银行公司业务部各岗位职责

银行公司业务部各岗位职责（精选7篇）

银行公司业务部各岗位职责 篇1

1、主持全部的日常工作，负责制订全处的月度、工作计划并组织实施。

2、分管市行级目标客户、重大项目营销、项目评估、投资银行业务。

3、组织制订并实施公司业务制度、规定和办法。

4、负责全行公司类业务计划指标的分解、下达和考核。负责执行和完成计划。执行和完成所分管的营销和管理计划，努力推动本部门业务计划的全面实现。

5、组织、指导、参与公司类业务的市场营销。

6、负责全行公司类信息网络整合并指导各项信息资料的收集、汇编以及共享。

7、负责协调各支行条管客户和相互业务交叉客户的各项关系。

8、合理劳动组合，定期考核员工工作业绩。

9、负责与地方政府各有关职能部门的沟通与联系。

10、负责落实全行客户经理制并对各支行执行情况进行检查，对客户经理进行业务辅导和培训。

11、分管市行级目标客户、重大项目营销、项目评估、投资银行业务。负责制定投资银行业务工作计划及各项管理、操作制度，负责监督、检查、指导辖内投资银行业务工作计划的执行。

13、负责主要挂钩企业重组、兼并与收购、风险投资、项目融资等投资银行业务。

14、牵头及时收集辖内企业投资、购并等市场信息，力争介入，寻求业务突破。

15、负责推动银团贷款业务。通过优化竞标方案等，在银团贷款的竞争中积极争取到牵头行地位。

16、负责整合好商业银行传统业务与投资银行业务，建立既互为资源又严格隔离的业务发展和风险控制模式，强化风险控制。

17、牵头组织推广投资银行新业务，组织、营销、策划发掘投资银行业务新的增长点，不断拓宽投资银行业务领域。

18、牵头研究分析各类经济金融政策和改革对投资银行业务工作的影响，提出相应的措施和建议。

1、分管对公存款、同业存款、企业年金业务、中间业务（含委托贷款）、机构类客户的营销管理。

2、负责全行对公存款（含同业）计划指标的分解、下达和考核。监督辖内对公存款（含同业）计划执行。

3、负责全行中间业务计划指标的分解、下达和考核。

4、重点牵头对公存款工作，指导策划营销及全面推进。

5、甄别并筛选我市经济发展和市场需求及同业竞争信息，分析市场走向，提出指导意见，督促传达到执行单位。

6、指导超前确定目标市场和目标客户，分类排队，明确维护和发展重点，下达到责任单位和责任人，并做好下达目标的督促执行和反馈考核工作。

7、指导做好重点客户、重点产品营销，积极拓展新的或潜在的优质系统类客户。建立重点大户的联系制度，牵头定期上门联络，加强服务，及时反馈各种信息，不断扩大我行在重点客户存款中所占的市场份额。

8、牵头对系统大户需求进行分析，有针对性地推荐银行新的金融产品、新的服务品种。同时牵头负责重点金融产品的营销推广，利用金融产品的推广稳定和争取更多的客户资源，拓展我行的各项业务。

9、牵头负责组织营销企业年金业务。

10、牵头负责落实对全行公存业务开展情况的调查，及时推广各行好的做法和经验。

11、牵头做好省级攻关项目的督促执行工作，搞好新机构客户的签约。

12、负责全行中间业务工作的牵头、管理、协调和考核工作，履行中间业务发展委员会秘书处秘书长工作职责。

13、牵头对外保持与金融、证券、期货业务重要客户的联系，主动拜访，及时安排双方高级管理人员的会晤。对内加强相关部门间的协调，建立部门横向沟通和联系制度，确保对金融、证券、期货客户的服务不受影响。

14、负责重点挂钩金融证券期货工作，积极配合采取有效措施抢抓政策性银行和当地商业银行及信用状况较好的信用联社、证券公司、期货公司等重要客户。

15、深化与同业间的合作内容，提高合作层次，继续做好证券公司、期货公司的代理资金清算业务，稳定并扩大清算份额。依靠资金实力，争取政策支持，通过综合授信，为金融证券期货客户提供方便多样的融资服务。

1、分管综合统计、调研、内部管理、公司类客户的营销管理、客户经理队伍建设、内控案防工作和代理保险业务，以及“三桥一路”项目的跟踪营销、客户关系维护。

2、负责组织本处室各项业务报表的编制、汇总和上报。完善统计工作现代化手段，搞好统计资料积累，加强统计信息资料的分析，为领导决策提供可靠的依据。

3、组织相关人员深入把握政策和加强指导。及时了解国家宏观经济政策，捕捉相关信息掌握保险业务发展动态。深入调研，对保险业市场的发展进行预测和分析，为组织和推动保险代理业务做好指导性工作。

4、牵头负责联系人寿保险公司和财产保险公司，洽谈代理业务和全面业务合作。负责保险公司协议存款业务联系。以合理的价格取得相应的市场份额，积极营销和拓展保险业务市场。

5、牵头管理和监测全辖保险业务客户，收集客户信息，建立重点客户档案。协助相关部门做好调查分析，建立系统管理网络，加强专业指导。分析市场走向，每月提出一份市场分析报告。做好调查分析和专题调研。

6、牵头向不同类型的保险公司大力推荐保险代理业务。对保险业务市场调查和研究。以创新为手段，配合相关部门开发适应保险业务发展的金融产品，强化产品和服务的综合配套。

7、牵头密切客户关系。保持与保险业务重要客户的联系，主动拜访，及时安排银保双方高级管理人员的会晤。

8、协助负责执行和完成计划。执行和完成所分管的营销和管理计划，努力推动本部门业务计划的全面实现。

9、协助做好本处干部的思想政治工作和日常管理工作。

10、主管部室综合科所有业务，推动全行流动资金贷款业务。

1、主持全科日常工作，制订上报公司业务部的月度工作计划，汇总完成公司业务部阶段总结。

2、了解宏观、中观、微观经济、金融形势，熟知相关政策，并整合到相关业务中去。

3、负责有关公司类业务的分析，对全行公司类贷款业务实行动态管理。

4、协助做好相关计划指标的分解、下达、考核。

5、做好公司类贷款的发放、收回统计，协助财会部门做好公司类贷款的规模计划控制工作。

6、做好流动资金贷款及新开贷款户的推动工作。

7、按季对全行公司业务执行情况进行通报，对法人客户新开贷款户完成情况进行通报。

8、根据市场信息，寻找存贷款市场，明确存贷款主攻方向。

9、公司类客户的营销管理。

10、整合营销公司类金融产品。

11、完成市场分析报告或行业专题调查报告。

12、负责公司类中间业务收入的统计，以及收入项目的归并和上级行的专项稽核检查等相关工作。

13、负责一般现汇贷款的规模申请和相关业务的报批工作。

14、组织全辖新对公客户经理上岗考试，组织业务技能比赛。

15、组织全辖对公客户经理进行银行新业务、新知识的学习、培训。

16、调查分析全辖客户经理工作开展情况，明确客户经理管理方向。

17、负责联系XX 支行、XX 支行、XX 支行和XX 支行的公司业务的动态发展情况，推动、协调上述支行公司类业务的工作。

18、每月协助人力资源管理部完成工、农、中、建四行本、外币存、贷款存量、增量的完成情况表。

19、负责金融学会和上级行有关课题的研讨和执笔工作。20、做好公司业务部会议和相关通知的轧口管理工作。

21、负责公司业务部内部综合管理，办公用品的申领和管理。

22、协助兄弟部室和科室做好相关工作。

23、完成公司业务部临时性综合工作。

1、每月负责与市发改委、市经贸委、市外经贸局、市建筑协会、市民发办等地方政府及有关职能部门沟通与联系，收集全市经济金融信息、全市招商引资工作的最新信息。

2、每月按旬编制一期《信息快报》，将全市的相关重大经济、金融和招商引资的最新信息通过《信息快报》及时向支行反馈，对支行的市场营销工作形成信息支撑，为公司业务市场调研工作构筑信息平台。

