盐务局2009年度食品安全工作总结

盐务局2009年度食品安全工作总结（推荐6篇）

盐务局2009年度食品安全工作总结 篇1

【发布日期】2010-03-09 【生效日期】2010-03-09 【失效日期】 【所属类别】政策参考 【文件来源】深圳市

深圳市水务局2009年政府信息公开工作年度报告

按照《中华人民共和国政府信息公开条例》（以下简称《条例》）规定，特向社会公布深圳市水务局2009年政府信息公开工作年度报告。

一、基本情况

2009年，我局严格按照《条例》和《深圳市政府信息公开规定》要求，将政府信息公开工作作为促进依法行政、发展民生水务、提高水务工作透明度的一项重要内容来推进，主要采取了如下举措：

（一）加强组织领导，做好指导监督。2009年我局认真落实“主要领导亲自抓，分管领导具体抓，职能处室抓落实”的工作机制，局领导多次对政府信息公开工作提出要求和指导意见，局办公室作为政府信息公开工作的日常管理机构，多次协调各职能处室做好信息公开和更新工作，各职能处室派出专人负责信息公开及更新工作，为全局信息公开工作打下了坚实的基础，局科技信息中心高度重视水务网站建设，及时提供技术支持。

（二）规范流程，夯实基础。2009年，我局充分利用办公自动化系统升级改造的时机，优化公文办理流程，积极推动将政府信息公开纳入办文流程考虑，以提高主动公开工作效率；同时，高度重视门户网站建设，夯实公开的平台。2009年我局对深圳水务网进行了全面维护，优化栏目设置，充实内容，更新信息，取得了较好的成效。深圳水务网被水利部评为“全国水利行业优秀政府网站”，在市政府办公厅组织的政府部门网站绩效评估中，全市50个受评的部门政府网站，我局名列第七。

二、主动公开政府信息情况

我局充分利用深圳水务网、新闻媒体、市政府12345公开电话系统、市档案馆、市图书馆等渠道和场所，认真做好主动公开工作。作为主动公开的重要平台，我局高度重视深圳水务网的建设维护工作，2009年度通过深圳水务网主动公开信息1191条，其中，机构职能类信息8条，规划计划类信息27条，政策法规类信息88条，工作动态类信息735条，通知公告类信息45条，资金信息类信息9条，业务类信息190条，人事类信息89条。同时，我局积极通过新闻媒体就水务重大政策和重要工作动态等向公众发布信息，2009年市内主要媒体刊发水务新闻390余篇。

三、依申请公开情况

根据政府信息公开的有关规定，我局积极维护并保证依申请公开的渠道畅通。2009年我局共收到政府信息公开申请2宗，全部按时进行了回复。

四、申请行政复议提起行政诉讼的情况

2009年我局无政府信息公开事务方面的行政复议或行政诉讼情况发生。

五、收费及减免情况

2009年，我局政府信息公开工作中无收费或减免情况发生。

六、存在问题以及改进情况

目前，我局政府信息公开工作在培训交流、考核监督等方面还存在着一些问题，将在下一步工作中加以改进。2010年，我局将继续高度重视政府信息公开工作，加大工作力度，认真做好政府信息公开工作。

（一）做好基础性工作。通过加强领导、完善制度、明确规则等方式为信息公开工作奠定坚实基础，确保公开工作的长效化、制度化和规范化。

（二）加强培训和交流。进一步健全全局系统信息员联络制度，加强部门之间的协作与经验交流。定期开展培训，提高全局信息公开工作人员的业务水平。

（三）加大指导和监督力度。定期对公开工作各个环节进行检查，及时解决公开工作中存在的问题，加大对全局系统公开工作的指导力度，确保公开工作的质量。

盐务局2009年度食品安全工作总结 篇2

日前在中国医院协会主办,拜耳中国医院发展基金协办的强化医疗服务监管,提升医院服务效能院长高层论坛上中国医院协会发布了《2009年患者安全目标》。中国医院协会在卫生部医政司指导下,曾先后发布了《2007年患者安全目标》与《2008年患者安全目标》,着力构建最基本的患者安全保障体系,目标明确、重点突出、可操作性强,特别是作为“全国百姓放心示范医院”动态管理第二周期的考核目标,在全国500余所示范医院中落实患者安全目标,有力地配合了卫生部医院管理年活动和推动了医疗安全管理的工作。中国医院协会在总结实施二年来患者安全目标实际经验的基础上,结合当前我国医院质量管理的实践,经修订与完善,形成了《2009年患者安全目标》,为了便于落实,还将发行2009年《患者安全目标手册》,以便于各级各类医疗机构采取切实有效措施,通过持续改进,保障患者安全。中国医院协会要求各会员医院从2009年3月至2010年3月,结合本院实际情况,全面落实《2009年患者安全目标》中的要求,旨在进一步提升医院质量与安全管理持续改进的力度。

2009年CHA患者安全目标包括:(1)严格执行查对制度,提高医务人员对患者身份识别的准确性;(2)提高用药安全;(3)严格执行在特殊情况下医务人员之间有效沟通的程序,做到正确执行医嘱;(4)严格防止手术患者、手术部位及术式发生错误;(5)严格执行手卫生,落实医院感染控制的基本要求;(6)建立临床实验室“危急值”报告制度;(7)防范与减少患者跌倒事件发生;(8)防范与减少患者压疮发生;(9)主动报告医疗安全(不良)事件;(10)鼓励患者参与医疗安全。

据悉,中国医院协会将适时举办实施“患者安全目标”相关的培训,提供自我评价的文件。《实施2009年CHA患者安全目标主要措施与适用范围》等资料可到中国医院协会网站查阅。

盐务局2009年度食品安全工作总结 篇3

国家开发投资公司

中国兵器工业集团公司

中国兵器装备集团公司

中国冶金科工集团有限公司

中国南方电网有限责任公司

中国移动通信集团公司

中国五矿集团公司

中国铁路工程总公司

鞍山钢铁集团公司

中国远洋运输(集团)总公司

武汉钢铁(集团)公司

中国航天科技集团公司

中国核工业集团公司

天津市国有资产监督管理委员会

青岛市国有资产监督管理委员会

上海电气资产管理有限公司

内蒙古北方重工业集团有限公司

内蒙古第一机械制造(集团)有限公司

中冶实久建设有限公司

长安汽车股份有限公司

大庆石油管理局

广东电网公司

晋西机器工业集团有限责任公司

成都陵川特种工业有限责任公司

红宇精密工业有限责任公司

重庆江通机械有限责任公司

重庆南桐矿业有限责任公司

中国中铁电气化局集团公司

重庆建设工业有限责任公司

中国中铁五局六公司

云南西仪工业股份有限公司

中国中铁八局一公司

优秀个人(58人)

丁利生

万新平

马修洁

毛小民

王琳

王志红

王其增

王理珩

卢 静

刘 军

刘 军

刘 跃

刘凡君

刘建军

刘德忠

华月强

吕翠薇

纪伟威

邢 波

齐冬平

何明新

吴华锋

张 森

张树良

张爱华

张德英

李 鸿

李和平

李春光

李新华

杨 红

杨 杰

杨文珍

杨文涛

沃仲声

陈冬

陈济安

陈敬宁

欧阳敬之

郑中普

洪文新

钟 声

钟 玲

徐向东

常 凯

常 源

盖立学

傅向陽

普燕霞

谢 平

谢玉先

谢维贵

解明学

赖晓敏

廖东红

谭亚夫

黎远宏

2009年度安全生产工作计划 篇4

2009年度安全生产工作计划

为了进一步认真贯彻落实科学发展观，坚持以人为本、坚持安全发展、深入开展“安全生产年‘活动，切实抓好安全生产管理工作，杜绝和防范各类安全事故的发生，保障企业财产和员工的人身安全、促进企业、安全、健康、快速发展，特制定计划如下：

一、安全生产工作思路：

以“三个代表”重要思想为指导，以学习实践科学发展观活动为动力，全面贯彻执行安全生产法律法规，进一步落实“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，深入开展“安全生产年”各项活动，进一步强化组织领导、落实安全生产责任制，加强安全教育和安全生产技能的培训、增强劳动保护意识，着力提升本质安全度，采取积极有效措施，杜绝各类安全事故的发生，切实解决安全生产中存在的问题。

二、安全生产工作目标：

2009年度公司安全生产目标：无重大设备事故，无重大火灾事故，无重大泄漏及环保事故，无职业病例和职工伤亡事故。

三、实现安全生产目标措施：

1、坚持行政“一把手”负责制。公司总经理对安全生产工作全面负责，做到在计划、布置、检查、总结、评比中把安全生产工作放在首位。

2、坚持安全生产例会制定。安全生产例会是安全生产管理工作中一项十分重要的，公司每月召开一次安全生产例会，把国家的安全方针政策、法律、法规进行宣传和贯彻，把企业的安全措施通过会议落实到实处，做到人人明白、个个知晓。

3、坚持安全教育与培训。安全教育是提高企业干部职工安全素质的主要措施。根据公司实际需要和法律法规，法人代表，分管安全负责人，分管技术负责人，专职安全员，必须经培训持证上岗，特种作业人员必须持证上岗，到期及时参加安监、质监部门组织的专业培训，做到应持证上岗率达100%，新招工人要经过“三级”安全教育培训方可上岗，年底对员工进行一次安全教育测试，并将考试成绩记入档案。

4、坚持按安全操作规程作业。公司将制定和完善好各台设备，各个工种，各种作业过程的技术操作规程公布或张贴在墙，每个作业者都必须按照制定的安全技术操作规程进行作业，对每道工序、每个环节都必须做到“三不伤害”。

5、坚持安全生产检查，深入开展隐患排查治理。安全隐患是引发事故的根源，安全生产检查是做好安全工作的必要手段，安全生产

现场检查做到一旬一查，由安全负责人，分管安全负责人，分管技术负责人，专职安全员，各工段的车间主任参加，对查出的隐患并落实责任人，限期整改，对一时难以整改到位的要制定落实整改方案、措施、时间、资金及责任人，对已整改的隐患认真组织复查，防止不到位或“反弹”，使隐患排查治理工作制度化、日常化。2008年度，已实施注册安全主任代理制度。

6、坚持制度的完善，全面落实责任制。与各部门、各工种签订安全生产目标责任状，分解落实各级安全生产责任，一级抓一级，齐抓共管，认真负责，加强监督检查，坚持安全生产一票否决制度，落实安全责任追究制，同时充分发挥安全目标管理责任制的凝聚、导向、激励作用，对安全生产工作实行书面考核和现场考核相结合，定性考核与定量考核相结合，重点监管与日常监管相结合，促进安全管理水平的提高。

