关于违规经商办企业警示教育个人心得体会

关于违规经商办企业警示教育个人心得体会（精选3篇）

关于违规经商办企业警示教育个人心得体会 篇1

我参加了市委举办的专题廉政党课，并观看了警示教育片《发票报出来的罪恶枷锁》。警示片通过讲述原x市委、政法委书记朱家臣底线失守，防线溃塌，自投腐败陷阱的过程，很好的诠释了权利非药，却能迷醉心魂；利欲无牙，却能吞噬理想；金钱无手，却能推人堕落的人生道理。

警示片的教训是深刻的，朱家臣走向堕落的根本原因是他理想淡化，信念滑坡，人生目标转向；自作聪明，自我放纵，惘视党性修养，人品官德。这一犯罪案例告诫我们，领导干部时刻都不能忘记自己永远都是劳动人民的普通一员，除了政策规定范围内的个人利益和工作职权以外，所有领导干部都不得谋求任何私利和特权。

通过观看警示片教育，我认为作为一名领导干部，更应该从这一案例中吸取教训，认真进行反思，在今后的工作中要认真做到以下几个方面：

一、防线在心，廉洁自律成自觉

腐败案件最深刻的警示，就是党员干部要廉洁自律。近年来，我们所查处的腐败案件发人深省，总结的腐败教训也令人深思，让我们从中受到了极大的触动，得到了深刻的警醒。

反腐倡廉最关键的环节，就是党员干部要廉洁自律。为政之要在于廉洁，廉洁之本在于自律。就是党员干部要廉洁自律。滋生腐败最先突破的是廉洁自律这道防线，保持清廉必须固守的是廉洁自律这条底线。

要自觉筑牢思想防线。心不廉则无所不取，心无防则无所不为。廉洁自律是一项长期的思想作风建设，绝不能毕其功于一役，它的效力在于坚持不懈、持之以恒。党员干部要始终坚持把廉洁自律作为一种思想境界来提升，作为一种职业操守来要求，作为一种工作能力来培养，牢固树立正确的世界观、人生观、价值观、权利观、地位观和利益观。特别是在面对诱惑、陷阱时，保持清醒头脑，时刻警钟长鸣，在感情上把握住原则，在行动上把握住分寸，在生活上把握住小节，务必做到政治上清醒、经济上清楚、生活上清白，守好自己的精神家园。

二、严谨恪守，时刻对照常修正

党员干部的廉洁自律不仅是一种思想境界，而且是一种责任要求，是通过自我反省、自我教育、自我修养、自我约束、自我改造，来切实履行立党为公、执政为民的责任。从某种意义上讲，手中掌握一定权力的党员干部，无论职务高低、权力大小，都存在着腐败的风险。尤其是领导干部始终处于腐蚀与反腐蚀考验的前沿，职位越高风险越高，权力越大风险越大。中央颁发的《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》，将8个方面的禁止细化为52个不准，强调党员干部首先要廉洁自律。党员干部廉洁自律，《廉政准则》既是明晰的规定、检验的标尺，也是引导的手段、保证的条件。每一个党员干部都应当经常认真地看一看以启发自觉，深入地想一想以反思自省，仔细地查一查以对照自纠，真正做到持之为明镜、内化为意识、升华为信条。明代的开国皇帝朱元璋有一天问群臣：“天下何人最快活?”有个大臣答道：“天下守法度者最快活！”朱元璋听后连说：“见解独到。”

三、诚实守信，为善为民树形象

古人云：可以一生不仕，不可一日无德。高尚的道德修养，表现出来的是一种非权力的影响力，一种不威而严、不令而行的人格魅力，一种宽宏大度、虚怀若谷的胸襟，一种言行一致、表里如一的诚信。而片中的朱家臣，就是一面打着为国为民的幌子，背地里却干着损坏国家形象、不利于人民的事情，领导干部如果不能诚实待人，就会使同志间互不信任、关系紧张，进而败坏党风和社会风气。诚信是铸就领导干部人格魅力的重要基石，也是领导干部在群众中树立威望的前提条件。讲诚信，就是要做到表里如一，心胸坦荡。作为一名领导干部，无论何时何地都要对党忠诚，待人诚恳，光明磊落。

