股票、债券和保险教案

股票、债券和保险教案（精选6篇）

股票、债券和保险教案 篇1

信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额后成为基金受益人，基金管理人只是替投资者管理资金，并不承担投资损失风险

所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买后成为公司股东

债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买后成为该公司债权人

表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任

所筹资金的投向不同

间接投资工具，主要投向股票、债券等有价证券

直接投资工具，主要投向实业领域

直接投资工具，主要投向实业领域

间接投资工具，银行负责资金用途和投向

投资收益与风险大小不同

投资于众多有价证券，能有效分散风险，风险相对适中，收益相对稳健

价格波动性大，高风险、高收益

价格波动较股票小，低风险、低收益

银行存款利率相对固定，损失本金的可能性很小，投资比较安全

收益来源

利息收入、股利收入、资本利得

股利收入、资本利得

利息收入、资本利得

利息收入

投资渠道

基金管理公司及银行、证券公司等代销机构

证券公司

债券发行机构、证券公司及银行等代销机构

银行、信用社、邮政储蓄银行

股票、债券和保险二

二、教学目标分析

(一)知识目标

1、识记股票的基本含义、特点，债券与商业保险的基本含义、种类、特点。

2、理解股票、债券、保险等投资方式在国民经济建设和个人生活中的意义。

3、运用所学知识，区分各种经济成分，并说明他们的作用。

(二)能力目标

概括出各种投资方式的特点，利用所学知识分析不同条件下如何投资有利，为企业和个人投资提出建设性建议。

(三)情感、态度与价值观目标

通过本框学习，培养学生为社会主义经济建设服务的观念和积极进取的意识和精神。

三、教学重难点：

(一)重点：

1、三种投资方式的风险与收益的比较

2、股票的收益

(二)难点：股票与债券的异同

四、教学过程：

导入：

师：随着社会经济的发展，在市场经济中出现了多种多样的投资方式，使人们的投资活动越来越多样化，当我们手头有了钱，你准备怎样投资?这节课我们将一起来学习多样化的投资方式，请同学们打开课本48页，先快速浏览一下课本48页到49页的内容，并结合导学案，思考探究活动中的三个问题。

高风险、高收益同在——股票

片段一：

小张到银行去取一年前存入的10万元钱。当他拿到元的利息时，叹了口气，觉得利息实在是太少了。正巧这时他碰到一位在炒股的朋友，劝他到股市一试身手。于是，小张就跟着朋友一起到了证券市场，在朋友的指点下开了户头，并用这10万元购买了某传媒公司的股票。

片段二：

刚过三天，股票价格上涨，他就赚了5000元，又过一段时间公司进行年度派息分红，小张又进帐了1000元。小张很是兴奋，10万元在银行存了一年才得2016元利息，而在股市却只是短短几天就赚了6000元。

片段三：

小张决定在股市好好地搏一搏。半年过去了，小张的股票价格虽然也上涨，但是该传媒公司却传出由于成本提高、企业经营不善的消息，小张持有的股票一路下跌，不仅把赚来的钱赔了进去，而且投进去的10万元也开始出现亏损了。

1、什么是股票?公司为什么要发行股票?

2、小张曾经的6000元收入包括哪些部分?

3、是不是投资股票一定能赚钱的?

一、高风险、高收益同在——股票

(1)股票的含义及性质

生：看书并思考问题

师：好了，我们一起来探讨一下第一个问题，相信同学们都知道“股票”“炒股“这些词，那么你们对股票了解吗?现实中人们所说的炒股又是怎么回事呢?首先，我们结合课本的内容和片段一来说说什么是股票，公司为什么要发行股票?

生：股票是股份公司在筹集资本时向出资人出具的股份凭证，

师：“股票是股份公司在筹集资本时向出资人出具的股份凭证。”这就是股票的含义，请大家注意这句话，画下来。具体来说股票有两层意思：

(1) 对于公司来说：股票是一种筹集资金的形式。例如片段一小张用10万元购买该传媒公司的股票，这10万元就为传媒公司筹集了10万的资金

(2) 对于股东来说：股票是一种入股凭证，是一种投资，是取得收入的一种有价证券。小张用10万元购买该传媒公司的股票，这张股票就是持有这家公司股份10万的凭证。

师：从股票含义的表述中可看出，股份公司为什么要发行股票呢?

生：筹集资金。

师：股份有限公司通过发行股票来筹集资金，发行股票就是公司筹集资金的一种方式。

(2)股票的收入构成

师：我们再看片段二，小张6000元的收入主要包括哪些部分呢?

生：(1)股息、红利收入(企业的利润)(2)股票价格上升带来的差价

师：对，首先股票价格上涨了，他赚了5000元，那这5000元就是源于价格上升带来的差价;接下来一段时间，由于公司年度派息分红，他又得1000元，那这1000元就是来自于公司取得的利润分配收入。因此，从这里我们可以看出，股票投资的收入主要包括两个部分：一部分是股息、红利收入，它源于企业的利润。另一部分是股票价格上升带来的差价，由于不同时间，股票价格不同。

(3)股票的特点

在这里，我们从他收入的数据来看，我们还可以看出，股票的收益是很高的，所谓高收益是指在短时间内，投资获得较高的收入。这就体现股票的第一个特点，是一种高收益的投资。(是一种什么样的投资)

师：那么通过了解股票的收入来源，我们结合片段三，投资股票是不是一定能够获得收益呢?

生：不一定

师：为什么投资股票不一定能够获得收益呢?哪位同学起来回答一下呢?

生：略

师：我们知道股票是由股份公司发行的，股票的收入来自股份公司取得利润分配，只有当公司有盈利了才能分配股息和红利;如果公司经营不善，甚至破产了，股东不但没有收入，反而还要赔本，他必须对该公司承担有限清偿责任。同时股票的收入还来自股票价格升差带来的影响，股票价格呢是经常波动的，而且波动的不确定性很大，当股票价格下跌的时候，就会出现亏本的现象。片段中小张投资的传媒公司由于成本提高、企业经营不善，小张持有的股票一路下跌，导致了他10万元出现了亏本。因此我们应该记得一句名言，“股市有风险，投资需谨慎”。(价值观引导)这说明，股票是一种高风险的投资。——根据学生回答，老师加以补充。

师：我们学习了存款储蓄的原则是“存款自愿、取款自由”，那么对于股票来说，假如股东不想要这家公司的股份了，能不能要求公司给他退回股金? 请大家看片段四

片段四：

此时，传媒公司的股东大会召开了，小张刚要去该城市出差，于是小张作为股东参加了股东大会，在大会上，小张参与了公司一项重大决策的投票表决。小张考虑到自己对股市风险的害怕，特向公司提出要把股份还给公司的请求。

但是公司告诉小张……

师：同学们，你猜公司会同意吗?他们会怎样说?

