住院调剂操作规程

住院调剂操作规程（精选8篇）

住院调剂操作规程篇1

一、医嘱调配操作规范

1.打开计算机进入HIS系统，输入“用户名”和“口令”进入“住院药房系统”--“住院业务”--住院领/退药--选择摆药科室--全部领药--投药--生产摆药单--打印。

2.药品调剂人员依据配药单由专人负责各病区单元长期医嘱和临时医嘱的摆药。按照配药单中药品的顺序逐一调配。摆药时注意核对药品的规格、剂型、厂家、数量，并应检查药品的批准文号，并注意药品的有效期。

3.调配结束后确认签字，将摆药单和调剂好的药品交给专门的药品调剂人员进行核对，核对后确认签字。

4.药品调剂人员将调剂好的药品交付取药护士，并告知取药者药已配齐，可以装车。每发完一单药品，向取药护士交代特殊药品的用法用量及药品应用和保存的注意事项等。

5.若取药者有疑问或要求，发药人员应认真回答有关问题。若本人解释不了或需解释的内容较多时，可请取药护士取完药后向病房调剂室主任咨询。

二、麻精药品处方调剂操作规程

1.收方调配

①收方调剂人员认真审查专用处方信息，包括处方前记：日期、患者的姓名、性别、年龄、科别、身份证明号、住院病历号、费别、代办人姓名、性别、年龄、身份证明号、病情及诊断；正文部分：药品名称、剂型、规格、数量、用法用量、给药途径；后记部分：医师印（审查是否有麻方权限、医师签字签章是否与备案一致）。

②核对取药护士提供的上次使用过的空安瓿或空贴剂，数量应与专用处方上药品数量相符，并核对批号进行登记。

③审查专用处方用药合理性，核对临床诊断与所开具药品药理作用是否相符，如审查处不相符情况，调剂人员应立即与开方医师联系问明情况，应将处方退回取药护士交请医生予以更正或退方重新开具。

④审查专用是否存在不合理用药。若处方药品在名称、剂量、用法用量上未写清楚或与说明书所述有较大差异时，应将处方退回取药护士交请医生写清、更正或加盖签名确认。

中药饮片处方调剂规程（模版）篇2

中药调剂常规一般可分为审方、计价、调配、复核和发药五个部分。

(一)审方

执业中药师要对处方所写的各项内容进行审阅，包括书写规范及合理用药两大方面。收方后执业药师必须认真审查处方前记、正文、后记各项内容的书写是否符规范，是否清晰。审查处方药味、剂量、用法，有无字迹模糊不清，以及漏写剂量，重笔药名，特别要注意是否有一字之差药味的误笔，是否有并开药名和别名等情况，确认无误后方可收方计价，如发现问题，应及时核对，请处方医师确认。调剂员不应擅自更改医师处方所列的药味、剂量、处方标注等。如有临时缺药，应请处方医师改换并重新签字后方可调配。对未按规定书写中药饮片,处方应由开方医师修正后再给予调剂。处方一般以当日有效，需延长有效期的，但最长不得超过3天。急诊处方仅限当日有效。

审方时更应注意审核是否存在配伍禁忌(“十八反”、“十九畏”)、超剂量用药、超疗程用药、服用方法有异、毒麻药违反规定使用等情况，应向患者说明，不予调配；除药物外，还应考虑到患者的年龄、性别、特殊生理病理状态等因素，保障合理用药。如妊娠妇女使用的处方中应避免妊娠禁忌药物的使用，如存在问题，不予调配；如因病情需要超常规使用的，必须经处方医师重新签字后，方可调配。

(二)调配

调配是按处方要求(如药味、剂量、炮制、煎法等)调配齐全药物并集于一处的操作过程。调剂员在调配处方时，应当按照《处方管理办法》和中药饮片调剂规程进行调剂。对存在“十八反”、“十九畏”、妊娠禁忌、超过常用剂量等可能引起用药安全问题的处方，不予调配，并告知审方人。注意饮片的剂量、别名、并开药名、以及旁注和有无需临方炮制的药品等，经审核无误后方可调配。

调配时应选用经检验(强检)合格的戥秤，一方多剂的处方应按“等量递减”、“逐剂复戥”的原则进行称量分配。每一剂的重量误差应控制在±5％以内。为便于核对，要按处方药味所列的顺序调配，间隔平放，不可混放一堆。对体积松泡而量大的饮片如通草、灯心草等应先称，以免覆盖前药。对黏度大的饮片如瓜蒌、熟地黄等应后称，放于其他饮片之上，以免粘染包装用纸。处方应按医师处方要求进行调配。不准生炙不分，以生代炙。如发现有不合格药品，应及时更换，再行调配。调配含有毒性中药饮片的处方，每次处方剂量不得超过二日极量，对处方未注明“生用”的，应给付炮制品。处方中有需要特殊处理的药品，如先煎、后下、包煎、冲服、烊化、另煎等，要单包成小包并注明用法；矿物类、动物贝壳类、果实种子类等质地坚硬的药品，需捣碎后再分剂量调配。

调配完毕经自查确认无误签字后，再交由复核药师进行复核。

(三)复核，复核又称校对，是指对调配的药品按处方逐项进行全面细致的核对。中药饮片调配后，必须经复核后方可发出。复核应核对调配好的药品有无错味、漏味、多味和掺杂异物，剂数是否相符，必要时要复称。还需审查有无禁忌(“十八反”、“十九畏”)药物，妊娠禁忌药物，毒麻药有无超量。毒性中药、贵细药品的调配是否得当。对于需特殊煎煮或处理的药味如先煎、后下、包煎、冲服、烊化、另煎等是否单包并注明用法。审查药品质量，有无生炙不分或以生代炙，整药、籽药应捣未捣，调配处方有无乱代乱用等现象。如发现差错应立即采取措施，予以纠正。复核检查无误后，必须签字，方可包装药品。调剂复核工作应当由执业药师等专业技术人员负责。

(四)发药

发药是中药调剂工作的最后一个环节。执业药师首先核对取药凭证，应问清患者姓名、药剂帖数、防止错发事故。同时耐心向患者或其家属说明方药的用法用量、禁忌、煎煮方法

住院调剂操作规程篇3

第一条

严格遵守劳动纪律、工艺纪律、操作纪律、工作纪律，生产岗位安生产岗位安全操作规程全操作规程。严格执行交接班制度、巡回检查制度，禁止脱岗，禁止与生产无关的一切活动。

第二条

认真执行岗位安全操作细则，防止刀伤、碰伤、棒伤、砸伤、烫伤、踩膜跌倒及身体被卷入转动设备等人身事故和设备事故的发生。

第三条

开机前，必须全面检查设备有无异常，对转动设备，应确认无卡死现象、安全保护设施完好、无缺相漏电等相关条件，并确认无人在设备作业，方能启动运转，管理制度《生产岗位安生产岗位安全操作规程全操作规程》。启动后如发现异常，应立即检查原因，及时反映，在紧急情况下，应按有关规程采取果断措施或立即停车。

第四条

严格遵守特种设备管理制度，禁止无证操作。正确使用特种设备，开机时必须注意检查，发现不安全因素应立即停止使用并挂上故障牌。吊机操作者作业时要避开重物，禁止乱摔、乱碰斜吊重物等野蛮操作。

第五条

不准超高、超重装运钢材原料，不准超高准放物料，防止倾斜倒塌伤人。

第六条

按章作业，有权拒绝上级或其他部门的违章指令，并可在向直接上级报告无效后越级向上反映。

第七条

搞好岗位安全文明生产，认真贯彻“十字操作法”，发现隐患（特别对因泄漏而易引起火灾的危险部位）应及时处理及上报。及时清理杂物、油污及物料，切实做到安全消防通道畅通无阻。

