消费税习题及答案（共5篇）
1.关于消费者行为的专门研究，开始于（）。
A）19世纪30年代 B）20世纪30年代 C）19世纪末20世纪初 D）20世纪40年代
2．在消费者品牌选择规则中，允许品牌中较劣的属性与较优的属性相互补偿的是（）。
A）期望值选择规则 B）联结式规则 C）重点选择规则 D）编纂式规则
3．将赫兹伯格的双因素理论运用于消费者动机分析，具有多重价值和意义。下列厂商给消费者提供的各种利益和价值中，不能使消费者对其产生满意感的因素是（）。
A）商品具有的独特形象 B）商品具备了一定的基本功能
C）商品的外形美观 D）品牌良好的声誉 4.消费者的绝对感觉阈限值越大，其感受性（）。A）越小 B）因人而异
C）越大 D）不受绝对阈限值的影响 5.人的大脑对外部信息的知觉，包含相互联系的两种加工：数据驱动加工和概念驱动加工。对于数据驱动的加工形式，下列叙述不正确的是（）。A）数据驱动的加工通常是先对小的知觉单元进行分析
B）数据驱动的加工特别强调外界刺激的作用，强调外部输入信息对加工过程的驱动
C）数据驱动的加工又称为自上而下的加工，是从有关知觉对象的一般知识开始的
D）数据驱动的加工是从较低水平迈向较高水平的 6.关于消费者的记忆，下列描述正确的是（）。A）消费者的记忆包括识记、再认或回忆三个基本环节 B）消费者的短时记忆是指信息保持在2分钟以内的记忆 C）消费者经过复述，可以将感觉记忆中的信息转移到长时记忆中 D）消费者的长时记忆与短时记忆相比，其容量是相当大的，甚至被认为是无限的
7.下列关于消费者态度测量的观点，不正确的一项是（）。A）任务完成法属于常用的行为反应测量方法 B）生理反应测量法属于常用的行为反应测量方法 C）距离测量法属于常用的行为反应测量方法
D）消费者态度中的情感成分一般用语意差别量表来进行测量 8.如果一个消费者的教条性倾向较小，他会（）。A）对不熟悉的事物持开放立场 B）更愿意选择已经成名的产品
C）更容易接受带有“权威诉求”的新产品广告 D）对陌生事物非常不安并怀有戒心
9.消费者对于文化的学习有两种类型，其中文化移入（）。
A）指学习外来新文化 B）指学习本民族的文化 C）保持了民族文化的延续 D）形成了独特的民族个性 10.科尔曼社会地位指数法中，采用的测量指标包括（）。A）社会互动 B）价值取向 C）个人业绩 D）居住的区域 11.下列属于主要群体的是（）。
A）家庭 B）工会 C）各种专业协会 D）学校
12．一则广告强调口臭在社交场合造成的尴尬局面，小刘看到了这则广告后，就去购买了被推荐的除口臭的产品。在这种消费情境下，参照群体对个体的影响类型属于（）。
A）规范性影响 B）信息性影响
C）价值表现上的影响 D）个体利用参照群体来表现自我
13．一对新婚夫妇已经正式组建家庭，但是还没有孩子，这样的家庭在传统家庭生命周期中处于（）阶段。A）满巢Ⅰ B）满巢Ⅱ C）满巢Ⅲ D）新婚阶段 14.创新信息传递的涓流效应理论认为（）。
A）大众传播首先影响群体中的意见领袖，再由后者影响创新产品的追随者 B）信息由大众传媒发送到三种不同类型的人：意见领袖、信息守门人和跟随者
C）新产品最先是由富裕阶层所采用，他们主要的目的是与较低社会阶层的人相区分
D）新产品是由社会较低阶层逐步扩散到富裕阶层
15.下列关于消费者满意的叙述中，不正确的一项是（）。A）消费者的满意与消费者的态度不是一回事 B）消费者的态度通常较消费者的满意对行为具有更大的预示作用 C）消费者满意是消费者对产品的期望水平与实际认知水平之间的主观比较 D）消费者的满意与消费者的态度两者具有彼此不能完全包容的成分 16.消费者行为学开始确立其学科地位的前奏性事件是（）。A）1960年美国心理学会成立了消费者心理学分会 B）1969年消费者研究协会正式成立
C）1903年心理学家斯各特正式出版《广告论》一书 D）1974年《消费者研究杂志》（JCR）创刊
17．先将产品的各种属性按重要程度排序，然后在最重要的属性上对各品牌进行比较，并选择在该属性上得分最高的品牌。这种消费者品牌选择规则是（）。A）按序排除规则 B）联结式规则 C）重点选择规则 D）编纂式规则
18．将赫兹伯格的双因素理论运用于消费者动机分析，具有多重价值和意义。下列厂商给消费者提供的各种利益和价值中，属于保健因素的是（）。A）商品的基本功能 B）商品的外观设计 C）商品具有的独特形象 D）品牌的附加价值 19.消费者的绝对感觉阈限值越小，其感受性（）。A）越小 B）因人而异 C）越大 D）不受绝对阈限值的影响 20.人的大脑对外部信息的知觉，包含相互联系的两种加工：数据驱动加工和概念驱动加工。对于这两种信息加工形式，下列叙述正确的是（）。A）概念驱动的加工通常是先对小的知觉单元进行分析
B）概念驱动的加工特别强调外界刺激的作用，强调外部输入信息对加工过程的驱动
C）数据驱动的加工又称为自上而下的加工，是从有关知觉对象的一般知识开始的
D）数据驱动的加工是从较低水平迈向较高水平的 21.关于消费者的学习，下列描述正确的是（）。A）消费者学习所引起的行为或行为潜能的变化不一定是持久的 B）消费者的学习必定伴有行为或行为潜能的改变 C）消费者的学习不是因经验而产生的
D）从消费者个体行为的改变，不一定能够推断出学习的存在 22.下列关于消费者态度和行为的描述，正确的一项是（）。A）消费者的购买行为必然要受到态度的直接支配 B）消费者态度与购买行为之间的关系是因果关系
C）消费者态度通过影响消费者的购买意向，进而影响购买行为 D）消费者的态度和行为总是一致的
23.如果消费者的最适激奋水平超过现实水平，他会（）。A）感到沉闷和乏味 B）寻求宁静和安逸
C）对自己的生活相当满意 D）不愿意寻求刺激性的生活 24.消费者对于文化的学习有两种类型，其中文化继承（）。A）指学习外来新文化 B）指学习本民族的文化 C）是要融入其他民族或群体的文化内容 D）使其他民族的文化成为本民族文化的典型特征
25.霍林舍社会地位指数法中，赋予职业这一因素的权重是（）。A）6 B）7 C）4 D）3 26.下列属于非正式群体的是（）。
A）大学里的教研室 B）一个单位的基层党组织 C）工厂里的新产品开发小组 D）几个经常一起上街购物的邻居
27.小刘在几位朋友家都喝到雀巢咖啡，于是决定也去买雀巢咖啡。在这种消费情境下，参照群体对个体的影响类型属于（）。
A）规范性影响 B）信息性影响
C）价值表现上的影响 D）个体利用参照群体来表现自我
28．包括一对夫妇和其年幼（6岁以下）小孩的家庭在传统家庭生命周期中处于（）阶段。
A）满巢Ⅰ B）满巢Ⅱ C）满巢Ⅲ D）满巢Ⅳ 29.对于消费流行，下列叙述正确的是（）。
A）消费流行与消费习惯基本是一样的 B）消费流行不一定具有社会普遍性
C）消费流行具有反传统性 D）消费流行不属于群体行为 30.下列关于消费者满意的叙述中，正确的一项是（）。A）消费者的满意与消费者的态度是一回事
B）消费者的满意不一定是以对产品的购买、使用的特定体验为基础的 C）消费者满意是消费者对产品的期望水平与实际认知水平之间的主观比较 D）消费者的满意与消费者的态度总是一致的
31.消费者对某一品牌形成偏好，试图重复购买该品牌产品的趋向，称为（）A）品牌倾向 B）购买倾向 C）品牌忠诚 D）重复购买
32.某消费者因购买到有缺陷的产品而担心别人的嘲讽，这种认知风险是（）A）时间损失的风险 B）危害性的风险 C）自我损失的风险 D）经济风险 33.消费者具有两种以上倾向选择的目标而只能从中择选某一项时所面临的动机冲突是（）A）双趋冲突 B）双避冲突 C）趋避冲突 D）以上都不是 34.消费者由于决策失误而对其情感受到伤害的知觉风险是（）A）功能风险 B）物质风险 C）社会风险 D）心理风险
35.某企业的广告宣称“金利来，男人的世界”，该广告策略运用的原理是（）A）刺激的泛化 B）刺激的辨别 C）刺激的强化 D）刺激的重复
36.科尔曼地位指数法从哪四个方面综合测量消费者所处的社会阶层？（）A）职业、教育、居住的区域、个人收入 B）职业、道德、居住的区域、个人收入 C）职业、教育、居住的区域、家庭收入 D）职业、道德、居住的区域、家庭收入
二、多项选择题
1．关于消费者购买的不确定性，下列描述正确的是（）。A）消费者可以在具有很多知识不确定性的情况下，拥有较低的选择上的不确定性
B）消费者可以在具有很少知识不确定性的情况下，拥有较高的选择上的不确定性
C）越是在选择上具有不确定性，越是倾向于搜集信息 D）越是在知识上具有不确定性，越是倾向于较少地搜寻信息
2.关于消费者如何形成对质量的认知，以下观点正确的是（）。A）当产品本身的特征能够在较大程度上预示产品的内在质量时，消费者可能主要依据内在线索去认知质量
B）当产品本身的特征能够在较大程度上预示产品的内在质量时，消费者可能主要依据外在线索去认知质量 C）当产品特征对产品质量的预示作用较小，消费者对购买又缺乏信心时，消费者可能依据外在线索去认知质量
D）当产品特征对产品质量的预示作用较小，消费者又面临很大的质量风险，消费者可能依据外在线索去认知质量
3.下列属于认知学习理论的是（）。
