行长案防警示教育心得体会（共10篇）
7月24日上午，新乡县监管场所主管副局长张献合组织监区内外的民警学习了省厅思想政治工作处撰写的《关于新乡县公安局从落后到先进的调研报告》，深入学习了副省长、公安厅党委书记、厅长舒庆和新乡市副市长、公安局局长杨俊杰在报告上分别作出的批示，舒省长批示：“火车跑得快，全凭车头带。从新乡县公安局由落后转先进的过程来看，领导班子建设至关重要。请各位厅党委成员及各地市公安局党委书记阅研。”杨市长批示：“召开党委会认真传达、学习舒庆副省长重要批示，召开县市局局长、局直各警种主要负责同志座谈会，印发厅《调研报告》，并请与会人员结合自身工作实际谈认识、找差距、鼓干劲!确保圆满完成全年各项公安工作任务，向厅党委和市委、市政府及辖区人民群众交上一份满意的答卷。”
集中学习后，全所民警进行了热烈的讨论，张献合副局长要求监管民警珍惜集体荣誉，以此次学习为契机，写出学习报告的心得体会，脚踏实地的开展岗位工作，制定自己的工作目标“作为监管民警，怎样为新乡县公安局这个大集体做贡献?”，由此凝聚监管队伍的士气，激励民警在本职岗位上不忘初心、自我加压、自我突破，再接再厉，再创佳绩。
分享
创新
银行行长教育心得体会
“×××”案件阴霾尚未散尽，×××分行又出现违规事件，让我们刚刚平静的×××行又进入到紧张的临战状态，在为我们的同事感到惋惜的同时，更多的是对置法律法规于不顾的那些员工们的行为感到痛心，他们这种对家庭对事业对同事对领导极度不负责任的冒险行为必将受到法律的严惩。作为基层支行的行长，深切感受到风险无处不在，责任重于泰山，压力巨大，我们既是风险控制的监督执行者又是上级行重点监控的对象，责任和使命要求我必须尽职尽责尽心尽力，否则一但出现问题将无法向上级和员工交待。
那些违规违法员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。银行业务的发展和员工自身素质的提高离不开科学理论的指引，离不开科学文化的武装，因此我们必须要牢固树立勤奋学习、终身学习的理念，注重提高学习能力。围绕科学发展观的要求，努力学习金融业务、市场经济、法律法规、科学技术、经营管理和股份制治理机制等方面的知识，不断提高自身素质和能力，掌握适应中行改革发展需要的技能和本领，成为本职岗位的行家里手。同时坚定理想信念，注意改造世界观、人生观和价值观。
我认为要做一名遵章守纪的员工，关键要树立“四种意识”，做到“两个加强”。
四种意识：一是合规办事意识，坚本决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习;二是责任意识，应本着对事业负责任、对同志负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素;三是监督意识，员工相互之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯或不犯错误，才能监督别人不犯错误;四是保密意识，要作好银行内部发展的保密工作，更要作好为客户的保密工作。
两个加强：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应的处罚;二要加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难，创造良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。始终做到把困难留给自己，方便留给别人。吃苦在前、享乐在后，免费
分享
创新
克已奉公、多做贡献。在思想道德上筑起一道预防违规违纪违法犯罪的牢固防线。
农村信用社作为经营货币的特殊企业，防范和控制风险始终是最重要的工作，而内部控制又是控制风险的关键。因农村信用社作为经营货币的特殊企业，防范和控制风险始终是最重要的工作，而内部控制又是控制风险的关键。因此加强内部管理和控制，对促进农村信用社稳健经营、走可持续发展之路起着十分重要的保证作用。近年来，我市农村信用社结合实际采取了一系列行之有效的内控措施，最近又推出了综合业务风险预警系统，这对提高内控案防工作发挥了极其重要的作用，总体来说，辖内网点内控案防的风险意识进一步得到了提高，内控机制得到了明显加强。但近期银监会转发的关于山东省泰安市宁阳县农村信用联社胡永成非法吸收公众存款挪用资金案件情况的通报，再次向我们敲响了警钟，笔者就内控建设和防范风险谈几点看法。
一、严明岗位职责，构建严密的控制机制
