备案合同
根据《房屋建筑和市政设施工程招标投标管理办法》 (建设部令第89号) 第四十七条规定, 招标人和中标人订立书面合同后7日内, 中标人应当将合同送工程所在地的县级以上地方人民政府建设行政主管部门备案。也就是说, 依法属于必须招投标的项目 (包括委托招标代理机构招标或自行办理招标) , 在招投标程序结束后, 双方应在中标通知书发出之日起30日内签订中标合同, 中标人应当将该中标合同送至有关部门进行备案。那么, 不属于依法必须进行招标的项目, 即发包人直接发包和议标的项目, 签订的施工合同是否需要备案?要解答这个问题, 需要结合项目所在地人民政府发布的相关规定加以分析。
截至目前, 全国共有30个省市就建设工程合同备案事宜作出了地方性规范文件, 每个地方政府对此规定有别。
比如《上海市建筑业管理办公室关于改进本市建设工程合同登记备案工作的通知》 (沪建建管 (2006) 第086号) 规定, “本市行政区域内的建设工程项目, 参与各方所签订的各类建设工程合同, 包括勘察、设计、监理、招标代理、造价咨询合同, 以及施工总包、专业分包 (包括桩基土石方、钢结构、幕墙、门窗、绿化等各类专业工程) 和劳务分包合同;本市建筑业从业企业在本市行政区域外承接以上类型的建设工程合同”实行备案制和登记制。其中, 施工总包、专业分包和劳务分包合同实行备案制, 其他合同实行登记制, 并明确“企业在资质升级、增项中的业绩认定, 以按时登记备案的合同为准。”随后, 上海市又发布了《上海市建筑业管理办公室关于开通建设工程直接发包和合同备案手续网上合并申请的通知 (沪建建管[2012]37号) 》, 就上海市行政区域范围内, 项目资金不属于全部使用国有资金或国有资金投资占控股或主导地位的, 且不属于《工程建设项目招标范围和规模标准规定》所规定的关系社会公共利益、公众安全的产业项目, 即可直接发包项目的备案问题作出规定。
又如《浙江省建设工程施工合同备案管理办法》 (浙建建[2012]86号) 》第二条规定了备案合同的范围为“本省行政区域内实行招标的房屋建筑和市政基础设施工程施工合同的备案管理”, 也就是说不实行招标的工程合同不需要备案, 并且备案的施工合同包括施工总承包合同、专业承包合同。施工合同未按规定报送管理机构备案的, 由工程所在地县级以上建设行政主管部门依据《浙江省建设工程造价管理办法》第三十五条的规定, 由建设工程造价行政主管部门责令限期改正;逾期不改正的, 处1万元以上3万元以下的罚款。
再如合肥市城乡建设委员会关于贯彻落实《关于加强建设工程施工合同备案管理的实施意见》的通知 (合建[2013]58号) 第一条及第二条规定, 凡合肥市行政区域内的所有新建工程项目, 均实行合同备案管理制度, 包括总承包、专业分包、监理合同及劳务分包合同, 凡要求备案的项目未备案的, 一旦发生因拖欠农民工工资而引发的群体性事件, 一律按《关于对建设领域拖欠农民工工资行为责任主体的处理意见》的上限处罚。
上述三个不同省或市对施工合同备案的项目范围等内容, 均有不同地方性规定。备案仅是一种行政管理手段, 对于招投标及合同的效力一般不会产生影响。在日常生活中, 我们习惯于将“备案的中标合同”简单表述为“备案合同”, 但是需要准确理解, “备案的中标合同”指的应该是经过合法招投标程序后签订的中标合同, 而不是只经过备案的“备案合同”。
（李先生24岁 所驾车型：面包车驾龄：不详）
昆明市车管所驾管科民警胡蜀平答复：车辆类型以行驶证上核定的车型为标准，您所驾驶的12座黄牌面包车应当按照大车的限速标准行驶。
◎我不是昆明本地人，今年想买车，听说购车需要暂住证，但是我的暂住证已经在2008年11月到期，新的暂住证还没有办，这样的情况我需要怎么办？
（柯先生30岁 所驾车型：无驾龄：不详）
昆明市车管所车管科民警杨晖答复：您可以到实际居住地的管辖派出所，出具电脑打印的暂住证明即可。
◎我持有C照还不满一年，现在想申请办理摩托车驾照，可以吗？
（王先生21岁 所驾车型：吉利驾龄：半年）
昆明市车管所驾管科民警胡蜀平答复：根据《机动车驾驶证申领和使用规定》公安部第91号令，已持有机动车驾驶证，申请增加准驾车型的，应当在本记分周期和申请前最近一个记分周期内没有满分记录。根据您的情况，如果需要增驾摩托车驾驶证，首先必须持有C1驾驶证满一年；其次摩托车驾驶证必需在户口所在地申请。
◎请问昆明车管所的位置是在哪里？具体上班时间是怎样的？
（章女士35岁 所驾车型：宝马驾龄：5年）
昆明市车管所驾管科民警胡蜀平答复：昆明市车管所的具体位置是昆明市官渡区东郊国家经济技术开发区经开路12号（得胜家具城旁），上班时间早上9点—下午17点，中午不休息，双休日、节假日正常休息。
◎我在外地（普洱市）买的新车，到昆明能不能上牌，需注意什么问题？
（吉先生 32岁 所驾车型：双龙驾龄：7年）
昆明市车管所车管科民警杨晖答复：在外地买的车辆可以在昆明办理机动车登记。办理时需持有机动车来历证明（发票）、机动车所有人的身份证明（外地人持身份证和暂住证）、机动车交通事故责任强制保险凭证、车辆购置税完税证明，进口车还需持有机动车整车出厂合格证明或者进口机动车进口凭证。车辆数据必需与全国机动车公告数据相符。
◎我们公司刚搬了新地址，原来公司车辆登记的是旧的地址，我们担心交通违法单无法投递，请问这样的情况要怎么办理变更手续？
（阚女士 不详 所驾车型：不详 驾龄：不详）
昆明市车管所检验科民警陈冰答复：已注册的机动车所有人住所管辖区迁移，或者联系方式变更的，应当向登记地车辆管理所备案。请您持现在公司的组织机构代码证书、公章、被委托人的身份证明、行驶证，驾驶车辆到车管所照像，然后办理变更登记。
