系统业务操作规范（精选8篇）
本试题均出自《石家庄汇融农村合作银行业务网络系统操作规范》P91—P138
（一）填空题部分（共37题）
1储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户的，营业网点依据人民法院发生法律效力的（判决书）、(裁定书)或者(调解书)办理过户手续。
2司法扣划的（活期）存款部分扣划时不销户，（定期）存款部分扣划和全额扣划时均销户。
3司法扣划冻结时，最终止付日必须在（6个）月之内。
4司法扣划冻结时，有特殊原因需要延长的应在冻结期满前办理继续冻结手续，每次冻结期不超过（6个）月。
5被冻结的银行账户的存款余额不足冻结数额时，网点应在（6个）月的冻结期内冻结该账户可以冻结的存款，直至达到需要冻结的数额。
6个人存款证明的有效期最短（1天），最长不超过（2年）。
7开具存款证明业务时，个人客户每份存款证明手续费（20）元，单位客户每份
（50）元。
8银起账务核对，近两个季度有业务发生的对公存款户，对账户回收率需达到（100％），发现异常情况及时查明原因。
9（凭证）挂失可以代理，（密码）(双挂)不允许代理，且密码挂失不允许口头挂失。
10河北省农村信用社发行的信通卡共分为以下五种：（个人普通卡）（个人记名卡）、（个人附属卡）、（单位主卡）、（单位附属卡）。
11一张信通卡可以开立人民币（活期）、（定期整存整取）、（定活两便）、（通知存款）、（教育储蓄）、（存本取息）等多个储蓄账户、持卡人凭一张卡就可以办理多张储蓄业务。
12信通卡开户发卡挂失、补发新卡和换卡的工本费为（5）元。
13持卡人可凭密码在自动柜员机ATM上取现，每卡每日累计取现金不超过（2）万元，不设取款次数限制。
14柜员不允许有（多个）尾箱。
15尾箱交接时，尾箱所属柜员必须为（未签到）或（已签退）状态。
16客户所持卡交易密码错误在ATM累计达（3）次、卡或折单在柜面累计达到（5）次的，则该账户不能继续使用。
16各网点必须在省联社网络中心规定的签退时间前完成（签退），如有特殊情况，需上报本部。
17柜员进入系统后，即可按照权限办理各种业务，柜员因故暂时离开应退出系统界面到（login）状态下，并将柜员卡取下收妥。
18柜员做网点签退交易，成功后，机构状态为（签退准备），换另一柜员继续做网点签退交易，成功后，机构状态变为（已签退）状态。
19营业终了，复核主办柜员尾箱的库存（现金）、（主要空白凭证），无误后与主办柜员双人上锁，封箱。
20业务清讫章适用于（现金收、付、转账）等业务。
21重要空白凭证应按（号码顺序）发售和使用，不得跳号。办理正式挂失（7）天后，客户可持“挂失申请书第二联”到银行办理挂失手续。
23代发新开户的活期账户在第一次支取前，必须提示客户首先（修改密码），持（本人身份证件）到柜台办理。
24河北省农村信用社96369客服系统24小时为持卡人提供（账户余额查询）（挂、失止付）、（转账）、（缴费）、（咨询）和（受理投诉）等全面的银行电话服务。25柜员必须坚持一日
（三）碰库，碰库时前点清现金及重要空白凭证。26会计档案分为（永久保管）和（定期保管）两种。
27收入现金必须坚持（先收款后记账），付出现金必须坚持（先记账后付款）。28工作变动或临时休假必须办理现金交接登记手续，做到（当面交清）、（手续严密）、（有据可查）。
29每日日终，在尾箱入库前，必须核对尾箱余额，做到（账款）、（账实）相符。30严禁出现长款（寄库），短款（空库），单据（抵库），白条（抵库）现象。31营业网点受理挂失后，必须立即停止（支付）该储蓄存款。受理挂失前，该储蓄存款已被他人按规定手续支取的营业网点（不负赔偿）责任。
32新增代发或代扣个人账户应作（个人结算账户管理），应保留客户（身份证）复印件，进行身份核查。
33存款证明书的签发（授权人员）应参照《普通交易监督岗相应规定》进行审核授权，同时按（重要指示）中的有关权限进行管理。
34存款证明签发权限管理，金额在（十万）元以下的，个人存款证明由三级以上柜员授权；金额在（十万）元以上，（五十万）元以下的，由四级柜员负责授权签发；金额在（五十万）以上的，由支行行长审批后，四级柜员授权签发。
35会计档案定期保管分
（十五）年和
（五）年两种。
36储户可以用口头或者电函形式申请挂失，但必须在（5）天内补办书面申请挂失手续。
37网点依法为存款人保密，维护存款人资金（自主支配）权，不得向任何单位和个人查询、扣划存款人账户内的存款。
（二）简答题部分(共13题)
1怎样办理存单、存折、卡、印鉴的挂失手续？
储户遗失存单（折、卡）来信用社办理挂失时，应由存款人提交有效身份证件原件及
复印件，并提供存款的种类、时间、金额、账号等有关情况，经办柜员经查验上述各项与计算机明细账相符且存款确实未被支取，既可以办理挂失手续。2怎样办理密码挂失？
储户遗失预留密码时，应出示相应存单（折、卡）并提供有效身份证件，储蓄操作员经审核无误并确认存单（折、卡）尚未支取方可办理。（密码挂失必须本人不允许代理人办理）
3怎样办理预留印鉴挂失？
客户预留印鉴办理挂失时，个人用户应出示相应的存单（折）并提供有效身份证件;单位客户必须提交单位公函、开户许可证、营业执照、组织机构代码证、授权书、印鉴卡副卡和经办人有效身份证件，经办柜员审核无误并确定存单（折）或账户资金未被支取手续方可办理挂失。
4怎样办理口头挂失和函电挂失？
储户因特殊情况，需要口头和函电挂失的，储户应凭有效身份证明，并提供储户姓名、号进行办理。经办柜员根据储户提供的情况在系统明细账中查明确有存款且尚未支取后，方可办理口头挂失，同时通知申请人必须在五日内来网点补办挂失手续。
5怎样办理撤挂手续？
储户要求撤销挂失时，应出示原挂失证明，由储户在申请书上批注“某年某月某日注销挂失”字样，网点柜员收回挂失申请书。
6存款查询、冻结、止付、司法扣划、质押的基本规定是什么？
银行应依法为存款人的银行账户信息保密。对单位账户的存款，除国家法律、行政法律另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询；除国家法律另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人冻结，扣划。对个人账户的存款，除国家另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划。
7如何办理冻结、止付操作手续？
法院等执法部门到本行营业网点办理存款冻结业务时，前台经办人员必须有关权利机关执法人员出示工作证件或执行公务证明；出具有权执行机关县级（含）以上机构签发的《助冻结存款通知书》（法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字）人民法院出具的冻结存款裁定书。
8信通卡的主要功能？
① 一卡多用账户功能
②通存通兑功能
③刷卡消费功能
④代理缴费功能
⑤约定转存功能
⑥异地跨行转账功能
⑦享受电话银行服务功能
9年检账户需要提交哪些相关资料？
营业执照正副本、机构代码证、税务登记证、法人身份证及复印件
10柜员日终轧帐的处理程序？
① 查询所记账是否有复核记录，是否有未入账的在途现金及重要空白凭证。② 清点尾箱现金及重要空白凭证，看是否做到账款相符
③ 打印表内汇总轧帐汇总单、表外轧帐汇总单、表外收付明细表、现金库存登记簿。
④ 根据打印的轧账单、明细表、登记簿与现金、重要空白凭证实物核对收付发生额、作废张数，无误后交主办柜员复核。
⑤ 如果与实际不一致，应查找错误原因，并重现签到，进行相应的错帐处理，然后对当天的所有业务重新轧帐。
⑥ 查询有无为接收来帐。
11重要空白凭证及有价单证管理的岗位职责？
① 负责本网店重要空白凭证的领用，调剂，保管，登记，作废，上交等工作，并进行相应的账务处理
② 负责本网点有价单证的登记、保管等工作，并进行相应的账务处理。③ 营业终了，核对重要凭证的存量，确保帐证、帐帐、账簿三相符。12什么事重要空白凭证？
重要空白凭证是指由营业网点或单位填写金额并签章后即具有支取款项效力的空白凭证即空及重要凭证。
13重要空白凭证主要包括什么？
① 存款类凭证：包括存单、存折。存款证明书、存款开户证实书； ② 贷款类凭证：包括借据、贷款本息收回凭证；
③ 结算凭证：包括支票、汇票、银行卡
通化市全辖共有10家商业银行机构布放了自助银行系统, 共计568台自助银行设备, 其中工商银行85台、农业银行136台、中国银行74台、建设银行83台、交通银行8台、吉林银行65台、邮储银行86台、农村信用社联社23台、招商银行5台, 梅河民生村镇银行3台;共计12个品牌568台自助银行设备, 其中广电运通165台、NCR120台、怡化104、OKI68台、迪堡58台、东信26台、Wincor8台、恒银6台、日立4台、科堡4、KBEA1台、利多富1台。在正常营业时间内, 大堂经理会根据储户业务类型和业务量指引其到自助设备上办理相关业务, 非营业时间储户则必须到自助设备上办理相关业务。2013年5月对工商银行、农业银行、中国银行、建设银行进行了不完全统一的调查后发现, 自助设备和柜员的业务量比为4.6∶5.4。
二、存在问题
(一) 在自助银行设备上进行相关的业务操作, 第一步也是最关键的一步就是对持卡人进行密码认证, 其中工商银行、中国银行、交通银行、招商银行在键盘上输入密码后, 不需要再做任何操作就可以直接进入业务办理的主界面;农业银行、建设银行、吉林银行、邮储银行、梅河民生村镇银行在键盘上输入密码后, 仍需通过键盘上的“确认”键。
