档案管理思考题

档案管理思考题（精选9篇）

档案管理思考题 篇1

第一次作业：

（本次作业要求初级职称学员答1、2、3、4题，中高级职称学员答3、4、5、6题）

1.简述文件生命周期理论的主要内容。

2.简述来源原则的内涵及其实质。

3.不记述本机关（单位）活动的文书档案如何鉴定？

4.浅析以职能机构个体为核心的双轨并行的文档管理模式的主要特点。

5.请阐述文件生命周期理论与文件连续体理论的关系。

6.文书档案鉴定与专门性档案鉴定工作的共性与差异。

第二次作业：

（本次作业只要求初级职称学员答，中高级职称学员不答）．．

1.新来源观提出的重要意义有哪些？

新来源观的实质是在坚持来源原则基本思想的基础上，采用更加概念化和抽象化的来源，以适应电子文件的新特点和新挑战。来源原则的“重新发现”就是来源原则在电子文件时代的一种自我完善和自我发展，其重要意义可归结为三个方面。（1）新来源观充分证明，通过自我调整和自我发展，来源原则在电子文件时代仍然可以发挥更加广泛的指导作用。（2）新来源观充分证明，尽管对来源概念赋予新的理解，来源原则的基本思想不会动摇。（3）新来源观充分证明，以历史主义为指导、根植于档案本质属性的来源原则在电子文件时代仍然是档案专业的基本原则。来源原则之所以被世界各国公认为档案专业的基本原则，根本原因在于它是以历史主义为指导、符合档案本质属性的要求。新来源观使来源原则面对当前电子文件印发的重大变革，通过自我完善和发展，再次牢牢把握住了档案专业的根本。

2.简述人事档案鉴定工作中应该注意哪些问题？

（1）判断材料是否属于人事档案内容，把属于人事档案内容的材料和不属于人事档案内容的材料加以正确的区分。（2）核对材料是否属于该人的档案材料。人事档案是以个人为单位整理立卷的，归档的每一份材料都是必须是该人员的，在档案归档前，要理清是谁的材料。（3）查明材料是否处理完毕。归入人事档案的材料，必须是处理完毕的。凡是悬而未决、没经组织最后审查、核实的材料，不能算处理完毕，是不能归档的。（4）检查材料是否完整。归入人事档案的材料应该是完整的，否则就会大大降低人事档案的使用价值。检查材料是否完整的目的，是为了发现问题，及时补救，以维护人事档案的完整性。（5）核对材料是否重复。为保证人事档案内容的精炼和实用，应剔除重份材料和内容重复的材料。

（6）判定材料是否有保存价值。（7）检查材料是否手续完备。凡是手续不完备的材料或撰写不合要求的材料，要退回材料形成单位补办手续或重新撰写，待符合要求后才可归入人事档案。

对这些不需归档的材料，要区别不同的情况，或者送转有关部门保管和处理，或者退给材料形成单位或个人。

3.浅析以职能机构个体为核心的双轨并行的文档管理模式的主要特点

1、政府文档的高度集成管理。在该模式中主要体现了以下几个方面的集成：文件形成阶段与保存阶段的集成；归档与鉴定的集成；技术维护活动与其它管理活动的集成；

2、著录工作的全程化。因为著录工作于文档管理的每项环节都发生关系，即著录工作贯穿整个文件生命周期。而之所以会采用全程化的著录，就是为了保证电子文档在其运转过程中始终受到全面的监控和维护，进而维护其载体和内容的安全性。

3、鉴定工作的自动化。这种自动化处理主要指对于文件的鉴定，系统会根据其产生的部门、所涉及的活动的性质及文件中所赋予的关键词来判断其保存期限。

4、文档保护的全程化和细致化。与传统纸质文档管理不同，电子文档从其产生到其最终的处理始终处于一个相对开放的环境中，这是因为对于值得的计算机操作基本常识的人来说，电子文档系统是一套封闭流程管理程序，而对于熟识计算机和网络技术的人来说，攻破和破解电子文件系统知识时间的问题。4.政府信息公开背景下，如何有效地进行政府文档管理，才能使其满足社会公众对政府文档利用的诉求。

目前我国政府文档管理有两大运作模式：以职能机构个体为核心的双轨并行的文档管理模式和以职能机构群众为核心的联网并行的文档管理模式。

1、在运用以职能机构个人为核心的双轨并行的文档管理模式遵循如下两条主要的原则：（1）前端控制的原则，它体现了文档一体化管理的宗旨，是确保电子文件真实、可靠、完整安全、长期可靠的有效策略，是优化管理功能，提高管理效率的科学观念。

（2）全程管理的原则，政府电子文档管理必须遵循全程管理的原则，就是要在文件产生到永久保存或销毁的整个生命周期中进行全程的控制和管理。

档案管理思考题 篇2

1. 自动化建设要着眼于提高系统的整体水平。

根据系统论思想和集成化要求，档案信息自动化建设的着眼点应是整个系统，组成系统的纵向和横向的各个节点都应达到一定水平，并通过网络加以联通，这样才能发挥整体优势，提高系统的综合能力。部分节点甚至一个重要节点的障碍，都可能造成系统的梗阻。当然，要求每个节点的装备水平和应用能力齐头并进是不现实的，不可能“齐步走”。鼓励和支持先进单位提高水平，在一些单位进行较高水平的试点，以取得值得推广的经验，对整个系统是有利的，但其基本出发点应是为了提高系统的整体水平，只有少数先进的节点不可能组成先进的系统。

2. 有重点地抓好数据库建设。

目前, 档案信息自动化系统从总体上看仍处于由文件处理向信息管理系统过渡的阶段, 完成这一步的关键在于数据库建设。开发和建设数据库系统是国家档案信息工程的核心和基础, 是工程的主体。数据库的含义是依托先进的信息技术对资料进行科学的管理和方便的使用。建立数据库系统是一项长期的任务, 要经过由低到高、由单个到群体的循序渐进的过程。经过试点, 数据库建设中最主要的有: (1) 领导重视, 统一认识, 坚持计算机技术人员同档案业务人员协同配合; (2) 面向应用, 建立“活库”, 以利用频率和使用效率考核数据库的“活性”; (3) 突出重点, 由单一库向系统库发展。当前, 若能把综合数据库的完善与提高和各单位档案目录库联系起来, 通过网络连接形成开放的分步式数据库群，将使自动化系统效率大大提高一步。

3. 慎重选定技术路线。

信息技术的飞速发展成为当代技术革命的主要特征。目前，对我国档案信息自动化工程影响最大的技术是微机工作站服务器性能的提高，网络技术的成熟，数据库技术和应用软件开发工具的发展。网络技术的发展促使局域网、广域网以及信息高速公路相继建设和开通。在信息技术发展日新月异的条件下，选择档案信息自动化系统的技术路线是十分重要的。应当推行适用的先进技术，使经济效益的合理性和技术的先进性相统一。技术路线的选择要符合我们的实际。档案部门对先进技术的潜在需求很大，但现实的需求又往往跟不上。宏观监测需要的信息量和使用频率同微观经济需求有很大差别，因此不断发生买了设备不能充分利用，建了网络而传输量很少的情况。要实事求是地分析现状，充分考虑先进技术的发展，再进行每一项具体的决策。

