国际私法形成性考核一

国际私法形成性考核一（共7篇）

国际私法形成性考核一 篇1

作业1（第1章~第3章）

一、不定项选择题.1、国际私法上法律冲突产生的原因主要有（ABD）

A、对同一民事关系，相关国家的法律作出了不同的规定

B、一国法律的域内效力与另一国法律的域外同时作用于同一民事关系，法律的域内效力与法律的域外效力产生冲突

C、对同一法律概念，相关国家作出了不同的法律解释

D、受案法院在一定条件下承认外国法律的域外效力

2、统一实体规范是指在（CD）中规定的用来确定当事人权利与义务的规范。

A．国内立法

B．国内判例

C．国际条约

D．国际惯例

3、在判例法国家，权威学者的著作是解决国际私法纠纷的依据。在英国，可以作为解决涉外民事争议的权威著作是（A）。

A、戴西和莫里斯的《冲突法论》

B、戚希尔和诺思的《国际私法》

C、巴蒂福尔的《国际私法总论》

D、萨维尼的《现代罗马法体系》

4、从自然法的角度对国际私法进行研究，认为整个世界是一个共同体，存在着约束各个国家的统一法律，这一学派称之为(C)。

A．二元论学派

B．民族主义学派

C．国际法学派

D．国内法学派

5、在中华人民共和国境内履行的中外合资经营企业合同适用中华人民共和国法律。这条冲突规范是（A）

A．单边冲突规范

B．双边冲突规范

C．选择型冲突规范

D．重叠型冲突规范

6、法院地法这一系属公式主要解决（D）。

A、有关人的能力、身份、婚姻家庭和财产继承方面的法律冲突

B、不动产物权方面的法律冲突

C、行为方式有效性方面的法律冲突

D、涉外民事诉讼程序方面的法律冲突

7、识别的依据是国际私法学者争论不休的问题．依何种法律进行识别，学者们的主张主要有（ABCD）。

A:依法院地法识别

B:依准据法识别

C:用分析法学和比较法的方法识别 D:按不同的情况依据不同的法律进行识别

8、经冲突规范援引某国法律作为涉外民事案件的准据法，而该国是一个多法域国家，存在区际法律冲突。各国一般采取（ABD）方法确定准据法，解决区际法律冲突。A．以法院地冲突规范中的连接点确定准据法

B．按多法域国家的区际私法确定准据法 C．当事人协商确定准据法

D．法院地冲突规范专门针对多法域国家的法律适用规定了应以哪一法域的法律作为准据法

9、国际私法对反致问题进行研究并逐渐形成一种制度，始于(C)。

A．鲍富莱蒙离婚案

B．贝科克诉杰克逊侵权案

C．福果继承案

D．特鲁弗特继承案

10、甲国法院审理某一涉外民事案件，根据甲国的冲突规范规定应适用乙国法，而根据乙国 的冲突规范规定应适用丙国法，根据丙国冲突规范规定应适用甲国法，甲国法院适用甲国的 实体法审结案件，这在国际私法上称为（C）。

A.反致

B.转致

C.间接反致

D.循环反致

二、名词解释

1、法律域外效力： 又称为法律的属人效力，是指一国法律对具有本国国籍的人，不论该人位于本国境内还是位于本国境外都具有拘束力，都发生法律效力。

2、公共秩序保留： 是指本国法院在审理涉外民事案件时，根据本国的冲突规范的指引应适用外国法为准据法，而外国法的适用与本国的公共秩序相抵触，在这种情况下可以公共秩序保留为由排除外国法的适用。

3、直接适用的法： 是指国家为保障政治、经济和社会的重大利益而制定的，无需经过冲突规范的指引，可以径直适用于国际民商事法律关系的强行性规范。

4、冲突规范： 又叫法律适用规范、法律选择规范，是由国内法或国际条约规定的指明不同性质的涉外民商事法律关系应适用何种法律的规范。

三、简述题

1、法律冲突产生的原因是什么？ 答：法律冲突产生的主要原因是：

一、相关国家的法律对同一民事关系作出了不同的规定； 二、一国法律的域内效力与另一国法律的域外效力同时作用于同一民事关系，法律的域内效力与法律的域外效力产生冲突；

三、受案法院在一定条件下承认外国法律的域外效力。

2、简述识别的对象。答：识别是人们对客观事物的认识活动，这一认识活动的对象只能是事实情况而非其它。

一、识别的对象不是冲突规范。

二、识别的对象不是冲突规范中的连接点，也不是冲突规范中的系属。

四、论述题

1、系属公式。

答：所谓系属公式，就是把一些解决法律冲突的规则固定化，使它成为国际上公认的或为大多数国家所采用的处理原则，以便解决同类性质的法律关系的法律适用问题。几种常见的系属公式：

①、属人法，是以法律关系当事人的国籍、住所或惯常居所作为连结点的系属公式。②、物之所在地法，是民事法律关系的客体物所在国家的法律，它常用来解决有关物权，特别是不动产物权的法律冲突问题。

③、行为地法，是指法律行为发生地所属法域的法律，它起源于“场所支配行为”这一法律古谚。由于法律行为的多样性，行为地法又派生出下列一些系属公式：（1）合同缔结地法；（2）合同履行地法，；（3）婚姻举行地法；（4）侵权行为地法。④、当事人合意选择的法律。

⑤、法院地法，它常用来解决涉外民事诉讼程序方面的法律冲突。

⑥、旗国法，就是旗帜所属国家的法律，它常用来解决船舶、航空器在运输过程中发生纠纷时的法律冲突问题。⑦最密切联系地法，是与涉外民事法律关系有最密切联系的国家的法律。

2、论法律冲突的调整。

答：

（一）间接调整方法

所谓间接调整方法是指在有关的国内法或国际条约中规定某类涉外民商事法律关系受何种法律来调整或支配，而不直接规定如何调整涉外民商事法律关系当事人之间的实体权利与义务关系的一种方法。但采用冲突规范解决法律冲突存在一定的局限性，表现在：冲突规范只指出适用何国法，并不具体解决当事人权利义务问题；冲突规范指向的外国法有的得不到适用，因为国际私法上还有一系列制度减损冲突规范的效力，如反致，公共秩序保留等。

（二）直接调整方法

所谓直接调整方法就是用直接规定当事人的权利义务的实体规范来直接确定涉外民商事法律关系当事人之间的权利义务的一种方法。采用直接调整的方法，特别是用制定国际间统一适用的实体法的方法是解决法律冲突的最根本、最彻底的办法，但是也应该看得到，采用这种方法也存在一定的局限性，表现在： 由于各国利益常常难以协调，制定国际统一实体法规范并非易事，需要国际社会长时间的努力才能达成统一规则； 由于各国复杂因素的影响，有些领域几乎不可能通过国际统一实体规范来消除法律冲突。

作业2（第4章~第7章）

一、不定项选择题。

1、一个人在国外有两个或两个以上住所，其住所的确定方法有（ABC）。

A.以最后取得的住所为住所 B.以居所为住所

C.依最密切联系原则确定住所

D.由当事人选择一个住所为住所

2、国际私法上外国人民事法律地位，主要有（ABCD）制度。

A.国民待遇

B.最惠国待遇

C.普遍优惠待遇

D.不歧视待遇 3、2010任何《法律适用法》对人格权的法律适用作出了规定，“人格权的内容，适用权利人（A）法律”。

A、经常居所地 B、住所地 C、国籍国 D、选择适用的

4、对婚姻实质要件法律冲突，各国采用的冲突规则主要有（ABCD）。

A.婚姻举行地法 B.当事人人本国法

C.当事人住所地法 D.以 婚姻举行地法或属人法为主兼采有关国家的法律。

5、对婚姻形式要件法律冲突，各国采用的冲突规则主要有（ABCD）。A.婚姻举行地法 B.当事人本国法

C.以婚姻举行地法为原则，当事人属人法为例外

D.以当事人属人法为原则，婚姻举行地法为例外。

6、收养形式要件的准据法，各国大都主张适用（A）。

A、收养成立地法 B、法院地法 C、收养人属人法 D、被收养人属人法

7、无人继承财产，各国法律大都规定(D)。

A.归被继承人旁系亲属所有 B．归与被继承人生前关系密切的人所有 C.归慈善机构所有 D．归国家所有

8、涉外继承中，对死者的遗产不分动产和不动产，也不论财产位于何国，其继承都适用一 个统一的冲突规范，从而导致适用同一准据法，这种确定涉外继承准据法的方法在国际私法 上称之为(A)。