7、坚持事故应急救援演练。把事故应急救援演练作为一件大事和实事来抓，从编制、审核、发布等各个环节进行把关，建立健全应急管理制度，完善应急预案体系，加强应急预案的演练，提高应急预案的针对性、时效性和科操作性。确保有效预防和应对各种突发安全生产事故，提高应急处理能力。今年计划演练一次，时间放在夏季。

8、坚持加大投入，增强劳动保护，提升安全基础，全面推进高危行业标准化建设。我公司在生产车间安装了监控系统，重大危险源安装了液位、温度、压力超限报警设备，在此基础上对电器设备、生产线上的落后工艺设备进行更换、改造，避免人的违章行为和物的不

安全因素，同时根据国家劳动保护法规的要求，改善劳动条件，预防职业病，及时对职工进行身体体检，发放和使用劳动用品。安全投入必须也要有超前意识，2008年底交足了足额风险抵押金。

9、坚持开展安全生产标准化工作，通过开展危险化学品生产企业星级考评工作，使企业规范了安全生产管理，并完善了各项安全生产责任制和安全生产管理制度及各项安全操作规程，制定完善和严格执行各项特种作业票证制度，加大了安全投入，加强从业人员的安全教育和操作技能培训，定期开展隐患排查治理，在此基础上要持之以恒，实现安全生产标准化全面达标。

10、坚持安全生产奖惩制度，根据全年安全生产工作的实际情况，对照公司《安全生产奖惩制度》对成绩突出的管理干部、操作员工按奖励范围和标准进行物质和精神奖励，以鼓励先进，鞭策后进，促进企业安全生产工作上一个新的台阶。

以上是本公司全年安全生产工作计划，望全体员工为实现这一目标而努力。

扬州神舟汽车内饰件有限公司

盐务局2009年度食品安全工作总结 篇5

陆政发〔2009〕11号陆家镇2009年度安全生产工作意见

各村（社区）、各企事业单位：

做好安全生产工作，是落实科学发展观，实现“两个率先”，构建社会主义和谐社会的重要前提。2009年，我镇的安全生产工作，要以高度的政治责任感和对人民高度负责的精神，加强领导，健全机制，立足防范，强化责任，落实措施，坚决杜绝重特大事故的发生，切实保障人民生命财产安全，促进我镇经济社会持续、稳定、协调发展。

一、指导思想

认真贯彻党的十七大和十七届三中全会精神，以科学发展观为指导，坚持“以人为本、安全发展”的理念，落实“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，切实加强安全生产监督管理，推动“两个主体责任”的落实到位，努力实现我镇安全生产形势持续好转，积极营造稳定有序的安全生产环境。

二、工作目标

1．杜绝重特大事故，控制和减少一般事故，继续保持全镇安全生产形势的总体平稳；

2．力争全年各类安全事故伤亡人数比上年有明显下降，其他指标控制在上级政府下达的目标值内；

3．完成市、镇两级政府“挂牌督办”的重大事故隐患整改和其他专项整治工作。

三、工作重点

（一）加强领导，切实落实安全生产责任制

安全生产涉及面广，专业性强，除了企业安全生产外，更多的是社会公共安全，如消防安全、交通安全、建筑安全、学校安全、居民生活安全等，涉及经济发展、社会稳定和人民生产生活的各个领域，单靠某一部门或某一条线是难以抓好的，尤其是当前正处在经济发展转型期，各种不安全因素大量存在，事故发生率明显提高。为此，各村（社区）、各企事业单位要进一步加强安全生产工作领导，明确职责，认真落实安全生产责任制。行业主管部门要依据各自管理范围，依法行政，加强监督管理工作。

（二）突出重点，深入开展安全生产专项整治

1．危险化学品安全：要按照《危险化学品安全管理条例》相关内容，加强日常监督管理工作，对存在重大事故隐患的要彻底整改，对不具备安全生产基本条件的或整改无望的危险化学品从业单位要坚决予以关闭。

2．消防安全：督促企业加大消防投入，切实做好消防设施、消防设备的保护和更新。重点加强对人员密集场所、易

燃易爆物品经营场所、危险品储存仓库、“三合一”建筑和学校住宿楼等消防安全的监督检查。

3．职业卫生安全：重点开展好有毒有害企业职业卫生专项整治工作，建立有效的职业病防治和安全生产制度，健全工伤保险制度。重点加强电子零配件生产、粘胶剂生产企业和箱包加工、玩具制造、家具、装饰材料加工等企业的日常监督。坚决淘汰严重危害劳动者健康的落后工艺，推广健康、清洁生产，切实减少职业危害事故的发生。

4．特种设备安全：要坚决查处和取缔非法制造、安装、使用锅炉、压力容器等特种设备的行为，进一步提高设备检测检验率和特种作业人员持证上岗率，确保特种设备的安全运行。

5．重点监管企业：实施重点监管企业要本着“巩固提高一批、培育发展一批、影响带动一批”的指导思想，对已纳入苏州市、昆山市首批安全生产管理体系建设活动的重点企业，要加强面上指导，认真抓好培育。在工作目标任务和监管内容、措施上继续深化完善。同时要加大对其他企业的示范带动、横向辐射和分类指导，力争通过几年不间断努力，使全镇生产经营企业在安全意识、安全制度、安全机构、安全投入和安全本质度上有明显提高，为全镇的安全生产工作打下坚实的基础。

（三）预防在先，努力夯实安全生产基础

1．加强安全生产监管队伍建设。根据《江苏省安全生产条例》第十二条规定，危险较大行业的生产、经营单位要结

合自身实际，设置安全生产管理机构，建立安全生产组织网络，配备安全生产专（兼）职管理人员，切实提高安全生产管理水平。

2．加强重大危险源的监督管理。2008年，镇安全办已对全镇构成重大危险源的危险化学品从业单位开展了普查登记和监督检查，基本掌握了全镇危险化学品从业单位构成重大危险源生产、储存区域、场所基本情况。在此基础上，2009年将督促指导企业进一步做好重大危险源申报、登记、评估和备案等工作。同时建立镇安全生产监控平台,对危化品生产、储存企业以及构成重大危险源生产、储存区域进行集中监控和管理。

3．全力加大安全执法检查力度。要按照《中华人民共和国安全生产法》和《江苏省安全生产条例》等有关法律法规，进一步加大对各类违法行为的执法检查，对重点难点问题要组织联合执法，对查出的事故隐患要责令限期整改，及时消除事故隐患。

四、工作要求

（一）建立健全工作网络，完善安全生产责任制和责任追究制

各村（社区）、各企事业单位的法人代表为本单位安全生产工作第一责任人，分管领导为直接责任人，如因领导不力而发生重特大事故后不能按规定及时亲临现场组织指挥抢救，将追究第一责任人和直接责任人的相关责任。为此各村（社区）、各企事业单位要切实加强对安全生产的领导，建立

安全生产组织机构，健全安全生产工作网络，做到组织到位、工作到位、责任到位。

（二）大力开展安全宣传教育活动，不断提高全民安全生产意识

安全生产宣传工作要坚持常态化、制度化。各村（社区）、各企事业单位要充分利用广播、黑板报、画廊、横幅、电子屏幕等载体，开展形式多样、喜闻乐见的宣教活动。同时要结合“安全生产月”活动，大力宣传安全生产法律法规和安全生产知识，不断营造“安全生产年”的社会氛围。

（三）建立安全事故预警机制，切实保护人民群众生命财产安全

构建公共安全防控体系，是落实科学发展观，坚持“安全发展”，压降安全事故，保障人民生命财产安全的重要举措。一是要建立安全事故应急救援预案，组建专（兼）职消防队伍，定期组织消防演习。做到一旦发生事故，能够拉的出、打的响，把事故苗头消除在萌芽状态。二是要全面排摸安全事故隐患，认真分析原因，制定整改方案，落实整改措施。三是要加大安全投入，按照有关规定配备消防器材，经常检查灭火器材使用期限，切实把安全生产工作落到实处。

陆家镇人民政府

盐务局2009年度食品安全工作总结 篇6

工作目标：

一、确保全年度无安全责任事故发生；

二、确保内控建设达二类行标准，力争达一类行标准；

三、物防能力有明显增强，技防能力有显著提高。工作计划： 一季度工作重点

一、反洗钱业务培训：龙山路支行反洗钱领导小组成员、用户管理员、计财部综合报告员、营业室网点报告员、会计主管、会计副主管、专职授权员、柜员、客户经理等参加。

二、两节安全大检查。对照公安部GA-38标准，就安全学习教育、规章制度建立和执行、技防设施、防暴预案演练等工作开展情况进行检查。

三、参加市分行组织召开安全保卫工作现场会，总结2008年保卫工作成绩和经验，部署2009年总体工作。二月初完成。

四、签订安全保卫工作责任书。自行长到基层员工，要求层层签订，责任到岗、到人，不留空档。三月初完成。

五、制定《安全防范教育计划》。《安全防范教育计划》于三月中旬上报市分行保卫部。

六、开展防暴预案演练。以文字处理形式报市分行保卫部同意后方可实施，演练情况上报市分行。

七、做好安全保卫和“反洗钱”工作宣传报道。重点报道重大事项、重点工作、典型事迹、好的做法和经验。支行必须在元月份开始，结合新春优质服务宣传开展反洗钱业务宣传活动，按照《反洗钱法》有关精神，留存相关宣传资料和数码图片作为宣传档案（人民银行反洗钱检查必查，反洗钱宣传资料同时报送市行反洗钱领导小组办公室。

八、做好安全保卫常规检查。二季度工作重点

一、按照上级行和人民银行要求，督促有关人员参加市分行“反洗钱”业务培训，要求对营业网点报告员培训面达到100%。重点是大额可疑交易的判别和上报、岗位职责和处罚条例。四月初完成。

二、签订《反洗钱岗位责任书》。反洗钱办公室主任与分管行长签订；其余反洗钱岗位人员均与反洗钱办公室主任签订。四月初完成（可以提前签订）。责任书的内容：按照《中国农业银行安庆分行反洗钱实施细则》中的岗位责任条款。