A）托尔曼的三路迷津实验 B）斯金纳的强化学习实验 C）柯勒的黑猩猩顿悟学习实验 D）班图纳的社会学习理论 4．关于费希本行为意象模型，下列内容正确的是（）。A）费希本行为意象模型又称为合理行动理论 B）决定消费者行为意象的变量包括主观规范 C）该模型要求消费者直接对产品或商标表达态度 D）该模型用于直接预测消费者行为
5.在VALS2生活方式分类系统中，马斯洛需求层级论（）。A）将消费者的需要分为五个层级
B）是建立生活方式群体细分的一个理论分析视角 C）强调的是消费者行为受资源条件的限制
D）自我取向有三种类型，即原则取向、地位或身份取向和行为取向 6.下列关于亚文化的叙述正确的是（）。
A）亚文化指某一个文化群体所属次级群体成员的相异的独特信念、价值观和生活习惯
B）与文化相比，亚文化往往较难进行识别、界定和描述
C）研究亚文化的差异可以为企业营销人员提供市场细分的有效依据 D）每个亚文化群都可以细分为若干个子亚文化群
7．产品的生命周期是决定参照群体影响强度的一个因素，一般认为（）。
A）在产品的导入期，消费者的品牌选择受群体影响很大 B）在产品的导入期，消费者的产品购买决策受群体影响很大 C）在产品的成熟期，消费者的品牌选择受群体影响很大 D）在产品的衰退期，消费者的产品购买决策受群体影响较小 8．对于创新扩散，下列描述正确的是（）。
A）创新扩散方式大致可分为三种，即正常型、快速扩散型、缓慢扩散型 B）产品特征是影响扩散过程的一个重要因素 C）目标市场的特性影响着创新扩散的类型 D）市场营销活动会影响创新扩散的进程
9.消费者不满情绪的表达方式包括（）。A）自认倒霉，不采取外显的抱怨行为 B）转换品牌
C）向地方新闻媒体写抱怨信 D）把产品推荐给亲朋好友 10.消费者行为的决策导向研究法（）。A）认为消费者不是按照理性的决策程序来作出购买决定 B）认为消费者是一个积极、主动的问题解决者 C）着眼于从情绪和情感体验角度来研究消费者的行为
D）试图重点了解消费者是如何形成策略或计划，如何在不同产品和品牌之间做出选择
11.影响消费者购买行为的心理因素有（）。A）感觉和知觉 B）人口统计因素 C）学习与记忆 D）需要与动机 12.消费者的知觉风险包括（）。
A）功能风险 B）心理风险 C）物质风险 D）社会风险
13.关于刺激的泛化和刺激的辨别，下列描述正确的是（）。A）刺激泛化是消费者对差别很小的各种刺激作出不同的反应 B）刺激辨别是消费者从系列相似的刺激中分辨出某种特定的刺激 C）营销中品牌延伸策略的原理是刺激泛化 D）营销中进行产品定位的理论基础是刺激的辨别
14．关于客体态度模型，下列内容正确的是（）。A）客体态度模型又称为合理行动理论
B）客体态度模型是一个用来预测消费者态度的多重属性模型
C）该模型中，客体-属性信念强度一般可以通过询问消费者来做出估计 D）该模型与费希本行为意象模型毫无关联
15.在VALS2生活方式分类系统中，自我取向（）。A）是一个建立生活方式群体细分的分析视角
B）说明消费者的购买活动是被需求而不是偏好所驱动 C）强调的是消费者行为受资源条件的限制
D）有三种类型，即原则取向、地位或身份取向和行动取向 16．下列关于亚文化的叙述不正确的是（）。
A）亚文化指某一个文化群体所属次级群体成员的相异的独特信念、价值观和生活习惯
B）与文化相比，亚文化往往较难进行识别、界定和描述
C）研究亚文化的差异可以为企业营销人员提供市场细分的有效依据 D）每个亚文化群都可以细分为若干个子亚文化群 17．人们选择从众的原因是（）。
A）当情境不确定时，其他人的行为可以作为行为参照
B）害怕偏离群体，一旦偏离所属群体，群体对于偏离者会疏远、排斥和制裁 C）群体的凝聚力很强，群体成员甘愿采取与群体相一致的行为 D）同群体保持一致，才会受到群体的接纳和优待 18．影响消费者需求的经济因素包括（）。A）供给品价格 B）机会成本 C）消费者需求的价格弹性 D）消费者偏好的变化 19.消费者满意的表达方式包括（）。
A）保持品牌忠诚 B）转换品牌
C）向地方新闻媒体写抱怨信 D）把产品推荐给亲朋好友 20.消费者行为的经验导向研究法（）。A）认为消费者不是按照理性的决策程序来作出购买决定 B）认为消费者是一个积极、主动的问题解决者 C）着眼于从情绪和情感体验角度来研究消费者的行为
D）试图重点了解消费者是如何形成策略或计划，在不同产品和品牌之间做出选择的
三、名词解释
1.消费者行为： 2．认知相符论： 3.自我概念： 4.意见领袖：
5．消费者权益保护主义： 6．诱因论： 7．延伸自我： 8．消费者情境： 9．图式：
四、简答题
1．试述遗忘的原因。
2．简述经典性条件反射理论及其在营销实践中的运用。3．简述消费者个性的含义与特点。
4．简述社会阶层的含义，并说明在消费者行为学中研究社会阶层的目的。5．什么叫购买动机的冲突？它有哪几种类型？ 6．消费者一般如何应付知觉风险？
7．简述操作性条件反射理论及其在营销实践中的运用。8．简述文化的含义与特点。
9．如何运用社会阶层来制定市场营销战略？
10．试分析购买动机受挫的原因及消费者在动机受挫后的行为反应。
五、案例分析题
1、在国内外的零售商店中有很多名称各异的廉价商店。比如，美国纽约的“99商店”专营日用杂品、家用小五金等，所有商品均定价99美分。我国有家商店经营各种小工艺品，全部定价0.19元，广告用语是：“1角9，任君求”。其他还有2元店、8元店、10元店等。这些商店的经营状况一般都不错，薄利多销，利润也不算低。
请回答：这些廉价店的目标顾客是谁？它利用了目标顾客的什么消费心理？
2、中医院的“双处方”
某中医院除了给每位就诊患者开出必要的药物处方外，还要开出一张“无药处方”，如给一位老年患者的“无药处方”上写着：多吃蔬菜、水果；食用低盐、低脂、低糖食品；按时服药、测量血压；多活动„„。这种医疗服务深受患者欢迎。
请分析：为什么这种“双处方”的医疗服务会受到患者的欢迎?
六、论述题
1、请结合消费者行为的相关事例，论述消费者购买决策的类型和特点，并比较各种购买决策之间的差别。
2、试述霍夫兰德和詹尼斯的“态度改变说服模式”。
3、决定参照群体对消费者影响强度的主要因素有哪些？是如何影响的？
答案
一.单项选择题
1.C
2.A
3.B
4.A
5.C
6.D
7.D
8.A
9.A
10.D
11.A
12.A
13.D 14.C 15.B
16.A 17.D 18.A 19.C 20.C 21.B 22.C 23.A
24.B
25.B
26.D 27.B 28.A
29.C 30.C 31.C 32.C 33.A 34.D 35.A 36.C 二.多项选择题
1.待定
2.ACD
3.AC
4.AB
5.BC
6.CD
7.BCD
8.ABCD
9.ABC 10.BD 11.ACD
12.ABCD
13.BCD
14.BC
15.AD
16.AB
17.ABCD
18.ABC 19.AD
20.AC 三.名词解释
1.消费者行为：指消费者为获取、使用、处置消费物品所采取的各种行动以及先于且决定这些行动的决策过程。
2.认知相符论：人的信念或态度如果与其他观点、自身行为发生矛盾时，就会存在一种内在的力量推动其进行自我调整，以达到或恢复认知上的相符和一致。3.自我概念：是个体对自身一切的知觉、了解和感受的总和。4.意见领袖：有些消费者会较其他消费者更频繁或更多地为他人提供信息，从而在程度上影响别人的购买决策，这样的消费者被称为意见领袖。5.消费者权益保护主义：是由消费者政府和有关社会组织发起的一系列活动，它旨在提高消费者的权利意识和相对于卖方的地位。6.诱因论：是从趋近因素和回避因素的冲突看待问题，认为态度的形成是在权衡利弊之后做出抉择的过程。
8.消费者情境：消费或购买活动发生时个体所面临的短暂的环境因素。9.图示：通常涉及到对于事件情景或物体的已经组织好了的知识单位。它也是一种心理结构，用以表示我们对于外部世界已经内化了的知识。四.简答题
1.对于遗忘的原因有三种学说，分别是痕迹衰退说、干扰抑制说、压抑说。痕迹衰退说认为遗忘是由于记忆痕迹得不到强化而逐渐减弱，以致最后消退而造成的。该学说强调的是生理机制对记忆痕迹的影响，这一解释符合一般常识，但也有缺陷；干扰抑制说则认为遗忘是由于记忆材料之间的干扰，产生相互抑制，使所需要的材料不能得到提取。抑制作用主要有前摄抑制和倒摄抑制两种；压抑说认为遗忘是由于人们对某些经验的压抑。压抑引起的遗忘，是由某种动机引起的，故此又称为动机性遗忘，这出自弗洛伊德的精神分析说。2.经典型条件反射理论认为，借助于某种刺激与某种反应之间的已有联系，经由联系可以建立起另一种中性刺激与同样反应之间的联系，这一理论是建立在巴甫洛夫的狗与铃声的实验基础上的。它在市场营销中的应用是，厂商通过广告营造一种美好的氛围，激起受众的遐想，使之与产品相联系，从而形成对该产品的好感，在此基础上使消费者进一步搜集该产品的信息并对产品进行试用。3.个性的含义：把个性在人生舞台上扮演的角色的外在行为和心理特质都称为个性。个性的特点：个性反映个体的差异性，个性具有一致性和稳定性，个性并非完全不可改变。
4.社会阶层含义：社会阶层是具有相同或类似社会地位的社会成员组成的相对持久的群体。研究社会阶层的目的：一是为了了解不同阶层的消费者在购买消费沟通个人偏好等方面具有哪些独特性，另一方面是了哪些行为基本上被排除在某一特定社会阶层的行为领域，哪些行为是各社会阶层所共有的。5.购买动机的冲突：是指消费者面临两个或两个以上的购买动机，其诱惑力相当但方向相反。购买动机的冲突的三种类型:双趋冲突，双避冲突，趋避冲突。
