股票开户流程（推荐11篇）
作者：金投网
股票网上开户流程：
1、客户开户申请：
客户在开立个人资金帐户后，阅读《网上证券委托交易协议书》（一式两份）并签字，填写《开户申请表》各两份。如未开立资金帐户须先行开立资金帐户（见前文开户操作流程）。
2、验证：
客户需提供本人的证券帐户、身份证原件及复印件各一份。如有委托代理的，委托代理人还必须提供身份证及复印件。
3、开户处理：
对符合开户规定的客户，柜台开户人员向客户发放网上交易的CA证书（客户应注意及时修改证书使用密码），请客户在《客户开户回单》签字。
自从李克强总理1月4日见证腾讯旗下微众银行第一笔通过人脸识别技术实现的“盆景式”互联网远程贷款后, “人脸识别”便成为金融圈热议的新词。两个月后, 德国汉诺威消费电子及通信博览会上, 马云当着德国总理默克尔、中国国务院副总理马凯的面, 秀了一把蚂蚁金服的人脸识别支付技术。人脸识别技术在金融领域的应用, 目前主要有三方面:支付、证券账户远程开立、银行账户远程开立。支付方面, 只是在原有账户体系上做身份验证, “人脸识别至少比账户密码验证可靠”, 证明“你是不是你”即可。而远程开户需要证明“你是谁”。证券远程开户方面, 由于其属于封闭式账户, 背后还有第三方存管的银行账户托底, 因此安全性要求比银行远程开户稍低。
点评:应用在金融领域的人脸识别技术本身已成熟, 而究竟何时应用, 关键是要得到监管部门的认可。而即便得到监管部门的认可, 也不意味着远程开户的所有问题都能迎刃而解, 整体流程的有效性决定了在保证人脸识别技术的可行性与安全性的同时, 还须进一步解决技术手段之外的问题。
1.拨打衢州股票开户预约热线400-882-1577进行开户预约登记,2.开户预约后请在交易时间携带本人身份证至相应营业部柜台办理（周末开户另行预约）
3.柜台办理完毕手续后，携带证券公司的三方协议去银行办理银证三方即可
4.手续办理完毕后，去证券公司官网下载交易软件，登陆交易，并在交易时间进行银证转账和股票买卖交易
开户全程专人陪同，让你享受国泰君安品牌服务
国泰君安证券股份有限公司衢州柯城营业部位于浙江省衢州市花园，东接金华市，距杭州270公里，为浙、闽、赣、皖四省辐辏之地，素有“四省通衢”之称。本营业部成立于1993年10月，主要从事证券经纪业务，包括：证券代理买卖；代理还本付息、分红派息；证券代保管、签证；代理证券登记开户等业务。经过营业部全体员工多年来的艰苦创业和广大投资者的信任与支持，本营业部已成为浙西地区重要的证券营业部。一流的软硬件设施：具备快速、高效、安全的网络运行优势，除单、双向卫星通讯设施外，还开通了地面高速通讯网络，把市场信息以最快的速度传递给投资者。在业内首创证券交易、清算双集中模式，保障了交易清算的安全、高效。多样化的委托交易方式：具备自助委托、电话委托、网上委托等多项服务功能，组合成了网络化的综合自动交易体系。
国泰君安证券衢州柯城营业部
地址：衢州市柯城区花园综合楼
工作时间：周一至周五：早上9点-下午5点。（如要周末开户需提前预约）
电话：400-882-1577
公共汽车：乘公交103路安装公司站或公交1路花园站下车即可。
开车路线：开车往巨化方向去，到巨化花园证券大楼即可看到国泰君安衢州营业部（巨化花园加油站对面）。
新手股票开户注意问题：
1.开户人年满十八周岁，且从未在别的券商开立过股票账户
2.开户需要亲自办理，身份证需要二代的，比较硬的身份证
3.尽量赶在周一到周五早九点晚三点之间，其它时间开户请务必提前协商。
4.软件自带银证转账功能，和银行卡网上银行开通与否不相干
养老----工伤----失业----医疗----生育
保险开户办理机构：
养老、工伤：石家庄市社会劳动保险事业管理局 失业：石家庄市就业服务管理局失业保险处 医疗、生育：石家庄医疗保险管理中心
各项保险开户所需资料及业务办理流程 养老/工伤保险开户缴费流程：