4. 实事求是地改进管理体制。

集中统一是管理任何社会化大生产所必需的方式，信息自动化这一高新技术系统也不例外。人机结合是自动化系统的建设方针，其含义为档案业务人员直接使用微机开展工作，这亦是研究自动化系统管理时必须考虑的原则之一。档案信息自动化系统的管理体制，要能使高度集中管理和方便使用相结合。目前，我国档案信息自动化系统的管理体制，同时存在集中统一管理不力和使用不方便的问题，主要方面是集中统一管理不力，这同我国档案工作是在各专业基础上发展起来的和系统建设从“微机起步”有关。应下决心解决分散现象，从管理制度上保证业务技术规范和标准、硬件软件的选用、上下各个层次和各专业办公自动化等都应纳入统一的档案信息自动化系统管理之中。实行集中统一管理，不能各行其是自建系统，造成信息分割和资源浪费。也要下决心解决方便使用的问题，如长期将档案部门的“硬任务”集中于一个部门，在档案部门这一信息系统之内再组建一个“档案信息系统”，就很难提高档案工作整体水平。建立集中统一管理下的分散式系统，是较理想的模式，但这种高技术结构，必须有较强的管理能力和技术能力。不具备这些条件，从集中向分散过渡，反倒有可能退回到分散式。

5. 充分发挥系统建设资金的使用效益。

对学校档案管理的思考 篇3

[关键词]中职学校档案管理对策

学校档案管理工作是衡量学校教育质量和管理水平的重要标准，是学校各项评估工作的重要内容。学校的管理水平。发展轨迹，文化积淀，办学特色，常常可以从档案中反映出来。笔者根据《档案法》的要求，结合自身的学习和工作体会，就如何做好中职学校的档案管理工作谈谈自己的看法。

一、中职学校档案管理工作的现状

1．领导重视不够

目前，一些学校领导对加强档案管理工作的重要性认识不足，没有意识到档案对教育事业的促进作用，没有把档案管理工作列入学校工作的重要议事日程。

2．档案管理人员缺乏。素质较低

专业的档案管理人员缺乏，现有的档案管理人员业务水平低下，是中职学校普遍存在的问题。有的中职学校的档案管理人员只有一个人，而且是临时配备的。另外，一些档案管理人员不是档案专业出身的或者没有经过培训就上岗，不具备最基本的档案管理业务知识。档案管理人员业务水平不高，专(兼)职档案员缺乏系统培训，对档案工作的分类、归档、整理、保管、利用等未能很好掌握。很难使档案工作走上规范化。

3．档案信息载体结构单一

目前中职学校档案馆(室)的管理方式陈旧落后，有些还是手工作业，文件立卷归档后，档案工作人员还需对其进行加工，如调整与编目。这种机械的手工抄写，不仅重复性劳动工作量大，时间长，速度慢，同时也极大地限制了档案的处理速度。这样的管理模式，致使档案管理人员无暇顾及对某些有价值的档案资料进行有效地开发利用，查阅档案也因管理方式落后，案卷调动频繁，而造成磨损严重，且检索速度慢，查找准确率低，查全率低。

二、加强中职学校档案管理工作的对策

1．提高认识，加强领导，强化档案管理意识，建立和完善科学的档案管理机制

提高全校师生尤其是领导对档案工作重要性的认识，是搞好学校档案工作的先决条件。这就要求我们首先要认真学习《档案法》，深入进行档案法律知识的学习和宣传，使全体师生都认识到学校档案工作的重要意义，树立和增强全民的档案意识，坚决杜绝档案工作“说起来重要，做起来次要，忙起来不要”的实用主义短期行为。建立完善的档案管理工作制度，是档案工作逐步实现规范化管理的有力措施和可靠保证。逐一建立“文书档案立卷归档制度”、“基建档案立卷归档制度”、“设备档案立卷归档制度”、“会计档案立卷归档制度”、“特殊载体档案立卷归档制度”、“教学档案立卷归档制度”、“档案和库房管理制度”、“档案的借阅利用制度”、“档案的保密制度”、“档案的鉴定销毁制度”等一系列制度，使各科室做到职责明确，归档有范围，立卷有标准，借阅有规定，保密有条例，库房管理有措施，开发利用有目标，这就在细节上保证了档案管理的顺利开展。促使各科室人员都重视档案工作，认真研究落实本部门的档案工作任务，使学校档案工作保质保量限期完成。其次要加强对档案工作的领导，主要领导应亲自过问档案工作，解决档案工作中存在的各种实际问题，促使学校档案工作跟上当今新形势教育教学改革的步伐。要按上级档案管理部门的要求，建立综合档案管理机构，集中统一管理全校的文书、教育教学、设备、基建、会计、特殊载体、荣誉实物等各种门类和载体的档案。各职能部门均应确定一名兼职档案工作人员，负责收集和管理本科室的档案资料，形成档案工作齐抓共管的局面，以保证学校的各种资料齐全完整。

2．加强人员配备，搞好档案实施建设

档案管理工作水平的高低、质量的优劣，取决于档案工作人员的素质。在加强政治思想教育和职业道德教育的同时，还必须要求档案员，真正做到“业务精通，爱档如珍，维护历史，兢兢业业，服务现实”理念。加强档案人员自身业务建设，一方面积极参加档案业务培训，学习档案专业知识理论，另一方面建立档案工作网络，选拔年纪轻、懂电脑且热爱档案事业、默默奉献的人担任学校专职档案管理员，运用现代化管理知识和先进技术设备，提高管理水平，使学校的档案工作跟上办公自动化步伐，为学校教学、科研和其他工作服务。因此，加强档案人员的业务能力培养，提高档案工作者素质，是加速档案科技进步，推动档案事业发展的关键。其次，硬件建设是提高档案水平的基础，同时也是保证档案管理质量的最佳手段。要专门设立档案室，分类分别设橱，配备“九防”(防水、防火、防光、防尘、防虫、防霉、湿温度调节、防潮、防盗等)设施。确保档案材料保管安全，利用方便，管理规范。

3．稳定档案员队伍，改善工作条件

要采取切实措施，建立一支有较好的政治、业务素质的档案员队伍，并保持相对稳定。专职档案员属专业人员，与教学、科研、图书管理人员同等对待，按有关规定。认真搞好专业技术职务聘任。档案员中的骨干，一般不要轻易调动。档案部门的经费，应列入学校预算，统筹解决。学校各职能部门要对与本部门关系密切的归档材料、设备从学校经费中给予支持。要为档案部门添置必要的设备，以便于开展工作。档案室的库房建设，应列入学校基本建设规划，逐步改善工作条件，维护档案的完整与安全。

4．加强档案的收集和整理

学校档案工作应坚持“以我为主”的立卷归档原则，着重收集本单位形成的文件材料，上级针对本单位发放的文件材料，本单位公务活动形成的重要会议材料、协议书、劳动工资、计划总结、表彰等方面的材料。文件材料收集齐全后，要根据不同门类、不同载体按年度、问题分类整理归档。