(二) 在自助银行设备进行密码认证过程中, 操作界面没有是否需要按“确认”键相关的提示, 而在所有商业银行的柜员办理业务时, 进行密码认证都需要按“确认”键, 所以部分储户在自助银行设备上进行密码认证过程当中都会习惯性地按“确定”键。其中工商银行的自助银行设备在储户按了“确认”键后, 首先会提示“按键错误, 当您做交易时, 请确定身边没有其他人”, 之后提示“请收好您的卡, 谢谢您的使用!”, 最后自助设备退出银行卡。
(三) 部分厂商的自助银行设备采取判磁进卡方式, 不支持纯芯片银行卡。部分厂商的自助银行设备首先判断银行卡上是否有磁条, 如果设备未检测到银行卡上有磁条, 银行卡就不能进入自助设备。这种进卡方式适合纯磁条银行卡和复合型银行卡, 而对纯芯片的银行卡就不能识别。通化辖区共计有38台采取这种进卡方式的设备, 占总数的6.69%。它们分别为布放在吉林银行的15台广电运通设备、邮政储蓄银行的16台怡化设备以及郊区农村信用社的7台广电运通设备。
(四) 部分厂商的自助银行设备采取非判磁进卡方式, 银行卡正反方向都可以进行自助银行设备。部分厂商的自助银行设备忽略银行卡上是否有磁条, 正反方向都能插入自助银行设备的读卡器, 但当持卡人反向插入卡片时, 读卡器将不能正确读取磁条或芯片里面的信息, 所以当作无效卡进行退卡处理。通化辖区共计有236台采取如此进卡方式的设备, 占总数的41.55%。它们分别为布放在农业银行的82台广电运通设备、农业银行的40台怡化设备、中国银行的50台广电运通设备、建设银行的58台怡化设备以及建设银行的6台广电运通设备。
三、对策建议
(一) 部分商业银行应与自助银行设备厂商积极沟通, 重视自助银行系统程序的需求分析、结构设计、测试应用等方面, 完善自助银行系统程序, 使程序符合自助银行系统的相关规定和持卡人的用卡习惯。
(二) 各商业银行的自助银行设备在密码认证界面应添加明显的提示, 对是否需要按“确认”键给予说明。
一、综合业务系统上线对会计核算与管理的影响
综合业务系统在农发行系统的全面应用，使传统会计核算和管理发生了深刻变化，传统手工会计核算的“双线核算、总分核对”已不适应，会计核算过程所蕴含的监督控制功能出现弱化，传统会计管理模式和管理手段的有效性受到削弱。
（一）“双线核算、总分核对”理念遭遇冲击。手工模式下，“双线核算、总分核对”作为一项原则，贯穿整个会计核算流程，并作为一种会计理念深入人心。在此理念指导下，银行的账务组织划分为明细核算和综合核算双线控制体系。明细核算（前台）的顺序是凭证→分户账→余额表；综合核算（后台）的顺序是凭证→科目日结单→总账。双线核算的依据是同一憑证，按分户和科目两条线核算，并坚持总分相互核对，体现相互制约。明细核算是综合核算的具体化，综合核算是明细核算的总概括，两者相互平衡彼此制约，构成会计核算完整的账务组织体系。综合业务系统上线后，会计核算的顺序是凭证→分户账→总账（登记簿），只要将凭证要素输入系统后，系统自动生成交易流水，分户账、总账、登记簿、会计报表根据交易流水同时平行产生，明细核算和综合核算为同一数据源，“双线”核算与核对模式变为系统单一的“稽核检查”，“双线核算、总分核对”事实上已不存在。
（二）传统核算过程的监督控制功能出现弱化。手工模式下，会计业务核算过程，采取“双人临柜、钱账分管”的方式，营业柜台分设记账员和复核员。记账员负责受理和审查凭证及编制记账凭证，登记账簿；复核员负责审核和复核记账员办理的业务和账务，同时要求“换人复核”。这样，通过双线核对和交叉复核，在会计核算的同时也发挥了监督控制作用。综合业务系统上线后，一部分交易采用“柜员制”，不需要复核和授权，柜员在接办业务的同时也兼办记账、复核等工作。“综合柜员制”改革后，农发行大部分业务均采用“柜员制”，基本是“一手清”。尽管计算机对重要的会计事项或重大的交易金额采取了授权方式加以控制，但授权业务在全部业务中占比较小，对全部核算内容和整个核算过程缺乏实时监控。同时，计算机采用一次性录入的“单线”核算，失去了明细核算账表与综合核算账表通过两条线记账路径所实现的核对监督作用。
（三）传统管理手段的有效性受到削弱。手工模式下，会计人员既是银行业务经办主体也是会计核算行为主体，会计事项的处理和会计要素的记载同步，会计核算与管理一体化，要求会计人员熟练掌握会计知识和核算技能。“双线核算、交叉核对”既是会计核算的特点，也是实现会计管理的手段。利用会计管理的这种手段，会计人员可以对会计核算方法、会计核算结果、会计核算行为进行监督和制约，采取的措施通常有二次核算、事中审核凭证、审查账簿、科目与分户的勾稽核对等。综合业务系统上线后，业务经办主体和会计核算主体相对分离，网点临柜人员的角色也由会计人员渐变为客户服务或系统操作人员，除了信息录入和交易菜单选择由柜员操作外，账务记载及后续会计核算基本上全部由系统自动完成。前台经办人员只要学会操作计算机即可办理业务，不需要掌握很多的会计知识和核算技能。在会计管理模式上，业务办理、会计核算和会计管理出现分离，特别是数据大集中后，会计核算集中在总行统一处理，而会计管理职能仍由各分支机构承担。这样，传统银行会计管理的
手段的有效性大打折扣，比如二次核算的监督范围、审查凭证和账簿的时效性、会计人员管理的针对性都不同程度地受到冲击。
二、综合业务系统业务操作风险的特点
综合业务系统上线后，会计业务处理既失去了传统手工核算的有效监督控制，又面临大集中信息技术系统本身的风险。比如系统安全性较差、数据完整性不强、系统设计缺陷明显、运维力量不足、风险意识不足以及操作失误率高等问题，从而反映出会计业务操作风险的强度进一步加大，并且出现了一些新的特点和变化。
（一）由显性风险转变为隐性风险。手工模式下，会计风险主要体现为会计操作差错，如用错科目、金额不符、漏记或少记、串账户等，这些风险都是显性的，总是会在凭证或账簿或报表上显现，查找起来相对容易。系统上线后，操作人员直接将凭证信息输入计算机，计算机本身对业务处理按照事先编写的程序进行，其中一个环节出现差错，需要整个业务处理完毕后才能在结果中体现，一个差错会带来若干差错，并且不容易直观发现。此外，由于综合业务系统本身的一些缺陷或安全漏洞，只有在特定时候才能暴露，使一些差错难以查明原因，风险表现更为复杂隐蔽。
（二）操作人员道德风险凸现。手工会计核算模式下，依据同一会计原始凭证进行综合及明细“双线核算”，实际上发挥着会计人员相互监督、相互制约的作用。而综合业务系统是柜员直接面对计算机，缺乏相应的监控机制，即使系统提供了一些事后监测交易，但系统管理人员主动发现问题的机会很少，通常是系统操作人员发现问题后主动上报。在缺乏有效监督手段的情况下，操作人员的职业道德和行为操守成为了约束会计行为的第一屏障。结合近几年各级银行发生的一些会计案件，背后都与会计人员的道德风险有着密不可分的联系。
（三）上下级行会计信息掌握不对称性。综合业务系统上线后，会计核算和会计管理出现相对分离的趋势，从而使会计核算过程和会计核算结果反映也呈现分离的态势。系统管理人员的管理理念和管理经验仍基于手工操作模式的体验，习惯于查看手工账、表、凭证，对综合业务系统产生的电子信息不适应，对系统业务处理过程和原因缺乏了解，而综合业务系统提供的业务监督管理交易又十分有限，难以满足监管需要。相反，柜员掌握的会计数据信息和系统操作知识相对管理人员占优，柜员比较容易利用系统的缺陷进行舞弊。总之，会计管理与会计核算的信息不对称使系统潜在的操作风险隐患加大。
（四）系统风险形式多元化。手工操作模式下，会计风险主要体现为会计操作层面的差错风险，风险事项和风险点相对集中。综合业务系统上线后，系统会计工作面临的风险线拉长，会计风险的表现形式也呈现多样化，既有会计事项的差错，也有系统固有缺陷、运行故障、黑客入侵以及网络安全等技术风险，还有会计制度的疏漏和管理手段的低效所隐含的潜伏风险等。
三、综合业务系统业务风险防范的措施与对策
综合业务系统上线后，客观上形成了县（市）支行营业网点为前端、市分行实施业务监督管理、省分行技术支持为后端的系统管理链，业务操作风险的管理方式因而发生了巨大变化。为适应现行大集中业务处理模式的风险管理要求，系统管理人员特别是行领导应转变观念，树立风险意识和责任意识，将系统业务风险纳入整个风险防控范围，构筑严密的系统业务操作风险防范体系，确保综合业务系统安全稳定高效运行。
（一）建立有效的风险监管策略。综合业务系统是一个涉及计算机技术、通信技术、网络技术、金融会计理论与实务、现代银行管理等多学科的复杂系统，其风险随信息技术的发展和应用逐步扩大。建立业务风险评级体系，对业务风险进行系统的识别判断，对引发业务风险的各项因素进行分析和归类。
（二）完善内部风险控制制度。制度是防控风险的第一道防线。除了系统操作制度实行“全覆盖”外，应对存在一定风险的特殊业务如冲账、销户、挂失、转账、资金汇划、票据交换等，逐品种制定管理办法。一是修订现有制度。制度不可能一劳永逸，随着系统不断更新及业务不断拓展，现行制度办法必须及时修订完善。应鼓励系统操作人员参与制度修订活动，积极反映系统存在的缺陷，为制定相关制度提供第一手材料。二是完善内部控制机制。根据综合业务系统不断变化的需要和存在的风险，制定严格的内部控制制度，让每一位系统操作人员认识到自身岗位面临的风险，时刻保持高度警觉，规范管理行为。三是加大监测监督力度。对系统操作特别是“敏感”地带进行梳理，结合曾暴露的运行问题再现风险场景，查找业务处理流程的风险点，研究建立动态化、全程化的过程监测与控制措施。定期或不定期开展综合业务系统安全运行检查，强化制度执行。四是强化事中控制管理。会计数据大集中后，业务主管领导是风险管理的重要环节，要通过制定必要的制度明确其职责。把系统要害部位管理和案件防范作为高风险控制范围，落实责任制，有效减少操作风险。五是再造会计业务核对流程。针对综合业务系统代替传统手工处理会计业务，“双线核算、总分核对”发生蜕变的现象，一旦系统出现问题将导致财务信息失真，要承担会计业务核对流程再造的任务，按照传统核对方式对系统产生的账务信息进行重新核对，从而降低系统技术性错误引发风险的机率。通过完善各种操作管理制度，使系统运行和业务处理处于严格的监管之下，做到有效防范风险、有效控制风险。