1、申请参保登记---
2、审核---
3、建立参保单位基本信息档案----4开户---5核发登记证----
6、地税局缴费登记----7社保申报----8缴费
用人单位携带
（1）营业执照、批准成立证件或其他执业证件复印件；
（2）国家质量技术监督部门颁发的组织机构统一代码证书复印件；（3）单位法定代表人身份证复印件（4）企业公章
（5）税务登记证复印件
到裕华区社保局406室申请参保登记。参保单位按规定填写《社会保险登记表》（一式二份），填写后在封面加盖单位公章。参保单位去地税局领取计算机代码
登记人员受理并审核参保单位提供的登记证件资料和社会保险登记事项，登记证件资料真实齐全，符合登记条件的给予登记，并确定单位类型（企业、事业、社会团体、民办非企业、其他）、缴费比例。
登记人员在微机录入参保单位基本信息，建立参保单位基本信息档案。给定《社会保险登记证》编号，在《社会保险登记表》中加盖“经办人专用章”和“社会保险登记专用章”。
参保单位持加盖“社会保险登记专用章”的《社会保险登记表》、《社会保险登记证》编号和《石家庄市企业职工参加养老保险登记表》，到在职职工管理处办理单位参保开户手续。处长按系统分工，指定专管员负责该单位参保工作。专管员受理并审核单位参保资料，确认单位经济类型（国有、集体、外资、私营、其他），录入《社会保险登记证》编号和单位经济类型，复核单位信息，无误后确认，给定单位编号。
单位办理参保开户手续后，将《社会保险登记表》返回“社会保险登记”窗口后，至东大厅办理工伤保险的开户手续，工伤保险开户准备的相关资料同养老保险开
户资料相同，办理流程相对简单，审查证件通过后填写工伤保险缴费费率确认表，即工伤管理处会按照企业所属行业核定工伤保险费率（0.5%、1%、2%），登记人员录入企业相关信息后在工伤保险费率表上签字盖章，单位持盖章的登记表回西大厅养老保险登记窗口领取《社会保险登记证》。
因为养老、失业是税务局代收所以新参保单位自办理社会保险登记之日起30日内，持市社会保险局核准的《石家庄市社会保险登记表》和核发的《社会保险登记证》复印件及市地税局要求提供的缴费登记有关证件资料，到市地税局办理社会保险缴费登记手续。
社保申报：参保单位应于当月11日至次月5日前办理正常申报手续，涉及表单有：石家庄市参保职工工资收入月报表、、《中断（终止）职工养老保险关系报告表》、《参保人员工资表》解除、终止劳动合同证明、职工身份证复印件、职工养老保险手册等，专管员审核后打印石家庄职工养老保险基金结算表，参保单位据结算表填写《基本养老保险费申报表》。
参保单位申报人员将社保局核准盖章的《基本养老保险费申报表》交至本公司财务处，财务人员据申报表数据通过河北省地方税局网上办税中心的社保申报系统申报缴费，网上申报成功后通过在线支付银行即会实时划款，划款回单当日或次日即可取回，完成缴费。
附原缴费方式：正常缴费参保单位持在职职工管理处核准盖章的《基本养老保险费申报表》，到市地税局缴纳养老保险费。市地税局开具六联《税收通用缴款书》，财务人员持税票到开户行办理转款手续，银行留存第二联，第一联交参保单位作为缴费凭证，财务人员将加盖银行章后的其余四联返地税局，完成申报缴费。
医疗保险开户及缴费流程：
开户材料：
1、营业执照
2、组织机构代码证
3、银行开户许可证
4、公司章程（或批准成立文件）
5、职工工资表
6、企业职工档案统一托管证明
7、法人身份证复印件
8、在职职工养老、失业保险花名册（保险局盖章）、退休人员花名册（保险局盖章）
9、公司公章及法人章
10、员工劳动合同
11、员工身份证复印件
12、户口证明（即1301开头的身份证号还须提供户口本原件复印件）开户流程
用人单位向市医保中心相应征管处填报《石家庄市职工医疗保险登记表》同时拷备应用软件，按要求录入电子版职工基本信息，征管处审核资格，确认属于实施