3、负责、协调全行重点目标客户营销推进工作，并根据推进情况按月通报各支行重点目标客户、重点项目的进度和成效。

4、负责公司类客户经理内控案防相关工作。

5、负责联系XX 支行、XX 支行、XX 支行和XX 支行的公司业务的动态发展情况，推动、协调上述支行公司类业务的工作。

6、负责全行公司类基金的营销、拓展和汇总上报工作。

7、按月完成公司业务部相关公司类贷款报表。

8、每月协助完成公司类相关业务调查、分析报告。

9、协助完成公司业务部营销用幻灯片的制做工作。

10、每月完成公司业务部其他临时综合性工作。

1、每天负责上门与 XX 市工商局注册分局沟通、联系，在公司业务园地上发布工商局“核准名称企业”信息。

2、定期通报支行 “核准名称企业”营销进度和成效。

3、按日接受公司类贷、存款业务日报数据，整理归档。

4、按月汇总、上报公司客户投诉情报表。

5、定时查看NOTES 信箱信息并经整理、汇总后呈报处长室。

6、负责公司业务部业务资料积累和基础台帐的管理。

7、登记、保管部室纪念品及营销费用明细账目。

8、按月完成公司类贷款相关报表。

9、协助完成省、市行相关业务调查、分析报告。

10、联系XX、XX、XX、XX 支行。

11、负责部室收文、归档工作。

12、完成公司业务部其他临时综合性工作。

1、主持全科日常工作，负责制订本科室的月度、工作计划并组织实施。协助领导参与制定全行项目贷款营销任务的完成计划、落实措施的制定

2、贯彻执行上级行有关经济、金融、项目信贷工作方针、制度、办法及有关规定。负责与地方发改委、经委、财政等有关综合部门及各支行的沟通与联系，定期了解全市及县区重大项目情况，及时掌握项目信息，并将信息及时汇报、反馈处理，参与接洽营销客户，及早介入，争取项目落户我行。

3、在权限范围内组织并参与项目贷款评估上报工作，对符合我行信贷投放政策和贷款条件的项目，及时收集整理资料、调查评估，组织上报，提高工作效率。

4、对经评估上报省分行审查的项目，积极汇报、补充有关资料，协助领导与主审查人、省分行分管领导沟通，力争项目获省分行贷审会批准。

5、加强对支行项目贷款业务的指导与管理，规范经营行为，保障我行项目信贷业务的稳健运行，不断提高信贷资产质量和经营效益，规避贷款风险。协助支行拓展项目贷款业务。

6、负责督促、落实已批项目贷款及时发放到位，制定项目营销考核奖惩办法，组织推动我行项目贷款发放工作，为完成行长室下达的项目贷款增量任务提供保障。

7、履行省分行项目主评估人、主审查人职责，参与省分行组织的项目评估与审查。

8、完成领导交办的其他工作。

1、协助科长做好项目信息采集、筛选和反馈处理工作，参与项目营销工作。

2、负责做好项目贷款评估、初审、上报工作，对符合我行信贷投放政策和贷款条件的项目，及时收集整理资料、及时调查评估，及时组织报审报批，同时做好与上级行及项目主审查人的沟通、衔接、解释及有关材料的补充工作。

3、负责对要求出具贷款承诺函的项目进行调查分析，为企业向上级行申请项目贷款承诺函。

4、完成领导交办的其他临时性、突击性工作。

1、协助科长做好项目信息采集、筛选和反馈处理工作，参与项目营销工作。

2、负责做好项目贷款评估、初审、上报工作，对符合我行信贷投放政策和贷款条件的项目，及时收集整理资料、及时调查评估，及时组织报审报批，同时做好与上级行及项目主审查人的沟通、衔接、解释及有关材料的补充工作。

3、负责对要求出具贷款承诺函的项目进行调查分析，为企业向上级行申请项目贷款承诺函。

4、负责项目储备库的建立、调整、使用及管理。建立、健全项目储备、退库制度，及时录入、修改、传递有参与价值和贷款可能的项目贷款情况。

5、负责项目贷款有关台帐的处理及管理，及时将各项评估资料录入评估台帐系统上报上级行。

6、负责信息的收集、反馈，及时、准确、完整地上报上级行和有关部门的统计报表，对有关数据进行定量和定性分析，完成有关调查报告。

7、完成领导交办的其他临时性、突击性工作。

1、编制全科工作计划，并负责工作计划的具体落实和实施。

2、协助部老总负责全行对公存款的检查、指导、协调和考核，监督辖内存款计划执行。

3、重点牵头对公存款工作，做好策划营销及全面推进。

4、收集我市经济发展和市场需求及同业竞争信息，分析市场走向，提出市场营销导向意见和相关方案，传达到执行单位。

5、超前确定目标市场和目标客户，分类排队，明确维护和发展重点，下达到责任单位（各级支行）和责任人，并做好下达目标的督促执行和反馈考核工作。

6、做好重点客户、重点产品营销，积极拓展新的或潜在的优质系统类客户。建立重点大户的联系制度，定期上门联络，加强服务，及时反馈各种信息，不断扩大我行在重点客户存款中所占的市场份额。

7、对系统大户需求进行分析，有针对性地推荐银行新的金融产品、新的服务品种，协助相关部门进行新产品开发，落实新产品推介方案。同时负责重点金融产品的营销推广，利用金融产品的推广稳定和争取更多的客户资源，拓展我行的各项业务。

8、加强整体营销，做好与各支行及行内各部门的协调联系。

9、负责组织营销企业年金业务。

10、负责落实对全行公存业务开展情况的调查，及时推广各行好的做法和经验。每一季提供1 篇专题调研报告。完成各类分析报告，协助完成处室工作总结。

11、做好省级攻关项目的督促执行工作，搞好新机构客户的签约。

1、负责对全辖对公存款情况的采集分析，对大额变动进行监控，每月提交一份对公存款情况分析报告。

2、负责本处室其它各项业务报表的编制、汇总和上报。搞好统计资料积累。

3、超前拟定目标客户清单，分类排队，明确维护和发展重点，交领导审议后，下达到责任单位（各级支行）和责任人，并做好具体指标的测算和考核。

4、做好公存相关指标的具体分解落实和指标执行情况的监测工作，并负责对本系统综合基础管理工作进行考核。

5、负责本科室各种日常综合资料台帐的整理与分析，建立存款动态分析系统，并确保正常运行。

6、负责企业年金业务的营销与具体操作。

7、负责拟写省行各类调查及本科室工作目标及措施。

8、加强宣传报导工作，利用机构业务园地、网讯等媒体做好机构业务信息的及时发布工作。

9、重点挂钩县行对公存款工作。

1、负责市区市场相关信息采集、资料积累，分析市场走向，提供市场分析报告。

2、负责市区目标市场和目标客户的确定、客户资源的拆分、计划指标的测定。

3、负责市区重点金融产品推广。对机构业务客户需求进行分析，协助相关部门进行新产品开发，落实新产品推介方案。加强对市区各网点金融产品推广的安排。

4、协助做好营销方案的制订，参与市区网点重点机构类业务项目的具体实施。

5、加强整体营销，做好与市区各支行及行内各部门的协调联系。

6、做好市区各网点相关业务的培训。

7、做好市区各网点指标执行情况的监控和考核。对各网点的执行情况及时进行通报，对好的经验、做法在全市进行推广。

8、建立重点大户走访制度。加强与市区重点大户的联系，及时反映资金动向，确保我行在重点大户的存款份额。做好台帐资料的积累，及时提供相关调查和报表资料。

1、制定投资银行业务工作计划及各项管理、操作制度，负责监督、检查、指导辖内投资银行业务工作计划的执行。

2、主要挂钩企业重组、兼并与收购、风险投资、项目融资等投资银行业务。

3、及时收集辖内企业投资、购并等市场信息，力争介入，寻求业务突破。

4、借助大型项目融资，推动银团贷款业务（含行内银团贷款）。通过优化竞标方案等，在银团贷款的竞争中积极争取到牵头行地位。

5、严格投资银行业务操作流程，有效整合好商业银行传统业务与投资银行业务，建立既互为资源又严格隔离的业务发展和风险控制模式，强化风险控制。

6、组织推广投资银行新业务，组织、营销、策划发掘投资银行业务新的增长点，不断拓宽投资银行业务领域。

7、加强与省行及行内其他处室及各支行的协调，建立省、市、县三级的工作协同机制。

8、研究分析各类经济金融政策和改革对投资银行业务工作的影响，提出相应的措施和建议。

9、会同有关部门搞好所辖行处从业人员相关业务的岗位培训。

10、做好委托贷款的报批工作。

11、加强与社会中介机构合作交流，建立更加广泛有效的业务支撑体系。

12、做好中间业务计划编制及协调、指导、分析、监测、考核、管理，做好中间业务委员会秘书处工作。

1、编制全科工作计划，并负责工作计划的具体落实和实施。

2、协助负责所辖行处同业存款的检查、指导、协调和考核，监督辖内同业存款计划执行。

3、重点挂钩金融证券期货工作，积极配合采取有效措施抢抓政策性银行和当地商业银行及信用状况较好的信用联社、证券公司、期货公司等重要客户。

4、加强业务支持和服务，稳定并扩大代理业务和融资业务。充分利用我行资金、网点、结算、科技等优势，以支付结算代理为依托，进一步扩大代签业务范围。扩大代理业务品种。深化与同业间的合作内容，提高合作层次，继续做好证券公司、期货公司的代理资金清算业务，稳定并扩大清算份额。依靠资金实力，争取政策支持，通过综合授信，为金融证券期货客户提供方便多样的融资服务。