6.消费者应付知觉风险的方式：主动搜集信息，保持品牌忠诚，依据品牌与商店形象，购买高价商品，寻求商家保证，从众购买。
7.操作性条件反射理论认为学习是一种反应概率上变化，而强化是增强反应概率的手段。该理论在营销中的应用是：企业应采取诸如样品发放、有奖销售等方式促使消费者试用产品，在试用的基础上，经由产品的独特品性使消费者对产品形成好感，在后续阶段应注意强化，鼓励消费者再使用。但应注意强化的时机，对于高介入度的购买情境更应注重增加正面的强化。
8.文化的含义：文化有广义和狭义之分。狭义的文化是指人类精神活动成果，广义的文化是指人类所创造的一切物质财富和精神财富的总和。文化特点：文化的习得性，文化的适应性，文化的群体性，文化的社会性。9.对于某些产品，社会阶层提供了一种合适的细分依据或细分基础，依据社会阶层制定市场营销战略的步骤是：第一步是决定企业的产品及消费过程是在哪些方面受社会阶层的影响，然后将相关的地位变量与产品消费联系起来，此外还要收集消费者在产品使用，购买动机，产品的社会含义等方面的数据；第二步是确定应以哪个社会阶层的消费者为目标市场，这既要考虑不同社会阶层作为市场的吸引力，也要考虑企业自身的优势和特点；第三步是根据目标消费者的需要与特点，为产品定位。最后是制定市场营销组合策略，以达成定位目的。10.购买动机受挫的原因：1.外界条件的限制和阻碍 2.判断发生误差，使需求不能得到满足 3.消费者自身心理素质的缺陷。动机受挫后的反应：攻击，退化，抑制，替代。六.论述题
1.以购买计算机为例，如果消费者对计算机本身以及计算机市场的情况都不熟悉，也不把购买限制在几个品牌范围内，那么消费者就要从各方面搜集信息从而做出选择。这时消费者面临的就是扩展型决策，扩展型决策的特点是在购买过程中要进行大量的信息搜集，并对各种备选产品做出广泛而深入的评价和比较。一购买速溶咖啡为例，消费者只需要询问一下有几个品牌，各自的价格如何便可做出购买决定，这时消费者面临的就是有限型决策。有限型决策的特点是消费者对于要够买的产品已经有了一定的了解和相应的评价标准，因而在购买过程中对信息的搜集和品牌的评价都是很有限的。
假如消费者发现家里的中华牙膏用完了, 走进商店之后，如果看到有中华牙膏，那就会立即购买。根本不考虑别的品牌，这就是名义型决策。名义型决策的特点是消费者大多是习惯型购买和忠诚型购买，很少有购后评价，且大多发生在低介入度的购买情境下。
三种类型的购买决策主要在三个方面存在差别：一是购买决策所经历的阶段，以及在各阶段上消费者的介入程度存在差别。名义型决策过程中，消费者的介入程度最低，而在扩展型决策过程中，消费者的介入程度最高，有限型决策则介于前两者之间。二是不同决策下，消费者重复选择同一品牌的概率不同，一般而言，越是复杂的购买，消费者在下一轮中选则同一品牌的可能性越小，而越是名义型购买，重复选择同一品牌的可能性越大。三是不同决策下，消费者在信息搜集上花的时间存在差异，名义型购买最少，扩展型购买最多。
多年的数学教学使我认识到数学知识不是学来的，也不是教出来的，而是探究出来的，探究能使学生精力高度集中,全身心的投入，从而搞清知识的来胧去脉前因后果,进而达到融会贯通、灵活运用，正因为如此，自己在教学中特注重让学生探究，练习题的处理也不例外；学生用数学知识解决实际问题的能力较差，所以在学了勾股定理后特意安排了一道用勾股定理解决实际问题的练习题，通过探究达到提高学生运用学知识解决实际问题的能力。
题目：1个1m高的人正在一棵9m高的树旁劳动，忽起一阵大风，将大树从距地面4m处吹断，此时此人应站在何处比较安全？
师：哪位同学比较聪明且肯动脑筋能解出此题？
（大部分学生纷纷举起手来，这么同学都能解出来，我心里挺高兴的。）
生A：人应站在距树3m以的地方才安全。
师： 生A陈述你的理由。
生A： 如图（1），风是从距地面的4mB处吹断的，AB=4m，树高9m，那么断了的部分BC 长5m，树与地面垂直，在Rt△ABC中，根据勾股定理得。
AC=BC2-AB2
=52-42
=3m
所以此人此时应站在距树3m以外的地方较安全。（此时下面部分学生连声说不对！不对！）
师： A肯动脑做了，说说你的想法。
生B：生A的答案不全面，人除站在3m以外安全还可站在如图（2）所示的A与D之间，因为1m高的人站在C与D之间某处，树会压着人，A与D之间有空间，且树斜着撞不着人。（这时，教室时像煮沸的油锅，一片议论声，有的说对，有的说不对）。
师：哪位同学说“不对”，谈谈你的理由生C：人站在A与D之间也不安全，因为，折断部分BC上还有大分枝、小分枝、这些树枝可能撞着人，还有一种特殊情况可能发生，折断部分BC会从B处完全断开，整个BC部分掉下来，也会压着人，所以人站A与D之间某处也不安全。
师：生C考虑的比较细致，根据以上三位同学的回答，说明人只能站在3m以外，这个 结果正确吗？
（此时无人回答，同学们都在苦思冥想，我想此时如果通过老师点拨效果不佳，不讲同学们又得不出正确答案，心里有点着急，忽然头脑中冒出一个念头，实践出真知，不妨让学生自己动手实践，发现真谛。
师：现在动手实践：前后四个人分为一小组，先用硬纸板剪出两个长分别为45cm、5cm的硬纸条（宽度不超过1cm或可替代硬纸条的东西，按20：1比例）；然后四人既要齐心协力、模仿树倒的过程，又要分工：1人纪录、1人观察、1人移动5cm硬纸条（代替1米高的人）移动范围在15cm以外，多在15cm-20cm之间移动，1人用45cm的硬纸条（从20cm处折一下，25cm代替折断部分）模仿树倒的过程；随后四人一组，根据操作结果，共同商讨，画出树倒的示意图，最后根据图形作出正确的结果，比一比，看哪一组同学齐心协力，肯动脑、动手在较短时间内作出完整的、正确的答案。
（一石激起千层浪，同学们情绪高涨，绝大数学生很快进入了探索过程，过了一 会儿同学们陆陆续续举起手来）。
师：刚才同学们做的很好，下面请D、E代表他们所在一个小组将图形和解答过程写在黑板上，一人画图，一人写出解答过程。
图（3）
如图（3）：在AB上截取AF=1m，过点F作FD⊥AB圆弧于点D，连结BD，过D作CD⊥AC，BC=BD=5 m，BF=AB-AF=4-1=3m。
在Rt △BFD 中，根据勾股定理得：
DF=BD2-BF2
=52-32
=4m
DF=AG=4m
所以此人应站在距树4m以外的地方较安全。
师：问此人站在距树3m到4m间为什么不行？
生D：树倒的过程中树稍会打着人。
师：同学们，你们说这一组同学的答案对吗？
学生：正确！（学生一致认为正确）
师：这组同学合作的很好，同学们请你们想想，开始时为什么会出现“人站在距树3m以外的地方”的结果呢？原因何在？（教室里又一片议论声）
生F： 开始解答时，只想到树倒后的结果，而忽略了树倒的过程，即把动态的过程静止化了。
师：多么漂亮的回答，所以平时我们解决实际问题时应联系具体情况，必要时画出图形，做到数形结合
2、你看到什么了 孩子
3、我也不知道该不该去
4、能否更上一层楼 主要是看我们的努力程度怎么样
5、再见吧 亲爱的妈妈
6、全体立正
7、这孩子的嘴多巧 李阿姨说
8、冬冬 王老师来了 冬冬的妈妈说 还不快给王老师倒杯水
9、这回翻山使部队养成了一种新的习惯 那就是用脸盆 饭盒子 茶缸煮饭 煮东西吃
10、她问我们饿了没有 这一问正中了我们的心思
11、他时而默读 时而朗读 时而背诵
12、我在市场里买了桔子 苹果 青菜 锤子 钉子等东西
13、张华考上了北京大学 在化学系学习李萍考进了中等技术学校 读机械制造专业 我在百货公司工作 我们都有光明的前途
14、人们常说的 开卷有益 读书破万卷 就是从这里来的
15、当时的情况是 开水没有 水壶要洗 茶壸 茶杯要洗 火生了 茶叶也有了
16、推开门一看 呵 好在的雪呀 山川 河流 树木 房屋 全都罩上了一层厚厚的白雪 万里江山变成了粉妆玉砌的世界
17、不 不 你误会了 他解释着 我不是残疾人 我是给别人送拐杖的 说着 他踢踢腿给老奶奶看 车上的人都笑了
18、图书馆里的书真多 梅林童话 上下五千年 十万个为什么 我都喜欢看
19、她带走了落叶 纸屑 尘土和果皮 留下了清新的空气与洁净的大地 啊 这不是王阿姨吗 她是我原来的邻居
20、他脸色苍白 艰难地说 水 水 说着就昏过去了
21、他大声地说 快离开我 咱们两个不能都牺牲 要记住下功夫革命
22、大家就丰女老师的手指 齐声轻轻地念了起来 我们 是 中国人 我们 爱 自己的 祖国
23、往前没走多远 就听到小丽叫 快来呀 姐夫 我跑到跟前 扒开草丛一看 是个不大的水泡子 水面上波光粼粼仔细一看 挨挨挤挤地都是鱼 我不禁叫起来 啊 这么多鱼 他连忙脱掉鞋袜 跳进膝盖深的水里逮起来
24、散会了 大家想想我是孩子 应该照顾 就把糖呀 蜜饯呀 橘子呀 拿过来给我说 带回去吃吧 我连连摆手说不要 不要 我家里有 可是爸爸却好像没听见我的话似的 不客气地拿出塑料袋 把糖果一把把地装进去 边装边说 不拿白不拿
最佳答案
1、去好呢，还是不去好呢？
2、你看到什么了，孩子？
3、我也不知道该不该去。
4、能否更上一层楼，主要是看我们的努力程度怎么样。
5、再见吧，亲爱的妈妈！
6、全体立正!