范围的予以基本医疗保险登记，准予参加医疗保险。缴费方式：
1、直接将现金或支票交至医保中心。
2、可与市医保中心、银行签定《委托收款协议》。开户单位每月1-5日向市医保中心填报《石家庄市用人单位参加医疗保险增加人员情况报告表》、《石家庄市用人单位参加医疗保险减少人员情况报告表》、《石家庄市用人单位参加医疗保险人员情况变更报告表》，通过银行托收承付医疗保险费。
失业保险开户材料及缴费流程
失业保险开户材料
① 营业执照、批准成立证件或其他核准执业证件；
② 国家质量技术监督部门颁发的组织机构统一代码证书； ③ 提供参保人员名册 ④ 员工工资表
⑤ 法人身份证复印件 ⑥ 养老保险开户证
缴费流程: 同养老保险，网上申报，地税代收。
特别说明：
一、办理社会保险登记（所有复印件均加盖公章）
参保单位应当自领取营业执照或成立之日起30日内,向所属社保经办机构申请社会保险登记,建立单位缴费信息数据库。四险部分办理所需材料：
（1）企业持《企业法人营业执照》（副本）原件和复印件； 事业单位持《事业单位法人证书》（副本）原件和复印件； 社会团体持《社会团体法人登记证书》（副本）原件和复印件； 国家机关持单位行政介绍信原件和上级机关批文。
分公司持总公司《企业法人营业执照》（副本）复印件；国家质量技术监督部门颁布的组织机构统一代码证书（副本）复印件；总公司盖章的委托授权书一份。
（2）国家质量技术监督部门颁布的《组织机构统一代码证书》（副本）原件和v复印件。
（3）法人身份证复印件(身份证正反面复印在同一页)。（4）《开户许可证》原件和复印件并加盖公章。
（5）《北京市同城特约委托收款付款授权书》原件和复印件(A4纸加盖公章)。
（6）填报《北京市社会保险单位信息登记表》（一式二份）并加盖公章。
（7）其他相关材料。（8）U盘一个(1M空余空间以上)
2、办理时间：每月5日至25日（遇节假日提前）。
3、办理流程：单位携带所填报表来社保中心拿A号新参保登记办理。医疗部分办理所需材料：
（1）五险合一企业版软件打印《北京市社会保险单位信息登记表》（一式二份）并加盖公章将信息进行报盘。
（2）五险合一企业版软件打印医疗《北京市社会保险参保人员增加表》四险表和医疗表（一式二份）(加盖公章)并将信息进行报盘。
如果增员人员为新参统则需打印《北京市社会保险个人信息登记表》（一式二份）并加盖公章，本市人员提供二代身份证正反面复印件（一式二份），一寸白底免冠彩照二张，外埠人员需提供户口本首页和本人页复印件及二代身份证正反面复印件（一式二份），一寸白底免冠彩照二张（二代身份证复印件粘贴在《北京市社会保险个人信息登记表》右侧背面。
（3）参加补充医疗的单位需打印《补充医疗保险执行办法》（一式二份）并加盖公章。
不参加补充医疗的单位需打印《缓办补充医疗保险申请》（一式二份）并加盖公章。
2、办理时间：每月5日至25日（遇节假日提前）。
3、办理流程：单位携带所填报表来社保中心拿A号新参保登记办理。注：五险合一企业版软件通过“北京市人力资源和社会保障网”(http:///)进行下载。
凡新参保单位需要进行业务培训的，请到社保一层大厅17、18号窗口登记。具体培训时间另行通知或登录崇文区人力资源和社会保障网查看培训通知。
上述所需材料复印件均使用A4纸（二代身份证复印件正、反面复印在同一张A4纸上）
二、农民工趸缴需提供材料：
（1）企业持《企业法人营业执照》（副本）原件和复印件； 事业单位持《事业单位法人证书》（副本）原件和复印件； 社会团体持《社会团体法人登记证书》（副本）原件和复印件； 国家机关持单位行政介绍信原件和上级机关批文。
分公司持总公司《企业法人营业执照》（副本）复印件；国家质量技术监督部门颁布的组织机构统一代码证书（副本）复印件；总公司盖章的委托授权书一份。
（2）国家质量技术监督部门颁布的《组织机构统一代码证书》（副本）原件和v复印件。