A.单一制 B．区别制 C.分割制 D．联合财产制

9、《死者遗产继承法律适用公约》规定了(C)继承制度。

A.区别制 B．分割制 C.同一制 D．共同制

10、物之所在地法原则决定（ABCD）。

A.物权客体范围 B.物权的种类和内容

C.物权的取得、转移、变更和消灭的条件

D.动产与不动产的识别

二、名词解释

1、国籍冲突

答：是指一个人同时具有不止一个国籍或不具有任何国籍的法律状态。

2、最惠国待遇

答：指给惠国承担条约义务，将它已经给予或将来给予第三国的公民或法人的优惠同样给予缔约他方的自然人或法人。

3、国家管辖豁免

答：指一个国家及其财产未经该国明示同意不得在另一国家的法院被诉，其财产不得被另一国家扣押或用于强制执行。

4、分割制

答：指在涉外继承中，将死者的遗产区分为动产和不动产，分别适用不同冲突规范所指引的准据法，即动产适用死者的属人法，不动产适用物之所在地法。

三、简述题

1、简述我国涉外继承法律适用的规定。

答：根据我国继承法和民法通则的规定，我国处理涉外法定继承的法律适用规定是：（1）动产适用被继承人死亡时住所地法律，不动产适用不动产所在地法律；（2）中华人民共和国订有条约、协定的，按条约、协定办理。

处理涉外遗嘱继承，我国目前尚无明确的法律适用规定，实践中多参照一般民事行为和涉外法定继承的法律适用原则。

2、简述我国关于自然人国籍和住所的规定。

答：关于自然人国籍的规定：我国《国籍法》采取双系血统主义确定国籍和坚持“一个国籍”的原则，父母双方或任意一方为中国国民，本人都具有中国国籍，不承认中国公民的双重国籍，定居外国的中国公民，志愿加入或取得外国国籍的，即自动丧失中国国籍。关于自然人住所的规定：我国《民法通则》和《民通意见》的相关规定，公民以他的户籍所在地的居住地为住所。经常居住地与住所不一致的，经常居住地视为住所。当事人住所不明或不能确定的，以其经常居住地为住所；当事人有几个住所的，以产生纠纷的民事关系有最密切联系的住所为住所。

四、论述题

1、论述我国涉外结婚、涉外离婚法律适用的规定。答：我国《民法通则》第147条规定：“中华人民共和国公民和外国人结婚，适用婚姻缔结地法律，离婚适用受理案件的法院所在地法律”。

我国在不同国籍的当事人(包括无国籍人)结婚问题上，采用的是行为地法的原则，不论是婚姻成立的实质要件还是婚姻成立的形式要件，均以婚姻成立地所在国家(地区)的法律为准据法。中国公民同外国人在中国境内结婚的，适用中国法。中国公民同外国人在中国境外结婚的，适用相应国家(地区)的法律。

在不同国籍的当事人(包括无国籍人)离婚问题上，我国采用的是法院地法的原则，以受理离婚案件的法院所在国家(地区)的法律为准据法。以中国公民为一方、外国人为另一方的离婚案件由中国法院受理的，适用中国法。由其他国家(地区)的法院受理的，适用相应的国家(地区)的法律。

2、论述物之所在地法原则。

答：物之所在地法是各国解决涉外物权法律冲突的基本法律，但并非是解决所有特权冲突的法律，从世界各国的立法和实践来看，特之所在地法主要解决以下物权法律冲突：

（一）识别动产和不动产

（二）决定物权客体的范围

（三）决定物权的种类和内容

（四）决定物权的取得、转移、变更和消灭的条件

（五）决定物权的保护方法

作业3（第8章~第10章）

一、不定项选择题

1、涉外合同之债的法律适用，主要有（AD)。

A、意思自治说 B、客观标志说 C、合同自体法说 D、最密切联系说

2、我国加入《联合国国际货物销售合同公约》时对公约（BCD）作出保留。

A.第1条第（1）款（A）项 B.第1条第（1）款（B）项

C.第11条 D.第12条

3、提单的法律职能表现为（ABC）。

A.海上货物运输合同的凭证 B.托运人交付货物的收据

C.货物所有权的凭证 D.物权所有权转移的证明

4、国际技术转让合同适用的法律有（ABD）。

A.许可人住所地法 B.被许可人住所地法

C.许可人国籍国法 D.当事人选择的法律

5、我国加入的国际铁路货物运输公约是（D）。

A.《瓜达拉哈拉公约》

B.《海牙议定书》

C.《关于铁路货物运输的国际公约》 D.《国际铁路货物联运协定》

6、韩国某汽车公司、日本某汽车公司、德国某汽车公司与中国某汽车公司在日本签订在中国建立合资 企业的协议。协议书约定合同履行过程中发生争议适用被告方法律。该协议在履行中发生纠纷，中国某汽车公司在中国法院提起诉讼。该案应适用（D）法律。

A.日本 B.韩国 C.德国 D.中国

7、侵权行为之债的准据法，世界各国主要适用（ABCD）。

A.侵权行为法 B.法院地法

C.重叠适用侵权行为地法和法院地法 D.与侵权行为有最密切联系的法律

8、北京某高校学生甲与美国一高校联系到该校就读，获准。与学生甲住同一宿舍的学生乙产生嫉妒，盗用学生甲的名义给美国的学校发一函件，称不愿到该校就读。学校遂取消学生甲的入学资格。学生甲得知此事后，在中国法院提起诉讼。本案应适用的法律是（D）。

A.美国法律

B.中国法律 C.当事人在中国法律或美国法律之间作出选择 D.法院在中国法律或美国法律之间作出选择。

9、我国法律把（AB）都视为侵权行为地。

A.侵权行为实施地 B.侵权结果发生地

C.侵权行为预谋地 D.与侵权行为有关的地方均作为侵权行为地

10、船舶碰撞的法律适用，各国一般主张适用（BCD）。

A.当事人国籍国法 B.碰撞发生地法 C.法院地法 D.船旗国法

二、名词解释题

1、意思自治原则

答：意思自治原则是确定合同准据法最基本的原则。主张在合同法律关系方面，当事人既然可以依据“契约自由“原则按照自己的意志创设合同权利、义务关系，那么他们当然也有权利自行决定该协议应该适用的法律。

2、客观标志说

答：客观标志说是指法院依照“场所支配行为”的原则，以与合同有关的客观标志为依据确定合同的准据法。

3、特殊合同

答：特殊合同是指经济地位不平等主体之间签订的合同，或者合同标的物对所在地有重大影响的合同。

4、侵权行为之债

答：侵权行为之债是指行为人不法侵害他人财产权利或人身权利而使他人遭受损害时，行为人依法应对受害人承担责任，构成侵权行为之责。

三、简述题

1、试述国际货物买卖合同的法律适用。

答：国际货物买卖合同由当事人协商订立，但实践中使用较多的是格式合同。适用的法律范围：

（一）首先由双方当事人协商确定，当事人可以通过订立法律适用条款约定合同应适用的法律范围。

（二）当整个没有选择合同应适用的法律时，可以根据具体情况适用国际条约，也可以根据冲突规范确定合同应适用的法律。

（三）、不论采取哪种方法确定合同的准据法，可能被适用的法律归纳为三大类：国内法、国际条约、国际惯例。

2、试述我国涉外合同的法律适用原则。答：(一)意思自治原则(二)最密切联系原则

（三）投资领域合同强制适用中国法原则

（四）适用国际条约和国际惯例的原则

（五）意思自治原则的限制

四、论述题

1、试述最密切联系原则。答：最密切联系原则是指一国法院审理涉外民事案件，当事人没有选择应适用的法律或选择无效的情况下，法院依据最密切联系原则，选择一个与该法律关系本质上有重大联系，利害关系最密切的国家的法律予以适用。