◎我刚买的新车在上牌前是否可安装可视倒车雷达、贴膜，安装这些对上牌有影响吗？
（杨先生51岁 所驾车型：本田驾龄：18年）
昆明市车管所车管科民警杨晖答复：新车落户时可以安装可视倒车雷达、但不允许贴“镜面膜”或“有字膜”。
8299万元
5年减免通行费8299万元
截至4月底，昆玉高速已通车10年。据悉，从2005年7月省政府批准收费公路对“绿色通道”减免通行费后，近5年来，昆玉高速共对187万辆大货车减免通行费8299万元。
昆玉高速于1999年4月17日正式通车。10年来，昆玉公司共完成道路养护投资任务8420万元，其中预防性养护2350万元。道路养护指数一直维持在92分以上，路面状况在全省高速公路中名列前茅。为支持现代新昆明建设，目前正与昆明市政府就通行费优惠一事进行协商，有望在市行政中心搬迁之前出台昆明至呈贡段通行费优惠政策。
60天
元磨高速交通管制
因元磨高速公路元江段小曼萨河、南溪河1号、2号隧道进行防渗水维修，一处边坡进行处理，为确保这一路段的行车安全，从4月7日到6月6日止，玉溪市公安局高速公路交巡警大队从小曼萨河隧道至南溪加水服务站的4公里长的路段上，进行为期2个月的交通管制，管制期间，这一路段实行并道通行。
11条
昆明部分道路拟单改复
随着昆明东南北二环快速系统改造工程开工建设，二环路周边路网以及主城区主要道路通行能力均受到不同程度影响，导致高峰期昆明城区部分道路呈现片区性交通拥堵。现在工程进度已不断深入，为了最大限度地降低施工给交通带来的影响，昆明市交警支队对全市微循环道路进行了认真梳理、调研和分析，拟对石家巷、玉川巷、董家湾路、朝阳路、曙光路、前卫路、和平路、民院路、虹山东、北、南路等11条道路，由原来的单行调整为复行。
和平村片区（和平路、前卫路）；曙光片区（董家湾路、朝阳路、曙光路北段）；白塔路片区（石家巷、玉川巷）；一二一片区（民院路）；虹山片区（虹山东路、虹山北路、虹山南路）。
11条
公交线有变
因道路施工，近日起，昆明公交将有11条线路进行临时调整。其中涉及中学生公交专线。因昆师路路施工，4月22日起，途经西昌路（昆师路口路段）的5、8、22、93、97、110、115、127路这8条公交线路，将临时取消停靠西昌路（西侧）专用道“昆师路口”站，并临时停靠路侧的临时站点。
此外，因东郊路段修立交桥，原5路、170路、170路专线乘车点金马大酒店处不能停靠，为保证乘坐以上3条线的乘客乘车安全，特把乘车点向西前移300米处，具体位置在海棠照相馆附近路边有候车棚处。
一、合同备案程序：
（一）承包人登陆“四川省住房和城乡建设厅”政府门户网站（http：//），在“四川省建设工程合同备案管理信息系统”进行合同备案网上申报，根据合同的具体性质、内容在对应的合同备案表中填写相关信息，打印出带条型码的合同备案表。
（二）合同当事人携带相关资料到合同备案管理机构办理合同备案手续。
（三）合同备案管理机构接受并办理合同备案。
二、合同备案需提供的资料：
合同当事人对资料的真实性、合法性负责，必备资料为：
（一）合同备案表（信息系统打印带条型码）（一式三份）。
（二）承包人的资质证书复印件（境外、省外企业入川从事工程建设活动的承包人，应提供《四川省省外企业入川从事建筑活动备案证》原件及复印件）。
（三）法定代表人身份证明文件或委托代理人的身份证明原件及复印件和授权委托书。
（四）招标发包的工程，提供中标通知书原件及复印件、经招投标监管部门备案的招标文件、承包人的投标文件。不实行招标发包的工程，需提供相关部门核准的不采用招标发包的核准文件原件及复印件或其他证明文件。
（五）备案合同的全部正本和副本。依据总承包合同约定进行分包的专业分包合同，应提供经备案的总承包合同，总承包合同对专业分包内容没有约定的，应提供发包人同意总承包人进行专业分包的文件。
合同备案窗口：
我窗口受理 的 抵押登记手续，现需查询核实上述项目合同备案情况告之我窗口。
申请窗口：
年 月 日
合同备案查询情况反馈表注：《申请书》及《反馈表》随抵押登记手续档案入档。篇二：购房合同备案更名流程
购房合同备案更名流程 ?购房者欲变更买受人名称或增加买受人的，应首先与开发商协商变更合同，如新的买受人需按规定办理相关公证的应提供相关公证书。1.1(一)办理合同备案注销需提交的证明材料 2.2
1、由质量管理部门出具的质量鉴定报告;3.3
2、具体纠纷缘由和司法、仲裁机关出具的有关证明;4.3、另换购的新购房合同文本;5.5 4
4、商业银行出具的不能受理贷款的证明;6.6
5、开发建设单位收取购房人违约金的证明;7.7
6、护照及有关部门确认证明、工作调动证明、医院重症诊断书等;8.以及全部购房合同原件;9.9 8
7、本人身份证(含户口簿)、注销合同申请书、开发企业予以确认的签章证明
8、房屋交付公告或公布的相关证明;10.10
9、有抵押行为的，需提供金融机构同意解除和转让抵押的有关证明;11.1110、超时退房的，需提供税务部门的缴税凭证。(以上1-6条根据实际情况提交，7-10条必须提交)12.12
11、办理合同备案更名需提交的证明材料 13.购房合同原件。14.end 13
12、本人身份证、合同更名申请书、开发企业予以确认的签章证明以及全部14
13、父母与子女、夫妻之间合法关系及婚姻、户籍等有关证明。购房合同备案更名流程 1.理由;2.盖章同意;3.3 2 1
1、购房者拟写合同备案注销、更名申请书，详细说明合同备案注销或更名的2、购房者向开发企业提交合同备案注销、更名申请，由开发企业签写意见并