第八条

化纤工艺操作安全操作规程篇4

1、开机前详细检查设备是否良好，各部位有无杂物，检查设备周围是否有人或障碍物，无误后方可开机，2、待浆板引至三烘后，启动理纸机，将浆板引至理纸机。

3、切下的纸幅及时整理好。

4、根据浆板情况及称量、打包要求，浆包至合适高度时，伸出托叉，将浆包开出，然后将托叉复位。

5、浆包输送过程中，要保证包型符合要求。

6、接停机通知，等浆板过完毕，停止理纸机。

7、及时将损浆放入水力碎浆机碎浆，碎浆时要加水，送损浆前与泵工取得联系，得到准许后方可开泵送浆，并注意送浆浓度。

8、及时准确作好生产工艺记录。

9、出现设备故障或工艺故障时严格执行设备断电，停机处理。

烘缸看汽工工艺操作规程

1、开机前的准备工作：

1．1检查烘缸齿轮箱传动是否正常；

1．2检查各蒸汽阀门、冷凝水阀门开关情况是否符合要求； 1．3检查送、排风系统是否正常； 1．4检查各设备、电气是否完好正常；

2、开机：

2．1启动四组烘缸，打开烘缸疏水系统排水阀； 2．2缓慢开启进汽阀，调整烘缸进汽压力；

2．3烘缸进汽后，要及时观察冷凝水的排放情况，排水要干净彻底，并随时根据烘缸压力变化及排冷凝水的带汽情况，及时调整阀门开度；

2．4烘缸达到工艺要求时，及时联系上下工序开车送料；

2．5开始引纸时，开启排风机，并根据实际需要确定是否开启空调机送热风。

3、停机：

3．1接停机通知后，关闭进汽阀门；

3．2待浆板过完后，停烘缸运转和送、排风机。

3．3接进汽通知及24小时不开机的情况下，要进行排汽、排水。

4、及时准确作好生产工艺记录。

5、出现设备故障或工艺故障时严格执行设备断电，停机处理。

抄粕压榨工工艺操作规程

1、开机前的准备工作：

1．1检查气动加压系统、毛布调节装置是否正常； 1．2检查毛布是否清洁、有无破损、松紧是否适当；

1．3检查各压辊表面是否清洁，各接水槽位置是否正确，排水管是否畅通。

1．4检查安全装置是否完好有效。

2、开机：

2．1张紧毛布至适当程度； 2．2开水清洗毛布、各压辊及刮刀；

2．3调整压缩空气压力，待上压辊稍加压后依次启动一、二、三压； 2．4根据生产工艺和实际情况，调整毛布及压辊线压力； 2．5浆料进入压榨前5分钟，停止清洗毛布，压出毛布水分； 2．6浆板引出后，根据毛布的脱水情况及浆板的含水量及时调整各压辊线压力，并注意使压辊两端压力相等； 2．7随时纠正毛布的跑偏、打折现象。

3、停机：

3．1待无浆料后开清水冲洗毛布、毛布辊、压榨辊及刮刀； 3．2清洗完成后，调小压缩空气压力，停止各压辊运转，松开毛布，注意停机超过5小时必须提起压榨辊。3．3处理好损浆，清扫好卫生。

4、及时准确作好生产工艺记录。

中小机械操作工安全技术操作规程篇5

每班作业前认真检查各部位零件紧固和安全状况，在确认符合安全要求的前提下方可操作，每班作业结束后操作工应按照“清洁、润滑、紧固、调整、防腐”的十字要求，认真做好保养工作并切断电源后方准离开作业点。

混凝土、砂浆搅拌机：

1、搅拌机必须安置在坚实的地方，用支架或支脚筒架稳，不准以轮胎代替支撑。

2、开动搅拌机前应检查，离合器、制动器、钢丝绳等反应良好，滚筒内不得有异物。

3、进料斗升起时，严禁任何人在料斗下通过或停留。工作完毕后应将料斗固定好。

4、运转时，严禁将工具伸进滚筒内。

5、现场检修时，应固定好料斗，切断电源。进入滚筒时，应有专人监护。卷扬机：

6、卷扬机应安装在平整坚实、视线良好的地点，机身和地锚必须牢固。卷扬机与导向滑轮中心线应垂直对正；卷扬机距离滑轮一般应不小于15米。

7、作业前，应检查钢丝绳、离合器、制动器、保险棘轮、传动滑轮等，确认安全可靠方准操作。

8、钢丝绳在卷筒上必须排列整齐，作业中最少需保留三圈。

9、作业时，不准有人跨越卷扬机的钢丝绳。

10、吊运重物需在空中停留时，除使用制动器外，并应用棘轮保险卡牢。

11、操作时严禁擅自离开岗位。

12、工作中要听从指挥人员的信号，信号不明或可能引起事故时，应暂停操作，待弄清情况后方可继续作业。

13、作业中突然停电，应立即拉开闸刀，并将运送对象放下。外用电梯：

14、现场外用电梯基座5米范围内，不得挖掘沟槽。电梯底笼2.5米范围内，要搭设坚固的防护罩棚。

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15、暴风雷雨后，外用电梯的基座、电源、接地、过桥、暂设支撑等，要进行安全检查。

16、使用电梯，严禁超载。运输物料不得超过护网。蛙式打夯机：

17、蛙式打夯机手把上应装按钮开关，并包绝缘材料。操作时应戴绝缘手套。打夯机电源电缆必须完好无损。作业时，严禁夯击电源线。

18、在坡地或松软土层打夯，严禁背着牵引。砂轮机：

19、砂轮机不准装倒顺开关，旋转方向禁止对着主要通道。20、工件托架必须安装牢固，托架平面平整，防护罩必须齐全良好。

21、操作时，应站在砂轮侧面。不准两人同时使用一个砂轮。

22、砂轮不圆、有裂纹和磨损剩余部分不足25毫米的不准使用。

23、手提电动砂轮的电源线，不得有破皮漏电。使用时要戴绝缘手套，先启动，后接触工件。

手电钻：

24、手电钻的电源线不得有破皮漏电，使用时应戴绝缘手套。

25、操作时，应先启动后接触工件。钻薄工件要垫平垫实，钻斜孔要防止滑钻。

26、操作时应用杠杆加压，不准用身体直接压在上面。倒链：

27、倒链的链轮盘、倒卡、链条，如有变形和扭曲，严禁使用。

28、操作时，不准站在倒链正下方。

29、重物需要在空间停留时间较长时，要将小链栓在大链上。千斤顶：

30、操作的，千斤顶应放在平整坚实的地方，并用垫木垫平。

31、丝杆、螺母如有裂纹，禁止使用。

32、使用油压千斤顶，禁止站在保险塞对面，并不准超载。

33、千斤顶提升最大工作行程，不应超过丝杆或齿条全长的75%。磨石子机：

34、砂轮密块必须安装牢固可靠，磨头周围应有防护罩壳。

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35、负荷线必须采用耐气候型的橡皮护套铜芯软电缆，接零保护到位，线路应架空。

36、采用防溅型漏电保护器，漏电动作电流不大于15mA，漏电动作时间小于0.1S。

37、穿绝缘鞋，戴绝缘手套。

中频加热机操作工安全操作规程篇6

2.机床开动和操作，应严格遵守操作顺序。操作者应坚守工作岗位，观察机床运行。如发现机床动作和声音有异常或有火花产生时，应及时通知各有关人员或停车，以免造成事故。

3.工件加热时，应严防工件熔化在感应器中。工作中操作者应密切注意各有关仪表(如主电机电流表，中频电压表等)指示是否正常，如发邵指示异常，应立即通知电工检查或停车。

4.机床上配备的大容量电机，不得频繁起动。万吨机，辊锻机、校正机的主电机的启动不得超2次/小时。

5.在出现故障，情况下(如机械手抓料不准、粘模等)，应立即将热锻件人工取走。不准用机械手调整挡抓取热锻件，以免因过热而烧坏电气元件，

6.发生电气故障时，应详细向电工和机修工反映故障发生的经过，并协助修理人员排除故障。

7.吏换模具或在机床上工作时，应注意保护电气元件，如无触点开关、电磁阀等，以免造成损坏。

8.工作完毕，必须断开机床电源，方可离工作场地。操作顺序应先停掉机床所有电机，然后再断开总电源开关。

9.中频加热机床加热前上料时，应认真检查坯料是否合乎工艺要求。不得把其它型号坯料混入或将过长，过弯等不合乎要求的坯料送进加热机床。

10.机床开动后注意检查油压，水压是否正常，并巡视各部运转情况。如发现卡料，停车不准，信号失灵等现象应立即通知有关人员检修。工作中如出现突然停电，停水，操作者应迅速采取措施，将感应器中的热料推出，抢救感应器。

11.应经常保持操纵台(盘)控制柜表面的清洁。

电工安全操作规程() 篇7

（一）1、运行、检查、检修电器设备，必须严格执行和遵守工南钢、电业安全工作规程，严格执行安全操作规程和制度。

2、电工应基本掌握电器安全知识，包括高压、低压、直流、交流电子技术等，必须持证操作，未经培训和考试不合格者不得独立操作。

3、大项目检查时，必须要工作处做好安全措施。

4、检查、维修电器设备时，应有人监护，严禁独立一人作业。

5、检查、维修设备时，必须严格遵守南钢的有关安全规定，办理有关手续后方可操作，切断电源，进行验电程序，挂上“在检修中，严禁合闸”警示牌，确认无电并采取短路接地措施；确认检修完毕，清理现场后，应由停电挂警告牌者取下，按程序恢复送电。