（三）加强系统运行管理。充分利用系统提供的管理交易结合有关制度办法，突出重点，对系统运行实施有效管理。
1.日间管理。主要是机构签到、操作员签到及业务处理操作管理，以准确使用交易为重点。
2.日终管理。主要是机构轧账和机构、操作员签退管理，机构签退是系统当日营业结束的标志，是系统启动批处理的前提，以机构按时签退系统管理为重点。
3.会计报表管理。按照有关规定打印和核对系统产生的各类会计报表，加强代理行会计报表管理。发现并及时解决存在问题。
4.IC卡管理。严格执行IC卡管理规定，每日查看IC卡登记簿记载情况。
5.特殊日管理。主要是结息日、月终、年终管理。结息日前，年终决算日前，按照年终决算文件要求进行检查、清理、核对并完成相关业务操作。
6.支付系统管理。主要应做到按时签到系统，认真核对当日业务数据，密切监测报文状态和系统日切情况，加强资金授权管理，严防资金支付风险。
7.CM2006系统管理。加强与信贷部门沟通，密切关注准贷（签）证处理状态，加强手工维护电子准贷（签）证维护管理，防范操作风险。
8.系统运行问题管理。由于系统变更多，运行问题发生频度很高，为加快办理速度、实现信息资源共享，除了加强日常管理外，应利用网络系统建立“运行问题论坛”，按照“存款客户、贷款、结算、综合核算、重控、同城支付、资产、IC卡、網点公用、会计报表”10个模块，设置互动、置顶、加金等功能，规定网点实名注册。当系统发现问题后，按照业务分工提出解决方案并进行处理，最后形成案例入“问题库”保存和备查。疑难问题可通过论坛进行互动交流和讨论，共同研究解决办法。
海关税费电子支付业务操作规范
海关总署公告2011年第17号
为规范海关税费电子支付业务（以下简称“电子支付业务”），保证海关税费电子支付系统（以下简称“电子支付系统”）的顺利运行，现将有关事项公告如下：
一、电子支付系统是由海关业务系统、中国电子口岸系统、商业银行业务系统和第三方支付系统等四部分组成的进出口环节税费缴纳的信息化系统。
进出口企业通过电子支付系统可以缴纳进出口关税、反倾销税、反补贴税、进口环节代征税、缓税利息、滞纳金、保证金和滞报金。
二、商业银行和进出口企业自愿参与电子支付业务。
从事电子支付业务的银行、进出口企业和第三方支付公司应遵守《海关税费电子支付业务操作规范》（详见附件）及其他有关规定。
三、已经参与海关总署网上支付或上海EDI支付业务的商业银行，通过海关总署技术联调测试和业务功能测试后，即可参与电子支付业务。
尚未参与网上支付业务的商业银行，同时符合以下条件的，可以参与电子支付业务：
（一）经银监会批准成立，并取得中国法人资格；
（二）严格执行《中华人民共和国国家金库条例》、《中华人民共和国国家金库条例实施细则》和《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》等法规制度的规定，没有出现挪用、滞压海关税款等情事；
（三）同意使用电子签名技术，并承认税费电子签名数据电文的法律效力；
（四）与中国电子口岸、第三方支付公司签订电子支付三方合作协议；
（五）符合海关网络连接、数据传输、信息安全等相关技术要求，以及有关系统安全运行维护管理规范；
（六）通过海关总署组织的技术联调测试和业务功能测试；
（七）符合海关总署其他相关规定。
四、符合以下条件的进出口企业，可以参与电子支付业务：
（一）中国电子口岸的入网用户，取得企业法人卡及操作员卡，具备联网办理业务条件；
（二）符合海关总署其他相关规定。
五、参与电子支付业务的商业银行和进出口企业应向直属海关进行备案。
六、参与电子支付业务的各方应保守进出口企业的商业秘密。
七、对违反相关法律法规的商业银行和进出口企业，海关有权终止其开展电子支付业务。
特此公告。
附件：海关税费电子支付业务操作规范
二○一一年三月十一日
附件
海关税费电子支付业务操作规范
第一条 为确保海关税费电子支付系统的顺利运行，规范海关、中国电子口岸、商业银行和第三方支付公司（以下简称支付平台）的操作，特制定本规范。
第二条 参与电子支付（含电子担保，下同）业务的商业银行和支付平台应向海关总署提出书面申请，经海关总署业务审核和技术评估，符合相关条件的商业银行可以参与电子支付业务。
第三条 直属海关关税部门负责在海关业务系统中完成对商业银行的备案工作，并与商业银行商定有关联系配合办法。
直属海关财务部门负责在海关业务系统中维护海关行政事业性收费账户、当地国库代理行及账户等信息，确保海关业务系统中的电子信息与实际账号信息保持一致。
第四条 参与电子支付业务的进出口企业（以下简称“企业”），经直属海关关税部门在海关业务系统中备案后，可以参与电子支付业务。
申请参与电子担保业务的企业，还应向直属海关关税部门进行担保业务备案。在同一个直属海关关区内，一家企业同时只能通过一家商业银行参与电子担保业务。
第五条 进出口报关单通过电子审结后，海关业务系统自动向中国电子口岸和支付平台发送税（费）信息。企业可登录中国电子口岸或支付平台查询税（费）信息，并通过支付平台向商业银行发送税（费）预扣指令。其中，保证金不能采用电子担保的方式进行支付。
第六条 现场海关收到支付平台转发的银行税（费）预扣成功回执后，现场海关即为企业办理税单打印手续，打印有“电子支付”或“电子担保”标记的税（费）单，同时海关业务系统通过支付平台自动向商业银行转发税（费）实扣通知（保证金除外）。
对电子支付的保证金，现场海关收到预扣成功回执后再打印保证金收据；对电子支付的滞报金，现场海关在打印环节予以减收的，待收到预扣成功回执后再打印滞报金收据；海关在打印环节予以免除的，不需再打印滞报金收据。
第七条 税（费）单打印成功后，银行接收支付平台转发的实扣通知并作实扣操作。现场海关收到实扣成功回执后，海关业务系统自动核注税（费），核注日期为税（费）实扣成功日期。对于电子支付的保证金，在预扣成功后，海关业务系统自动进行核注，并发送实扣通知，银行进行实扣操作。保证金的核注（入账）日期为预扣成功日期。
第八条 在现场海关放行环节，若电子支付的税（费）已预扣成功，且税（费）单已打印，现场海关即可办理放行手续。在无纸化通关模式下，电子支付税（费）已预扣成功，现场海关即可办理放行手续
第九条 在电子支付税（费）单打印前，需复审重新计征税费的，海关业务系统自动向中国电子口岸和支付平台发送新的税费信息。
第十条 海关业务系统提供三种税单打印模式，各直属海关根据自身业务状况进行选择：
非集中打印模式：现场海关打印税单第1-6联，第1联盖章后交企业，第6联留存。税单的2-5联，由现场海关按约定手续交与银行取单人员。
集中打印模式：现场海关先打印税单第1、6联，第1联盖章后交企业，第6联留存。直属海关指定部门每日按关区和缴款银行集中打印前一日已打印并已完成实扣税单的第2-5联，由银行按时到直属海关财务部门办理取单手续。
无纸化入库模式：现场海关打印税单第1、6联，第1联盖章后交企业，第6联留存。直属海关使用电子“入库传票清单”实行“无纸化入库”操作，不再打印税单的第2-5联。
第十一条 直属海关应与当地银行分支机构协商制定关区内纸质税单的交接管理办法。海关应在约定的时间内将已向银行发送过实扣指令并将已打印的纸质税单凭证备妥。银行应指派专门人员并按约定手续与海关交接税单。
电子支付的费单仍按现有流程进行流转。付款银行应凭费收清单将有关款项划转海关费收帐户。
第十二条 海关应确保纸质税（费）单与电子底帐数据的准确性和一致性。在税（费）单与电子底帐数据出现差异时，现场海关应受理银行的查询，查找原因并及时解决问题，在必要时，重新开具税（费）单，由银行重新办理取单手续，并将原税（费）单予以作废。
第十三条 电子支付以税（费）单为单位。对同一份报关单所发生的税（费），企业可全部选择电子支付，也可部分选择电子支付。
第十四条 电子支付的报关单进行修改时，应按以下情况分别处理：
（一）税（费）单未打印的，可以修改报关单。若修改后税（费）产生变化的，应重新计算税（费），海关业务系统自动发送新的税（费）信息及预扣撤销指令。
（二）税（费）单已打印未核注的，不能修改报关单。
（三）税（费）单已打印已核注的，可以修改报关单：
1．报关单修改后税费产生变化的，海关业务系统自动生成退补税（费）信息。其中，补税（费）单可以按电子支付的流程进行操作。退税（费）单按柜台支付方式处理。
2．报关单修改为保证金的，海关业务系统生成保证金电子信息和退税信息。其中，保证金可以按电子支付的流程进行操作。退税单按柜台支付方式处理。第十五条 电子支付的报关单撤销按以下情况分别处理：
（一）税（费）单未打印的，可以撤销报关单，海关业务系统自动发送预扣撤销指令。
（二）税（费）单已打印的，原则上不能撤销报关单。确需撤销报关单的，直属海关应在税（费）单核注后次日，在海关业务系统中对电子支付的税（费）信息进行异常数据处理，再进行报关单撤销操作。