3、购房者本人持合同备案注销或更名申请书、身份证或户口簿、《商品房买卖合同》以及其他有关证明材料，向项目所辖区域的市、区房产管理部门申请。受理申请的房产管理部门审查确定情况属实，符合合同备案注销、更名条件的，出具初审意见，报市房地产登记发证中心审批后，办理商品房合同备案注销、更名手续;4.4
4、商品房合同备案注销、更名的有关证明材料及合同原件由市房地产登记发证中心办理时予以加盖“作废”及“更名修改”专用章，并将有关证明材料存档备案。end 注意事项? 如果购房者与房产商签订了预购协议，并交纳了购房定金，这种预订性质 的合同仅是担保签订正式合同，是购买房屋的初步阶段，合同更名只不过是解除原合同再重新签订新合同，所以更名手续比较简单。
如果签订了正式购房合同，但还未经交易中心登记备案，合同更名也仅限于解除原合同再重新签订合同。此种情况下的合同更名手续也较为简单。
如果购房者签订的正式合同已由交易中心登记备案，那么更改合同的买受人，须将已登记备案的合同撤销，在更改了买受人后再进行登记，所以此种合同更名手续就比较复杂。? ?篇三：北京购房合同 北京购房合同 编号：
卖 方：(以下简称甲方)买 方：(以下简称乙方)见证方：(以下简称丙方)甲乙双方经友好协商，就甲方向乙方转让甲方私人房产一事达成以下条款： 第一条 甲方对产权的声明
甲方根据国家规定，已依法取得北京市_________区(县)的房屋所有权证书，所有权证书_____字第____________号。甲方为该房屋的现状负全责。该房屋的结构为 _____________________，建筑面积为_________平方米。第二条 甲方对买卖权的声明
甲方保证该房屋是符合国家及北京市房屋上市的有关规定及政策法规，甲方有权将该房屋上市交易。由于违反国家及北京市相关政策法规而引起的法律及经济责任由甲方来承担。第三条 乙方对购买权的声明
乙方愿意在本合同第一条款及第二条款成立的前提下，就向甲方购买上述房屋的完全产权之事签订本协议，并认可仅在此种情况下签订才具有法律效力。第四条 房屋售价
双方同意上述房屋售价为每建筑平方米人民币 元，价款合计为人民币 元。(大写____佰____拾____万____仟____佰____拾元整)第五条 付款方式(一)无须银行贷款
1、乙方应在签订《北京市房屋买卖合同》时，支付相当于总房款的10%的定金。
2、乙方应在办理立契过户手续前3个工作日内，支付剩余90%房款。(二)银行贷款
1、乙方应在签订《北京市房屋买卖合同》时，支付相当于总房款的10%的定金。
2、乙方应在办理立契过户手续前3个工作日内，支付首期房款。
3、银行贷款部分房款按银行规定由银行直接支付。第六条 违约责任
1.甲、乙双方合同签订后，乙方中途悔约，应书面通知甲方，甲方应在3个工作日内，将乙方的已付款(不计利息)返还乙方，但购房定金归甲方所有。甲方中途悔约，应书面通知乙方，并自悔约之日起3个工作日内应将乙方所付定金的双倍及已付款返还给乙方。2.乙方如未按本协议第五条款规定的时间付款，甲方对乙方的逾期应付款有权追究违约利息。每逾期一天，乙方应支付甲方所应付房款的0.4‰作为滞纳金，逾期超过15天，即视乙方违约，定金不予返还。
3.甲方应在获得全部房款后3个工作日内将房屋搬空，每逾期一天，甲方应按乙方已付房款的0.4‰向乙方付滞纳金，逾期超过15天，即视甲方违约，乙方可要求法院强制执行。第七条 房屋交付 甲乙双方就房屋交付达成以下细目：
1)没有房屋欠帐，如电话费、电费、物业管理费、取暖费等； 2)没有固定不可移动装修物品的破坏；
3)房屋本身没有影响房屋使用或美观的破坏； 4)其它：。
第八条 关于产权办理的约定 本协议签订后，甲乙双方应向房屋所在区(县)房地产交易所申请办理房屋买卖立契过户手续，并按有关规定申领房屋所有权证。办理上述手续时产生的税费及相关费用，由甲乙双方依照有关规定缴纳。办理过程中由丙方先行垫付，在物业交验时提供相应票据。
第九条 有关争议 本协议未尽事宜，双方可签订补充协议。本协议的附件和双方签订的补充协议为本协议不可分割的组成部分，具有同行法律效力。当本合同在履行中发生争议时，双方协商解决。协商不能解决的，双方均有权向该房屋所在地的人民法院提起诉讼。
随着房地产市场的不断发展, 商品房预售合同的订立、变更和解除日趋频繁, 少数购房者因无力继续支付房款、对所购房不满意、履行合同发生纠纷等, 需要变更、解除合同去解决矛盾, 也不排除一些炒房者通过变更、注销商品房预售合同去牟利。由于商品房预售合同的特殊性, 一些开发商及中介机构利用其特殊性进行恶意操作, 签定假合同, 或囤积房源, 或哄抬房价, 或通过变更、解除合同乱收费用, 严重损害消费者利益, 扰乱了房地产市场正常秩序。
在实施国家干预中, 商品房合同登记备案是必需的重要手段。商品房预售合同作为财产性合同, 只要当事人依法签定合同, 就要履行备案登记手续, 以对商品房预售实施更为完善的监管。有些合同会发生变更、解除, 这就要求在管理中做相应的延续性、规范性的调整, 以维护合同的公正性和严肃性。根据实际需要, 各地实施了相应的商品房预售合同登记备案管理制度, 但对商品房预售合同的网上登记备案变更、注销的认识尚不够深入和统一, 以致各地的具体操作程序差异较大。
2 商品房预售合同登记备案制度的法律依据及意义
《城市房地产管理法》规定“商品房预售人应当按照国家有关规定将预售合同报县级以上人民政府房产管理部门和土地管理部门登记备案”。《城市商品房预售管理办法》规定“商品房预售, 开发企业应当与承购人签订商品房预售合同。预售人应当在签约之日起30内持商品房预售合同向县级以上人民政府房地产管理部门和土地管理部门办理登记备案手续”。