5、及时准确地了解客户需求，有针对性地推荐适用的金融产品，引导客户正确使用我行金融产品和服务。利用我行优势，向不同类型的客户宣传和推荐我行金融新品，如银证转帐、银证通、银期转帐、股票仓单质押贷款、网上银行、现金管理等业务。加强对综合金融业的政策了解和市场调研，根据客户需求，以创新为手段，配合相关部门开发新产品，强化产品和服务的综合配套。

6、建立重要客户信息档案资料，了解市场变化及同业竞争情况，广泛收集和分析客户信息，加强监测，分类管理，结合客户动态，进行相应的阶段性分析，预测发展趋势，提出指导意见和相应措施。分析市场走向，每月提出一份市场分析报告。做好调查分析和专题调研。

7、负责承担对各支行对应部门业务的管理，指导和帮助开展工作。在为客户服务的政策、内容、方式和方法上规范统一要求。同时，坚持依法合规经营，对客户经理进行定期和不定期地业务检查和监督。深入了解情况，及时提出建议，协助业务部门做好专业管理。

8、对外保持与金融、证券、期货业务重要客户的联系，主动拜访，及时安排双方高级管理人员的会晤。对内加强相关部门间的协调，建立部门横向沟通和联系制度，确保对金融、证券、期货客户的服务不受影响。

9、执行和完成所分管的系统营销和管理计划，努力推动本部门同业业务计划的全面实现。

10、深入把握政策和加强指导。及时了解国家宏观经济政策，捕捉相关信息掌握保险业务发展动态。深入调研，对保险业市场的发展进行预测和分析，为组织和推动保险代理业务做好指导性工作。

11、市场拓展和营销。负责联系人寿保险公司和财产保险公司，洽谈代理业务和全面业务合作。负责保险公司协议存款业务联系。以合理的价格取得相应的市场份额，积极营销和拓展保险业务市场。

12、收集信息和系统管理。管理和监测全辖保险业务客户，收集客户信息，建立重点客户档案。协助相关部门做好调查分析，建立系统管理网络，加强专业指导。分析市场走向，每月提出一份市场分析报告。做好调查分析和专题调研。

13、利用我行优势，在依法合规经营的前提下，向不同类型的保险公司大力推荐保险代理业务。对保险业务市场调查和研究。以创新为手段，配合相关部门开发适应保险业务发展的金融产品，强化产品和服务的综合配套。

14、对内协调和对外沟通。负责协调各支行网点柜员、客户经理与保险业客户的整体关系，规范银保合作内容、方式和方法。负责和保险业重点客户及时沟通，针对客户提出建议，及时解决有关问题。

15、密切客户关系。保持与保险业务重要客户的联系，主动拜访，及时安排银保双方高级管理人员的会晤。

16、执行和完成计划。执行和完成所分管的系统营销和管理计划，努力推动本部门业务计划的全面实现。

银行公司业务部各岗位职责 篇2

据记者从大行相关人士处了解道, 工、农、中、建、交五家国有大行, 均表示愿意申请成立债转股子公司, 以参与到“去杠杆”的进程中。各家银行方案基本一致, 以自有资金出资100亿左右, 成立专门经营债转股的投资子公司, 按有关规定, 交叉实施债转股。

记者亦了解到, 10月13日, 银监会召集债转股试点银行开会, 就银行成立债转股子公司一事进行讨论, 监管层态度是积极、审慎, 要求银行既要把事情做好, 又要规范化运作, 以有效防范各类风险。

成立子公司的原因, 一是“专事专办”, 二是为隔离道德风险。“我们希望用专门的机构, 专业的人才, 把从资金募集、对持股企业的日常管理、日后退出等整个事情做好, 不然人和业务混搭在银行体系里面, 不利于隔离风险。”一位大行人士解释道。

11月22日晚间, 农业银行的公告首次宣告了这一事项的进展。公告称, 农行拟在北京设立农银资产管理有限公司 (下称农银资产) , 注册资本为100亿元, 为该行全资子公司, 按一级子公司管理。农银资产专门处理债转股业务, 主要经营和办理与债转股相关的债权收购、债权转股权, 持有、管理及处置转股企业股权等经金融监管部门批准的金融业务。

此轮债转股作为工具之一重出江湖, 是在中国企业债务不断攀升、引发全球关注的背景下, 为保持经济稳定增长, 并防范化解系统性金融风险, 决策层推出的综合性举措。

银行公司业务部各岗位职责 篇3

平安银行荣获2013年《投资者报》最佳微信银行的理由也是在于，公司成为国内首家推出公司业务微信平台的银行。去年，平安银行还获得了中国互联网工作委员会颁发的“公司业务微信银行创新奖”。

首推公司业务微信银行

去年8月12日，平安银行公司业务微信正式上线，这是国内首家推出的公司业务微信银行。

据了解，平安银行公司业务微信可为客户提供金融业务介绍、实时账户余额和当日账户明细查询。此外，客户还可通过微信平台与平安银行客户经理或产品经理进行信息互动，例如客户可在办理业务前，先从微信上查询周边网点信息，选择到离自己最近的网点办理业务，有效地减少了客户的交通时间。

而为了让客户的操作更加便利，平安银行公司业务微信提供了全触摸式菜单，所有功能均可用点击方式进行操作，缩短了客户输入指令进行来回问答的等候时间，提升客户体验。

平安银行有关人士称，公司业务微信首期主要实现了四大功能：首先是查询，客户在微信上实现账户余额、账户明细的查询。其次是产品展示，平安银行将通过公众微信平台向客户展示最新、热销的产品资讯。第三是商机对接，陌生客户关注公众微信后，若对热销产品感兴趣，可以直接与分行微信管理人员联系，银行视产品与客户所在区域分派客户经理跟进服务；若是平安银行老客户对热销产品感兴趣，可以通过微信与主办客户经理互动，深入了解产品功能，在线帮助开办业务。此外，微信银行还精挑细选了对公客户最关心的“银企互动”频率最高的日常问题，设立“银企百事通”栏目，在线解答客户疑问，下一步，面向关键热词的搜索与在线服务即将面市。

微信银行丰富的交互体验，图文并茂的对话框都可在客户服务和业务办理中发挥更多的作用，提高业务办理的效率，提升用户体验。

打通公司业务沟通平台

平安银行有关人士称，此次推出的公司业务微信的定位是建立公司业务的沟通平台，打通客户、客户经理、产品经理和银行客服的沟通渠道。

同时，公司业务微信将是平安银行供应链金融平台移动渠道之一，与企业手机银行平行，微信提供信息服务，手机银行提供交易服务。

供应链金融是平安银行传统优势业务。“平深两行”整合前的原深圳发展银行早在2009年即推出线上供应链金融服务。2012年12月，平安推出供应链金融2.0服务，致力实现金融服务的“在线可得”与多方信息的“清晰可见”。

随着网络技术的发展，供应链金融在促进供应链加速协同步伐的同时，也对供应链管理、供应链金融的互动性与能见度提出了全新要求。由此建立与完善供应链金融平台的移动渠道成为必不可少的关键环节。公司业务微信银行就承担起了其中一个重任。

升级首推开户功能

去年年末，平安银行还升级其公司业务微信平台，推出微信开户功能。整个微信预约开户流程非常简单，任何人关注了“平安银行公司业务”微信服务号，即可获取所在地区平安银行分行的标准开户资料，客户通过拍照上传图片的方式就可将证件资料发送给平安银行，然后银行集中作业部门进行单证审核等，之后客户带齐资料临柜即可一次性完成开户。

通过微信预约开户这一全新功能，客户在线填写表单审核认证通过后，线下到银行网点柜台办理开户，开创了商业银行灵活利用O2O 两种渠道资源、创新服务的一个成功落地范式。平安银行还将沿着O2O思路，在B2B领域拓展更多的创新服务，陆续提升客户服务质效、体验和银行柜面服务的电子化替代率。

财务部各岗位职责 篇4

目 录

部门经理岗位职责 ··································································· 3 部门副经理岗位职责 ······························································· 5 部门主管岗位职责 ··································································· 7 营业室主任岗位职责 ······························································· 8 总账会计岗位职责 ··································································· 9 收入管理岗位职责 ································································· 10 成本管理岗位职责 ································································· 11 资产管理岗位职责 ································································· 12 出纳管理岗位职责 ································································· 13 费用报销岗位职责 ································································· 15 税金管理岗位职责 ································································· 16 综合分析岗位 ········································································· 17 会计档案管理岗位职责 ························································· 18 计费复核岗位职责 ································································· 19 计费岗位职责 ········································································· 19 进出口台岗位职责 ································································· 20 检算复核员岗位职责 ····························································· 21 检算员岗位职责 ····································································· 21 统计岗位职责 ········································································· 22 计划、法务管理岗位职责 ····················································· 23 基建管理岗位职责 ································································· 24