5．加强档案信息化建设，提高现代化管理水平

档案信息化建设是社会信息化发展不可缺少的组成部分，也是现代档案工作的基础，是档案工作现代化的必由之路。第一，观念现代化，即要正确确立中职学校档案是重要的信息资源这一重要观念。第二，在具体管理上要与时俱进，要正确确立中职学校档案管理的理念，制订一整套科学的与现代化管理相适应的管理体系和运行机制。第三，档案管理中实现技术现代化，即采用计算机、传真机和信息检索终端等现代化办公设施，收集、处理、传递档案信息资料，提高档案的服务质量。

管理学原理思考题 篇4

第一章 管理与管理学

1、如果存在管理基本理理念，你如何针对这一点设问昵？

2、科学管理之父泰勒认为，管理是“确切地知道你要别人支干什么，并他用最好的方法去干”，请你对这个观点评价？请你谈谈你对西蒙提出“管理就是决策”的观点的看法？

3、组织管理创始人法约尔在《工业管理和一般管理》中认为管理有哪些要素？

4、请你谈谈你对德鲁克提出“管理是一种以绩效责任为基础的专业职能”的观点的看法？

5、请你对教科书中关于什么是管理的问题的观点的评价（包括“管理是有目的的活动”、“管理的本质是协调”、“管理的主体是人”、“管理是一个内含多种职能的过程”、“管理的作用是有效的高效”等判断）？

6、管理的重要性是否等于管理的合理性，如果不相等，你如何理解管理的合理性呢？

7、什么是管理的自然属性？它决定了管理的其它特性是什么？它有哪些外在表现？

8、什么是管理的社会属性？它与生产关系的联系是什么？它有哪些外在表现？

9、管理的科学指的是什么？如何理解管理的科学性？

10、管理的艺术性指的是什么？如何理解管理的艺术性

11、管理学研究的对象是什么？

12、孔茨曾在《管理理论丛林》和《再论管理理论丛林》中对管理学流派进行分类，请你列举出最有代表性的流派及其代表人物？

第二章 管理者

1、什么是管理者？

2、如何理解法约尔提出的“责任是权力的孪生物，是权力的当然结果和必要补充。凡权力行使的地方，就有责任”？

3、如何理解效益、效用、效率三者之间的关系？

4、请你谈谈亨利·明茨伯格的管理者角色分类理论的主要内容，并作一个评价？

5、如何按纵向管理层次对管理者进行分类？

6、如何理解管理者素质的含义？

7、良好的个性心理特征是管理者素质形成与提高的基础，意志就是其中的重要因素，请你谈谈你对“个人自由意志”的理解？

8、孔茨曾在哪篇文章中对管理者的技能进行分类，请你细谈这个分类理论的内容并作一评价？

9、人们常说：“性格决定命运”，你如何评价这种观点？

10、你如何认识能力有可能成为一个严重的道德问题？并请你举例说明？

第三章 管理方法

1、什么是管理方法？

2、完整的管理方法包含哪些内容？

3、经济方法有哪些内容？它的实质是什么？

4、如何理解利润与管理之间的关系？

5、什么是行政的方法？它的实质又是什么？

6、如何理解国家强制与管理的关系？

7、法律方法有哪些内容？它的实质是什么？

7、你这学期在学习“管理学原理”的同时，你也在学习“政治学原理”，如何理解法制和法治的区别，并根据这个问题，谈谈你对知识整合的认识？

8、如何认识数量分析方法在管理中的局限性？

9、请你谈谈当代中国人在改革开放过程中关于“富人原罪”的观点，并请你谈谈社会宽容与企业家责任之间的关系？

10、你是一个学习管理学的学生，定有“少年有志当拿云”的激情，请你谈谈为什么一个学习管理的学生应该在大学四年中有意识地培养自己的思考力、想象力和勇气？

第四章 前工业化的管理思想

1、你读过《圣经》吗？《圣经》中有哪些管理思想？

2、古印度文明有哪两部著作涉及到管理思想？

3、请你谈色诺芬在古代管理思想中的地位？

4、请你评价尼古拉·马基雅维利的《君主论》中的主要管理思想内容？

第五章工业革命时间的管理思想

1、请你简述“人事管理之父”罗伯特·欧文的管理观点？

2、1776年“自由经济之父”亚当·斯密出版《国富论》，这一年人类历史还发生了一件重

大事件？你了解这个事件吗？请你先谈谈你对这个事件的了解，然后再谈《国富论》的内容？最终再从知识整合的高度谈谈这对这两者的联系的认识？

3、请你评价亚当·斯密的“经济人假设”？

4、请你谈谈英国数学家查尔斯·巴贝奇的管理思想？

5、请你谈谈法国经济学家让·巴蒂斯特·萨伊对“企业家”的认识？

第六章大规模生产时期的管理思想

1、费雷德里克·温斯洛·泰罗是“科学管理之父”，请你结合他的管理经典之作，详细地谈谈他的科学管理思想？

2、请你谈谈泰罗关于标准化管理的认识和例外管理的认识？

3、请你谈谈泰罗的“精神革命思想”对探讨中国当今劳动关系的现实意义？

4、请你结合亨利·法约尔的经典之作，谈谈他对人类管理思想的贡献？

5、亨利·法约尔所说的“统一指挥”的含义是什么？为什么美国管理思想家泰罗不信奉这种观点？

6、马克斯·韦伯的“理想模式”的方法论意义是什么，并谈谈他关于“理想的行政集权制”的主要思想内容？

7、请你评价马克斯·韦伯关于权力的合法性思想？

第七章大规模销售时期的管理思想

1、请你结合梅奥的经典之作，谈谈你对他的人际关系学说的理解？

2、请你谈谈霍桑试验的主要过程及其它在管理思想变迁过程中的深远影响？

3、请你评价梅奥的“社会人假设”？

4、请你结合切斯特·巴纳德的经典之作，谈谈他的组织思想在管理思想中的地位？

5、马斯洛将人类需求分为哪5个层次，它们又如何影响人的积极性？

6、请你谈谈你将如何在管理中结合马斯洛的需求理论进行管理？

7、请你简述赫茨伯格的双因素理论，并举例说明？

8、麦克雷戈的X理论和Y理论是什么，他为什么向人们力荐Y理论？

第八章后工业化时期的管理思想

1、权变理论学派哪些著名的代表人物，他们各自的思想贡献是什么？并分析他们为什么在当今管理思想界产生了极其重大影响？

2、权变理论在早期和后来的发展期有哪些不同？

3、简述卢桑斯的权变理论的主要内容？

4、系统分析学派主要包括哪些学派？它们对管一思想的主要贡献是什么？

5、简述西蒙的管理思想？

6、谁是战略管理理论的代表人物，这个人的主要管理观点有哪些？

7、《Z理论》有哪些管理主张，你认为这些主张有什么意义？

8、请你谈谈《第五项修炼》的主要内容？

9、请你谈企业重建理论创始人迈克尔·哈默和詹姆斯·钱皮的观点？

10、有人认为，“管理思想是技术主义和合理主义交织分化的过程”，请你分析这种观点？

第九章计划

1、如何理解计划是管理的首要职能？

2、计划有哪些基本原则？

3、如果说存在一个计划的基本过程模型，请你简述这个理论模型的主要步骤？

4、请你谈谈一个完整的计划所包含的主要内容？

5、请你谈谈确立相标在计划过程中的地位？

6、什么是滚动计划？它的特点是什么？

7、PERT网络计划法的主要内容是什么？

8、请你谈谈计划和预测的区别？并以此谈谈计划存在的合理性？

第十章组织

1、巴纳德曾将组织定义为“有意识地加以协调两个或两个以上的人的活动或力量的协作系

统”，请你谈谈你对这个定义的看法？

2、权力有哪些维度？

3、管理说到底是一种责任，请你谈谈责任的基本要求和责任的绝对性？

4、在谈及到责任时，人们常说：“天下兴亡，匹夫有责”，或者说“天下兴亡，食肉者优先”，这两种观点从不同的侧面涉及到组织内部管理者和员工的责任，请你评价中国人流行的责任常识？