目前, 对预售商品房的监管手段发生了重要的变化, 从原有的纸质合同登记备案发展到网上登记备案, 信息更为公开透明, 使合同具备更多的公示性, 这也是完善预售商品房监管机制的具体表现。开展商品房销售网上合同备案工作, 有以下意义:
商品房合同网上备案可以提高商品房市场信息透明度, 建立公平有序的商品房市场环境。政府通过网络提供已经审核并许可销售的商品房房源信息, 起到公示作用。通过网上楼盘信息、楼盘明细表、销售状况概览图、房型一览等栏目, 给消费者提供了了解楼盘基本状况的便捷途径。通过网上签订商品房预售合同示范文本, 规范商品房市场交易行为, 从合同的内容上保障了当事人的合法权益, 从而遏制了开发商利用合同进行不合理约定, 损害购房者利益。实施商品房销售网上合同备案后, 通过网上楼盘销控表, 开发企业销售一户, 计算机自动注销一户, 销售情况一目了然, 已售房屋无法再次销售。
房地产市场预警预报分析离不开市场的交易信息, 商品房销售网上合同备案平台为其提供了及时的商品房市场交易信息。商品房的上市规模、成交量、成交均价、期现房比例、供应结构、供应区域分布、购房资金来源、平均购房面积等指标均能及时采集统计, 商品房市场信息数据的及时性和准确性有了极大的提高, 为动态监测商品房市场提供了技术保证。
3 对商品房合同网上登记备案的变更、注销情况的分类
3.1 真实需求
由于商品房预售合同履行的期限长的特点, 难免在这个过程中出现按揭贷款无法办理、家庭出现大的变故或开发商未能按合同履行义务导致纠纷等情况, 导致需要变更或解除商品房预售合同。
3.2 个人炒房
个人将未竣工的预购商品房再行转让的, 大多是利用房地产价格上涨的行情取得合同签订价格与转让价格的差价谋取利益, 也就是违规“炒房”。现目前由于个人提出变更或解除合同的请求, 大多开发商是给予配合, 原因就是开发商会在这个环节收取几千甚至上万的费用, 共同来分享违规炒房带来的利益。另外就是购房者个人的各种利益导致的鉴定假合同的现象, 比如地震灾区购房政府给予补助、单位给予补助, 由于个人原来有房或本无意买房, 签定假合同骗取补助款, 之后再注销商品房合同。
3.3 开发商制造假象
一些房地产开发商利用网上数据更新较快、信息透明度高的特点, 在开盘时成交几套高价房, 哄抬房价。这一价格受某些人为因素的左右, 部分撤销合同价格畸高, 网上合同备案存在相当比例的撤销率, 导致网上发布价格不能准确反映市场状况。还有个别开发商通过假备案的方式制造热销的假象, 或捂盘惜售、囤积房源。
4 各地对合同备案变更、注销的规定
《中华人民共和国城市房地产管理法》第三十七条规定, 未依法登记领取权属证书的房地产不得转让。国务院办公厅《转发建设部等部门<关于做好稳定住房价格工作的意见>的通知》 (国办发[2005]26号) 明确规定, “根据《中华人民共和国城市房地产管理法》有关规定, 国务院决定, 禁止商品房预购人将购买的未竣工的预售商品房再行转让”。
但是, 买卖双方一旦因故解除合同需要办理商品房预售合同网上登记备案变更、注销手续, 各地方规定则各不相同。本文汇总了部分地区的现行规定:
4.1 办理合同备案更名范围
由于家庭发生突然变故等特殊原因, 属父母与子女之间、夫妻之间等直系亲属在无收益情况下需要更名的, 可凭相关证明资料办理合同备案变更手续。
4.2 购房者有下列情况之一的, 可办理合同备案注销手续:
a.房屋交付公告自公布之日起90日内, 购房者所购房屋因质量存在问题, 经有关部门认定的;b.开发企业与购房者之间, 因开发企业违约而发生纠纷, 经仲裁机构、法院裁定或判决的;c.退房者在本项目中另换购商品房的;d.购房者办理贷款手续未获批准或无力支付后续资金造成合同无法继续履行并承担违约责任的;e.购房者因出国留学或定居, 工作调出本地;f.患重大疾病急需资金等原因的。凡不符合上述规定备案后注销、变更范围的, 开发商与购房人所签订的商品房合同合法有效, 必须按照存量房交易转移登记程序, 交纳应缴的相关税费后, 方可办理合同备案注销手续。
5 建议与结论
建立个人档案, 杜绝多次变更或注销商品房预售合同登记备案情况的发生, 凡购房人所退房屋由房产主管部门统一控制销售, 防止个人炒房。同时, 建立企业档案, 对备案变更、注销率高的开发公司给予通报, 传递真实市场信息。严格商品房注销合同备案手续, 杜绝利用更名方式炒房的行为, 给真实退房者增加了难度, 所以建议购房者签定购房合同需谨慎, 避免备案后变更、注销引起的不必要麻烦。
加强退房销售监管, 制止假退房真转让的炒房行为。通过加强商品房合同注销管理, 利用行政管理与社会监督相结合的办法, 为开发商搭建诚信平台, 规范操作, 使商品房从合同签订之日起, 就纳入管理轨道, 以利于进一步规范市场秩序。
摘要：商品房预售合同由于履行周期长、可变因素多、约定的复杂性等特点, 双方在合同履行过程中经常会出现不可预计状况, 导致合同无法正常履行。同时, 也存在一些个人或开发商签定假合同谋取不正当利益, 最后再解除合同。这些情况在房地产市场行政管理中都要涉及到商品房预售合同登记备案变更及注销, 如何甄别各种情况, 维护合同的公正性和严肃性, 防范扰乱正常市场秩序的行为, 成为当前的一个突出问题。本文在分析商品房预售合同登记备案变更、注销各种情况的基础上, 总结了各地对此的系列规定并提出了一些建议。
关键词：商品房预售合同,登记备案,变更,注销
参考文献
[1]管建平.商品房买卖合同网上登记备案的注销[J].中国房地产, 2007, 2.[1]管建平.商品房买卖合同网上登记备案的注销[J].中国房地产, 2007, 2.