以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者更加灵活有效。农村信用社作为金融企业，只有建立严明的岗位职责，利用互相之间的牵制、制约才能有效地加强内控机制。因此，在岗位设计上应坚持以下原则：一是体制牵制原则。不论前台、后台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作、监督三权分离，人员分离、职能分离，避免在控制环节中出现漏洞。二是程序牵制原则。业务流程的不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操作，不能漏、逆操作程序，更不能无程序单人操作。三是责任牵制原则。不仅强调责、权、利相结合，更要强调岗位联保，责任连带，严防出现人情代替制度现象。
二、强化“人本控制”，构筑坚固的防范基础
人是内控体系建设的第一道关口，制度要靠人来执行，人的思想素质提高了，内控难题可以说就迎刃而解了。因此，我们要以“人本主义”作为构建内部控制机制的信条，营造良好的内控管理文化氛围。一是注重强化对干部职工的教育培训和引导。经常组织全体员工认真学习有关法律法规，帮助他们克服在内部管理和内控机制建设中存在的各种模糊认识，纠正那种“内控就是制度汇总”的片面认识，明确内控机制建设的指导思想以及在当前形势下加强内控建设的重要性、必要性和紧迫性。二是进一步加强对领导干部的管理。一个基层信用社负责人对内控机制的认识程度往往决定了该社的内部控制制度实施的有效性，对内控制度决不能出现“说起来重要，做起来次要，忙起来不要”的现象。因此，要端正基层管理者的思想认识，解决把重视建立规章制度，轻视落实规章制度的问题作为内控建设的一项重要工作来抓，增强基层负责人的内控意识和依法合规经营意识。三是注重加强对员工的思想政治教育。在教育内容上，以“荣辱观”教育立其志，以“三观”（世界观、人生观、价值观）教育固其本，以“三德”（职业道德、社会公德、家庭道德）教育引其行，通过思想政治教育努力增强全体员工爱岗敬业意识和遵章守纪意识。四是因材而用，合理岗位组合。在实际工作中，严格重要岗位人员的选拔标准和程序，把好用人关，坚持按照员工的素质高低、能力大小、性格特点等将其安排到合适的岗位上，使之与内部控制的要求相适应。
三、加强审计监察力度，建立严格的监督体系
建立内控案防的长效机制，要充分发挥内部监督的职能作用。一是采取以自控、互控防线为主。表现在事中控制，属预防型，由信用社主任、主办会计和一线牵制人员执行；监控防线以查为主，表现在事后的控制，属纠错型，是由职能部门来执行。但实际工作中，第一道防线没有得到有效加强，第二道防线没有真正到位，而再监督部门大有代替前二道防线作用的事实，目前综合业务风险预警系统的正式运行，能有效的改变这种局面，真正做到关口前移，切实防范风险。二是构筑有效监督机制。
建立健全内部监督体系，在业务职能部门之间建立权力制衡、程序约束的内控机制，加强部门与部门之间、岗位与岗位之间以及员工之间的相互监督制约。对职能部门负责人、基层信用社主任、重要岗位人员，要通过实行轮岗、换岗、任期责任审计和离任审计等方式，强化
监督约束机制。同时，还要正确处理授权与监督的关系、信任与岗位制约关系。如果只授权、不监督，则容易出风险、个人会腐败；如果不授权，只监督，则会死水一潭，影响业务发展。三是认真履行内控监督职责，层层抓落实。事后监督要做好对一线临柜人员的监督检查，信用社主任、主办会计要落实对一线临柜人员和事后监督工作的监督检查，联社职能部室要对信用社主任、主办会计、员工落实内控情况进行监督检查，联社稽核和监察部门对联社职能部室和信用社主任、主办会计、员工履行内控监督职责的再监督检查。在监督上既注重个人自律性监督，岗位间交换性监督，同时还补充起领导人员的突击性抽查监督和上级部门“回头看”监督，多筑几道监督防线，确保万无一失。
四、推进群防群控案防体系，着力建设长效机制
最近各种金融案件频频发生，发案率居高不下，案件防范形势严峻。尤其是各方面建设都还不尽完善的农信系统，更是犯罪分子突破的主要目标。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追其原因，表面上看无非是制度缺失，管理缺位。可究其根本，则在于对案件防控重要性的认识不到位，合规理念淡薄，思想滞后，行动自然跟不上。