5、请你谈谈个人责任的绝对性和整体责任的脆弱性？

6、为什么说“个人责任是有限的”，并请你谈谈这种观点的理论价值？

7、集权和分权的优缺点？为什么说集权是一种自然倾向，基于这一点，并请你谈谈人们选

择分权为什么是一件极其困难的事？

8、请你谈谈你对授权的看法？

9、什么是组织结构？设立组织结构的基本准则是什么？

10、按职能划分组织部门的理论根据是什么？这种划分有什么优缺点？

11、直线制组织结构是一种古老的组织结构形式，对人类特别是对中国产生了更为深远的影响，请你谈谈你对这种组织结构形式的优缺点的理解？

12、直能型组织结构是一种普遍流行的组织结构形式，请你谈谈你对这种组织结构形式的优缺点的理解？

13、事业部制组织结构是一种较新的组织结构形式，请你谈谈你对这种组织结构形式的优缺点的理解？

2014年知识更新档案思考题 篇5

1． 美国档案信息公开制度建设的主要特点有哪些？

答：①实施“全方位推进信息公开立法”的模式。由于美国的历史发展时间相对较短，对档案定义的表述与认识是基于所谓“大文件观”而形成的。②树立“公开是原则、限制是例外”的理念。美国的《信息自由法》彻底改变了信息公开制度的发展走向，首次提出了“公开是原则、被限制是例外”的基本原则。既有效地避免了“概括立法”不够明确的弊端，也消除了单纯“列举立法”弹性不足、前瞻性差等问题。

③制定“信息公开程序与救济制度”的规定。以《信息自由法》为主的美国档案信息公开制度体系中专门规定了“信息公开程序与救济制度”的内容，对切实存在的一些实践问题进行规范与解决。

④确立“个人信息应面向本人公开”的原则。美国的《隐私权法》作为《信息自由法》的延伸与补充，确立了个人信息向本人公开的原则和第三者限制的原则。

⑤明确“政府机关有拒认信息存在”的权利。为更好地维护国家利益的需要出发，美国的《信息自由法》规定了三类“不受约束的档案信息类型”。对于以上三类信息，行政机关不但可以免予公开，甚至可以拒绝言明该信息的存在。

2． 政务微博具有哪些价值？

答：“政务微博”，是指政府部门开通微博并利用这一新型平台实行信息公开，倾听民声，是政府信息公开的新渠道，是官民互动的新形式。档案信息资源作为政府信息资源中独特而又重要的组成部分，选择微博作为公开信息的新平台不失为有意义的尝试。

①经济价值――草根化、对技术要求门槛低，有效地节约成本。随着微博发展日趋成熟，政府只需通过简单的注册即可免费使用微博，而不必投入时间、人力、财力去搭建新平台。这对经济、技术水平落后的地方政府而言，省去专业人才的聘请、服务器的购买及交流平台的维护、开发利用和推广更新等经费开支。对民众而言，可以减少乃至免去信息申请费，极大地降低获取政府档案信息的成本，保证公众知情权。

②政治价植――互动性加强，使政府更具亲和力，有利于塑造良好的政府形象。在我国，大多数政府公开信息的主要渠道是政府网站，但政府网站存在信息更新慢、内容不够丰富以及缺乏互动的内容和形式等问题。

③社会价值――即时、开放的传播模式以及瞬时扩散效应，有助于政府更好地引导社会舆论。

④“微环境价值”――政府作为政务微博的发布主体，有益于营造健康的微博环境。

3． 简述信息民主与控制权衡下的档案信息公开立法要求。答：信息民主与控制权衡下的档案信息公开，其首要及核心保障即是档案信息公开立法，只有通过立法才会为档案信息公开共享与保密控制的度量建立衡量的机制、模式和制度。我们国家档案信息公开立法必须从确保档案信息民主的实现并有效实施档案信息控制的思路出发。

首先，明确档案信息公开立法模式。

其次，界定档案信息公开的范围。明确豁免公开档案信息的范围则是档案信息公开范围界定的核心要素。

第三，降低保密档案信息的公开时限。

第四，完善档案信息公开制度。通过立法建立一套完整的档案信息公开制度，可以促使档案信息公开共享和保密控制有效地开展，为此我们要建立科学的档案信息密级制度、完善司法救济制度等和责任追究制度。

第五，加强公众的参与力度。社会公众参与可以为档案信息公开提供自下而上的动力引擎，我们的档案信息公开必须从立法上保障公众参与机制的有效运行，为此我们需要做到重视与公众的关系互动，减少法定公民资格限制，保障公众申请权利的实现。

4． 论述我国档案馆开展数字化档案参考咨询的策略。

答：（1）发挥资源优势，强化制度创新

一般的专业档案机构都有一定的信息优势，但对树立面向知识经济的竞争意识相对较差。档案业能否适应新的挑战和竞争，关键在于能否向社会推出高质量的咨询服务。这就需要理念超前，树立面向知识经济的竞争观念，培养敏捷的反应能力和大胆创新的意识，积极探索灵活、高效的咨询模式与方法。

（2）开发与整合数字化档案信息资源

档案馆在继续进行电子文件收集归档和传统载体形式的档案数字化的基础上，更要加大档案编研的力度，自行开发特色专题档案数据库，促进档案信息的（3）开创以用户为中心的服务模式

针对利用者需要，主动帮助利用者选择所需检索的数据库，确定档案文献存取最佳途径，选择适用的界面和所需档案文献信息的传递方式。

（4）深化数字化信息咨询的服务方式与内容

档案馆在提高对网络信息咨询服务的重视程度后，还需要加大资金和软硬件投入，采用信息技术，改进档案咨询的服务方式。

（5）建立并完善网络档案信息咨询的合作机制

档案信息化建设思考题 篇6

一、选择或填空题

1、档案信息化建设是指以国家信息化建设和档案事业发展的要求为导向，以设为核心，以扩大档案信息资源开发利用为目标，以档案信息化人才队伍为依托，以政策法规、标准规范、管理制度等为保障的信息化工作体系。