三、参加市分行组织的安全保卫工作现场会，学习经验，自找差距，促进工作。

四、召开安全角势分析会。相关部室分析自身业务范围内的安全隐患，磋商防范措施，布置下一步工作。

五、开展防暴预案演练。以文字形式报市行保卫部同意后方可耻下场实施，演练结果情况上报市分行。

六、做好安全保卫常规检查。

七、做好安全教育工作，基层网点每月学习不少于一次。三季度工作重点：

一、参加市分行召开的安全保卫工作现场会，学习经验，自找差距，促进工作。同时总结上半年安全保卫工作，分析形势，部署下半年安全保卫工作。

二、召开安全角势分析会。相关部室分析自身业务范围内的安全隐患，磋商防范措施，布置下一步工作。

三、开展防暴预案演练。

四、做好安全保卫工作宣传报道。重点报道重大事项、重点工作、典型事迹、好的做法和经验。

五、做好安全保卫常规检查。四季度工作重点：

一、组织开展反洗钱业务检查。十月份完成。

二、成立安全评估领导小组，制定安全评估计划和实施方案，按照GA-38标准进行安全评估，确定风险等级和防护级别，就安全防护设施未成标情况进行整改。十月份完成。

三、参加市分保卫干部和反洗钱业务培训班，就前期安全保卫和反洗钱业务中出现的问题进行分析、整改，对新精神、新政策进行有针对性的培训。十一月完成。

四、按照人民银行和上级行的要求，开展反洗钱业务宣传，十王月完成。

五、部署和开展元旦和春节期间安全大检查，十二月份，要求自查面达到100%。

六、做好安全保卫常规检查。龙山路支行

龙山路支行2009年度会计工作内控目标和实施方案

我行计财工作以会计基础工作规范化管理为中心，以提高会计核算质量、防范风险为重点，扎实推进会计规范化达标升级工作为目标。主要工作目标和措施。

一、强化激励和约束机制，深化分配机制改革，全面实行绩效挂钩考核。以综合业务目标管理为主线，进一步加大绩效挂钩考核力度，完善工资费用等财务资源配置。坚持和完善绩效挂钩、多劳多得、少劳少得的分配办法，彻底打破收入分配上的的平均主义和大锅饭，按照效率优先原则切实调整优货收入分配结构，充分发挥收入分配的杠杆和激励作用，做到全部产品都明码标价，计价考核，调动全员工作积极性。同时将基数工资部分与岗位职责、业务质量和内控指标挂钩，奖勤罚懒，奖优罚劣。促进经营质量和内控管理水平的提高，实现发展、质量、效率、效益和内控等各项指标的全面发展。

二、建立健全各项制度，并狠抓落实。按照内控制度的要求，通过对不同岗位、不同业务种类进行认真分析，重新制定和细化岗位职责，实施岗位轮换，严格操作流程，制定了钱箱、现金和重空管理办法，会计差错和对账考核办法、营业室安全管理规定等制度办法。同时，对照相关制度规定，开展经常性的检查，对违规人员预以处罚，促进制度的真正落实。

三、加强现金管理，压缩非盈利资金占用。严格库存现额管理，对柜员箱存及库存现金制定严格的挂钩考核办法。

四、加强内控管理，防范操作性风险，保障各项业务依法合规范经营。通过加强岗位自律、授权管理、审核监督和上级行主管部门自律监管检查，及时发现问题，及时处罚整改，促进会计人员合规操作意识的增强，为全行内控目标的实现打下坚实基础。

五、加强学习培训，提高会计人员业务素质。紧持每周例会制度，以会代训，同时积极组织各项新业务培训，鼓励员工岗位自学，开展岗位练兵，提高员工的业务知识和技。

六、认真做好反洗钱工作。按照人民银行和上级行的标，加强反洗钱系统监测，及时上报大额和可疑交易报告，做好客户尽职调查工作，加强开销户管理工作。

七、加强会计档案管理。按照会计档案规范化管理要求，对近年来的会计档案进行清理、归档、制册，进一步明确档案管理人员的职责，并进行考核，力求档案管理规范化。

八、加强柜面管理，提高服务质量，适应业务发展需要，对柜面业务流程进行整合。

龙山路支行客户部内控目标及工作计划

为进一步加强内控管理，提高内控质量，真正将“加快有效发展第一要务，强化风险控制首要责任”的经营理念落到实处，根据《中国农业银行安庆分行内控管理考核办法（试行）》，结合本部门实际，制定了相应的内控目标和措施。

一、总体目标：

按照建立现代商业银行的目标要求，降低经营风险，减少违规违纪事件的发生，初部形成合规经营文化，努力实现全年无重大责任性事故、无重大经济案件、无责任性刑事案件，确保控管理上一个新台阶。

二、具本目标：

1、信贷业务内控目标：

（1）防范虚假汽车贷款、住房按揭、擀押贷款、个人消费贷款，违规办理个人生产经营性贷款、违规办理票据业务、利用客户虎假资料挪用信贷资金等突出违规违纪违法行为；

（2）防范上级行审批信贷业务限制性条款不落实的违规行为；（3）确保抵押担保有效性；

（4）防范“信贷三化三无一退出”等重大信贷制度操作不落实的行为。

2、公司业务内控目标：

做到常年财务顾问对象为我行拟进一步巩固关系、扩大合作的客户以及具备一定发展潜力、我行拟拓展的客户。

3、保险业务内控目标；

做到保险代理手续费无以现金方式结算。

4、个人业务内控目标：

（1）做到对省分行风险警及时予以回复，及时采取措施；（2）做到个人贷款档案资料填写规范。

5、电子银行及银行卡业务内控目标：

（1）做到信用卡申请资料真实，申请人签字为本人签名；（2）做到电子银行业务的传递按规定进行。

三、内控措施：

1、根据地各项业务开展有针对性的学习在深入学习《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工违规行为积分管理办法》等普遍性文件的基础上，重点学习《中国农业银行关于规范信贷决策行为的若干规定》，《中国农业银行安徽省分行信贷风险每日预警操作规程》等规章、制度。

2、坚决纠正单纯以完成各项考核指标和市场分额为考核标准的做法，杜绝以发展业务和应对市场竞争为借口、忽视风险防控。

3、采取客户经理例会的形式各项检查发展的问题进行通报，举一反三，落实到人。

4、对整改的问题后续跟踪。

5、与专项考核挂钩。

中国农业银行安庆分行龙山路支行内部控制评价管理奖惩办法 为切实加大内部控制力度，牢固树立“业务发展、内控优先”和“管理求生存、管理出效益、管理促发展”的理念，规避各类经营风险，促进业务快递健康有效发展，实现我行内控评价“确保一类行、争取达到三铁示范单位”的目标，在我行进一步形成“依法合规受奖、违法违规受罚”的思想认识，依据《中国农业银行安庆分行内控管理考核办法》讨论稿，结合市分行有关管理办法，特制定本办法。

一、内部控制综合评价状况方面的奖惩

1、力争保持一类行，达到一类行按市行奖励的工资计划按比例兑现，即：支行领导班子4：部门经理事长：内控工作突出人员2：一般员工作进行分别奖励。

确保二类行，达到二类行不奖不罚。

3、不能保证二类行：因个人工作态度或执行制度不力造成单项扣分而影综合得分，（1）取消个人评先表彰资格，不得搞拔；（2）绩效工资下浮10%；（3）并对相关负责人进行行政处罚。

4、虽未达到一类行，但信贷、财务业务子系统评价成绩突出的，个人综合得分达一类行得分标准，对有关负责人和个人分别奖励500元。

5、对单个评价二级以下的，对有关责任人进行待岗处理，对有关负责人进行问责并罚款500元。

6、每年根据工作态度、服务水平、业务素质等方面进行综合考核，选一名优秀员工，奖励500元。

二、对问题整改情况方面的处罚

1、对初次检查发现的一般性问题，现场整改的可免予受罚；对认识错误深刻、主动整改问题的，可从轻或减轻处罚。

2、对屡查屡犯的问题，按照《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》规定，从重或加重对责任人的处罚对严重影响全局性评价的同类问题第二次再犯的，对相关负责人进行戒免谈话；第三次再犯的，对当事人进行下岗处理，对相关负责人进行免职处理。

三、本办法由安庆分行龙山路支行负责制定、解释和修改。

四、本办法自2009年施行。龙山路支行兼职监管人员名单及职责

兼职监管人员名单：周炜（信贷）、陈艾芳（计财）、程锦（综合办）

信贷业务内部检查工作职责

为认真做好内外部检查发现信贷业务问题整改工作，规范信贷业务经营管理行为，夯实信贷管理基础，提升全行信贷风险管理水平。特制定监管人员职责；

一、认真梳理问题，明确整改目标。各项检查发现问题逐一认真梳理，形成问题台帐，一是将信贷管理专项治理检查发现问题形成整改台帐，被查单位逐笔逐条进行整改；二是对近年来内外部检查发现信贷业务问题按照未整改到位、无法整改到位和部分整到位几种类型，梳理出典型问题台帐，进一步落实整改。整改台帐的基础上，认真得查各项信贷业务风险点，准确找出信贷管理薄弱环节，对存在的问题进行补缺补差，提高各项信贷业务的合规性。

二、高度重视，加强领导。制定整改方案，指定部门，指定专人负责落实整改。原则上，则客户部负责将需要整改的问题下发到客户经理，负责本级行整改情况汇总；信贷前台部门、法规部门、风险资产管理岗负责落实本级行、本专业问题整改，督促客户经理整改涉及本专业的问题，保证整改工作按时按质完成。

三、落实整改要求，督促整改到位。一是要对整改问题进行深入剖析，认真查找原因，采取切实有效的措施，整改到位，避免反复。二是要规范整改记录，认真填报整改台帐。已经整改完毕的事项写明具体措施，有成效的要写清成果；能整改但短期内不能结束的要逐项说明具体措施及预计完成时间；应该整改但整改难度较大的事项要逐项说明原因；检查结论与事实有出入的可详细说明情况，但检查组对被检查单位的情况说明不予采纳的不在此例；一个事项包含几个问题、属于不同的整改完成情况的，要在整改结果或未整改原因栏分类说明；涉及到内、外部单位要写全称。三是处理到位。要求根据检查发现的违规事实，明确责任，按照处理程序进行责任处理，特别是涉及违规且未能整改到位的问题，一定要严肃处理有关责任人责任，决不姑息迁就。责任人已经因其他问题受到处理的，注明受到处理的原因及文号。四是要充分利用检查整改成果，深入分析信贷管理存在问题的原因、查找管理不足和操作风险隐患，开展整章建制，加强信贷制度执行力建设，增强全行信贷经营合规性。

农行龙山路支行会计内控管理岗位职责

要切实提高“内控优先”的经营理念认识，正确处理内控管理与业务发展的关系，为认真做好内外部检查发现会计业务问题整改工作，深入查找内控管理中的不足和差距，有针对性地完善内控机制，改进内控措施，加强内部管理，切实提高内控水平。

一、认真梳理问题，明确整改目标。各项检查发现问题逐一认真梳理，形成问题台帐，一是将会计业务专项治理检查发现问题形成整改台帐，逐笔逐条进行整改；二是针对近年来内外部检查发现会计业务问题按照未整改到位、无法整改到位于和部分整改到位几种类型，梳理出典型问题台帐，进一步落实整改。整改台的基础上，找出业务风险点和管理薄弱环节，对存在的问题进行补缺补差，提高会计业务的合规性。

二、高度重视，加强领导。制定整改方案，指定部门，指定专人负责落实整改。原则上，由计财部负责将需要整改的问题下发到营业中心会计主管，特别加强对印章、安全论证卡、现金箱、现金库房、重要空白凭证等实物的整改力度，负责本级行整改情况汇总和问题整改的，督促会计主管整改涉及本专业的问题，保证整改工作按时按质完成。