（3）合同及中标通知书(A4纸加盖公章)（4）填报《北京市社会保险单位信息登记表》（一式二份）并加盖公章
（5）趸缴汇总表（一式三份）。
（6）凡属外省市《企业营业执照》的提供单位委托介绍信。（7）凡工程延期的提供建委的《合同变更备案表》、《中标通知书》原件，《建设工程施工合同》原件及《施工合同补充协议书》，和《北京市社会保险单位信息变更表》。办理时间：每月的正常工作日。
三、相关政策说明：
1、社会保险缴费比例 养老保险
缴费比例：单位：20%；个人：8%。失业保险
缴费比例：单位：1.0%；个人：0.2%。（农民制合同工个人不缴费）工伤保险
缴费比例：根据不同行业的风险高低制定相应的行业费率。生育保险：
缴费比例：0.8%（单位缴费，参保范围：本市职工、外地职工需有北京市人力资源和社会保障局签发的北京市工作居住证）
2、医疗保险缴费比例
非农村户口：单位10％、个人2％+3 医疗保险基金：单位9%、个人2%；
大额互助基金：单位1%、个人3元；
农村户口：①农民工:单位1％、个人不缴费
医疗保险基金：单位1.8%
大额互助基金：单位0.2% ②农村劳动力:单位10％、个人2％+3 医疗保险基金：单位9%、个人2%；
大额互助基金：单位1%、个人3元
2、补发、换发医疗保险手册及条形码
参保人员因《医疗保险手册》遗失或《手册》内住院费用记录页用完的，参保单位领取《补、换发手册申请表》，填好后到医保中心办理补发或换发《手册》手续签章后，持该表打印手册首页及条形码（丢失手册还需带一张一寸白底彩照）。
3、医疗保险基金个人帐户分配
●不满35周岁的在职职工按本人月缴费工资基数的0.8%划入个人帐户。
●35周岁以上不满45周岁的在职职工按本人月缴费工资基数的1%划入个人帐户。
●45周岁以上的在职职工按本人月缴费工资基数的2%划入个人帐户。
●70周岁以下退休人员每月划入个人帐户97元、70周岁以上退休人员每月划入个人帐户107元。
4、社会保险基数采集
每年3月份办理社会保险缴费基数采集、核定工作，请参保单位于3月初到社保中心收缴部门办理手续。
5、凡单位有新参保人员自办理参保后两个月，持单位《社保登记证》领取医保存折。
四、参保单位发生社会保险登记事项变更时，应当持以下证件和资料向所属社保经（代）办机构申请办理社会保险登记变更手续:（1）《北京市社会保险单位信息登记变更表》；（2）《社会保险登记证》；
（3）工商执照或相关机关批准变更证明；（4）《开户许可证》原件和复印件；
（5）《北京市同城特约委托收款付款授权书》复印件(A4纸加盖公章)；（6）参保单位名称变更申请；
（7）企业变更后的《营业执照》副本复印件；（8）社保经（代）办机构规定的其他相关资料；
（9）非企业单位需提供《事业单位法人证书》《组织机构统一代码证书》和相关行政批复原件及其他相关材料复印件。
2、办理时间：每月10日至25日（遇节假日提前）。
3、办理流程：单位携带所填报表来社保中心拿A号新参保登记办理。
五、办理单位转入
单位转入需要将四险和医疗一起转入,以下分开说各需要携带的流程。
转入(四险部分)
1、所需材料:（1）企业持《企业法人营业执照》（副本）原件和复印件； 事业单位持《事业单位法人证书》（副本）原件和复印件； 社会团体持《社会团体法人登记证书》（副本）原件和复印件； 国家机关持单位行政介绍信原件和上级机关批文。
（2）分公司持总公司《企业法人营业执照》（副本）复印件； 国家质量技术监督部门颁布的组织机构统一代码证书（副本）复印件； 总公司盖章的委托授权书一份。
（3）国家质量技术监督部门颁布的组织机构统一代码证书（副本）原件和复印件。
（4）法人身份证复印件(身份证正反面复印在同一页)。（5）《开户许可证》原件和复印件(A4纸加盖公章)。
（6）《北京市同城特约委托收款付款授权书》原件和复印件(A4纸加盖公章)。