部门经理岗位职责

1、掌握国家的财经政策、法规、条例和上级有关主管部门制定的财会、计划统计、工程建设的制度规定及管理办法，结合公司实际组织制定本公司的规章制度，并负责贯彻实施。

2、参加公司生产经营管理会议，参与经营决策，当好公司总经理的参谋和助手。

3、负责组织公司生产经营发展战略目标和规划、生产经营发展预算、财务预算的编制、上报、分解与下达，监督、检查预算的执行情况。

4、负责公司财务绩效指标的全面兑现。协调相关部门，加强预算、资产、负债、收入、成本、费用等管理，不断提升公司经营绩效管理水平。

5、负责组织公司经营绩效分析工作。每月组织编写公司经营绩效分析，按公司要求召开经营绩效分析会，总结经验，查找问题，制定措施。

6、负责公司财务风险管理。组织建立完善公司内部控制制度，堵塞管理漏洞，提高公司内部控制管理水平。

7、负责参与经济合同和经济协议的研究、审查，并负责对新产品、新项目的开发、技术改造，以及费收价格和工资奖金方案的审核，及时提出具体的改进措施。

8、负责公司成本费用的管理控制，严格执行成本物资审批权限和费用报销程序，每月开展成本专题分析，重点加强变动生产性成本的管理控制。

9、负责组织资产的价值核算与管理。每年至少开展一次全面的清产核资工作，确保固定资产账实相符。对公司泊位、场地、机械的使用情况进行系统分析，发挥现有资源最大效能。

10、负责公司债权债务管理。加大应收款项收取力度，合理控制应付款项额度，指导督促财务相关岗位定期核对清理往来账。

11、负责与财政、税务、审计、金融部门的联系，处理好相关方关系，及时掌握财政、税务动向。

12、负责组织公司工程项目的建设、维修，审核工程预决算。

13、负责部门安全管理。组织部门安全教育，严格执行岗位安全责任制，定期开展安全自查活动。做好办公室用电安全、消防安全，做好财务系统风险点控制，加强资金、档案、经营信息资料的安全管理。

14、负责组织本部门人员学习政治、学习业务技术、学习现代化管理方法，不断提高人员的素质和管理水平。

15、负责组织建立本部门人员岗位职责，对本部门人员工作绩效进行考核评价。

16、负责公司“队级经济实体”建设、“对标管理”和信息预警机制建设等工作，推进公司的管理提升、绩效大上。

17、完成上级领导临时布置的各项工作。

部门副经理岗位职责

1、认真贯彻执行国家的财经政策、法规、条例和上级有关主管部门制定的财会、计划统计、工程建设的制度规定及管理办法，严格实施本公司的各项规章制度。

2、参加生产经营管理会议，参与经营决策，当好领导的参谋和助手。

3、协助部门经理组织公司生产经营发展战略目标和规划、生产经营发展预算、财务预算的编制、上报、分解与下达，监督、检查预算的执行情况。

4、协助部门经理完成公司财务绩效指标的全面兑现。协调相关部门，加强预算、资产、负债、收入、成本、费用等管理，不断提升公司经营绩效管理水平。

5、协助部门经理组织公司经营绩效分析工作。每月组织编写公司经营绩效分析，按公司要求召开经营绩效分析会，总结经验，查找问题，制定措施。

6、协助部门经理加强公司财务风险管理。组织建立完善公司内部控制制度，堵塞管理漏洞，提高公司内部控制管理水平。

7、协助部门经理参与经济合同和经济协议的研究、审查，并负责对新产品、新项目的开发、技术改造，以及费收价格和工资奖金方案的审核，及时提出具体的改进措施。

8、协助部门经理加强公司成本费用的管理控制，严格执行成本物资审批权限和费用报销程序，每月开展成本专题分析，重点加强变动生产性成本的管理控制。

9、协助部门经理组织公司资产的价值核算与管理。每年至少开展一次全面的清产核资工作，确保固定资产账实相符。对公司泊位、场地、机械的使用情况进行系统分析，发挥现有资源最大效能。

10、协助部门经理加强公司债权债务管理。加大应收款项收取力度，合理控制应付款项额度，指导督促财务相关岗位定期核对清理往来账。

11、协助部门经理加强与财政、税务、审计、金融部门的联系，处理好相关方关系，及时掌握财政、税务动向。

12、协助部门经理加强本部门安全管理。组织部门安全教育，严格执行岗位安全责任制，定期开展安全自查活动。做好办公室用电安全、消防安全，做好财务系统风险点控制，加强资金、档案、经营信息资料的安全管理。

14、协助部门经理组织本部门人员学习政治、学习业务技术、学习现代化管理方法，不断提高人员的素质和管理水平。

15、协助部门经理抓好公司“队级经济实体”建设、“对标管理”和信息预警机制建设等工作，推进公司的管理提升、绩效大上。

16、完成上级领导临时布置的各项工作。

部门主管岗位职责

1、认真贯彻执行国家和上级有关主管部门计划统计、工程建设的法令、法规和政策规定。

2、负责编制公司生产经营发展战略目标和规划，制定公司经营计划目标和计划执行的监督管理。

3、根据公司的战略目标和规划，对生产经营发展进行预测，编制生产经营发展预算。

4、根据集团目标责任书，结合公司各单位的实际情况与公司发展要求，科学、合理分解各项指标，完成公司级目标责任书的制定。

5、负责公司计划管理工作。对生产经营计划的落实情况进行检查、监督，加强对生产经营运行的过程控制，为公司经营决策提供依据。

6、负责公司综合统计工作。确保统计系统有序运行，统计数据准确、无误。

7、负责公司工程建设管理。编制计划，对工程管理工作进行全面检查、监督、考核。落实岗位安全责任制，对公司投资新建、扩建、改建、维修项目的“三同时”和“文明施工”、施工质量全面负责，确保施工安全。

8、负责公司法律事务等相关业务。对公司的法律事务全面负责，依法保障和维护公司的合法权益。

9、负责公司部门、基层队负责人的业绩考核、单项绩效考核和机关部室月度考核等工作。

10、完成上级领导临时布置的各项工作。

营业室主任岗位职责

1、认真贯彻执行《交通部港口收费规则》，严格落实公司有关收入管理规定，严格执行公司签订的协议。

2、负责进出口台业务的管理，严格落实为货主服务“三项原则”。

3、负责收入检算、计费工作，全面掌握收入进度，确保收入颗粒归仓，保证公司实现收入指标。

4、负责收入各个环节的内外部协调，保证各项单据传递及时，基础数据完整、准确。

5、负责收入基础数据的统计分析工作，及时为部门经理提供信息。

6、负责对理货单据批注数据的及时性、准确性进行监督检查。

7、负责对业务部杂作业收入、库场队过磅收入进行核8 查，确保不漏收、不少收、不错收。

8、负责检算、费收各项单据及收入协议的装订保管工作。

9、严格履行岗位安全责任制，确保分管数据信息安全。

10、完成上级领导临时布置的各项工作。

总账会计岗位职责

1、认真贯彻执行公司会计制度，严格落实公司各项财务管理规定。

2、负责按照公司会计制度的规定，结合公司生产经营实际设置会计科目、会计凭证、会计账簿和会计报表。

3、负责月度会计报表的编制、审核、报送工作，确保数字真实、计算准确、内容完整、报送及时。

4、负责会计凭证的审核，确保原始凭证合法、合规，内容真实，手续完备，数字正确；记账凭证所列会计科目科学合理、准确无误。

5、负责公司债权债务的日常管理工作，组织协调各相关财务人员加强分管债权债务的管理，控制往来款项的总额及账龄。

6、负责公司各项财务指标的统计、汇总、传递工作，满足公司内外部的财务信息需求，确保数字准确，报送及时。

7、负责组织财务决算工作，全面协调相关部门、岗位，统筹安排工作进度，做到数字真实，计算准确、内容完整、说明清晰、报送及时。

8、负责接待财务系统审计事宜，接受财政、税务、审计等部门的检查，如实提供检查所需各项财务资料。

9、严格履行岗位安全责任制，确保分管财务信息安全。

10、完成上级领导临时布置的各项工作。

收入管理岗位职责

1、认真贯彻执行公司会计制度，严格落实公司各项财务管理规定。

2、负责检查费收规章制度执行情况和协议执行情况，掌握每月的收入进度，确保收入颗粒归仓，顺利实现收入指标。

3、负责公司收入会计核算和分析报表的编制、上报，确保数字真实，计算准确、内容完整、报送及时。

4、负责收入分析与管理，详细分析货种结构、价格调整等因素对收入增减变动的影响，总结经验，查找问题，制定措施。根据公司实际，不断修订完善公司收入各项管理规定，提高公司收入管理水平。