三、落实整改要求，督促整改到位。一是要对整改问题进行深入剖析，认真查找原因，采取切实有效的措施，整改到位，避免反复。二是要规范整改记录，认真填报整改台帐。已经整改完毕的事项写明具体措施，有成效的要写清成果；能整改但短期内不能结束的要逐项说明具体措施及预计完成时间，三是处理到位。要求根据检查发现的违规事实，明确责任，按照处理程序进行责任处理，特别是涉及违规且未能整改到位的问题，一定要严肃处理有关责任人责任，决不姑息迁就。责任人已经因其他问题受到处理的，注明受到处理的原因及文号。四是要充分利用检查整改成果，深入分析会计管理存在问题的原因、查找管理不足和操作风险隐患，开展整章建制，加强会计制度执行力建设，增强全行会计业务的合规性。

综合管理岗内控监管职责 监管事项：安全保卫、反洗钱、科技（综合办）；重要岗位轮换及强制休假（计财部）

职责：

1、监管组织开展安全保卫、反洗钱学习及宣传活动情况；

2、监管按规定要求组织对营业室的安全检查情况；

3、监管计财部做好重要岗位轮换及强制休假安排情况；

4、监管每季开展一次防暴演练活动情况；

5、对各项检查发现问题逐一认真梳理，形成问题台帐，制定整改方案，指定部门，指定专人负责落实整改。

6、其他需要监管事项。

龙山路支行内部监督委员会议事规则

为便于内部监督委员会实现决策的民主化、科学化，确保决策有依据、执行有力度，使议事有章可循，根据我行情况，特制定如下规则；

1、内部监督委员会会议采取定期和不定期方式召开。

2、内部监督委员会会议由主任或副主任主持，委员参加。主持人可根据需要确定有关人员列席。由专人负责记录。

3、内部监督委员会会议主要研究议定下列事项：传达学习上级行有关内控建设方面的指标和重要会议精神；内控建设方针、政策的贯彻落实和工作部署、检查、总结；重要规章制度、办法的制定和修改；听到各专业部门有关内控重要情况的汇报，研究有关工作；需内部监督委员会会议研究决定的其他事项。

4、内部监督委员会会议要求：会前对研究议定事项要精心准备；汇报工作要简明扼要，抓住重点；研究问题要发扬民主，集思广溢；布置工作要明确职责，落实到人。参会部门要增强相互协调和配合观念，防止推诿贻误工作。

5、内部监督委员会会议后要狠抓会议决议事项的贯彻落实。内部监督委员会办公室负责督办，并将督办结果上报主任或副主任。

龙山路支行2009年度领导分工

刘建国：行长，负责全面工作；分管人事、监察、党、团、工会及办公室行政事务工作。

李满旺：副行长，协助行长工作；分管计划财务、中间业务、信贷业务、科技、电子银行及银行卡业务、安全保卫及反洗钱工作。

农行龙山路支行职能部门设置及各自职能 我行共设三个部门，即客户部、计财部、办公室。

一、客户部的基本职能

负责辖区客户拓展，负责信贷业务的贷前调查和贷后管理，负责银行中间业务营销，负责组织各类存款。根据市分行行业务发展规划，制定对公司、机构、个人业务发展目标和年度计划，实施综合绩效考核工作；贯彻执行总、分行各项业务管理办法、操作规范和实施细则，进行风险防落和内控管理；负责信贷业务的贷前调查和贷后管理；对本行负债、资产、中间业务组织营销，具体制定客户营销方案，进行客户的营销、维护和管理，并配合上级行开展联动营销；对资产、负债和中间业务进行监测分析；开展金融产品、服务的品牌宣传、市场推广工作；收集市场信息和客户需求，提出产品研发建议并配合相关部门进行新产品研发和测试；实施网点及自助设备管理；采集、整理、分析客户信息，协助建设、维护客户关系管理系统。对有国际业务的支行，具体办理各类国际业务、国际收支申报，处理日常外汇会计业务。

二、计财部的基本职能

负责制定和落实各种岗位责任制和考核办法，并进行考核办法，并进行考核实施，负责协调和处理各个环节的工作，负责二级分行会计部门和人事部分安排的各项工作。对营业中心的各项业务工作进行督查和指导。根据上级行及本行规划，制定年度工作计划并实施；贯彻落实各项计划、财务、会计、运行等规章制度及操作流程；根据全行年度经营目标和工作重点，编报、分解、落实本行财务、业务、资本预算计划，并监测、分析、报告、考核执行情况；执行人民银行和上级行利率政策、中间业务收费、定价政策；管理本行资金头寸，监测资金营运情况；组织开展本行财务、会计核算、清算工作，承担报送财务，会计、统计报表职责；对本行财务风险进行计量、监测、分析；实施营业机构柜面业务流程和业务操作规范化管理；制定营业机构基础管理规范化目标，并组织实施；实施会计档案集中管理，承担现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证等管理；开展本外币反假工作，协助开展本外币反洗钱的信息报送；管理本行支付结算业务，防范支付结算风险。

三、办公室的基本职能

制定全行年度工作计划，并组织实施；组织办公和会议，起草综合性文件、材料，编制行务信息，开展宣传工作；负责各种文件、材料的收、发、印、保管工作；开展督办、信访、机要、保密、印章、档案的管理；开展员工管理及绩效、薪酬、培训等人力资源管理；承担纪检监察、案件防范、安全保卫和治安消防工作；组织开展党建、共青团工作；承担工会职责；实施固定资产管理、物业管理，提供后勤服务保障、负责各种工作安排，做好有关会务的组织工作，严管公共财产，加强汽车的管理与调度，负责本行的安全保卫工作和考勤纪工作。

办公室工作分工

为落实责任，提高办公室工作效率，促进支行各项工作稳步快速发展，特对办公室工作进行如下分工：

一、程锦（主任）：

在支行党支部、行长领导下，对支行的年度性及阶段性工作计划、目标进行督促落实；对支行跨部门工作进行必要协调，负责支行安全领导小组办公室工作；负责支行后勤管理工作；兼职科技工作；负责支行监察工作；负责支行党、团、工会工作；负责支行后勤保障工作；落实支行领导交办的基他事项。

二、王进生（正股级）：

负责支行办公室文件收发及档案管理工作；协助办公室主任负责支行固定资产管理工作；负责支行营业执照、经营许可证、机构代码证等各种证件的年检、换证工作；协助办公室主任管理支行水、电、线路等后勤保障设施；负责支行办公室其他需办事项。

办公室主任职责

一、工作任务：

1、主持本室全面工作，管理教育本室行员履行职责，保障行领导、职能部能办公，积极完成上级行赋予的各项任务。

2、组织起草、审核本行年（季）度工作计划、总结领导讲话等重要材料，经分管领导审核后，呈报行长签发；制定本室年（季）度工作计划、目标并实施。

3、协助行领导协调各部室、检查有关规章制度执行情况，参加行长办公会议，了解工作进度和业务动态，督办领导指示、决定的工作事项的落实情况，并及时反馈；对上级来文及材料提出批办意见。

4、负责组织筹备行务会、行长办公会、职工大会等会议的会务工作。

5、根据年度宣传工作计划，组织对外宣传工作计划，审核支行、文件、简报、外宣稿件等信息资料。

6、负责支行安全领导小组办公室工作。

7、负责支行后勤管理工作。

8、兼职科技工作。

9、负责支行监察工作。

10、负责支行党、团、工会工作。

11、负责支行后勤保障工作。

12、认真完成领导交办的其他工作。

二、工作标准

1、严格执行国家方针、政策和行业规章制度，当好行长参谋助手；

2、承办业务符合政策实际，做到：客观、公正、严谨、廉洁、高效；

3、机关工作运转正常，督办、协调认真、得力；

4、完成领导交办的其他工作及时、准确。档案管理及通讯收发职责

本职们在办公室主任领导下进行工作。

一、工作任务：

1、收、发、传递、收回、保管各类文件

2、按照党和国家不同时期对档案管理的规定，负责本行档案管理制度的修改和制定工作；编制文件材料收集范围和归档计划，报上级审定后，督促指导各部室兼职档案员做好文件材料的形成、积累、整理工作，按归档要求立卷；

3、集中统一管理本行工作活动中直接形成的各门类和载体的档案，制定档案鉴定工作计划，交主任审阅后，报分管副行长、行长审批，会同有关部室对需要鉴定的档案提出初步意见；填写销毁清册，报领导审批，并报上级备案；对保管期限和密级有变化的档案，重新编制有关目录。

4、负责档案库房的“八防”工作及破损档案的修复补救工作。负责文书档案的分类、编目、装订、统计及编写柜架、层次号，按划分类目排放各类档案，并编制必要的检索工作，做好档案资料的接收、登记、保管、借阅等工作。

5、完成领导交办的其他事项。

二、工作标准：

1、做到文件定密准确，收、发、传及时；

2、严格执行行业规章制度和档案管理规定，工作尽职尽责，结合实际做到；严谨、规范、有序、及时、有效；

3、报刊、书籍、资料、函件等分类准确，签收、登记规范，邮件提取分送及时、安全保密、无误；

4、档案分类清楚、立卷、归档及时、排放有序、便于查阅；

5、检查、指导各网点文档工作及时、全面、库房管理规范、安全。

龙山路支行计财部经理岗位职责

根据龙山路支行的业务实际，经支行会议研究决定，计财部负责支行的计划、财务和人事相关事宜，职责如下：

一、在规定时间内，完成龙山路支行国税、地税的税款报送和上缴工作。

二、按支行费用管理办法，切实际工资履行财务主管岗位职责，按期上报支行的管理费用。

三、按月向办公室提供固定资产明细台帐，以保证支行办公室固定资产帐实相符。

四、及时查看上级行计划、财务和人事部门的电子信件，及时处理并按期上报所需相关材料和所有报表。

五、按期做好支行反洗钱管理岗的相关职责，按时、按质、按量完成会计监控系统的逐笔核销工作。

六、根据上级行下发的工资标准和相关劳资规定，制订支行工资考核预案，并按时报送工资，按期发放绩效。

七、接受并积极配合上级行相关部门和其他有权部门的业务检查和辅导，认真整改存在问题。

龙山路支行内勤员工岗位职责

一、龙山路支行内勤人员岗位分工：

1、出纳综合柜：负责龙山路支行所有现金的归集、整理和上缴工作，人员由王强、胡向红两同志担任。王强同志负责后台现金的整理和上缴，负责龙山路支行的重空保管及ATM机主管理员；胡向红同志负责现金的整理和上缴及ATM机副管理员。