7、“这孩子的嘴多巧！”李阿姨说
8、“冬冬，王老师来了。”冬冬的妈妈说，“还不快给王老师倒杯水！”
9、这回翻山使部队养成了一种新的习惯，那就是用脸盆、饭盒子、茶缸煮饭、煮东西吃。
10、她问我们饿了没有，这一问正中了我们的心思。
11、他时而默读；时而朗读；时而背诵。
12、我在市场里买了桔子、苹果、青菜、锤子、钉子等东西。
13、张华考上了北京大学，在化学系学习；李萍考进了中等技术学校，读机械制造专业；我在百货公司工作。我们都有光明的前途。
14、人们常说的；开卷有益，读书破万卷。就是从这里来的。
15、当时的情况是：开水没有，水壶要洗，茶壸、茶杯要洗，火生了，茶叶也有了。
16、推开门一看。呵，好在的雪呀！山川、河流、树木、房屋。全都罩上了一层厚厚的白雪，万里江山变成了粉妆玉砌的世界。
17、“不！不！你误会了。”他解释着，“我不是残疾人，我是给别人送拐杖的。”说着，他踢踢腿给老奶奶看，车上的人都笑了。
18、图书馆里的书真多：《格林童话》《上下五千年》《十万个为什么》，我都喜欢看。
19、她带走了落叶、纸屑、尘土和果皮，留下了清新的空气与洁净的大地。啊！这不是王阿姨吗？她是我原来的邻居。
20、他脸色苍白，艰难地说：“水！水！”说着就昏过去了。
21、他大声地说：“快离开我！咱们两个不能都牺牲！要记住下功夫革命！”
22、大家就丰女老师的手指，齐声轻轻地念了起来：“我们，是，中国人，我们，爱，自己的，祖国！”
23、往前没走多远，就听到小丽叫：“快来呀，姐夫！”我跑到跟前，扒开草丛一看，是个不大的水泡子，水面上波光粼粼仔细一看，挨挨挤挤地都是鱼。我不禁叫起来：“啊！这么多鱼！”他连忙脱掉鞋袜，跳进膝盖深的水里逮起来。
24、散会了，大家想想我是孩子，应该照顾。就把糖呀、蜜饯呀、橘子呀。拿过来给我说；“带回去吃吧！”我连连摆手说：“不要！不要！我家里有，可是爸爸却好像没听见我的话似的，不客气地拿出塑料袋，把糖果一把把地装进去，边装边说：“不拿白不拿。” 最后，让一首标点符号歌使我们在教学中运用自如。
一，标点符号很重要，组成文章不可少。
该用哪种小符号，都要认真来思考。
意思未完用逗号，一句完了用句号。
喜怒哀乐感叹号，提出问题用问号。
并列词语用顿号，并列分句用分号。
提示下文用冒号，对话引用加引号。
书文名称要标明，前后加上书名号。
有些意思要省掉，可以加个省略号。
转折解释破折号，表示注释加括号。
标点符号用准确，文章清楚都称好。
二、一句话完了，划个小圆圈〔。〕
中间要停顿，圆点带个尾〔，〕
并列词语间，点个瓜子点〔、〕
总结导语前，上下两圆点〔：〕
并列分句间，圆点加逗点〔；〕
疑问与发问，耳朵坠耳环〔？〕
命令打招呼，滴水下屋檐〔！〕
引文特殊词，蝌蚪上下窜〔“”〕
转折或注释，一横写后边〔——〕
秋水时至，百川灌河。泾流之大，两渚崖之间，不辨牛马。于是焉，河伯欣然自喜，以天下之美为尽在己。顺流而东行，至于北海;东面而视，不见水端。于是焉河伯始旋其面目，望洋向若而叹曰：“野语有之曰：‘闻道百，以为莫己若’者，我之谓也。且夫我尝闻少仲尼之闻，而轻伯夷之义者，始吾弗信;今我睹子之难穷也，吾非至于子之门，则殆矣。吾长见笑于大方之家”。
1. 解释加点的词语：(2分)
(1)百川灌河 ( 黄河 )河伯始旋其面目 ( 面貌 )
(2)见笑于大方之家( 得大道的人 )
2. 翻译：(6分)
(1)以天下之美为尽在己
认为天下的美景全集中在自己这里了
(2)野语有之曰闻道百，以为莫己若者，我之谓也
2．（F）现代投资银行业务仅限于证券发行承销和证券交易业务。4．（T）作为证券做市商，投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。5．（T）在我国，证券公司是指依照公司法规定，经国务院证券管理机构审查批准的从事证券经营业务的有限公司或股份有限公司。6．（T）投资银行是证券公司和股份公司制度发展到一定阶段的产物，是发达证券市场和成熟金融体系的重要主体之一。7．（F）投资银行在大多数亚洲国家被称为商人银行（Merchant bank）。8．（F.）从历史上看，货币市场先于资本市场出现，货币市场是资本市场的基础。而资本市场的风险要远远小于货币市场。9．（T）两家或两家以上的公司合并组建为一家公司，若一家公司获得其它公司的控制权后，各方原法人资格都取消，而通过设立一个新的法人机构拥有这些产权，则称为新设合并（如德国的戴姆勒奔驰公司与美国的克莱斯勒公司的合并）10．（F）证券公募发行和证券私募发行的发行对象和范围基本相同。11．（F）投资银行在证券二级市场中扮演着证券承销商的角色。12．（T）按照中国证券监督管理委员会2001年颁布的《证券公司内部控制指引》，我国证券公司在资产管理业务的内部控制管理中，受托资金不可以与自有资金混合使用。13．（T）我国对证券公司实行分类管理，分为综合类证券公司和经纪类证券公司。14．（T）1999年美国参众两院分别通过《金融服务现代法案》，该法案彻底打破了1933年以来美国形成的银行业与证券业分业经营的体制。15．（F）在风险投资业务中，风险资本的退出一定必须通过发行股票上市变现。16.（T）证券承销业务范围很广，各类股票、债券和基金证券等的发行均可以包括在内。18．（T）杠杆并购是指由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购，特点是只需少量的资本即可进行，并且常常以目标公司的资本和收益作为信贷抵押。19．（T）作为证券经纪商，投资银行本身没有任何风险。
20．（T）在我国，设立综合类证券公司比设立经纪类证券公司有更加严格的条件。21．（F）我国目前已经实行银行业与证券业完全混业经营。22．（F）从融资功能和方式而言，投资银行以间接融资为主，而商业银行以直接融资为主。23．（F）金融工程的基本组件是远期、期货、期权、债券、股票等衍生金融工具。24．（F）投资银行属于非银行金融机构，其主要服务于货币市场。26．（T）早期的投资银行主要从事证券发行承销和证券交易业务，而目前的投资银行业务已经涉及到了几乎全部的资本市场业务、部分货币市场业务以及金融衍生产品市场业务。27．（F）在过去的一年里，基金管理人A所管理的基金帐面收益率为8%，基金管理人B所管理的基金帐面收益率为12%，因此基金管理人B的绩效比基金管理人A要好。29．（T）在证券发行的余额包销方式下，作为包销商的投资银行需要承担发行失败的全部风险。31．（T）开放式基金通常无发行规模限制，投资者可以随时提出认购或赎回申请，基金规模因此而增加或减少。35．（T）投资银行在承销过程中一般要按照承销金额及风险大小来权衡是否要组成承销团，并选择适当的承销方式。36．（T）研究开发部门往往是投资银行的成本中心而非利润中心。38．（F）证券发行承销业务也称为证券二级市场业务。40．（T）风险投资的目的是通过投资和提供增值服务把被投资的企业做大，然后通过公开上市、兼并收购或其它方式退出，在产权流动中实现其投资的增值变现。41．（F）在世界金融衍生工具发展史上，股票指数期货先于利率期货出现。42．（T）证券公司内部控制的主要内容包括：环境控制、业务控制、资金管理控制、会计系统控制、电子信息系统控制、内部稽核控制等。43．（T）《证券公司管理办法》规定，中国证券业协会对证券公司高级管理人员实行谈话提醒制度，对证券公司在经营管理中出现的问题，中国证券业协会可以质询证券公司的高级管理人员，并责令其限期纠正。44．（F）我国对证券公司实行分类管理，分为综合类证券公司和经纪类证券公司，经纪类证券公司可以不在其公司名称中标明经纪字样。45．（T）企业在改组为上市公司时，承担政府管理职能的非经营性资产必须进行剥离。46．（F）资本市场主要包括股票市场、债券市场、基金市场和中长期信贷市场等。47．（T）投资银行财务管理主要包括资本充足率管理、资产负债管理、流动性管理等方面。48．（B）卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失的行为。
51．（F）在我国，目前不允许证券公司参与回购业务和银行间同业拆借市场，也不允许证券公司以证券为抵押向商业银行借款。52．（F）根据关于企业并购成因的“价值低估论”，企业并购的主要动因是：当目标企业的全部重置成本小于该企业股票市场价格总额时，通过并购扩张就可以避免较高的新建成本。53．（T）在有限追索权的项目融资中，除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物权担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。贷款行有权向第三方担保人追索，但担保人承担债务的责任，以他们各自提供的担保金额为限。54．（T）政府部门通常不直接参与风险投资，但是它可以通过资助、税收优惠、信用担保、信息服务、建设二板市场等方式为风险投资活动提供催化剂。55．（T）根据《证券公司内部控制指引》，证券公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。56．（F）欧式期权可以在成立后有效期内任何一天被执行，期权费较高。57．（T.）按照我国的规定，证券公司投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。
59．T）系统性风险是指由于政治、经济及社会环境的变动而影响证券市场上所60．（F）国有企业改组为股份有限公司时，严禁将国有资产低价折股、低价出售或无偿分给个人，净资产折股比例不得低于30%。61．（T）注册会计师审计意见的类型包括四种，即：无保留意见、保留意见、否定意见、拒绝表示意见。62．（F）证券公司从事证券自营业务，可将买进或卖出的证券逐笔交由证券交易所指定的登记清算机构办理交割，也可以当日卖出或买进的同种证券抵充。63．（T）上市公司或其关联公司持有证券公司10％以上的股份时，该证券公司不得自营买卖该上市公司的股票。64．（T.）有限合伙制是英美法系国家风险投资常用的一种组织形式。由于作为合伙方主要来源的养老基金和慈善机构等均为免税群体，采用有限合伙制保证了它们的免税地位，而如果采用公司制则会增加税收成本。65．（T.）由全能性银行直接经营投资银行业务的情况在欧洲较为普遍。66．（T）我国1998年出台的《证券法》规定，向社会公开发行证券票面总值超过人民币5000万元的应当由承销团承销。67．（F）证券公募发行面向的发行对象是特定的共同基金、保险公司、各类养老金等。69．（F）我国证券业监管采取的是自律管理与政府监管相结合的模式，政府集中统一监管已经成为以证券交易所、证券业协会为主要力量的自律管理体制的必要补充。70．（F）国际上成熟的证券市场绝大部分都设有创业板市场，其中尤以美国的OTCBB市场规模最大、运作最为成功。71．（T）我国证券公司内部控制的主要内容包括：环境控制、业务控制、资金管理控制、会计系统控制、电子信息系统控制、内部稽核控制等。72．（T）政府主导型监管体系的优点是监管者地位超脱，确保了投资银行监管的权威性和有效性。其缺点是容易引发市场和投资银行的抵触情绪，且对意外事件的反应滞后。73．（T）一般而言，有效的投资银行监管体制应是政府监管和自律管理的有机结合。75．（T）产权界定是指国家依法划分财产所有权和经营权等产权归属，明确各类产权形式权利的财产范围和管理权限的一种法律行为。76．（T）资产重组是指公司为长期发展战略的需要而进行资产与负债重组、机构与人员重组、产品与市场业务重组等。77．（F）投资银行主要是以法律顾问的身份参与公司的资产重组和并购的策划与实施过程，通过获取法律顾问费取得收益。79．（A.）部分投资银行同时还参与货币市场的业务，如组建货币市场基金、参与买卖银行承兑汇票、大额定期存单、证券回购业务等。