5、信息化建设的主要内容是：（信息化基础建设、档案信息资源建设、应用系统建设、保障体系建设）

6、以下属于数字化加工设备是：（扫描仪、数码摄像机）

7、在线存储一般选用硬盘，离线存储一般选用光盘（塔、库），近似在线存储一般选用磁盘阵列。

8、常用的网络设备有：（路由器、调制解调器、网卡）

9、常见的操作系统有：（Windows、Unix、Linux）

10、目前常见的数据库产品有：（Oracle、Sybase、MySQL、SQL Server）

11、国家档案局出台的对档案管理软件的基本功能要求进行规范的标准是：（《档案管理软件功能要求暂行规定》、《电子文件归档与管理规范》、《公务电子邮件归档与管理规则》、《中国档案机读目录格式》）

12、档案数据库的特点有：（规律性、共享性、多样性、专业性）

13、扫描后的图像处理方式主要有：（纠偏、去污、拼接、裁边）

14、以下属于数字档案馆的特点的是：（管理工作的自动化、基础工作的标准化、技术应用的综合化）

15、数字档案馆建设应坚持以下原则：（统筹规划、需求导向、手段创新、持续发展）

16、数字档案馆的总体规划一般包括总则、（指导思想和总体目标、工程预期效果及创新性、工程分期及实施步骤、建设内容）等。

17、数字档案馆建设的核心技术有：（数字化生成技术、智能检索技术、中间件技术和集群技术、海量数据存储和检索技术、异构系统的互操作技术）

18、档案部门的信息技术外包业务有：（软件业务外包；档案数字化转换、档案网站建设或数字档案馆建设工程业务的部分或全部外包；将信息技术资产、人员及租赁资产等交由信息技术供应商负责管理）

二、判断题

1、档案信息化建设是一个动态的概念。(√)

2、档案信息化其实就是简单地应用信息技术将档案资源电子化。（×）

3、档案信息化建设过程中，应尽量采用最新、最先进的技术。（×）

4、根据设备存储方式，可分为在线存储设备、离线存储设备、近似在线存储设备三类。（×）

5、档案部门内部网、与政府连接的政务网、与互联网连接的公众网可以使用逻辑隔离的方式进行隔离。（）

6、目前数字档案的利用方式主要有两类：目录数据服务和全文数据服务。（√）

7、文本内容服务是通过直接提供档案文件或其复制品的一种利用方式（√）

8、建设档案全文数据库和多媒体档案数据库，目前主要有两种途径：一是存量档案的数字化，二是增量档案的电子化。（√）

9、档案数字化的价值性原则是指选择本单位有特色的档案资源进行数字化。（×）

10、扫描彩色图像要求分辨率在200dpi以上。（×）

11、目录建库应选择通用的数据格式，所选定的数据格式应能直接或间接通过XML文档进行数据交换。（√）

12、一个全宗的档案，数字化转换质量抽检的合格率达到90％以上(含90％)时，予以验收“通过”。（×）

13、档案馆数字化建设阶段是广义的数字档案馆建设阶段。（×）

14、从社会的组织形式看，广义的数字档案馆是由一个个相对独立的个体数字档案馆所组成.(√)

15、广义数字档案馆的系统构架，一般应包括以下五个层次：应用界面层、信息服务层、元数据存储层、异构资源集成整合层和分布式资源存储层.(√)

16、目前在数字档案馆系统设计中一般推荐采用“开放性档案信息系统参考模型”(OAIS)进行总体设计。(√)

17、从社会的组织形式看，广义的数字档案馆是由一个个相对独立的个体数字档案馆所组成.(√)

18、广义数字档案馆的系统构架，一般应包括以下五个层次：应用界面层、信息服务层、元数据存储层、异构资源集成整合层和分布式资源存储层.(√)

19、目前在数字档案馆系统设计中一般推荐采用“开放性档案信息系统参考模型”(OAIS)进行总体设计。(√)

20、对于存储介质损坏、过时、升级的数字信息应采用迁移的保存策略。（×）

21、目前常见的元数据编码语言有XML（可扩展标记语言）、SGML（标准通用标记语言）等。(√)

22、在数字档案馆建设中，元数据和其对应的对象数据的封装一般采用分离存储或混合式存储的方式。（√）

23、档案信息系统安全中的可用性就是档案信息的正确生成、存储和传输。（×）

24、服务器的工作模式主要有：客户机/服务器（C/S）和浏览器/服务器（B/S）。（√）

加强企业档案管理的思考 篇7

关键词：重视档案工作,加大执法力度,强化意识,加强信息化建设

档案是企业发展的一种重要信息, 它客观地记述和反应企业在筹建、生产、经营、管理、科研与项目开发及产权变动过程中形成的各种具有价值的内容。因此, 只有不断强化和改进企业档案管理工作, 为企业生产和经济建设做好服务, 才能实现提高其经济效益的目的。

1、更新思想观念, 加强管理, 提高对档案管理工作重要性的认识。

档案工作要想取得长远的发展, 必须增强档案工作的主动性、前瞻性, 制定出有指导性的档案发展规则, 把档案工作纳入领导工作的重要日程。企业领导要解放思想, 重视档案工作, 加大管理力度, 要站在时代的高度去思考和谋划新时期档案工作, 要把企业档案工作放到企业发展的战略高度来认识, 放到头等大事来抓。加强档案管理是改善档案利用效率的基础, 是提高档案利用价值的保证。

⑴抓好组织建设是做好档案管理工作的关键。成立专门档案室, 明确分管档案工作的主管领导和具体工作责任人, 责任落实, 分工明确, 形成档案工作的良性发展机制。档案管理人员负责对各项档案的收集、整理和归档工作, 分管领导负责检查落实, 以提高档案的利用率。

⑵加大对档案工作人力、财力、物力的配置, 在保证档案有专人管理的同时, 更应重视其安全性, 及时治理和整改不安全隐患, 落实责任到人, 措施到位, 建立长效机制, 常抓不懈, 以确保档案完整与安全。坚决杜绝档案丢失和损坏的现象, 为档案工作健康有序发展, 打下坚实的基础。

2、依法治档, 加大档案行政执法力度。

企业档案工作要实现规范化、法律化、制度化, 就必须依法治理。按照《企业档案管理标准》的要求, 依据《档案法》有关规定, 结合本企业实际建立健全企业档案人员岗位责任制度、档案的保管、利用、统计、鉴定销毁等各种管理制度。

一是加强《档案法》和《档案法实施办法》等一系列档案法律法规的宣传, 提高职工档案法制观念, 使职工形成依法治档, 用档的意识。二是职工形成关心档案工作、重视档案工作、支持档案工作的良好风气, 来保证企业档案工作健康、持续、协调发展。在贯彻执行国家政策法规的同时, 结合本企业实际情况, 逐步完善档案的各项规章制度, 使企业档案工作有法可依, 有章可循, 真正纳入法制化管理轨道。三是要加强档案管理, 建立科学合理、严格规范的管理制度。建立健全档案人员的岗位责任制, 建立档案的各种规章制度, 成立专室, 安排专人, 配置设备, 确保科技档案的齐全、完整, 为生产建设服务, 发挥其应有作用。完善档案管理制度, 确保档案管理工作协调发展, 档案部门做到统一领导、统一制度, 统一规划计划, 统一检查指导和统一培训交流。