2、综合柜员：负责办理前台所有业务并切实履行相关职责。现金区人员主要受理常规业务，由龙秀春、陶治政、张李林、严云娜、王亚娜同志担任；非现金区人员主要受理单位结算、贷款，开销户等复杂业务，由刘曼同志担任，刘曼同志同时担任龙山路支行统计工作；联行由叶盛同志担任，负责龙山路支行所有联行业务，负责并管理贴现及银票台帐，负责龙山路支行同城票据交换，向上级行报送单位结算帐户开销户等系列工作。

二、龙山路支行内勤人员岗位职责： 前台柜员：

1、柜员应按上班时间向中心办理签到，认真审核原始凭证的真实性、合规性无误后，选择正确交易录入，并及时审核凭证与交易清单的一致性，对预留印鉴户要折角核对；

2、正确使用会计科目，按规定开设帐户；

3、柜员应随时检查现金箱、凭证箱余额，及时领用凭证，不得因短缺凭证而影响业务，保持合理库存，经常检查平帐器，保证柜员帐务的实时平衡；

4、柜员办理抹帐冲正和挂帐交易，应经主管审批后方可办理，并在原始凭证上用红字注明：“于某年某月某日冲正”或“此笔已用多少号传票抹账（挂账）”；

5、对挂失、冻结、解冻等业务，要认真审核挂失申请书，详细记录有关情况，并及时登记有关登记簿；

6、柜员签退前必须逐笔核对柜员自身业务凭证与附件，收妥现金、印章、柜员卡履行柜员签退职责。

7、柜员负责每天早上整理自己台面卫生以及验钞机的清洁和维护。

8、安全员必须负责签收和移交网点箱包，负责监督非本单位人员不得到营业间，发现有安全隐患要及时汇报。

联动柜员

1、认真审核票据要素，审核有无前台柜员签章，如事后出现漏章由联行柜员负责；

2、根据前台柜员交来的原始凭证正确录入，不得故意压票或退票。

3、要认真审查外来票据合法合规性，真实验票后，签章交前台柜员记帐；

4、做好查询查复工作，做到“有疑必查、查必彻底、有查必复、复必明确”；

5、按规定打印并保管，有关联行资料；

6、负责本网点票据提出工作，联行信件收发、结算资金清算；

7、按月清理发出委托收款、银行承兑汇票，应解及临时存款等资金；

大额现金柜、ATM机管理人员

1、负责每天柜员上交和柜面收来的现金扎捆和零散币的整点工作；

2、正确办理残破币的兑换，合理安排库存，及时调拨和上缴现金；

4、负责对自动柜员机进行日常维护，保证自动柜员机正常工作；认真登记ATM机动行日志。

印、证、押管理员

1、印章管理员应妥善保管印章，对所需加盖的业务要严格审查其前手业务的真实性、合法性、合规律性。若由于审查不严造成损失的、印章管理员负连带责任。

2、凭证管理员对所需领用凭证的业务要严格审查其前手业务的真实性、合法性、合规性。若由于审查不严造成损失的、凭证管理员连带责任。

3、编押员应对所需编押的业务真实性、合法性、合规性进行严格审查。

三、会计主管岗位职责：人员由安庆分行委派。职责如下：

1、履行中国农业银行安徽省分行基层营业机构会计主管职责。严格执行各项会计规章制度、操作规程，正确组织会计核算，做好营业机构内部会计控制建设，防范操作风险，做好各种登记簿的日常登记和保管工作。

2、定期召开工作例会，组织柜员学习金融法规、规章制度和有关业务知识。按周查库，督促领导按期查库。

3、按规定保管和使用好营业网点业务印章、结算用章等相关印章。

4、负责营业机构每日所有报表的打印、整理，负责每日所有会计凭证的归集并集中审核装订。于次月上旬将所有会计档案交档案员保管归档。

5、负责营业机构内的监控设备的开启和关闭等日常管理，负责ABIS系统柜员属性修改及上报工作，负责行部平帐及网点的正常签到、签退工作。

6、规定时间内完成网点会计监控系统的业务核销工作。为计财部及时提供专业报表相关数据，协助计财部做好专业报表的上报工作。

7、并积极配合财会监管员及其他有权部门的检查辅导，认真整改存在的问题。会计副主管及专职授权员岗位职责。

鉴于龙山路支行的内勤现状，会计副主管和专职授权员从事以下岗位工作，履行职责；

1、协助会计主管履行中国农业银行安徽省分行基层营业机构会计主管工作职责。

2、据中国农业银行安徽省分行综合应用系统授权与滞后复核操作系统的相关规定，切实履行营业机构日常业务的授权和滞后复核的岗位职责。

3、安徽省分行主管授权主要业务审核要点一览表的审核要点，对相关业务进行逐笔审核。

4、会计副主管从事龙山路支行会计档案的归档、保管、调阅工作，按会计档案的相关规定切实履行好工作。

5、专职授权员从事龙山路支行反洗钱操作岗职责，按照反洗钱的相关规定切实履行好工作。

6、专职授权员从事龙山路支行单位结算帐户的开销户及相关档案管理，按相关规定切实履行好工作。

7、负责节、假日营业机构内的监控设备的开启和关闭等日常管理工作，负责行部平账及网点的正常签退。

8、督促柜员并切实履行“一日三碰库”制度。

以上岗位职责，请各位切实履行。凡帐会监管及其他有权部门的检查发现问题，必须认真及时整改，对屡次存在的问题如属主观原因未整改，支行会给予一定经济处罚并按员工积分办法给予积分处罚。

龙山路支行客户部岗位分工及岗位职责

一、岗位分工

龙山路支行客户部现有8人，根据工作需要岗位分工如下：

1、客户部经理周炜，负责客户部日常工作，本冼权限内低内险业务审查，对本行信贷业务尽职调查负责，支行风险经理，CMS系统管理员；负责管理安庆第一中学、安庆经济技术开发区建设投资有限责任公司、安庆市建设投资发展（集团）有限公司等3家。

2、客户部副经理吕勃，负责保险、个人业务、房地产业务、法规（兼职法律审查员）等日常工作并负责以上相关部门报表上报、业务发展规划等。负责管理民政局等存款类客户，三联等信贷客户，及个人按揭贷款客户。

3、客户经理潘上泽负责农贷、资产保全等日常工作，负责管理大观区、迎江区等存款类客户，阳城商留等信贷客户。

4、客户经理操练负责机构、公司等日常工作，自助设备管理员，负责管理市财政、商行、联社等存款类客户，变压器公司等信贷信贷。

5、客户经理洪玲负责电子银行、银行卡、国际业务日常工作，主要低风险业务，我行的现有贴现、质押贷款、质押银票等。

6、内勤刘社荣，负责档案管理，联社、商行代理签发银票业务，对帐单的分发及收回。

7、客户经理刘旭光负责信贷等日常工作，负责管理二中等存款类客户，煌华贸易等信贷客户。

8、彭瑜

各家中户经理以上管户单位分别参见《客户清单》和《龙山路支行2009年度重点客户一览表》

二、基本职能

根据市分行行业务发展规划，制定对公司、机构、个人业务发展目标和年度计划，实施综合绩效考核工作；贯彻执行总、分行各项业务管理办法、操作规范和实施细则，进行风险防范和内控管理；负责信贷业务的贷前调查和贷后管理；对本行负债、资产、中间业务组织营销，具体制定客户营销方案，进行客户的营销、维护和管理，并配合上级行开展联动营销；对资产、负债和中间业务进行监测分析；开展金融产品、服务的品牌宣传、市场推广载作；收集市场信息和客户需求，提出产品研发建议言并配合相关部门进行新产品研发和测试；实施网点及自助设备管理；采集、整理、分析客户信息，协助建设、维护客户关系管理系统。

三、岗位职责

1、负责本行负债、资产、中间业务组织营销，具体制定客户营销方案，进行客户的营销、维护和管理（包括客户对账等），并配合上级行开展联动营销；

2、受理客户统一授信、本外币贷款、本外币或有资产等信贷业务（含信贷业务展期）的申请受理；

3、对客户统一授信、本外币贷款、本外币或有资产等信贷业务进行贷前调查；

4、对有权审批行（人）审批后的信贷业务，同客户签订借款合同和担保合同；

5、对客户进行贷后管理，包括贷后跟踪检查，到逾期贷款和利息的催收、建立和管理客户信贷台账与档案等；

6、负责贷款风险分类的基础工作和减值测试等相关报表的统计分析和上报；

7、负责客户原始资料、信贷基础数据录入信贷信息管理系统；

8、负责制定开放式基金、集合理财计划、保险代理等的营销规划及营销措施；

9、负责银行卡、网银、转账电话、POS等银行卡和电子银行产品的营销及维护；

10、负责上级行个相关部门信贷业务报表的统计分析和上报，以及各类调研报告的形成上报。

中国农业银行安庆龙山路支行 大常经理服务管理考评办法 第一章

岗位职责 第一条：大堂经理主要负责协调网点服务资源，组织和管理营业现场，其主要工作职责是：

（一）识别引导客户。包括对客户进行问候、识别，并根据业务种类，主动营销自助设备业务、网银业务、电话银行转账业务和基金保险等，及时引导、分流客户。

（二）提供指导服务。包括指导客户填写相关凭证，介绍农行金融产品及业务，提示和指导客户使用自助设备等。

（三）维护管理现场。指导大堂保管（或安全员）、保洁员的网点现场服务工作，保持良好环境；监督柜台服务、服务设施及设备运行情况。

（四）处理突发事件，及时调解各类纠纷，妥善处理客户投诉，应对和处理服务现场突发事件。

（五）宣传营销产品。在服务现场，主动营销宣传农业银行金融产品。

（六）维护客户关系。关注客户信息，记录重点客户服务信息，定期报告网点服务动态和客户需求变化，构建与重点客户的长期稳定关系。

第二章

工作规范

第二条

做好营业前准备工作。

1、主要检查自助设备、叫号机、客户点钞机、电子显示屏等服务设施是否正常运转，及时更新电子显示屏内容；

2、检查各种标识、营业大厅宣传资料、告示栏、客户意见簿、各种凭证资料等是否整齐、齐备；

3、准备好产品介绍等资料。

4、大堂经理应按要求着装，修饰适当，仪表端庄，举止文明礼貌，符合礼节。

5、大堂经理应佩戴印有农业银行行徽和“大堂经理”字样的服务胸牌或挂牌。在醒目位置摆放“大堂经理”座牌。

第三条

网点营业时间专职大堂经理的在岗率要达到100%。无专职大堂经理网点由网点负责人和内勤主任轮流履行大堂经理职责。大堂经理或网点负责人、内勤主任不在服务现场时，要指定专人履行大堂经理职责。