生：不同意，告诉他股东在向股份有限公司，投资取得股票后，不得要求公司返还其出资。那么如果股东要改变股东身份，要么等待公司破产清盘，要么将股票转售给第三人。因此他可以转让;可转售给其他人

师：大家说的不错，不过还有一种情况就是等待公司的破产清盘，但是，将股票转售给第三人的做法更为明智。

师：从刚才的两段文字中，我们可以看出小张成为股东后，拥有了哪些权利?

生：参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策、收取股息或分享红利等

(4)股票的作用：

师：好，到这里我们了解了股票的含义、特点、股东的权利、收入构成，股票是一种收益与风险并存的投资方式，那么我们建立股票市场有什么意义呢?

生：对搞活资金融通，提高资金使用效率，筹集建设资金，促进企业改革和发展，具有重要意义。

师：对个人可以获得收益;对公司筹集建设资金，促进企业改革和发展;对国家对搞活资金融通，提高资金使用效率。因此我们在答题股票的作用的时候要从个人、公司、国家的角度去考虑。

二、稳定的投资———债券

下面我们来看看片段五：帮小张出主意他该选择什么投资方式呢?

片段五：

小张回到股市，出售了手中的股票，亏损了一些钱，但总算收回了大部分的钱，小张长长吁了一口气。考虑到自己工作忙，小张想寻找更稳一点、收益比银行利息高的投资渠道，选哪种投资呢?小张又犯难了。

师：同学们，你能为小张出点子吗?

生：购买债券

师：好，购买债券，那么大家对它了解吗?接下来我们就来学习这种投资方式。

二、稳健的投资——债券(板书)

师：对于企业或政府来说，发行债券是其筹集资金的另一种方式，说明债券的功能也是筹集资金。对于购买债券的投资者来说，购买债券则是一种投资方式。我们先来认识债券的含义。大家看一下课本49页的材料，为什么会有300多人排队去买国债，它到底是什么，会有那么大的吸引力?(学生讨论)

股票、债券和保险三

难点：三种投资方式的比较;综合各种因素，学会投资。 六、教学过程 教师活动 预设学生活动 设计意图 导入新课：?

通过上一节课的学习，我们都知道了储蓄存款不但可以保障资金安全，还是一种重要的投资方式。那么，除了储蓄存款以外，我们生活中还有哪些投资理财的方式呢

这些投资方式是不是都如储蓄存款一样有较低风险呢?现在我们来看一个视频。

教师引出话题：?这个问题很复杂。我们首先得了解所要投资的对象。嗯，生活中我们有很多投资理财的方式和渠道，我们今天主要来了解股票、债券和保险，其他投资方式同学们有兴趣的，可以课外去了解，拓展自己的知识面。

学生自由发言：有炒股、基金，炒外汇、炒黄金，购买债券和保险，集邮，收藏古董，物业投资，购买彩票等等。

?学生可以比较随意回答。主要启发思维，但不多花时间。

现实投资赚钱导入，引发学生的学习兴趣。

衔接到本课所学的内容上来，引发学生思考。

讲授新课：

教师PPT展示课前让学生预习的问题，并找小组代表回答问题：

1.股票的含义

2.购买股票后有哪些权利?

?3.假如你购买了股票，你是否可以退股?

4.购买了股票后，有哪些收益

小组讨论：股票是不是仅有收益?

①股息和红利主要来源于企业利润，但企业不一定能盈利，如果破产倒闭，还要赔本;?

②股票价格受多种因素影响，其波动有很大的不确定性。

教师小结：?

股市有风险，入市须谨慎。投资股票高风险、高收益同在。

教师引出本课第二个重点：?

让学生观看视频(国债发行当天抢购视频)?

在各种投资方式中，购买债券是一种稳健的投资。

教师补充材料：?

基金，是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。

如果购买股票和债券需要承担一定的风险，那么，有一种方式，却可以规避风险，那么这种方式是?——购买商业保险。要求学生了解：什么是商业保险?我国商业保险的种类?订立保险合同的原

则?

教师小结：?购买保险，是一种规避风险的途径。

教师迁移：?储蓄存款、股票、债券和保险等各种投资方式，都有其自身的特点。现在，还是给你10万元，会选择什么样的投资方式呢?

学生参阅教材P48~49，了解有关股票的内容。思考并回答：?

股票的含义和作用：股份有限公司在筹集资本....时想出资人出具的股份凭证。?

2.股东的基本权利：股票代表股东对公司的所有权(综合)：包括参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策、收取股息或分享红利。?

股票、债券和保险教案 篇2

关键词：新课程,课堂活动,设计,思考

随着新课改的推进, 教师们对新课程倾注了极大的热情, 只要走进课堂, 我们就能真切地感受到新课程给课堂教学带来的生机和活力。但同时, 由于对新课程所倡导的理念理解上还不到位, 导致种种实践行为上的偏差。其中较为突出的一个问题就是活动问题:在实际教学过程中, 不少教师误认为活动就是为了活跃课堂气氛和提高兴趣, 因而把活动简单等同于游戏、娱乐, 认为只要是学生感兴趣的活动就一定是好活动;还有的教师误认为活动越多越好, 活动量大思维含量也大。一时间课堂异常活跃, 活动充斥整个课堂, 一个活动接着一个活动。学生在课堂上忙忙碌碌、热热闹闹, 但有些活动无明确目的、无积极体验与思维反思, 纯粹是“为活动而活动”。这种形式化的活动不仅浪费了有限的教学时间, 造成了教学的低效或无效, 同时也对学生的发展意义甚微。因此, 活动问题必须引起我们的高度关注, 必须认真分析与研究:究竟什么样的活动才是对教学有效的活动?究竟什么样的活动对学生的发展真正具有教育价值?本文就《经济生活》中的《股票、债券和保险》这节课的课堂活动谈谈自己的看法。