[2]郭丽梅.商品房预售合同登记备案法律问题研究[J].法制与社会, 2008, 11 (下) .[2]郭丽梅.商品房预售合同登记备案法律问题研究[J].法制与社会, 2008, 11 (下) .
苍南县相关部门在近期对房地产、印刷包装、P2P网贷等行业进行民间融资执法检查时，发现一家从事融资信息服务的P2P网站虚报借贷利率，撮合的多起民间借贷实际利率高于其报备的利率，因此依据条例第四十一条“单笔借款金额300万元以上，累计借款金额1000万元以上等民间借贷情形，必须向地方金融管理部门备案，如不履行或提供虚假备案材料将承担相应法律责任并予以处罚”之规定，对其作出1万元行政处罚。这张新年首开罚单。表面上看才区区1万元处罚算不上什么大事，对违规报备金融信息服务的这家企业处罚也只是伤及皮毛。似乎象征性意义多于处罚本身。其实细究起来处罚内涵的影响意义十分深远。
一方面，当地金融办敢于对违规企业开具罚单，并在新年上班第一天公之于众这一举动本身就不简单。按照以往的处罚惯例来看，开具罚单以前不可能不告知企业将对其处罚，如果违规企业在开具罚单前整改到位，其罰单按常理就不会开具。而本次开具罚单，是针对已报备信息存在不真实行为下直接给予处罚。并毫不避违地向媒体公开，这不仅彰显了有关金融监管部门的处罚决心，还体现了公开执法严格执行到位的执法信心，更是打掉了违规企业的“侥幸心”。掀开了其隐藏不当行径的“遮羞布”。这样一来，既为金融违规行为敲响了警钟。又为依法治国理念在金融监管行业的树立与贯彻落实开了个新年好头，做法值得给予全面推广和在其他监管部门予以借鉴。
另一方面，这张罚单是因为报备的实际借贷利率高于报备利率而开具的。若果实际借贷利率低于报备利率，笔者敢说罚单非但不会开具，还完全有可能得到金融监管部门对其做法的大力褒扬。因此，罚单的开具，不但显示出金融监管部门对企业融资成本过高的高度关注，而且从侧面引导了民间金融组织以及各金融机构要想方设法做到减轻企业融资成本，为今后金融机构从严执行国家有关支持实体经济发展的金融政策带来了不可低估的示范效应。
笔者认为，规范性文件备案审查需在规范性文件生效后方可进行，属于“事后监督”的范畴，人大常委会不宜“提前介入”。
其一，“提前介入”与备案审查的本意和法律的规定不符。全国人大常委会法工委编写的《监督法辅导讲座》第七讲“规范性文件的备案审查”中指出，“备案审查，指的是规范性文件在生效之后，要按法定期限报法定的机关备案，由接受备案的机关进行分类、存档，在规范性文件的有效期间，依法对其监督审查的活动”。可见，备案审查是在规范性文件生效之后开始的，属于“事后监督”。而且立法法第五章第八十九条规定，“行政法规、地方性法规、自治条例和单行条例、规章应当在公布后的三十日内依照下列规定报有关机关备案”。监督法第二十九条也明确规定，“县级以上地方各级人民代表大会常务委员会审查、撤销下一级人民代表大会及其常务委员会作出的不适当的决议、决定和本级人民政府发布的不适当的决定、命令的程序，由省、自治区、直辖市的人民代表大会常务委员会参照立法法的有关规定，作出具体规定。”综上所述，“备案审查”只能在规范性文件生效后才能进行，不可以“提前介入”。
其二，“提前介入”与“被动审查为主，主动审查为辅”的原则相悖。《监督法辅导讲座》第七讲指出，制定县级以上地方各级人大常委会审查、撤销规范性文件的程序，应当掌握好三项原则：一是严格依法办事；二是集体行使职权；三是以被动审查为主，主动审查为辅。其中讲道：“各类规范性文件较多，事先一一審查，接受备案的机关难以胜任，也难以发现实质问题。除少数规范性文件必要时可主动审查外，绝大多数应是在有关单位和人员提出审查要求后予以审查。”可见，规范性文件的备案审查不宜于推行“提前介入”，而应是“被动审查为主”。
其三，文件草案可以“征求意见”，但不意味着备案审查就可以“提前介入”。政府在制定规范性文件时，把文件草案送交人大常委会征求意见是可行的，这样可以充分听取人大常委会及人大代表的意见和建议，及时修改完善文件的内容，使文件更具有可行性和可操作性。这种做法，是值得提倡和推广的。但是，人大常委会对文件草案提出修改意见和建议，并不意味着规范性文件备案审查就可以“提前介入”。
（作者单位：山东省信阳县人大常委会）
宪法与法律规定的许多公民权利与国家机关职责，实际上已经经过了立法博弈，是利益平衡的结果。因此，立法机关有责任通过进一步立法进行详细的规定。立法机关如果不积极履行立法的义务，不仅会使得这些权利与职责有落空的危险，并且也违背了人民赋予其的职责。
信息安全等级保护制度是我国信息安全保障工作的基本制度,也是促进我国信息化健康发展,维护国家安全、社会秩序和公共利益的根本保障。信息安全等级保护工作的主要内容包括信息系统定级、备案、安全建设整改、等级测评、监督检查五项工作。信息系统定级、备案工作正是开展等级保护工作的前提和基础。
1 信息安全等级保护定级备案工作的政策依据
近几年,为组织开展信息安全等级保护工作,公安部会同国家保密局、国家密码管理局和原国信办出台了一系列文件,初步构成了信息安全等级保护政策体系,为指导各地区、各部门开展等级保护工作提供了政策依据。
1.1 定级政策依据