四、知德修德，务实重干利长远

为官要有德，修德尤为重。修德是每一位领导干部的必修课。做人可以一生无仕，做官不能一日无德。官德是各级领导干部立身之本。有德有才是正品，有德无才是次品，无德无才是废品，无德有才是毒品。修德是端正党风巩固政权地位的需要，是提高领导干部素质的需要，也是推动工作的需要。

在实际工作中，起码要做到“为民、务实、清廉”。“为民”是官德的核心。领导干部要心里想着人民，做到权为民所用，情为民所系，利为民所谋。“务实”是官德的基础。唯有务实，才能扎扎实实为民办事，才能创造性的开展工作。“清廉”是官德的要求。党员干部要清清白白做官，老老实实做事，堂堂正正做人。

如何修德，一是做到自重。要常想自己肩负的责任，始终保持政治上的坚定和思想上的清醒，不断提高辨别是非的能力。二是做到自省。要结合自己工作生活实际，以道德修养的标准和行为规范为镜子，经常对照检查自己的思想灵魂和行为举止，及时纠正自己的缺点和错误。三是做到自警。要经常把自己的道德修养置于监督之下，常想牢狱之灾，做到警钟长鸣。四是做到自励。要不断给自己提出新的工作目标和要求，勇于探索，奋斗不止，做到“慎权、慎欲、慎微、慎独”，切实加强自身道德修养，做一名合格的领导干部。

关于违规经商办企业警示教育个人心得体会范本【二】

通过近段时间对《违规违纪典型案例警示录》这本书的学习，我深有感触。作为一名共产党员，在思想上、行动上要时刻提醒自己，不能放松学习，不能丢失自己的原则，不能违反党的纪律。作为央企的一名基层员工，要履行好自己的职责，按公司规章制度办事。现结合自身情况，就两个印象深刻的案例浅谈几点体会。

一、立足岗位，坚守原则

案例16中，5名工作人员在工作时间打牌，被查出后，被查出人员与科室负责人串通，出具虚假请假条，对抗组织审查，王某身为市卫生监督所党支部书记、所长，责任担当缺失，管党治党不力，管理松懈、作风松散，纪律松弛，这就是“甩手掌柜”的表现，王某也因此被给予党内警告处分。从这个案例中，作为项目综合办公室负责人，我认为在工作中必须坚持原则，并严格执行公司的各项规章制度，必须提醒自己，不能有任何的“微腐败”，要真正筑牢思想防线，如：考勤如实上报、办公用品按需采购等，要耐得住寂寞，抵得住诱惑，要有奉献精神，始终保持共产党人的本色。发现问题就及时解决问题，把手中的权利当成一种责任，并能很好的落实。

二、强化廉洁意识，严格自律

“跑官”，这个词很新鲜，在这个典型案例中，讲述的是一旅游局党组成员冯某将一条“跑官”短信错发他人手机上，被 友爆料后在 上迅速传播被免职并全区范围内通报。作为一名党员干部，应该服从组织的工作安排，甚至主动要求到基层去，到群众身边去，而冯某却一心只盯着权力和位置，只想着跑关系、走捷径，违反党的组织纪律。这一案例，让我更清晰地认识到，要做一个头脑清醒的人，更要做一个廉洁自律的人。在工作中要增强政治责任意识，工作办事讲原则也要讲党性，爱岗敬业，实实在在做事，清清白白做人，从小事做起，严于律己，时刻给自己敲警钟，并且要努力学习，丰富自己的知识面，并坚信“奋斗的青春最美丽”，以敢于负责的态度抓工作落实，在自己平凡的岗位上发挥出作用。

三、树立正确人生观、杜绝腐朽思想入侵

唯物辩证法认为外因是变化的条件，内因是变化的根据，外因通过内因而起作用。他们走上自我毁灭之路是各种因素作用的结果，从一个党的高级干部堕落为人民的罪人，最根本的原因就是他背弃了正确的理想信念，放松了学习，背离了党的宗旨。他们作为一名受党教育多年的领导干部，放松了思想改造，丧失了理想信念，失去了精神支柱，失去了灵魂。他们的毁灭警示我们，理论上的糊涂就会导致政治上的动摇，政治上的动摇必然失去正确的航标，失去健康向上的工作作风和生活态度，必然栽跟头。中华民族需要伟大精神力量，每个人需要有崇高的理想和人生追求，反之就难免会被各种“糖衣炮弹”打倒，人的思想观念也会发生变化。党员干部只有树立正确的世界观、人生观、价值观，正确对待名利、地位、权力，才能对一些重大问题保持清醒的认识和理性的态度，才能战胜形形色色的错误理论和思潮，才能让正念占据心灵高地。有什么样的世界观就会有什么样的人生追求，要切实解决好世界观、人生观、价值观这个“总开关”的问题，不投机取巧、不心存侥幸、不徇私情，完善自我，反对小我，争做大我。