6、电工操作者和检修者在工作前，应验明劳保用品和工具是否符合绝缘安全要求，严禁侥幸作业。

7、凡需用行灯照明时，必须采用安全电压36V及以下。使用保险必须符合电业技术设计要求，严禁用不同规格、替用。

8、一切电气设备的金属外壳和支架，必须有良好的安全保护装置。

9、对正在运行的电器设备，发生或未发生不正常现象一律不准带负荷拉、隔离开关。

10、电气设备的保护装置不得随意变动或拆除，不得更改其整定好的设计参数，必须定期做预防性检验及绝缘防护用品的预防性试验。

11、电工必须具备必要的电气安全救护，防火知识，掌握触电后的紧急救护法及电火灾扑救方法。

12、熟知电气用消防器材，电工随时可用会用。

13、一般情况下，在电器设备上工作均应停电后操作。必须带电作业时，要采取安全措施，按带电作业规程操作。

14、严格按电气设备的安装技术进行安装及维护。电线、电缆、母线等电板导接头处要拧紧，绝缘包扎好，严禁有松动或破损裸露的现象。

15、对于电气设备的裸露部位（带电体）或旋转部位设置安全防护或防护遮拦，并挂牌显示。

16、外线登高电工必须严格遵守高空作业安全规程。

17、高压停电送电，必须得到有关主管方面的指令，方可按工作票制度，工作许可制度，工作监护制度，进行操作，拉闸时必须两人，操作者应听取监护者发布逐条操作命令，操作人员再背读命令无误后再操作。

18、谨防静电危害，做好静电安全措施，雷电时，禁止带电作业。

19、移动用电工具必须经南钢安检合格，并在有效期内使用。

电工作业安全操作规程

（二）一、在电工作业时，可能产生的危险有害因素：触电、物体打击、高处坠落。（1）未经过相关培训，持证上岗，不具备相关的安全知识。（2）检修作业前未按规定办理相关的安全措施导致触电。（3）不按电工规定的劳动用品穿戴(绝缘鞋等)导致触电。

（4）高处作业不带安全帽、安全带，使用的梯台不符合相关安全要求导致高处坠落、物体打击。（5）带电作业导致触电。

（6）检修作业前未做工作标识，无安全措施，误送电导致触电。（7）在检修岗位不遵守相关岗位的安全规定，导致事故。

（8）不使用应该使用的绝缘手套、绝缘棒、绝缘鞋等操作导致触电。

二、为保证电工操作的安全，操作者应做到的防护措施：（1）操作者必须经过培训取证后方可上岗作业。

（2）检修作业前必须做好相关的安全措施（挂好接地、工作牌等）（3）按规范要求穿戴劳保用品。

（4）高处作业戴安全帽、系好安全带，检查使用的梯、台符合安全规定。（5）严禁带电作业

（6）在相关岗位检修前先了解周边的情况。（7）工作时按规定使用应该使用的工具。

三、电工安全操作规程

（一）、一般规定

1、电工作业必须经专业安全技术培训，考试合格，持《特种作业操作证》方准上岗独立操作。非电工严禁进行电气作业。

2、电工接受施工现场电气安装任务后，必须认真领会落实临时用电安全施工组织设计（施工方案）和安全技术措施交底的内容，施工用电线路架设必须按施工图规定进行，凡临时用电使用超过6个（含6个月）以上的，应按正式线路架设。改变安全施工组织设计规定，必须经原审批单位领导同意签字，未经同意不得改变。

3、电工作业时，必须穿绝缘鞋、戴绝缘手套，酒后不准操作。

4、所有绝缘、检测工具应妥善保管，严禁他用，并应定期检查、校检。保证正确可靠接地或接零。所有接地或接零处，必须保证可靠电气连接。保护线PE必须采用绿/黄双色线，严格与相线、工作零线相区别，不得混用。

5、电气设备的设置、安装、防护、使用、维修必须符合有关安全技术规范的要求。

6、在施工现场专用的中性点直接接地的电力系统中，必须采用TN-S接零保护。

7、电气设备不带电的金属外壳、框架、部件、管道、金属操作台和移动式碘钨灯的金属柱等，均应做保护接零。

8、定期和不定期对临时用电工程的接地、设备绝缘和漏电保护开关进行检测、维修，发现隐患及时消除，并建立检测维修纪录。

9、建筑工程竣工后，临时用电工程拆除，应按顺序先断电源，后拆除。不得留有隐患。

（二）、设备安装

1、安装高压油开关，自动空气开关澄有返回弹簧的开关设备时，应将开关置于断开位置。

2、搬运配电柜时，应有专人指挥，步调一致。多台配电盘（箱）并列安装时，手指不得放在两盘（箱）的结合部位，不得触摸连接螺孔及螺丝。

3、露天使用的电气设备，应有良好的防雨性能或可靠的防雨设施。配电箱必须牢固、完整、严密。使用中的配电箱内禁止放置杂物。

4、剔槽、打洞时，必须戴防护眼镜，锤子不得松动。錾子不得卷边、裂纹。打过墙、楼板透眼时，墙体后面、楼板下面不得有人靠近。

（三）、内线安装

1、安装照明线路时，不得直接在板条天棚或隔声板上行走或堆放材料；因作业需要行走时，必须在大楞上铺设脚手板；天棚内照明应采用36V低压电源。

2、在手脚架上作业，脚手板必须满铺，不得有空隙和探头板。使用的料具，应放入工具袋随身携带，不得投掷。

3、在平台、楼板上用人力弯管器弯弯时，应背向楼心，操作时面部要避开。大管径管子灌沙弯弯时，必须将沙子用火烘干后灌入。用机械敲打时，下面不得站人，人工敲打上下要错开，管子加热时，管口前不得有人停留。

4、管子穿带线时，不得对管口呼唤、吹气，防止带线弹出。二人穿线，应配合协调，一呼一应。高出穿线，不得用力过猛。

5、钢索吊管敷设，在断钢索及卡固时，应预防钢索头扎伤。绷紧钢索应用适度，防止花篮螺栓折断。

6、使用套管机、电砂轮、台钻、手电钻时，应保证绝缘良好，并有可靠的接零接地。漏电保护装置灵敏有效。

（四）、电缆安装

1、架设电缆轴的地面必须平实。支架必须采用有底平面的专用支架，不得用千斤顶等代替。敷设电缆必须按安全技术措施交底内容执行，并没专人指挥。

2、人力拉引电缆时，力量要均匀，速度应平稳，不得猛拉猛跑。看轴人员不得站在电缆轴前方。敷设电缆时，处于拐角的人员，必须站在电缆弯曲半径的外侧。过管处的人员必须做到：送电缆时手不可离管口太近；迎电缆时，眼及身体严禁直对管口。

3、竖直敷设电缆，必须有预防电缆失控下溜的安全措施。电缆放完后，成立即固定、卡牢。

4、人工滚运电缆时，推轴人员不得站在电缆前方，两侧人员所站位置不得超过揽轴中心。电缆上、下坡时，应采用在电缆轴中心孔穿铁管，在铁管上拴绳拉放的方法，平稳、缓慢进行。电缆停顿时，将绳拉紧，及时“打掩”制动。人力滚动电缆路面坡度不宜超过15。

5、汽车运输电缆时，电缆应尽量放在车厢前部（跟车人员必须站在电缆后面），并用钢丝绳固定。

6、在已送电进行的变电室沟内进行电缆敷设时，电缆所进入的开关柜必须停时，并应采用绝缘隔板等措施。在开关柜旁操作时，安全距离不得小于1米（10KV以下开关柜）。电缆敷设完如剩余较长，必须捆扎固定或采取措施，严禁电缆与带电体接触。