最密切联系原则是以客观标志后进行综合分析，找出与该合同有最密切联系的客观标志，然后根据该标志的指引，确定合同应适用的法律。

2、我国法律对侵权责任的法律适用是如何规定的？ 答： 1）．我国《民法通则》第146条首先规定：“侵权行为的损害赔偿，适用侵权行为地法律。当事人双方国籍相同或者在同一个国家有住所的，也可以适用当事人该国法律或者住所地法律，中华人民共和国法律不认为在中华人民共和国领域外发生的行为是侵权行为的，不作为侵权行为处理。2）．《民法通则》第146条第2款规定：以侵权行为地法律作为侵权责任法律适用基本原则，当事人共同属人法作为辅助原则，“双重可诉原则”作为例外原则。3）．《民法通则》 第44条作出新规定：“侵权责任，适用侵权行为地法律，但当事人有共同经常居所地的，适用共同经常居所地法律。侵权行为发生后，当事人协议选择适用法律的，按照其协议。4）《涉外民事关系法律适用法》保留了《民法通则》的合理内核，去粗取精，与国际接轨，使我国一般侵权责任法律适用的规定走在世界前列。

作业4（第11章~第13章）

一、不定项选择题

1、《保护文学艺术作品伯尔尼公约》确立的著作权保护原则有（ABCD）。

A、国民待遇原则

B、自动保护原则

C、独立保护原则

D、最低限度保护原则

2、外观设计专利优先权的期限为（B）。

A.3 个月 B.6 个月 C.12 个月 D.18 个月

3、《保护工业产权巴黎公约》规定驰名商标（D）。

A.非经法定程序不受保护

B.国家之间签订协议后给予保护 C.所有人申请保护后给予保护 D.自动获得保护

4、《专利合作条约》规定专利申请案实行“早期公布”的办法，在申请人提交申请案（D）内予以公布。

A.3个月 B.6个月 C.12个月 D.18个月

5、外国人诉讼权利能力和诉讼行为能力适用（AB）。

A.法院地法 B.当事人属人法 C.行为地法 D.当事人选择的法律

6、法院地给予外国人什么样的诉讼权利，由（A）决定。

A.法院地法 B.当事人属人法 C.行为地法 D.当事人选择的法律

7、外国人委托律师作为诉讼代理人时，（D）。

A可以委托本国的律师 B可以委托第三国的律师 C可以委托任何一国的律师 D必须委托法院地国家的律师

8、涉外民事案件的管辖权以地域为联系因素，由该地域所属国法院 行使管辖权，这是（B）。

A属人管辖 B属地管辖 C协议管辖 D平行管辖

9、仲裁机构对案件的管辖权来自仲裁协议和申请人的申请，当事人之间无仲裁协议或仲裁协议无效则不得将争议提交仲裁，仲裁机构也无权受理案件，这是仲裁协议（B）。

A对当事人的法律效力 B对仲裁机构的法律效力 C对法院的法律效力 D对执行仲裁裁决的法律效力

10、国际商事仲裁可仲裁的事项是（C）。

A婚姻、家庭、继承纠纷

B收养、监护、抚养纠纷 C公民、法人和其他经济组织之间发生的合同纠纷和其他财产权益纠纷

D行政争议纠纷

二、名词解释

1、属人管辖

答：属人管辖以当事人国籍为标志确定国际民事诉讼管辖权。涉外民事案件的当事人、不论是原告还是被告，也不论其居住在国内还是国外，只要具有本国国籍，本国法院就享有案件管辖权。

2、司法协助

答：指一国法院或其他主管机关，根据另一国法院或其他主管机关或有关当事人的请求，代为进行或实施某些与诉讼有关的行为，诸如送达诉讼文书、传唤证人、搜集证据、承认及执行与外国法院的判决和仲裁机构的裁决等。

3、域外送达

答：指在国际民事诉讼中，请求国依据国际条约或本国法律规定的方式，将司法文书或司法外文书交由居住在被请求国的诉讼当事人或诉讼参与人的行为。

4、仲裁协议 答：仲裁协议是双方当事人同意将他们之间已经发生或者将来可能发生的国际商事争议交付仲裁解决的一种书面协议。

三、简述题

1、简述我国知识产权法律适用的规定。答：《涉外民事关系法律适用法》借鉴国际知识产权保护立法，尊重国际通行做法，对涉外知识产权法律适用做出了规定，填补了我国知识产权法律适用立法的空白，把我国涉外知识产权保护提高到一个新阶段。

一、知识产权的归属和内容的法律适用：知识产权的归属和内容，适用被请求保护地法律。

二、知识产权转让和许可使用的法律适用：当事人可以协议选择知识产权转让和许可使用的法律，当事人没有选择的，适用履行义务最能体现该合同特征的一方当事人经常居所地法律或者其他与该合同有最密切联系的法律。

三、知识产权侵权责任的法律适用：知识产权的侵权责任，适用被请求保护地法律，当事人也可以在侵权行为发生后协议选择适用法院地法律。

2、简述承认与执行外国法院判决的条件。答：(1)外国法院对案件具有管辖权。(2)外国法院判决是已生效判决。(3)诉讼程序公正。

(4)不存在诉讼竞合情形。

(5)外国法院判决必须是合法取得的。

(6)外国法院适用了被请求国冲突规范所指引的准据法。(7)承认与执行外国法院判决了违反被请求国公共秩序。(8)存在互惠关系。

四、论述题

1、论述国际民事诉讼管辖权的确定依据。

答：涉外民事案件与两个或者两个以上国家相联系，在涉外民事争议发生后，需要依据当事人国籍、住所、经常居所地、营业地、行为地、诉讼标的物所在地、被告财产所在地、当事人合意选择的法院地等连接因素确定管辖法院。从各国立法和国际民事诉讼实践来看，国际民事诉讼管辖权的确定依据主要有如下几种：

一、属人管辖

涉外民事案件的当事人，不论是原告还是被告，也不论其居住在国内还是国外，只要具有本国国籍，本国法院就享有案件管辖权，主要是与人身有关联的案件。

二、属地管辖

属地管辖体现了国家主权原则，一个主权国家对其领土范围内的一切人、发生在本国领土内的事、位于本国领土内的物都享有完全和排他的管辖权。以地域为标志确定国际民事诉讼管辖权为各国所认可。

三、专属管辖

国家出于对涉及本国公共秩序或出于保护本国当事人利益的考虑，规定特定民事案件为本国法院专属管辖，排除他国法院的管辖权，主要有不动产、法人的成立解散或破产、婚姻家庭继承、专利商标的案件。

四、协议管辖

协议管辖是当事人意思自治原则在国际民事诉讼程序中的运用，是对属人管辖和属地管辖的变更和补充。协议管辖可排除依属人原则或属地原则确立的法院管辖权，可以使对案件无管辖权的法院获得管辖权，但也有一定的限制。

五、平行管辖

平行管辖案件多是与有关国家联系不十分紧密，不属于专属管辖的范围，且本国法院不排除外国法院管辖的案件，平行管辖权的确定完全取决于原告的选择，主要适用于海事和航空运输合同纠纷案件。

2、论述我国承认及执行外国仲裁裁决的制度。

答：我国承认及执行外国仲裁裁决的法律依据包括： ①我国加入的1958年《纽约公约》； ②我国缔结的双边司法协助协定；

③与我国没有条约关系的，按照互惠原则办理。

一、管辖法院

申请我国法院承认及执行在另一缔约国领土内作出的仲裁裁决，是由仲裁裁决的一方当事人提出的。对于申请应由下列中级人民法院受理：被执行人为自然人的，为户籍所在地或者居住地；被执行人为法人的，为其主要办事机构所在地；被执行人无住所、居所或主要办事机构，但有财产的，为其财产所在地。

二、法院的审查

我国有管辖权的人民法院接到一方当事人的申请后，应对申请承认及执行的仲裁裁决进行审查。符合申请条件的裁定承认其效力并依照我国的法律规定程序执行；如何不符合条件的，应当裁定驳回申请，拒绝承认及执行。