四、完善制度建设，健全监管机制，让权力行使在阳光下

这些案例都存在制度建设不完善，监督机制不健全、体制漏洞没人管等问题。这些教训都教育我们，要惩治和预防腐败必须要完善现代企业制度，健全企业监督机制，加强企业监督管理，确保权力在阳光下运行。在完善制度，落实监督时要对上能约束企业领导，对下能管住基层干部和广大党员，只有这样我们的企业才可能有可持续发展，只有这样才能真正预防和保护我们企业的领导干部与广大党员及群众的根本利益。让制度约束领导干部正确行使权力，有益于社会进步、企业发展和个人成长。要心存敬畏。要敬畏纪律、敬畏法律、敬畏制度、敬畏群众、敬畏社会，自觉接受各方面的监督，时刻把纪律挺在前面，按照党章和《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》的要求办事。

归根结底，一个人在某种岗位上，应该发挥出他应有的作用，而不是为了满足自己的欲望，丧失自己的原则和底线，最终走上一条不归路。因此，项目部也持续开展党风廉政教育活动，以思想教育为软抓手，不定时提醒党员干部、管理人员“手中有戒尺，心中有底线”，做个明白人，做一个真正能为国家做贡献的人。

关于违规经商办企业警示教育个人心得体会范本【三】

为了进一步规范我县公职人员廉洁从政行为，2021年5月份，清水河县纪委监委根据x市纪委监委大数据信息排查，针对我县个别公职人员入股企业的情况进行约谈整改，有效防止党员干部利用职务身份与民争利，同时为我县创造良好的营商环境。

统一思想，提高学习。要求县全体干部职工应该认真学习《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《中国共产党纪律处分条例》、《事业单位工作人员处分暂行规定》中关于公职人员违规经商办企业，违规兼职取酬等六个方面禁止性规定，重点传达了公职人员违规经商办企业和企业入股等相关纪律规定，进一步加强廉洁自律意识。

在深入开展排查违规经商办企业的警示教育活动中，同时要求全县干部职工填写个人事项《报告表》结合党中央反腐倡廉的精神，不断加大对干部职工的警示教育、引导力度、针对排查过程中发现的问题认真剖析原因，健全制度，堵塞漏洞，形成长效管理制度，警钟长鸣，坚持标本兼治，深化巩固成效。

关于违规经商办企业警示教育个人心得体会范本【四】

日前，省委集中开展了对省直党政机关违规经商办企业专项整治。为充分发挥典型案例警示教育作用，省纪委对其中7起党政机关领导干部违规经商办企业典型问题进行了通报，分别如下：

省供销社财务会计处处长、机关第四支部书记王和义违规兼职取酬、允许配偶在其分管范围内经商办企业问题。2011年3月至2013年7月，王和义根据党组安排，兼任x和合生态农业、和合冷链食品股份有限公司董事，违规领取董事津补贴10.4万元。2012年6月，王和义在担任x新力投资公司董事期间，其爱人侯桂芳任法人代表的x怡然商贸有限公司向x新力投资公司参股的子公司x德合典当有限公司入股500万元，2012年、2013年合计获得公司分红175万元。2014年12月，x怡然商贸有限公司将持有的x德合典当有限公司股份以原价转让，同时退回了分红款。王和义退回了已领取的10.4万元董事津贴，受到党内严重警告处分。