一、课堂活动的设计

在新课程背景下, 在强调学生主体地位的前提下, 随着教学媒体的发展, 形式多样的课堂活动越来越受到师生的青睐, 如小组讨论、角色扮演、辩论、小品、欣赏影音片段………而《股票、债券和保险》这节课, 笔者采用“投资咨询会”的形式开展活动, 课堂活动实录如下:

师:经济生活中的投资方式很多, 面对各种投资方式, 我们如何做出选择, 有必要请教一下理财咨询师。理财咨询师就是为顾客提供理财咨询服务, 帮助大家赚钱的一种新兴职业, 专家预计, 中国内地理财咨询师的缺口为20万人。未来5到10年, 理财咨询师将成为内地最具有吸引力的职业。 (活动探究) 现在, 我们现场模拟一个投资咨询会。我们先请8个同学当理财咨询师。谁愿意来?谁家里炒股的?谁家里买了债券的?谁家里有人做保险的?谁经常去银行的?谁比较能说会道的?先自荐, 大家推荐一下, 我们班谁比较有经济头脑的, 谁比较能说会道的, 谁比较关注投资的。我们请8位理财咨询师坐到前面来。 (8位同学调换了位置, 并根据自己的实际情况选择了设计好的专业牌子) 现在, 我给大家介绍一下, 这两位是为大家提供股票咨询服务的股票分析师, 这两位是为大家提供债券咨询服务的债券分析师, 这两位是为大家提供保险咨询服务的保险理财规划师, 这两位是为大家提供储蓄咨询服务的理财咨询师。他们是2个一组的, 我是他们的后盾, 是总咨询师。

其他同学分为四大组, 而且前后左右4个人一小组, 每一小组都是一个家庭, 现在假设每个家庭都有10万块钱。本次投资咨询会的要求是:

(1) 咨询师要熟悉专业知识, 不要读书, 要把书本知识通俗化, 要用自己的话来讲, 并设计一句口号吸引大家到你这里投资咨询。千方百计吸引大家的资金。

(2) 各家庭讨论咨询, 咨询后规划自己的投资。每个家庭都要投资, 你家里要投资什么, 投多少资金, 把投资的资金写在黑板上。

(3) 咨询师可以获得吸引的投资资金的5%的奖金收入, 奖金收入最高的咨询师就是今天的最佳咨询师。

(4) 注意不要进行人身攻击, 不要说“无可奉告”, 可说:“我们分析研究之后会给你答复”。

师:准备工作, 各位咨询师熟悉一下专业知识, 并准备好一句口号。各家庭也了解一下基础知识, 并讨论一下手头10万块钱的投资意向。

生 (股票组) :在刺激中赚钱。

生 (债券组) :买债券, 实在赚。

生 (储蓄组) :赚钱安全又方便, 来储蓄吧。

生 (保险组) :买份保险, 远离意外。

师:这些口号都很精彩, 各咨询师都已经准备好了, 欢迎大家来咨询。Come on。

(接着, 各小组展开咨询, 咨询师解答各种问题。)

生:我想降低投资的风险, 请问我们家应该选哪一种或者哪几种?咨询师:投资都是有风险的, 要想降低风险, 最好选择多种投资。师:这个家庭很有风险意识。

生:我想买股票, 怎么选择?咨询师:要看公司的营业状况, 还要结合你家里的实际情况, 用多余的钱买股票。

生:怎么炒股?咨询师:你对股市不是很了解, 最好先学习股票方面的知识。

生:我想把钱存在银行里, 怎么划算?咨询师:存定期比较划算, 现在国家宏观调控, 屡屡加息, 利息会比较多。

……

(各个家庭咨询后, 规划自己的投资方向。)

师:各个家庭怎么选择投资方式?当家的来决定一下 (各家庭决定投资方向, 并把投资的资金写在黑板上。)

师:规划后, 请咨询师把自己的奖金收入算出来。结果出来了, 谁是今天的最佳咨询师, 我们一起来说。 (喊:股票咨询师。全班同学鼓掌, 老师与最佳咨询师握手:你们是今天最佳咨询师, 恭喜你们啊!) 我们请最佳咨询师给我们说两句, 谈一下赚钱感言。

生 (最佳咨询师) :谢谢大家选择股票投资。股票风险最大, 收益也最多, 赚钱容易, 亏钱更容易。希望大家投资股市要谨慎。

二、对课堂活动的思考

1. 活动主体积极参与。

有效的活动必须能引领学生积极参与、有效参与。积极参与是指心理上、情感上对参与的体验, 学生的参与应该是积极的、活跃的、主动的、自觉自愿的, 而不是消极、被动、应付地参与。学生在课堂中一方面表现出对活动具有浓厚的活动兴趣和高昂的活动热情, 自始至终体现出了参与的积极性;另一方面, 从参与活动的范围上, 不是少部分人参与, 而是人人都卷入其中, 全员参与。

有效参与则与认知的深度、思维的品质相关。那种通过简单的思维和简单的活动方式参与课堂活动的, 只能称作浅层次或低效的参与;有效参与是涉及内在思维和复杂活动方式的一种深层次参与。有效参与是学生认知发展、有效学习的保证, 离开学生的思维的有效参与, 不可能有真正的学习结果。有效的活动是学生积极参与与有效参与的和谐统一。《股票、债券和保险》的活动设计, 从活动主体的参与度来看还是比较广的。因为, 股票、债券和保险、储蓄等投资方式在日常生活中有所接触, 而且, 全班同学除了8个咨询师, 每4个人分为一个小组, 每个小组是一个家庭, 每个人都是家庭成员, 包括爸爸、妈妈、爷爷、姐姐等成员, 通过家庭讨论根据自己家庭的实际情况进行咨询活动, 并规划自己家里的投资意向, 还要根据对咨询师解答的满意度评选出最佳咨询师。这种设计能够激发学生的兴趣, 使学生能够积极、主动地参与课堂活动。