第四条

保持营业大堂环境整洁，指导大堂保安（或安全员）维护大堂秩序；检查服务设施能否正常运行，服务设施出现故障时要及时通知有关部门。

第五条

客户进行营业现场时，给予客户热情问候，并根据与客户沟通、客户识别系统以及经验判断等，对进入营业大堂内的客户进行有效的识别。引导客户遵守“一米线”制度。

第六条

规范服务用语，做到语气平和，亲和力强，能拉近与客户的距离。提倡使用普通话，掌握特殊地区、特殊人群和特殊场合下的服务用语。

第七条

在尊重客户意愿的基础上，引导或指导大众客户小额业务使用自助设备；引导高端客户到达VIP客户室或理财中心。

第八条

指导客户填写相关业务凭条；为客户提供相关咨询服务；掌握农业银行各类产品的特点和操作规程，了解同业特点，及时应对、解答客户可能提出的问题。

第九条

大堂繁忙时，充分调动网点资源，开通弹性窗口，为客户提供便捷服务。

第十条

注意解决服务现场客户投诉，缓解客户矛盾，妥善应对或处理突发事件。

第十一条

主动向客户进行产品营销，积极挖掘客户业务需求，向客户经理推荐重点客户；收集有益的客户建议，为改进服务和优化产品提供参考。

第十二条

营业终子，统计当日网点业务流量，为人力资源管理或业务管理等提供参考；查阅反馈客户意见，提出改进措施；登记工作日志；做好现场清理；参加例会。

第三章

考核细则 第十三条

制度执行情况考核（55分）。

1、工作日志制度执行情况考核（20分）；明确每日工作重点，与客户沟通（或挖掘潜力客户）、受理客户投诉、发现新问题等作为日志必录内容，大堂经理每周对日志情况进行检查，从客户跟进、处理、营销、维护、确定自身的工作重点、工作量、目标达成手段和达成率，分析上报工作中的难点和急需解决的问题。日志每日记录齐全得满分，每少一日扣一分，扣完为止。

2、信息报告制度执行情况考核（15分）；每月汇报客户和市场情况。大堂经理按季汇总，报分管领导和上级行主管部门参考，实现信息共享。信息报告有接待客户真实反映情况得5分，有目标达成手段和达成率得5分，有工作中的难点和急需解决的问题得5分。反之不得分或酌情扣分。

3、投诉管理制度执行情况考核（20分）；及时处理客户投诉，填写《客户投诉记录表》，记录投诉处理信息，进行后续处理反馈和跟进。按月汇总、分析、改进和参考。及时处理客户投诉，未造成客户向上级行投诉得满分；每少一次填写《客户投诉记录表》扣1分，扣完为止。

第十四条

现场管理情况考核（45份）

1、营业时间在岗情况（10分）。以客户部及上级行抽查、柜员及客户举报其不在岗次数为计分标准，少一次扣1分，扣完为止。

2、营业现场管理情况（10分）。主管部门及上级行定期不定期检查、客户投诉涉及现场管理内容；电子设备监督与管理等。扣分同上。

3、服务现场投诉控制情况（10分）。投诉到上级行每次扣1分，扣完为止。

4、客户满意度（5分）。满意客户与服务客户总数之比。

5、电子设备（自助设备）业务量（或占比）（10分）。达到所在行平均水平得满分，否则，按比例得分。

第十五条

营销情况考核 任务分配及计价

1、以主人翁姿态积极营销各种产品，推广新业务品种，按我行客户经理营销产品任务数具体下发各项产品营销任务，产品计价按支行所列产品计价。

2、积极引导客户宣传和使用我行自助设备，按自助设备运行实际业务量统计计价，与维护人员及配款员按5：3：2分成。

第十六条

保密情况考核。泄密一次，导致客户流失，警告并扣发一个月绩效工资；再发生一次，立即解聘。

第四章

考核管理

第十七条

大堂经理在网点负责人的领导下开展工作，维护农业银行的利益，其基本行为规范必须符合中国农业银行有关规定与要求。

第十八条

大堂经理岗位工资240元，由市行按月切块下达。其基础工资与“百分制”考核挂钩。其绩效工资支行制定法考核办法，定期兑现。

第十九条

大堂经理应加强自身学习培训工作。积极参加业务知识、业务技能、商务礼仪、服务标准、营销技巧、团队训练等方面的培训。

第二十条

根据年度考核情况，对大堂经理实行奖惩。对“百分制”考核月均90分以上，且处于全市前三名的大堂经理，颁发优秀大堂经理证书，并给予现金奖励2000元；对履行职责不到位，考核月均70分以下，且处于末们不合格的大堂经理，予以解聘。对履职期间与客户发生争执，实行一票否决，立即解聘。

第二十一条

本办法由中国农业银行安庆分行龙山路支行制订、解释和修改。第二十二条

本办法自下发之日起执行。龙山路支行内控建设档案管理制度

我行每年初制订各个部门的内控目标和实施方案，年度中间定期进行自查和总结，确保我行内控目标能够如期实现。我行内控建设档案管理工作主要由三个部门负责，即客户部负责客户、信贷、机构、代理保险、电子银行及银行卡等部门各种内控资料的保管和装订；办公室负责监察、科技、社会、保卫、后勤保障等部门各种内控管理资料的整理和装订；计财务部门负责会计、人事、营运等部门内控管理资料的收集装订。

每年年初各部门把上一年度的内控建设方面的材料交由办公室统一保管，办公室负责对各部门的材料进行汇总归类，并装订成册进行管理。

龙山路支行2009年案件专项治理实施方案

为切实加强内控管理，提升风险管理水平，严控各类案件发生，构建预防风险和案件的长效机制，促进全行业务又好又快的发展，根据《关于进一步做好案件专项治理工作的实施的意见》（农银皖发[2009]214号）等相关文件、制度的要求，结合我行实际，制订本方案。具体实施方案如下：

一、指导原则

以检查各项规章制度执行情况为主线，加强内控管理，并将此次案件专项治理活动与业务自查相结合，抓好“十查”相关内容的自查落实，对重点业务、重点环节进行重点治理，狠抓案件查处。同时明确自查范围和自查内容，对新发现的问题纳入治理内容。

二、工作重点

（一）落实“十查”相关检查内容

根据省分行案件专项治理“十查”活动检查内容及安排，我行重点开展好“十查”工作的相关自查内容为：一查银监会有关案件防控措施落实情况，重点检查是否积极落实措施提高防范操作风险的能力，进一步提升案件防控的科技含量；二查重点业务重点环节，查找风险点和管理漏洞。三查操作类案件防范情落实况。四查岗位轮换和强制休假的执行情况。五查员工行为排查落实情况。六查责任人处理是否落实到位。七查案件和重大违规问题整改“回头看”，重点检查2007年以来外部监管部门发现问题的整改是否落实到位、2007年以来内部检查发现问题的整改是否到位（重点是2008年总行集中审计发现的问题）、2008年发生的违法违纪案件和重大违规问题的整改是否到位。

（二）治理重点业务领域

1、日常业务专项治理

（1）授权管理。授权控制执行不到位现象、柜员离岗签退制度执行情况；

（2）印鉴密押管理。印、押（机）、证分管分用的情况；（3）重要空白凭证管理。所有的重要空白凭证都应纳入账内核算，不存在体外循环，做到账实相符；重要空白凭证的出入库、领用、出售、作废的管理做到手续完备、合规。坚决杜绝违反规定为企业、个人开户行为；对客户预留印鉴要进行严格管理。指定专人管理监控录像。

（4）金库和尾箱管理加大行长、会计主管的检查力度，柜员“一日三碰库”、交接包操作情况，ATM机管理、钥匙平行交接、账款考核对情况。

（5）查询对账。对账制度执行情况，执行贯彻对账、记账岗位的分离，定期对交易和账户进行复核和对账，收回的对账单换人复核，有关人员签章确认，贷款账户以及在内部核算预系统开统开立的账户纳入对账范围，与存款账户一并发送对账通知，坚持对“91、92过渡”业务后续处理情况进行跟踪审查。对存贷款账户要严格按相关规定对账。

（6）账户管理情况。基本存款帐户、临时存款帐户和预算单位专用存款账户应经人民银行核准后开立和使用；防止存在一般存款账户办理现金支取业务问题、注册验资帐户在验资期间存在办理对外支付业务问题、注册验资的资金汇缴人与出资人名称不一致问题。

2、开展贷款及票据业务专项治理。重点治理虚假住房按揭、虚假质押贷款、违规办理个人生产经营贷款等突出违规行为。对住房按揭贷款，应关注贷款资料的真实性、借款人首付款及每月还款来源，对开发商或开发商的关联企业内部职工购房、同一单位多人购买同一楼盘、一人购买多套房、借款人明显无购房能力或对所购房屋情况不熟悉、多笔贷款集中在某天内办理等情况应高度警惕、重点排查；对个人质押贷款，应关注借款人是否符合个人质押贷款管理办法规定的基本条件，质押物是否真实、合法、有效、足值等；对个人生产经营贷款，应关注借款人基本条件，收入、职业与借款额度是否符合逻辑，借款人申请贷款相关材料是否真实、合法、有效、足值，担保人是否具备合法资质，贷款调查、审查、审批和发放手续是否合规等。对票据业务应重点关注是否有真实是贸易背景，重点检查交易合同和增殖税发票的真实性。

3、开展中间业务专项治理。重点治理虚假销售基金、违规利用发放贷款转购基金等突出违规行为，是否及时发布基金净值信息、是否对投资者进行风险提示、新的个人客户在交易前有无填写《个人客户风险承受能力评估问卷》、定期定额业务是否签订协议、客户资料是否真实完整、客户投诉情况等内容。

4、开展代理业务专项治理。对柜台记账式国债业务重点治理是否按照实名制规定审核投资者开户资料，是否违规进行差错交易处理、违规冻结解冻非交易过户等突出违规行为；对凭证式国债业务重点治理未执行实名制、违规办理通兑挂失、提前销售、使用大额交易占用销售额度等突出违规行为；对保管箱业务重点治理越权开办业务、未签订合同办理业务、违规借用或共同操作员密码等突出违规行为。

（三）治理重点环节

本次专项治理中，应重点关注以下违规问题，进行重点治理；一是已被冻结、止付、质押或所有权不明晰的个人金融资产是否用于办理了个人存款证明业务；是否存在虚开存款证明书的情况；是否及时发现个人存款挂失、大额存取款、实名制等业务的风险点，并做好防和化解工作。二是客户经理客户内外勾结，隐瞒重大问题，虚假授信，虎假按揭、质押贷款，违规办理银行承兑汇票及贴现业务。三是授意调查、审查责任人撰写虚假调查报告，或暗示、明示、强令贷审会或审批通过不符合贷款条件的贷款。四是经营主责任人截留发放给客户的贷款、发放无指定用途的贷款或以个人名义贷款用于企业信贷资金用途；收贷、收息不入账、少入账、推迟入账等问题。五是接受客户、相关评估机构明显高估的抵值押物，和客户勾结或玩忽职守导致信贷诉讼时效丧失。交是办理定期定额业务未签协议，未对客户进行投资者风险提示；七是未按实名制规定办理记账式国债、凭证式国债业务，未签订协议开立债券账户。