银行业案件防控的很多问题都是因重视不够而产生的。现在是金融改革发展的机遇期，银行业金融机构顺势而为、做大做强，这本无可厚非。但是如果看不到风险和问题，就非常危险。因为对银行家来说，银行经营的就是风险，居安思危是一个永恒的话题。古人云，人无远虑，必有近忧。案件防控意识应该成为银行人的一种基本素质，每一位银行人都必须时刻牢记。因此我行开展了“案防与合规学习”活动，我支行积极配合总行相关要求，组织支行员工集体学习、了解和掌握本系统合规政策以及相关案防文件的具体内容和各自岗位的合规流程，自觉做到主动合规、事事合规。
俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行从业人员，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。“控制风险”“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。无数的事实和惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化；风险无小事，合规心中留。现如今，大部分银行只注重业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象较为普遍，尤其在基层银行，效益第一，任务至上的现象更是普遍。在这些单位，仅注重主要业务指标的考核，不重视内部管理，忽视安全教育，淡化责任意识，为数不多的警示教育也往往流于形式。银行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，思想教育无意义。久而久之，员工思想道德水准下降、法律法规观念淡薄，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。
古人云“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。我们应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，深化对合规操作的认识，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标。做文明员工，不应该只是停留在口头上，更要落实在实际行动中，不应该只是做好一朝一夕的事情。我们每位员工在履行职责和行使权利的过程中必须明确自己该做什么、不该做什么，进而自觉规范、约束自身的从业行为，防止不道德的言行。高标准、严要求，苦练专业技能，提高员工自身素质也是不可缺少的。一个人要想成就一番事业，离不开过硬的基本功。在当今金融业竞争愈来愈激烈的严峻形势下，我们最需要的、最紧缺的就是敬业的员工。在实际工作中，对待自己，对待工作，一定要高标准，严要求，不能满足于己掌握的知识，要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧，不断提高自身的竞争力。唯有如此，才能创造出更好的佳绩，才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”，合规，它不仅仅是一句口号，是一种精神，他应该存在我们的心里，融入在我们的工作中，与血液一起流淌。
要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我提高。进一步提高内控执行力。冰冻三尺非一日之寒。合规理念的形成，是一个渐进、长期的过程。只有习惯成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑点不放过、有问题不放过、有责任不放过，不姑息迁就、不搞下不为例，从根本上消灭违规现象，从根本上改变从业人员的思想，让合规操作成为每名农信人的习惯，那么，无需规章制度，风险案件便可不攻自破。所以，我们要加强案件防控合规理念教育，进一步提高防控意识。要加大学习教育力度，通过创新学习形式，丰富学习内容来增强学习效果，让制度规定等合规文化在员工中熟记于脑，烂记于心，融入于工作，不断提高防控意识。要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我提高。进一步提高内控执行力。冰冻三尺非一日之寒。合规理念的形成，是一个渐进、长期的过程。只有习惯成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑点不放过、有问题不放过、有责任不放过，不姑息迁就、不搞下不为例，从根本上消灭违规现象。