2. 活动条件有效创建。

有效的活动必须有良好而积极的课堂生态环境。和谐、平等、尊重、信任、理解和宽容的课堂氛围可以使学生和教师之间产生一种积极的相互依赖, 给学生以心理上的自由和安全感。来自同伴和老师的鼓励可以使学生获得心理上的支持、知识上的启迪, 学生的思维更加活跃, 探索热情更加高涨, 活动也就更有成效。相反, 师生之间若处于对抗性关系, 学生则态度消极, 不参与教师的教学活动, 不举手、不回答老师的提问, 甚至还会公开扰乱课堂秩序, 表现出对立性和破坏性, 教师的精力和时间都用于课堂管理和纪律的维持, 活动的有效性便无从谈起。

《股票、债券和保险》的活动设计, 使课堂的活动氛围比较融洽、和谐, 如:生:我想降低投资的风险, 请问我们家应该选哪一种或者哪几种?咨询师:略。师:这个家庭很有风险意识。而当最后评选出最佳咨询师后, 全班同学都鼓掌了, 老师与最佳咨询师握手:你们是今天最佳咨询师, 恭喜你们啊!这种生生、师生相互尊重的课堂环境, 使活动能够顺利地进行。

3. 活动方式灵活新颖。

有效的活动是能帮助学生经历多元体验、积累多元经验的活动。从心理和年龄特点来看, 学生一般喜欢参与包含大量新异刺激内容的活动, 也就是喜欢不断转换各种活动, 从倾听到谈论, 再到动手操作, 等等。这种调动多种感觉通道和形式多样的活动, 可以使学生更好地集中注意力并能全身心地投入。从发展的角度看, 学生的发展是多方面的, 活动对象、活动类型、活动性质和活动水平的差异都会影响到学生主体的发展状况。因此, 有效的活动应设计丰富多样的活动, 让学生动用多种认知手段参与到学习中。

《股票、债券和保险》的活动设计, 其中有讨论各家庭的投资意向、动手写出各家庭的投资规划等设计, 从形式上可以吸引学生的注意力。而且采用投资咨询会的方式, 比较新颖, 与经济生活相关, 能激发学生的兴趣, 促进活动的有效开展。

4. 活动品质把握不够。

有效的活动必须基于学生生活中的真实性问题。任何外在于学生的问题, 如果不试图建立起对学生本身的意义、不能与学生的经验有机联系起来, 对学生而言, 就完全成为一种与己无关的问题, 不能引起他们对问题研究的兴趣。课堂活动应该尽可能模拟和贴近学生的真实世界, 以解决学生在现实生活中遇到的真实问题为学习任务, 给学生创设尽量真实的语言环境, 使学生在一种自然、真实的情境下进行活动。不能对其做过于简单化的处理, 使其远离现实的问题情境。由于问题的真实性易于激发学生的内部动机, 同时, 活动的过程可以让学生经历与专家解决问题相类似的探索过程, 使得学生的自主性和创造性的发挥、探索精神的培养成为可能。

《股票、债券和保险》的活动设计中, 虽然有的学生对股票、债券和保险等投资方式有所了解, 但是他们对其专业性的内容无从知晓, 更有一些学生对这些投资方式一点也不了解, 在咨询活动中, 学生不知道咨询什么, 即使有学生提出咨询, 如有学生问“哪只股票最赚钱”, 作为咨询师的学生也不知道怎么解答。所以, 就出现了学生从书上找问题, 咨询师们直接读书, 但对其中的内容并不理解, 也无从思考。正是由于股票、债券和保险和学生的生活、经验联系不够紧密, 使得咨询活动的质量大打折扣。同时, 学生活动了之后, 仍不知道学了什么, 不利于课堂教学目标的实现, 也不利于学生自身的发展。

三、创设有效课堂活动的注意点

1. 明确活动的目的性。

课堂活动要根据具体的教学目标而精心设计, 这是活动教学开展的前提, 活动的成败也应以教学目标是否得以落实加以评估。当前本课程教学目标将情感态度价值观放在第一位, 这是教师在活动设计、开展过程中必须高度重视的地方。在实际的教学中, 教师课堂活动形式五花八门, 各种活动形式轮番上阵, 追求表面的热闹, 实质性的内容却很少。究其原因, 课堂活动的设计、开展缺乏明确的教学目标是重要因素。为此, 教师在设计每个活动时, 必须要思考和明确设计这个活动的目的和意图是什么, 落脚点以及活动价值在哪里。只有教师准备充分, 教学目标明确, 才不至于使活动成为违背或脱离教学目标的活动。

2. 注重活动的生活性。

新课标强调, 教学要面向丰富多彩的社会生活, 开发和利用学生已有的生活经验, 选取学生关注的问题, 围绕学生在生活实际中存在的问题, 帮助学生理解和掌握社会生活的要求和规范, 提高社会适应能力。课堂教学强调联系生活实际, 生活是教育的起点, 也是教育的归宿。因此, 教师必须注重个体生活和生命, 发掘生活本身对学生发展的特殊价值。通过课堂活动教学, 注重与学生生活经验的联系, 引导学生向自己的生活世界回归, 鼓励学生主动参与教学过程, 鼓励学生走出书本世界, 走向现实的社会生活, 建立与生活的广泛联系, 通过对生活的感受和体悟, 帮助学生获得亲身参与实践的积极的体验和丰富的经验, 使学生在实际的情境中展开有效的学习, 避免强制性的灌输和空洞说教。

3. 提高活动的思维性。

认知心理学的研究表明, 学生的知识形成过程是外来的信息与学生原有知识和思维结构相互作用的过程, 在活动中进行思考、在思考中进行活动是青少年的一个重要心理特征。一堂好课是有问题的课, 应该有研究和生成的空间, 应该让学生有思考与发挥的余地。教学过程中经常经历的活动通常以外显的动作参与、动手操作的实践形式呈现, 但真正有价值的活动其外在动作的参与, 离不开高水平的思维参与, 实践操作目的在于支持高质量、高水平的动脑思考。因此, 活动设计要能激发学生复杂的思维和高水平的认知, 能够使外部实践活动完成向思维内在过程的有效转化, 提升活动内在的思维品质。

此外, 有效的课堂活动离不开教师的有效指导, 还必须保证学生有一定的探索时间和空间, 有丰富的活动资源与材料作为支持条件。

总之, 以上这些因素是相互交织、融合在一起的, 必须综合起来考虑, 政治教师应透视本学科新的课程课标价值导向, 注重课堂活动设计的目的性、生活性和思维性, 着眼于当代社会发展和学生成长的需要, 增强政治课教育教学的实效性。

参考文献

[1]陈作锋.课堂教学活动设计概念的初步构建与分析[J].文教资料, 2009, (5) .