3、强化法纪意识、责任意识、服务意识。

国家关于档案工作的法律、法规是我国档案工作健康发展的重要保证。在社会主义市场经济条件下, 档案人员在履行档案工作的服务职能中要有强烈的依法办事、以章办事的意识, 积极主动, 切实履行好职责。要认识到企业建档不仅是企业的权利, 还是企业的义务, 企业要想维护其权益靠法律, 处理纠纷靠合同, 精心和高度的责任感积极投入档案工作中去。在思想上要勇于创新, 树立效益观念, 让档案管理工作与企业发展同步, 提高企业在市场中的竞争力。

4、加强档案信息化建设, 做好档案人员教育培训工作。

随着现代化科学技术的发展, 人类社会已步入了信息社会。信息化建设是我国加快工业和现代化建设的必然选择, 档案工作要与整个国民经济发展同步、与企业发展同步, 所以实现档案管理现代化是社会发展的必然趋势。

随着CAD技术在工程设计中的运用, 企业基建、科技档案的管理也由传统的纸质文件转向多媒体管理, 因此档案管理现代化不仅是实现档案加工、存贮、检索计算机化, 更应向数字化发展, 发挥档案信息现代化建设的优势, 为科技人员提供便捷服务, 实现其价值。

企业的不断改革和发展, 要求档案管理人员要在标准化、规范化、科学化思想的指导下来管理档案。随着以办公自动化、社会信息化为核心的企业档案管理模式的深入发展, 档案在企业的生产和发展过程中起着越来越重要的作用。在这种情况下, 更需要档案专业人员不断革新知识, 提高素质, 以适应新形势下档案工作发展的要求。

加强新形势下档案工作, 企业领导必须切实对档案工作高度重视起来, 真正从思想上把档案工作摆到议事日程上, 从建设一流企业和科学化管理的高度认识档案工作的重要性, 加大对企业档案人才队伍的建设, 建设一批思想好、素质高、懂专业、热爱档案工作的档案管理人员, 造就一支敢打硬仗的专业队伍人。人力资源在知识经济体系中起着重要的作用, 因为只有人才能创造知识, 所以档案管理信息化, 人是关键。为满足企业档案信息化建设的需求, 必须培养出既懂网络技术又懂计算机的档案业务知识的人才, 以发现和解决在工作中遇到的实际问题, 适应新形势下档案工作的需要, 促进档案信息化顺利进行

对高校教学档案管理的思考 篇8

一、教学档案的形成

高校教学档案是在教学、科研实践活动中创造和积累的知识财富和劳动结晶，其绝大部分是以长期形成的教学规范为基础，在教学管理、科学研究等工作中形成的。教务处对全校的教学工作起着统领与指导作用，其一系列活动会产生大量的教务管理文件与资料；系一级教学单位要完成本系各专业教学任务，各项教学实践活动会产生大量的信息资源，这就形成了宝贵的教学档案资料。具体地说，教学档案包括教学计划与总结、教师工作量考试安排、教学大纲、教学日历、学生成绩与学籍、课表及各种规章制度等，它真实地记录了高等学校教学工作的方法和结果。

二、教学档案的价值

系统完整的教学档案是一个学校教学活动内容与效果的全面概括和客观反映，并能为教学管理工作提供有力的凭证和参考，它真实地反映了学校各个时期的面貌，对高校教学、科研、行政管理、编史修志及维护师生员工的利益等，有着重要而特殊的参考、凭证、借鉴作用。

三、教学档案管理现状

高校教学档案管理一般没有一套完整的制度来保证，都是由各学院兼职人员来管理，他们从没有系统地学习过档案专业知识以及专业的档案培训。

目前的主要问题有：对档案管理工作的重要性认识不够，认为教学档案不像其他档案那么重要，而且内容单一，所以对其管理总是不够严格和规范，高校对其投入的硬件也不够；认为档案人员工作轻松、简单，使教学档案管理难以突破现状；档案管理工作不规范，具有较高价值的档案材料没有及时归档，造成不必要的损失；临时收集的材料类别混杂；有的档案没有整理上架，相当一部分教学材料，特别是各种短训班的教学档案散存于个人手中，从而造成档案的收集不全、归档质量不高的现象；档案管理制度不健全，有些人需要文件時借阅、转阅从不登记，也不妥善保管，势必造成文件流失。

四、如何做好高校教学档案管理工作

1.健立健全教学档案管理制度

建立教学档案立卷归档制度。凡是学校的教学文件、教师工作量、学科建设、考试安排、教学大纲、教学校历、学生成绩与学籍、课表等都要分类归档，教师的教学计划与总结、学术研究资料等要及时收集并归档，对归档文件以卷为单位进行科学有效的装订、分类、排列、编号、编目、装盒；做好书写材料档案保护工作，归档文件应齐全完整，已破损的文件应予修整，字迹模糊或易蜕变的文件应予复制。做好上述工作，要提高认识，把教学档案管理摆在重要位置，实行规范化管理，投入一定的资金，加强硬件建设，设置必需的档案备用库房和柜架；配备专门的教学档案管理工作人员，并定期对其进行专业培训。

2.实行档案管理人员岗位责任制

明确档案管理人员的职责、权限、任务，档案管理人员应时刻铭记自己的岗位职责，增强高度的责任感；要熟悉所藏档案情况，及时了解各项工作对利用档案的需要，开发档案的信息资源，做好提供利用工作；做好文件借阅登记工作，并督促借阅者按时归还文件，防止重要文件的流失。

3.提高档案管理人员的素质

提高档案管理人员的政治与思想素质。高校档案管理人员必须坚持党的四项基本原则，坚持改革开放，拥护社会主义制度，自觉执行党的各项方针、政策。同时，还要遵守学校的各项规章制度，在行动上要服从学校工作的大局，档案管理工作要适应新形势下国家政策和发展的需要，服务于学校教育事业的发展。

4.提高档案管理人员的职业道德素质

高校档案管理人员必须要有一切为师生员工服务的思想，对档案工作具有高度的责任感与事业心，爱岗敬业，忠于职守，认真负责，脚踏实地，作风正派，处事公道。以学籍档案为例，教师对学生的考核一定要做到公平、公正，严格按考试大纲出题考核学生，严格考试纪律，成绩一旦上报，非正常理由任何人无权更改，管理人员应按时统计分类归档，严格按规定办事，确保学籍管理材料真实、准确。

5.提高档案管理人员的知识水平

高校档案管理人员必须具备一定的专业理论知识，具有多学科知识。也就是说，除精通档案专业知识外，还要努力学好高等教育学、高等教育心理学、社会公共关系学、情报信息学、计算机科学、高等行政管理学等多门学科知识，时时更新自己的知识结构，以适应新时期高校发展的需要。

传统纸质档案的管理方式建立在手工操作的基础上，而现代电子档案、声像档案的管理则必须顺应计算机技术、声像技术、网络技术迅速发展的新形势，要跟上现代化的步伐，就需更新长期以来形成的管理理念和方式。