7、挖电缆沟时，应根据土质和深度情况按规定放坡。在交通道路附近或较繁华地区施工电缆沟时，应设置栏杆和标志牌，夜间设红色标志灯。

8、在隧道内敷设电缆时，临时照明的电压不得大于36V。施工前应将地面进行清理，积水排净。

（五）、电气调试

1、进行耐压试验装置的金属外壳，必须接地，被调试设备或电缆两端如不再同一地点，另一端应有专人看守或加锁，并悬挂警示牌。待仪表、接地检查无误，人员撤离后方可升压。

2、电气设备或材料作非冲击性试验，升压或降压，均应缓慢进行。因故暂停或试验结束，应先切断电源，安全放电。并将升压设备高压侧短路接地。

3、电力传动装置系统及高低压各型开关调试时，应将有关的开关手柄取下或锁上，悬挂标志牌，严禁合闸。

4、用摇表测定绝缘电阻，严禁有人触及正在测定中的线路或设备，测定容性或感性设备材料后，必须放电，遇到雷电天气，停止遥测路线绝缘。

5、电流互感器禁止开路，电压互感器禁止短路和以升压方式进行。电器材料或设备需放电时，应穿戴绝缘防护用品，用绝缘棒安全放电。

（六）、施工现场变配电及维修

1、现场变配电高压设备，不论带电与否，单人值班严禁跨越遮拦和从事修理工作。

2、高压带电区域内部分停电工作时，人体与带电部分必须保持安全距离，并应有人监护。

3、在变配电室内，外高压部分线路工作时，应按顺序进行。停电、验电悬挂地线，操作手柄应上锁或挂标示牌。

4、验电时必须戴绝缘手套，按电压等级使用验电器。在设备两侧各相或线路各相分别验电。验明设备或线路确实无电后，即将检修设备或线路做短路接地。

5、装设接地线，应由两人进行。先接接地端，后接导体端，拆除时顺序相反。拆接时均应穿戴绝缘防护用品。设备或线路检修完毕，必须全面检查无误后，方可拆除接地线。

6、接地线应使用截面不小于25mm2的多股软裸铜线和专用线夹。严禁使用缠绕的方法进行接地和短路。

7、用绝缘棒拉、合高压开关，应带绝缘手套。雨天室外操作时，除穿戴绝缘防护用品外，绝缘棒应有降雨罩、应专人监护。严禁带负荷位、合开关。

8、电气设备的金属外壳必须接地或接零。同一供电系统不允许一部分设备采用接零，另一部分采用接地保护。

9、电气设备所用的熔断器的额定电流应与其负荷量相适应。严禁用其他金属线代替熔断器。

10、施工现场照明安装，遵照有关规定执行。

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电工岗位职责和安全技术操作规程

（一）、岗位职责

1、负责本公司、本车间的高、低压线路、电机和电气设备的安装、修理与保养工作。

2、认真学习和掌握先进的电力技术，熟悉所辖范围内的电力、电气设备的用途、构造、原理、性能及操作维护保养内容。

3、严格遵守部颁电路技术规程与安全规程，保证安全供电，保证电气设备正常运转。

4、经常深入现场，巡视检查电气设备状况及其安全防护，倾听操作工的意见，严禁班上睡觉。

5、认真填写电气设备大、中修记录（检修项目、内容、部位、所换零部件、日期、工时、备件材料消耗等项）积累好原始资料。

6、按试车要求参加所修设备的大、中修的试车验收工作。

7、掌握所使用的工具、量具、仪表的使用方法并精心保管，节约使用备件、材料、油料。搞好文明生产，做好交接班记录。

（二）、安全操作规程

1、停电作业时，必须先用电笔检查是否有电，方可进行工作，凡是安装设备或修理设备完毕时，在送电前进行严格检查，方可送电。

2、在一般情况下不许带电作业，必须带电作业时，要做好可靠的安全保护措施，有二人进行（一人操作一人监护）。

3、雷雨天禁止高空、高压作业（禁止使用高压拉杆等），雨天室外作业必须停电，并尽量保持工具干燥。

4、高空作业必须佩戴好安全带、小绳及工具袋，禁止上下抛掷东西。

5、高空作业必须执行停送电工作票制度，做到无工作票不上杆，不交票不送电。

6、高空作业坚持“四不上”：梯子不牢不上，安全用具不可靠不上，没有监护不上，线路识别不明不上。

7、带电工作时，切勿切割任何载流导线。

8、工作前必须检查工具是否良好，并要合理使用工具，工作前需首先检查现场的安全情况，保证安全作业。

9、任何电气设备拆除后不得有裸露带电的导体，清扫电动机线圈时，不得用洗油及尖锐金属以免损坏绝缘，设备检修时不得私自改变线路，安装必须按图纸施工。

10、凡是一般用（临时）的电器设备与电源相接时，禁止直接或搭挂，需装临时开关或刀闸。

11、使用高压拉杆时，须戴高压绝缘手套。

12、遇有严重威胁人身或设备的安全紧急情况时，可先拉开有关开关，事后向上级报告。

13、在设备进行维修前，必须将电源切断并加锁或悬挂“停电作业”牌。

14、对变压器维修时，高低压侧均需断开线路电源及负荷线，防止意外发生高压等危险。15、300安以上电流互感器，次级回路禁止带电作业。

16、电工安全用具装备应经常检查绝缘情况并规定每年一次耐压试验。

17、在带电操作换灯泡（防止电压不符灯泡爆炸）和切线等作业时，要戴防护眼镜。

（三）、技术操作规程

1、值班人员为了掌握、监视设备运转情况，及时发现异常和缺陷，应对所辖一切电气运转设备至少巡回检查二次。

2、如遇天气变化，高峰负荷，设备异常等情况，要适当增加特巡。

3、主要巡视检查维护项目：（1）、变压器、油色应透明不发黑，油面不过高过低，外壳无漏油现象和变形。（2）、电气设备有无异常音响、臭味、变色、过热、冒烟等现象。（3）、仪表、信号、指示灯、集控保护等是否处于良好状态。（4）、变压器、电动机、电缆、元件等按其运动规定巡视。（5）、各设备保护接的是否完好。（6）、各载流接头（包括刀闸）有无发热现象。（7）、避雷装置是否完好无缺。（8）、每15天对电气设备进行清扫，保持通风良好及工业卫生。

4、变压器运行规定：（1）、上层油温正常不得超过85℃，超过时应压低负荷。（2）、遇下列情况应停止运行。

A、内部发生强烈放电声

B、喷油冒烟

C、套管严重破裂放电 D、外壳破裂，大量漏油

E、接头熔化放电

F、变压器起火（3）、变压器绝缘在运行期间激减30％以上时应停下大修。（4）、变压器检修周期：小修（不抽心）一年一次；大修（抽心）五年一次。（5）、变压器高压熔丝器应按下列规定：a、100KVA以下变压器为额定电流的1.20－2.00倍，b、100KVA以上变压器为定电流的1.2－1.5倍，c、继电器保护值不应大于额定器额电流的1.2倍。

5、电动机运行规定：（1）、定期检查电动机的负荷、轴承温度，大电流的出入口空气温度与铁芯温升。（2）、电机操作，包括起动、停止及电机轴承温升与负荷的经常监视，应由该电机所带设备操作工担任，电器保全工应定期巡视。（3）、电机长期停用（15天以上），在起动前除详细检查外部情况及周围环境外，并测定绝缘电阻，其阻值不得低于0.5兆欧（380V电机）和1.8兆欧（6000V电机）。（4）、电机及其启动装置的外壳必须有可靠的接地。（5）、电机轴向温度不得超过2－4毫米，空气间隙相互差不得超过10％。（6）、电机轴承温度不得大于80℃，定子温升不得超过65℃。（7）、电机检修周期：

中小修（抽转子加油）每年二次，灰尘场所适当清扫。大修（抽出转子换线圈），以绝缘及使用情况而定。（8）、电机的过载与短路保护装置应满足以下要求：

a、保险丝（片）容量应为：鼠笼型电机为启动电流的0.4倍，重负荷启动的电机为启动电流的0.5－0.6倍。ｂ、绕线型电机为额定电流值。

ｃ、回路中两台以上的电机为最大的一台电机启动电流与其余用电设备工作电流之和。

6、电力电缆运行规定：（１）、电缆检查项目：

ａ、雷雨过后，重点巡视端头瓷件有无闪络现象，干封端有无漏油。ｂ、电缆卡子有无松动、发热现象，接地线是否良好。

ｃ、电缆线路上有无挖掘作业或堆放笨重物品，在电缆附近或线路敷设线上部有施工作业时要预先向施工人员交代电缆位置与注意事项。（２）、电缆的工作电压，不应超过电缆额定电压的15％。（３）、在紧急事故时，电缆允许最大超负荷15％连续二小时运行。

（４）、电缆应每年进行一次预防性试验。（５）、经停电超过一个月的电缆，在重新加入运行前必须应用摇表测量绝缘电阻（不低于400兆欧，2500V摇表）超过一个月，根据绝缘变化情况会同机动部门共同研究决定，必要时，应做直流耐压试验。

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高压配电工岗位职责和安全技术操作规程

（一）、岗位职责１、必须熟悉掌握电气工作的性能、原理、电力、电气设备的构造，作用及维护保养知识。

２、严格遵守安全运行操作规程和有关制度，正确、及时地按生产调度指令进行供电，切合刀闸，保证安全供电。３、加强巡视检查，准确及时填写运行记录，坚守岗位，不得擅离职守，精神集中，严禁值班睡觉。