[2]韩久建.中学政治课堂活动设计的问题与对策[J].新课程研究, 2006, (8) .

股票、债券和保险教案 篇3

民生卡代收出租车管理费

北京出租车市场主要以出租车公司为主，占北京市出租车业的绝对多数，约6．6万辆。出租车司机需按月给公司交纳数千元管理费与租金。传统方式的现金缴纳为出租车司机和公司带来了很多不便和风险。针对这些问题，近期，民生卡及时推出了“民生卡代扣出租车管理费”和“刷POS缴纳出租车管理费”两种缴费方式。

0首付、0利率

苏宁、招行联手首推分期付款买家电

6月底，苏宁电器宣布与招商银行强强联手，推出家电信贷服务，实行零首付、零利率分期购买家电，这在国内家电市场尚属首次。凡持有招商银行信用卡的持卡人可以零首付、零利率分期付款方式在苏宁15家连锁店选择家电产品。首期推出消费额度为0．15—3万元，还款时间为3个月和6个月两种。

央行改革人民币汇率形成机制

中国人民银行7月21日发布公告，规定自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。人民币汇率不再盯住单一美元，形成更富弹性的人民币汇率机制。中国人民银行于每个工作日闭市后公布当日银行间外汇市场美元等交易货币对人民币汇率的收盘价，作为下一个工作日该货币对人民币交易的中间价格。

1．625％和1．5％境内美元港币小额存款利率上调

中国人民银行决定自7月22日起上调境内商业银行美元、港币小额外币存款利率上限。其中，一年期美元、港币存款利率上限均提高0．5个百分点，调整后利率上限分别为1．625％和1．5％。

活期存款将按季度计息

9月21日起，以往按年计息的活期存款将按季度计息，这意味着活期存款每年将多出三次“利滚利”的机会。同时，对于通知存款、协定存款、定活两便、存本取息、零存整取5种类型存款的计、估息规则，各家银行将有一定的自主权。

保险

1．62亿元合众人寿北分开业

7月5日，我国第一家将公司总部设在武汉的全国性人寿保险公司——合众人寿保险股份有限公司，在北京人民大会堂召开了北京分公司成立庆典仪式，并向首都科学家代表赠送了价值1．62亿元的人寿保险。

45家保险公司作出两项服务承诺

7月12日，全国45家保险公司在北京共同签署了全国保险行业《机动车辆保险服务承诺》和《个人意外伤害保险、健康保险服务承诺》。此次签署的这两项服务承诺的内容为消费者普遍关心的，强调了保险公司的告知义务，并要求各公司要向社会公布报案、咨询电话，切实为消费者提供便利、周到的服务，让广大消费者清晰地了解在承保理赔等环节，保险公司应该提供的服务内容。

05年上半年北京保险市场运行情况分析会召开

7月20日，北京2005年上牛年产险、寿险市场运行情况分析会分别召开。会上北京保监局朱艺副局长回顾了上半年北京保险业的发展和监管情况，明确了下半年北京保险业的重点工作，主要包括大力拓展养老保险、健康保险、责任保险等领域的业务，加强诚信建设，综合治理欺诈误导、理赔难等问题。

友邦北分成立3周年

7月23日晚，为庆祝公司成立3周年，美国友邦保险有限公司北京分公司特邀中国歌舞团在北京展览馆剧场举行了一场主题为“秘境之旅”的大型歌舞晚会，部分客户、各界人士以及公司内外勤员工共约2500人观看了演出。同时，公司还推出了一系列庆典活动，包括日前对昌平区流村中心小学的捐赠活动、以关爱为主题的儿童有奖征文绘画摄影比赛、儿童万能寿险产品促销活动等等。

中英人寿率先涉足体育保险

由中国羽毛球协会、国家体育总局及北京市体育局主办，中英人寿保险有限公司冠名赞助的中英人寿大师赛将于8月31日—9月4日在北京大学生体育馆举行。中英人寿在外资寿险公司中率先涉足体育保险，除赞助25万美金的比赛奖金外，还将向所有选手捐赠累积保额达9300万元的赛事期间意外伤残及医疗保障。

基金

博时稳定价值基金发行

国内首只手续费全免债券基金——博时稳定价值债券投资基金(博时6号)于7月18日起发行，这也是我国首只业绩基准为两年期定期存款税后利率的基金。该基金托管人为中国建设银行，基金投资目标是在追求价值稳定的基础上通过主动式管理及量化分析获得高于投资基准的回报，主要投资于银行间债券市场的中短期债券，不投资股票和可转债，组合久期控制在3年以内。

首个银行系基金产品发售

由首家银行系基金公司工银瑞信基金管理公司发行的第一个基金产品——工银瑞信核心价值股票型证券投资基金于7月26日正式发售。中国工商银行、中国银行同时发售该基金，投资者还可通过中信、国泰君安、银河、华夏、招商、兴业等券商基金销售网点购买。

新世纪优选分红基金发售

新世纪基金管理公司旗下首只产品——新世纪优选分红混合型证券投资基金于7月28日起正式公开发售，投资者可在中国农业银行、国泰君安等15家代销券商的营业网点以及新世纪直销中心认购。该基金采用剩余收益模型综合测评，优选分红能力和成长性强的公司，辅以国际竞争力比较选择市场估值合理的股票，明确提出“强制分红”概念，力求为持有人带来稳定的投资收益。

湘财荷银风险预算基金逆市分红

湘财荷银基金管理公司8月1日发布公告，其旗下的湘财荷银风险预算基金于8月4日实施自成立以来的首次分红，比例为向全体持有人每10份基金单位派发现金红利0．2元。

股票

四部委规范被处置券商个人债权及客户结算资金收购

国家相关部委日前联合发布《个人债权及客户证券交易结算资金收购实施办法》和《关于证券公司个人债权及客户证券交易结算资金收购有关问题的通知》，就被处置券商个人债权及客户证券交易结算资金收购作出规范性安排。 《办法》规定，三种资金不能界定为客户证券交易结算资金：客户与券商间存在经纪业务外的书面形式违规委托理财或借贷类关系的；客户承诺资金或证券存人或托管一定期限不提取或不动用的，券商已直接向客户支付过返还佣金外收益的。