A.正确
B.错误
80．（A.）项目融资是对一个特定的经济单位或项目策划安排的一揽子融资的技术手段，借款者可以只依赖该经济单位的现金流量和所获收益用作还款来源，并以该单位的资产作为借款担保。
A.正确
B.错误
81．（A.）根据特性不同，金融衍生工具一般分为三类：期货类、期权类和调期类。
A.正确
B.错误
82．（A.）投资银行有时也直接投资与新兴科技企业，在成功实现上市后，在二级市场变现，实现高额回报。
A.正确
B.错误
83．（B）风险套利是指证券自营商在两个或两个以上不同的市场中，利用同一种或同一组证券市场价格、利率、汇率的差异进行套利。
A.正确
B.错误
84．（A.）从机构的性质而言，投资银行和商业银行同属于金融中介机构，其职能都是为投资者提供投资机会，为资金需求者提供融资服务。
A.正确
B.错误
85．（A.）在我国，综合类证券公司需要设立专门从事某一证券业务的子公司的，应当在中国证监会核定的业务范围内提出申请。综合类证券公司持有子公司股份不得低于51%，不得从事与控股子公司相同的业务。
A.正确
B.错误
86．（B.）在我国，证券公司以包销方式承销股票，包销总金额不得超过净资本的30%，单项包销金额不得超过净资本的15%，并且不得超过人民币3亿元。
A.正确
B.错误
87．（A.）在我国，证券公司因为以包销方式承销股票而按发行价认购未售出的股票的，自该股票上市之日起，应当将该股票逐步卖出，并不得买入，直到符合国家关于公司对外投资比例及证券公司自营业务管理规定的要求。
A.正确
B.错误
88．（B.）我国证券公司在承销过程中，可以向客户提供透支申购服务。
A.正确
B.错误 89．（B.）投资银行风险管理的目标是消除风险。
A.正确
B.错误
90．（A.）公司收购后必须在公司治理、经营战略、管理制度、资源配置等各方面进行重新整合，提高效益，才能达到收购的真正目的。
A.正确
B.错误
91．（A.）指数基金是以追求证券市场平均收益为基本目标，从而试图完全复制某一证券价格指数或者按照证券价格指数编制原理构建投资组合的基金。
A.正确
B.错误
92．（B.）我国证券公司申请从事证券自营业务，应具有不低于人民币1000万元的净资产和不低于人民币2000万元的净资本。
A.正确
B.错误
93．（A.）在证券经纪业务中，委托人是指依国家法律、法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人。
A.正确
B.错误
94．（B.）国有企业改组为上市公司，拟发行股本超过4亿元的，中国证监会按照规定可以酌情降低向社会公众发行部分的比例，但最低不少于公司拟发行股本总额的10％。
A.正确
B.错误
95．（A.）当所发行证券的信用等级较低时，投资银行也可以选择只接受发行者的委托，代理其发行证券，如在规定的期限内发行的证券没有全部售出，则将其剩余部分返回发行人，风险由发行人自己承担。
A.正确
B.错误
96．（A.）场外交易市场是交易所市场的补充，相对与交易所市场而言，场外交易市场往往是一种分散的、无形的市场。
A.正确
B.错误
97．（A.）我国企业并购活动中，若涉及上市公司的收购，应按照《公司法》、《证券法》、《上市公司股东持股变动信息披露管理办法》及其它相关法规及时披露有关信息。
A.正确
B.错误
98．（B.）证券公司的自有资金帐户和客户保证金帐户可以合并设立，A.正确
B.错误
99．（A.）承销商的尽职调查指承销商在股票承销时，以本行业公认的业务标准和道德规范，对股票发行人及市场的有关情况及有关文件的真实性、准确性、完整性进行的核查、验证等专业调查。
A.正确
B.错误
100．（A.）混合并购指同时发生水平并购和垂直并购，或并购双方或多方是属于没有关联关系产业的企业，通常发生在某一产业的企业试图进入利润率较高的另一产业时，常与企业的多元化战略相联系。
A.正确
B.错误
（二）单项选择（每题四个选项，需要选出唯一的一个正确答案）
101．（B.）并购企业的双方或多方原属同一产业，生产同类产品。并购方的主要目的是扩大市场规模或消灭竞争对手，这种并购方式称为： A．纵向并购
B.横向并购
C.新设合并
D.混合并购 102．（D.）根据关于企业并购成因的“市场势力论”，企业并购的主要动因是：
A.实现规模经济 B.追求多元化经营
C.避免较高的新建成本 D.提高市场占有率 103．（B.）以下不属于证券市场系统性风险的是：
A.利率风险
B.财务风险
C.购买力风险
D.外汇风险 104．（C.）在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，到期时仍按面额偿还本金的债券是：
A.复利债券
B.单利债券
C.贴现债券
D.记账式债券 105．（B.）在我国，股票发行与上市辅导的辅导期自公司与证券经营机构签订证券承销协议和辅导协议起，至公司股票上市后
止： A.6个月
B.1年
C.18个月
D.2年 106．（C.）作为
，投资银行代表着买卖双方，接受客户委托代理买卖证券并收取适当的佣金： A.证券做市商
B.证券交易商
C.证券经纪商
D.证券承销商 107．（D.）注重资本长期增值，投资对象主要集中于成长性较好、有长期增值潜力的企业，这钟风格的基金属于：
A.收入型基金
B.股票型基金
C.平衡型基金
D.成长型基金 108．（C.）与并购意义相关有的三个概念，其中不包括： A.合并
B.兼并
C.发行
D.收购
109．（C.）投资银行的部门主要从事公司企业（包括上市公司与非上市公司）的分析研究，向本公司其它部门和社会公众提供投资价值分析结论： A.宏观研究
B.行业研究
C.公司研究
D.发展战略研究 110．（A）
是指以独立第三人的身份就上市公司或其它有关企业的关联交易、资产或债务重组以及公司收购、兼并等涉及公司控制权变化的交易对所有股东（特别是中小股东）是否公平出具专业性意见的业务：
A.独立财务顾问
B.普通财务顾问
C.风险投资顾问
D.证券投资顾问 111．（A）美国的高盛公司（Goldman Sachs）、美林公司(Merrill Lynch)、摩根斯丹利公司(Morgan Stanley)等属于：
A.独立的专业性投资银行
B.商业银行拥有的投资银行
C.全能性银行直接经营投资银行业务
D.大型跨国公司所兴办的财务公司或金融公司 112．（C.）证券发行与承销业务也称为称为：
A.证券交易业务
B.证券做市业务
C.一级市场业务
D.二级市场业务 113．（B.）投资银行通过参加投标承购证券，再将其销售给投资者，该种方式在中较为常见：
A.新股首次发行 B.债券（特别是国债）发行
C.基金发行
D.配股发行 114．（D.）投资银行主要是以
的身份参与公司的资产重组和并购的策划与实施过程：
A.发行承销商
B.做市商
C.项目融资顾问
D.财务顾问 115．（B.）负责对公开发行股票的企业进行会计报表审计、资产验证、咨询服务等相关业务，并出具审计报告、验资报告等，对企业的财务状况表示判断意见的中介机构是：
A.投资银行
B.会计师事务所
C.资产评估机构
D.律师事务所 116．（D.）根据关于企业并购成因的“价值低估论”，企业并购的主要动因是：
A.提高市场占有率
B.追求多元化经营
C.实现规模经济
D.避免较高的新建成本 117．（C.）香港创业板市场的 的主要职责就是将符合条件的企业推荐上市，并对申请人是否适合上市、上市文件的准确完整性以及董事知悉自身责任义务等事项均负有保证责任。
A.承销商
B.风险投资机构
C.保荐人
D.上市顾问 118．（D.）与其他类型基金比较，成长型基金的突出特点是： A.以获取当期的最大收入为目的，主要投资于可带来稳定现金收入的有价证券。B.投资者在购买该类型基金时，一般不需支付销售费用。
C.既希望获得当期收入，又追求基金资产长期增值为投资目标，因此把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性。
D.注重资本长期增值，投资对象主要集中于成长性较好、有长期增值潜力的企业。119．（B.）按照我国《公司法》，如果一家优势公司Ａ公司兼并Ｂ公司并得控制权后，Ａ公司保留，Ｂ公司解散（取消其法人资格），该方式称为： A.新设合并
B.吸收合并
C.公司分立
D.杠杆收购 120 ．（B.）并购公司采取增加发行本公司的股票，以新发行的股票替换目标公司的股票，这种并购方式称为：
A．现金并购
B.股票并购
C.新设合并
D.杠杆并购 121．（C.）证券发行者为扩充经营，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场称为：
A.交易所市场
B.场外市场
C.一级市场
D.二级市场 122．（B.）股票发行中，投资银行采用余额包销方式时，发行失败风险主要由：
A.发行人承担
B.投资银行承担
C.发行人和投资银行承担
D.都不承担 123．（B.）当前世界各国的投资银行主要有四种不同的类别。瑞士信贷集团所属的瑞士信贷第一波士顿银行(Credit Suisse First Boston)属于：
A．独立的专业性投资银行
B．商业银行拥有的投资银行（商人银行）C．全能性银行直接经营投资银行业务
D.跨国公司兴办财务公司或金融公司 124．（A）投资银行在一级市场担任的主要角色是：
A.承销商
B.做市商
C.经纪商
D.财经顾问 125．（C.）以下哪种退出方式意味着风险投资在目标项目上的基本失败。： A.创业板上市
B.OTC市场退出
C.清算
D.股权转让 126．（D.）同一金融商品现货市场价格与期货市场价格间的差异称为：
A.升贴水
B.基差风险
C.价差
D.基差 127．（D.）投资银行业监管最基本的原则是：
A.政府监管与自律管理相结合原则
B.诚实守信、依法管理原则
C.保护投资者利益原则
D.“三公”原则 128．（A）并购企业的双方或多方之间有原料生产、供应和加工及销售的关系，分处于生产和流通过程的不同阶段，于是并购成为大企业全面控制原料生产、销售的各个环节，建立垂直结合控制体系的基本手段，这样的并购类型属于： A.纵向并购
B.横向并购
C.混合并购
D.杠杆并购 129．（B.）
是指内幕人员和以不正当手段获取内幕信息的其他人员违反法律、法规的规定，泄露内幕消息，根据内幕信息买卖证券或者向其他人提出买卖证券建议的行为：
A.操纵市场
B.内幕交易
C.虚假信息
D.欺诈客户 130．（B.）
是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响：
A.系统风险
B.非系统风险
C.经营风险
D.财务风险 131．（A）
是将可流通证券集中有组织的交易的市场，是证券流通市场的核心：
A.交易所市场
B.场外市场
C.一级市场