2、办理时间：
如果单位有退休人员则为每月1日至19日； 如果单位无退休人员则为每个正常工作日。
3、办理流程：单位携带所填报表来社保中心拿A号新参保登记办理。转入(医保部分)
1、所需材料:（1）企业持《企业法人营业执照》（副本）原件和复印件； 事业单位持《事业单位法人证书》（副本）原件和复印件； 社会团体持《社会团体法人登记证书》（副本）原件和复印件； 国家机关持单位行政介绍信复印件。（2）国家质量技术监督部门颁布的组织机构统一代码证书（副本）原件和复印件。
（3）通过企业版软件打印《北京市社会保险单位信息登记表》并盖单位公章。
（4）参加补充医疗的单位需打印《补充医疗保险执行办法》（一式二份）并加盖公章。
不参加补充医疗的单位需打印《缓办补充医疗保险申请》（一式二份）并加盖公章。
（5）转出区社保中心开具的基本医疗关系跨区转移证明（基本医疗关系转移介绍信）。
2、办理时间：每月20日至25日。
3、办理流程：单位携带所填报表来社保中心拿A号新参保登记办理。
六、办理参保单位注销（撤户）
参保单位发生解散、破产、撤销、合并、被吊销营业执照以及其他情况时需办理单位注销手续。当单位注销后将无法恢复为正常缴费，并无法办理社会保险登记，故单位在办理注销前必须确保支付金额已全额到帐。
四险部分
撤户的单位需先将本单位参保人员全部减员再携带以下材料进行办理。
1、办理所需材料：（1）单位提供发生解散、破产、撤销、合并、被吊销营业执照等情况的相关证明材料。
（2）办理注销月的上月银行托收单。（3）《撤户申请表》加盖单位公章。
（4）《北京市社会保险单位信息变更登记表》加盖单位公章。
2、办理时间：每月5日至25日。
3、办理流程：参保单位发生解散、破产、撤销、合并、被吊销营业执照以及其他情形，依法终止社会保险缴费义务需办理注销登记手续时，参保单位应填报《撤户申请表》及相关文件和材料于办理时间来社保中心拿A号新参保登记办理，社保中心查询无欠费后，社保中心予以办理注销《社会保险登记》手续。
医疗部分
撤户的单位需先将本单位参保人员全部减员再携带以下材料进行办理。
1、办理所需材料：
（1）单位提供发生解散、破产、撤销、合并、被吊销营业执照等情况的相关证明材料。
（2）办理注销月的上月银行托收单。（3）《社会保险登记证》。
（4）《撤户申请表》加盖单位公章。
（5）《北京市社会保险单位信息变更登记表》加盖单位公章。
2、办理时间：每月5日至25日。
3、办理流程：参保单位发生解散、破产、撤销、合并、被吊销营业执照以及其他情形，依法终止社会保险缴费义务需办理注销登记手续时，参保单位应填报《撤户申请表》及相关文件和材料于办理时间来社保中心拿A号新参保登记办理，社保中心查询无欠费后，社保中心予以办理注销《社会保险登记》手续，并收回《登记证》。注：参保单位撤户需先在工商行政管理局办理注销。
七、社保卡丢失补办
办理所需材料：本人身份证和身份证复印件以(换卡人员需携带原社会保障卡)办理时间：每月的正常工作日。
办理流程：持卡人确认社保卡无法找回后，携带本人身份证到这包卡服务网点进行正式挂失，同时提交20块钱手续费办理补卡手续。15个工作日后，申请补卡持本身份证和《新发与补[换]社会保障卡领卡证明》到申办地社会保障卡服务网点领取新的社会保障卡。注：
1、申领人在《新发与补[换]社会保障卡领卡证明》标注的使用期限内，可凭本证明到本人选定的定点医疗机构就医，发生的医疗费用由个人全额现金垫付，领取社保卡后按手工报销流程办理。
2、如若社会保障卡和医保蓝本同时丢失，申办人应先进行社保卡补办，领取到《新发与补[换]社会保障卡领卡证明》后再到社保中心进行医保手册补办。此段时间凭《新发与补[换]社会保障卡领卡证明》和医保手册到本人选定的定点医疗机构就医，发生的医疗费用由个人全额现金垫付，领取社保卡后按手工报销流程办理。
一、股东账户开户（深沪）