国信证券“金理财”集合理财产品获批

日前，国信证券首只集合理财产品——国信“金理财”稳得受益集合资产管理计划已获得中国证券会批准，即将在全国范围内公开发行，这是创新试点券商发行的第八只集合资产管理计划。该计划存续期为2年，目标规模为20

亿元，投资者可以通过国信证券的任一营业网点进行认购，认购的最低金额为5万元。

权证管理暂行办法正式推出

经中国证监会核准通过，上海证券交易所和深圳证券交易所分别推出《权证管理暂行办法》。修改后的《办法》严格了权证的上市条件，放宽了权证的存续期间，增加了信用担保作为履约担保方式，适当缩小了权证的涨跌幅度，明确了权证的信息披露和市场监管措施，细化了违规的处罚措施等，从而更具有可操作性。

上证综指调整日股计算汇率

鉴于中国人民银行7月21日公告调整汇率，22日，上证综指的计算涉及B股交易时，采用汇率为1美元兑8．11元人民币。上证综指作为覆盖沪市全市场的综合指数，包含了以美元计价和交易的沪市B股，将其计人综指时需按汇率折算成人民币进行计算。 上证所表示，自7月25日起，上证综指计算采用汇率仍按照原来每周调整一次的方法，即按上周最后一个交易日银行间外汇市场人民币兑美元收盘价计算汇率。

300亿元财政部发行2005年凭证式(四期)国债

根据国家国债发行的有关规定，财政部决定向社会公开发行2005年凭证式(四期)国债。本期国债发行总额300亿元，其中3年期210亿元，票面年利率3．24％，5年期90亿元，票面年利率3．60％。发行期为2005年8月1日—9月30日，采取按月分段的方式发行，其中，8月1日—31日发行150亿元，9月1日～30日发行150亿元，各承销机构在规定的额度内发售本期国债。本期国债从购买之日开始计息，到期一次还本付息，不计复利，逾期兑付不加计利息。

本期国债为记名国债，以填制“凭证式国债收款凭证”的方式按面值发行。在购买本期国债后如需变现，投资者可随时到原购买网点提前兑取。提前兑取时，按兑取本金的1‰收取手续费，并按实际持有时间及相应的分档利率计付利息。

汽车

北京公布欧Ⅲ标准车型

自7月1日起，北京开始全面销售符合欧Ⅲ标准的油品后，市环保局在其网站上公布了符合欧Ⅲ标准的各种车型，首批公布的绝大多数为欧洲车。奔驰E500、奔驰C320、宝马M6、奥迪A4 1．8TCVT、奥迪A6 L2．4、奥迪A6L2．8、东风标致牌DC7164307等榜上有名。

全国范围汽柴油调价

经国务院批准，国家发展和改革委员会决定，自7月23日起汽油、柴油出厂价格每吨分别提高300元和250元，零售中准价格按出厂价格调整幅度等额提高。

北京汽柴油的价格调整后每升价格分别为：90号汽油3．99元，93号汽油4．26元，97号汽油4．54元，0号柴油4．04元。

上海汽柴油的价格调整后每升价格分别为：90号汽油3．93元，93号汽油4．28元，97号汽油4．53元，0号柴油4．03元。

深圳汽柴油的价格调整后每升价格分别为：90号汽油4．04元，93号汽油4．34元，97号汽油4．69元，0号柴油4．09元。

车贷险7月内重现京城

安邦保险在7月份重新推出车贷险，保险期限为3年，购买者需接受工行和安邦保险的双重资信调查。这意味着在停办两年之后，车贷险重现京城。新车贷险推出后，市民购买汽车的贷款门槛有望降低，部分不能从银行贷款买车的人，将有可能通过购买保险实现贷款买车。

上海驾校启用新培训信息管理系统

从8月1日起，上海市机动车驾驶员培训学校统一启用新的培训信息管理系统，对学员培训进行“写实计时”。新的培训管理系统与现在实行的“采集指纹、集体计时、均摊学时”的考核方法相比，最大的区别是延长了培训的时间，考试的内容没有太大变化。

新版《二手车流通管理办法》即将开始实施

日前，新版《二手车流通管理办法》的配套体系《二手车交易规范》已送达各旧车交易市场，预计《二手车流通管理办法》及其配套体系将很快实施。

《二手车交易规范》在售后服务和统一发票的使用上明确规定，二手车经销企业销售使用年限在3年以内或行驶里程在6万公里以内的车辆，应向直接用户提供不少于3个月或5000公里的质量保证二手车经销企业买卖车辆应按规定开具国家税务机关监制的统一发票。

房产

银行保险联合推出房贷险新举措

6月30日，中国农业银行与中国太平洋财产保险股份有限公司、太平保险有限公司在北京签订合作协议并举行新闻发布会，宣布联合推出房贷保险创新措施。本次活动的核心内容有两项：一是房贷保险创新，二是赠送保险。从7月18日起，凡到中国农业银行北京、上海等24个省(市)分行办理个人住房贷款业务并向太平洋财产保险公司或太平保险有限公司购买房贷保险的，均可体会到这种创新带来的实惠。

北京二环内土地受限

近日，北京市国土资源局发布了《北京市2005年度土地供应计划安排评价标准(试行)》，规定二环路以内今年将不再新增住宅商品房项目用地，而东、西、北四环路以内和南三环路及其延长线与四环交界以内也将限建经济适用住房项目。

广州商品房进入系统必须销售

7月起实施的《关于实施广州市商品房买卖合同网上备案的通知》明确规定：进入广州市“房屋管理系统”的预售房都要向外销售，开发商不能留起部分住宅逐批推出，也不能拿了预售证一直不卖楼。

6710套

深圳推出经济适用房平抑过高房价

股票、债券和保险教案 篇4

从人类教育的出现，课程也就随着教育的不断发展而不断的改新。而现在，我们更需要在教育领域中的丰富经验对课程进行改革，这不仅是教师的需求，也是未来的要求，更是孩子们所不能缺少的。未来时代，特别需要具体创新精神和时代精神的人，而人是通过教育来培养的。这也是我国教育改革的动因。课程改革要全面贯彻党的教育方针，应以人的全面的和谐的、自由而充分的发展为宗旨，课程改革具体应该怎样做？作者以“股票、债券、保险”教学公开课为例，谈谈自己的做法。