国际私法形成性考核一 篇2

关键词：形成性考核评价,中职,国际商务专业,人才培养目标

中职国际商务专业人才培养目标体系的构建

中职国际商务专业人才培养目标通过三年的理论学习与实践学习, 使学生切实掌握国际商务的基本技能, 能独立进行洽谈、接单、跟单等各项操作。具体而言, 学生应达到以下要求: (1) 了解我国对外贸易的方针、政策、法规。 (2) 能够利用世贸规则处理实际问题。 (3) 掌握国际贸易的基本理论和基础知识。 (4) 掌握外贸单证的填写。 (5) 掌握国际汇兑的基础知识。 (6) 掌握进出口业务的实务操作。 (7) 掌握良好的英语听、说、读、写能力和中文表达能力。 (8) 掌握计算机操作基本能力。

中职国际商务专业主要职业岗位根据历年市场调研的结果, 明确了我校国际商务专业毕业生的职业定向为:面向各类外经贸企业、三资企业以及其他具备进出口经营权的生产、经营企业, 从事对外销售, 进出口货物运输、保险、报检、跟单、单证和报关等业务工作或经营管理工作。主要的职业岗位为: (1) 在对外经贸企业或有进出口经营权的企业从事对外签订购销合同等对外贸易业务活动。 (2) 在专业报关公司与代理报关公司从事报检、报关工作。 (3) 在有进出口经营权的企业从事跟单、制单、报检和自理报关业务。 (4) 在对外经贸企业从事专职制单的单证员工作。 (5) 在外运公司或货运公司从事货物运输与管理、货运代理或船务代理等货代业务。

改革传统的单一考核方式, 将过程性考核与结果考核相结合

围绕上述中职国际商务专业人才培养目标、主要职业岗位和中职国际商务专业知识、能力和素质结构要求, 我们对国际商务专业原有的单一考核方式——卷面考试进行了改革, 将过程考核与结果性考核相结合, 采取了多种考核方式, 形成了全面的评价机制。

我们主要采取增加平时考核成绩的权重, 对学生强化过程管理、过程激励;注重教学过程中的各种考核形式, 作出学习效果的综合评价。评价内容和方式上充分突出知识的应用和实践操作技能的掌握, 避免“高分低能”的问题, 将形成性考试与结果性考试有机结合起来。我们在教学中对国际贸易专业理论部分和实践操作部分采用了以下措施:

(一) 国际贸易专业理论部分

平时成绩平时成绩包括平时的课堂表现、作业及提问、案例分析等多种形式, 采取分散时间、分散项目考核方式, 着重对学生的学习过程进行评价。 (1) 课堂纪律与表现。从日常的课堂教学组织出发, 对出勤率和课堂纪律情况纳入总评成绩, 保证了良好的教学秩序和正常的教学进程, 对学生的学习过程起到了有效的监督指导作用。 (2) 平时作业。教师分阶段布置一定数量的练习, 在内容上考虑现实性和拓展性, 或了解地方经济的现状及发展进程, 或收集与国际商务专业密切相关的热门话题, 让学生有足够的思考和创新空间。根据所完成作业的质量以及在作业中表现出的正确性和创新性, 进行等级评定, 计入总评成绩。这有利于对学生的学习及思维进行有效引导;也有利于全面客观地反映学生各阶段的学习成果, 使师生能够及时沟通, 对不足采取措施加以解决。 (3) 课堂考核 (提问+案例分析+课堂讨论) 。结合各阶段所学内容设计若干问题, 随堂进行提问。可收集当地外贸企业代表性案例和国际商务活动中的经典案例, 组织讨论。根据学生每次回答问题的积极性及回答问题的质量和水平, 量化作为考核结果的一部分, 关注学生在学习过程中的点滴进步和变化, 及时给予学生评价和反馈。课堂考核的设立, 既锻炼了学生表达能力和创新思维能力, 也有利于直接考查学生对问题的认知能力、应变能力及分析等多种能力。

视频资料学习和参观学习成绩为了让学生更好地掌握外贸的环节、流程, 激发学生的学习热情, 开阔学生的专业视野, 组织进行视频和参观学习, 撰写视频资料观摩心得。搜索一些与课程相关的视频资料组织学生集体观看, 如一笔进出口业务从成交到交易完成, 涉及很多环节和机构, 如船公司、保险公司、海关、商检公司等, 为了掌握履约过程, 我校曾跟踪一笔业务拍摄制作了录像, 运用软件制作多媒体课件。要求学生针对每次观看的内容写出心得体会, 教师批阅给出成绩, 并与学生交流心得。组织学生参观考察义乌海关、金华检验检疫局报验大厅、太平洋国际货运等。通过实践, 使学生增强对基本流程及所涉及岗位群的认识, 明确职业能力的构成。在考察参观前, 学生通过网络等资源收集并学习相关信息;参观过程中, 学生进行观察、听讲解和记笔记;回校后, 学生根据所知、所观、所感撰写实践总结, 作为期末成绩的一部分。

期末测试考核 (口试+笔试) 在期末, 对必须掌握的要点采用口试的方式进行考核。口试的形式看似简单, 却能考察出学生能否在提问范围和所创设的考试环境中, 灵活运用所学知识自由抒发见解, 同时对学生的表达能力、反应能力、思维能力, 以及心理素质、仪表风度等均能进行比较全面深入的观察和检测。笔试时, 应增加题型设计的灵活性, 应避免过分侧重对知识机械的记忆, 要偏重对学生运用所学知识分析问题和解决问题能力的考核, 如综合性思考题、案例分析题、判断, 考核学生独立思考能力。

(二) 国际贸易专业实务操作部分

实务操作主要是通过专业实训室和课程短实习完成。其成绩构成如图2所示。

平时成绩平时实务训练以进出口业务运作程序为主线, 让学生在仿真的业务环境中训练各业务环节, 对每次训练的情况进行打分, 记入考核系统。平时成绩的课堂表现评定方法同上。操作成绩评定方法:每次上课都有相应的上机操作作业, 教师对上机操作作业进行抽查, 各次抽查作业之平均分为平时作业成绩, 计入总评成绩。

实践周实践成绩学校每学期5月下旬安排一周实习, 让学生了解进出口贸易交易的过程, 熟悉交易的环节及可能涉及的职能部门, 结合义乌特色, 授课教师设计安排、指导学生进行专业实习。内容如下:教师将学生分成为5~6人一组, 并把事先准备好的询盘 (即商品图片、采购量等信息) 发给学生 (每组学生拿到的商品图片是不一样的) , 要求学生根据客户需要报价。学生收到询盘后, 到市场 (建材大世界、国美电器等) 找样品, 确定供货价格, 再到保险公司投保, 确定保险费率, 然后到货代公司或通过网络查找, 确定货物运输费用, 再到海关询问收费情况, 最后根据客户要求计算相应的报价 (写出具体过程) 并撰写实践报告。

操作考试成绩该部分考试的内容有:根据往来信函制作合同;审核、修改信用证;根据合同、信用证制作各种外贸单据。这两大部分, 涵盖了进出口贸易操作课程所要学习的重点内容。采用开卷形式, 允许学生带参考书、笔记进入考场, 只需在规定时间内独立完成测试内容。开卷操作考核注重考查学生对知识的理解、归纳、比较、分析、综合和应用能力。因此, 学生必须全面、深入地掌握进出口贸易操作知识, 在学习过程中把精力放在课程内容的理解和知识的运用上, 这样, 能引导学生有意识的长时间积累知识、信息, 形成自己的真实能力。

课程评价方法改革的效果

通过以上形成性考核评价, 增加平时考核分数, 让学生从有限的课堂里培养终身学习的能力。教师能在日常教学中检查学生的学习效果, 自查自己的教学效果, 重现了考试评价的反馈调节功能, 使考试真正成为教学的有机组成部分, 实现以考促教、以考促学。实践考核引导学生不断追求操作能力和创新能力的提高, 发挥考试的导向功能。通过问卷调查、汇总 (见表1) , 发现形成性考核是一种深受学生喜欢的行之有效的考评方式。

参考文献

[1]石伟平.我国职业教育课程改革中的问题与思考[J].职业技术教育, 2005, (31) .

[2]肖汉.浅谈我校国际贸易专业建设的改革与实践[J].职业教育研究, 2006, (12) .

[3]王冉冉.《国际贸易实务》教学之创新[J].贵州民族学院学报 (哲学社会科学版) , 2005, (2) .