D.柜台市场 132．（A）作为，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定：
A．证券做市商
B.证券经纪商
C.证券交易商
D.证券承销商 133．（D.）开放式基金的申购与赎回价格主要取决于：
A.基金市场的供求关系
B.基金的发行价格
C.基金的发行规模
D.基金的资产净值134．（A）在我国契约型基金各方当事人关系的法律框架中，负责发起设立基金并对基金资产进行运作的机构是：
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金代销人
D.基金持有人 135．（B.）信用评级机构主要是对
进行评级，信用评级越高的证券越值得购买：
A．普通股股票
B.债券和优先股
C.非流通股股票
D.期货产品 136．（A）
发行以国家信誉和国家征税能力做保证，通常不存在信用风险，具有很高的投资安全性，所以被人们称为“金边债券”： A．国债
B.可转换债券
C.基金
D.优先股 137．（A）我国1998年出台的《证券法》规定：“向社会公开发行证券票面总值超过时应当由承销团承销，承销团应当由主承销商和参与承销的证券公司组成”。A.人民币0.5亿元
B人民币.1亿元C.人民币2亿元D.人民币5亿元 138．（C.）某投资银行产品开发部门最近开发出一组“恒定—混合动态平衡投资策略实施产品”和“保本避险基金产品”，它们应该属于哪一类产品类型： A.定价模型产品
B.指数化产品
C.投资组合套利产品
D.金融衍生产品139．（D.）“
”通常指的是对于创业企业家的第一批投资人，其不参与企业管理，往往采取一次性投入的进入方式。
A.风险投资公司
B.风险投资基金
C.产业附属投资公司
D.天使投资人 140．（C.）利率变化会直接影响金融资产的价格，如果利率上升，一般会产生以下效果：
A．进入直接融资市场的资金增加
B.公司贷款成本降低，利润提高
C.证券价格下跌
D.投资者评估股票和其他有价证券的折现率（投资者要求的必要收益率）降低 141．（B.）由于物价水平持续上升、货币贬值而使投资者承担的风险称为： A．利率风险
B.购买力风险
C.政治风险
D.财务风险 142．（A）在我国，中国证监会行使对证券公司资质和经营管理实行监管的主要职能部门是：
A．机构监管部
B.发行监管部
C.基金监管部
D.上市公司监管部 143．（A）某基金的资产配置如果采取买入并长期持有策略，则属于： A．战略性资产配置B.战术性资产配置
C.资产混合配置
D.积极的资风格 144．（C.）在融资方式中，通常是由项目东道国政府或它的某一机构与项目发起方或项目公司签署协议，把项目建设及运营的特许经营权移交给后者： A.IPO新股发行
B.可转换债券
C.BOT项目
D.金融租赁 145．（B.）对那些技术风险过大超过可预期收益价值、技术培育无法控制及产业化过程极不稳定，进而已经丧失现有及潜在市场机会的企业或项目采取止损手段，这种意味着风险投资在这一项目上基本失败的退出方式是： A.创业板退出
B.清算
C.主板退出
D.股权协议转让 146．（D.）同一金融商品现货市场价格与期货市场价格间的差异称为： A.升水
B.贴水
C.对冲
D.基差 147．（A）我国《证券公司管理办法》规定，中国证监会对证券公司高级管理人员实行，按照该制度，对证券公司在经营管理中出现的问题，中国证监会可以质询证券公司的高级管理人员，并责令其限期纠正：
A.谈话提醒制度
B.市场禁入制度
C.定期考核制度
D.风险提示制度 148．（D.）我国《证券法》规定，设立综合类证券公司，注册资本最低限额为人民币：
A.5000万元
B.1亿元
C.3亿元
D.5亿元 149．（B.）发行人的董事长、以上董事或者总经理发生变动，即属于内幕信息：
A.三分之二
B.三分之一
C.四分之一
D.二分之一 150．（A）是股份有限公司首次发行股票时就发行中的有关事项向公众作披露，并向特定或非特定投资人提出购买或销售其股票的要约或要约邀请的法律文件：
A.招股说明书
B.盈利预测的审核函
C.发行人法律意见书和律师工作报告
D.审计报告 151．（B.）持有发行人5%以上的发行在外的普通股的股东，其持有该种股票的增减变化达到该种股票发行在外总额的以上的事实，即构成内幕信息： A.1%
B.2%
C.5%
D.10% 152．（C.）我国《证券公司管理办法》规定了证券公司必须遵守“证券公司净资本不得低于其对外负债的”等财务风险监管指标： A.3%
B.5%
C.8%
D.10% 153．（D.）
又称信用风险，是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险，它通常是针对债券而言的： A.财务风险
B.经营风险
C.利率风险
D.违约风险 154．（C.）我国规定，证券的代销、包销期最长不得超过： A.30日
B.60日
C.90日
D.180日 155．（D.）场内证券交易业务的特点是：
A.交易地点和交易时间不固定
B.交易价格的形成是通过“一对一”分别协商
C.交易信息基本不作公开披露
D.通过众多买者和众多卖者分别叫价然后集中撮合成交 156．（C.）为上市公司收购提供财务顾问意见等文件的证券公司和专业人员，其出具、提供的文件中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，首先应当： A.主动改正
B.由证券交易所依据业务规则进行处理
C.由中国证监会责令改正
D.以上都不对 157．（A）按照我国有关规定，证券投资咨询执业人员向公众提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务时：
A.须先行取得所在机构的同意或认可
B.无须先行取得所在机构的同意或认可
C.如果监管部门提出特别要求，才需要先行取得所在机构的同意或认可
D.是否需要先行取得所在机构的同意或认可应视具体情况而定 158．（C.）以下关于信用评级机构的表述正确的是： A.信用评级机构主要是对普通股股票进行评级 B.信用评级越低的证券越值得购买
C.信用评级机构对投资者一般只负有道德上的义务而非法律上的强制性责任
D.债券一般不需要进行信用评级 159．（B.）按照《中华人民共和国证券法》的规定，凡依法设立的综合类证券公司、经纪类证券公司都应当加入
成为会员：
A.中国证监会
B.中国证券业协会C.各地证监局D.亚洲证券分析师组织 160．（D.）证券经营机构违背被代理人的指令为其买卖证券，属于： A.内幕信息
B.操纵市场
C.虚假陈述
D.欺诈客户
（三）多项选择（每题四个选项，有两个或两个以上正确答案）161．（BC)以下关于证券发行承销的表述，正确的有： A.公募发行主要是面向特定机构投资人发行证券
B.投资银行在承销过程中一般要按照承销金额及风险大小来权衡是否要组成承销团，并选择适当的承销方式
C.私募发行有流动性差、发行面窄、难以公开上市扩大企业知名度等缺点
D.在美国，根据《144A私募法案》，监管机构对私募发行的在信息披露等多方面的监管要求比公募发行严格的多 162．（ABCD）投资银行向客户提供的《股票投资价值分析报告》包括但不限于如下内容：
A.对该股票未来二级市场市场价格走势给出确定的涨跌判断，并做出明确的买卖方向、买卖价位、买卖数量推荐及最低收益保证
B.当前公司所在行业竞争状况、经营环境与经营管理情况、财务状况等方面存在哪些有利因素和哪些不利因素，它们对股票投资价值将产生怎样的影响
C.以未来公司预测现金流为基础，根据证券估价模型对公司价值进行评估并得出结论
D.列举各种不确定因素对评估结论可能发生的影响，特别是严重改变该股票投资价值的市场风险、信用（违约）风险等需要做强调说明 163．（ABCD）投资银行涉足风险投资有不同的层次，包括：
A.直接充当风险投资人
B.间接充当风险投资人
C.为风险投资者提供服务
D.为风险创业企业提供服务 164．（ABCD）投资银行参与并购业务的主要途径和方法主要包括： A.根据并购方案和资金需求安排融资；
B.为收购方设计购并方案并协助实（或者为被收购方设计反收购方案和措施）；
C.通过价值评估和分析确定合理价格 D.在实施过程中自身的风险套利操作 165．（BCD）投资银行在资本市场基本要素形成和发展中发挥了重要作用，主要表现在：
A.投资银行为市场参与各方提供间接融资的桥梁
B.投资银行通过不断的金融创新创造了多样化的金融工具和金融衍生产品 C.投资银行作为证券交易所的主要会员，直接参与了证券交易市场和清算体系的建设
D.投资银行通过金融中介业务和自营业务，促进了社会储蓄向投资领域的转化，为资本市场提供了丰富的资金来源，并极大地提高了资本市场的流动性 166．（ABCD）风险资本退出的方式主要包括：
A.企业上市后退出B.OTC 柜台交易市场退出C.股权转让或并购
D.清算 167．（ABCD）我国对于证券公司的监管内容主要包括：
A.证券公司市场准入制度
B.经营风险防范制度
C.对从业人员的监管制度
D.建立市场退出制度
168．（BD）与商业银行比较，投资银行的主要特点包括：
A.以间接融资为主
B.主要以佣金收入为主
C.只为资金需求者提供融资服务
D.主要服务于资本市场，通常由证券监管当局监管
169．（ABD）在投资银行并购业务中，其为收购方提供的服务通常包括：
A.寻找合适的目标公司，并根据收购方战略对目标公司进行评估
B.提出具体的收购建议，包括收购策略、收购价格、相关收购条件及相关财务安排
C.制定有效的反收购方案，并提供有效的帮助，阻止敌意收购
D.与其它相关中介机构（律师、会计师等）的协调工作
170．（ABC）在我国，独立财务顾问业务是指以独立第三人的身份就上市公司或其它有关企业的某些事项对所有股东（特别是中小股东）是否公平出具专业性意见的业务，这些事项包括：
A.上市公司重大资产重组、债务重组等活动
B.上市公司重大关联交易活动
C.上市公司要约收购的公允性、可行性及对中小股东的影响
D.上市公司日常各项具体经营情况
171．（ABCD）项目融资的当事人可包括：
A.贷款银行
B.项目融资顾问
C.项目发起人
D.承建商和承购商
172．（BCD）以下关于风险投资的表述中正确的有：
A.风险投资起源于德国
B.风险投资的目的是通过投资和提供增值服务把被投资的企业做大，然后通过公开上市、兼并收购或其它方式退出，在产权流动中实现其投资的增值变现。
C.一般将风险企业区分为种子阶段、创建阶段、成长阶段、扩张阶段以及成熟阶段五个发展阶段，越是在早期阶段，投资风险大，但投资报酬也高
D.风险投资项目清算通常是一种止损手段，这种退出方式意味着风险投资基本失败
173．（ABC）世界上主要的创业板市场包括：
A.美国Nasdaq市场
B.新加坡Sesdaq市场
C.香港创业板市场
D.上海创业板市场
174．（BCD）以下可以认定为证券市场内幕信息的是：
A.发行人营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的10%
B．股票的二次发行
C．发行人章程、注册资本和注册地址的变更
D．发行人合并或者分立
175．（AB）以下关于企业收购过程中若干操作要点的表述，正确的有：
A.收购方应在充分策划的基础上对收购对象进行全面调研，对收购过程中将会涉及到的财务、法律等相关重大问题，可聘请财务顾问和法律顾问等专业机构参与研究和论证