5、负责应收账款管理，坚持每周制定下发清欠计划，每月召开资金专题会，保证每半年全面函证一次，督促开发人员及时回收资金，应收账款余额控制在公司规定的指标以10 内，账龄控制在3个月以内，杜绝呆账、坏账的发生。

6、负责预收账款的管理，及时核对清理，年末将确实无法支付的预收款项报上级部门审批后，及时处理。

7、负责营业税金及附加、河道管理费、地方教育附加、印花税的计提工作，确保数据准确。

8、负责港建费报表的编制、上报工作，确保报表数字真实，计算准确、内容完整、报送及时。

9、严格履行岗位安全责任制，确保分管财务信息安全。

10、完成上级领导临时布置的各项工作。

成本管理岗位职责

1、认真贯彻执行公司会计制度，严格落实公司各项财务管理规定。

2、负责公司成本会计核算和分析报表的编制、上报，确保数字真实，计算准确、内容完整、报送及时。

3、负责公司成本分析与管理，详细分析各成本要素构成和增减变动的原因，总结经验，查找问题，制定措施。根据公司实际，不断修订完善公司成本各项管理规定，提高公司成本管理水平。

4、负责库存材料管理，定期与安技部材料管理员对公司基层队库存材料的清查盘点，确保账卡物相符。

5、负责职工住房公积金管理，做好公积金汇缴、调整、变更、转移、提取和发放工作，妥善保管职工提取公积金相关资料，避免丢失。

6、负责在册职工、农民工、退休职工工资、奖金的审核、发放，确保数据准确无误，发放及时，做好工资单及奖金发放明细的保管工作。

7、负责社会统筹费汇缴数据的审核监督，严格按照法律、法规相关规定，执行公司相关政策，做好统筹费审核、监督工作，确保数据准确，足额缴纳。

8、负责公司“队为核心”经济实体建设管理工作，协调其他岗位财务人员深入基层队，指导、检查“队为核心”经济实体建设中制度建设、统计资料、分析报告等内容，不断提高经济实体建设水平。

9、严格履行岗位安全责任制，确保分管财务信息安全。

10、完成上级领导临时布置的各项工作。

资产管理岗位职责

1、认真贯彻执行公司会计制度，严格落实公司各项财务管理规定。

2、负责固定资产、无形资产的会计核算和分析报表的编制、上报，确保数字真实，计算准确、内容完整、报送及时。

3、负责公司固定资产、无形资产的分析与管理，分析12 泊位、库场、机械的使用效益情况。根据公司实际，不断修订完善公司固定资产各项管理规定，提高公司资产管理水平。

4、负责参与审批固定资产购置立项过程，监督主管部门严格按公司规定的范围和程序开展固定资产购置业务。

5、负责及时办理公司固定资产购置、内部调拨及报废等手续，确保公司固定资产账、卡、物时时相符。

6、负责公司低值易耗品、不在账资产的管理，做好购置、转移、报废、清查等手续工作，确保公司资产安全完整。

7、负责公司固定资产、低值易耗品、不在账资产的清查盘点，每年不少2次，做好相关记录，组织盘点报告。对清查盘点出的问题查找原因，提出处理意见，报公司审批。

8、负责公司资产的减值测试，按照公司会计制度的规定计提减值准备。

9、严格履行岗位安全责任制，确保分管财务信息安全。

10、完成上级领导临时布置的各项工作。

出纳管理岗位职责

1、认真贯彻执行公司会计制度，严格落实公司各项财务管理规定。

2、负责公司资金流量的统计分析与管理，每日统计资金收支情况，及时汇报资金动态。根据公司实际，不断修订 完善公司资金管理规定。

3、负责公司现金管理，每日盘点库存，登记现金盘点表。严格控制现金库存，不得超过开户银行核定限额，现金业务做到日清日毕，账实相符。

收到现金：当日送存银行，做好相关交接记录；支出现金：依据手续齐全、真实、完整、准确的记账凭证付款。

4、负责公司转账支票管理，依据付款审批程序齐全、合规的票据或报告签发支票。不得签发空头支票，建立支票领用登记手续，认真填写有关事项。

5、负责银行承兑汇票管理工作，妥善保管，及时做好复印、登记、托收、上缴、系统软件录入等工作，要确保安全、准确，完整。

6、负责公司资金预算的编制、上报，确保内容完整，数据准确，报送及时。

7、负责统计每月清欠计划完成情况，积极联系开发人员，协调好相关人员，做好资金管理工作。

8、负责会计凭证装订工作，按照公司要求按时优质完成，及时归档。

9、严格履行岗位安全责任制，确保资金及分管财务信息安全。

10、完成上级领导临时布置的各项工作。

费用报销岗位职责

1、认真贯彻执行公司会计制度，严格落实公司各项财务管理规定。

2、负责费用的会计核算和分析报表的编制、上报，确保数字真实，计算准确、内容完整、报送及时。

3、负责公司费用的分析与管理，分析费用的增减变动原因。根据公司实际，不断修订完善公司各项费用管理规定，严格开支范围、标准。

4、负责费用报销范围包括，差旅费、业务招待费、宣教费、汽车班因公出差在外地发生的燃材料费、过路过桥费、职工教育经费、职工福利费（职工生活困难补助费、按规定标准报销的独生子女托幼费、学杂费、医药费、职工因工负伤赴外地就医路费、住院医疗期间的伙食补助费、按规定标准报销的单身职工住宿费等）。

5、负责对原始凭证进行审核，确保原始凭证合法、合规，内容完整、字迹清晰，各项审批手续齐全。

6、负责依据审核无误的原始凭证编制记账凭证，科学合理列支各项费用，真实反映经济业务的内容。

7、负责统计各项费用分单位开支情况，及时与各单位沟通联系，控制各项费用开支进度。

8、负责解释相关报销规定，服务热情，严格把关，对 审核通过的原始凭证当天办理报销业务，不得拖延。

9、严格履行岗位安全责任制，确保分管财务信息安全。

10、完成上级领导临时布置的各项工作。

税金管理岗位职责

1、认真贯彻执行公司会计制度，严格落实公司各项财务管理规定。

2、严格执行国家有关税金管理规定，负责公司所得税、个人所得税、房产税的会计核算和税金分析报表的编制、上报，确保数字真实，计算准确、内容完整、报送及时。

3、负责公司各项税金的监督审核，确保各税金及时准确计提，并及时完成税金的申报和上缴。

4、负责公司税金分析与筹划，分析税金支出的合理性。根据公司实际，提出税金筹划方案。

5、负责公司发票、收据的采购、使用、缴销等全过程管理，保证发票、收据合法、合归使用，妥善保管，避免丢失。

6、负责公司税控系统的管理，保证税控系统的安全性，负责软件的安装、更新及日常维护工作。

7、负责监督检查发票使用情况，每周深入基层队、营业室检查发票使用情况，发现问题，及时解决，确保发票使用合法、合规。

8、负责制定公司发票、收据使用管理规定，并根据公司实际，不断修订完善。

9、严格履行岗位安全责任制，确保分管财务信息安全。

10、完成上级领导临时布置的各项工作。

综合分析岗位

1、认真贯彻执行公司会计制度，严格落实公司各项财务管理规定。

2、负责公司经营绩效分析工作，组织编写公司经营绩效分析报告，做到内容完整，分析透彻，措施具体。

3、负责规范公司各部门、基层队经营绩效分析，培训指导分析方法、分析技巧，制定公司经营绩效分析管理规定，并根据公司实际，不断修改补充完善。

4、负责组织各项专题分析，协调各岗位财务人员开展堆存收入、加固效益分析、单货种效益分析、外租车费用分析、搬捣分析等。

5、负责各类考核项目汇总、上报，包括对口考核、四好班子考核、队为核心考核、对各部门的考核和部门内部的考核，编写考核报告，确保数据准确，内容完整，报送及时。

6、负责编写本部门各项工作总结，确保数据准确，内容完整，报送及时。

7、严格履行岗位安全责任制，确保分管财务信息安全。

8、完成上级领导临时布置的各项工作。

会计档案管理岗位职责

1、认真贯彻执行公司会计制度，严格落实公司各项财务管理规定。

2、负责对会计档案进行整理立卷、装订、归档工作，确保分类标准统一、档案形成统一、管理要求统一，并分门别类按各卷顺序编号。

3、负责编制会计档案移交清册，按归档要求移交公司档案室统一保管，防止毁坏损失、散失和泄密现象。

4、负责办理会计档案借阅手续，建立档案借阅登记簿。外部人员借阅时，要求持有单位正式介绍信，经部门经理批准后，方可办理借阅手续；公司内部非财务人员借阅会计档案时，应经财务部部门经理批准后，办理借阅手续。