（四）自查范围

2008年7月1日—2009年6月30日办理的业务，对于每个业务品种要根据所列的清单随机至少抽查5笔，不足5笔的要全部检查；2008年以来省分行、二级分行自律监管检查和历次内外部监管部门检查发现问题的整改落实情况。

1、存款业务

2008年7月1日—2009年6月30日期间办理的有关存款业务。重点检查相关存款业务的合规性和有关产品管理办法的落实情况。教育储蓄、个人存款证明、大额存取款和存单（折）挂失业务，每个网点网根据检查内容，至少随机检查5笔业务，不足5笔的全部检查。

2、贷款及票据业务 贷款及票据业务

2008年7月1日—2009年6月30日信贷管理系统（CMS）中未清偿完毕的贷款，其中，正常贷款（含票据承兑和贴现）的抽查面为贷款笔数的5%，且每个贷款品种须抽查至少5笔，单项贷款品种业务不足5笔的要求全部检查；不良贷款和拖欠债务（含拖欠利息）3个月以上或累计拖欠6个月以上的消费贷款的检查面为100%。

对于合作额度较大经销商项下的合作贷款，一户多笔、放款时间集中和单笔金额大的贷款，以及有限责任公司或担公司为个人贷款提供提保的贷款进行重点检查，检查是否存在以个人贷款名义向法人客户发放贷款。

3、中间业务

主要检查2008年7月1日—2009年6月30日开放式基金业务凭证、报表、代理手续费、基金各项业务的交易及操作流程；

券商集合计划销售扩广期的合同使用及登记管理和推广期结束后的合同回收及流转管理；代理凭证式国债业务、柜台记账式国债交易业务、电子储蓄国债业务的合法合规性、上级行政策制度贯彻落实情况、风险状况及其他代理业务开展过程中存在的问题。

4、安全保卫及员工行为排查

安全保卫责任制是否落实，安保设施是否完备，防暴预案、防暴演练是否按相关要求执行，交按箱包手续是否完备，“一日三碰库”是否长期坚持等等。

5、期间历次内外部检查整改落实情况跟踪检查。

三、时间安排及工作要求

案件专项治理工作分为准备部署、检查、整改、总结四个阶段。

（一）准备部署阶段。时间2009年6月1日至5日

制定我行案件专项治理工作的具体实施方案，成立案件专项治理工作领导小组，组长潘宜禄，副组长汪剑文，各部门负责人为成员。对我行开展此项工作提出要求，做好各项准备工作。同时对检查依据、文件清单等下发各部门，做好自查组织工作。

（二）自查阶段

时间2009年6月5日至6月30日。

自查时要按照规定的检查项目，逐项进行检查。针对自查发现的问题和原因，提出处理意见和整改措施。

（三）整改阶段

时间7月1日至7月30日。

各部门根据检查内容对2007年以来发生的各类业务自查发现的问题，要深刻分析产生问题的原因，并对发现问题建立整改台账，提出切实有效的整改措施，并落实到位。对能当场整改的问题，要立即整改，对一时难以整改的问题，明确整改时限，对自身无法整改的问题，要及时上报，取得上级行的指导，要把自查和整改有机结合起来，做到边查边改，提高工作效率。

（三）有关要求

1、高度重视，加强对此项工作的领导。各部门要高度重视此次案件专项治理检查工作，要在领导小组的领导下，认真做好各项制度执行情况的检查工作。对工作不力造成不良后果的，将依据有关规定，对有关部门负责人进行责任追究。

2、加强协调督导，狠抓每个阶段工作的落实。各部门要认真履行职责，对每个阶段工作进行研究部署，加强协调督导。及时上报自查报告，查出的问题要按照有关规定对违法违规的有关人提出处理意见。

3、要做到“四个结合”。一是与2009年工作目标任务相结合，通过案件专项治理，解决实际问题，促进工作更好的完成。二是与日常工作中。即突出重点，又兼顾全面，形成寓案件专项治理于日常工作中，彼此促进。三是与内外部监管检查相结合，将检查中发现的新问题，纳入此次案件专项治理检查的范围。四是与加强内控管理相结合。从强化内控角度对重点治理发现的问题进行分析研究，建立预防业务风险和案件的长效机制。

龙山路支行重点业务、重点环节专项治理工作方案

为进一步加强内控管理，提高内控质量，真正将“加快有效发展第一要务，强化风险控制首要责任”的经营理念落到实处，结合本行工作实际，特制定此治理方案。

一、重点治理业务范围：一是柜台业务操作风险情况；二是案件专项治理工作落实和整改情况；三是信贷业务操作风险情况；四是“四项制度”落实情况；五是资产风险业务操作情况；六是代理业务的规范性情况。

二、重点治理环节：

1、授权管理。授权控制执行不到位现象、柜员离岗签退制度执行情况；

2、印鉴密押管理。印、押（机）、证分管分用的情况；

3、重要空白凭证管理。所有的重要空白凭证都应纳入账内核算，不存在体外循环，做到账实相符；重要空白凭证的出入库、领用、出售、作废的管理做到手续完备、合规。坚决杜绝违反规定为企业、个人开户的行为：对客户预留印鉴要进行严格管理。指定专人管理监控录像。

4、金黄色库和尾箱管理加大行长、会计主管的检查力度，柜员“一日三碰库”、交接包操作情况，ATM机管理、钥匙平行交接、账款核对情况。

5、查询对账。对账制度执行情况，执行贯彻对账、记账岗位的分离，定期对交易和账户进行复核和对账，收回的对账单换人复核，有关人员签章确认，贷款账户以及在内部核算子系统开立的账户纳入对账范围，与存款账户一并发送对账通知，坚持对“91、92过渡”业务后续处理情况进行跟踪审查。

6、账户管理情况。基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户应经人民银行核准后开立和使用；防止存在一般存款账户办理现金支取业务问题、注册验资账户在验资期间存在办理对外支付业务问题、注册验资的资金汇缴人与出资人名称不一致问题。

7、代理业务情况。柜面代收、代付、代理保险、代发工资等业务的规范性。从凭证管理到使用销号、从岗位设置到人员的配备，应符合风险防范的要求，代理手续费应按照规定的比例金额入大账，不允许用现金结算手续费现象。

8、案件专项治理工作落实和整改情况。

9、授权授信管理。信贷业务操作严格按转授权执行，规范操作。坚决杜绝客户经理与客户内外勾结，隐瞒重大问题，虚假授信，虚假按揭、质押及违规办理业务。

10、风险预警管理。建立信贷风险预警机制，出现重大风险预警信号及时预警并上报风险预警信号，并提出优解措施。

11、贷后管理。检查按规定对客户进行首次跟踪检查，分层管理客户应制定维护贷后管理方案，是否有贷后管理定期分析、评价报告，是否按规定每季召开一次贷后管理汇报会。

15、“四项制度”落实情况。检查干部交流、重要岗位人员轮岗、强制休假、重点人员紧控制度的落实情况，有关领导干部及重要岗位人员交流、轮岗、强制休假、亲属回避等制度规定落实情况，对特殊岗位或因人力资源不足等原因，暂不能交流、轮岗的高管人员和重要岗位人员，是否采取强制休假措施对其分管的工作工经办的业务进行审计或检查，待时机成熟时即刻促其交流或轮岗。检查员工行为排查制度的落实情况。

16、不良资产清收管理工作操作风险的治理。检查不良贷款本息清收不入账、少入、推迟入账等问题；检查不良贷款清收方式、程序的合法、合规性，有无因道德风险导致资产流失的问题；检查不良资产清收管理制度的落实情况，是否存在因管理不善导致不良贷款诉讼时效丧失或资产贬值、缩水等问题。

17、抵债资产管理工作操作风险的治理。检查抵债资产接收、管理、处置和核算各环节的责任落实情况；检查抵债资产接收环节是否存在虚假评估资产价格、违规接收资产等问题；检查抵债资产管理环节是否存在因管理不善导致资产毁损的问题；检查抵债资产处置环节操作程序的合规性。

18、呆账核销管理工作操作风险的治理。重点检查呆账核销申报材料的真实性、完整性，呆账核销申报、审核程序的合规性以及呆账形成责任追究和责任人处理的落实情况。

五、检查的要求

（1）熟悉检查内容，落实检查要求，严格实行检查责任制。（2）抽查营业机构达到50%，抽查业务笔数达到20%，并对发现的问题要查实查透，严禁走过场。

（3）如实反映检查情况，对发现的问题要认真列举典型案例、问题开成原因、整改和处理情况，填写检查工作底稿，分别由组长和被检查单位负责人签字认可。

（4）检查结束后，要及时在辖内进行通报，通过此次检查，认真分析存在的问题，总结好的经验做法。

狠抓案件专项治理

保障业务经营健康发展

今年以来，我行以总、分行2009年初工作会议精神为指导，坚持标本兼治、综合治理，惩防并举、预防为主的方针，四月中旬，我行按照省市分行召开紧急部署落实总行《关于开发案件风险排查工作的紧急通知》（农银办发【2009】278号）和省银监局《关于排查案件风险的紧急通知》视频会议精神，配合审计办事处开展了案件风险排查全面检查和抽查活动；6月份，配合省分行赴安庆分行排查组对2008年6月30日至2009年5月31日负债业务、贷款业务、票据业务、结算业务、代理业务、库款及单证管理等业务操作的真实性、合作法为主要内容的案件排查工作；9月份安庆银监局转发省银监局《关于继续强化案件防控工作巩固案件风险排查成果的通知》下发后，我行高度重视，认真按照通知的安排和要求，明确了排查重点，组织开展了案件风险排查“回头看”活动，衽了整体联动，分工负责，精心组织，缜密梳理，确保了案件风险排查工作扎实有效地开展。巩固了案件风险排查成果，全面提升了全行内控和风险管理水平。现将情况汇报如下：

一、成立组织，加强领导。为确保活动的顺利开展，我行已经成立了由行长刘建国任组长，副行长李满旺为副组长，各部门负责人为成员案件专项治理领导小组，负责案件排查工作的组织领导、方案审定、有关事项的研究会审，以及沟通督导、反馈报告等；多次召开了案件防控和风险排查活动专题会议和全体员工会议，及时将文件精神传达到每位员工，研究和落实案件防控和风险排查工作，要求要将案件防控和风险排查与员工培训相结合，与查找问题全，与问题整改相结合，与经营观念转变、体员工意识提高全，努力做到在行动上力求迅速、在总体部署上力求周密、在具体工作上力求细致，实推进案件集中排查工作；在活动中做到“六个严格”即：“严格履职、严格教育、严格管理、严格排查、严密措施、严肃处罚”；确保“六个到位”，即：“领导到位、人员到位、措施到位、排查到位、整改到位、处罚到位”。

