证券从业资格考试真题及答案

证券从业资格考试真题及答案（精选4篇）

证券从业资格考试真题及答案 篇1

证券从业资格考试真题

1、在创业板上市公司首次公开发行股票的条件之一是：发行后股本总额不少于()万元。

A.3000

B.1000

C.2000

D.40002、下列关于债券与股票的说法中，错误的是()。

A.债券和股票都属于有价证券

B.债券和股票都说无期证券

C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定

D.债券和股票的收益率是互相影响的3、根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的()

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

4、沪深300股指期货合约的合约乘数为()。

A.每点100元

B.每点300元

C.每点600元

D.每点900元

5、基金管理费费率的高低通常().A.与基金规模成反比，与风险大小成正比

B.与基金规模成正比，与风险大小成反比

C.与基金规模成正比，与风险大小成正比

D.与基金规模成反比，与风险大小成反比

6、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。

A.金融互换

B.金融期货

C.金融期权

D.金融远期合约

7、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的(??)为基础发行证券。

A.资产池

B.投资组合C.现金流

D.债务池

8、下列不能作为资产证券化基础资产的是()。

A.应付账款

B.债券组合C.不动产和信贷资产

D.应收账款和未来收益

9、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立(?)。

A.转融通专用资金账户

B.转融通担保资金账户

C.转融通资金交收账户

D.转融通专用证券账户

10、关于沪港通，下列表述错误的是()。

A.沪港通分为沪股通和港股通两部分

B.沪港通股票市场交易互联互通机制试点是于2014年经中国证监会批准的C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位

D.沪港通允许境外投资者通过香港经纪商购买在上海证券交易所上市的股票

11、作为有价证券，债券和股票具有的相同点是()。

Ⅰ.都是经济主体筹措资金的手段

Ⅱ.都是间接融资的手段

Ⅲ.都是直接融资的手段

Ⅳ.筹资成本相同

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

12、承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，应上报()。

Ⅰ.财政部

Ⅱ.中国人民银行

Ⅲ.证监会

Ⅳ.银保监会

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

13、基本分析法的主要内容包括()。

Ⅰ.宏观经济分析

Ⅱ.投资分析

Ⅲ.行业和区域分析

Ⅳ.公司分析

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

14、国务院金融稳定发展委员会目前关注的问题包括()。

Ⅰ.影子银行

Ⅱ.负债管理行业

Ⅲ.互联网金融

Ⅳ.金融控股公司

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

15、储蓄式国债与记账式国债的区别包括(??)。

Ⅰ.发行对象不同 Ⅱ.承办机构不同

Ⅲ.流通或变现方式不同 Ⅳ.到期前变现收益预知程度不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16、港沪通中沪股通可交易的证券品种中包括()

Ⅰ上证 180 指数成分股

Ⅱ上证 380 指数成分股

Ⅲ A+H 股上市公司的证券交易所上市 A 股

Ⅳ上交所上市公司股票风险警示板交易的股票

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

17、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为()。

Ⅰ一般债券Ⅱ特殊债券Ⅲ专项债券Ⅳ金融债券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

18、关于沪股通,下列说法正确的有()

Ⅰ投资者通过联交所交易

Ⅱ沪股通可以买卖上交所所有上市股票

Ⅲ沪股通投资者可以直接通过沪股通买卖沪股通股票Ⅳ联交所公布沪股通交易日

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19、根据基础资产划分,常见的金融远期合约类别包括()

Ⅰ期货类资产的远期合约

Ⅱ债权类资产的远期合约Ⅲ股权类资产的远期合约Ⅳ远期汇率协议

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

20、QDII 基金不得有的行为包括()

Ⅰ购买不动产和房地产抵押按揭

Ⅱ购买贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅲ购买实物商品

Ⅳ借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的 5%

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

证券从业资格考试真题答案

1.A

2.C

3.C

4.B

5.A

6.A

7.A

8.A

9.A

10.C

11.A

12.D

13.B

14.B

15.C

16.C

17.C

18.A

19.D

20.B

证券从业真题及答案 篇2

A.中国证券登记结算公司

B.中国证监会

C.证券交易所

D.中国证券业协会

2、中国证监会对保荐代表人资格的申请，自受理之日起( )个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。

A.15

B.20

C.30

D.45

3、未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额( )的罚款。

A.1-3%

B.3-5%

C.1-5%

D.5-10%

4、犯有内幕交易、泄露内幕信息罪，情节严重的，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处( )违法所得罚金。