5、负责对借阅会计档案人员进行监督。借阅人不得在案卷乱画、标记，拆散原卷册，也不得涂改抽换、携带外出或复制原件。

6、负责对借出的会计档案，按期如数收回，并办理注销借阅手续。

7、严格履行岗位安全责任制，确保分管财务信息安全。

8、完成上级领导临时布置的各项工作。

计费复核岗位职责

1、认真贯彻执行《交通部港口收费规则》，严格落实公司有关收入管理规定，严格执行公司签订的协议。

2、根据协议把好收入审核关，确保经过复核的每笔计费单据准确无误。

3、负责营业室发票使用管理，及时领用，妥善保管，使用完毕装订成册，及时交回发票管理员。

4、负责船公司结费单的装订保管工作。

5、负责海关放行单的保管工作。

6、严格履行岗位安全责任制，确保分管数据信息安全。

7、完成上级领导临时布置的各项工作。

计费岗位职责

1、认真贯彻执行《交通部港口收费规则》，严格落实公司有关收入管理规定，严格执行公司签订的协议。

2、负责计收船舶在港发生的所有费用项目，确保船舶计费及时、准确。

3、负责收取库场队地磅现金收入，定期核查，做到账目清晰，督促包干外的货主及时付款。

4、负责收取业务部杂项作业单证和内贸杂项作业现金，逐条船舶进行核对，确保杂项作业收入颗粒归仓。

5、负责装订保管各项计费资料，确保计费资料的规范完整。

6、负责堆存费计算确认工作，确保堆存收入及时准确入账。

7、负责将收入资金转交出纳，确保账目清楚，转交及时。

8、负责核对拆箱站外租车使用情况，确保数据真实准确，发现问题，及时向上级领导汇报，研究解决。

9、严格履行岗位安全责任制，确保分管数据信息安全。

10、完成上级领导临时布置的各项工作。

进出口台岗位职责

1、认真贯彻执行《交通部港口收费规则》，严格落实公司有关收入管理规定，严格执行公司签订的协议。

2、负责进出口台港口货物作业合同的签证工作，落实好为货主服务的“三项原则”，确保货主零投诉。

3、负责做好客户提货收押支票、现金工作，做到数据准确无误，确保资金安全。

4、严格履行岗位安全责任制，确保资金及分管数据信息安全。

5、完成上级领导临时布置的各项工作。

检算复核员岗位职责

1、严格执行港口费收规定，认真落实公司各项管理规定。

2、负责复核公司进出口货物装卸车、船，堆存，市提市入过程中产生费用情况的书面批注信息及系统录入信息，保证数据准确无误。

3、协助检算员对现场堆存货物体积、长度、重量等信息进行复核；对检算员现场货物测量信息进行复核，并对货物复查时间、地点、具体情况做好详细记录。

4、负责对费收单据、资料传递及时、完整准确情况的考核工作。

5、负责检算档案安全管理工作，每笔检算业务结束后，对其资料收集完整，装订并存档，如出现借阅情况则及时索回。按月对检算各项资料进行装订保存。

6、严格履行岗位安全责任制，确保分管数据信息安全。

7、完成上级领导临时布置的各项工作。

检算员岗位职责

1、严格执行港口费收规定，认真落实公司各项相关规定。

2、负责公司进出口货物装卸车、船，堆存，市提市入 过程中产生费用情况的计算、书面批注及系统录入，并及时将批注材料上报营业室。

3、负责稽核理货人员批注的作业合同，现场理货单等作业原始记录；核对内贸货物交接清单、运输清单、货运记录，外贸货物仓单、溢短单、残损单与实货信息是否吻合。

4、负责现场堆存货物体积、长度、重量等信息的复核；对车辆、设备、钢结构、空容器、轻泡货以及其他超长、超重、大体积、非常规外形类货物进行现场测量，核对货物实际信息与尺码单提供信息的误差情况。如出现明显误差，则及时向货主或代理方要求进行更正，并通知理货人员对有误差货物做好监管。