省供销社审计处处长褚进乡允许配偶在其分管范围内经商办企业问题。2013年4月、2014年3月，其妻杨芳任法人代表的x休林商贸公司分两次向省供销社下属企业x德润租赁公司共计投资893.75万元入股，其中，杨芳个人投资260万元（计250万股）。2013年获得公司分红4万元。2014年12月，杨芳将其个人投资该企业全部股份以原价转让，同时退回了分红款。褚进乡受到党内警告处分。

x市长丰县司法局原党组成员、工会主席史志鹏经商办企业问题。2004年1月，史志鹏任长丰县司法局党组成员、工会主席，2015年6月退休。2011年9月，史志鹏投资成立长丰县浩源自来水有限公司，注册资金人民币100万元，实际出资51万元。2014年3月，史志鹏另投资x省汇亿投资管理有限公司，认缴数额为900万元，实际未出资。史志鹏受到党内严重警告处分，其投资入股企业问题已清理。

x市就业培训与军队转业干部培训中心主任林成召经商办企业问题。林成召曾担任过两个企业执行董事兼总经理或法人代表，2000年和2005年底所在两个企业相继被吊销。2011年10月，林成召与程某某又注册成立了x凤山安溪铁观音销售有限公司（私营），注册资本50万元，林成召认缴出资24.5万元，持股49%，并担任公司监事。林成召未经批准多次投资入股经商办企业，且未按规定如实申报，受到党内严重警告处分，其投资入股企业问题已清理。

x市公安局交警支队设施大队原主任科员程龙华经商办企业问题。程龙华1997年10月后任x市公安局交警支队公路巡逻大队长、设施大队主任科员，2010年7月提前退休。2013年4月，程龙华与其爱人创立x隆华机动车检测有限公司。程龙华退休不满三年且在其原管辖的区域和业务范围内投资办企业，受到党内严重警告处分。2016年3月3日，该公司注销。

x市林业局原副局长、调研员陈德友经商办企业问题。陈德友2009年5月后任x市统计局、林业局副局长、调研员，2015年10月退休。2008年1月20日，陈德友出资3万元，与其亲戚注册成立x市超伟玩具有限公司并任监事，持股30%。2012年3月10日，x省杭宇物业管理有限公司原股东刘虎以20万元的价格转让其所持20%的股权给陈德友，陈德友成为该公司股东并被选举为监事。陈德友受到党内警告处分，其投资入股企业问题已清理。

x市环保局监测站原支部书记周疆经商办企业问题。周疆2000年10月后任x市环保局自然科副科长、办公室主任、环境信息中心主任、监察支队、监测站支部书记，2010年9月提前退休。2013年3月，周疆与合伙人吴某某、周某某共同出资400万元，在x县工商局注册成立“x市振坊再生资源科技公司”。周疆持股20%，任法人代表。周疆在其原管辖区域和业务范围内经商办企业，受到党内警告处分，其投资入股企业问题已清理。

关于违规经商办企业警示教育个人心得体会范本【五】

中国电力网讯 8月18日，国网丹江口市供电公司召开员工违规经商办企业警示教育活动，认真贯彻落实省市公司决策部署，开展典型案例通报学习，进一步严明纪律规矩，发挥警示教育作用。

活动中，向全员通报了系统内省公司及本公司内部筛查出的员工违规经商办企业相关案例：包括在子女注册的公司中担职并与本单位有业务关系、为亲友从事经营活动提供便利、利用职务便利通过关联交易谋取利益等，做了相关警示。

开展纪委书记讲廉政党课，向参会人员深入解读了《中国共产党纪律处分条例》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《国家电网有限公司员工奖惩规定》等相关制度规定中关于员工违规经商办企业的禁止性规定，重点强调了经商办企业负面清单的九种不得出现的行为，进一步加强全员廉洁自律意识。

就违规经商该公司要求全员，一是全体干部职工要以典型案例为诫，并认真学习负面清单，筑牢思想防线，准确把握纪律红线，厘清行为界限，自觉廉洁从业。二是广大干部职工要树牢“四个意识”坚定“四个自信”坚决做到“两个维护”，做到讲党性、重品行、讲表率，要做政治的明白人。三是各单位加强责任落实，各支部书记和纪检委员充分发挥监督职能，加强对干部职工的日常教育和管理，强化对干部职工的监督，签订不违规经商承诺书做到全员全覆盖。四是各单位在自查过程中针对排查过程中发现的问题认真剖析原因，堵塞漏洞，落实整改，强化人员问责，有效防控廉洁风险。

关于违规经商办企业警示教育个人心得体会 篇2

规定摘编

来源： 更新时间：2014-12-03 04:00:48

一、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》有关规定：

第五条

禁止利用职权和职务上的影响为亲属及身边工作人员谋取利益。不准有下列行为：

(一)要求或者指使提拔配偶、子女及其配偶、其他亲属以及身边工作人员；(二)用公款支付配偶、子女及其配偶以及其他亲属学习、培训、旅游等费用，为配偶、子女及其配偶以及其他亲属出国(境)定居、留学、探亲等向个人或者机构索取资助；