1、出示本人有效身份证原件
2、填写开户申请表
二、资金账户开户（本人亲自办理）
1、出示本人有效身份证及股东账户原件
2、填写客户合约
3、办理上海账户指定交易
三、银行第三方存管开户（本人亲自办理）
1、出示本人有效身份证、沪深股东账户卡及银行卡
2、填写银行第三方存管协议
特别提示：办理建行、工行、招商银行的客户还必须再到相关银行网点办理第三方存管
确认手续后协议方可生效
四、从别处券商转到本部交易办理手续
1、先到原券商处办理上海证券账户撤销指定手续
2、到原券商处办理深圳账户转托管手续
3、撤销银行第三方银行存管协议；如不撤销原银行第三方存管关系，需要重新办理新银行卡予以确认
第三方存管关系
4、到本部开立资金账户及办理上海证券账户指定交易后，当日即可在本部进行股票委托交易，第二天
1.先到所在区的社保管理中心获得开社保开户详细信息及其他相关资料（办理基本流程等，由社保提供）。（见附一：办理社会保险保险登记证须知）
2.先与单位基本户银行签订《北京市同城特约委托收款付款授权》书，加盖单位及银行公章。
3.携带以下资料到社保管理中心办理开户第一步：
需提交的材料（原件和A4规格复印件各一份，复印件加盖公章）：
1、《组织机构代码证书》副本
2、《银行开户许可证》复印件
3、与银行签订的《北京市同城特约委托收款付款授权》书》复印件
4、单位法人（负责人）身份证复印件
5、独立法人企业提供《企业法人营业执照》副本
6、单位公章
4.5.6.7.7、填写北京市社会保险单位信息登记表（两份）安装《北京市社会保险系统企业管理子系统——普通单位版》软件，并在网上进行升级操作。将单位基本信息录入系统中。将所有新参统、转入人员基本信息录入系统（注：跟新参统信息录入相同；确定申报工资）。进行增员操作，新参统人员增员原因为“其它新参统”或“新参统”；转入人员增员原因为“外区转入”或“本区转入”。（注：新单位进行新开户时当月只能进行一次增员操作，不可二次增员）
第一步、审核客户提交资料：营业执照正本原件及复印件2份（A4纸复印）
税务登记证正本原件及复印件2份
组织机构代码证正本原件及复印件2份（原件比对后交还客户）法人身份证原件及复印件2份（原件比对后交还客户）
经办人身份证原件及复印件2份（原件比对后交还客户）法人授权委托书、公函
公章，财务章，个人名章
客户提交的以上所有复印件上逐份加盖申请单位公章
第二步、资料审核完毕后，在复印件上加盖 “与原件相符”章、经办和复核人员名章
第三步、由客户填写以下资料：
开立单位银行结算账户申请书；
中国银行人民币单位结算账户管理协议；
中国银行银企对账协议；
使用支付密码支票（暨结算证）协议；
单位库存现金限额申请核定书；
通用性密码支付器使用协议
使用通用性密码支付器信息表
中国银行印鉴卡；
第四步、8101建立公司客户资料
8111建立公司账户资料开立账户
第五部、录入人行账户管理系统，用户名，密码
一、刻章：
1.经办人身份证
2.带齐以上资料到密云县花园小区24号楼刻制公章（联系人：王飞鹏 电话：69048501）。需要刻制的工会印章有：
1.XXX（企业全称）工会委员会
2.XXX工会委员会财务专用章
3.XXX工会经费审查委员会
4.人名章（工会法人）
二、法人资格登记手续：
办理方法：
一、填写《工会法人资格申请登记表》、《基层工会经费财产验资证明》，（见附件）请使用A4纸。（请注意：1.所填内容如打印就全部为打印，手写全部为手写。2.表格需填写的地址必须与企业的组织机构代码证的地址相符。）或者自行到总工会权益部办理审批手续。
三、办理工会组织机构代码所需材料：
1.工会法人资格证书副本原件、复印件各一份
2.工会法人身份证原件、复印件各一份
3.经办人身份证原件、复印件各一份（工会法人去办不需要）
4.本单位的组织机构代码号
四、办理工会基本存款账户开户所需资料明细：（以中国银行为例）