5、负责理货单、货物交接清单、货运记录、舱单、残损溢短单等原始计费依据材料的整理与保管。

6、严格履行岗位安全责任制，确保分管数据信息安全。

7、完成上级领导临时布置的各项工作。

统计岗位职责

1、严格执行公司《统计工作管理办法》，负责指导、监督各基层队的统计业务。

2、负责作业票的统计、审核及整理归档工作，确保生产数据正确无误，做到仔细核查、严格把关。

3、负责公司统计报表编制及上报工作，确保数字真实、22 内容完整、报送及时。

4、负责公司生产业务系统作业数据的审核工作，做到数字准确。

5、负责外租机械作业量的核查、服务费用的结算工作，做到核算准确、真实无误。

6、负责公司综合统计以及数据测量、组织、分析工作；负责生产经营运行分析工作，为公司经营管理提供支持。

7、负责保管统计信息相关资料，确保按要求归档，按规定借阅。

8、严格履行岗位安全责任制，确保分管统计信息安全。

9、完成上级领导临时布置的各项工作。

计划、法务管理岗位职责

1、按照公司要求组织好公司发展战略目标和规划的编制，数据无误，内容全面，上报及时。

2、根据公司的战略目标和规划，对生产经营发展绩效进行预测，编制生产经营发展预算，数据无误，内容全面，上报及时。

3、根据集团目标责任书，结合公司各单位的实际情况与公司发展要求，科学、合理分解各项指标，完成公司级目标责任书的制定。

4、负责公司机关部室和单项考核工作。加强考核绩效 的分析、整改及落实，不徇私舞弊、严格考核，为公司对各单位管理者提供考核依据。

5、负责公司经济合同报表、合同台账管理工作，建立健全经济合同台账，妥善保管合同档案及文本。

6、负责审查、协助合同承办责任人草拟合同和保管本单位的经济合同，指导有关人员进行经济合同的洽谈和签订，并及时监督、检查公司经济合同的履行情况。

7、负责公司法律事务处理，为公司领导、职工提供日常的法律咨询和法律服务。

8、负责公司工商年检和组织机构代码证年检工作。

9、严格履行岗位安全责任制，确保分管信息安全。

10、完成上级领导临时布置的各项工作。

基建管理岗位职责

1、负责公司新建、维修、改造工程项目，严格履行立项、审批、招标制度，按照规定的工作流程办理。

2、负责编制公司年（月）度基建维大修计划与概算，委外（内部）工程的工程量签证与审核。

3、深入作业现场，负责监督检查和考核公司各单位码头设施、办公设施的使用和管理情况。

4、根据施工图纸和预算定额，负责工程技术交底，编制施工计划和形象进度，并组织落实。

5、负责制定工程施工技术方案、安全维护方案、文明管理方案，监督检查方案落实执行情况，参加施工技术问题的现场处理工作。

6、深入施工现场，严把工程质量关、材料使用关。负责现场施工文明管理和安全作业信息上报。

7、负责施工技术文件资料的整理和归档工作，认真做好施工记录，特别是隐蔽工程记录；组织基建工程验收工作。

8、严格履行岗位安全责任制，确保分管信息安全。

计划财务部各岗位职责 篇5

1、负责修订公司财务管理等制度，并严格执行上级和公司有关财务管理方面的制度和规定，严格财经纪律。对制度执行中出现的问题及时提出有关建议，完善制度建设。

2、负责协调上级有关部门和指导下属财务管理工作，制定内部控制考核制度，经常检查和监督下属工作情况。

3、负责公司的会计核算、财务管理和计划统计工作。

4、做好基建项目可行性研究、生产经营的有关财务分析和管理，当好领导的参谋，为企业经营决策提供可靠的数据。

5、组织编制公司资金筹措和偿还计划。

6、负责组织公司季度、半年和全年的经济活动分析会。

7、负责有关生产性和非生产性费用开支的审核。

8、组织本处人员的政治思想和业务技术的学习。

9、负责在建工程项目的验收和结算工作。

10、参与公司有关合同的制定和签定工作。

11、负责组织拟定和完善公司各处室经济责任制。

12、完成领导交办的其它工作。

主办会计岗位职责

1、严格执行公司财务管理等制度,并对执行中出现的问题及时提 1

出有关建议。

2、协助处长制定年、月的生产经营计划。

3、协助处长抓好内部控制和内部考核工作。

4、具体负责公司会计核算和财务管理工作，进行成本考核和控制。

5、具体负责公司统计工作，建立完善的信息反馈机制。

6、负责编制公司资金筹措及偿还计划,会同有关部门编制月和基建计划。

7、协助处长做好每月、季度和的经济活动分析会。编制有关财务报表。

8、负责有关材料、设备、差旅费发票和票据的审核。

9、负责凭证、帐薄、报表的生成和会计资料的保管。

10、参加有关工程项目的验收。年末负责编制交付使用的资产清单。

11、负责建立各项原始记录制度,负责对水电、产量、材料物耗等统计。

12、完成领导交办的其它工作。

会计员岗位职责

1、认真执行公司制订的各项制度。

2、填制好物资经营部结算（部分）单据等业务的会计凭证。

3、每月5日前出具会计报表，7日前出具内部报表。

4、负责各种会计资料整理，文件、凭证装订，帐表打印及考勤工作，并做好文件、凭证、帐表及会计资料的保管工作。

5、积极参加上级组织各种会议，及时完成上级交办的临时性任务。

出纳员岗位职责

1、严格执行公司财务管理等制度,对执行中出现的问题及时提出建议和意见。

2、负责办理现金和银行结算业务。

3、及时登记现金日记帐和银行存款日记帐,并与会计人员核对。

4、保管好库存现金、银行结算凭证及各种有价证券，严禁挪用公款，严禁白纸抵库，确保资金和有关票据等的安全。

5、负责纳税申报审核和缴纳工作。

6、负责发票的使用和保管。

7、参加井巷、基建及安装工程项目的验收。

银行公司业务部各岗位职责 篇6

长期以来, X银行已形成以公司批发业务为主导的业务格局, 截至2013年末公司类贷款余额9286亿元 (含票据贴现) , 占全部贷款余额的81%, 较2012年的7711亿元增长20.42%, 占比较2009年的83.02%下降2个百分点, 但总体余额仍然偏高。这种业务结构固然与X银行的发展模式、考核机制等内在因素密切相关, 但外部经济环境的变化也是重要的影响因素之一。

从行业结构来看, 制造业、房地产、批发和零售贸易三个行业位于前三位。其中房地产行业信贷余额占比较2012年提高1.4个百分点。这与2012年至2013年期间全国房地产市场供需两旺的市场格局密切相关。

从贷款投放的区域结构来看, 排名前三位的区域仍然是浙江省、上海市以及江苏省。X银行创立之时最先布局在长三角区域, 这些地区也是中国经济最发达地区, 市场容量巨大、客户数量众多, 因此X银行在上述区域一直保持较高的市场份额。

从期限结构分析, 2013年X银行中长期贷款余额占全部贷款的比重为47.98%已逐步接近50%的水平, 对该行信贷资产流动性的影响将逐步显现。

总体来看, X银行公司业务信贷资产结构与其经营模式、发展战略以及外部宏观环境的变化密切相关。

二、A银行公司信贷业务资产结构优化目标

1、商业银行公司信贷投向政策的评价框架

目前商业银行信贷结构优化工作主要通过制定信贷投向政策的方式来实施, 然而实践中常常存在各家银行信贷投向政策内容趋同、缺少差异性、政策难以贯彻落实等问题。因此首要问题是如何建立一个对商业银行公司信贷投向政策进行评价的框架体系与评判标准。

一是信贷投向政策是否与银行的经营战略以及外部环境变化趋势能够有机结合。银行的经营目标是一般都是在风险可控的前提下实现可持续增长, 而在实践中风险控制和业务发展之间常常处于冲突状态, 银行往往采取非妥协平衡的政策导向, 但这往往是以对风险偏好的调整来体现的, 并不是正确的信贷投向政策。正确的信贷投向政策应该抓住业务发展的主线, 以灵活的业务组合模式来体现风险偏好政策, 实现风险控制与业务增长的双赢, 而不是相互妥协。

二是是否建立了完善的信贷投向政策执行与配套机制。很多银行信贷投向政策得不到有效落实的主要原因是执行环节缺乏相应的制度。部分信贷政策的执行缺乏配套考核政策, 且执行效果与反馈之间链条过长, 操作中带有较大弹性空间和随意性。部分刚性约束指标调整缺乏配套的操作。缺乏完整的结构优化实施方法, 在明确结构调整目标的情况下, 往往将目标分解到各个经营机构, 但对于具体实施中以何种方式能更好的达成结构调整目标则存在明显的缺失。因此信贷政策执行机制与相应配套措施是否完善是衡量一家银行信贷投向政策是否合理的重要因素。

三是信贷投向政策制度安排是否精细化、科学化。精细化一方面是指采取了行业、区域、业务期限、产品、客户等多维限额及占比的集中度管理, 另一方面是指相关政策抓住了各维度的关键所在。科学化是指应将组合管理的思想体现在政策制定的过程中, 比如不同行业、不同区域之间的组合管理, 区域与行业之间的交叉组合管理等。

从上述三个层面建立对信贷投向政策的评估框架, 可以为银行实现经营目标指出清晰的路线图。

2、A银行公司信贷业务资产结构优化目标

前述的信贷投向政策评价框架提出了一个高质量投向政策的标准, 绝大多数国内银行按照该标准衡量的评判结果相对不高。按照上述框架标准完善信贷投向政策尚需较长的时日, 目前的资产结构优化只能从实现最基本的调控目标出发。

根据A银行2012年的公司信贷业务结构的相关数据来看, 该银行公司信贷业务资产结构具有两个特点, 一是房地产信贷余额占比高达10.18%, 二是中长期贷款余额占比高达48%。其中房地产行业受2014年政府多项严格调控政策的影响, 行业前景趋于黯淡, 市场需求严重萎缩, 过高的房地产占比必然带来过高的风险敞口, 因此调控该行业势在必行。2011年, 贷款增量多集中于中长期贷款, 新增对公中长期贷款1516.39亿元, 占全部对公新增贷款的80%, 资产、负债期限的不匹配导致该行流动性有所下降, 年末A银行人民币流动性比例为45.49%, 比年初下降约10个百分点。这种期限结构已经严重影响了该银行的资产流动性, 如果不严格管控, 未来出现系统性支付风险的可能性在不断增加。因此该银行2013年确定了两项信贷资产调控目标为房地产余额占比不突破公司信贷资产规模的12%, 中长期贷款规模占比不突破全行信贷资产规模的50%。

三、A银行实施公司信贷资产结构优化的主要问题

综合近年A银行实施各项信贷调控政策的情况来看, 往往是失大于得。表现在:一是常规信贷政策缺乏有效约束机制, 执行效果差强人意。各分行面临巨大的业绩考核压力, 常常以业务发展为理由突破信贷政策限制条件, 使信贷政策沦为一种可有可无的书面文件。二是强制实施刚性调控措施, 易出现急刹车现象, 导致银企关系恶化, 客户流失等负面效应。三是结构优化中缺乏科学统筹考量, 为操作方便简单以数量指标进行衡量, 导致应该被压缩的客户压不下来, 只能选择优质客户进行压缩。四是信贷结构调整仅从风险防范角度进行考虑, 没有发挥通过业务营销角度进行主动调整结构的作用, 易产生总、分行之间的矛盾。

根据分析, A银行公司信贷业务结构优化面临各种各样问题的核心原因有两个。第一个核心原因为路径依赖与现实环境变化之间的冲突。A银行最初是从长三角地区发展起来的中小银行, 创业之初为迅速打开局面, 招揽大量拥有客户资源的客户经理进行营销运作。这种模式对于一家急需在短时间内站稳脚跟并取得一定经营规模的新设机构是非常适宜的。但是对于已经成立近20年、资产规模超2万亿的股份制银行来说, 这种营销运作模式已经难以支撑该银行对业务持续增长的需求。主要表现为:一是符合要求的营销人员数量增长有限。二是业绩增长压力持续加大, 营销人员难以应付。随着A银行资产规模的基数不断加大, 即便保持相对稳定的增长幅度, 每年的绝对增量任务也呈逐年增加趋势, 持续下去的结果就是大部分营销人员因无法完成任务, 或者完成任务的难度不断加大导致个人收入减少或者寻找机会跳槽, 形成恶性循环。第二个核心原因为当前信贷结构优化工作缺乏良好的前瞻性以及动态调整机制。比如A银行的房地产或中长期贷款占比过高并非一日之寒, 是经过了连续2-3年的快速发展引发的问题, 但在这个过程中的信贷投向政策就没有很好的预见到问题的严重性, 直至问题爆发。