４、掌握所使用的工具、量具、仪表的使用方法，并精心保管。节约原材料，搞好文明生产，做好交接班。

（二）、安全技术操作规程：

１、需要经常监视维护的高压设备，应有两人以上常时值班。

２、巡视高压设备时，不需要工作票，但除巡视外，不得进行任何其它工作。

３、高压配电室的钥匙至少有两把，一把应由值班人员保管，按班移交，一把供紧急使用，钥匙一般不借他人。

４、高压设备导电部分，发生接地故障，如为室内设备，不得接近故障地点4至5米，如为室外设备，不得接近故障地点八至十米，但救护受伤人员不在此限，应按照紧急救护法进行。

５、配电站的停送电，按停电工作票进行，停电后，一定要进行安全接地。

６、对于高压设备手动操作的开关、刀闸，拉杆操作的刀闸，均应带橡胶绝缘手套，操作室外设备还应穿绝缘鞋或站在绝缘台上。

７、装卸可熔保险器，应戴防护镜和绝缘手套，使用绝缘柄夹钳应站在绝缘垫上。

８、电器设备停电后（不论计划停电或设备事故停电）都要断开有关电源，并做好安全措施，否则不能触及设备，以防触电。

９、对于操作、试验用品如：拉杆、绝缘手套、绝缘鞋、安全带、接地线、仪表等物，应精心保管，经常检查，定期校验，防止事故发生。

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电工安全操作规程

一、严格遵守安全操作规程总则。

二、工作前必须做好充分的组织工作，交待安全措施及注意事项，并明确分工。

三、电气设备及线路的检修工作，低压设备（400伏以下）遇特殊情况需要带电作业时，应经领导同意，佩戴好电报警安全帽，做好安全措施，有专人监护方可进行。

四、在作业旁边有裸露的带电体，必须采取安全措施，方能进行作业。

五、对电气设备或线路进行停电检修时，必须指定具体负责人，严格按电气设备检修工作制度进行。

六、对电气设备或线路停电检修时，1、断开有关的电源开关；

2、验明工作部分确无电压（对电缆、电容器组，高压电气设备及线路，停电后须先放电）；

3、在有关的开关手柄上挂上标示牌；

4、根据具体情况是否需要设三相短路接地线，需要时（如检修电缆），则装上后，方可进行工作。

七、对电气设备或线路的停送电操作必须遵循下面的基本原则：停电时先断开能带负荷拉合的断路器（如接触器、空气断路器、油断路器等），后断开闸刀（如刀开关、隔离开关）；送电时则先合刀闸，后合断路器。

八、检修具有两个以上电源的环形供电系统时，应先熟悉线路来龙去脉。当需要拔下配电箱或电板上的保险以断开线路电源时，必须在无负荷电流的情况下进行。

九、高空作业时必须先检查所用工具（如梯、踩板、绳子、安全带等）是否完好，并检查杆子（特别是根部）情况。严禁无安全带登杆作业。工作结束不准沿杆滑下。高空作业传递工具、材料严禁抛掷。使用梯子时，梯子脚处应有专人监护。

十、夜间或雷雨天禁止露天登高作业，特殊情况必须有妥善的安全措施。

十一、拆卸、更换、安装具有两路或多路电源供电的线路时，在工作完成之后，一般应该用仪表校对相系无误后，经

通电并列试车正常，才能交付生产单位使用。

十二、新安装的电器设备、金属外壳及金属配线管，必须做好接地、接零保护。设备及线路绝缘水平应达到有关规定的标准。

十三、检修弱电设备时（如硅整流或其它电子设备），当情况不明或未采取有效措施之前，禁止拿常用的摇表检查其绝缘。

十四、若发生人身或设备事故，就立即停止工作，先抢救伤者，并保护现场，及时报告领导处理。

十五、电工工作时必须头脑清醒，思想集中，严格按确认制操作。

十六、发生火警时，应立即切断电源，用干式灭火器扑救，严禁用水扑救。

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电工安全操作规程

一、设备安装

（1）安装高压油开关、自动空气开关等有返回弹簧的开关设备时，应将开关置于断开位置。

（2）搬运配电柜时，应有专人指挥，步调一致。多台配电盘（箱）并列安装时，手指不得放在两盘（箱）的接合部位，不得触摸连接螺孔及螺丝。

（3）露天使用的电气设备，应有良好的防雨性能或有可靠的防雨设施。配电箱必须牢固、完整、严密。使用中的配电箱内禁止放置杂物。

（4）剔槽、打洞时，必须戴防护眼镜，锤子柄不得松动。錾子不得卷边、裂纹。打过墙、楼板透眼时，墙体后面，楼板下面不得有人靠近。

二、内线安装

（1）安装照明线路时，不得直接在板条天棚或隔声板上行走或堆放材料；因作业需要行走时，必须在大楞墙上铺设脚手板；天棚内照明应采用36V低压电源。

（2）在脚手架上作业，脚手板必须满铺，不得有空隙和探头板。使用的料具，应放入工具袋随身携带，不得投掷。（3）在平台、楼板上用人力弯管器煨弯时，应背向楼心，操作时面部要避开。大管径管子灌沙煨管时，必须将沙子用火烘干后灌入。用机械敲打时，下面不得站人，人工敲打上下要错开，管子加热时，管口前不得有人停留。

（4）管子穿带线时，不得对管口呼唤、吹气，防止带线弹出。二人穿线，应配合协调，一呼一应。高处穿线，不得用力过猛。

（5）钢索吊管敷设，应预防钢索头扎伤。绷紧钢索应用力适度，防止花篮螺栓折断。

（6）使用套管机、电砂轮、台钻、手电钻时，应保证绝缘良好，并有可靠的接零接地。漏电保护装置灵敏有效。

三、外线安装

（1）作业前应检查工具（铣、镐、锤、钎等）牢固可靠。挖坑时应根据土质和深度，按规定放坡。

（2）杆坑在交通要道或人员经常通过的地方，挖好后的坑应及时覆盖，夜间设红灯示警。底盘运输及下坑时，应防止碰手、砸脚。

（3）施工现场运电杆时，应有专人指挥。小车搬运，必须绑扎牢固，防止滚动。人抬时，前后要响应，协调一致，电杆不得离地过高，防止一侧受力扭伤。

（4）人工立电杆时，应有专人指挥。立杆前检查工具是否牢固可靠（如叉木无伤痕，链子合适，溜绳、横绳、钢丝绳等无伤痕）。地锚钎子要牢固可靠，溜绳各方向吃力应均匀。操作时，互相配合，听从指挥，用力均衡；机械立杆，吊车臂下不准站人，上空（吊车起重臂杆回转半径内）所有带电线路必须停电。

（5）电杆就位移动时，坑内不得有人。电杆立起后，必须先架好叉木，才能撤去吊钩。电杆坑填土夯实后才允许撤掉叉木、溜绳或横绳。

（6）电杆的梢径不小于13cm，埋入地下深度为杆长的1/10再加上0.6m.木质杆不得劈裂、腐朽，根部应刷沥青防腐。水泥杆不得有露筋、环向裂纹、扭曲等现象。

（7）登杆组装横担时，活板子开口要合适，不得用力过猛。

（8）杆上作业时，禁止上下投掷料具。料具应放在工具袋内，上下传递料具的小绳应牢固可靠。递完料具后，要离开电杆3m以外。

（9）杆上紧线应侧向操作，并将夹紧螺栓拧紧，紧有角度的导线时，操作人员应在外侧作业。紧线时装设的临时脚踏支架应牢固。如用大竹梯，必须用绳将梯子与电杆绑捆牢固。调整拉线时，杆上不得有人。

（10）紧绳用的铅（铁）丝或钢丝绳，应能承受全部拉力，与电线连接必须牢固。紧线时导线下方不得有人。终端紧线时反方向应设置临时拉线。

（11）架线时在线路的每2—3km处，应设一次临时接地线，送电前必须拆除。大雨、大雪及六级以上强风天，停止登杆作业。

四、电缆安装

（1）架设电缆轴的地面必须平实。支架必须采用有底平面的专用支架，不得用千斤顶等代替。敷设电缆必须按安全技术措施交底内容执行，并设专人指挥。

（2）人力拉引电缆时，力量要均匀，速度应平稳，不得猛拉猛跑。看轴人员不得站在电缆轴前方。敷设电缆时，处于拐角的人员，必须站在电缆弯曲半径的外侧。过管处的人员必须做到：送电缆时手不可离管口太近；迎电缆时，眼及身体严禁直对管口。