2007年公安部等四部委会签了《关于开展全国重要信息系统安全等级保护定级工作的通知》(公通字[2007]861号),根据该通知精神部署在全国范围内开展重要信息系统安全等级保护定级工作,标志着全国信息安全等级保护工作正式开展,形成开展等级保护定级工作的政策依据。
1.2 备案政策依据
2007年公安部发布《信息安全等级保护备案实施细则》(公信安[2007]1360号)(以下简称《备案实施细则》)。该文件规定了公安机关受理信息系统运营使用单位信息系统备案工作的内容、流程、审核等内容,指导各级公安机关受理信息系统备案工作,形成开展等级保护备案工作的政策依据。
2 信息安全等级保护工作依据的标准
为推动我国信息安全等级保护工作的开展,公安部组织国内信息安全领域权威专家,制订了信息安全等级保护工作需要的一系列标准,形成了比较完整的信息安全等级保护标准体系,为开展信息安全等级保护工作提供了标准保障。
《信息系统安全等级保护定级指南》(GB/T22240-2008)(以下简称《定级指南》)作为定级工作的依据,规定了定级的依据、对象、流程和方法以及等级变更等内容,用于指导开展信息系统定级工作。
3 信息安全等级保护定级工作
3.1 工作依据
开展信息安全等级保护定级工作主要依据《定级指南》,《定级指南》从信息系统对国家安全、经济建设、社会生活的重要作用,信息系统承载业务的重要性以及业务对信息系统的依赖程度等方面,提出确定信息系统安全保护等级的方法。
3.2 定级原理和定级要素
3.2.1 定级原理
根据《信息安全等级保护管理办法》,信息系统的5个安全保护等级为:
第一级,信息系统受到破坏后,会对公民、法人和其他组织的合法权益造成损害,但不损害国家安全、社会秩序和公共利益。
第二级,信息系统受到破坏后,会对公民、法人和其他组织的合法权益产生严重损害,或者对社会秩序和公共利益造成损害,但不损害国家安全。
第三级,信息系统受到破坏后,会对社会秩序和公共利益造成严重损害,或者对国家安全造成损害。
第四级,信息系统受到破坏后,会对社会秩序和公共利益造成特别严重损害,或者对国家安全造成严重损害。
第五级,信息系统受到破坏后,会对国家安全造成特别严重损害。
从上述描述可以看出,信息系统的安全保护等级的高低并不决定于信息系统的规模、价值、服务对象等本身因素,而是决定于信息系统被破坏后产生的损害,包括受到侵害的课题和对客体造成侵害的程度。
3.2.2 受侵害的客体
等级保护对象受到破坏时所侵害的客体包括三个方面,这三种受侵害的客体体现了三种不同层次、不同覆盖范围的社会关系。
①国家安全。
②社会秩序和公共利益。
③公民、法人和其他组织的合法权益。
3.2.3 对客体造成侵害的程度
等级保护对象受到破坏后对客体造成侵害的程度由低到高可以归结为以下三种:
①造成一般损害。
②造成严重损害。
③造成特别严重损害。
3.2.4 定级要素与信息系统安全保护等级的关系,如表1所示。
3.3 定级过程和方法
3.3.1 定级对象概述
在对信息系统定级之前,首先必须明确定级的对象,即对哪个信息系统进行定级。《定级指南》中指出,作为定级对象的信息系统应当具备以下三个条件:
①具有唯一确定的安全责任单位。
②具有信息系统的基本要素。
③承载单一或相对独立的业务应用。
3.3.2 系统识别和描述
通过系统识别和描述活动,可以了解单位信息系统的全貌,了解需要定级的信息系统与单位其他信息系统的关系。根据用户需求或工作需要,系统识别与描述活动既可以针对单位整个信息系统进行,也可在用户指定的范围内进行。通常对信息系统的识别和描述主要包括识别单位基本信息、识别管理框架、识别业务种类和服务、识别网络结构、识别主要的软硬件设备、识别用户类型和分布、单位信息系统描述等内容。
3.4 定级工作流程
可以按照以下步骤进行:①摸底调查,掌握信息系统底数。②确定定级对象。③初步确定信息系统等级。④专家评审。⑤上级主管部门审批。⑥到公安机关备案。具体定级工作流程如图1所示。
3.5 定级范围
新建信息系统和已经投入运行的信息系统都要定级。新建信息系统应在规划设计阶段定级,同步建设安全设施、落实安全保护措施。
3.6 信息系统划分
信息系统是指基于计算机或计算机网络,按照一定的应用目标和规则对信息进行采集、加工、存储、传输、检索和服务的人机系统。业务子系统由信息系统的一部分组件构成,是信息系统中能够承载某项业务工作的子系统。一个或多个业务子系统构成信息系统。信息系统的重要性由其业务子系统重要性决定。
将信息系统进行划分是十分必要的,这是因为一个组织机构内可能运行一个或多个信息系统,这些信息系统的安全保护等级可以是相同的,也可以是不同的。为了能重点保护重要信息系统安全,有效控制信息安全建设成本,优化信息安全资源配置,有必要对信息系统进行划分,在将业务子系统组成信息系统时应考虑以下几个方面:
①管理机构。
②业务类型。
③物理位置或运行环境。
④各业务子系统之间的关联。
通常信息系统的边界保护一般在物理边界或网络边界上实现,信息系统边界不应划分在服务器内,而应划分在网络设备或边界防护设备上,以便采取相应的边界保护。
3.7 安全保护等级确定