开展“内控和案防制度执行年“活动大讨论心得体会
执行力衰减的原因及对策
一切的风险均起源于制度执行力的衰减，现在的基层行主要承担着市场营销和经营指标的双重压力，对管理投入的力量和精力往往显得不足，两手抓，没有达到两手硬，基层管理者在既管经营、又管内控的情况下，而面对经营压力投入精力较多，相对管理投入精力较少。这方面有转培训人员的综合素质不高，没有将新业务或新制度的精神实质传到到位的原因，也有网点负责人的组织能力不强，导致员工在转培训的过程中没有做到认真学习的原因，还有是晚上因时间的限制，在转培训时往往是照本宣科，没有对新业务或新制度进行详尽的讲解及分析的原因。上述的每一种因素都会造成员工对新业务或新制度的不熟悉，在日常操作中就会出现失误多，甚至出现差错。
局面。具体来讲就是要努力做到以下三点：
一、摆正位置、认准角色
作为一名副行长，首先对自己要有正确认识，要摆正位置。对正职来说，副职就是参谋，就是助手，就是配角。所以，就要维护正职的核心地位，服从正职地领导，接受正职管理。对班子其他成员来说，每一名副职都是同事，都是合作伙伴。因此就要互相尊重，互相理解，互相支持，互相补台。对干部职工来说，副职就是领导，就是服务，就是表率。所以，就要关心他们的生活，就要帮助他们开展工作，就要支持他们不断进步。而要做到这些，就必须自觉坚持讲学习、讲政治、讲正气，自觉实践“三个代表”重要思想，时刻保持清醒头脑，时刻保持共产党员全心全意为人民服务的本色。在摆正位置的同时，还要树立角色意识，尽心尽力抓好分管工作，不讲索取，无私奉献。主动为正职出谋划策，主动当好参谋助手。对分管工作千方百计干出成绩，对复杂疑难问题想方设法自己解决，对不宜自己做主的事项要向正职勤请示多汇报，要与班子其他成员多商量多沟通。对涉及全行性工作更要经常征求群众意见，注意从群众中汲取智慧和灵感，善于从密切干群关系的过程中找到解决问题的金钥匙。
二、严格要求、以身作则
作为副行长，无疑是单位领导之一，是班子核心成员之一，所以，对自己必须时时处处从严要求，方方面面率先垂范。一是要做维护班子团结的模范。只要单位班子团结，坚持心往一处想，劲往一处使，就能克服任何困难，就能带领大家从胜利走向胜利。反之，就会一损俱损，一败涂地。所以，身为副职，就要象爱护自己的眼睛一样爱护班子的团结，坚持不利团结的话不说，不利团结的事不做，主动承担团结的责任，积极争做团结的模范。二是要做廉洁从政的模范。既然是领导，就难以避免权力、金钱乃至美色的诱惑。面对各种诱惑，要时刻保持清醒头脑，永远铭记入党誓词，一身正气，两袖清风，大公无私，拒腐防变。要自觉抵制不正之风的侵袭，当好廉洁从政的模范。三是要做业务创新的模范。作为副职，作为落实具体工作的组织者，不仅要确保业务工作的顺利开展，更重要的是要做业务创新的倡导者和推动者。要帮助大家树立创新意识，熟悉创新方法，培养创新能力，坚持人无我有，人有我先，人先我精，永远走在他人的前面，永远掌握工作的主动，永远成为创新的模范。
三、当好助手、任劳任怨
在我看来，以下几点是必须要做到的。
一、品格优秀 作为管理者，首先要严于律己、公平公正、为人正直，这样才能树立良好的个人形象，给员工以安全感和信赖感。事实上，支行行长的作风往往会深刻影响的一个支行的工作素养。上梁不正，军心涣散，勾心斗角的团队是没有战斗力可言的。
二、目标明确 专注是一种力量。
作为支行行长，首先要制定本支行的发展方向和目标。而这种目标的制定，是要在充分分析自身所在的区域环境、客户结构、业务特点后得出的科学研判。借用十八大的语言简言之，就是要解决“举什么样的旗，走什么样的路”的问题。
也就是确定本支行到底要在当地市场上打造成一家什么样的银行在做好支行整体短、中期规划同时，也要帮助支行员工制定自己的职业生涯规划，将支行的愿景和员工的理想相统一，从而形成齐心协力、众志成城的良好氛围。
三、策略得当 在工作生活中，留心总结的人会发现：成功者目标恒定，然手段和方法常变;屡战屡败者往往没有认识到自身的问题，却总是朝秦暮楚。
因此，支行行长在确定完支行的愿景和目标之后，接下来重要的工作是研究对策，要在不同的市场阶段、不同的板块，找到影响目标实现的障碍和症结所在，制定相应产品的策略、客户策略，和业务策略。为此，定期的培训和讨论是必要的，这样可以及时总结出有效的路数和方法，在不断扬弃中实现科学发展。
四、身先士卒 “将有必死之心，士无贪生之念。