（3）竖直敷设电缆，必须有预防电缆失控下溜的安全措施。电缆放完后，应立即固定、卡牢。

（4）人工滚运电缆时，推轴人员不得站在电缆前方，两则人员所站位置不得超过缆轴中心。电缆上、下坡时，应采用在电缆轴中心孔穿铁管，在铁管上拴绳拉放的方法，平稳、缓慢进行。电缆停顿时，将绳拉紧，及时“打掩”制动。人力滚动电缆路面坡度不宜超过15°。

（5）汽车运输电缆时，电缆应尽量放在车头前方（跟车人员必须站在电缆后面），并用钢丝绳固定。

（6）在已送电运行的变电室沟内进行电缆敷设时，电缆所进入的开关柜必须停电。并应采用绝缘隔板等措施。在开关柜旁操作时，安全距离不得小于1m（10kV以下开关柜）。电缆敷设完如剩余较长，必须捆扎固定或采取措施，严禁电缆与带电体接触。

（7）挖电缆沟时，应根据土质和深度情况按规定放坡。在交通道附近或较繁华地区施工电缆沟时，应设置栏杆和标志牌，夜间设红色标志灯。

（8）在隧道内敷设电缆时，临时照明的电压不得大于36V.施工前应将地面进行清理，积水排净。

五、电气调试

（1）进行耐压试验装置的金属外壳，必须接地，被调试设备或电缆两端如不在同一地点，另一端应有专人看守或加锁，并悬挂警示牌。待仪表、接地检查无误，人员撤离后方可升压。

（2）电气设备或材料非冲击性试验，升压或降压，均应缓慢进行。因故暂停或试验结束，应先切断电源，安全放电。并将升压设备高压侧短路接地。

（3）电力传动装置系统及高低压各型开关调试时，应将有关的开关手柄取下或锁上，悬挂标志牌，严禁合闸。（4）用摇表测定绝缘电阻，严禁有人触及正在测定中的线路或设备，测定容性或感性设备材料后，必须放电，遇到雷电天气，停止摇测线路绝缘。

（5）电流互感器禁止开路，电压互感器禁止短路和以升压方式进行。电气材料或设备需放电时，应穿戴绝缘防护用品，用绝缘棒安全放电。

六、施工现场变配电及维修

（1）现场变配电高压设备，不论带电与否，单人值班严禁跨越遮栏和从事修理工作。

（2）高压带电区域内部分停电工作时，人体与带电部分必须保持安全距离，并应有人监护。

（3）在变配电室内，外高压部分及线路工作时，应按顺序进行。停电、验电应悬挂地线，操作手柄应上锁或挂标示牌。

（4）验电时必须戴绝缘手套，按电压等级使用验电器。在设备两侧各相或线路各相分别验电。验明设备或线路确实无电后，即将检修设备或线路做短路接地。

（5）装设接地线，应由两人进行。先接接地端，后接导体端，拆除时顺序相反。拆接时均应穿绝缘防护用品。设备或线路检修完毕，必须全面检查无误后，方可拆除接地线。

（6）接地线应使用截面不小于25mm2的多股软裸铜线和专用线夹。严禁使用缠绕的方法进行接地和短路。

（7）用绝缘棒或传统机构拉、合高压开关，应戴绝缘手套。雨天室外操作时，除穿戴绝缘防护用品外，绝缘棒应有防雨罩，应专人监护。严禁带负荷拉、合开关。

（8）电气设备的金属外壳必面接地或接零。同一设备可做接地和接零。同一供电系统不允许一部分设备采用接零，另一部分采用接地保护。

（9）电气设备所用的保险丝（片）的额定电流应与其负荷量相适应。严禁用其他金属线代替保险丝（片）。

七、施工现场照明安装

（1）施工现场照明应采用高光效、长寿命的照明光源。工作场所不得只装设局部照明，对于需要大面积的照明场所，应采用高压汞灯、高压钠灯或碘钨灯，灯头与易燃物的净距离不小于0.3m.流动性碘钨灯采用金属支架安装时，支架应稳固，灯具与金属支架之间必须用不小于0.2m的绝缘材料隔离。

（2）施工照明灯具露天装设时，应采用防水式灯具，距地面高度不得低于3m.工作棚、场地的照明灯具，可分路控制，每路照明支线上连接灯数不得超过10盏，若超过10盏时，每个灯具上应装设熔断器。

（3）室内照明灯具距地面不得低于2.4m.每路照明支线上灯具和插座数不宜超过25个，额定电流不得大于15A，并用熔断器或自动开关保护。

（4）一般施工场所宜选用额定电压为220V的照明灯具，不得使用带开关的灯头，应选用螺口灯头。相线接在与中心触头相连的一端，零线接在与螺纹口相连的一端。灯头的绝缘外壳不得有损伤和漏电，照明灯具的金属外壳必须

做保护接零。单项回路的照明开关箱内必须装设漏电保护开关。

（5）现场局部照明用的工作灯，室内抹灰、水磨石地面等潮湿的作业环境，照明电源电压应不大于36V.在特别潮湿，导电良好的地面、锅炉或金属容器内工作的照明灯具，其电源电压不得大于12V.工作手灯应用胶把和网罩保护。

（6）36V的照明变压器，必须使用双绕组型，二次线圈、铁芯、金属外壳必须有可靠保护接零。

一、二次侧应分别装设熔断器，一次线长度不应超过3m.照明变压器必须有防雨、防砸措施。

（7）照明线路不得拴在金属脚手架、龙门架上，严禁在地面上乱拉、乱拖。灯具需要安装在金属脚手架、龙门架上时，线路和灯具必须用绝缘物与其隔离开，且距离工作面高度在3m 以上。控制刀闸应配有熔断器和防雨措施（8）施工现场的照明灯具应采用或单灯控制。

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电工安全操作规程

1．电气操作人员应思想集中，电器线路在未经测电笔确定无电前，应一律视为“有电”，不可用手触摸，不可绝对相信绝缘体，应认为有电操作。

2．工作前应详细检查自己所用工具是否安全可靠，穿戴好必须的防护用品，以防工作时发生意外。

3．维修线路要采取必要的措施，在开关手把上或线路上悬挂“有人工作、禁止合闸”的警告牌，防止他人中途送电。

4．使用测电笔时要注意测试电压范围，禁止超出范围使用，电工人员一般使用的电笔，只许在五百伏以下电压使用。

5．工作中所有拆除的电线要处理好，带电线头包好，以防发生触电。

6．所用导线及保险丝，其容量大小必须合乎规定标准，选择开关时必须大于所控制设备的总容量。

7．工作完毕后，必须拆除临时地线，并检查是否有工具等物漏忘电杆上。

8．检查完工后，送电前必须认真检查，看是否合乎要求并和有关人员联系好，方能送电。

9．发生火警时，应立即切断电源，用四氯化碳粉质灭火器或黄砂扑救，严禁用水扑救。

10．工作结束后，必须全部工作人员撤离工作地段，拆除警告牌，所有材料、工具、仪表等随之撤离，原有防护装置随时安装好。

贷款业务操作规程篇8

第一章总则

第一条为保证小额贷款公司(以下简称公司)贷款业务的规范化、制度化和程序化，防范和控制贷款风险，根据银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》《银监发(2008)23号》的精神和要求，制定本规程。

第二条公司贷款业务始终遵守国家法律、法规，自愿接受金融监管部门的监督和指导，始终竖持“风险第一，效益第二”的原则，牢固树立为“三农”、个体工商户和中小企业服务的宗旨。

第二章贷款业务程序

第三条申请贷款业务程序如下：(一)客户申请(二)贷款受理和调查(三)贷款审查和审批(四)签订合同(五)抵(质)押登记(六)贷款发放(七)收取利息收入(八)贷后管理(九)贷款收回