四、A银行公司信贷业务结构优化解决方案

1、A银行公司信贷业务结构优化的基本原则

一是宏观面原则。是否与宏观经济发展大趋势合拍, 信贷结构摆布首先要考虑宏观经济发展趋势, 避免大方向的偏差。二是战略契合度原则。是否符合自身的发展战略, 信贷结构的实质是银行经营方向和偏好的选择, 银行的发展战略是规划信贷结构的最重要的指南, 严格遵守战略规划可以避免因过多关注短期利益而导致长期利益受损。三是专业性原则。是否与自身管理能力相称, 是否具备相应的专业特长。没有一家银行可以熟悉所有业务领域, 银行必须发挥自身的“比较优势”, 将有限的资源配置到自身拥有专长的领域, 获得竞争优势。四是适应变化原则。是否适应外部市场的变化, 银行信贷结构要保持对市场的敏感性, 必须能够依据市场变化做出快速响应和动态调整, 不能停留在事后的被动应对。

2、A银行实施公司信贷业务结构优化的步骤

一是与营销部门积极沟通。重点结合公司业务营销指引、公司客户分类、市场细分以及产品特性等因素充分考虑区域结构、行业结构的筛选标准完善信贷投向政策, 明确需要严格控制的重点区域、重点行业, 对于控制的定量指标如何设定、控制类或限制类的行业如何实施要明确, 以强化政策的可操作性与可衡量性;

二是加强对重点行业审批指引的制度性建设。强化信贷审批工作的把关作用, 从专业化及标准化两个维度引导全行信贷审批工作在方向与标准上能够准确反映出信贷结构调整的趋势;

三是建立信贷结构调整的监控反馈机制。由专门团队负责全行衡量信贷结构优化工作的方向与进度是否符合预期目标, 并可结合反馈情况适时制定或调整相关信贷管理政策;

四是针对公司信贷的存量业务与增量业务, 制定细致的结构调整、退出、置换的具体操作措施。

五、结论

本文研究如何解决商业银行公司信贷结构优化的实践操作与理论关联度不紧密的问题, 为银行公司信贷结构工作提出了优化原则与实施步骤。

1) 设立高标准的信贷投向政策评价体系是提高银行信贷结构优化水平的必由之路。

2) 信贷投向政策的评价体系应涵盖:一是信贷投向政策与银行的经营战略以及外部环境变化能有机结合;二是建立完善的信贷投向政策执行与配套机制;三是信贷投向政策的制度安排要精细化、科学化。

3) A银行信贷结构优化难以有效推动的关键问题为:一是银行业务发展模式过于陈旧, 与经营规模难以匹配;二是信贷结构优化工作缺乏前瞻性规划及动态调整机制。

4) 对A银行实施公司信贷业务结构优化提出了初步解决方案。

摘要：中国银行业自1994年商业化改革以来, 资产规模、盈利能力以及经营水平显著改善, 然而与世界领先的商业银行相比, 中国银行业仍高度依赖信贷资产产生的利差收益, 收益来源过于单一也面临经济波动带来的巨大风险。另外, 现阶段商业银行仍然是中国经济发展中最重要的资金提供者, 其信贷资产的优劣不仅与银行自身经营状况密切相关, 对于国民经济能否稳健发展也起到至关重要的作用。因此信贷结构优化一直是商业银行的重要工作之一, 甚至可以说是商业银行经营的实质。本文以一家股份制银行A为例, 力图解决理论对实践指导性不强的问题, 着重研究如何构建信贷结构优化理论与具体操作进行有效衔接的初步解决方案, 其目标是寻找能够建立高度协调运作机制的路径和方法。希望本文研究结论能为商业银行的信贷经营实务提供一种新的工作思路。

关键词：信贷结构优化,商业银行,信贷资产,经济波动

参考文献

[1]丛红霞;国有商业银行信贷决策流程优化研究——以农业银行A市分行为例[J].现代营销 (学苑版) , 2012 (7)

[2]黄呈华.信贷资产结构的优化之策[J].中国金融家, 2004 (Z1)

银行公司业务部各岗位职责 篇7

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2015-4-6

投资者报

在银行业纷纷向理财净值化的大资管方向上，光大银行走在了前列。3月27日晚间，光大银行在发布2014年年报的同时发公告称，董事会已同意全资设立理财业务子公司。31日举行的2014年度业绩发布会上，光大银行行长赵欢表示，理财业务分拆已完成内部决策程序，尚需获得监管审批。

这意味着光大银行设立资产管理子公司的动作迈出了实质性步伐，光大银行成为业内尝鲜资产管理第一家。光大银行相关负责人向《投资者报》记者表示，拆分成立子公司已是既定规划，但是监管部门何时审核通过还未知。

理财业务体量大

光大银行当晚发布公告披露称，“董事会同意本公司全资设立理财业务子公司，该事项需报请监管机构审批。”而在此前中金公司3月16日研报中称，光大银行和平安银行预计率先试点银行理财业务拆分。

至于为何设立理财业务子公司，赵欢在业绩发布会上表示出发点主要有三方面，一是丰富业务功能，目前的理财是在银行牌照下做业务，而成立子公司后可以向不同的监管部门进行更多业务功能申请，有利于理财业务产品创新，丰富投资品种;二是有利于风险隔离，促进理财业务的健康培育;三是便于设立更加有效地激励约束机制，目前在银行体系框架下，这方面仍受到一定限制。

从已经公布的光大银行年报显示，理财业务已成为拉动该行中间收入增长的重要驱动力，理财服务手续费收入2014年底约33.49亿元，同比增长46.56%。

就资金端而言，光大银行发行的理财产品余额在2012年年底规模约3080亿元，2013年年底约5020亿元，而去年末达到8546亿元，同比增长70%，以此估算3年复合增长率达66%。由此不难理解光大银行为何对理财业务如此重视。

长江商学院金融学教授周春生在接受《投资者报》记者采访时表示，随着居民财富累积，我国广义资产管理规模已经超过60万亿元，而且在不断增长中。证券、基金、信托、银行等不同的金融机构分食这块“大蛋糕”。

拆分前景尚可

经济学家、财经评论员宋清辉向《投资者报》记者表示，银行理财业务分拆会是未来的一个趋势，有利于丰富理财业务的功能和推动理财产品创新，满足投资者不同的投资需求，有助于风险隔离和建立有效激励机制。

“银行做资产管理有两个方面的天然优势，一是银行掌握着客户和渠道，在资产管理竞争格局中占据先发优势。二是银行基于传统优势，可以迅速优化转型，突出组合管理和风险管理优势，为各类客户提供具有特色的资产管理服务。”宋清辉说。

至于光大银行理财业务计划的未来发展方向，该行管理层定义为：向资产管理业务转型。具体而言，从投资端来说，是在保持非标资产创新和投资优势的基础上，逐步向可交易、可估值、信息披露透明的标准化投资转型;产品端则逐步向开放式净值型产品转型。

“一旦理财业务拆分，成立子公司，银行以后不单单是传统的渠道资源，在产品的研发、设计上银行将有更多的主动权。”周春生称。

在实现路径上，赵欢透露，第一步计划还是设立全资子公司，如此便无需对业务进行程序复杂的估值，未来也希望可以引进投资伙伴，包括在资产管理领域实力较强或渠道等层面的潜在合作方等，实现资产管理公司的资本多元化。

对于成立理财子公司后，对相关费用的影响，宋清辉认为，不用担心银行理财公司脱离母行发展会比较困难，银行理财成立子公司后，与母行其他部门是合作模式，作为独立核算的创利部门，理财产生的收益在银行内部核算非常清晰，因此对相关费用产生的影响不大。

从已发年报上来看，去年多数银行利润增速下降，说明银行的盈利能力在下降，资本市场对银行的整体估值都不高。平安证券研报认为拆分理财业务光大银行估值起到拉高作用，2014年光大银行理财收益贡献33亿元收入。假设给予20倍PE预计相较公司目前市值的提升空间大约10%～15%。

短期内完全拆分不易

虽然银行对理财业务表现出浓厚的兴趣，但是随着降息影响逐渐显现，加之近期股市强力吸金。《投资者报》记者对比多家银行理财产品发现，和往年季末理财产品收益率大幅上升不同，年化收益基本在5%徘徊，鲜有6%以上。

银行理财师表示，在流动性宽松的大环境中，短期产品的收益率势必继续下行。

对此，宋清辉表示，银行理财产品打破刚性兑付只是时间问题，设立理财子公司或许可以通过基金化运作、结构性理财产品将成为银行理财产品回归资产管理本质的出路。

对于理财子公司的运作模式，周春生指出，短期内还很难实现理财业务的完全分离。即使成立子公司，该公司也不可能做全业务，选择和基金、私募等其他机构合作的可能性更大。