(三)妨碍涉及配偶、子女及其配偶、其他亲属以及身边工作人员案件的调查处理；(四)利用职务之便，为他人谋取利益，其父母、配偶、子女及其配偶以及其他特定关系人收受对方财物；

(五)默许、纵容、授意配偶、子女及其配偶、其他亲属以及身边工作人员以本人名义谋取私利；

(六)为配偶、子女及其配偶以及其他亲属经商、办企业提供便利条件，或者党员领导干部之间利用职权相互为对方配偶、子女及其配偶以及其他亲属经商、办企业提供便利条件；

(七)允许、纵容配偶、子女及其配偶，在本人管辖的地区和业务范围内个人从事可能与公共利益发生冲突的经商、办企业、社会中介服务等活动，在本人管辖的地区和业务范围内的外商独资企业或者中外合资企业担任由外方委派、聘任的高级职务；

(八)允许、纵容配偶、子女及其配偶在异地工商注册登记后，到本人管辖的地区和业务范围内从事可能与公共利益发生冲突的经商、办企业活动。

第十五条

本准则适用于党的机关、人大机关、行政机关、政协机关、审判机关、检察机关中县(处)级以上党员领导干部；人民团体、事业单位中相当于县(处)级以上党员领导干部。

国有和国有控股企业(含国有和国有控股金融企业)及其分支机构领导人员中的党员；县(市、区、旗)直属机关、审判机关、检察机关的科级党员负责人，乡镇(街道)党员负责人，基层站所的党员负责人参照执行本准则。

二、《〈中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则〉实施办法》有关规定： 第三十八条

默许、纵容、授意配偶、子女及其配偶、其他亲属以及身边工作人员以党员领导干部本人名义谋取私利的，依照《党纪处分条例》第八十二条的规定处理。

第三十九条

利用职权和职务上的影响，为配偶、子女及其配偶以及其他亲属经商、办企业提供便利和优惠条件的，依照《党纪处分条例》第七十七条第二款的规定处理。

党员领导干部之间利用职权相互为对方配偶、子女及其配偶以及其他亲属经商、办企业提供便利条件的，依照前款规定处理。

第四十条

允许、纵容配偶、子女及其配偶，在本人管辖的地区和业务范围内个人从事可能与公共利益发生冲突的经商、办企业、社会中介服务等活动，在本人管辖的地区和业务范围内的外商独资企业或者中外合资企业担任由外方委派、聘任的高级职务的，责令该领导干部予以纠正；拒不纠正的，责令其本人辞去现任职务或者由组织予以调整职务；不辞去现任职务或者不服从组织调整职务的，依照《党纪处分条例》第七十六条的规定给予撤销党内职务处分。

第四十一条

允许、纵容配偶、子女及其配偶在异地工商注册登记后，到该党员领导干部管辖的地区和业务范围内从事可能与公共利益发生冲突的经商、办企业活动的，依照本实施办法第三十八条的规定处理。

三、《中共产党纪律处分条例》有关规定：

第七十六条 党员领导干部的配偶、子女及其配偶，违反有关规定在该党员领导干部管辖的区域或者业务范围内从事可能影响其公正执行公务的经营活动，或者在该党员领导干部管辖的区域或者业务范围内的外商独资企业、中外合资企业中担任由外方委派、聘任的高级职务的，该党员领导干部应当按照规定予以纠正；拒不纠正的，其本人应当辞去现任职务或者由组织予以调整职务；不辞去现任职务或者不服从组织调整职务的，给予撤销党内职务处分。

第七十七条 违反有关规定从事营利活动，有下列行为之一，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分：

（一）经商办企业的；

（二）个人违反规定买卖股票或者进行其他证券投资的；

（三）从事有偿中介活动的；

（四）在国（境）外注册公司或者投资入股的；

（五）有其他违反有关规定从事营利活动行为的。

利用职务上的便利，为其亲友的经营活动谋取利益的，依照前款规定处理。

违反有关规定兼职或者兼职取酬的，依照第一款规定处理。

第八十二条有其他违反廉洁自律规定的行为，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。

四、中央纪委《关于“不准在领导干部管辖的业务范围内个人从事可能与公共利益发生冲突的经商办企业活动”解释》（中纪发[2000]4号）：

个人从事经商办企业活动是指个人经办或与他人合办私营经济组织；个人受聘担任私营经济组织的高级职务；个人进行有偿社会中介活动；个人在国(境)外注册公司后回国(境)从事经营活动等。