第三章借款申请和贷款受理

第四条借款人申请借款须填写《借款申请书》,同时应提供下列材料，并对所提供材料的真实性负责。

(一)借款人应提供的材料：

1.法人营业执照(年检)、税务登记证； 2.组织机构代码证； 3.法人代表授权书；

4.法人代表及委托代理人身份证； 5.注册资本验资报告；

6.贷款卡(密码)及贷款卡回执单； 7.资信证明； 8.公司章程；

9.申请借款的董事会(股东会)决议；

10.当期财务报表及近3年的财务报表和中介机构出具的审计报告。报表主要包括：资产负债表、损益表、现金流量表、纳税申报表等；

11.与借款用途有关的资料：购销协议、合作协议； 12.项目可行性报告及主管部门批件； 13.生产经营情况；

14.主要存货、长期投资、固定资产、银行借款明细表，应收账款账龄分析表和或有负债等明细表；

15.公司简介和法人代表简介； 16.公司基本账户和其他账户情况；

17.近三个月的银行对账单和个人信用卡对账单； 18.水、电费票据； 19.企业和个人征信资料； 20.其他有关材料。(二)担保人应提供的材料：

1.法人营业执照(年检)、税务登记证； 2.法定代表人授权书；

3.法定代表人及委托代理人身份证； 4.注册资本验资报告；

5.贷款卡(密码)及贷款卡回执单； 6.资信证明；

7.公司章程及公司合同；

8当期财务报表及近3年的财务报表和中介机构出具的审计报告。报表主要包括：资产负债表、损益表、现金流量表、纳税申报表等；

9.主要存货、长期投资、固定资产、银行借款明细表，应收账款账龄分析表和或有负债明细表；

10、股东会或董事会同意担保的决议； 11.公司简介和法人代表简介； 12.其他有关材料。

（三）担保方式为抵押或质押应提供的材料 1.抵押物、质物清单； 2.抵押物、质物权利凭证；

3.抵押物、质物评估资料； 4.保险单；

5.董事会同意抵押、质押的决议；

6.抵押物、质物为共有的，提供全体共有人同意抵(质)押的声明； 7.抵押物、质物为海关监管的，提供海关同意抵押或质押的证明； 8.抵押物、质物为国有企业，提供主管部门及国有资产管理部门同意或质押的证明；

9.其他有关材料。(四)注意事项

1.提供的材料除复印件外，同时应提供原件备验； 2.提供的材料复印件要加盖公章；

3.法定代表人授权委托需法定代表人亲笔签字授权；

4.公司受理人可根据借款人和项目的实际情况对提供的资料进行删选和添加。

第五条公司信贷业务部负责项目受理，一般情况下项目受理人为项目责任人(以下简称责任人)，负责核实客户提交材料的完整性和真实性，审理受理条件，提出受理意见。对符合贷款条件的项目正式受理，建立客户档案及档案编号，登记《贷款项目受理登记表》。

第六条贷款受理条件

(一)具备企业法人资格并已通过年检；

(二)合法经营，重合同、守信用，具有良好的资信等级；(三)资产负债比例合理，有连续的盈利能力和偿债能力。

第四章贷款项目初审和实地调查

第七条公司实行双调查人制度，第一调查人为责任人，负主要调查责任，第二调查人为项目协办人(以下简称协办人)协助责任人工作。

第八条项目初审主要是通过资料审核和实地调查，获取贷款项目、借款人和担保人真实、全面的信息，通过综合分析、比较、评价，形成《贷款调查报告》。

第九条资料审核是项目初审的开始阶段，是对申请贷款的企业提供的资料、信息进行搜集、整理和审核，以确定这些信息的有效、完整和真实性。信息除来源于企业外，还应从其他途径获取，如与企业和项目有关的管理、金融、财税部门和供应商、用户等。

对上述资料、信息审核过程中须明确、补充、核实之处是下一步进行实地调查的重点。

第十条资料审核要点

(一)按“清单”要求提供的材料是否齐全、有效，要求提供的原件是否为原件，复印件是否和原件一致，复印材料是否加盖公章。各种文件是否在有效期内，应年检的是否已年检；

(二)有关各文件的相关内容要核对一致，逻辑关系要正确，通过对企业成立批文、合同、章程、董事会决议、验资报告、立项批文、可研、资信等级、环保及市场准入等具体文件的审核，了解借款人和担保人是否具备资格、合法合规；

(三)财务报表是否由中介机构出具了审计报告，是否是无保留意见报告，初步分析财务状况，记录疑点，以便实地调查核实。

(四)对担保人提供的文件资料的审核与以上3项基本相同，重点是审核担保人提供的担保措施是否符合《担保法》和有关法律法规（如房地产、土地)及有关抵(质)押登记管理办法的规定，抵押物、质物的权属(权力凭证)是否明晰。

第十一条项目初审过程中，项目责任人与协办人应到借款人和担保人以及有关部门实地调查。公司负责人根据具体情况参与调查。进行实地调查前，要列出调查提纲，明确调查目标，以保证调查的质量和效率。

第十二条实地调查要点

(一)访问借款人，会见有关当事人，了解借款人和项目背景、市场竞争范围、销售和利润、资源的供应等情况。弄清借款用途和还款来源。考察企业管理团队的整体素质(文化程度、主要经历、技术专长、经营决策、市场开拓、遵纪守法等方面)，了解主要领导人的信用状况、能力和综合素质。

(二)对需进一步核实的材料，要求企业提供原件核对。

(三)考察主要生产、经营场所，通过走、看、问，判断企业实际生产、经营情况，印证有关资料记载和有关当事人介绍的情况。

(四)对财务报表的调查审核，应根据企业的实际情况，主要调查核实以下内容：

1.了解企业的主要会计政策，是否按会计准则记账； 2.企业的财务内部控制制度是否完备并有效执行；

3.通过采用抽查大项的方式，审核企业是否做到了账表、账账、账证、账实相符，核实资产、负债、权益是否有虚假；

4.有保留意见的审计报告的保留意见部分； 5.或有损失和或有负债情况。

(五)察看抵押物、质物。以房地产抵押的，要察看、了解抵押物的面积、用途、结构、竣工时间、原价和净值、周边环境等；以动产抵押、质押的，要察看、了解抵押物、质物的规格、型号、质量、原价和净值、用途等；以汇票、债券、存款单、仓单、提单等出质的，要察看权力凭证原件，辨别真伪，必要时请有关部门鉴定。

第十三条综合分析是在核实资料和实地调查的基础上，对已经获取的信息进行综合判断、分析、比较和评价，主要有以下几个方面：

(一)分析、判断借款人的主体资格、清偿债务意愿及是否能严格履行合同条款。

(二)分析经济环境对贷款项目和借款人的影响，主要包括：项目产品在行业中的地位；产品经济寿命期；技术、工艺先进程度；市场结构和市场竞争能力，市场风险程度及政府的管制程度等。

(三)分析借款人的还款能力。通过财务分析和现金流量分析，掌握借款人的财务状况和偿债能力，预测借款人的未来发展趋势。

财务分析的主要内容：

1.偿债能力(财务杠杆比率、流动比率)； 2.盈利能力（盈利比率）； 3.营运能力（效率比例）； 4.资产质量； 5.资金结构；

6.预测近3年的发展趋势。

7.现金流量分析是要预计在未来的还款期间内，是否能够产生足够的现金流量偿还公司贷款。

(四)分析担保人的担保资格和担保能力。重点分析担保方式的可操作性，抵押、质押是否合法合规，与抵押物、质物的流动性相关的预期变现难易程度、交易成本和价格的稳定性和可预见性。

(五)基本风险度分析。

第十四条项目初审结束，责任人须向信贷评审委员会提交《贷款调查报告》。《贷款调查报告》的主要内容：

(一)借款人背景情况；(二)项目基本情况；(三)市场预测及销售分析；(四)财务状况及偿债能力；(五)借款用途及还款资金来源；(六)担保情况；

(七)与银行往来及或有负债情况；(八)综合分析该项目风险程度；(九)其他需要说明的情况；(十)调查结论。

第十五条项目初审过程中发现借款人或担保人有不良信用纪录、出具虚假资料、违法违规等问题，或借款人主动要求撤回担保申请，致使初审工作不能继续进行时，责任人应在《贷款调查报告》中说明原因并提出

处理意见，填写《中止贷款项目处理意见书》，信贷业务部签署意见后逐级报公司董事长(总经理)审批。责任人将处理结果告知借款人。

因借款人或担保人材料提供不全或借款人要求暂缓处理影响项目初审工作的，亦按上述程序办理。

第十六条项目自正式受理开始，一般应在3个工作日完成，如超过3个工作日，责任人应向信贷业务部负责人说明原因，信贷业务部负责人逐级向公司董事长(总经理)报告。

第五章贷款项目评审与决策

第十七条贷款项目的评审包括两个环节，即部门评审和会议评审。第十八条贷款项目责任人将借款人和担保人提交的各项资料和《贷款调查报告》提交信贷业务部，信贷业务部负责人组织人员对上述资料进行初审。信贷业务部初审的重点是项目资料和《贷款调查报告》。

信贷业务部初审的主要内容：

(一)项目资料的真实性、完整性、正确性；(二)对担保措施提出意见；

(三)对报审资料从法律角度加以审核；(四)对项目的风险度进行评价；

(五)对企业的财务状况进行评价。做出评审意见和结论，信贷业务部初审一般应在2个工作日完成。初审结束后需填写《贷款项目风险评审意见书》。

第十九条信贷业务部初审完毕后，将《贷款调查报告》和《贷款项

目风险评审意见书》连同其他资料一并移交公司风险控制部进行审核。风险控制部主要对信贷业务部提供的《贷款调查报告》的结论，进行再次复审(包括对贷款单位的再次实地考察和相关资料的复审)，复审后需填写《贷款项目风险评审意见书》，提交公司信贷评审委员会进行会议评审。