第十六条 企业对同一份税（费）单采用了电子支付和柜台支付，造成重复支付的，在税（费）单核注后，现场海关按退税（费）的程序进行处理。
第十七条 由于海关原因在网络传输过程中出现数据丢失情况下，海关技术部门应及时补发相关报文，包括电子税（费）信息、预扣成功信息、预扣撤销信息、实扣指令等。
第十八条 直属海关应设立相应的岗位，对电子支付业务的参与情况进行监控，及时发现和处置异常情况。
第十九条 银行应及时处理电子支付平台各项电子指令。正常情况下，银行对每个工作日约定的日终对帐时间以前接收到的电子指令，应于当日日终对帐时间前处理完毕并反馈；于每个工作日日终对帐时间以后接收到的电子指令，视为下一个工作日的业务，并于下一个工作日内处理完毕并反馈。
在网络传输过程中出现数据丢失情况下，银行应及时补发相关报文。
第二十条 企业必须在申报当日向海关确定税款的支付方式，并应按照法律法规要求履行纳税义务，遵守海关总署的相关规定。
第二十一条 海关、商业银行、中国电子口岸和支付平台应向企业和有关各方提供各自职责范围内的服务和技术支持。如遇异常情况，企业可直接通过网络或热线电话向海关、银行、中国电子口岸和支付平台提出协查要求，接到协查要求的部门应在保证企业正常通关的原则下及时解决。
第二十二条 海关发现商业银行、企业和支付平台在参与电子支付业务过程中有违反法律法规行为的，按有关规定程序移交相关部门处理。
一、医疗保险参保登记
（一）政策依据
《社会保险费征缴暂行条例》（国务院令第259号）、《社会保险登记管理暂行办法》（劳动和社会保障部令第1号）、省厅关于贯彻劳动和社会保障部《社会保险登记管理暂行办法》和《社会保险申报管理暂行办法》有关问题的通知（鲁劳发[1999]149号）、《莱芜市城镇职工基本医疗保险暂行规定》（莱政发[2000]46号）。
（二）工作程序
1、用人单位持社会保险登记证件和相关资料向医疗保险经办机构提出参加医疗保险申请，医疗保险经办机构核实用人单位提交的证件和资料后，核发参加医疗保险登记表及软盘。
2、用人单位按照要求，将单位参保人员的个人基本资料输入到软盘，然后报送医疗保险经办机构，经审核符合规定的予以办理参保，建立参保单位和参保人员基础数据库资料，并定期核定档案内容。
3、参保单位新增加人员，应当在增加后的30日内，经办人员持有关增加手续，到医疗保险经办机构为所增人员办理参保手续。
4、参保单位基本医疗保险登记事项发生变更或用人单位依法终止的，应当按规定办理变更或注销登记手续。
5、灵活就业人员参加医疗保险，由民营中心负责办理参保手续。
二、医疗保险基金征缴
（一）政策依据
《社会保险费征缴暂行条例》（国务院令第259号）、《社会保险费申报缴纳管理暂行办法》（劳动和社会保障部令第2号）、《莱芜市城镇职工基本医疗保险暂行规定》（莱政发[2000]46号）、《莱芜市城镇职工大病医疗救助基金筹集使用管理办法》（莱政办发[2000]26号）、《莱芜市国家公务员医疗补助暂行办法》（莱政发[2001]30号）、《关于城镇职工医疗保险有关问 题的补充意见》（莱政办发[2002]20号）。
（二）工作程序
1、医疗保险经办机构根据参保单位上劳动工资统计年报和财务决算报表核定单位缴费基数。
2、参保单位基本医疗保险以本单位在职职工上工资总额为基数，按6%的比例缴纳；职工个人以本人上工资收入为基数，按2%的比例缴纳，退休人员不缴费。新成立单位或外地调入职工，以当年首次核定的工资额计算缴费基数。缴费基数低于上全市职工平均工资60%的，按60%缴纳；高于300%的部分，不计算为缴费基数。
3、凡参加莱芜市城镇职工基本医疗保险的在职职工和退休人员，按每人每年60元（每月5元，单位缴纳2元、个人缴纳3元）的标准筹集大病医疗救助金。
4、公务员医疗补助按工作人员工资总额的4%筹集。
5、城镇民营经济组织及其从业人员和托管人员参加医疗保险，以上全市在岗职工平均工资为缴费基数，实际收入高于平均工资的以其实际工资收入为缴费基数，按8%（单位缴纳6%、个人缴纳2%）或4%（单位缴纳）的费率缴费。
6、困难企业参加医疗保险，职工个人不缴费，单位以上全市在岗职工平均工资的60%为缴费基数，缴费率为4%。
7、参保单位应于每月10日前向医疗保险经办机构缴纳当月的基本医疗保险费，不得拖欠、拒缴。逾期不缴纳的，依照国务院《社会保险费征缴暂行条例》的规定，按日加收2‰的滞纳金，滞纳金并入统筹基金。
8、医疗保险经办机构对申报资料齐全、费基和费率符合规定的参保单位签章核准，并下发《医疗保险缴费通知单》，单位按《医疗保险缴费通知单》上缴医疗保险费。对未缴费或欠缴的单位，下发《医疗保险催缴通知单》，拒不执行的由劳动保障部门下达限期改正指令书，逾期仍拒不执行的，申请人民法院强制征缴。
三、医疗保险个人账户管理
（一）政策依据
《莱芜市城镇职工基本医疗保险暂行规定》（莱政发[2000]46号）、《莱芜市城镇职工医疗保险个人帐户管理使用办法》（莱劳社发[2000]31号）、《莱芜市国家公务员医疗补助暂行办法》（莱政发[2001]30号）。
（二）工作程序
1、每月月底前，根据参保单位实际缴费情况，及时足额划拨参保职工的个人帐户金。
2、开通个人帐户金查询电话—95566，参保职工可随时了解个人帐户金额的注入和结余情况。
3、异地安置的退休人员和长期驻外人员不发放医疗保险卡，异地安置的退休人员个人账户额随养老金每半年发放一次；长期驻外工作人员个人账户金额由参保单位每半年发给本人使用。
4、参保人员调动时，个人账户随同转移。
四、离休干部医药费统筹金征缴
（一）政策依据
中共中央办公厅厅字[2000]61号和省委办公厅[2001]30号文件、《莱芜市市直单位离休干部医药费保障暂行办法》、《莱芜市离休干部“两费”财政支持暂行办法》（莱室字[2002]8号）、《莱芜市市直单位离休干部医药费保障补充规定》（莱室字[2002]24号）。
（二）工作程序
1、离休干部所在单位填报《莱芜市离休干部基本情况报表》并送交医疗保险经办机构，医疗保险经办机构核实后，给予办理离休干部医药费统筹管理登记。
2、离休干部每年的统筹标准按上离休干部人均医药费的实际发生额，并考虑增减因素确定。每年12月10日前由市劳动和社会保障局、市财政局和市委老干部局核定公布。
3、各单位要于每年的12月31日前将本单位离休干部医药费统筹金缴到医疗保险经办机构。逾期不缴者，由医疗保险经办机构按日加收2‰的滞纳金，并视情节给予通报批评，追究有关领导责任。
4、特困企事业单位免缴离休干部医药费统筹金，由政府有关部门对特困企事业单位进行认定：
（1）因长期亏损或停产（业）、半停产（业），职工仅发生活费或不发生活费而工资停发半 年以上的企、事业单位，可写书面申请申报特困企、事业单位。并报送《特困单位免缴离休干部医药费统筹金审批表》、上财务报表、职工工资总额报表和职工工资发放表等有关材料，申报材料于每年1月底前报市医疗保险经办机构。
（2）特困企事业单位审核认定每年进行一次，申报单位于每年1月份将申报材料报市医疗保险经办机构。
（3）劳动和社会保障部门会同财政、经贸、卫生、老干部等部门共同核实申报材料，认定特困企、事业单位，报经市政府批准后，其离休干部医药费统筹金由财政支出，并于3月31日前划入离休干部医疗保障基金专用帐户。
5、离休干部医药费统筹金按40%的比例划入离休干部的个人医疗帐户，由医疗保险经办机构代管，当年年终个人帐户资金有结余的，在下1月份将结余部分的50%发给个人，其余部分结转下使用。
五、定点医疗机构和药店资格确定
（一）政策依据
省劳动保障厅、卫生厅关于《转发劳动保障部等三部门〈关于印发城镇职工基本医疗保险定点医疗机构管理暂行办法的通知〉的通知》（鲁劳社发[1999]86号）、《莱芜市城镇职工基本医疗保险暂行规定》（莱政发[2000]46号）。
（二）定点医疗机构资格核准操作规范
1、愿意承担城镇职工基本医疗保险定点服务的医疗机构应提出书面申请，并提供以下材料：
①执业许可证副本；
②大型医疗仪器设备清单；
③上一业务收入情况和门诊、住院诊疗服务量（包括门诊人次、平均每一诊疗人次医疗费、住院人数、出院者平均住院日、平均每一出院者住院医疗费等）以及可承担医疗保险服务的能力；
④符合医疗机构评审标准的证明材料；
⑤药品监督管理和物价部门监督检查合格的证明材料。
2、医疗保险经办机构根据医疗机构的申请及提供的多项材料对医疗机构进行核准，在20个工作日内办理完结。材料齐备，符合条件的，发给定点医疗机构证书及标牌，签订协议书，并向社会公布，供参保职工选择。
（三）定点零售药店资格核准操作规范
1、愿意承担城镇职工基本医疗保险定点服务的零售药店应提出书面申请并提供以下材料：
①药品经营企业许可证、合格证、营业执照副本；
②药师以上药学技术人员的职称证明材料；
③药品经营品种清单及上一业务收支情况；
④药品监督管理、物价部门监督检查合格的证明材料。
2、医疗保险经办机构根据零售药店的申请及提供的各项材料对零售药店的定点资格进行核准，在20个工作日内办理完结。材料齐备、符合条件的，发给定点零售药店资格证书和标牌，签订协议书，并向社会公布，供参保职工选择购药。
六、参保职工特殊医疗、转诊转院的审批
（一）政策依据
《莱芜市城镇职工基本医疗保险暂行规定》（莱政发[2000]46号）、《莱芜市城镇职工基本医疗保险医疗管理办法》（莱劳社发[2000]29号）、《关于城镇职工医疗保险有关问题的补充意见》（莱政办发[2002]20号）、《关于基本医疗保险制度实施中有关问题的处理意见》（莱劳社[2003]3号）。