B.较常用的目标公司定价方法包括现金流量折现法、可比公司价值定价法等
C.在我国，若涉及上市公司的收购，应按照《公司法》、《证券法》及其它相关法规及时披露有关信息
D.不管是善意收购还是敌意收购，不管是上市公司收购还是非上市公司收购，在收购的具体操作程序方面均没有任何差别
176．（AB）我国《证券法》规定：
A.对证券公司实行分类管理
B.经纪类证券公司必须在其名称中标明“经纪”字样
C.证券公司必须注册为股份有限公司
D.综合类证券公司必须在其名称中标明“综合”字样
177.（ABC）在现代金融市场中，投资银行：
A.是主要金融中介之一
B.主要服务于资本市场
C.有的还参与部分货币市场业务
D.只从事证券发行承销业务
178．(AB)投资银行在承销过程中权衡是否要组成承销团和选择承销方式的依据主要是：
A.承销金额大小
B.承销风险大小
C.发行承销地点
D.发行承销时间
179．（ABCD）投资银行介入基金管理业务的途径包括：
A.作为基金的发起人，发起和建立基金
B.作为基金管理者管理基金
C.以出资人身份发起设立专业的基金管理公司来管理基金
D.作为基金的承销人，帮助基金发行人向投资者发售受益凭证
180．（AB）作为证券做市商，投资银行：
A.有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场
B.可以维持市场价格的稳定
C.代表着买卖双方，按照客户提出的价格代理进行交易
D.负责证券包销
181．（AD）企业并购按动机分类，可分为两类：
A．恶意并购
B．要约并购
C．杠杆并购
D.善意并购
182．（AC）企业并购的作用主要表现在以下方面： A.并购可以促进产业结构的调整，提高资源的宏观配置效率
B.并购必然导致相关企业上市股票价格的大幅上涨
C.并购可以促进生产和资产的集中，增强了在国际市场的竞争力
D.并购可以促进相关企业的公司治理结构更加规范
183．（ABC）金融衍生工具主要包括：
A.远期
B.期货
C.期权
D.债券
184．（BCD）投资银行与商业银行的差别体现在:
A.前者属于金融中介机构，后者不属于金融中介机构
B.前者的本原业务是证券承销与经纪业务，后者的本原业务是存贷款业务
C.前者主要以佣金收入为主，后者主要以存贷款利差收入为主
D.前者以直接融资为主，后者以间接融资为主
185．（ABC）投资银行在项目融资中的作用可以表现为：
A.项目的可行性与风险评估
B.确定项目的资金来源、承担的风险及筹措成本
C.估计项目投产后的经营风险
D.通过贷款人获得承诺，以彻底消除项目风险
186．（ABCD）以下与并购意义相关的几个概念中表述正确的有：
A.合并（Consolidation）指两个或两个以上企业合成一个新的企业，特点是伴有产权关系的转移，多个法人变成一个法人
B.兼并（Merger）相当于我国《公司法》中的“吸收合并”，即Ａ公司兼并Ｂ公司，Ａ公司保留，而Ｂ公司解散（丧失法人地位）
C.收购（Acquisition）指Ａ公司通过购买目标公司的控股权，达到对目标Ｂ公司的控制
D.从经济意义上而不是法律意义上讲，以上这三种方式通常并无大的差别，我们经常讨论的并购（Ｍ＆Ａ）系指上述三个概念的全部或部分含义。企业并购的过程实质上是企业权利主体不断变换的过程 187．（ABCD）公司收购后必须在以下哪些方面进行重新整合才可能达到收购的真正目的：
A.公司治理
B.经营战略
C.资源配置
D.管理制度 188．（ABD）以下关于基金管理业务的表述中正确的有： A.投资银行可以作为基金的发起人，也可以担任管理人
B.目前以各类投资基金为主体的机构投资者已成为资本市场上的主导力量 C.美国的对冲基金大部分都是公募基金
D.投资银行还可以作为基金的承销人，帮助基金发行人向投资者发售受益凭证 189．（ABD）风险资本退出的方式包括： A.通过主板“直接上市（IPO）”或者“间接上市（买壳）” B.创业板上市
C.场外交易市场退出 D.股权转让或并购 190．（AB）在套期保值操作中控制基差风险的主要方法有：
A.合适选择期货合约的标的资产
B.合适选择交割月份 C.充分利用基差套利
D.基差风险是无法控制的 191．（ABC）在我国，经纪类证券公司可以从事下列业务： A.证券的代理买卖
B.代理证券的还本付息、分红派息 C.证券代保管、鉴证
D.证券的承销 192．（BCD）以下业务中，哪些属于现代投资银行的业务：
A.商业信贷发放业务
B证券交易 C.证券发行承销
D.兼并与收购 193．（ABCD）投资银行在基金业务中可以作为以下角色：
A.基金发起人
B.基金管理人
C.基金管理公司的发起人 D.基金代销人 194．（ABC）股票的发行募集方式分为公募发行和私募发行，在我国，公募发行主要涉及的类型为：
A.首次股票公开发行（IPO）
B.上市公司再融资所进行的增资发行
C.上市公司面向老股东的配股发行
D.向特定机构或大股东进行的配售
195．(ABCD)当前世界各国的投资银行主要有四种类别，包括： A.独立的专业性投资银行
B.商业银行拥有的投资银行（商人银行）
C.全能性银行直接经营投资银行业务
D.一些大型跨国公司所兴办的财务公司或金融公司 196．（BCD）以下说法中正确的有：
A.我国《证券法》规定，设立综合类证券公司，注册资本最低限额为人民币5000万元
B.我国对证券公司实行分类管理，分为综合类证券公司和经纪类证券公司 C.证券发行人聘请的律师、会计师、资产评估人员、投资顾问等专业人员均属内募人员
D.虚买虚卖，又称洗售、虚售，是典型的操纵市场的违法违规行为 197．（ABCD）我国证券公司完善内部控制机制必须遵循的原则包括： A.健全性原则
B.独立性原则
C.相互制约原则
D.防火墙原则 198．（AB）投资银行需要承担发行失败之风险的证券承销方式有：
A.全额包销
B.余额包销
C.代销
D.均不需承担风险 199．（ABC）项目融资的主要运作形式包括：
A.产品支付
B.金融租赁
C.BOT D.面向公众公开发行股票 200．（ABCD）投资银行业务面临的风险的主要有：
A．经纪业务风险
B．自营业务风险
C．承销业务风险
D.资产管理业务风险 201．（ACD）以下关于货币市场与资本市场的表述中正确的有：
A.货币市场主要包括同业拆借市场、票据贴现市场、回购市场和短期信贷市场等
B.资本市场主要包括股票市场、债券市场、基金市场、短期回购市场和中长期信贷市场等
C.货币市场先于资本市场出现，货币市场是资本市场的基础
D.资本市场的风险一般要大于货币市场，其原因主要是中长期内影响资金使用效果的不确定性增大，不确定性因素增多，影响资本市场价格水平的因素增多 202．（AB）目前在我国，基金管理公司经批准，可以从事下列业务： A.发起设立基金
B.基金管理业务
C.基金托管业务
D.私募资产管理业务
203 ．(ACD)以下关于证券发行的表述中正确的有：
A.公募发行主要面向社会公众投资者（即非特定投资人）发行证券 B.在美国，根据《144A私募法案》，监管机构对私募发行的在信息披露等多方面的监管要求比公募发行严格的多
C.私募发行有流动性差、发行面窄、难以公开上市扩大企业知名度等缺点
D.私募发行主要通过非公众渠道，直接向特定的投资人发行，在美国，其主要发行对象包括各类共同基金、保险公司、各类养老金、社保基金、投资公司等 204．（ACD）金融创新工具的主要特点是：
A.财务杠杆作用显著，可以降低交易成本
B.风险较小，收益非常稳定 C.工具设计灵活满足不同客户的需要 D.特性复杂但风险控制或投机效果明显 205．（AD）证券经纪业务风险的主要表现有：
A．经营风险
B．拓展业务风险
C．发行定价风险
D.系统网络风险 206．（ABCD）投资银行在现代社会经济发展中发挥的作用包括：
A.沟通资金供求
B推动企业并购
C.优化资源配置
D.构造证券市场 207．(AB)证券私募发行的有利条件包括：
A.能节约发行时间和发行成本
B.不受公开发行的规章限制 C.流动性好、发行面宽
D.有利于扩大企业知名度 208．（AD）股票的公募发行：
A.主要面向社会公众投资者
B.主要面向特定机构投资者
C.比私募发行更加发行时间和发行成本
D.信息披露监管要求比私募发行更加严格 209．（ABC）在风险投资业务中，投资银行的主要角色可以包括： A.直接或间接充当风险投资人
B.为风险投资者提供服务
C.为风险创业企业提供服务
D.充当特设机构（SPV）承购不良资产 210．（ABD）投资银行参与并购业务的内容和途径主要有以下几种：
A．为收购方设计购并方案并协助实施
B．为被收购方设计反收购方案和措施 C．接受发行者的委托代理其发行证券
D．根据并购方案和资金需求安排融资 211．（AB）投资银行财务顾问的服务对象非常广泛，从不同的角度来看，其通常可包括：
A.公司、企业
B.政府机构
C.融资者
D.投资者 212．（ABCD）投资银行推动资本市场发展的功能具体表现在：
A.作为资本市场上主要的金融中介机构，在筹资者与投资者中间发挥着桥梁作用
B.多数国际化的投资银行本身也是上市公司，它们努力为投资者提供满意的投资回报
C.投资银行是资本市场上重要的机构投资者之一
D.投资银行在资本市场基本要素的形成和发展中发挥重要作用 213．（CD）与商业银行比较，投资银行的主要特点包括： A.只为资金需求者提供融资服务
B.以间接融资为主
C.主要以佣金收入为主
D.主要服务于资本市场，由证券监管当局监管 214．（ABC）关于企业并购成因的理论包括：
A.规模经济论
B.交易费用论
C.价值低估论
D.理性预期论 215．（ABC）并购（Ｍ＆Ａ）按并购前企业间的市场关系可分成三类： A.横向并购
B.纵向并购
C.混合并购
D.杠杆并购 216．（ABCD）以下关于公司合并的授权批准程序和具体实施程序的表述中，正确的有：
A.合并双方高管层进行接触、商谈合并意向的同时，可聘请相关财务顾问和法律顾问协助解决技术和法律问题
B.合并双方的公司董事会应分别通过相关决议，决议的内容应符合有关法律的要求
C.公司合并对双方而言都属于重大事项，因此董事会决议必须提交股东大会讨论并获得批准，方能有效实施
D.合并涉及一些特殊行业或涉及行业垄断等重大问题的，还须上报政府主管部门批准 217．（ABC）风险投资的参与主体包括：
A.风险投资资金提供者（机构或个人）
B.风险投资运作载体（基金等机构）
C.风险创业企业
D.项目担保公司 218．（ABCD）投资银行向客户提供的《股票投资价值分析报告》包括但不限于如下内容：
A.当前公司所在行业竞争状况、经营环境与经营管理情况、财务状况等方面在哪些有利因素和哪些不利因素，它们对股票投资价值将产生怎样的影响
B.以未来公司预测现金流为基础，根据证券估价模型对公司价值进行评估并得出结论
C.列举各种不确定因素对评估结论可能发生的影响，特别是严重改变该股票投资价值的市场风险、信用（违约）风险等需要做强调说明
D.对该股票未来二级市场市场价格走势给出确定的涨跌判断，并做出明确的买卖方向、买卖价位、买卖数量推荐及最低收益保证 219．（ABC）投资银行研究部门的研究范围可以包括以下方面： A.宏观研究
B.行业研究
C.公司研究
D.市场动态研究 220．（AB）以下关于货币市场与资本市场的表述中正确的有：