[4]林旭芳.中职国际商务专业人才需求与专业改革调研报告[J].职教通讯, 2007, (4) .

国际私法形成性考核一 篇3

关键词：形成性考核；监控；形成性评价；

中图分类号：G728 文献标识码：A

一、前言

目前，广西开放大学正在建设过程中，远程开放教育教学质量是重要的工作之一。如何保证远程开放教育教学质量，建设好广西开放大学？就是加强对教学过程环节的管理，对学生的学习状况进行实时监控，激发学生的学习热情。形成性考核作为现代远程开放教育教学过程质量监控的一个重要手段，正可以担此重任，实现教与学的双向交流，帮助学习者克服学习盲目性，确保学习者自主学习的时间和效果。形成性考核的目的是加强教学过程管理、反馈学习信息、科学测评学生学习效果、改进课程考核方式方法、促进学生自主学习。

二、广西远程开放教育存在的问题

（一）形成性考核现状

1999年试点开放教育以来，广西广播电视大学（以下简称广西电大）就如何对统设课程和省开课程的形成性考核不断进行研究和探索。从2006年春至今，依托中央广播电视大学（以下简称中央电大）对部分课程实行“双及格”的规定（即形成性考核成绩与终结性考核成绩均达到60分及以上者方可获得课程相应学分），进行基于网络的形成性考核，促使学生重视形考任务，重视学习过程，收到了良好的效果。但是，仍有90%的课程仍然无法在网络中实现考核，形成性考核出现“人情分”“无教学过程”等情况。广西电大积极组织全区电大学生登录中央电大在线平台做作业、浏览资源等，但效果不佳。其主要原因是（BBS讨论）次数、电子邮件交流次数、点击“电大在线”次数和时间、参加学习小组活动、浏览学习资源等并没有纳入形成性考核中，没有在课程的学期总成绩中占有一定的成绩份额，造成学生学习积极性不高。

（二）形成性评价弱化

形成性评价主要是为了引导学生自主学习，促使学生执行学习过程，监督、监控其学习和学习情况。教师按考核标准对学生的学习水平、学习能力进行判分，导致了重视学习过程的形成性考核的落脚点又回到了考核上，隐性地导致了一些负面行为、现象的出现，如应付作业、临时抱佛脚地参加一些学习活动等，形成性考核演变成了阶段性的总结性考核。决定教与学两方面质量好坏的仍然还是“分数”“应试”教育的影子依然无法抹去。而“评价”是一种价值判断活动，其功能更加强调学习任务被掌握的程度和未掌握的部分，“评价”必须为学生找出薄弱环节，指出努力方向，激发学生进一步学习，更加重视通过进一步改善后的学习结果，从学生学习效果出发，可以进行等级鉴定，也可以不进行等级鉴定。显然，实践中的“形成性考核”弱化了对学生学习状况的“评价”功能。

三、一种新型的形成性考核监控体系

本文提出一种新型形成性考核监控体系——建立完善的形成性评价和形成性等级评分体系，健全有效的教学支持服务系统，将网上教学与网上评价相结合，不仅促进了网上教学，也为形成性评价和形成性等级评分的实施提供了平台，如图1所示。

形成性评价和形成性等级评分体系通过评价、交流、激励、组织，对提高学生学习起着多种作用，是和教与学紧密联系的一个有机整体，是远程教育中实现课程教学目标的关键环节。为了更好地发挥形成性评价和形成性等级评分的实际效果，需要对教师作用的发挥、形成性评价和形成性等级评分对象的选择和设计、现代化评价软件的支撑等提出新的要求。

（一）教师是发挥形成性评价和形成性等级评分功能的关键

将形成性考核转换成形成性评价和形成性等级评分，目的就是强化评价的功能，使得对学生的评定是多个回合的。教师应及时为学生指出学习上的薄弱环节和努力方向，使学生有效地调控自己的学习过程。教师是发挥和强化评价功能的关键，这关系到远程教育人才培养模式改革的进一步深入和远程教育的可持续发展，广大教师和各级领导必须充分认识到其重要意义，各级办学单位也应在政策和待遇上加大对教师的扶持力度， 使教师能够安心、愉快地投入工作。

（二）加强形成性评价和形成性等级评分对象的选择和设计

教务处及课程责任教师在设计形成性评价和形成性等级评分流程时，应根据需要灵活运用于更适应它们各自特性的评价对象。从学生的学习基础、学习环境等因素出发，将不适合进行等级鉴定的用形成性评价，将需要进行等级鉴定甚至要给出具体分数以便与终结性考核合成成绩的，用形成性等级评分，从学生入学开始贯穿于整个学习过程，将形成性评价和形成性等级评分有机结合起来。

为了激发学生的学习热情，充分考虑到形成性等级评分的有效性和激励性，在布置测验和作业时，必须首先选择那些需要学生重点掌握的知识内容，其次可以考虑对学生有吸引力和富有挑战性的作业，同时可鼓励学生间的合作。

（三）建设基于网络的教学评价系统

建设完善的网络教学评价系统，使教师对学生学习进度、学习情况的跟踪、了解成为可能，并作出正确的形成性评价成绩。教学评价系统主要对学生的学习情况、资源浏览、讨论问题活跃度、参加小组学习等方面进行考察，其课程结果成绩上传至形成性监控系统，与等级考核成绩合并，成为最终形成性的成绩。

在教学评价系统中由于评语占有较大的比重，可以考虑将标准化的或重复使用的评语储存在评语库中，也可以考虑使用计算机语音系统，方便教师随时使用。通过成绩量化教学评价体系，使得学生有激励性、有主动性地学习；教师根据课程具体情况设计课程每周或每学期网上最低自主学习时间，定期进行监控检查，通过监控检查将异常学生挑出来，进行针对性指导，给予学习上有困难的学生更多的关注，达到促进、激励学生学习的目的。

（四）建设形成性成绩监控系统

形成性成绩监控系统主要是对形成性评价和形成性等级评分的成绩进行监督和管理。形成性成绩监控系统的设计原则：1.由广西开放大学教务处规定课程班级优秀比例，如高于该比例，则需要该分校或教学点主管教学领导的确认，成绩方可有效；2.设计课程形成性评价和形成性等级评分的成绩比例。该系统主要有以下5个模块：用户模块、形成性等级成绩录入/导入模块、形成性评价成绩录入/导入模块、合成模块、形成性成绩导出到教务系统模块、统计模块和督查模块，如图2所示。广西开大可以有针对性地进行检查，有效控制随意给分现象的发生，从而达到强化教学过程管理的要求。

四、结语

形成性考核是开放教育教学质量保证体系中重要的环节， 是对教育教学过程进行实时监控的重要手段，是广西开放大学建设的重要一环。本文通过对广西电大远程教育中形成性考核现状及存在问题进行分析，提出一种新型的形成性考核监控体系。该体系提出形成性评价和形成性等级考核并重，通过教学评价系统和形成性成绩监控系统对形成性考核成绩进行管理和监督，有效地加强监督学生学习，并提高学生学习的主动性。

参考文献

[1]黄瑞红.开放教育形成性考核的质量监控[J].广播电视大学学报（哲学社会科学版），2006（3）.

[2]李萍.开放教育形成性考核的设计质量监控[J].江汉大学学报（社会科学版），2004（1）.

[3]范祖仲.远程高等教育质量监控体系构建的研究[D].重庆：西南大学，2009.