信息系统安全包括业务信息安全和系统服务安全,从业务信息安全角度反映的信息系统安全保护等级称业务信息安全保护等级。从系统服务安全角度反映的信息系统安全保护等级称系统服务安全保护等级。
与之相关的受侵害客体和对客体的侵害程度可能不同,因此,信息系统定级也应由业务信息安全和系统服务安全两方面确定。并取二者中的较高者为信息系统的安全保护等级。具体定级方法如图2所示。
3.8 定级报告形成
在确定信息系统的安全保护等级之后,需要将定级结果形成《信息系统安全等级保护定级报告》(以下简称《定级报告》),将定级分析过程和定级结果文档化,《定级报告》是定级工作完成的标志。如果试点单位内部有多个试点信息系统,可以完成一份《定级报告》,其中分别描述几个系统的定级过程和定级结果,也可以分开形成几份《定级报告》。
《定级报告》一般包括以下几部分:
(1)定级依据。包括与本次信息系统定级相关的法规、标准、规范和文件等,例如《管理办法》、《定级指南》、本行业的安全管理规定等确定信息系统安全保护等级所需依据的文件。
(2)信息系统划分。详细描述信息系统的管理机构和管理职责、网络结构和对外边界、承载业务种类、处理的主要信息等。如果定级范围内划分出多个作为定级对象的信息系统,应描述划分结果、划分方法和理由。
(3)信息系统描述。描述定级信息系统的边界,包括外部边界和与其他系统相连的内部边界,定级系统的边界设备,系统内的主要设备,系统承载的业务应用。
(4)安全等级确定。针对每一个定级信息系统详细描述定级过程,描述其中重要的业务信息和系统服务安全受破坏时所侵害的客体的分析过程,以及综合评定对客体的侵害程度的过程,给出赋值结果和理由。分别确定业务信息的安全保护等级和系统服务的安全保护等级,选择其中最高的结果作为该定级信息系统的安全保护等级。
(5)定级结果。在按照定级方法对信息系统确定安全保护等级后,最终可以通过列表的形式,给出单位内各信息系统的安全保护等级。
3.9 定级评审
完成定级后,定级单位向上级主管单位关提交《定级报告》及相关材料,经上级主管单位审核后,提交公安机关。
公安机关对《定级报告》进行审核,若审核通过则进入备案流程;若审核未通过则信息系统运营使用单位重新填写《定级报告》。
3.10 等级变更
信息系统是不断发展变化的,信息系统的等级也可能在发展中产生变化,因此需要信息系统的运营使用单位在信息系统出现重大变更时,密切关注可能影响等级的信息和服务,判断其安全被破坏后所侵害的客体是否发生了变化,或者对客体的侵害程度是否发生了变化,如果变化较大,则应考虑变更等级。等级变更过程与定级过程相同。
4 信息安全等级保护备案工作
4.1 工作依据
开展信息安全等级保护备案工作主要依据《备案实施细则》,该文件对如何开展等级保护备案工作进行了详细的说明。
4.2 备案对象
二级以上(含二级)信息系统的所属单位应在所属辖区内的地市级公安机关网络安全保卫部门进行备案。
跨省或者全国统一联网运行并由主管部门统一定级的信息系统在各地运行、应用的分支系统(包括由上级主管部门定级,在当地有应用的信息系统),由所在地地市级以上公安机关网络安全保卫部门受理备案。
4.3 备案流程
开展等级保护备案工作流程可参考以下工作流程,如图3所示。
(1)准备阶段。
信息系统运营使用单位通过公安机关信息系统定级审核后,到公安部网站下载并填写《信息系统安全等级保护备案表》,准备材料并填写《信息系统安全等级保护备案表》,准备等级保护测评机构初步审核。
(2)初步审核阶段。
等级保护测评机构对信息系统运营使用单位提交的《信息系统安全等级保护备案表》等材料进行初步审核,若审核未通过则5日内一次性告知其补正内容;若审核通过则出具《信息系统安全等级保护备案材料接收回执》,公安机关对《信息系统安全等级保护备案材料接收回执》确认,信息系统运营使用单位领取《信息系统安全等级保护备案材料接收回执》。
(3)审核阶段。
公安机关对《信息系统安全等级保护备案表》等定级材料进行审核。
(4)备案阶段。
审核通过后,公安机关填写《等级保护定级备案审批表》,按备案顺序进行编号,备案符合要求的,在收到备案材料的10个工作日内为系统运营使用单位出具《信息系统安全等级保护备案证明》,备案材料存档,通知信息系统运营使用单位领取《信息系统安全等级保护备案证明》,并在《信息系统安全等级保护备案证明领取记录单》上签字确认。
(5)拒不备案。
公安机关填写《XXX信息系统安全等级保护限期备案通知书》,通知信息系统运营使用单位领取《XXX信息系统安全等级保护限期备案通知书》。对逾期不备案的信息系统运营使用单位下达《XXX信息系统安全等级保护逾期备案通报单》,并告知信息系统上级主管单位接收《XXX信息系统安全等级保护逾期备案通报单》。
5 结束语
本文介绍了信息安全等级保护定级备案工作所依据的政策及技术标准,明确了开展等级保护定级备案工作的目标、内容和要求,为政府机关、企事业信息系统开展信息安全等级保护定级备案工作提供了借鉴。
参考文献
[1]关于开展全国重要信息系统安全等级保护定级工作的通知[Z].公通字[2007]861号.
[2]信息安全等级保护备案实施细则[Z].公信安[2007]1360号.
[3]GB/T22240-2008信息系统安全等级保护定级指南[Z].
