补充商业医疗报销注意事项（通用5篇）
有关医疗保险报销及就诊问题，请咨询四达公司吴琼（专门负责我公司的联系人）： 65848301
凡是已经办理保险的同事，都享有商业医疗保险待遇。如果您生病需要到医院就诊，请 在就医前仔细阅读本邮件。及附件。(报销及就诊问题请务必详读本邮件,恕不能逐一答复.)
***注意一定要在规定的医院就诊，保存好报销所需要的收据等（详见“补充商业医疗报销规定”中第十九条和二十条）。最高报销额度为500元/天，累计报销最高限额为2万元，报销比例为80%（报销药品不含自费药）。
报销时请按下面的方法整理好报销单据：
1、同一天的就诊单据：门急诊处方底联（报销口腔科及其相关的医药费，还需提供治 疗收费明细单）；药费明细；化验单或检查报告单；交费收据（急诊应加盖急诊章）。如果是住院请按第二十条要求提供。
2、同一天的门诊医疗手册中的病例复印件一份。
3、蓝本首页复印件
2、补充医疗能报销多少是根据单位自己选择而定的，比如，门诊单位可以选择在社保报销以外在报销60%、或80%甚至可以选择90%等等，住院也一样，可以选择在申报报销以后再报销90%、95%等等，这而比例在投保时进行选择。
3、补充保险的费用：要根据单位选择的补充保险的报销比例而定，门诊部分的费用是比较高的，选择90%比选择60%的费用要高，住院部分的费用是比较低的，所以很多单位选择补充医疗时，门诊的比例不选择那么高，这样费用就可以低一点，另外费用还和参保的人员多少、人员的平均年龄、退休人员的数量多少有关，所以补充医疗的保险费要和单位具体商量才能定下来。
4、补充医疗的保险费一年一交，可以在工资的4%中列支，但是不是说把4%都交上来，如果人员有变动，现在社保做增加或减少的变更，拿着社保的变更单就可以在保险公司做补充医疗的人员变更，退费或加费。
关于二OO八年农民医疗费用报销中应注意事项的
通 知
各定点医疗机构：
经过对各定点医疗机构上报的1—2月份病历资料审核，发现存在许多问题，为进一步规范报帐程序，减少不必要的损失，现将有关注意事项通知如下：
一、请认真组织相关人员学习《兴文县2008年新型农村合作医疗管理实施意见》，熟练掌握报销的有关要求。
二、每位报帐的住院农民必须有08年参合发票复印件和盖有户籍所在乡（镇）“08参合”印章的复印件。三、二次补偿在2008年的实施意见中已经取消，不能再予以补偿，报销金额概由医疗机构自行承担。
四、药品价格应严格按照相关文件执行，严禁超标收费。
五、特检特治在2008年实施意见中未再单独提出计算，应纳入检查医院报销比例报销。
六、巧立名目收费、高标准收费现象有所抬头，需立即停止。各医疗机构要根据本单位存在的问题立即制订整改方案，落实整改措施，迎接上级检查。
为贯彻落实《财政部关于印发〈中央国家机关和事业单位差旅费管理办法〉的通知》（财行[2006]313号）和《关于印发〈中央国家机关和事业单位差旅费管理补充规定〉的通知》（国管财[2007]218号）的有关规定，并结合我社实际情况，就差旅费报销有关问题作如下补充规定：
一、车、船、机票费管理
1．本社职工出差乘坐火车动车组列车的，社领导可以乘坐一等座，其他人员可以乘坐二等座。达到乘坐一等座标准未乘坐的，据实报销，不发放差额补贴。
2．乘坐火车，从当日晚8时至次日晨7时乘车6小时以上的，或连续乘车超过12小时的，可购同席卧铺票。符合规定未购卧铺票的，一律按实际乘坐的硬座票价的80%给予补助。可以乘坐软卧而改乘硬卧的，不给予补助。
二、交通补助费管理
社内职工出差外地参加会议的，路途期间按每人每天50元发放交通补助费。
三、市内因公外出费用管理
1．社内职工因公到近远郊区县参加会议，开会通知中注明会议期间食宿自理的，住宿费凭发票报销，并给予每人每天50元伙食费补贴；开会通知中未注明会议期间食宿自理的和需要交纳会议费的，不报销住宿费，不发放伙食费补贴。一律不发放交通费补助。2．社内职工因公到近远郊区县办事，单次外出且住宿在1天以上的，住宿费和伙食费补贴标准按出差管理办法执行。由有关单位免费提供交通工具或使用本社车辆外出的，不发放交通费补助；除此以外，交通费补助按每人每天25元包干使用。3．市内因公外出职工凡出差期间遇双休日、国家法定节假日的，除伙食补助和交通补助以外另发放节假日补贴，标准为每人每天60元。