国际私法形成性考核一 篇4

一、名词解释

1.外汇缓冲政策：是指一国政府动用外汇储备或临时性向外借款来改变外汇市场供求关系和调节国际收支的政策措施。

2.国际收支：是特定时期的统计报表，它系统记录某经济实体与世界其他经济实体之间的经济交易。

3.国际收支平衡表：指一国根据经济分析的需要，按照复式簿记原理对一定时期的国际经济交易进行系统记录的统计报表。

4.直接管制：指政府直接干预国际经济交易的政策措施，包括外汇管制和贸易管制。

5.国际储备：是由一国货币当局持有的各种形式的资产，并能在该国出现国际收支逆差时直接地或通过同其他资产有保障的兑换性来支持该国汇率。

6.外汇储备：是指一国资产当局持有的以国际货币表示的流动资产，主要采取国外银行存款和外国政府债券等形式。

7.特别提款权：是国际货币基金于1969年创设的一种账面资产，并按一定比例分配给会员国，用于会员国政府之间的国际结算，并允许会员国用它换取可兑换货币进行国际支付。

8.自由外汇：指无需货币发行国有关当局批准，就可以自由兑换其他国家货币的外汇，如以美元、英镑、瑞士法郎、德国马克、日元和法国法郎等货币表示的支付凭证。

9.汇率：又称汇价，指两种货币的折算比例，或者是一国货币用另一国货币的数量表示的价格。

10.直接标价法：又称应付标价法，即以单位外币为标准（一、百、万等整数）折算应付若干单位本国货币的标价方法。

11.间接标价法：也称应收标价法，指以单位本国货币为标准折算应收若干单位外币的标价方法。

12.狭义的外汇管制：指一国政府对居民在经常项目下的外汇买卖和国际结算进行限制。

13.货币可兑换：是指任何一个货币持有者可以按照市场汇率自由地把该货币兑换成外汇。

14.复汇率制：指一国规章制度和政府行为导致该国货币与其他国家的货币存在两种或两种以上的汇率。

二、填空题

1.国际收支是（特定时期）的统计报表。2.经常帐户包括：（货物与服务）、（收益）和（经常转移）三大项目。3.资本帐户包括：（资本转移）、（非生产和非金融资产）的收买或出售两项。4.金融帐户包括：（直接投资）、（证券投资）和（其他投资）三项。5.各国的国际收支平衡表都是按照（复式簿记原理）来编制的。6.国际收支平衡表的（借方总额）和（贷方总额）原则上是相等的。7.综合差额又称（债偿差额）

8.各国政府可以选择的国际收支调节手段包括（外汇缓冲政策）、（财政政策）、（货币政策）、（汇率政策）、（直接管制）和其他（奖出限入）政策等。9.我国调节国际收支的政策措施主要有（外贸计划）、（外汇管制）、（汇率政策）、（税收政策）和（信贷政策）等。

10.国际储备应满足三个条件：第一是（官方持有性）；第二是（普遍接受性）；第三是（流动性）。

11.国际储备主要由（外汇储备）、（黄金储备）、（在国际货币基金组织的储备头寸）、（特别提款权）四种形式的资产构成。

12.按外汇是否可以自由兑换，它可分为（自由外汇）和（记账外汇）。13.汇率又称（汇价），指两种货币的（折算比例）。

14.根据国际结算业务中的汇款方式，汇率可分为（电汇汇率）、（信汇汇率）和（票汇汇率）。

15.根据货币的购买力，汇率可分为（名义汇率）和（实际汇率）。16.汇率的标价可分为：（直接标价法）和（间接标价法、美元标价法）17.汇率制度有两种基本类型：（固定汇率制）和（浮动汇率制）。18.金本位制是以（黄金）作为本位货币的货币制度。19.在金本位制下，汇率决定的基础是货币（含金量）。

20.外汇管制所针对的自然人和法人通常划分为（居民）和（非居民）。21.外汇管制的手段可分为（价格管制）和（数量管制）两种类型。22.货币可兑换包括：（自由兑换）和（经常项目下可兑换）两种基本类型。23.在改革开放之前，我国实行（高度集中）的外汇计划管理体制。