“不准在该领导干部管辖的业务范围内从事可能与公共利益发生冲突的经商办企业活动”具体包括：

（一)主管行业的部门和行政机构的领导干部，党委、政府领导班子成员中分管上述部门和行政机构的领导干部，其配偶、子女不准在该领导干部管辖的业务范围内，从事与该领导干部管辖的行业业务相同的经商办企业活动；不准与该领导干部管辖的部门、行政机构、行业内的机关、社会团体、国有企业、事业单位直接发生商品、劳务、经济担保等经济关系。

(二)主管教育、文化、体育、卫生、民政等事业的部门和行政机构的领导干部，党委、政府领导班子成员中分管上述部门和行政机构的领导干部，其配偶、子女不准在该领导干部管辖的业务范围内，从事属于该领导干部管辖的部门和行政机构管理的经营性活动；不准与该领导干部管辖的部门和行政机构及其所属的机关、社会团体、事业单位直接发生商品、劳务、经济担保等经济关系。

(三)除第一、二项以外的其他党政机关的领导干部，其配偶、子女不准从事向该领导干部管辖的业务范围内的党政机关、社会团体提供商品、劳务等经营活动；不准在该领导干部管辖的业务范围内从事由政府投资或审批的项目的投标、承包等活动。

(四)领导干部的配偶、子女不准在该领导干部任职单位管辖的地区内从事营业性歌厅、舞厅、夜总会等娱乐业，洗浴按摩等行业的经营活动。

(五)单位领导班子中的领导干部，其配偶、子女不准为该单位直接管辖的案件和具体事项提供有偿社会中介和法律服务活动；单位内设机构的领导干部，其配偶、子女不准为该内设机构直接管辖的案件和具体事项提供有偿社会中介和法律服务活动。这里所称的“社会中介和法律服务活动”，是指在会计师(审计)事务所、财会咨询公司、税务师事务所、律师事务所，各种资产评估、价格鉴证、工程造价审计(审核、咨询)等机构中任职所从事的社会中介和法律服务活动。

(六)上市公司的行业主管部门、上市公司的国有控股单位的主管部门、证券监督管理机构的领导干部，其配偶、子女不准从事上述部门、机构所管理的公司的证券交易活动。

(七)不准从事其他可能与公共利益发生冲突的经商办企业活动。

监督室提供）

关于违规经商办企业警示教育个人心得体会 篇3

银行员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资的成因、危害及管控

近年来，民间借贷、非法集资等行为在社会上盛行，据有关情况通报，一些银行业的员工也相继卷入之中，有的参与民间借贷、金融传销、经商办企业等活动，有的甚至涉嫌诈骗案件严重问题。针对“防控银行业员工非正常资金往来”问题，我们走访了一些银行业基层单位，开展了专题调研，分析了银行业员工非正常资金往来问题的特点、原因及危害等，提出了防控对策。

一、银行业员工非正常资金往来的主要特点：

据了解，在银行业员工非正常资金往来中，主要存在着8种表现形式的行为：

一是员工直接组织非法集资活动；二是员工参与社会民间借贷和非法集资活动；三是员工充当资金“掮客”；四是员工向他人贷款或借款给他人使用，形成经济纠纷案件；五是员工以单位名义对外提供担保，或员工以个人名义对外提供担保并形成经济纠纷案件；六是员工违规出租、出借本人账户；七是员工信用卡违规套现或恶意透支；八是员工与他人大额、频繁、异常资金往来以及其他违规行为。