1.工会法人资格证书（正本）
2.工会组织机构代码证（正、副本均可）
3.工会法人有效证件包括：（身份证、护照、港澳台居民通行证等）
4.带齐工会公章、财务章、工会法人人名章
作者：金佣网
开户流程：
第一步：请持有效个人身份证和招商银行“一卡通”，到我行营业网点申请开立上海黄金交易所黄金帐户，并申请开通贵金属延期交收交易功能。
第二步：进行相应风险承受能力测试与产品适合度评估，风险承受能力适度并通过产品适合度评估的客户方可成功开办业务。
第三步：请认真阅读协议条款，签署业务协议。在招商银行柜台的“代理个人客户黄金交易账户业务申请表”中，填写推荐人编号919910。
第四步：成功开通交易功能后的下一个交易日，即可开始进行交易。
证券营业部
融资融券业务开户流程
2011年12月
感谢您一直对我部的支持，为客户提供优质的服务是我部努力的目标。未来如何在行情确定趋势的情况下，充分利用证券市场新兴工具获得更好的收益，相信是您正在考虑的问题。
融资融券业务自2010年3月31日试点以来，总体运行平稳、融资融券余额增长迅速。从第一批5家券商到目前共有25家券商获得试点资格，融资融券标的共285只，截止到8月5日，两市融资融券余额共计313.73亿元，其中融资余额占99.1%，月复合增速达到64%，预计本年融资融券余额有望达600亿元。试点期间，融资买入额占A股当日成交额比例最高仅1%,相对于整个市场，融资融券交易对市场影响还相当小。然未来随业务常规化、转融通推出，融资融券余额有望向发达资本国家靠齐。目前发达国家融资融券日均交易量、融资融券余额分别占比为20%、2%。
宏源证券股份有限公司（股票代码：000562）是中国第一家上市证券公司，是经中国证监会批准的全国性、综合类、创新类券商，全国首批保荐机构之一。公司拥有全面的证券类业务资格，主要经营范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，证券投资基金代销，为期货公司提供中间介绍业务，融资融券业务等。公司在全国拥有80家证券营业部，下辖北京承销保荐分公司、北京资产管理分公司两家分公司，全资拥有宏源期货有限公司、宏源汇富创业投资有限公司两家子公司。2010年，公司实现营业收入33.05 亿元，同比增长13.18%；实现净利润13.06 亿元，同比增长13.44%；每股收益0.89 元。截止2010年底，公司总资产268亿元，净资产73亿元。
宏源证券研究所成立于1994年，是业内最早设立研究机构的证券公司之
一。2003年跻身《新财富》本土最佳研究团队前列，并连续8年保持高水平竞争实力。2005、2009、2010年跻身《新财富》“本土最佳研究团队”第三名。研发中心研究团队现有100余人，覆盖全部26个行业，共496家重点公司。多年来，建立起以宏观研究为指导，以策略研究为核心，以公司行业研究为基础，兼顾债券、基金和衍生品等各领域的证券投资研究体系。80余位分析师先后入选，在机械、煤炭开采、纺织和服装、食品饮料、电子、社会服务业、石油 化工、传媒、电力等20多个行业具有领先优势。
宏源证券深圳福华一路营业部对融资融券业务十分重视，认为这是对中国证券市场发生重要变革的一个里程碑，依靠总部资源、凭借研究所实力，为客户提供更高质量服务。特意成立融资融券服务小组，对客户融资融业务直接负责，涵盖开户咨询、授信、日常融资融券数据跟踪、投资建议、风险控制等。截止到12月8日营业部客户授信额度为8400多万元、融资融券余额3000多万元。通过一年多来的工作，积累了丰富的经验，真诚为客户提供良好的服务。
我们亦期盼着能与您加强合作，分享我们在这一领域成功的经验。
一、与其它融资方式相比，融资融券具有如下特点:１.计息灵活。