24.非贸易外汇涉及除（贸易收支）与（资本输出入）以外的各种外汇收支。

三、判断题

1、国际收支是一个存量的概念。（×）

2、外国跨国公司在国外设立的子公司是该国的居民。（√）

3、狭义上的国际收支仅指发生外汇收支的国际经济交易。（√）

4、经常项目包括：货物、服务和收益三大项目。（×）

5、收益项目包括职工报酬和投资收益两部分（√）

6、储备资产是储备及相关项目的简称。（√）

7、净误差与遗漏是为了使国际收支平衡表总额相等而人为设置的项目。（√）

8、政府不应当主导国际收支的政策措施。（×）

9、国际收支失衡不会引起其他经济变量的变化。（×）

10、市场调节机制具有在一定程度上自发调节国际收支的功能。（√）

11、在浮动汇率制下，国际收支市场调节机制主要表现为国际收支汇率调节机制。（√）

12、我国的银行基本上是国有制银行，因此，政府可以直接调节信贷规模和利率。（√）

13、一国持有的国际储备越多越好。（×）

14、目前各国的国际货币主要是日元。（×）

15、特别提款权是国际货币基金组织创设的一种账面资产。（√）

16、国际储备多元化是指储备货币种类的多元化。（√）

17、一国国际收支差额在相当大的程度上取决于该国国内经济发展状况。（√）

18、储备货币发行国经常可以用本国货币偿还国际债务。（√）

19、一国政府与其他国进行政策协调，可以减少国际收支失衡程度。（√）20、不同国家在国际储备总量管理中采取的手段基本相同。（×）

21、记账外汇可以对第三国进行支付。（×）

22、自由外汇可以自由兑换其他国家货币。（√）

23、广义的外汇泛指一切以外币表示的金融资产。（√）

24、缺乏自由外汇的国家往往使用记账外汇进行国际结算。（√）

25、直接标价法又称应收标价法。（×）

26、间接标价法也称应付标价法。（×）

27、在金本位制下，汇率决定于黄金输送点。（×）

28、在布雷顿森林体制下，汇率决定于各国政府的铸币平价。（×）

29、在金本位制下，金铸币有法定含金量。（√）30、在布雷顿森林体系下，银行券可自由兑换金币。（×）

31、各国政府不可以根据本国的需要调整纸币的金平价。（×）

32、在金本位制下，货币含金量是汇率决定的基础。（√）

33、购买力平价指由两国货币的购买力所决定的汇率。（√）

34、购买力平价可以解释现实世界中的汇率短期波动。（×）

35、汇率变动对个人、企业、国家都有重大影响。（√）

36、外汇管制依照该国法律、政府颁布的方针政策和各种规定及相关条例进行。（×）

37、各国的外汇管制法规通常对居民管制较松，对非居民管制较严。（×）

38、外汇管制法规生效的范围一般以本国领土为界限。（√）

39、实行金本位的国家不存在外汇管制。（√）

40、实行外汇管制的国家一般允许携带黄金、白金出入境，但限制其数量。（×）

四、单项选择题

1、国际收支全面反映一国的对外（B经济）关系。

2、国际收支是一个（A流量）的概念。

3、居民是（C经济学）概念。

4、国际收支平衡表按照（B复式记账）原理进行统计记录。

5、国际收支所反映的经济交易蒙概括为（C五）种行为。

6、在浮动汇率制下，国际收支市场调节机制主要表现为国际收支（B汇率）调节机制。

7、当国际收支逆差国的黄金外流时，会使该国商品价格出现（D向下）刚性。

8、收入调节机制是通过国际收支（B逆差）所引起的国民收入下降和进口减少来调节国际收支。

9、在我国的国际收支调节中，市场机制的作用有（C增强）的趋势。

10、我国的银行基本上是（C国有制）银行。

11、国际储备是由一国货币当局持有的各种形式的（B资产）

12、目前的国际货币主要为（A美元）

13、一国持有的国际储备（C适度）越好。

14、我国一直实行稳定（D黄金）储备政策。

15、（A黄金）储备是国际储备的典型形式。

16、狭义的外汇指以（B外币）表示的可直接用于国际结算的支付手段。

17、广义的外汇泛指一切以外币表示的（A金融资产）。

18、汇率又称（C汇价）

19、在金本位制下，汇率决定于（B铸币平价）。

20、金融国际化程度较高的国家，可采取弹性（D较大）的汇率制度。

21、金本位制是以（B黄金）作为本位货币的货币制度。

22、黄金点(Gold Pcint)又称（C黄金输送点）。

23、在金本位制瓦解之后，各国实行（C纸币）制度。

24、各国政府可以根据本国的需要调整纸币的（B金平价）。

25、购买力平价指由两国货币的购买力所决定的（A汇率）。

26、外汇管制是政府干预经济生活的一种（C政策工具）。

27、国际货币基金要求其会员国（A解除）外汇管制。

28、外汇管制法规生效的范围一般以（B本国领土）为界限。

29、外汇管制经常与其他（B国际收支）调节措施一同运用。30、发达国家一般采取鼓励资本（A输出）的政策。

五、多项选择题

1、国际收支状况对（B汇率、C国际储备资产、E国民经济）。

2、国际收支调节是（B国际金融组织、D各国政府）。

3、国际收支平衡表系统地表示一国的国际收支（C总量、D结构、E差额）。

4、国际收支差额通常包括（A贸易、B经常、C基本、D官方结算、E综合）差额。

5、净误差和遗漏发生的原因包括（A人为隐瞒、B资本外逃、C时间差异、D重复计算、E漏算）。

6、在市场经济调节机制发生作用的过程中，（A工资C价格、D利率、E汇率）等变量的变化可能给一国经济带来消极影响。

7、各国政府可以选择的国际收支调节手段包括（A外汇缓冲政策、B财政政策、C货币政策、D汇率政策、E直接管制）等措施。

8、贸易管制包括：（A关税政策、B进口配额、C进口许可证、D卫生、E包装）等非关税壁垒。

9、外贸计划包括外贸（A收购、B调剥、C出口、D进口、E外汇收支）及其他计划。

10、我国调节国际收支的政策措施主要有（A外贸计划、B外汇计划、C汇率政策、D税收政策、E信贷政策）等。

11、国际储备制约着各国的（A物价水平、C国际贸易、D国际金融）。

12、目前国际货币主要为美元，此外还有（A马克、B日元、C英镑、D法郎）

13、一国政府调整国际储备结构的基本原则是统筹兼顾各种储备资产的（A安全、B流动、C盈利）性。

14、国际储备应满足三个条件（C官方持有性、D普通接受性、E流动性）

15、储备的盈利性是指储备资产给持有者带来（B利息、D债息、E股息）等收益的属性。

16、狭义的外汇包括以外币表示的（A支票、B汇票、C本票、E银行存款凭证、F邮政储蓄凭证）。

17、广义的外汇包括（A外国货币、B外币支付凭证、C外币有价证券、D其他外汇资金、E特别提款权）。

18、根据国际结算业务中的汇款方式，汇率可分为（C电汇、D信汇、E票汇）汇率。

19、根据货币的购买力，汇率又可分为（D名义、E实际）汇率。20、汇率制度有两种基本类型，它们是（A固定、B浮动）汇率制。

21、黄金输送点中的费用包括：（A运费、B包装费、C保险费、D检验费）。

22、购买力平价可分为（C绝对购买力平价、D相对购买力平价）。

23、影响汇率变动的主要因素（B利率、D心理预期、E经济增长）。

24、汇率变动对国内经济的影响包括：（A产量、C物价）。

25、汇率变动对（A国际收支、B国际储备、E国内经济）产生影响。

26、外汇管制所针对的物包括：（A外国钞票、B外币支付凭证、C外币有价证券、D黄金、白银）。

27、外汇管制针对的活动包括：（A外汇收付、B外汇买卖、D外汇转移）。

28、出口商在申请出口许可证时，要填明出口商品的（A数量、B价格、E币种）。

29、目前，世界上完全实行自由兑换的货币有（A美元、B英镑、D日元、F马克）30、凡采取下述外汇管制措施的国家均被视为实行复汇率制：（A课征外汇税、B给予外汇津贴、E官方汇率背离市场汇率）。

六、问答题

1.政府调节国际收支的一般原则是什么？P18 答：政府调节国际收支的一般原则：

（1）根据国际收支不平衡的原因选择适当的调节方式

（2）尽量避免国际收支调节措施给国内经济带来过大的消极影响（3）注意减少国际收支调节措施带给国际社会的刺激 2.试述国际收支平衡的原因。P8-P9 答：国际收支平衡的原因：（1）偶然性国际收支失衡（2）周期性失衡

（3）收入性国际收支失衡（4）货币性国际收支失衡（5）结构性国际收支失衡

3.影响国际储备需求的主要因素有哪些？P25-P27 答：影响国际储备需求的主要因素：（1）国际储备机会成本的持有量（2）外部冲击的规模和频率（3）政府的政策偏好

（4）一国国内经济发展状况（5）对外交往规模

（6）借用国外资金的能力

（7）该国货币在国际货币体系中所处的地位（8）各国政策的国际协调

4.我国外汇储备的币种结构管理应坚持什么原则？P32 答：我国外汇储备的币种结构管理应坚持的原则：

（1）坚持储备货币多样化，以减少汇率变动可能带来的损失。（2）根据对外支付的需要确定该货币在储备货币中的比重。

（3）随时根据外汇市场的汇率运动趋势调整储备货币的币种结构。5.汇率变动对国际收支会产生哪些影响？P45-P47 答：汇率变动对国际收支的影响：（1）汇率对进出口的影响

（2）汇率变动对资本国际流动的影响

6.汇率变动对国内经济会产生哪些影响？P47-P48 答：汇率变动对国内经济的影响：（1）汇率对国内物价的影响（2）汇率对国内产量的影响（3）汇率对就业的影响（4）汇率对资源配置的影响

7.简述外汇管制的目的。P53-P54 答：外汇管制的目的：

（1）促进国际收支平衡，改善国际收支状况

（2）稳定本币汇率，减少涉外经济活动中的外汇风险

（3）防止资本外逃或大规模的投机性资本流动，维护本国金融市场的稳定（4）增加本国的国际储备

（5）有效利用外汇资金，推动重点产业优先发展（6）增强本国产品国际竞争能力（7）增强金融安全

8.外汇管制会带来哪些消极影响？P54-P55 答：外汇管制的消极影响：

（1）汇率扭曲，不利于资源合理配置

（2）在一定程度上影响国际贸易的发展和对外开放的进程（3）出现外汇黑市，外汇官价和黑市并存带来权钱交易 9.外汇管制的基本方式有哪些？P55-P58 答：外汇管制的基本方式：（1）对出口外汇收入的管制（2）对进口外汇的管制（3）对非贸易外汇的管制（4）对资本输入的外汇管制（5）对资本输出的外汇管制

（6）对黄金和现钞输出和输入的管制（7）复汇率制

10.实现经常项目下货币可兑换的基本条件是什么？P61 答：实现经常项目下货币可兑换的基本条件：

（1）汇率水平比较合理，能真实反映外汇市场的供求关系（2）政府拥有充足的国际清偿能力，能够应付人们的兑换要求（3）良好的宏观经济环境和稳健的宏观经济政策

（4）市场机制有效运行，产品和要素市场价格信号能够传递真实信息，微观经济单位能够对市场价格信号作出积极反应。

七、计算题

有一投资者有一笔100万美元的资金可用于一年的投资，现美元年利率为8%，德国马克同期利率为10%，即期汇率为1美元=1.3745-1.3782德国马克，一年期远期差价为美元升水0.0036-0.0046马克，在此情况下，该投资者考虑投资于套利市场，请说明其进行套利交易的过程及收益率。答：现在在现汇市场买入马克

100*1.3745=137.45万马克，按10%利率投资预计一年到期本利和137.45*1.10=151.195万马克。

同时在远期外汇市场卖出一年马克期汇151.195，远期银行买入价1.3828，得151.195/1.3828=109.34万，相比100万美元存款一年本利和108万多收益（109.34-108）/108=1.24%

国际金融形成性考核册 作业2（第七章至第十一章）

一、名词解释

1.长期资产流动：指期限在一年以上的资本的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷。

2.国际直接投资：是指一国的私人资本或垄断集团在国外投资开办企业，并取得该企业的经营管理权。

3.国际间接投资：又称为国际证券投资，是指国际证券市场上发行和买卖证券，所形成的资本国际流动。

4.国际金融危机：是指发生在一国的资本市场和银行体系等国内金融市场上的价格波动以及金融机构的经营困难与破产，而且这种危机通过各种渠道传递到其他国家从而引起国际范围的危机大爆发。

5.国际债务危机：是一个运用广泛的术语，它是指在债权国与债务国的债权债务 关系中，债务国不能按期如数地偿还债务，致使债权国与债务国之间的债权债务关系不能如期了结，并影响它们各自正常的经济活动及世界经济的正常发展。6.金融安全：指货币资金融通的安全和整个金融体系的稳定。