二、银行业员工非正常资金往来的形成原因

(一)不正之风影响大。随着改革开放的不断深入，社会形势变得更加复杂性，“向钱看”、讲排场阔气、。

于基层网点的检查，缺乏多方位和细致性，有的方面流于形式，对检查出现的问题纠正不及时，处理上偏软。

三、银行业员工非正常资金往来的风险危害

银行业员工非正常资金往来严重违反了金融规定和银行业规章制度，员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资，造成的风险很容易转嫁到银行，一旦形成经济纠纷和经济刑事案件，银行声誉带来极大损害，社会经济金融秩序造成负面影响，相关人员分别追究责任，员工个人受到相应处罚和处分，严重的将受到法律制裁。中国银监会对银行业做出了“八不得”，严禁银行员工卷入非法集资、民间借贷等违规行为之中。各家银行和金融行业也都相应做出规定，并把员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资等行为作为专项治理的活动内容，对发现的问题和责任人进行严肃查处。

四、银行业员工非正常资金往来的管控难点。

一是精力不足，开展工作难。随着金融的改革不断深入，一些县域支行机关撤消了相应部门，支行部室中大多数人员都是身兼多职，纪检监察工作也是兼职，由于基层行应付的事务多，工作人员往往分心较大，工作精力明显不足，这对搞好员工非正常资金的管控工作带来了极大困难。

二是隐蔽性强，监督排查难。员工参与经商办企业、充当资金“掮客”等活动和行为，主要贯穿在社会经济往来之中，且大多属于“保密”范围，具有很强的隐蔽性，仅仅从银行内部各级排查员工非正常资金往来只是一个方面，其信息来源也带有一定的局限性，不能够完全掌握其真实的情况，给银行内部监督排查工作及时性、全面性和准确性带来了很大困难。

五、银行业员工非正常资金往来的防控对策

(一)搞好思想教育。加强银行业员工思想教育，使干部员工深刻认识民间高息借贷和非法集资的危害性，特别是要加强树立正确人生观、价值观的思想教育，提升职业道德素养，增强员工自身免疫力，筑牢思想防线，自觉抵制民间高息借贷等不良行为。一是加强宣传。利用内部经管网、简报、板报、开展专题讲座等形式，广泛宣传民间高息借贷的危害性，教育员工远离非法高息借贷、融资或集资行为。二是加强学习。建立健全学习制度，切实认真组织员工进一步深入学习《银行业员工职业操守》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、《中国农业银行员工行为守则》等规定，进一步规范行为标准和职业操守。三是开展活动。有针对性地开展专项治理、案例剖析、廉政建设主题实践、创建“四好班子”、“为民服务创先争优”、“党员公开承诺”、等教育活动，结合本单位特点，针对岗位职责开展依法经营大讨论，提高员工思想认识，自觉弘扬爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法经营的道德风尚。四是提升水平。县域银行业机构负责人要提升教育水平，在组织员工学习教育的手段中尽量多形式、多方法，克服呆板僵化的教育方法，结合员工思想和工作实际加以学习引导，采取讲案例、谈危害、现身说法、疏导沟通等方法，增强员工学习兴趣，增强教育效果。

(二)固化企业文化。深入巩固深植企业文化的成果，努力把企业文化“内化于心”、“外化于型”、“固化于制”成为员工的自觉习惯，经常性引导员工坚持“合规创造价值”经营理念，树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念。要让全体干部员工深深地感到，无论出于什么样的动机，违规本身就是触动“高压线”，就会带来风险和危害，就会受到严厉地处罚。在推行企业文化中，进一步引导员工增强爱岗敬业精神，找准自己的人生坐标，熟练掌握银行业务操作流程，严格遵守业务经营中的各项规章制度，不断提升自身综合素质能力，在平凡岗位上努力实现自身人生价值。

(三)严格内控管理。加大管理责任，强化工作重点和业务监督，开展员工不良行为排查，及时消除存在的风险隐患。

一是强化责任落实。要明确各级、各部门特别是县域支行“一把手”和各营业网点负责人的具体责任，进一步增强内控管理的责任心，强化责任目标，把开展员工不良行为排查、防范员工参与民间借贷、非法高息融资等操作风险作为一项责任制度，落实到经营管理各项工作及生活环节中去，形成一级抓一级，层层抓落实的管理体系。

二是强化行为管理。要制定员工动态管理责任制，各单位负责人就是本机构员工行为动态管理的第一责任人，在开展员工行为排查中切实尽到职责。要从日常观察、谈心、家访、客户访谈、社会调查等方面，真正了解员工的所思所想，综合性掌握员工思想动态和行为表现，按照上级行有关《员工行为排查登记表》的内容要求，逐项落实集中排查员工行为的具体工作，及时、准确、全面地向上级行报告和反馈员工异常情况。