参考文献：

《商业银行财务管理》思考题 篇9

第三章

一、单项选择

1、商业银行灵活调度头寸的最主要渠道或方式是（B）。

A.贷款B.同业拆借

C.存款

D.证券回购

2、各种拆借途径的现金来源不包括（C）。

A.从央行拆入资金

B.从其他行拆入资金

C.各种商业票据

D.大额定期存单

3、在银行间确认转帐过程中的支票金额是指（C）。

A.现金B.支票

C.托收中的现金

D.本票

4、现金资产中，唯一以现钞形态存在的资产是（A）。

A.库存现金

B.在中央银行存款

C.存放同业存款

D.托收中的现金

二、多项选择

1、影响银行库存现金的因素较复杂，主要有（ABCD）。

A.现金收支规律

B.营业网点多少

C.后勤保障条件

D.与央行距离、交通条件及发行库规定

2、商业银行头寸调度重要渠道，也是商业银行的二级储备为（AB）。

A.短期债券

B.商业票据

C.长期投资

D.同业拆借

3、匡算库存现金需要量主要考虑两个因素，分别是（BC）

A.现金的用途 B.库存现金周转时间

C.库存现金支出水平确定D.库存现金收入水平确定

4、传统的现金来源有（BC）。A.备用金

B.银行投资的各种短期证券

C.银行通过各种途径拆入的现金

D.存款

5、超额存款准备金是商业银行最重要的可用头寸，银行可以用来（ABCD）。A.进行投资

B.清偿债务

C.贷款

D.提取业务周转金

第四章

一、单项选择

1、为弥补银行资本不足而发行的介于存款负债和股票资本之间的一种债务是（C）。

A.国际债券

B.国内债权

C.资本性债券

D.一般性债券

2、商业银行主动通过金融市场或直接向中央银行融通资金采取的形式是（B）。

A.存款 B.非存款负债

C.货币市场存单 D.协定账户

3、下列不属于一般性金融债券的是（C）。

A.信用债券

B.普通金融债券

C.资本性债券 D.担保债券

二、多项选择

1、国际金融债券指在国际金融市场发行的面额以外币表示的金融债券，包括（BCD）。

A.资本性债券B.外国金融债券

C.欧洲金融债券

D.平行金融债券

2、鉴于存款是利率的函数，而直接利率战又有多种不利，西方商业银行多采用隐蔽的方式来间接的利用利率因数，包括（BCD）。

A.利用投资工具 B.在服务收费上做文章

C.调整存款结构

D.推出高息存款工具

3、储蓄存款主要面向（AC）。

A.个人家庭

B.营利公司

C.非营利机构 D.公共机构和其他团体

一、单项选择。请将正确答案的字母编号填入括号内。

1、以若干大银行统一的优惠利率为基础，并考虑到违约风险补偿和期限风险补偿的贷款定价法是（B）。

A．成本加成贷款定价法 B.价格领导模型定价法 C.基础利率定价法 D.客户盈利分析定价法

2、银行已承诺贷给客户，而客户又没有使用的那部分资金收取的费用称为（C）。A．贷款利率

B．补偿余额

C．承诺费

Ｄ．隐含价格

3、质押贷款与抵押贷款的不同点主要在于（A）。A．是否进行实物的交付

B．手续的繁简

C．利率的高低

Ｄ．风险的大小

4、票据贴现利率（贴现率）一般较同期期限的其他贷款（C）。

A．高

B．一样 C．低

Ｄ．不足

5、透支对于商业银行的不利之处在于（B）。

A．成本高B．难以有效控制

C．风险大

Ｄ．流动性差

6、一般而言，信用贷款、担保贷款、票据贴现三类贷款中，风险最小的是（B）。

A．信用贷款 B．担保贷款

C．票据贴现

Ｄ．一样

7、贷款定价中的一些非货币性内容称为（D）。

A．贷款利率

B．补偿余额

C．承诺费

Ｄ．隐含价格

8、梯形投资策略与杠铃投资策略相比（C）。

A．前者收益不低于后者

B．后者收益不低于前者

C．前者成本高于后者

Ｄ．后者成本高于前者

二、多项选择。

1、我国目前的担保贷款包括（ABC）。

A．保证贷款

B．质押贷款

C．抵押贷款

Ｄ．信用贷款

2、商业银行中长期贷款发放量增加的弊端在于（ABC）。

A．资金被长期占有

B．流动性差

C．风险大

Ｄ．盈利少

3、商业银行贷款价格的构成包括（ABCD）。

A．贷款利率

B．贷款承诺费

C．补偿金额

Ｄ．隐含价格

4、影响债券到期收益率的因素有（ABD）。

A．债券面值

B．票面利率

C．市场利率

Ｄ．债券购买价格

5、银行将资金投资于证券之前，要满足（ACD）。A．法定准备金需要

B．超额准备金需要

C．银行流动性需要

Ｄ．属于银行市场份额的贷款需求

6、当处于经济高涨期，管理者预计利率水平已达到最高点并将回落时，银行通常（CD）。

A．将所有可用资金投资于短期证券

B．出售长期证券，将收入再投资于短期的证券

C．将所有可用资金投资于更长期的证券

Ｄ．出售长期证券，将收入再投资于更长期的证券

一、简述财务杠杆利益：

财务杠杆是指企业在制定资本结构决策时对债务筹资的利用。因而财务杠杆又可称为融资杠杆、资本杠杆或者负债经营。这种定义强调财务杠杆是对负债的一种利用。财务杠杆系数是指企业税后利润的变动率相当于息税前利润变动率的倍数。公式：DFL=EBIT/（EBIT-I）I表示债务年利息

财务杠杆利益是指利用债务筹资这个杠杆而给企业所有者带来的额外收益。在资本结构一定、债务利息保持不变的条件下，随着息税前利润的增长，税后利润以更快的速度增加，从而获得财务杠杆利益。但与经营杠杆不同，经营杠杆影响企业息税前利润，财务杠杆影响企业的税后利润。

二、简述公司股利政策类型及其对股票市价的可能影响。

1、剩余股利政策：是在公司确定的最佳资本结构下，税后净利润首先要满足项目投资所需要的股权资本，然后若有剩余才用于分配现金股利。

影响：良好的投资机会，投资者会对公司未来的获利能力有较好的预期，因而其股票价格会上升，并且以留用利润来满足最佳资本结构下对股东权益资本的需要，可以降低企业的资本成本，也有利于提高公司价值。

2、固定股利政策：指公司在较长的时间内每股支付固定股利额的股利政策。影响：可以向投资者传递公司经营状况稳定的信息。有利于投资者有规律地安排股利收入和支出。有利于股票价格的稳定。

3、稳定增长股利政策：指在一定时期内保持公司的每股股利额稳定增长的股利政策。影响：公司确定一个稳定的股利增长率，实际上是给投资者传递该公司经营业绩稳定增长的 3 信息，可以降低投资者对该公司风险的担心，从而有利于股票价格上升。

4、固定股利支付率股利政策：是一种变动的股利政策，公司每年都从净利润中按固定的股利支付率发放现金股利。

影响：这种股利政策不会给公司造成较大财务负担，但是公司的股利水平可能变动较大、忽高忽低，这样可能给投资者传递该公司经营不稳定的信息，容易使股票价格产生较大波动，不利于树立良好的公司形象。

