得这些风险能够互相对冲，也就是，使这些风险的影响互相抵消。如：（ABC）A、套保；B、投资组合；C、利用不同行业经济周期的对冲。

9、风险监控是指针对某一风险，（ABC）

A、通过对该风险的先行状态进行监控，B、对该风险进行持续评估，C、为企业相关决策提供支持的一种管理活动。

10、风险监控的基本内容包括：（ABCD）

A、前提条件；B、六要素；C、基本流程；D、难度

三、判断题

1、风险是确定性对目标的影响。（╳）

2、风险的影响可能是好的，也可能是坏的。（√）

3、风险是客观存在的，风险不以人们的意志为转移。（╳）

4、全面风险管理成立一个部门，由单一部门负责管理、控制企业的所有风险。（╳）

5、风险描述=风险因素+风险事件+影响。（√）

6、风险转换通过战略调整等手段将企业面临的风险转换成另一个风险，并会减少风险总和，如降低交易信用风险，抬高了应收风险。（╳）

7、风险预警机制是指预先发布风险警告的制度，运用定量和定性分析相结合的方法，尽早识别风险的类别、程度、原因及其发展变化趋势，实现信息的超前反馈，并按规定的步骤对问题采取针对性的处理措施，为及时控制、防风险于未然奠定基础。（√）

8、风险监控的六要素是指：1）预警主体；2）监控对象；3）关键风险信号和指标；4）预警标准；5）预警表示方法；6）处理预案。（√）

9、风险监控的基本流程是，1）确定监控目标；2）关键风险因素分析；3）建立预警信号指标；4）制定处理预案；5）实施风险监控和预警。（√）

10、预警信号指标预警信号指标的选取应符合灵敏性原则、超前性原则、稳定性原则、时效性原则、可行性原则。（√）

四、填空题

1、风险成本是指由于风险的存在和风险事件的发生所导致的企业经济利益流出，包括风险损失成本和风险控制成本。

2、企业风险管理，指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。

3、企业整体的经营目标一般可分为四类：战略目标、经营目标、报告目标、合规目标，同时，也可适当拓展到企业的KPI目标、HSE目标等。

4、风险评价一般包括：确定风险评价标准和评价方法；评价风险发生的可能性和影响程度，绘制风险坐标图；实现风险排序，确定重大风险等三个步骤。

5、根据评估结果，一般选择风险等级最高（主要位风险坐标图红色区域）的若干项风险为重大风险，或者选择风险值最大的前几项风险为重大风险。

6、固有风险水平：通常指的是该事件未采取风险管理措施之前的风险水平。

7、剩余风险水平：指是的采取风险管理措施之后的残留风险水平。

8、XX公司风险评估标准中，如果风险定性描述为预期内大多数情况下会发生，定量描述为90%至100%的可能性。那么，可能性评估标准（P）取值应该是5。

9、根据风险管理策略，确定风险管理所需的组织领导，所涉及的管理及业务流程，所需的条件、手段等资源，风险事件发生前、中、后所采取的具体应对措施以及风险管理工具（如关键风险指标管理、应急预案管理等）。

10、内部控制是针对业务/管理流程设计和实施的一系列政策、制度、程序和措施。

内部控制的对象主要是可控风险，如流程执行过程中的偏差、质量问题、财务报告的不准确及合规问题，主要实现了程序性的风险控制。同时，需要将非日常的风险应对落实在内控中。

五、简单题

1、风险管理的定义很多，其中：COSO（the committee of sponsoring organizations of the treadway commission，美国反虚假财务报告委员会发起组织）这个定义主要强调了哪三点？ 答： 1）、风险管理是一个流程，涉及风险评估、解决方案制度等。2）、它需要全员参与。3）、风险管理的目的不是消灭风险，而是使其处于偏好内，也就是可以接受的范围内。

2、全面风险管理的实质是什么？ 答：

1）将风险管理纳入企业战略框架之下，实现风险与战略和经营活动的统一。2）融入现有管理体系，持续的贯穿于日常业务和管理的活动。

3）强调企业对风险的关注、风险的优化管理、风险的全员管理和全过程管理、风险的系统管理，以及岗位制衡、合理的授权审批等管理原则。

4）强调一种经营理念，企业处于不确定的环境中，企业经营就是经营风险，保证企业目标的实施。

5）提供一种经营方法，为企业提供了关注风险与目标、经营策略之间的联系，通过强调目标、风险与经营策略的统一，对经营策略甚至目标进行动态调整。

6）是多种管理手段和方法的集成，要求企业的全体人员——从公司CEO到基层员工参与，并采取多样化、系统化的应对方法去管理企业面临的所有重大风险。

3、根据我们XX公司的实际情况，我们XX公司风险包括以下哪7类？ 答：

1）技术风险。

2）进度、计划控制风险。

3）预算、费用控制、合同管理风险。4）质量、安全控制风险。

5）人员、物资、行政后勤等综合管理类风险。6）财会风险。7）廉洁风险。

4、现场风险管控步骤包括哪些？ 答：

1）基础工作。2）风险辨识。3）风险分析。4）风险评价。5）风险应对。6）风险监控。7）改进提高。

5、试对XX公司风险评价影响程度评估标准（D）中严重性等级为严重的风险的严重性进行定性和定量的描述 答：

1）定性描述：

（1）进度突破工程一体化三级进度计划/主线计划，严重影响项目关键里程碑；（2）或造成极大的费用超支；（3）或发生非常严重的质量事件；（4）或导致多位人员死亡；

（5）或造成无法弥补的环境损害及社会影响。2）定量描述：

（1）预计进度偏差＞90天以上；

（2）预计极大的财务损失，损失大于1500万。

6、调试实施阶段安全环境风险的内容及主要措施？ 答：

1）内容：现场安全管理；事故与应急；施工作业环境； 2）主要措施：

（1）现场安全管理、施工作业环境：现场建立安全管理体系、安全规章制度，建立安全管理部门，配备人员，安排经费，组织实施并接受上级部门监督、检查；

（2）事故与应急：执行项目现场应急管理要求，按照现场应急体系要求进行响应；

7、简述企业风险的类别（即：一级风险）？ 答：

企业风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。

8、全面风险管理要注重实效，全面风险管理不是？ 答：风险管理不是：

（1）成立一个部门，由单一部门负责管理、控制企业的所有风险；（2）一次“运动”；

（3）编制一堆手册和制度；

（4）购买一台大型计算机收集风险信息。

9、风险管理和一般管理、保险管理、危机管理等其他类型管理存在差别是？ 答：

一般管理的对象涵盖了企业所面临的所有风险，包括纯粹风险、不确定性风险和机会风险，而风险管理通常是针对纯粹风险。保险管理则强调可保风险，风险管理也包括不可保风险。

危机管理的出发点与风险管理不同

10、简述机会风险和不确定性风险的区别？ 答：

机会风险和不确定性风险是不同的，1）机会风险的意思是指有确定的好和坏的影响，比如股票，不是涨就是跌，虽然涨和跌是不确定的。2）而不确定性风险是指影响是不确定的，不知道会带来什么影响。针对这种风险，主要是思路就是缩小预警结果和实际结果的差异。

11、风险评估方式和方法有哪些？ （1）历史案例分析 （2）检查表分析

（3）故障树分析(ETA)（4）保单检视表分析