A.2;1倍以上3倍以下

B.3;2倍以上4倍以下

C.5;1倍以上5倍以下

D.5;3倍以上10倍以下

5、账户存续期间证券公司营业部应每( )年对自然人客户信息进行一次全面核查。

A.1

B.2

C.3

D.5

6、基金管理人的权利不包括( )。

A.运行和管理基金资产

B.保管基金资产

C.代表基金行使股东权利

D.获取基金管理人报酬

7、保荐机构应当自持续督导工作结束后( )内向中国证监会、证券交易所报送报告书。

A.10日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.15日

8、下列关于有限责任公司的董事和监事任期的说法，错误的是( )。

A.董事任期届满，连选可以连任

B.董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过三年

C.监事任期届满，连选可以连任

D.监事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过五年

9、根据《公司法》，( )在清理公司财产、编制负债表和财产清单后，应当制定清算方案。

A.清算人

B.股东会和股东大会

C.董事会

D.人民法院

10、证券公司申请在全国股份转让系统从事推荐业务，应当具备的业务资格为( )。

A.证券自营业务资格

B.证券经纪业务资格

C.证券保荐与承销业务资格

D.财务顾问业务资格

11、合伙人在合伙企业清算前私自转移或处分合伙企业财产的( )。

A.无效

B.合伙企业可撤销

C.合伙企业不得以此对抗善意第三人

D.合伙企业可变更

12、下列关于执业营销人员不为原聘用机构聘用的说法，正确的是( )。

A.原聘用机构需10日内报告中国证券业协会，由协会办理变更该人员执业注册登记

B.新聘用机构须30日內重新进行该人员执业注册登记

C.原聘用机构需30日内报告中国证券业协会,由协会办理变更该人员执业注册登记

D. 原聘用机构须30日内注销该人员执业册登记

13、关于非法吸收公众存款罪，下列说法错误的是( )。

A. 单位非法吸收公众存款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照《刑法》相关规定进行处罚

B. 非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家金融管理秩序

C. 非法吸收公众存款罪主体只能是单位，主观方面既可以是故意，也可以是过失

D. 非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为

14、证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在(??)和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。

A.融券专用证券账户

B.客户信用交易担保资金账户

C.融资专用资金账户

D.客户信用交易担保证券账户

15、公司成立时间是( )。

A.公司资本缴足的日期

B.公司正式对外营业的日期

C.公司营业执照签发日期

D.公司向登记机关申请设立登记的日期

16、设立股份有限公司,发起人不可以用( )出资。

Ⅰ.知识产权

Ⅱ.劳务

Ⅲ.土地使用权

Ⅳ.设定担保的财产

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

17、根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于普通投资者享有的特别保护,体现在( )。

Ⅰ.信息告知

Ⅱ.本金保障

Ⅲ.风险警示

Ⅳ.适当性匹配

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

18、符合下列哪一种情形的,为公开发行( )。

Ⅰ、向不特定对象发行证券的

Ⅱ、向特定对象发行证券累计超过150人的

Ⅲ、法律、行政法规规定的其他发行行为

Ⅳ向特定对象发行证券累计超过200人的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19、根据《公司法》，对提交虚假材料或者此案去其他欺诈手段隐瞒重要事实去的公司登记的，下列说法正确的有( )

Ⅰ由公司登记机关责令改正

Ⅱ处以注册资本金额百分之五以上百分之十五以下的罚款Ⅲ处以五万元以上五十万元以下的罚款

Ⅳ情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照

A. Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

20、根据证券公司客户资产管理业务规范，客户资产管理业务投资主办人不能通过年检的情形包括( )

Ⅰ上年度没有资产管理过客户委托资产 Ⅱ年初被监管机构采取重大行政监管措施Ⅲ上年度被协会采取纪律处分

Ⅳ不符合一般证券从业人员有关规定

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

21、甲为证券投资顾问，乙为证券分析师，丙为保荐代表人，丁为客户资产管理业务投资主办人，其中属于证券投资咨询职业人员得有( )

Ⅰ甲Ⅱ乙Ⅲ丙Ⅳ丁

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ

D. Ⅱ

22、当期货市场出现异常情况时，期货交易所可以按照其章程规定的权限和程序，决定采取下列( )措施。

Ⅰ提高保证金

Ⅱ调整涨跌停板幅度 Ⅲ责令客户买入或卖出Ⅳ暂时停止交易

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

23、下列关于有限合伙人当然退伙的说法，正确的有( )。

Ⅰ自然人有限合伙人死亡的

Ⅱ自然人有限合伙人被依法宣告死亡的

Ⅲ自然人有限合伙人被宣告失踪的

Ⅳ自然人有限合伙人丧失劳动能力的

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

24、下列关于有限合伙企业的说法中，正确的有( )。

Ⅰ有限合伙企业至少应当有 2个普通合伙人

Ⅱ有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质;但是，合伙协议另有约定的除外

Ⅲ有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前 30 日通知其他合伙人

Ⅳ有限合伙人的自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的，该合伙人可以以其从有限合伙企业中分取的收益用于清偿