5、低正常股利加额外股利政策：是一种介于固定股利政策与变动股利政策之间的折中的股利政策。影响：这种政策既可以维持股利的一贯稳定性，又有利于使公司资本结构达到目标资本结构，使灵活性与稳定性较好的结合。

三、商业银行债券投资应考虑的因素？

（一）债券的预期收益率因素

银行财务管理人员决定投资何种债券时，首先考虑的是证券的预期收益率，包括证券发行者保证支付的利息收入和可能发生的买卖差价收入或损失。1.票面收益率

票面收益率即债券的名义收益率，指债券票面上注明或发行时规定的利率。2.当前收益率

当前收益率亦称直接收益率，是指债券年息与其当前市场价格之比。3.单利最终收益率

是年利息收入加偿还时的损益差额占购买价格的比率。4.贴现债券单利最终收益率 5.持有期收益率

持有期收益率是投资者在二级市场上买入证券后，持有一段时间并在该证券未到期之前再次出售所获得的投资收益率。6.复利最终收益率

是考虑利息在投资因素的收益率，即把各期利息和偿还价格按一定的贴现率折现等于购买价格时的贴现率。

（二）可能面临的风险因素 1.信用风险

信用风险也称违约风险，指债务人到期不能偿还本息的可能性。2.流动性风险

是指由于某些证券难以交易而使银行收入损失的可能性。3.通货膨胀风险

是指由于不可预测的物价波动而使证券投资实际收入下降的可能性。4.利率风险

是指由于市场利率波动而引起的证券价格的变动，可能给银行证券投资造成损失。

（三）节税因素 节税也称税收筹划，是指纳税人在既定的税法和税制的框架内，从多种方案中进行科学合理的事前选择和规划，使本企业负税减轻的一种财务管理活动。

四、商业银行网点建设需要考虑哪些因素？

商业银行为扩大经营规模，满足市场要求，决定投资建设一个经营网点，在投资建设之前，需要进行诸多方面决策。

（一）商业银行网店投资的选址决策 1.商业银行网点选址的原则（1）费用最小原则（2）效益最大原则（3）供给与需求原则

2.商业银行网点选址的影响因素（1）外部因素（2）内部因素

3.商业银行网点的服务定位

（二）商业银行网点投资的规模决策

（三）商业银行网点的固定资产投资决策

（四）商业银行网点投资的时点决策

三、商业银行网点建设需要考虑哪些因素？

（一）商业银行网点选址决策

1、网点选址原则费用最小、效益最大、供给与需求原则

2、商业银行网点选址的影响因素——外部因素、内部因素银行设立网点的可行性取决于：第一、预期收益率是否大于银行股东要求的最低收益率，若大于可采纳。

第二、考虑设立网点与已有的同行其他分行网点位置关系，分析相互影响程度。

3、网点的服务定位

（二）网点投资的规模决策

进行投资规模决策时，运用项目分析与决策的方法——净现值投资法分析

（三）网点的固定资产投资决策

进行固定资产投资决策，也可运用净现值投资法分析

（四）网点投资的时点决策

四、试述商业银行债券投资需要考虑的因素。可能面临的风险因数

1、系统风险和非系统风险

（1）系统风险——指对整个证券市场产生影响的风险。（2）非系统风险——指存在于个别投资证券的风险。

2、内部经营风险和外部风险。

（1）内部风险——主要包括财产风险、经营风险等

（2）外部风险——信用风险、利率风险、购买力风险、流动性风险

五、商业银行利润分配的顺序是怎样的？

首先依法交纳所得税，非股份有限公司按以下顺序分配：

1.抵补已交纳的、在成本和营业外支出中无法列支的有关惩罚性或赞助性支出 2.弥补企业以前亏损。

3.提取法定盈余公积金。按照税后利润的10%提取法定盈余公积金。已达注册资金50% 时可不再提取。4.提取公益金。5.提取一般准备。6.向投资者分配利润。

股份有限公司的分配顺序，提取公益金后，按下列顺序：

1.支付优先股股利 2.提取任意盈余公积金

3.支付普通股股利

4.转作资本（股本）

任意盈余公积金按公司章程或股东大会决议提取和使用。

1.假设每年年末向银行存入1000，连续五年，年利率10%，那么十年年底你将得到多少钱？ 第一年 1000+1000*10%=1100 第二年 2100+2100*10%=2310 第三年 3310+3310*10%=3641 第四年4641+4641*10%=5102 第五年 6102+6102*10%=6712

第六年 6712+6712*10%=7383 第七年 7383+7383*10%=8121 第八年 8121+8121*10%=8934 第九你 8934+8934*10%=9827 第十年9827+9827*10%=10810

2.存入银行3000元，利率多少才能保证今后10年每年末得到400元？ 3000/400=7.5 查年金现值表i=10%,系数为7.360 i=9%,系数为7.722说明利率在9%-10%之间，设为x%(x%-9%)/(10%-9%)=(7.5-7.722)/(7.360-7.722)X=9.613

3.国库券100万,年利率14%,三年期，两年后市场利率i=20%，此时国库券价格多少？投资者损失多少？

国库券到期值100×（1+3×14%）=142万元 2年后现值

142/（1+20%）=118.33万元 2年本利和100×（1+14%）²=129.96万元 投资者损失129.96-118.33=11.63万元

4.某项目初始投资6000元，在第1年末现金流入2500元，第2年末流入现金3000元，第3年末流入现金3500元。要求：（1）计算该项投资的内含报酬率。（2）如果资金成本为10%，计算该投资的净现值。贴现率为20％时，NPV1=2500/（1+20%）+3000/（1+20%）二次方+3500/（1+20%）三次方—6000=191.9（元）同理，贴现率为24％时，NPV2=2500/（1+24%）+3000/（1+24%）二次方+3500/（1+24%）三次方—6000=196.8(元)用差量法计算，IRR=20％+(24％—20％)×[191.9/（16.8+191.9）]＝21．97％所以，该项投资的报酬率21.97％。

（2）NPV=2500×(1+10%)负一次方+3000×(1+10%)负二次方+3500×(1+10%)负三次方-6000 = 1379

NPV= 2500×0.909+3000×0.826+3500×0.751-6000= 1379

5.某公司发行面值100元，利息为10%，期限为10年的债券

（1）市场利率10%发行价格（2）市场利率12%发行价格（3）市场利率8%发行价格

每年支付利息100*10%=10元

(1)10/(1+10%)+10/(1+10%)^2+10/(1+10%)^3+10/(1+10%)^4+10/(1+10%)^5+10/(1+10%)^6+10/(1+10%)^7+10/(1+10%)^8+10/(1+10%)^9+10/(1+10%)^10+100/(1+10%)^10

(2)10/(1+12%)+10/(1+12%)^2+10/(1+12%)^3+10/(1+12%)^4+10/(1+12%)^5+10/(1+12%)^6+10/(1+12%)^7+10/(1+12%)^8+10/(1+12%)^9+10/(1+12%)^10+100/(1+12%)^10