（二）工作程序
1、参保职工因病情需要特殊医疗，须经综合定点医院副主任医师以上人员提出建议，填写特殊医疗申请单，由院医保办同意，分管院长签字，参保人员所在单位同意后，报医疗保险经办机构审核批准。
2、参保人员因定点医院条件所限或因专科疾病需转往其它医院就诊治疗的，由经治医院科主任提出转诊意见，并填写转诊转院申请表，院医保办审核登记，分管院长同意签字后，到医疗保险经办机构办理审批手续。
3、医疗保险经办机构根据医院为参保患者所填写的特殊医疗、转诊转院审批单，认真审核登记备案，并对转诊转院人员填写《莱芜市城镇职工基本医疗保险转诊转院审批表》。对转诊转院、特殊医疗的审批随到随办，对不符合规定条件的要告知本人，并解释原由。
七、特殊慢性疾病的鉴定
（一）政策依据
《莱芜市城镇职工医疗保险医疗管理办法》（莱劳社发[2000]29号）、《莱芜市城镇职工基本医疗保险暂行规定》（莱政发[2000]46号）、《关于城镇职工医疗保险有关问题的补充意见》（莱政办发[2002]20号）、《莱芜市门诊慢性特殊病症鉴定标准》。
（二）工作程序
1、参保职工凡申请办理医疗保险特殊疾病门诊医疗证的，必须符合我市规定的33种门诊特殊慢性疾病，并提供以下材料：
（1）综合定点医院确诊证明；
（2）门诊或住院病历（复印件要有病案）；
（3）《莱芜市门诊慢性特殊疾病治疗审批表》一张；
（4）2寸照片一张。
2、医疗保险经办机构组织医学专家审核申报材料，对符合规定条件的，签发《医疗保险特殊疾病门诊医疗证》，并根据本人的意向确定一个定点医疗机构，定点医疗机构一般一年内不得变更。对不符合条件的，将所报材料退回单位或本人。门诊特殊疾病从审核到发证30个工作日内完结。
八、医疗保险住院、转诊转院、门诊特殊医疗费用的审核
（一）政策依据
《山东省基本医疗保险药品目录》（鲁劳社[2001]10号）、《山东省基本医疗保险治疗项目目录》、《山东省基本医疗保险服务设施范围目录》、《莱芜市城镇职工医疗保险医疗费用结算办法》（莱劳社发[2000]30号）、《关于城镇职工医疗保险有关问题的补充意见》（莱政办发[2002]20号）、《关于基本医疗保险制度实施中有关问题的处理意见》（莱劳社[2003]3号）。
（二）工作程序
1、住院医疗费审核。定点医疗机构每月10日前向医疗保险经办机构报送上月参保人员住院通知书、特殊医疗审批表、住院医疗收费明细表等相关资料，医疗保险经办机构每月20日前审核完结。审核中发现的违规费用，从当月拨付的医疗费中扣除，并下达处罚通知单。
2、转诊转院医疗费每月报销一次；特殊疾病医疗费每半年审核报销一次，时间为每年7月和次年1月。参保单位将参保患者的门诊、住院病历复印件、复式处方、有效现金收据等有关资料在规定时间内送医疗保险经办机构审核，当月内审核完结。
九、离休干部医疗费用审核
（一）政策依据
《莱芜市市直单位离休干部医药费保障暂行办法》（莱室字[2002]8号）、《莱芜市城镇职工基本医疗保险暂行规定》（莱政发[2000]46号）、《山东省基本医疗保险药品目录》（鲁劳社[2001]10号）、《关于基本医疗保险制度实施中有关问题的处理意见》（莱劳社[2003]3号）、《莱芜市离休干部就医的有关规定》。
（二）工作程序
离休干部医药费每季度审核报销一次，特殊情况随时报销。每季度末离休干部所在单位要将离休干部门诊病历、复式处方、住院医疗费清单、住院病历复印件、有效现金收据等材料汇总报送医疗保险经办机构。医疗保险经办机构在20个工作日内审核完结。
医疗保险工作业务流程
一、医疗保险参保登记
1、用人单位持社会保险登记证件和相关资料向医疗保险经办机构提出参加医疗保险申请，医疗保险经办机构核实用人单位提交的证件和资料后，核发参加医疗保险登记表及软盘。
2、用人单位按照要求，将单位参保人员的个人基本资料输入到软盘，然后报送医疗保险经办机构，经审核符合规定的予以办理参保，建立参保单位和参保人员基础数据库资料，并定期核定档案内容。
3、参保单位新增加人员，应当在增加后的30日内，经办人员持有关增加手续，到医疗保险经办机构为所增人员办理参保手续。
4、参保单位基本医疗保险登记事项发生变更或用人单位依法终止的，应当按规定办理变更或注销登记手续。
二、医疗保险基金征缴
1、医疗保险经办机构根据参保单位上劳动工资统计年报和财务决算报表核定单位缴费基数。
2、参保单位基本医疗保险以本单位在职职工上工资总额为基数，按6%的比例缴纳；职工个人以本人上工资收入为基数，按2%的比例缴纳，退休人员不缴费。新成立单位或外地调入职工，以当年首次核定的工资额计算缴费基数。缴费基数低于上全市职工平均工资60%的，按60%缴纳；高于300%的部分，不计算为缴费基数。
3、凡参加嫩江县城镇职工基本医疗保险的在职职工和退休人员，按每人每年120元（单位缴纳60元、个人缴纳60元）的标准筹集大病医疗救助金。
4、参保单位应于每月10日前向医疗保险经办机构缴纳当月的基本医疗保险费，不得拖欠、拒缴。逾期不缴纳的，依照国务院《社会保险费征缴暂行条例》的规定，按日加收2‰的滞纳金，滞纳金并入统筹基金。
5、医疗保险经办机构对申报资料齐全、费基和费率符合规定的参保单位签章核准，并下发《医疗保险缴费通知单》，单位按《医疗保险缴费通知单》上缴医疗保险费。对未缴费或欠缴的单位，下发《医疗保险催缴通知单》，拒不执行的由劳动保障部门下达限期改正指令书，逾期仍拒不执行的，申请人民法院强制征缴。
三、医疗保险个人账户管理
1、每年年初，根据参保单位实际缴费情况，及时足额划拨参保职工的个人帐户金。
2、开通个人帐户金查询电话0456—7529166，参保职工可随时了解个人帐户金额的注入和 结余情况。
3、异地安置的退休人员和长期驻外人员不发放医疗保险卡，异地安置的退休人员个人账户额和长期驻外工作人员个人账户金额由参保单位每年发给本人使用。
4、参保人员调动时，个人账户随同转移。
四、离休干部医药费统筹金征缴
1、离休干部所在单位填报《嫩江县离休干部基本情况报表》并送交医疗保险经办机构，医疗保险经办机构核实后，给予办理离休干部医药费统筹管理登记。
2、离休干部每年的统筹金由单位及财政定期缴纳。
五、定点医疗机构和药店资格确定
（一）定点医疗机构资格核准操作规范
1、愿意承担城镇职工基本医疗保险定点服务的医疗机构应提出书面申请，并提供以下材料：
①执业许可证副本；
②大型医疗仪器设备清单；
③上一业务收入情况和门诊、住院诊疗服务量（包括门诊人次、平均每一诊疗人次医疗费、住院人数、出院者平均住院日、平均每一出院者住院医疗费等）以及可承担医疗保险服务的能力；
④符合医疗机构评审标准的证明材料；
⑤药品监督管理和物价部门监督检查合格的证明材料。
2、医疗保险经办机构根据医疗机构的申请及提供的多项材料对医疗机构进行核准，在20个工作日内办理完结。材料齐备，符合条件的，发给定点医疗机构证书及标牌，签订协议书，并向社会公布，供参保职工选择。
（二）定点零售药店资格核准操作规范
1、愿意承担城镇职工基本医疗保险定点服务的零售药店应提出书面申请并提供以下材料：
①药品经营企业许可证、合格证、营业执照副本；
②药师以上药学技术人员的职称证明材料；
③药品经营品种清单及上一业务收支情况；
④药品监督管理、物价部门监督检查合格的证明材料。
2、医疗保险经办机构根据零售药店的申请及提供的各项材料对零售药店的定点资格进行核准，在20个工作日内办理完结。材料齐备、符合条件的，发给定点零售药店资格证书和标牌，签订协议书，并向社会公布，供参保职工选择购药。
六、参保职工住院、转诊转院的审批
1、住院手续：
（1）到所住医院开入院通知单。
（2）到单位签字、盖章。
（3）到医保办办理住院批准单。
（4）患者拿医保卡、医保手册、医保办批准单、本人身份证等到医院办理入院手续。
（5）如急诊先入院，三天之内办理完如上手续。
（6）患者出院和医院直接结算。
2、转诊转院手续：
（1）患者到医院开转诊转院诊断书。（诊断需有科主任、院长签字、到医务室盖章）
（2）到单位签字、盖章。
（3）到医保办开转院批准单。
（4）如住院先到转诊医院医保科登记，再打0456——7529166登记，出院到转诊医院医保科审核、盖章。本人身份证号码登记在病历里。
（5）患者出院持诊断书、各种检查报告单、出院证明、收据、费用结算清单、病历复印件。
（6）患者出院后持有关材料到医保办审核。
对不符合规定条件的告知本人，并解释原由。
七、医疗保险住院、转诊转院医疗费用的审核
1、住院医疗费审核。患者在定点医疗机构住院费用，由定点医疗机构每月10日前向医疗保险经办机构报送参保人员住院通知书、医疗审批表、住院医疗收费明细表等相关资料，医疗保险经办机构审核完结。由定点医疗机构发放给患者报销费用。审核中发现的违规费用，医保经办机构从对定点医疗机构拨付的医疗费中扣除，并下达处罚通知单。
2、转诊转院医疗费每半年报销一次；参保单位将参保患者的门诊、住院病历复印件、诊断书、各种检查报告单、复式处方、费用结算清单、有效现金收据等有关资料在规定时间内送医疗保险经办机构审核。
嫩江县地方社保局医疗保险工作流程
第一章 总则
第一条为适应社会主义市场经济体制的客观要求，根据《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》［国发(1998)44号］和《新疆维吾尔自治区城镇职工基本医疗保险制度总体规划（草案）》［新政发（1999）30号］文件精神，结合地区实际，制定本规定。