Ⅴ、有限合伙人退伙后，对基于其退伙前的原因发生的有限合伙企业债务，以其退伙时从有限合伙企业中取回的财产承担责任

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

25、有下列( )情形之一的，集合计划应当终止。

Ⅰ计划存续期间，客户少于200 人

Ⅱ计划存续期满且不展期

Ⅲ计划说明书约定的终止情形

Ⅳ计划存续期间，集合计划总资产规模少于 1 亿元人民币

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅰ、Ⅲ_

D. Ⅱ、Ⅳ

26、下列属于背信运用受托财产罪的犯罪主体有( )。

Ⅰ证券公司

Ⅱ商业银行 Ⅲ期货交易所

Ⅳ期货经纪公司

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

27、在开展资产管理业务时，证券公司不得有以下行为( )。

Ⅰ通过报刊、电视推介集合资产管理计划Ⅱ向客户保证投资收益

Ⅲ将资产管理业务与自营业务混合操作

Ⅳ将集合资产管理计划持有的证券作为融券标的证券出借给证券金融公司

A. Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ

28、下列关于证券公司必须持续符合风险控制指标标准的说法，正确的有( )。

Ⅰ风险覆盖率不得低于100%

Ⅱ资本杠杆率不得高于 8%

Ⅲ流动性覆盖率不得低于100%

Ⅳ净稳定资金率不得低于100%

A. Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

29、下列属于操纵证券市场行为的有( )

Ⅰ违背客户委托为其买卖证券

Ⅱ合谋利用信息优势连续买卖操纵证券交易价格Ⅲ挪用客户所委托买卖的证券

Ⅳ单独集中持股优势操纵证券交易量

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅳ

30、下列关于子公司和分公司的说法，正确的有( )。

Ⅰ、子公司是独立的法人，拥有独立的名称、公司章程和组织机构

Ⅱ、分公司不具有法人资格，没有独立的名称、公司章程和组织机构Ⅲ、分公司必须在总公司的经营范围内从事经营活动

Ⅳ、子公司必须在母公司的经营范围内从事经营活动

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

银行从业资格考试历年真题及答案 篇3

（一）1.银行从业人员可以对外披露的信息是（）。

A.该机构的客户资料

B.该机构公开披露的过去一年财务报表

C.该机构尚未公布的下一年具体经营规划

D.该机构的客户交易信息

2.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”有关规定的是（）。

A.熟知业务处理流程

B.不断提高业务知识水平

C.熟知向客户推荐的金融产品

D.不了解风险控制框架

3.经济处于收缩阶段时，个人和家庭可考虑购买（）行业的资产。

A.汽车 B.家电 C.房地产 D.电力

4.在买方市场条件下，市场营销应当以（）为中心。

A.企业自身

B.产品

C.公共利益

D.消费者

5.下列关于债券违约风险的说法，错误的是（）。

A.违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险

B.违约风险一般是由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不高带来的风险

C.不同发行者发行的债券违约风险不同

D.一般来说，国债的违约风险高于公司债券

6.商业银行在外部营销人员的考核、奖励制度建设方面，不应当（）。

A.以推介业绩为唯一指标

B.设置合规性指标

C.设置客户满意度指标

D.公布奖励情况

7.（）主要是为客户报批项目可行性研究报告时，向国家有关部门表明银行同意贷款支持项目建设的文件。

A.客户授信额度

B.开立信贷证明

C.项目贷款承诺

D.备用信用证

8.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A.58489.43B.43333.28

C.33339.10

D.24386.89

9.下列关于可赎回债券的说法，错误的是（）。

A.可赎回债券的赎回权实际上是投资者出售给发行人的一个期权

B.当市场利率下降时，普通债券的价值和可赎回债券的价值之间有一个价值差，这代表发行人选择赎回权的价值

C.通常可赎回债券的发行人在市场利率上升时行使赎回权

D.债券的可赎回条款降低了债券的内在价值和投资者的实际收益率

10.货币市场工具往往被当做（）的替代品。

A.基金 B.债券 C.股票 D.现金

参考答案及解析

1.B【解析】公开披露的过去一年财务报表是公开信息，可以对外披露，故选B。

2.D【解析】《中国银行业从业人员职业操守》中“熟知业务”准则要求：银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。故选D。