创新设计思路，课堂形式活泼，深入学生内心。

本课采用商品推介会的形式，把学生分成三个小组，即股票组，债券组，保险组。让学生融入一个情景，激发他们的想象力，他们在这个推介环节中会尽自己所能，使客人接受自己的业务，所以，在课上一些学生说话的表情模拟逼真，体验到成长的快乐。另外，以这样一种形式出现也考虑到知识容量偏大的问题，如果采用传统的教学方式，一节课的时间是比较紧的，而且学生不喜欢那样一种“填鸭”式的教学模式，另外，本课的设计充分考虑到锻炼学生理论与实践相结合的能力需要。在现实社会中，向别人推销自己的业务是一种生存本领，学生在这样一个虚拟的情景现场能够去感受竞争的残酷性，这样更容易激发学生学好知识的积极性。当然，每一个小组都是一个集体，在活动中，学生必须要有全局意识，共同为一个目标而努力。这样能培养学生的团结协作能力。

互动教学，增强课堂教学实效性。

人的感受力很大一部分是发生在与他人的互动过程中，在课堂，教师与学生是两个不同主体针对某些问题交流自己的想法并就前人留下的一些成果发表意见，所以，课堂应该是一个动态的课堂，教师不能在唱独角戏。更多的，教师是组织者，学生是课堂的导演者。比如，在本课堂上，我充当的是现场推介会的解说员或者说是主持人。而在会上的主角才是同学们。学生心中的老师就没有那么严肃了，而是一个可以合作的伙伴。这样的感觉多美妙啊。另外有了互动，学生会尝试着让自己做的更好，上这节课前，几乎每个同学都进行了预习，这种主动性是不多见的。同时，在课堂上，我们也感受到了学生语言的幽默。这会加深同学对一些知识点的记忆，而且也增添了课堂的娱乐性。真正做到寓教于乐。

整合教学资源，寻找知识、能力与情感态度价值观共鸣的切入点。

现在教学资源来源越来越广泛了，教师在寻找教学资源的同时，有时候会认为，只要能满足我教的需要就可以了，其实是不对的，不仅考虑自己的教，更应考虑学生的学。学的是知识的积累，是能力的提高，是情感的升华，是态度的转变，故而，材料必须满足知识、能力、情感态度价值观“三位一体”共鸣的需求。我在本课中就选择了一个动漫，以生活中的意外为题材，具有真实感，这个情景让学生明白了，在意外发生了以后应该找谁，同时能感受到困难时受到关怀的温暖。

灵活操控课堂，灵活引导学生。

课堂是动态的，那就意味着很多想法是在课堂碰撞产生的，这是课堂知识的生长点，但是，如果任其发展，而没有调控的话，必然偏离教学目标，因此，必须灵活操控课堂，灵活引导学生。比如在“股票、债券、保险”公开课上，我让学生设计一套投资方案，有一个学生问材料主人翁的儿子结婚了没有，我就引导学生去思考，如果结了，你想怎么设计，如果没结婚，你又想怎么设计，而另外一个学生，也同样想在这样一个问题纠缠，我却不给机会，把两种情况总结成，投资时，必须充分考虑自己的经济实力和开支情况。这种态度既启发学生思考，又不至于发生起哄。效果不错。

一节课的细节往往能体现很多理念，素质教育就是一种时代的理念。在课程改革中，我们要注重培养学生的综合能力，让他们全面而又和谐的充分自由的发展，注重激发学生学习兴趣，全面提高素质教育，谈到素质教育，但目前我国有的学校仍注重学生的成绩，只要成绩搞好那学生的素质就高，他就是最棒的，以成绩作为测定标准，这样会阻碍学生的全面发展。并且因为学生之间成绩的差异而让学生自己产生自卑，使学习不能全面发展。而在课程的实施中我们应该重视培养学生的合作能力，动手能力，亲身经历激发学生的活动兴趣。在教学中要以情境教学为主，逐步培养学生的想象、思维能力。意而言之，进行课程改革就是为了让学生接受更好的教育，全面的、和谐的发展自我，千年大业教育为本，我们要不断的发展教育，根据科技发展，社会的需要，培养出社会主义现代化建设者和人才。

教学反思：

本节课的一个亮点就是形式新颖，能够激发学生学习的积极性，让学生增长了知识，锻炼了能力，升华了情感，能较好的完成教学目标。不足之处就是时间的操控上要求比较高，就本节课程而言，节奏稍微快了点

股票、债券和保险教案 篇5

“一般情况卜首先留下日常牛活所需的现金，外加—“部分保障未来养老、看病、买房等重大必需支小的定期存款，剩余的闲钱才能进行投资。

投资者的第一个决定是，把你的钱分成两份，多少钱买股票，多少钱买债券。股票和债券是一个通称，股票包括股票基金，债券包括债券基金、国情、公司恢。

外汇投资股票投资占多人比例，债券人多大比例，这是第一个决定的一个决定。为什么说公股票与债券之间的资产配置最员要呢?

学术研究表明：投资赢利的90％以k取决于投资者如何进行资产分配，5％取决于证券选择，2％取决十市场时机选择，3％取决下其他因素。

把钱投到股票资产上，收搜高，风险也高，波动性很大，投资收益很个稳定。

把钱投到债券资产上，收益低，风险也低定。你可以把存款看成债券类资产，风险最低 率只能与通货膨胀率持平，实际收益率是零。波动性很小，投资收益很稳最稳定，但长期而吉存款利

如果你不俊资产配胃这样的专业术语，你就记住一点：你在股票上投资的钱越多，你的投资风险越大，收益有可能越高，但也有可能更低，很不稳定；你在债券上投资的钱越多，你的投资风陆越小，收益越稳定，仅个可能很高。如果你能在不同的时期合理分配股票和债券，就能让仿；的投资总体收益最大化。

比如，在股市过度F跌之后，增加股票投资比例，减少债券投资比例末来市场反弹时就能赚得更多。

股票、债券和保险教案 篇6

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、按照____来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。A：金融创新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特点 C：基础工具种类