”目标和策略制定后，怎样保证执行有效的执行呢除了建立起一套支行自己的日常管理、绩效考核的制度外，支行行长的“身教”显得更为重要。尤其是在支行攻坚克难，艰苦奋斗时期，支行行长需要亲自冲在一线，并将自己的感受和心得与员工及时分享，以出色的表率来赢得队员的追随。
五、精益求精 我认为，“精益求精”，第一个“精”是精细，第二“精”是精神、是“道”。
其情 其诚 其实 听取农行行长工作报告心得体会 2 月 18 日 上午，刚履新的郑会琴行长在**市农行 2009 年工作会议上为我们作了一场别开生面的报告，特别是那谓之与大家交流共勉的脱稿讲话更具泥土般质朴、赤子般真诚。虽下车伊始，对**农行的现状却如数家珍，他深入浅出，娓娓道来，似珠玑频落，至今余音绕梁，让我难以忘怀，感触颇多。始感其情。郑行长的讲话通篇充满着对员工的真情，他对员工们温情的问候、殷切的勉励，让人如沐春风，如饮甘霖。“基层员工是农行效益的直接创造者，我们要多给基层员工以关怀，逢年过节我们的行长们要到最基层的网点去，与那里的员工一起过节。基层员工也是人，他们何尝不想在节日里与家人团聚？但他们要坚守岗位！”“我们要努力为基层创造一个良好的工作和生活环境，让他们安心工作。”居庙堂之高而忧其民，他是这么说，也是这么做，不论是在**，还是在**。正月十五元宵节，下午开完视频会的郑行长不顾舟车劳顿来到**流峰营业所与这里的员工共度元宵，虽吃无山珍，饮仅水酒，可我们的员工却说那是最开心最美味的一顿团圆饭，因为这是流峰营业所成立几十年来第一次与市分行领导共度元宵。情到深处自然浓，郑行长一行临别时，流峰所的员工买来烟花爆竹为他们送行，并表示业务不上去，无颜见领导。见惯了高高在上，颐指气使的领导，郑行长其言其行便宛如春风拂面，让人耳目一新。
本次培训从入场那一刻便有很深的感受,老师在现场的精彩讲演方式,没有任何的扭捏；课堂上的鼓掌欢迎以及与学员之间的真诚沟通, 让我感到热呼呼的, 从而更加愿意与他们交谈与他们为伍。XX老师的讲课深入浅出,生动有趣,较深入地剖析了人的性格的九种形式, 帮助学员们更快更充分的认识了自己的性格，同时掌握了一套与人相处的方法。此前我只是在网上了解过关于九型人格的相关信息，没有参加过正式的学习培训，通过本次学习培训，让我真正了解了九型人格的精髓所在，更好地了解自己、启发自己、成功自己。
世界上有各色各样的人，每个人都有不同性格、不同个性，从而形成不同的价值观、世界观和人生观。对同一事物都各有不同的态度、回应方式及所需要考量的领域，感受亦都千差万别。当中将人归分成九种性格形态，每个人都会具有其中一种，但并非表示不会有其余八种特质，只是其中一种会主导我们。有时我们会遇到一些特别难理解，特别难相处，或者令人感到不可思议的人，都是因为双方的性格形态不同。而每一种性格形态都各有长短处，没有谁比较好与不好，每个人都是组成这个美丽世界的成分之一，同样拥有这个世界的美丽颜色。虽然会被归类成其中一种，但因每个人的成长环境存在差异，各自都会拥有属于自己的生活体验，所以每个人都是独特的存在。即每种性格形态都不尽完美，有其“局限性”。而其中老师强调的一点我觉得很有意思的，就是说我们毋须去克服我们的性格，而只需要去了解它、善待它及运用它；始终真正的自己和想塑造出来及期望的自己有一定的差距，若果在理解自己之后而去否定自己会是一件很危险的事。学习“九型人格”的目的就在于它能帮助我们了解自己、了解别人，不但能增进个人成长，亦能增进人际之间的和谐，所谓知己知彼；例如夫妻之间、同事之间、师生之间以及领导与员工之间等等。
通过此次九型人格的学习，我体会到了以下几点：
1、客观的面对认识自己。九型人格中要求加强自我观察，学习在心理上往回追溯，惟有向内观察才能帮助人们揭开人格类型之 谜，人格类型其实就是人们所认识的自己。对许多人而言，自我观察还只是一种潜在的能力，然而通过观察心智的习性，它很快就能变成可靠的能力。只有自己才能见证自己思想的细微差别，才能更深入的了解自己，掌握促进个人成长的方法。课堂上老师给我们每个学员都进行了性格测试，使我们都掌握了解自己是哪一种类型或者倾向于哪一种类型。我想这只是认识自己的一个开始。
2、认真的善待接受自己。九型人格论的目标不是去征服人格，而是善待它，并利用它的警示，作为提醒自我的一种方式。当你看到自己受困于某种行为模式，并且无力挣脱时，千万别告诉自己这样很不应该，因为你越是和它抗争，它的影响力就越强。不妨冷静地问问自己，为什么你的执着会受到鼓动？你能对它做点什么或是学到些什么？其实,事情难免出错,无论这个错误如何,都要宽恕自己,客观地对待自己的人格,然后从中进行学习,完善自己的人格的第一步就是接受自己的人格。