3.D【解析】在经济增长放缓，处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑买入对周期波动不敏感的行业的资产，以规避经济波动带来的损失。房地产、建材、汽车、家电、商贸等行业对经济周期很敏感，而电力、公用事业等行业对经济周期的反应就小得多。因此，个人和家庭可考虑购买电力行业的资产。故选D。

4.D【解析】市场营销概念体现了买方市场条件下以消费者为中心的营销观念，故选D。

5.D【解析】一般来说，国债的违约风险最低，公司债券的违约风险相对较高，故选D。

6.A【解析】银行在外部营销人员的考核、奖励制度建设方面，不应以推介业绩为唯一指标，还应设置合规性和客户满意度等指标，故选A。

7.C【解析】考查项目贷款承诺的定义。项目贷款承诺是贷款承诺业务的一种。故选C。

8.A【解析】依题得，每年至少要收回：［100000+50000÷（1+10%）］×10%÷［1-1÷（1+10%）3］=58489.43元。故选A。

9.C【解析】当市场利率下降时（而非市场利率上升），由于债券的价格上升，通常可赎回债券的发行人会按照事先约定的赎回价格行使赎回权，故选C。

10.D【解析】货币市场工具可以随时在市场上出售、变现，从这个意义上说，它们常常作为机构和企业的流动性二级准备，故称之为准货币，即现金的替代品。故选D。

银行从业资格考试题目

（二）1.下列关于股价与其相关因素关系的理解，错误的是（）。

A.一般来说，在稳定的宏观环境下，股价和公司经营状况在长期呈现正向关系

B.在短期，股价和公司基本面情况呈现反向关系

C.在宏观环境变动加剧的情况下，股票的风险加大

D.社会投机因素常常使股价过分增长，出现股市泡沫

2.下列关于证券投资基金的说法，错误的是（）。

A.投资基金适合作短期投机炒作

B.投资基金适合作中长期投资

C.投资者购买基金时需要支付一定的费用

D.资本利得是证券投资基金收益的重要组成部分之一

3.从本质上说，回购协议是一种（）。

A.信用贷款

B.融资租赁

C.以证券为质押品的质押**

D.金融衍生品

4.短期政府债券采用（）发行。

A.贴现方式

B.溢价方式

C.按面值

D.平价方式

5.从金融产品的几大类来看，（）的风险最高。

A.衍生产品类

B.股权类产品

C.债权类产品

D.可转换债券

6.下列对于影响股票价格波动的微观因素，理解错误的是（）。

A.增加股息派发往往比股票分割对股价上涨的刺激作用更大

B.通常，股价与公司派发的股息成正比

C.公司资产净值增加，股价上升

D.公司股价的涨跌和公司盈利的变化并不是同时发生的7.以募满发行额为止，所有投标商的最低中标价格为最后单一的中标价格，全体标商的中标价格一致，这采取的是（）的发行方式。

A.以收益率为标的的美国式招标

B.以价格为标的的美国式招标

C.以收益率为标的的荷兰式招标

D.以价格为标的的荷兰式招标

8.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）。

A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权

B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和应当选择执行该看涨期权

C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定收益

D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同

9.在外汇的直接标价法下，汇率下降意味着（）。

A.本国货币币值下降

B.间接标价法下的汇率也下降

C.固定数额的外国货币能换取的本国货币数额比以前增多

D.外国货币与本国货币的比价下降

10.某企业2006年利润表显示：净利润300万元，所得税150万元，利息费用50万元，则该企业2006年的已获利息倍数为（）。

A.6 B.7 C.8 D.10

参考答案

1.B【解析】在短期股价和公司基本面情况的关系极其复杂时，股价呈现“随机游走”状态，故选B。

2.A【解析】投资者如果短期投机炒作，频繁买卖基金，所支付的手续费可能会很高，从而增大投资成本，故选A。

3.C【解析】回购协议是指在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原价或约定价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为，所以，从本质上说，回购协议是一种以证券为质押品的质押**。故选C。

4.A【解析】短期政府债券采用贴现方式发行，即投资者以低于面值的价格购买短期政府债券，到期时按面额偿还，面额和购买价之间的差额就是投资者的收益。故选A。

5.A【解析】从金融产品的几大类来看，储蓄和债权类产品的风险通常较低。股票的风险较高，可转换债券的风险介于其间;基金的风险因具体产品的不同而不同;衍生产品类的风险最高。故选A。

6.A【解析】股票分割对投资者持有股票的市值总额没有直接影响，但是投资者持有的股票总数增加了，股价的上升空间更大，因此股票分割往往比增加股息派发对股价上涨的刺激作用更大，故选A。