D：产品形态和交易场所

2、大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条____弯曲的曲线来表示，而且____的凸性有利于投资者提高债券投资收益。A：向下，较高 B：向下，较低 C：向上，较高 D：向上，较低

3、关于ETF份额申购、赎回，下列说法不正确的是__。A．采用金额申购、份额赎回的方式 B．采用份额申购、份额赎回的方式

C．申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 D．申请提交后不得撤销

4、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。A．及时更新原有的客户记录

B．定期向客户提供有用的信息服务

C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D．针对市场变化及时提供新的服务和产品

5、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。A．配置型基金 B．灵活组合型基金 C．公募基金

D．货币市场基金

6、基金管理人和基金托管人进行基金会计确认、计量和报告应以权责发生制为基础，并遵循__原则，确保对外提供的财务会计报告的信息真实、可靠、完整、相关、明晰及可比。A．实质重于形式 B．重要性 C．谨慎性 D．及时性

7、开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足__。A．基金募集份额总额不少于2亿份 B．基金募集金额不少于2亿元人民币 C．基金份额持有人不少于1000人

D．中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认

8、目前国内的封闭式基金主要投资于__。A．股票资产 B．债券资产 C．货币资产 D．混合资产

9、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。A．投资管理能力 B．从业经历 C．基金业绩 D．操作风格

10、证券市场的品种结构主要包括__。A．股票市场 B．债券市场 C．基金市场 D．衍生品市场

11、基金涉及的税收包括__。A．营业税 B．印花税 C．所得税 D．增值税

12、基金销售适用性指导原则中，__是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A．全面性原则 B．客观性原则 C．及时性原则

D．投资人利益优先原则

13、下列关于印花税的说法，错误的有__。A．基金买卖股票暂免征收印花税

B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 C．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税

D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税

14、考察基金经理投资哲学的要点有__。A．基金经理是否追求中长期战略市场 B．基金经理是否重视公司调研 C．基金经理是否倾向于集中投资 D．基金经理是否追求绝对收益

15、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__。

A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作 B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识

C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率 D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户

16、下列关于股票性质的描述正确的是__。A．股票所代表的权利本来不存在

B．股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的 C．股票是设权证券

D．股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式

17、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有__。

A．货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”

B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资 C．货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成

D．货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行

18、__标志着我国全国性基金市场的诞生。

A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市 B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市 C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市 D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市

19、可转换债券在转换前后体现的分别是__。A．债权债务关系，所有权关系 B．债权债务关系，债权债务关系 C．所有权关系，所有权关系 D．所有权关系，债权债务关系

20、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括__。A．取得基金从业资格

B．具有国家承认的硕士研究生以上学历

C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历 D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

21、目前，基金的募集期限不得超过（）个月。A．1  B．2  C．3  D．6

22、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投资者心理因素 D．投资者行为因素

23、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是__。A．早分红的基金比晚分红的基金收益率高 B．两只基金的表现相同

C．分红次数多的基金收益率高 D．分红额高的基金收益率高

24、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括__。A．现金分红 B．分红再投资 C．资本利得

D．买卖差价收入

25、____ 中国证券业协会证券投资基金业委员会(以下简称“基金业委员会”)成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A：2002年7月4日，B：2002年12月4日，C：2004年12月4日，D：2002年8月4日，二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。A．股票基金 B．债券基金 C．混合基金

D．货币市场基金

2、下列对股东表决权的论述，不正确的是__。A．普通股东对公司重大决策参与权是平等的 B．股东每持有一份股份，就有一票表决权

C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

D．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权

3、以下不属于利率衍生工具的是__。A．利率期货 B．利率期权

C．信用联结票据 D．利率互换

4、开放式基金的买卖价格以____为基础。A：市场供求关系 B：市场存款利率 C：基金份额净值 D：基金份额总额

5、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。A．被动型 B．主动型 C．成长型 D．收入型

6、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。

A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念

B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生 C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分

D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中

7、关于混合型基金，下列描述正确的是__。A．风险收益水平介于增长型和价值型基金之间 B．对基金管理人的股票选择水平要求比较高 C．对基金管理人的资产配置能力要求更高 D．混合型基金又称平衡型基金

8、下列____不是资产配置的目标。A：改善投资者面临的环境 B：降低投资风险 C：提高投资收益

D：消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险

9、下面对基金的限定错误的是____ A：封闭式基金事先确定发行总额和存续期限

B：封闭式基金条件下，管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力 C：开放式基金具有法人资格 D：契约型基金不具有法人资格

10、为了保证基金资产的安全，____规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。A：《中华人民共和国证券投资基金法》 B：《中华人民共和国公司法》 C：《中华人民共和国证券法》 D：《证券投资基金法》

11、下列选项中，属于基金销售售后服务的有__。

A．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 B．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 C．提醒客户及时核对交易确认

D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

12、基金持有人享有__等法定权利。A．分享基金财产收益 B．基金资产运作管理权 C．剩余基金资产分配权 D．基金资产保管权

13、按__划分，基金可分为公募基金和私募基金。A．募集方式 B．组织形式 C．规模大小 D．投资方向

14、我国曾经发行过的特殊型国债主要有__。A．定向债券 B．特别国债 C．专项国债 D．储蓄国债

15、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为__。A．前端收费模式 B．后端收费模式 C．全额收费模式 D．净额收费模式

16、下列属于基金销售客户服务规范的有__。A．明确投资人投诉的受理、调查、处理程序 B．业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核

C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为

17、根据《证券基金销售管理办法》有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的__。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．2/5

18、下列关于期权交易的表述，正确的有__。A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务 B．期权的买方可以选择行使所拥有的权利

C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务 D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务

19、目前我国主要的场外交易市场有__。A．证券交易所

B．代办股份转让系统

C．非上市股份有限公司股份报价转让试点 D．银行间债券市场

20、通常，股票分割会导致股价__。A．上涨 B．下降 C．不变

D．上下波动

21、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。A．现金比例变化法 B．证券比例变化法 C．成功概率法 D．二次项法

22、基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。A．逐时结转 B．逐日结转 C．逐周结转 D．逐月结转

23、根据__的规定，基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金销售管理办法》 D．《证券投资基金运作管理办法》

24、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每__个月披露一次更新的招募说明书。A．1 B．3 C．6 D．12