第二条医疗保险制度改革的主要任务是建立城镇职工基本医疗保险制度，保障城镇职工基本医疗需求。
第三条 医疗保险制度改革的指导思想是以党的＋五大精神为指针，按照国务院《决定》和自治区《总体规定（草案）》要求，从地区实际出发，以制度创新和机制转换为工作重点，建立保障城镇职工基本医疗的新制度。
第四条医疗保险制度改革必须遵循的原则是：职工基本医疗保险水平要与地区经济发展总体水平及财政、企业和职工个人实际承受能力相适应；城镇所有用人单位及其职工都要参加基本医疗保险，实行属地管理；基本医疗保险费用由用人单位和职工双方共同负担，基本医疗保险基金实行社会统筹和个人帐户相结合；基本医疗保险基金实行集中管理；建立对医患双方的制约机制，最大限度地减少浪费。第二章 覆盖范围和统筹单位
第五条城镇职工基本医疗保险制度的覆盖范围是：城镇所有用人单位，包括企业（国有企业、集体企业、股份制企业、股份合作制企业、外商投资企业、私营企业等）、机关、事业单位、社会团体、民办非企业单位及其职工，以及城镇个体经济组织业主及其从业人员。乡镇企业及其职工暂不参加医疗保险统筹。
基本医疗保险以地区为统筹单位，所有用人单位及其职工都要按照属地管理原则参加所在统筹地区的基本医疗保险，执行统一的政策和标准，对生产流动性较大的或隶属本地区的驻外地单位，可以相对集中的方式异地参加统筹地区的基本医疗保险。第三章 基本医疗保险费的征缴和支付
第六条 职工基本医疗保险费由用人单位和职工共同缴纳。根据以收定支、收支平衡的原则，客观地确定收费标准。用人单位缴费率为职工工资总额（含退休职工退休金和退职职工生活费）的6%，职工缴费率为本人工资总额的2%，个体经济组织业主及其从业人员的缴费标准按地区上社会平均工资的8%缴纳。业主本人按8％缴纳，从业人员个人缴纳2%，业主（用人单位）为从业人员缴纳6%。随着经济的发展，用人单位和职工缴费率可作相应调整。
第七条缴费单位必须向当地社会保险经办机构办理社会保险登记，参加医疗保险。缴费 单位的社会保 险登记事项发生变更或者缴费单位依法终止的，应当自变更或者终止之日起30日内，到社会保险经办机构办理变更或者注销社会保险登记手续。
第八条资金来源的渠道为：机关、社会团体、全额预算管理的事业单位，由各单位预算内资金列支。
差额预算管理的事业单位及自收自支预算管理的事业单位，由单位提取的医疗基金中列支。企业在职职工从职工福利费中列支，退休人员在劳动保险费中列支。个体经济组织业主及从业人员缴纳的基本医疗保险费，从税前经营收入中列支。中央及自治区直属的行政、事业单位，按财政隶属关系，将其医疗保险费拨到用人单位，再由用人单位按规定向社保经办机构缴纳。国有企业下岗职工的基本医疗保险费，包括单位缴费和个人缴费部分，均由再就业服务中心按照当地上职工平均工资的60%为基数缴纳。停薪留职人员的医疗保险基金全部由个人缴纳，并由保留其公职关系的单位代为缴纳。在职职工个人缴费部分由所在单位从其本人工资中代扣代缴。退休、退职人员参加基本医疗保险，个人不缴纳基本医疗保险费。
第九条 医疗保险费的缴费基数，应严格按国家统计局规定的职工工资总额的构成部分审定，不得瞒报和虚报。医疗保险费不计征税费。
第十条基本医疗保险费由统筹基金和个人帐户构成。职工个人按本人工资总额缴纳的2%，记人个人帐户；用人单位缴纳的基本医疗保险费分为两部分，一部分用于建立统筹基金，一部分划入个人帐户。单位缴纳基金划入个人帐户部分在职职工年龄在35岁以下（含35岁）的为20%；年龄在36至45岁（含45岁）为30%；年龄在46岁以上的为35%；退休人员为39%（其中：含先行划入的2％）。个人帐户的本金和利息归个人所有，可以结转使用和继承。单位缴费中划入个人帐户后剩余部分进人医疗保险统筹基金，由社会保险经办机构集中管理和使用。个体经济组织参保人员的个人帐户记帐比例同上。
第十一条参保人必须到指定的医疗机构和药店就诊、购药，方可按以下办法支付相应费用。
1、基本医疗保险统筹基金和个人帐户的支付范围是：统筹基金主要支付住院医疗费用，个人帐户主要支付门诊医疗费用和按规定由个人负担的其他医疗费用。参保人结算住院费用时，对由自己支付本地区上职工平均工资的10%部分（此10％部分称之为起付准），可从个人帐户划转或由个人支付。起付标准以上，最高限额以下的费用，分档按比例从统筹基金中支付，最高支付限额„即封顶线）为本地区上职工平均工资的4倍，超过最高支付限额的医疗保险费用可以通过补充医疗保险、商业医疗保险以及社会救助等途径解决。起付标准以上最高限额以下的住院费用，参保人按照累加办法仍应负担一定比例，起付标准至5000元部分，个人负担25%;5001元以上至10000元部分，个人负担20%;10001元以上至封顶线，个人负担15%。退休、退职职工个人负担部分，在上述比例基础上少负担1%。失业人员在领取失业救济金时，不再享受医疗保险，但个人帐户中有余额的，可继续支付个人部分。
2、工伤、职业病、女职工生育费用仍由原资金渠道解决。
3、老红军、离休人员、职工供养的直系亲属、在校大中专学生暂不参加医疗保险，医疗费用按原资金渠道解决，支付确有困难的，由同级人民政府帮助解决，其管理办法另行制定。
4、二等乙级以上革命伤残军人的医疗待遇不变，医疗费用按原隶属关系、原资金渠道解决，由社会保险机构单独列帐，每月结算一次，医疗费用支付不足部分，按隶属关系由当地人民政府帮助解决。
5、国家公务员在参加基本医疗保险的基础上，享受医疗补助政策，具体办法另行制定。
6、为了不降低一些特定行业职工现有的医疗消费水平，在参加基本医疗保险的基础上，允许参保单位建立补充医疗保险。补充医疗保险费在工资总额4％以内的部分，从职工福利费中列支，福利费不足列支的部分，经同级财政部门批准后列入成本。
7、异地安置的退休（职）人员，个人帐户的资金拨给本人管理，应由统筹基金支付的医疗费用，以本地区上退休人员人均住院医疗费为标准，先由本人垫付，符合支付规定的按本规定第十一条执行，由用人单位向医疗经办机构申报办理审批拨付手续。
8、企业分立、合并、终止时，须先偿付欠缴的医疗保险费，并明确在职职工医疗保险的续保关系；企业破产清算时，应缴足在职职工当年和退休（职）人员后10年的医疗保险费。
第十二条为解决参保职工患“大病”后，最高支付限额以上医疗费用问题，过建立“大病医疗救助基金”解决。基金来源由参保职工个人及所在单位和统筹基金三方组成。第四章 医疗服务和管理
第十三条实行定点医疗制度。由地区卫生、医药行政管理部门进行资格审定后的医疗单位和药品销售单位均可向劳动社会保障部门提出申请，经同意后，确定定点医疗机构和定点零售药店，签订医疗保险有关合同，明确双方的权利和义务，确定服务范围和质量等。
第十四条 各定点医疗机构、定点零售药店因故需终止医疗保险合同的须提前三个月向社会保险经办机构提出申请，经双方同意后方可终止合同。未经同意，不得随意终止医疗保险服务，对严重违反本方案和相应配套措施的定点医疗机构和定点零售药店，社会保险经办机构有权取消其定点资格。
第十五条定点医疗机构、定点零售药店必须严格执行卫生、物价部门批准的收费项目和标准，并将其公布，定点医疗机构必须做到优质服务，保证医疗质量，合理用药，合理治疗的原则，并将所开药品及所做检查逐一记入患者病历及住院医嘱，接受社会保险经办机构和群众监督。社会保险经办机构和享受医疗保险待遇的人员，有权查录病案、医嘱、收费清单和处方，定点医疗机构应当给予方便，不得无故拒绝。
第十六条 定点医疗机构必须建立医疗保险管理组织，明确工作任务、职责，全心全意地做好医疗服务工作。
第十七条 定点医疗机构必须严格执行特殊医疗设备检查的有关规定，不得进行超范围检查和超标准收费。
第十八条 参保人转院治疗，需经医院报社会保险经办机构同意后，方可转院治疗。
第十九条 参保人就诊必须凭当地社保机构签发的《医疗保险证》和《诊疗手册》在定点医院按规定的程序诊治及付费，参保人需住院治疗的，凭医院的入院通知单、单位证明到审核服务处领取《住院医疗费用结算表》，在定点医院办理入院手续，入院通知单同时送所参保社会保险机构一份。
第二十条 参保人在定点医院门诊就医时，由该医院收费记帐处，在对《复式处方》审核盖章后，并在《手册》上“个人医疗帐户”栏目记载支出，核减总额，医疗保险经办机构收回《复式处方结算联》作为记帐结算凭证。
个人医疗帐户支出的医疗费，不得超出个人医疗帐户实际积累资金，参保人个人帐户不足以支付时，由本人用现金支付。
第二十一条参保人住院，由医院收取一定数量的住院预付金（也可用个人帐户中的结余资金抵顶）。
所需费用超出起付标准时，超出的部分由定点医疗机构住院处按规定的比例进行记帐并收取患者自付部分的现金。参加统筹每整年内累次住院费用之和，按第十一条第一款执行。
第二十二条急诊、出差、探亲就诊、经批准转院进行特殊检查和治疗的，由患者自行 结算。返回后按有关规定统一由用人单位到参保的社保机构结算办理审核拨付手续。
第二十三条定点医疗机构和药店于次月10日前将上月“个人医疗帐户”支出和医院医疗费用分单位汇总填表，一式两份，连同《复式处方结算联》、《住院医疗费用记帐结算表》报送当地社会保险机构审核、拨付。拨付时，先按申报后总额的90％拨付，其余的10％作为定点管理保证金，在年末结算时依据合同执行情况再行拨付。
第二十四条社会保险经办机构建立群众来信来访制度，设立投诉电话和举报信箱，对检举揭发违反医疗保险有关规定者，经查证属实的，按对定点医疗机构或药店经济处罚金额的一定比例给予奖励。由劳动、社保、卫生、工会、医药等有关部门和单位代表组成医疗服务质量考核小组，根据有关规定按对定点医疗机构和药店的医疗及服务质量进行考核，实行奖惩。