3、不断的学习提高自己。人格的完善和品行的提高绝非短期可以完成的,只有通过持续不断的努力才能有成效。学会养成自我观察的习惯,你可以在一天当中刻意停下,对你正在进行,思考和感觉的事情做几次回顾,定期选择一种独处的方式,对自己进行 3 反思.有助于我们找到自己的真实自我。曾子曰：“吾日三省吾身…”说的就是这个道理。
性格并无好坏之分，但有健康与不健康；性格是不能改变的，但是可以改善和拓展。只有了解自己才能进一步了解别人，才能使自己运筹帷幄，决胜千里。同时老师也强调了一些注意的事项，例如：别在未能全面掌握时，乱贴标签，随便判断别人属于哪一个类型；别把别人看作是类型的代表，因为他们是他们自己，而不是一种类型；别把这套学问套在别人身上以及利用你的类型当作行为的借口等等，这样能够使我们在学习过后如何更好的理解运用九型人格有了明确的指引方向
查自纠阶段工作报告
根据省联社《关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案有关文件的通知》（豫农信险[2011]9号）要求以及银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，按照驻马店市农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案及相关要求，结合我社自身实际，组织全体员工认真开展此项工作。目前自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关情况报告如下：
一、准备阶段
为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，联社成立了由理事长任组长，监事长任副组长活动领导小组，领导小组下设办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了对照检查的规章制度，在此基础上，于2011年8月8日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会，认真学习了《内控和案防制度执行年活动方案》，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。
二、学习阶段
在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了县城八社三部与机关人员进行集中学习，基层社由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社各部门经理主讲各项制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。
三、自查自纠阶段
在全面部署和组织推动的基础上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。重点对安全保卫、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。
通过自查，对于各社（部）财务方面存在的问题：
（一）凭证管理不合规。
（二）列支办公用品无清单。
信贷方面存在的问题：
（一）未按照“三个办法一个指引”委托支付和自主自
付贷款。
（二）贷款手续不齐全。
（三）贷款三责制度落实不到位等问题。
以上问题均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性，实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣。
针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变；二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性；三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。
正阳县农村信用合作联社
【行长案防警示教育心得体会】推荐阅读：
行长专题警示教育大会讲话02-20
行长讲话学习心得12-29
银行业培训心得行长02-06
2024年学习行长讲话心得体会01-12
行长竞聘稿07-24
银行行长讲话09-27
副行长工作思路07-16
银行行长讲话材料09-12
银行行长竞聘稿09-14
银行支行行长竞聘09-20