7.D【解析】常识题。

8.C【解析】若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看跌期权而不是看涨期权，故A选项的说法错误。若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，执行期权会形成亏损，故B选项的说法错误。看涨期权和看跌期权的区别在于权利性质不同，D项错误。故选C。

9.D【解析】直接标价法是指以一定单位外国货币作为标准，折算成一定数额本国货币，即以本国货币来表示外国货币的价格。因此，直接标价法下汇率下降意味着外国货币与本国货币的比价下降，故选D。

证券从业考试练习题及答案 篇4

A.并购业务

B.公司融资

C.融资业务

D.承销业务

2.关于资产支持证券，下列说法中正确的有( )。

A.由银行业金融机构作为发起机构

B.资产支持证券是指将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券

C.受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务

D.我国目前还没有资产证券化产品

3.证券公司的保荐业务部门在申请保荐机构资格时要求其( )。

A.具有健全的业务规程

B.内部机构设置合理

C.具备相应的研究能力

D.从事保荐业务以上

4.保荐期间分为( )两个阶段。

A.尽职推荐阶段

B.持续督导阶段

C.前端督导阶段

D.后台督导阶段

5.发行人缴纳股款后，在( )情形下可以抽回资本。

A.未按期募足股份

B.发起人未按期召开创立大会

C.公司章程未经创立大会通过

D.创立大会决议不设立公司

6.股份有限公司增加资本的方式有( )。

A.向中小股东回购股份

B.向现有股东配售股份

C.向现有股东派送红股

D.以公积金转增股本

7.股份有限公司的董事的职权有( )。

A.出席董事会

B.行使表决权

C.报酬请求权

D.签名权

8.股份有限公司在将税后利润向股东按持有比例分配之前，应先提取( )。

A.工会经费

B.职工福利费

C.法定公积金

D.任意公积金

9.在企业的股份制改组的过程中，发起人以非货币性资产出资，应将开展业务所必需的( )完整投入拟发行上市公司。

A.固定资产

B.在建工程

C.无形资产

D.其他资产

10.股份制改组的会计报表审计过程包括( )。

A.计划阶段

B.实施审计阶段

C.审计完成阶段

D.评估阶段

11.重置成本法是在现时条件下，被评估资产全新状态的`重置成本减去该项资产的( )，估算资产价值的方法。

A.实体性贬值

B.经济性贬值

C.功能性贬值

D.重置性贬值

12.每个会计年度结束后，保荐机构应当对上市公司年度募集资金存放与使用情况出具专项核查报告，

该核查报告应当包括的内容有( )。

A.募集资金的存放、使用及专户余额情况

B.募集资金项目的进展情况，包括与募集资金投资计划进度的差异

C.闲置募集资金补充流动资金的情况和效果(如适用)

D.上市公司募集资金存放与使用情况是否合规的结论性意见

13.审计报告的基本内容应当包括( )。

A.引言段

B.管理层对财务报表的责任段

C.意见段

D.注册会计师的责任段

14.首次公开发行股票的发行人的财务独立是指( )。

A.建立独立的财务核算体系

B.能够独立作出财务决策

C.具有规范的财务会计制度和对分公司、子公司的财务管理制度

D.发行人不得与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业共用银行账户

15.关于市净率法，下列说法中正确的有( )。

A.市净率是指股票市场价格与每股收益的比率

B.计算公式为：市净率=股票市场价格÷每股净资产

C.通过市净率定价法估值时，首先应根据审核后的净资产计算出发行人的每股净资产

D.根据相关规则人为规定市净率

16.在首次公开发行股票并上市的操作中，主承销商按照中国证监会相关规定组织验资时应当以( )为依据。

A.获取的T日16：00资金到账情况

B.获取的T+1日16：00资金到账情况

C.结算银行提供的网下申购资金专户截止T日16：00的资金余额

D.结算银行提供的网下申购资金专户截止T+1日16：00的资金余额

17.根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》的规定，上市公司向深圳证券交易所申请办理新股发行事宜时，应当提交的文件有( )。

A.中国证监会的核准文件

B.经中国证监会审核的全部发行申报材料

C.发行的预计时间安排

D.发行具体实施方案和发行公告

18.招股说明书全文文本的扉页应刊登的内容包括( )。

A.发行股数

B.拟上市的证券交易所

C.招股说明书签署日期

D.发行股票的类型

19.上市公司的董事会秘书为上市公司高级管理人员，对公司和董事会负责，有权参加( )。

A.股东大会

B.董事会会议

C.监事会会议

D.高级管理人员相关会议

20.首次公开发行股票的发行人应披露拥有的特许经营权的情况，主要包括( )等。

A.特许经营权的取得

B.特许经营权的期限

C.特许经营权的费用标准