第二十五条社保经办机构要在定点医疗机构和药店派出“医疗管理小组”，会同卫生行政等部门对患者的诊治过程及医疗费用等进行审查和监督，定点医院和药店应积极配合，提供所需的档案、资料。
第二十六条 加快医疗机构改革，提高医疗服务质量和水平。一是要建立医药分开核算、分别管理的制度，形成医疗服务和药品流通的竞争机制，合理控制医药费用。二是要理顺医药服务价格，合理提高医疗技术劳务价格。三是要加强业务技术培训和职业道德教育，提高医药服务人员的素质和服务质量。
四是要合理调整医疗机构布局，积极发展社区卫生服务，卫生部门要尽快制定相应的配套政策、措施。
第五章 基本医疗保险基金的管理和监督
第二十七条基本医疗保险基金纳入财政专户管理，专款专用，任何单位和个人不得挤占挪用，也不得用于平衡财政预算。具体管理办法依照自治区统一规定执行。
第二十八条社会保险经办机构负责基本医疗保险基金的筹集、管理和支付，并要建立健全预决算制度、财务会计制度和内部审计制度。社会保险经办机构的经费不得从基金中提取，由各级财政预算解决。
第二十九条参保单位必须按本《暂行规定》第六条规定的比例，在当月10日前向医疗保险经办机构足额缴纳医疗保险费（由银行代为扣缴或直接缴纳），用人单位不得拖欠、拒付，否则，参保人不能享受有关医疗保险待遇，由此引起的一切后果均由参保人所在单位负责。对逾期不缴纳医疗保险费的单位，按日加收2‰的滞纳金，滞纳金并入医疗统筹基金。第三十条基本医疗保险基金的银行计息办法：当年筹集的部分，按活期存款利率计算，上年结转的基金本息，按三个月整存整取银行存款利率计息，存入社会保险财政专户的沉淀资金，比照3年期零存整取储蓄存款利率计算，并不低于该档次利率水平。
第三十一条参保人在本地区范围内调动的，只转关系，不转基金。调出地区的可将其个人帐户结余资金转入调入地社会保险经办机构。
第三十二条各级劳动保障和财政部门，要加强对基本医疗保险基金的监督管理，审计部门要定期对社会保险经办机构的基金收支、管理情况进行审计。第六章 附则
第三十三条为使我区医疗保险改革工作顺利进行，凡涉及到的部门，均应积极配合。
第三十四条实行政事分开，设立地区医疗保险工作领导小组（下设办公室）负责制订 政策、制度、标准以及工作的综合协调，职工医疗保险基金的收付和经办由医疗保险经办机构承担。
第三十五条由地区社会保险经办机构按照本《暂行规定》制定配套措施，经地区行署批准后实施。
第三十六条本规定由地区医疗保险制度改革领导小组办公室负责解释。
第三十七条本规定自2000年1月1日起实施。
上饶市医疗保险局业务工作流程
（一）参保申报
参保单位提交相关资料（企业经营许可证、法人代表证书等），填写《参保职工基本情况统计表》、《参保单位基本情况调查表》→业务经办人员调查、核实参保单位的基本情况→参保资料报请领导审核→办理发证手续，发出基金缴费托收单。
（二）住院
参保职工持三证到定点医院就医→定点医院开具住院卡→持三证、住院卡到医疗保险局审核身份和住院资格，开具入院介绍信并登记→携介绍信到定点医院住院治疗→出院在定点医院结算。
（三）门诊及购药
参保职工持三证 → 定点医院门诊检查、治疗、购药（医疗保险证、→（划IC卡结算，超出部分自付现金）处方本、IC卡)→可持三证到药店购药（处方药 必须持有医生开具的医保处方笺）
（四）市外转诊转院及报销
参保职工经定点住院医院同意并填写市外转院登记表→医疗保险局经办人员审查并经领导签批→登记、备案→按签批意见转院治疗→出院备齐报销资料（有效医药费发票、出院小结、疾病证明、医药费用清单）→出院10日内到定点住院医院审核→定点医院将审核后的材料报医疗保险局审核后由主要领导审批，按规定政策报销。
（五）特殊慢性病申报及报销
1、特殊慢性病申报：参保职工提交特殊慢性病鉴定材料（相关疾病的疾病证明、出院小结、化验和检查报告单等）→定点医院填写《特殊慢性病审核鉴定表》并签批意见→医疗保险局组织九种特殊慢性病专家鉴定委员会进行鉴定（通过者备案，未通过者退还鉴定资料）→发放特殊慢性病证件和处方本。
2、特殊慢性病报销：参保职工持证件到定点医院就诊（费用先使用IC卡，超过部分自付现金）→将费用发票、处方集中到定点医院审核（1次/月）→定点医院统一送医疗保险局经办人审核后由主要领导审批，按规定政策报销。
（六）异地安置离退休申报
由单位统一申报异地安置的离退休人员（每年申报一次）→提交申报材料（证明异地生活、离退休资格资料），填写《上饶市市本级城镇职工基本医疗保险异地安置人员登记表》→医疗保险局审核、备案→相关信息通报原单位。
（七）现金报销
参保职工提交现金报销资料（相关疾病的疾病证明、出院小结、化验和检查报告单等）→业务科审查→信息科数据录入，进行微机处理，打印相关结算清单→业务科再次审核→财务科审核→领导签批→信息科作最后审批确认→业务备案→通知有关人员凭有效证件提取现金。
（八）单位和个人资料变更流程
参保单位经办人携带单位介绍信到业务科领取变更表并按要求填写→业务科审核→领导签批→信息科变更→返回给业务科→反馈给申请变更单位。
（九）ＩＣ卡制作流程
参保单位申报→业务科核查→主管领导审批→信息科登录→财务科收取工本费（每套１５元）→办公室制作。
（十）“三证”遗失补办程序
由所在单位提供证明→办公室收取工本费（ＩＣ卡10元/张、处方本3元/张、医疗证2元/本）→办公室挂失、制作。
关于印发《经办破产企业实行社会化管理退休人员参加基本医疗保险业务工作流程》的通知
京社保发[2002]32号已废止 颁布时间：2002.07.22
各区县社会保险基金管理中心：
为进一步做好破产企业实行社会化管理退休人员参加基本医疗保险的工作，现将《经办破产企业实行社会管理退休人员参加基本医疗保险业务工作流程》印发给你们，请遵照执行，执行过程中遇有问题，请及时反映，以便进一步加以规范。
附：经办破产企业实行社会化管理退休人员参加基本医疗保险业务工作流程
北京市劳动和社会保障局 二○○二年七月二十二日
经办破产企业实行社会化管理退休人员参加基本医疗保险业务工作流程
一、根据北京市劳动和社会保障局《关于破产企业实行社会化管理退休人员参加基本医疗保险有关问题的通知》（京劳社医发［2002］46号，以下简称《通知》）规定，制定本业务工作流程。
二、适用范围：
下列企业中已退休或达到退休年龄且办理退休手续的人员纳入参（续）保范围：
（一）破产企业中拟实行社会化管理的退休（退职，下同）人员和易地安置的退休人员；
（二）港、澳、台商及外商投资企业中（以下简称三资企业）的退休人员的易地安置的退休人员。
三、人员类别认定与分工
（一）北京市社会保险基金管理中心（以下简称社保中心）负责全市移交街道（镇）社会保障事务所（以下简称社保代理处）实行社会化管理的破产企业退休人员的认定工作；
（二）区县社保中心负责本辖区参保的三资企业中达到退休年龄并办理退休手续的人 员认定工作。
四、预提补充医疗保险资金的审批程序
（一）对拟实行社会化管理的破产企业退休人员，由破产企业清算组向参保地的区县社保中心报送确认清偿与预提社会保险基金（含补充医疗保险资金）具体数额的请示、《预提补充医疗保险资金审批表》（表样附后）和《实行社会化管理退休人员花名册》及相关材料证明，经审核后，区县社保中心向市社保中心报送核准请示，破产企业清算组按照市、区县社保中心向市社保中心报送核准请示，破产企业清算组按照市、区县社保中心批复的要求。在规定的时间内将应清偿与预提的社会保险基金足额上缴区县社保中心。
（二）三资企业在为符合基本医疗退休条件的在职职工办理基本医疗退休手续时，愿意缴纳补充医疗保险资金的，需持《预提补充医疗保险资金审批表》和支票到区县社保中心办理基本医疗退休的预提补充医疗保险资金审核与缴费手续。对不预提补充医疗保险资金的，需将不预提的内容填写在《预提补充医疗保险资金审批表》内报区县社保中心存档备案。
五、预提补充医疗保险资金的计算公式与方法
（一）计算个人实际寿命余年
1、计算破产企业退休人员个人实际寿命余年，以法院宣告破产袒裼之月为界，根据退休人员本人实际出生日期，计算出某个人的实际年龄。（以月为单位，下同）计算公式为：
本市人口平均寿命期望值－个人的实际年龄＝个人的实际寿命余年（以月为单位）
2002年本市人口平均寿命期望值为76岁，若本市人口平均寿命期望值调整后将另行公布。
2、计算三资企业退休人员个人实际寿命余年，以办理减员手续的时间为界，根据退休人员本人的实际出生日期，计算出某个人的实际年龄。计算公式同上。
（二）计算预提补充医疗保险资金具体数额的公式为：上一年全市 职工月平均工资×6%×个人实际寿命余年＝某个人应预提的补充医疗保险资金金额（以元为单位，角、分四舍五入）。当个人实际寿命余年数值小于或等于零时，不计算预提补充医疗保险资金。
（三）破产企业清算组或三资企业应按照《通知》规定的计算公式计算预提补充医疗保险资金，并将计算结果填入这《预提补充医疗保险资金审批表》。经区县社保中心申报岗核审后，对能足额支付资金的，将预提资金情况汇总填入《预提补充医疗保险资金情况汇 总表》（表样附后）交财务岗，财务岗对破产企业清算组或三次资企业实际缴费情况与《预提补充医疗保险资金情况汇总表》核对无误后进行入帐处理。
六、对按照有关政策办理提前退休手续的破产企业退休人员，破产清算组还需填写《基本医疗保险基金补缴表》（表十），将退休人员实际退休之月至国家法定退休年龄期间用人单位应缴纳基本医疗保险