A.货币市场包括同业拆借市场、票据贴现市场、回购市场和短期信贷市场等 B.资本市场包括股票市场、债券市场、基金市场和中长期信贷市场等
C.资本市场和货币市场都是资金供求双方进行交易的场所，两者分工也完全相同
D.从历史上看，资本市场先于货币市场出现，资本市场是货币市场的基础 221．（AB）在采用有限合伙制的风险投资机构中，合伙人通常分两类： A.有限合伙人
B.普通合伙人
C.公司型合伙人
D.契约型合伙人 222．（BC）我国对证券公司进行明确规范管理的相关法律、法规主要包括： A.《商业银行法》
B.《证券法》
C.《证券公司管理办法》
D.《信托法》 223．（BC）证券公司的风险防范和管理的内控体系应该由三部分构成，即： A.风险分解
B.风险评估
C.风险控制
D.风险管理
224．（AD）政府主导型的投资银行监管体系以哪些国家为代表： A.美国
B.英国
C.德国
D.日本 225．（ACD）在我国，综合类证券公司的业务范围包括：A.证券代理买卖
B.自有及受托资产管理
C.证券承销
D.证券投资咨询（含财务顾问）226．（ABCD）证券公司完善内部控制机制必须遵循的原则包括： A.健全性原则
B.相互制约原则
C.防火墙原则
D.独立性原则 227．（ACD）根据我国证券公司股票承销业务的有关规定，以下表述正确的有：
A.证券公司不得同时承销4只或4只以上的股票
B.证券公司承销拟公开发行或配售股票的票面总值超过人民币1000万元的，应当由承销团承销。
C.证券的代销、包销期最长不得超过90日
D.股票发行价格或配股价格由承销商与发行企业共同商定，承销商不得迎合或鼓动发行企业以不合理的高溢价发行股票
228．（BCD）在我国，证券投资咨询机构及其投资咨询人员不得从事下列活动：
A.在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见
B.为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券
C.向投资人承诺证券投资收益
D.利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易
229．（ABC）以下属于操纵市场行为的是：
A.虚买虚卖，以影响证券市场行情为目的，人为的制造市场虚假繁荣，从事所有权非真实转移的交易行为。
B.连续交易以抬高或压低证券市场价格
C.合谋交易，与他人同谋，由一方做出交易委托，另一方依知悉的对方委托内容，在相似时间，以相似价格、数量委托，并达成交易
D.证券经营机构以多获取佣金为目的，诱导客户进行不必要的证券买卖，或者在客户的帐户上翻炒证券
230．（BCD）资本市场主要的机构投资者包括：
A.产业投资基金
B.养老基金和保险公司
C.证券投资基金
D.投资银行
231．（CD）在投资银行并购业务中，目标公司定价较常用的方法有哪两种：
A.综合评分法
B.期权定价法
C.可比公司价值定价法
D.现金流量折现定价法
232．（ABCD）综合类证券公司除可以从事经纪类证券公司的各项业务之外，还可以从事下列业务：
A.证券的自营买卖
B.证券的承销
C.受托资产管理业务
D.证券投资咨询业务
233．（AB）按并购的动机，并购可以分为两种：
A.善意收购
B.恶意收购
C.杠杆收购
D.现金收购
234．（BCD）证券公司资金管理原则包括：
A.杠杆性
B.安全性
C.流动性
D.效益性
235．（BCD）以下关于证券承销方式的表述中正确的有：
A.投资银行在承销过程中完全遵照发行人提出的要求选择承销方式
B.在证券包销和余额包销方式中，发行人不承担风险，风险转嫁到了投资银行身上
C.当所发行证券的信用等级较低时，投资银行也可以选择只接受发行者的委托，代理其发行证券，如在规定的期限内发行的证券没有全部售出，则将其剩余部分返回发行人，风险由发行人自己承担
D.投资银行还可以通过参加投标承购证券，再将其销售给投资者，236．（ABCD）投资银行在二级市场中扮演的角色包括：
A.作为证券经纪商，在证券承销结束之后，代表买卖双方按照其提出的价格代理进行交易B.作为证券交易商，自营买卖证券
C.作为证券做市商，为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定
D.在二级市场上进行无风险套利和风险套利等活动
237．（ABD）在我国，证券公司申请取得股票主承销商资格，除应当具备承销商的条件外，还应当具备下列条件：
A.净资产不低于人民币3亿元，净资本不低于人民币2亿元，B.近3年在新股发行中，担任主承销商不少于3次或担任副主承销商不少于6次。
C..近5年连续盈利
D.作为首次公开发行股票的发行人的主承销商，近半年没有出现在承销期内售出股票不足公开发行总数20%的记录 238．（ABC）证券公司财务管理的基本内容包括：
A.资本金管理
B.资产负债管理
C.流动资金管理
D.固定资产管理 239．（BCD）以下关于我国证券公司从事股票承销业务监管要求的表述中正确的有：
A.证券公司不得同时承销2只或2只以上的股票 B.证券公司持有发行人7%以上的股份，或是其前5名股东之一的，不得成为股票发行人的主承销商或副主承销商：
C.证券公司因为以包销方式承销股票而按发行价认购未售出的股票的，自该股票上市之日起，应当将该股票逐步卖出，并不得买入，直到符合国家关于公司对外投资比例及证券公司自营业务管理规定的要求
D.证券公司在包销中，不得为取得股票而故意囤积或截留，故意使股票在承销期结束时有剩余 240．（ACD）以下关于BOT项目融资的表述中正确的有：
A.BOT可以看作是政府把一个公用事业项目的开发和经营权暂时移交给了私营企业或私营机构
B.对于那些具有很强社会性的项目（如交通或能源项目），BOT是一种不太理想的融资方式
C.在这种融资方式中，通常是有项目东道国政府或它的某一机构与项目发起方或项目公司签署协议，把项目建设及运营的特许经营权移交给后者
D.项目本身可以用来作担保的资产包括：销售收入、保险、特许协议和项目协议等 241．（AC）按执行时间的不同，期权主要可分为两种：
A.美式期权
B.看涨期权
C.欧式期权
D.看跌期权 242．（BCD）以下可以认定为证券市场内幕信息的是： A.发行人的1/4的董事发生变动
B．发行人的分红派息、增资扩股计划
C．持有发行人5%以上的发行在外的普通股的股东，其持有该种股票的增减变化达到该种股票发行在外总额的2%以上的事实 D．发行人更换为其审计的会计师事务所 243。（ABC）投资银行在自营业务中的风险包括：
A.创新业务风险
B.市场风险
C.违规操作风险
D.包销风险 244．（BC）以下关于我国证券公司从事股票承销业务应当遵守规定的表述中正确的是：
A.证券公司在承销过程中，可以提供透支、回扣等方法吸引公众投资者认购股票
B.证券公司在包销中，不得为取得股票而故意囤积或截留故意使股票在承销期结束时有剩余
C.证券公司持有发行人7%以上的股份（或是其前5名股东之一）的，不得成为股票发行人的主承销商或副主承销商
D.证券的代销、包销期最长不得超过30日 245．（ABD）风险投资机构的组织形式主要包括：
A.公司制
B.有限合伙制
C.代理人制
D.投资基金制246．（ABC）投资银行行业监管的监管手段包括：
A.法律手段
B.经济手段
C.行政手段
D.自律规范 247．（ABCD）以下关于我国证券业监管体系的表述正确的有： A.我国证券业监管采取的是政府监管与自律管理相结合的模式
B.中国证监会经国务院授权，依法对全国证券期货业进行集中统一管理 C.证券交易所处于证券业监管的前沿，担负着一线监管的重要责任
D.中国证券业协会是中国证券业的自律性组织，是依法注册的非营利性会员制社会团体法人 248．（ACD）投资银行推动资本市场发展的功能具体表现在：
A.作为资本市场上主要的金融中介机构，在筹资者与投资者中间发挥着桥梁作用
B.投资银行为大批企业提供了强有力的间接融资服务和直接投资服务 C.投资银行是资本市场上重要的机构投资者之一 D.投资银行在资本市场基本要素的形成和发展中发挥重要作用 249．（ABC）在我国，经纪类证券公司可以从事下列业务： A.证券的代理买卖
B.代理证券的还本付息、分红派息 C.证券代保管、鉴证
D.证券的承销 250．（ABD）以下关于企业并购问题的表述，正确的有： A.企业并购的过程实质上是企业权利主体不断变换的过程 B.并购的过程同时也就是企业重组的过程 C.根据关于企业并购成因的“市场势力论”，企业并购的主要动因是为了实现规模经济
D.过渡与融合不力通常是导致购并绩效不佳的原因之一 251．（AC）公司型基金和契约型基金的区别主要包括：
A.法律地位不同
B.规模可变性不同
C.基金运行的根本规范（文件）不同
D.交易价格计算标准不同 252．（ABCD）证券公司在包销中，不得为取得股票而以下列行为故意使股票在承销期结束时有剩余：
A.故意囤积或截留
B.缩短承销期
C.减少销售网点
D.限制认购申请表发放数量 253．（BCD）证券的私募发行主要面向：
A.社会公众投资者
B.特定的投资人
C.各类养老金
D.各类共同基金和保险公司 254．（AC）资产重组是公司为长期发展战略的需要而进行的调整，具体可以包括：
A.资产与负债重组
B.组织机构重组 C.产品与市场业务重组
D.人员重组 255.（ABCD）内幕交易行为客观上表现为以下几种： A.内幕人员利用内幕信息买卖证券
B.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息买卖证券 C.内幕人员获得内幕信息后，根据该信息建议他人买卖证券
D.非内幕人员通过不正当手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该信息买卖证券 256。（ABD）我国的股票发行审核委员会： A.是中国证监会设立的工作机构
B.委员除从中国证监会人员中委派外，还包括国家有关部门代表、社会有关专家及证券交易所有关人员
C.其常设办事机构是证监会机构监管部
D.发审委委员或其配偶与申请发行股票的公司如有利益关系，须回避对该公司的审核 257。（ABC）律师事务所从事证券法律业务的内容主要有几个方面： A.为公开发行证券上市的企业出具法律意见书和律师工作报告
B.对招股说明书的内容的真实性、准确性和可靠性进行验证 C.审查、修改、制作拟上市企业和上市公司的各种法律文件
D.对公开发行股票的企业进行会计报表审计、资产验证、咨询服务等相关业务，并出具审计报告、验资报告 258。（BCD）股票发行包销的特点是：
A.包销的费用低于代销
B.包销的费用高于代销
C.发行人可以迅速可靠地获得资金
D.股票发行风险转移 259。（ABCD）企业在进行股份制改造、兼并收购、资产拍卖、资产抵押、租赁以及资产担保等行为时，通常需要聘请具备相应资格的资产评估机构进行资产评估，评估的范围主要包括：
A.实物资产
B.工业产权
C.非专利技术
D.土地使用权 260。（BCD）在投资银行风险防范和管理体系中，资产风险评估的主要指标有： A.增长率指标
B.安全性指标
C.流动性指标
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