二、制订方案，明确职责，为了充分查找、主动暴露案件隐患，持续保持案件防控的高压态势、彻底遏制案件高发趋势，我行结合实际，制订了活动实施方案，明确了排查对象和范围，采取了由各部门开展自查，并结合关期开展的风险排查情况，提高排查工作有效性，同时还充分利用内外部监管部门、总行集中审计对我行的检查成果，提高排查效率。明确了排查对象和排查内容，对全辖所有员工采取个别谈话、问卷调查、重点走访的方法逐一进行排查；同时还对重点岗位进行轮岗和强制休假。

三、重点突破，有的放失。根据文件精神，我行在对前期排查情况进行全面梳理总结分析的同时，明克了排查票据业务、住房按揭贷款、信用卡业务等重点业务，对于在自查中发现的违规签发银行承兑汇票的问题，我行认真进行了剖析，从制度执行，岗位落实等方面查找原因，认真吸取教训，堵塞漏洞、强化管理、举一反三，指导全面。一是明确工作重点，信贷工作排查重点是自查银行承兑汇票的真实交易背景、票据贴现业务的票据真实性及交易背景、大额账户及交易背景、大额账户及交易频繁账户对账；二是明确工作时间、步骤，5日至6日重点是银票签发，票据贴现的业务的自查，同时将对账单进行清理、分类、对能及时收回的对账单及时收回，7日至9日对需上面对账的客户经理及时上门对账并由回对账单；三是明确分工、责任，将客户经理分成2组，每组3人，相互检查银行承兑汇票的真实交易背景、票据贴现业务的票据真实性及交易背景。从目前发放个人住房按揭贷款的情况看，未发现违反银监会和总会分行相关要求的按揭贷款业务，没有发现假按揭现象，并且我行下一步在大力拓展业务的同时将防范个人信贷业务虚假贷款、信用卡业务风险作为今后自律监管工作的重要部分常抓不懈。

四、全员参与，加强考核。我行把强化案件防控工作、巩固案件风险排查成果作为当前和今后一段时间的头号工和来抓，要求全行动员，人人参与，我行制定了对账工作考核办法，明确了考核对象，规定了全面对账以季末为时点，存款对帐以月末时点，会计部门必须于季后（或月后）三日内将对账单交客户部门，管户客户经理必须于季后（或月后）十日内对账完毕；所有客户都 分解落实到管户经理，对账的管户经理每年必须轮换一次。同时加强考核，从而确保了继续强化案件防控工作巩固案件风险排查成果取得成效。

2009年7月30日

龙山路支行2009年年中内控目标自查情况报告

为努力完成2009年度内控工作目标，我行于7月上旬对各部门制订的内控工作开展情况时行了自查。现将自查情况汇报如下：

一、加强学习，深入领会。龙山路支行在上级行的气愤下，积极组织员工进行合规建设方面的学习，各部门充分利用“员工会”、“客户经理例会”、“内勤员工例会”等会议形式组织员工开展学习活动，并将日常工作融入防范案件专项治理活动之中，做到边整改、边学习。做到了有考勤、有记录。

二、集中精力，狠抓排排查。今年上半年，龙山路支行遵照上级行有关文件精神，并结合国家审计署专项审计等有关内、外部检查活动，精心组织，缜密梳理，有序开展案件风险排查工作。一是成立了由行长任组长，副行长任副组长，综合办、计财部、客户部负责人以及会计主管、反洗钱网点报告员为成员的“案件风险排查领导小组”，对该项专题活动进行组织领导。二是设定工作方案。决定凡参与具体排查工作的人员立即停止休假，切实履行好相应职责，排查工作要做到有工作底稿、有文字记录、有事件说明、有排查人签名，管户经理同时做好内外对账工作。三是分工协作，缜密实施。龙山路支行确定三个重点工作方向，分别由计财部组织人员对大额存取款项进行排查，依据会计监控系统反洗钱综合报告系统所提出的材料对会计监管员无月至四月所核销的材料逐笔核查。在ABIS系统中进行明细查询：对风险级别为四级的业务进行重点查询；由客户部组织人员对大额银行承兑汇票及贴现进行内外复查，重点核查交易的真实性和款项用途；由会议主管组织人员对账户管理情况进行核查，重点核查大额现金进出频繁及长期不发生业务而突然有大额专款项进出的账户。对上级行各税门自律监管和内、外部各项检查所发现的问题落实了现任部门和责任人，限期整改。对发现的问题组织剖析，举一反三，杜绝种类错误问题再次出现，确保问题整改到位。

三、揭示问题，化解风险。

随着案件风险自查活动的不断深入，操炼违规开具银行承兑汇票案件水落石出。后经过我行积极追索，372万违规资金被成功追回，避免了银行资金损失。

此案发生后，我行多次召开专题会议，分析案情，检讨过失，上至行长，下至普通员工都做出了深刻反思，深切认识到要认真对照上级行的要求，从员工思想教育，行为排查、制度执行、风险点控制各方面抓深、抓实，切实提高全行综合管理水平。

四、建立台账，绩效考核。对要求整改的事项建立了台帐，结合工作底稿或问题清单逐一落实了整改，逐条进行一整改回复。对照年度内控工作目标进行绩效考核，按规定进行奖罚。我行内控管理工作按照我行年初方案进行落实，员工的合规化意识得到了加强。

2009年7月10日

农行龙山路支行2009年度内控管理工作总结

2009年我行围绕“从严治行、稳分健经营”的经营指导方针，把加强内控基础管理作为一项重要议事日程来抓。优化劳动，按照自律监管工作要求，定期不定期组织各类检查，检查中存在的问题积极采取有效措施进行整改。针对我行会计基础工作的薄弱环节，从抓整章建制入手，以制度统一我行的行为规范，并辅这重要岗位的轮换，将一些业务素质好、工作能力强的人员充实到重要岗位，对薄弱环节和高的业务区域进行重点监控。

一是进一步规范一线人员的业务操作流程，完善以业务操作为基础，岗位分离、权限制约、职责分明的操作流程，把各种的操作环节和有关员工都置于严格的监督制约之下，消除发案隐患。

主要体现在以下几方面：

1、会计主管每日负责监督检查柜员严格按照操作规程输业务，严格审查柜员需要授权的业务内容，做到及时、正确、高效；

2、按周对各柜员的库存现金、有价单证、重要空白凭证的使用保管情况进行检查，并做好有关检查登记；

3、按月对库存现金、有价单证、重要空白凭证、贷款质押金特进行帐据核对，对贷款借据进行抽查核实，按月核对同业、系统内往帐户；

4、重点加强对联行、结算、核算等重要岗位、重要环节的事前、事中和事后的检查，强化对授权管理、密码管理和印押证的分管分用的管理，5、财务主管汇同会议主管依据《安庆分行龙山路支行内勤人员岗位职责及考核办法》按月对柜员进行考核，对柜员业务操作方面没按制度执行的情况在内勤例会进行通报，并相应扣减绩效工资，对于工作认真负责的人员给予表彰和奖励，通过对违规行为的责任人的自理，促进员工改进工作态度，提高防范意识，自学堵塞各种漏洞，保证龙山路支行各项业务的稳定健康发展，强化了第一道防线。通过多次对会议精神的学习和贯彻，增设会议副主管和专职授权员，实时审核每一笔业务，充分发挥会计事前风险防范和事中规范管理的任用，进一步加强现场业务监督，构筑了第二道防线，龙山路支行通过抓事后监督和突击检查，及进发现隐患，挽回损失，堵塞漏洞，积极发挥第三道防线的作用。通过构筑“三道防线”，龙山路支行让会计主管切实担负起内部管理职责，从而合我行会计主管的工作责任心得到了强化，充分发挥了会计主管的柜面监督作用。

二是整章建制，加强内控建设。2009年，龙山路支行坚持从严治行，以加强制度建设和对凸现出来的问题严肃处理相结合的方式，雷厉风行地开展各种综合治理活动，整肃行风行纪，使遵纪守法观念蔚然成风，内控建设初见成效。

（一）建章立制，强化内部管理，建立科学有序的运行管理机构。为实现用制度管人、用制度管事，龙山路支行注重制度的建立与完善，上半年修订了《支山路支行记分管理暂行办法》、《龙山路支行柜员考核办法》、《龙山路支行客户经理考核暂行办法》、《龙山路支行员工请、销假制度》等一整套考核体系，增强员工爱我农行、爱岗位敬业、遵纪守法、高效廉洁的观念，达成业务精良、纪律严明、服务至上的要求，在员工中形成守法遵纪、爱岗敬业、奋发向上的良好氛围。严格的管理是各项制度行之有效的保证，员工实现了从不适应到适应，“从要我遵守”至“我要遵守”的转变，制度的压力合行风行貌有了新突破。

（二）狠抓好会计基础建设，建立起缜密、规范、高效的内控体系。龙山路支行认真汲取历史教训，兴亡分析业务管理现状，努力采取有力措施，加大业务管理力度，积极防范和化解会计风险，取得明显成效。建立内控先行机构，构筑防线，防范化解会计风险。主要是狠抓好会计主管、副主管队伍建设。一是针对性地加强对薄弱环节以及新兴业务的监督、检查和辅导工作，合会计基础工作规范化走上良性轨首，会计管理工作的规范化管理水平不断提高；二是进一步规范一线人员的业务操作流程，完善以业务操作为基础，岗位独立，权限制约、职责分明的操作流程，把各种业务的操作环节和有关员工都置于严格的监督制约下，消除发案隐患；三是建立责任奖惩制度，由会计主管负责对柜员进行考核，对柜员全部未发生任何差错及事故，给予一定的物质奖励；对出现差错或事故，视情节轻重给予经济处分，极大地增强了员工的执章意识，有效地捉进业务工作规章制度的落实，有力地推动构建防线、化解风险机制的建立和完善。

（三）以防范化解风险为主干线，强化信贷管理，优化贷款结构，扩张信贷功能，努力开拓创新形势下信贷工作新局面。积极优化增量贷款。实施分类指导，积极扶优限劣。为了更好的贯彻落实“扶优限劣”的信贷政策，龙山路支行积极认真评定信用等级，并进行分类排除，加大抵押比率，为实施扶优限劣，优化贷款投向导奠定基础。

（四）建立上下结合监督系统，坚持从来管理。龙山路支行明确规定领导班子经常对柜面、客户部检查，及时对检查出的问题进行内部管理通报，对业务经营、劳动纪律、文化服务、环境卫生等方面存在的问题及时通报，将考评结果与效益工资挂钩。

虽然我们付出了很大的努力，内控建设也取得了一定成绩，但通过我们自查和内外部各项检查，也暴露了一些问题，尤其是现操炼违规签发银票事件，尽管未出现损失，但教训尤为深刻，我行将引以为戒，扎实推进内控和内控管理工作，争创平安银行。