为了有效地杜绝养老金多领、冒领现象的发生，保证养老基金的安全性，对所有企业离退休及供养人员每年进行一次生存认证。需本人持有效二代居民身份证前来办理，参保人员和身份证上的照片要仔细核对，如有疑问的可请人帮忙核对，也可以询问参保人员的相关信息（如出生年月、居住地住等），如果是冒领人员，会有心虚的表现。对有些因特殊情况不能本人前来办理的，需提供相应的证明材料方给以办理。
一、注意事项如下：
1、对于居住在偏远地区因行动不便、身患残疾的企业离退休人员及供养人员，可以提供相应的村委资料由他人代为办理；
2、已出境定居的离退（职）休人员需提供相应的驻外大使馆健在证明材料；
3、居住在县域外的离退休人员，可以持《异地居住离退休人员领取养老金资格协助认证表》到当地的社保经办机构协助办理，再邮寄回我处。
4、如遇本单位同事担保做健在证明的，需提供参保人员的姓名、身份证号码，担保人员要签字为准。
5、以上资料都要保存归档。
二、系统操作程序：
1、生存认证系统操作程序：养老待遇管理→生存认证→本打钩（如2015）
→认证
2、因未生存认证而待遇暂停的人员前来办理的系统操作程序：
养老待遇管理→退休待遇恢复（业务信息栏恢复原因显示：退休生存证明已
报；恢复年月无需手工改动，系统会自动显示）→审
核后→生存认证（步骤同上）★注意事项：待遇暂停大致有以下几种原因（因帐号有误而银行退回的、重复享受待遇的、未生存认证等等）。待遇暂停原因消除后停发的待遇再予补发。
3、查询待遇暂停原因系统操作方法：个人管理→个人综合查询→操作日志。
三、退休人员死亡其家属需持退休人员的身份证和死亡证明（火化证明）前来办理。
随着新的油气储层变得越来越难以寻找, 像道达尔这样的公司越来越仰仗高性能计算 (HPC) 从海量地震数据中寻找机会。道达尔使用SUSE Linux Enterprise Server作为全新SGI超级计算机的操作系统, 兼顾了最佳性能、价格和效率。这项解决方案名为“Pangea”, 其计算能力是替换机型的10倍, 可以帮助道达尔更高效地识别和勘探新的储层。
道达尔E&P (道达尔勘探和生产) 高性能计算工程师Diego Klahr表示:“我们清楚地发现, 基于SGI平台的SUSE Linux Enterprise Server比同类操作系统更合算。在我们看来, SGI与SUSE Linux Enterprise Server组合成了一套一体化的完整解决方案。”
道达尔业务遍及130个国家和地区, 是第五大已经上市的综合性油气公司。除了下游的冶炼、营销、交易和原油和汽油产品运输等业务, 道达尔还在50多个国家和地区拥有勘探和生产能力。
道达尔E&P的挑战是不断提高发现新储层和以高性价比将其付诸生产的能力。这个过程非常依赖对大量地震数据进行计算机辅助分析和可视化。这些数据通过生成振动波, 然后测量隐藏地质结构对这些波的反射情况收集而来。为寻找和勘探更小、更不易找到的储层, 道达尔E&P着手提升可视化图片的分辨率, 这意味着要大幅增加可支配的计算能力。
道达尔E&P选择SGI打造了基于SGI ICE X High Performance Computing平台的全新Pangea超级计算机, 包含创新的M-Cell水冷装置。
【关键词】仓储 信息 操作
【中图分类号】G64【文献标识码】A 【文章编号】2095-3089（2016）05-0010-01
1.前言
仓储业务信息的实训操作是物流专业同学们重要的实训内容，只有通过实训操作才能够切身体会物流作业流程，才能够了解在操作中需要关注的注意事项，才能更好地掌握操作技能好操作方法，才能够把理论知识和实践相结合，才能真正理解物流的现实意义。因此，仓储业务信息实训操作对于物流专业学生而言是一项重要的实训内容。文中利用华软第三方物流教学软件模拟实训操作流程。
2.仓储业务信息实训操作模拟数据
海尔集团公司为合同客户，该客户将10件电器产品“波轮7.0公斤双动力洗衣机”存储至“普通”立体货位上，需要对该合同客户收取仓租费和装卸费。产品入库完成后，仓库需要对产品进行库位移动操作，按照客户要求对物品进行库内改唛，最后将10件产品由广州运往深圳。
3.基本资料的定义与仓储基本设置
3.1基本资料的定义
根据模拟数据信息在基本资料中进行如下操作。在货物相关信息项中，新增电器货物类型，新增纸箱包装类型，新增件计量单位，新增波轮7.0公斤双动力洗衣机（电器）产品。在地点相关信息项中，新增中国国家信息、新增广东国内地区信息、新增广州和深圳区内地点信息、以广州为起点到深圳，新建一条名称为“广深线”的配送线路全长150公里，全程3小时左右，途经广州、番禺、顺德、深圳。在客户相关信息中，新增海尔集团公司（发货人、收货人），新增运输公司为广东四方运输公司。在其它相关信息中，新增货币种类信息为人民币、新增架驶员信息为张三、新增车辆信息“粤A-88888”。
3.2仓储设置
在进行实训操作之前，对仓库进行设置。因为模拟数据中提到把物品存放至立体货位上，因此对仓库的库位进行设置。需要设置三个参数，分别为存放的区号、存放列数和存放层数，存货类型为“普通”。设置完成后，生成一系列库位，增加的这些库位用于将来存放普通货物。
根据模拟数据中提到，收费项目为仓租费和装卸费，那么需要在收费项目管理中增加这两个收费项目。它们计费方式按整件数计费，收费类型按存放仓库天数来收取。事先设置好这些参数，便于在后续的费用结算中根据存储量进行自动结算。
4.仓储业务信息模拟实训操作
4.1业务合同的签订
模拟数据中提到该客户为合同客户，那么在进行实训操作时先进行签订业务合同。签订合同时需要登记该合同用户的详细信息，如合同生效日期、失效日期、签订日期、费用结算用的币种、收费项目等。为了避免日后的纠纷，必须仔细阅读合同内容，谨慎签订。这也是该用户业务完成之后按照合同结算的依据。
4.2入库业务管理
按照操作流程，首先给该客户即海尔集团公司制定入库计划。按照业务合同签订的合同编号，选择结算方式，增加货物信息“波轮7.0公斤双动力洗衣机”，货物件数10件，包装方式为纸箱包装，货物类别为普通货物，货物价值按照实际价格设定，存仓类型为立体仓库。
入库计划完成后，进行采购作业，等待供应商发货。在入库货物到达后，进行卸货作业，详细记录运送到达货物车辆的车牌号码，运送货物的唛头、货物计量单位、卸货的件数、生产日期等相关信息。卸货完成后，按照入库作业分配给的库位把10件货物分别存放至相应的立体货位上，完成上架作业。上述资料完成后，在进行最后的入库作业确认。
4.3库内业务操作
根据模拟实训数据要求，需要货位移动。先给该批货物指定目标货位，把入库的10件“波轮7.0公斤双动力洗衣机”，移动到指定的目标货位。货位移动后进行货位移动操作作业确认。
库内改唛作业。首先，在库内加工项目中增加一项“库内改唛”加工项目，计费方式按零件数计费。然后，再对海尔集团公司的10件“波轮7.0公斤双动力洗衣机”进行改唛作业，选择相应合同号，设定计划加工日期。由于签订合同中没有包含改唛作业费用，结算方式选择即时结算，业务完成后在即时费用结算中进行费用结算。改唛加工后存储至另外空的目标库位完成上架作业，改唛作业完成。
4.4出库业务管理
实训模拟数据要求，将货物从广州运输至深圳，那么，在运输之前必须先完成该批货物出库作业的业务操作。首先，制定出库计划，指定该客户合同，选择该客户名称，输入收货地点，选择存仓编号等。然后，再选择出库货物信息，指定出库的数量，确认后此出库计划单据开始生效。
出库计划完成后，进行实际的出库操作，选取相应的出库台，在出库完成后进行出库作业确认。
4.5配送业务管理
出库作业完成后，可以进行配送业务管理。首先，选择配送线路“广深线”，这是在基础资料里面已经添加好的一条线路。其次，有了配送线路后，可以对该条线路进行装车配载管理，系统会弹出符合条件的所有线路单据（由于该实训操作只有一条单据），管理员可以对车辆进行配载管理，之后增加车辆信息，选定运输公司广东四方运输公司，司机张三，车辆粤A-88888。完成操作后，点击“发车”进如发车状态。
4.6费用结算管理
费用计算结算分两部分，一部分按照合同结算，另一部分按照即时费用结算。在合同结算部分主要结算签订合同时提到的仓租费和装卸费；在即时费用结算中主要合同中没有提到的一些临时增加的费用，如模拟实训中提到的改唛费用。进入合同结算页面，选择结算的起始日期、结束日期、结算类型（单个客户）、结算客户（海尔集团公司），开始结算，计算出该公司共应该支付的费用明细。
即时费用的结算是进入即时费用结算页面，选择对应客户海尔集团公司，增加收费项目中选择库内改唛。“库内改唛”加工项目在库内加工项目中已经进行设定。完成操作后，点击确认，该即时费用结算完成，列出即时费用明细。
5.实训操作及结果
通过物流专业同学们的实训操作，同学们了解仓储业务的操作流程，熟悉了基础资料的定义，掌握仓储基本设置，深刻领悟了仓储业务信息操作流程。通过这次的实训操作，加深了对课堂知识的理解，使理论知识与实践有机结合。同时，通过实训操作为同学们将来步入工作岗位奠定了一定实践基础，使同学们能够尽快地融入企业这个大家庭中。
参考文献
[1]深圳市华软新元科技有限公司.华软第三方物流教学管理系统实训指导书V1.0
作者简介：
【系统业务操作规范】推荐阅读：
物流业务管理系统07-16
榆林市气象局地面气象测报业务系统软件试题07-16
外贸业务员规范07-12
04-操作系统05-25
财税系统操作手册05-31
信息系统配送操作步骤09-14
出口业务财务管理及会计核算操作规程06-30
煤粉制备系统安全操作规程05-30
工程监管系统操作手册06-12
k3金蝶系统操作流程06-21