信息来源：协调指导处 浏 览：637次 更新时间：2011-06-13
一、所需材料
⑴备案申请表；
⑵许可合同原件；
⑶专利证书复印件（专利登记薄副本复印件）或受理通知书复印件（未授权）；⑷让与人身份证明：
自然人，提交身份证复印件，外国人可提交护照复印件；
法人，提交加盖公章的营业执照复印件（事业单位法人证书）、组织机构代码证复印件；⑸受让人身份证明;
自然人，提交身份证复印件，外国人可提交护照复印件；
法人，提交加盖公章的营业执照复印件、组织机构代码证复印件；
（6）外国单位应当提交当地的法人注册证明并附中文译文，若证明是复印件的应当经过公证。
（7）委托书原件，被委托人的身份证复印件。当事人双方应当共同委托一个具有完全民事行为能力的自然人来办理专利实施许可备案手续，被委托人可以是代理机构的代理人也可以是其他个人。委托书应当由当事人双方共同签章。委托书应当写明委托权限、委托事宜、专利申请号、发明创造名称、委托人及被委托人姓名。
（8）许可合同签订超过三个月的，附当事人双方签章的“声明”或“请求备案报告”（原件），声明原签订的合同继续有效；
（9）公司名称有变更的（备案时的名称与许可合同中的名称不一致），提交工商局出具的变更证明（原件或复印件＋公司公章）。
2000年1月10日国务院第25次常务会议通过第279号令《建筑工程质量管理条例》 (以下简称《条例》。《条例》第四十九条明确规定, 工程竣工验收合格后15天内, 建设单位应将建设工程竣工验收报告和规划、公安消防、环保等部门出具的认可文件或者准许使用文件报建设行政主管门或者其他有关部分备案。
2009年10月19日住房和城乡建设部对《房屋建筑工程和市政基础设施工程竣工验收备案管理暂行办法》修改为《房屋建筑和市政基础设施工程竣工验收备案管理办法》 (以下简称《办法》。《办法》第九条明确规定, 建设单位在工程竣工验收合格之日起15日内未办理工程竣工验收备案的, 备案机关责令限期改正, 处20万元以上50万元以下罚款。
通过实践经验, 结合学习建筑工程施工质量验收系列标准, 笔本逐渐积累工程竣工验收方面, 经验, 通过初步总结, 对建筑工程竣工验收备案管理分享自已的体会。
1 房屋建筑工程质量验收备案依据
在讨论房屋建筑工程质量验收备案管理前, 我们应该先了解什么是房屋建筑工程竣工验收备案, 以及房屋建筑工程竣工备案的内容。验收备案的前提是竣工, 《房屋建筑和市政基础设施工程竣工验收备案管理办法》第二条规定, 在我国境内新建、扩建、改建各类房屋建筑和市基础设置工程都必需向备案机关备案。竣工验收备案文件要能详细的、完整的、真实的反映整个建筑工程的形成过程。是需要存档的法律文书。工程竣工备案应当包含下列文件:
1) 工程竣工验收备案表;
2) 工作竣工验收报告。竣工验收报告应当包括工程报建日期, 施工许可证号, 施工图设计文件审查意见, 勘察、设计、施工、工程监理等单位分别签署的质量合格文件及验收人中签署的竣工验收原始文件, 市政基础设施的有关质量检测和功能性试验资料以及备案机关认为需要提供的有关资料;
3) 法律、行政法规规定应当由规划、环保等部门出具的认可文件或者准许使用文件;
4) 法律规定应当由公安消防部门出具的对大型人员密集场所和其他特殊建设工程验收合格的证明文件;
5) 施工单位签署的工程质量保修书;
6) 法规、规章规定必须提供的其它文件;如:住宅工程还需提交《住宅质量保证书》和《住宅使用说明书》。
2 加强建筑工程竣工验收备案的管理
工程竣工工验收是工程项目竣工的是后一道工序, 也是检测建筑质量是否符合设计和施工验收规范的重要环节。为了严把质量关, 房屋建筑工程备案工作应从工程立项之日起就开始进行。应做到如下几点:
1) 严格按照国家法定程序进行准备验收
我国关于质量标准方面主要颁布的法律标准有《建筑工程质量管理条例》和《房屋建筑和市政基础设施工程竣工验收备案管理办法》, 建筑工程的资料与建筑工程质量有着不可分割的联系, 工程资料的收集应与工程竣工同步进行, 所有技术资料将成为工程质量的重要依据, 对工程质量责任和工程管理有着重要意义。在施工过程中应该将施工日志、单位工程施工组织设计、施工组织设计审批表、设施设计、施工进度计划、施工现场平面布置图、质量交底记录、设计交底记录、图纸会审记录、施工测量记录、施工物资资料、分部验收记录全部保存并和竣工验收技术资料报送本工程质量监督机构进行审查, 工程单位认真做资料整理, 具备验收条验才开始审请组织验收。
2) 积极采用信息化推进资料管理
信息化方式进行资料管理主要是通过电子形式对文档、图纸、检查记录等不同形式的信息记录进行存储、操作、传递、利用。信息化方式可将整个建筑企业、整个建设项目管理的诸多环节、各工程项目组建信息网络, 在资料传递、查询方面省去大量物力和人力, 并且可以推进资源共享, 信息最大化利用。
3) 明确建筑工程质量责任
建筑单位作为工程产权所有者, 在备案工作中需重视质量责任落实审查。《建筑工程质量管理条例》规定, 建筑工程竣工验收备案合格后, 方可交付使用;未经验收或验收不合格的, 不得交付使用。竣工验收备案有着特殊的法律意义, 是法律文书, 直接关系到建筑单位和施工单位双方责任, 包括保修责任、保修时间、质量缺陷责任以及遗留问题处理等, 同时还关系到房屋销售与购房者之间的质量保证和保修时间。所有与群众利益相关的问题, 如果审查不细致, 很容易为今后的纠纷打下基础, 参与建设的单位和个人, 既是产品质量的创造者, 也是产生质量的责任者, 必须得由建设单位、质检监督机构和参建企业和部门三方达成一致才能通过竣工验收, 为工程质量提供了更坚实的基础。竣工验收备案是竣工验收后, 由建筑单位申请、质检监督机构出示监督报告, 进行相关文档备案的法律文件, 是为了维护人民群众的利益, 保障公众的生命财产安全, 建设单位和政府之间共同出示的一个负责的说法, 让老百姓放心地投入使用。
3 结论
房屋建筑工程竣工验收备案制度的实施有利于规范建筑工程方质量责任与义务, 工程一旦出现质量问题, 工程验收备案资料将是事故原因分析的主要依据, 对全面提高工程质量产生了重要影响。
参考文献
[1]王昕.房屋建筑工程竣工验收备案档案工作.城建档案, 2011, 11.
[2]邓忠平.关于建筑工程竣工验收备案管理的若干思考.福建工程学院学报, 2010, 10.
[3]黄明聪.工程竣工验收备案管理需要重视的几个问题.重庆建筑, 2004, 2.
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