融资融券与银行、其他融资方式相比，计息周期更加灵活。融资融券一次授信，具体利息计算安使用金额、时间计算。银行、其他融资方式是以整个金额、按年计算，相比之下融资融券的计息方式优势明显。２.流通性强。融资融券是具有业务资格的证券公司按照客户提供证券作为担保，具体保证金可用余额较动态与市场关联紧密，并且作为担保的证券无需冻结，可随时交易。
二、融资融券可进行如下操作策略：
1，趋势交易策略
若市场上涨趋势确立，可通过融资买入股票放大倍数，设好止损价位，持股待涨。
2，逢低买入策略
利用融资资金获取低估个股价格回归，或者估值合理个股成长性收益。如市场在目前点位，大盘蓝筹股的PE均处于历史的底部。估值优势明显。
3，持续补仓策略
利用融资的资金弥补自有资金不足。对有把握的个股连续下跌时，持续融资买入补仓，摊薄成本。待股票反弹时，收益放大，弥补亏损。
4，短线高频交易策略
利用融资、融券可以T+0进行短线交易。融资T+0，当判断持有标的股票上涨时，可在低位利用额度融资买入，在高位卖出自有部分；融券T+0（转融通业务下），若判断股票下跌时，在高位融券卖出，在低位买入归还。
融资买入，或不融资买入差别
三、未来转融通业务下的交易策略：
1，中线看空策略
在未来高估时可融券卖出，等到价位合理或低估时买入归还。股票如预期下跌，获取高估的价差收益。这对现在市场上只能买入做多是革命性的变革，使得股票投资不只是买入持有才能挣
钱，卖出亦能获得收益。2，个股套期保值
限售股股东，由于限制问题无法直接卖出股票，同时有需要对冲股票下跌的风险。若股票为融券标的，直接卖出该股票；若为非融券标的，选择与其相关性高的可卖空股票进行融券卖出。
下面就几种投资方式进行比较：
四、融资融券开户准备
1，开户前提
A，符合监控部门要求
B，个人资产50万元以上、机构资产200万以上
2，开户需要携带资料（机构）1）2）
普通证券账户卡
注册登记或批准成立的有关文件及其最新年检证明（验原件留存复印件）：
①客户为企业法人的，应提供工商行政管理部门核发的营业执照；②客户为事业法人的，应提供有关部门核发的事业法人资格证书； ③客户为其它经济组织的，应提供有关部门批准或登记成立的有关文件。3）4）
技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明；
税务部门年检合格的税务登记证明和近两年税务部门纳税证明资料复印件；
4）法定代表人本人的《中国人民银行征信中心个人信用报告》； 5）《中国人民银行征信中心机构信用报告》；
6）现行公司章程、成立时的合同或协议等（原件及复印件）、验资报告等；
7）法定代表人身份证明书、法定代表人的有效身份证明文件、委托代理人的有效身份证明文件、签字样本及有效授权文件；
8）董事会同意进行融资融券交易的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明。无董事会的国有企业或者国有资产占控股地位或主导地位的企业，需要出示主管部门批准进行融资融券交易的文件等；
9）经依法成立的中介机构审计的近三年和最近一期财务报告。成立不足三年的，提交自成立以来各的财务报告；
10）预留印鉴卡；
11）客户应申报其持有限售股份（包括解除和未解除限售股份）情况，是否为招商证券股东，是否在其他证券公司开立信用证券账户等相关信息。
3，开户需要携带资料（个人）1）身份证（必选）2）普通证券账户卡（必选）3）工作证明（可选）4）收入证明（可选）5）居住证明（可选）：
最近三个月内的银行结单（银行消费账单）、水电费单（水电费账单）、通讯费用结单（固定电话、手机、网络账单）等。6）7）8）9）
本人的《中国人民银行征信中心个人信用报告》（可选）银行存款证明（可选）房产证明（可选）金融资产证明（可选）
10）其他资产（汽车、股权投资等）（可选）
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