北京近远郊区县包括门头沟区、房山区、通州区、顺义区、大兴区、昌平区、平谷区、怀柔区、密云县、延庆县。
四、营销中心业务员差旅费管理
1．营销中心业务员指负责区域市场的开发和渠道管理，承担区域回款指标任务的营销中心副主任和地区经理。
2．营销中心业务员在外地出差开展业务，住宿费标准为：一般地区每天200元，深圳、珠海、厦门、汕头市和海南省等特区为每天300元。凡突破标准的住宿费一律由分管营销工作的社领导审批。住宿费凭发票据实报销，没有达到住宿标准的不发放差额补贴。
3．营销中心业务员在外地出差开展业务，伙食补贴和交通费补贴按实际出差的日历天数，每天120元包干使用。除此此外，任何人不得以任何方式报销出差期间的交通费、餐费等费用。出差乘坐飞机人员，往返机场的专线客车费可在包干范围外凭发票据实报销。
4．营销中心业务员去外地参加定货会等非我社主办的各种会议，除报销展位费以外，不报销其他会务费（或会议费）。住宿费、伙食补助和交通补助费执行社内其他部门职工出差开会人员相关规定。凡参加我社主办的各种会议，住宿费凭发票据实报销，会议期间（不含路途）一律免发伙食补助和交通补助费。
5．营销中心业务员出差期间的公关费用应在差旅费报销以外单独报销，且必须经分管营销工作的社领导审批。
6．营销中心业务员凡出差期间遇双休日、国家法定节假日的，除伙食补助和交通补助以外另发放节假日补贴，标准为每人每天60元。
7．营销中心其他人员出差一律执行社内其他部门职工出差管理的相关规定。
五、其他规定
1．凡受本社指派脱产参加各类培训超过1个月的人员，培训期间的培训费和住宿费凭发票据实报销。其在培训地学习期间不发放伙食补助和交通补助费，也不报销餐费和交通费发票。培训期间如在外地参加考察，其考察期间的车、船、机票凭发票据实报销。伙食补助标准为一般地区每天25元，深圳、珠海、厦门、汕头市和海南省等特区为每天40元。一律不发放交通费补贴。
2．本社职工出差期间因病住院的，连续在30天以内的，伙食补助按每天50元发放，住院超过30天的，不再发放伙食补助费。一律不发放交通费补助费。
一、春节车费报销标准：
1、新进员工未满三个月，可报销单程，需在春节返回岗位后工作满三个月后方可报销。
2、工作三个月未满一周年人员，可报销单程，需在春节返回岗位后工作满一个月后。
3、一周年以上人员报销双程，返回岗位后满一个月。
4、提早请假放假和延迟报到上班者不予报销车费。
5、三周年以上工作者及部门经理主管享受软卧待遇。
6、总经理级报销机票。
（注：年夜饭之后为正式放假、春节后初八正式上班，普通员工可享受长途客车或动车的二等普通票价）
二、差旅费报销标准：
职员出差前应填写出差申请单，出差期限由派遣主管视情况事先核准，出差人员持核准的出差申请单可向财务部预借相应数额的差旅费；预借标准为：省内出差按其月工资的5%乘出差天数、如遇特殊情况可酌情上浮比例；省外出差按其月工资的8%乘出差天数、但最高比例不超过10%；如有其他用途需另加金额的可向总经理审批；前提原则是前帐不清后帐不借；未经审批私自发生的费用公司不予报销。
车费报销标准为：普通员工是为长途客车或动车二等（以票据为准）；主管经理级别为硬卧档（以票据为准）；总经理级别为软卧机票档（以票据为准）；
住宿费报销标准为：普通员工为150元/天；主管经理级别为250元/天；总经理级别实报；（注：以票据为准，二人以上住宿时不得住单间）
出差回来后必须在一周内填写出差报销单并结清手续。如无特殊情况又未能在一周内结清差费财务部有权暂停支付其工资。
三、聚餐报销标准：
本着加强员工之间的情感交流和凝聚团队向心力的原则，各区域经理可根据实际情况每月自行组织一次文明聚餐。前提原则选择有保证食品、安全、卫生、并保证员工的人身安全的正规场所。（聚餐组织者要负责对其聚餐员工进行安全管理、不得酗酒闹事）
餐费标准；本着既节约不浪费又能让员工满意的原则，平均餐费为最高每人每次40元（酒水自理）的标准核准；
（注：报销时需写明聚餐时间及参加员工的人员明细）