第二十条会议评审的组织机构是公司信贷评审委员会，由公司董事长(总经理)、副总经理、风险总监及外聘专家等组成。

评审会议参加人员：(一)评委会全体成员；(二)项目责任人和协办人；(三)评委会认为须参加的人员。第二十一条会议评审工作程序

(一)评委会至少在会议召开前1天将会议内容通知参加会议人员，会议资料由项目责任人负责提交。

(二)会议由评委会主任—公司董事长(总经理)召集，参加会议人员必须按时参加会议。

(三)责任人报告项目调查情况和初审意见，协办人作补充说明。(四)部门负责人报告部门审核意见。

（五）风险控制部把审核、考察情况，对贷款项目作出风险评估意见。(五)评审委员会和参加会议人员质疑，项目调查责任人和协办人答疑。(六)参加会议人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体评审意见。

(七)评审委员会主任综合与会大多数人的意见后提出总结性评审意

见。

(八)会议评审采用签字表决制，评审委员会人员(项目责任人和协办人不参加表决)须在《贷款项目风险评审意见书》明确填写“同意”或“不同意”并签字，不得弃权，信贷评审委员会成员全部同意视为项目评审通过。

会议评审和审批一般应在1个工作日完成。

第二十二条贷款审批权限包括贷款额度、贷款期限、贷款利率、贷款展期由公司董事长(总经理)审批。

第二十三条对部门审核、会议评审中被否决的项目，公司董事长(总经理)只能做“不同意贷款”或“进行复议”的决定，而不能做“同意贷款”的决定。

第二十四条会议由评委会指定专人记录，内容包括会议的时间、地点、出席人员、参加会议人员对项目的意见及评委会主任最后综合意见。会议形成的文书、资料归档保管。

第二十五条发生以下情形的项目需进行复议

(一)公司评审委员会否决(三分之一以上评审人员不同意)，但公司董事长(总经理)决定复议的项目；

(二)多数评审人员质疑，公司董事长(总经理)认为有必要进一步调查的项目。

复议仅限一次。对复议的项目，自项目初审程序开始办理，如有必要可重新确定责任人。

第六章贷款合同的签订

第二十六条项目经会议评审通过后，由责任人通知借款人、担保人办理有关签约手续

第二十七条信贷业务部安排专人办理签约手续，一般情况下责任人为经办人，签约程序如下：

(一)准备空白合同文本，包括借款合同、担保合同及其他须准备的资料。

(二)由信贷业务部、风险控制审核上述合同文本，对需要调整和修改的合同条款应及时与有关当事人协商、谈判，将修改意见，报公司董事长(总经理)审定。

(三)责任人登记《贷款项目合同登记表》，确定本公司出具合同的编号，填写合同内容并在经办人处签字。

须注意的事项：需要抵(质)押人对抵(质)押物进行保险的，保险期限至少要长于借款期限3个月，投保总值不得低于抵押物、质物总值，保单要注明公司为保险赔偿第一受益人，保单正本须存放在公司。

(四)对填写完内容的合同文本再进行一次审核，方法与本条第(二)项相同；

(五)涉及到股东代表、法定代表人、董事会成员、共有人、担保人等签字盖章的情况，当事人必须当面签字、盖章，公司至少应有两人在现场。

(六〉法定代表人、公司签章。

第二十八条办理完签约手续的项目资料和重要合同、证件：包括借款合同、保证合同、抵(质)押合同及抵(质)押登记证件等须移交财务部管理。

第七章担保措施

第二十九条申请借款必须落实担保措施，包括财产抵押、财产或权力质押、保证等。公司根据借款人和项目的实际情况，采用一种或几种担保措施。

第三十条担保人提供抵押物、质物的范围，按《担保法》的规定执行，并按有关规定办理抵（质）押登记手续。

第三十一条负责人负责准备抵(质)押登记资料和借款人一同办理抵(质)押登记手续。办理完抵（质）押登记手续后，应取得抵(质〉押登记部门发放的《他项权力证书》或经抵(质)押登记部门签章的《抵(质)押登记表》等证明文件。

第三十二条用不动产抵押，抵押率(按净值计算)不高于70%；动产抵押率(按净值计算)不高于50%；动产质押率(按净值计算)不高于50%；股权、债券等权利质押，质押率(分别按投资额、债券面值计算)不高于70%。

第三十三条采用信用保证措施的担保企业，必须满足以下条件：(一)具备《担保法》规定的担保资格；(二)资产负债率不超过70%；(三)连续3年(含当期)以上盈利；(四)企业资信和经济实力要优于借款人；(五)企业在承保期必须参加保险。

第八章利息收取和贷款发放

第三十四条公司贷款利率的制定符合国家有关规定。不高于银行同

期贷款利率的4倍。

第三十五条贷款利息按合同约定收取。

第三十六条借款人在签署《借款合同》时，应确认贷款利率。第三十七条责任人办妥抵(质)押登记手续后，按合同约定督促借款人缴纳贷款利息，贷款利息由信贷业务部负责计算和催缴，公司财务部门负责核实和收款。

第三十八条责任人须将抵(质)押登记手续完备情况送信贷业务部、风险控制部、财务部、董事长(总经理)审核。财务部在发放贷款时须要求项目责任人提供：

1.填写《转款申请单》报公司相关部门责任人和公司董事长(总经理)签字同意；

2.提供《借款合同》、《保证合同》、《抵(质)押合同》、借款借据原件查验并作为记账凭据。

财务部根据借款人提供的账号、户名、开户行，发放贷款。

第九章贷后管理和贷款收回

第三十九条贷后管理是指自公司向借款人放款至贷款收回的过程的管理，包括贷后检查、展期、逾期的处理等。

第四十条贷后的日常管理由信贷业务部负责；风险控制部进行定期或不定期抽查。检查前要制定检查计划，报公司董事长(总经理)审批。贷后检查分日常检查和重点检查。日常检查是根据企业的实际情况，如贷款金额、贷款期限、担保措施、风险等级等确定检查频率，日常检查原则上

每月进行一次，对于用机器设备做抵押担保的项目，至少每个月进行一次。重点检查是对贷款封闭管理的项目、认为风险较大的项目及其他需特别关注的项目进行不定期检查或全程跟踪。检查完毕后，检查人员须填写《贷后跟踪情况报告表》并附要求借款人及有关部门提供的资料，报公司董事长(总经理)签批意见后与有关资料一并归档。

第四十一条贷后检查的内容：(一)借款人是否按合同规定使用贷款；(二)借款人生产经营和财务状况；(三)担保措施中是否发生了新的不利因素；(四)风险等级确定(贷款的五级分类)(五)其他须说明的情况。

第四十二条检查人员在检查中发现借款人和担保人存在较大问题，须当日向部门负责人口头报告，部门负责人应在一日内将存在问题和处理意见书面报告公司董事长(总经理)。对发现的重大问题，部门负责人应立即报告董事长(总经理)，董事长(总经理)认为有必要时，可召集有关人员进行专题讨论并提出相应的对策及措施。

第四十三条对所有贷款项目，在贷款到期日之前7日，责任人原则上填写《贷款到期通知》，通知借款人，公司须留存。

第四十四条每月月末前，信贷业务部应向公司董事长(总经理)提交当月《逾期项目统计表》。季度检查完毕应及时向公司董事长(总经理)报送《贷后跟踪情况报告表》。

第四十五条需要展期的贷款项目，借款人须在贷款到期前10天向公

司提出贷款展期书面申请，信贷业务部负责调查贷款展期的原因，提出处理意见，并要求担保人出具同意继续担保的书面证明，撰写《贷款展期处理意见书》，报公司董事长(总经理)审批。

第四十六条对逾期的贷款项目，由信贷业务部写出检查报告，提出处理意见，撰写《贷款逾期处理意见书》报公司董事长(总经理)审批。

第四十七条贷款到期后，责任人负责核实贷款本金确已归还，经信贷业务部和财务部确认后报公司董事长(总经理)核准，办理注销抵押登记并将所保管的原件退还。

第四十八条贷款项目责任人和信贷业务部负责人在办理贷款业务过程中，应根据业务进度将完成内容及时登记有关台账及录入微机，进行项目统计和管理。

第十章贷款的追偿

第四十九条借款人在贷款到期日足额清偿《借款合同》项下的全部款项，贷款责任即宣告解除合同。如果借款人在贷款到期日未能按时足额归还公司贷款，公司应及时与借款人、担保人落实公司向借款人(担保人)追偿债务的权利。

第五十条追偿项目的管理