7.债务率：是外债余额与当年贸易和非贸易外汇收入（国际收支口径）之比，是衡量一国负债能力和风险的指标，国际公认数值是100%，即债务率应小于100%。8.世界银行：又称国际复兴开发银行，广义的世界银行集团包括亚洲开发银行、非洲开发银行、泛美开发银行。

9.牙买加体系：是以浮动汇率制与多元化国际储备货币相结合的国际货币体系。

二、填空题

1.资本国际流动按期限可分为（长期资本流动）和（短期资本流动）。按投资主体分又分为（私人国际投资）与（政府国际投资）。2.邓宁认为，影响企业对外投资的因素有：（所有权优势）、（内部化优势）、（区位优势）。

3.金本位（制）是指以（黄金）作为本位货币的一种制度。

4.（特里芬）难题指出了布雷顿体系的内在不稳定和危机发生的必然性。5.1976年1月在牙买加首都金斯顿签署了“（牙买加协议）”国际货币体系进入新阶段。6.所谓的“（国际债务危机）”的开端始于1982年8月的墨西哥外债的无力偿还。7.国际货币危机又称：（国际收支危机）。8.我国利用外资的方式有：（外商直接投资）、（国际信贷）、（发行国际债券）、（利用中国银行的外汇资金）等。9.外债结构管理包括：（利率结构管理）、（币种结构管理）、（期限结构管理）。10.我国加强金融安全的措施有：（引导外资的产业投资方向）、（避免“超国民待遇”）、（支持民族企业）。

11.我国进行对外投资，开发跨国经营，应本着（大）、（中）、（小）企业并重的原则

12.基金组织贷款的资金来自（份额）、（借款）和（信托基金）三个方面。13.世界银行是（国际复兴开发银行）、（国际开发协会）和（国际金融公司）的统称。

14.世界银行的资金来源有：（成员国实际缴纳的股金）、（借款）、（留存的业务净收益）和（债权转让）。

15.国际货币制度的建立有两种基本方式，一是（在市场机制自发作用下逐渐形成的）；二是（通过各国政府协商建立起国际货币和金融组织，其会员国公认其人为制定的关于国际货币制度的安排）。

16.国际货币制度的类型按照货币本位分为（复本位制）、（金本位制）和（金汇兑本位制）。

17.从历史上看，最早出现的货币制度是（国际复本位制）。18.第一次世界大战结束后，国际货币制度为（金汇兑本位制），属于（混合本位制度）。

19.货币区的建立在局部范围实现了（固定汇率）和（多边结算）。

20.（布雷顿森林体系）是根据布雷顿森林协定于第二次世界大战后建立起来的以（美元）为中心的国际货币制度。

21.牙买加体系是以（浮动汇率制）与（多元化国际借贷货币）相结合的国际货 币体系。

22.1974年6月，20国委员会提出了原则性的《改革大纲》，《改革大纲》分为三部分：即（改革后的体系）、（立即采取的步骤）、（附录）。

23.美国经济学家特里芬主张彻底改造国际货币基金组织，使它成为（世界中央银行）。

三、判断题

1、国际金融机构的贷款一般列入政府国际投资内。（√）

2、政府国际投资的目的一般是为了取得利息和利润。（×）

3、资本国际流动的经济动机是对更高收益率的无止境追逐。（√）

4、一直以来，资本国际流动中充当主角的都是发展中国家。（×）

5、资本国际流动是依据利益原则进行的。（√）

6、对资本国际流动的制约最为直接的是提高利率。（×）

7、90年代以来，资本国际流动突然转向，投资的重点转向发达国家。（×）

8、在发生金融危机时，资本流动有一个重要的特征是逆转。（√）

9、资本国际流动的根源在于资本逐利性的本质。（√）

10、官方融资往往是政府间带有政治色彩的合作行为。（√）

11、货币危机主要是发生在浮动汇率制下。（×）

12、国际货币危机又称国际收支危机。（√）

13、本币升值会抑制一国的经济增长。（√）

14、布雷顿森林体系是指以美元为核心，可调整的浮动汇率制。（×）

15、牙买加体系下各国可以自主地选择汇率制度安排。（√）

16、美元信誉与美元国际清偿力二者不可兼得的矛盾即是著名的特里芬难题。（√）

17、资本流动本身不会促成经济形势的变化和金融危机的爆发。（×）

18、在发生金融危机时，危机国一般都会出现资本大量流出、股票、房地产、本币价格下跌的过程。（×）

19、亚洲国家和发展模式大体上可以归结为“进口导向型”发展战略。（×）20、国外间接投资形式主要是政府间和国际金融的贷款。（√）

21、国际公认的负债率的警戒线为10%。（×）

22、外资的流入会减少国内的货币供应量。（×）

23、中国作为一个发展中国家，目前还谈不上资本输出的问题。（×）

24、我国现已形成多层次的投资经营主体。（√）

25、在金本位崩溃之后，国际金融组织的协调作用日趋显著。（√）

26、布雷顿森林会议，通过了以凯恩斯方案为基础的国际货币基金协定。（×）

27、信托基金是国际货币组织的常年重要来源。（×）

28、国际开发协会，又称第二世界银行。（√）

29、国际复本位制正常运行的必要条件是金银之间保持固定比价。（√）30、最早出现的国际货币制度是国际金本位制。（×）

31、货币区的建立使各货币区之间的经济往来更加便利。（×）

32、布雷顿森林协定的内容之一是取消外汇管制。（√）

33、布雷顿森林体系的崩溃原因是美国偶然发生的经济危机。（×）

34、牙买加体系是一种灵活性很强的国际货币制度，并不能由市场机制来调节汇率和国际收支（×）

35、牙买加体系下汇率动荡、货币危机频发的根源之一是钉住汇率与独立浮动汇 率之间的内在矛盾（√）

四、单项选择题

1、国际直接投资折衷理论的代表人物是（C邓宁）。

2、国际间接投资即国际（C证券）投资。

3、资本国际流动更多采取的是（B浮动利率贷款）形式。

4、第二次世界大战以后，建立了以（C美元）为核心的布雷顿森林体系。5、1973年，布雷顿森林体系瓦解，多国货币纷纷实行（D浮动汇率制）。6、1997年下半年由（D泰铢）贬值开始引起亚洲金融危机，最终演变为冲击全球的金融动荡。

7.汇率目标区方案是由（B威谦姆斯和米勒）提出的

8、我国引进外资源中国创办企业，这些企业大都是（B出口创汇型）。

9、国际公认负债率数值是（D25%）。

10、怀特方案是（B美国）财政部长助理起草的“稳定基金方案”。

11、1947年7月，由（C44）个国家参加了布雷顿森森会议。

12、从历史上看，最早出现的国际货币制度是（C国际复本位制）。

13、世界上最早取消复本位制的国家是（B英国）。

14、（D1880年）可作为国际复本位制与国际金本位制的分界限。

15、（D国际金汇兑本位制）对西方国家20年代的经济恢复和发展起到了积极的保证作用。

16、布雷顿森林协定的主要内容之一是建立永久性的国际金融机构，即（A国际货币基金组织），对国际货币疏镱进行磋商。

17、布雷顿森林体系的特点之一是，它是一个全球性的（B国际金汇兑本位制）。

18、牙买加体系设想，在未来的货币体系中，以（C特别提款权）为主要的货币资产。

19、国际货币基金协定第二次修正案正式提出以（D特别提款权）作为今后国际货币制度主要储备资产。

20、布雷顿森林体系崩愧的直接原因是（B发达国家纷纷采用浮动汇率制）。

五、多项选择题

1、金融创新的范畴应该包括（A新的金融工具、C新的交易技术、D新的金融制度、E新的金融市场）。

2、短期资本国际流动的形式包括（A现金、B活期存款、E国库券）

3、私人投资主体包括（A企业、B银行、C机构投资者、D个人、E其他民间投资）。

4、下列各项中哪些项可视为直接投资（A派送管理和技术人员、B提供了技术、C供给原材料、D购买其产品、E在资金上给予支持）。

5、金融危机爆发时的表现主要有（A股票市场暴跌、B资本外逃、D银行本付体系混乱）

6、布雷顿森林体系的基本内容是（A世界货币制度以美元一黄金为基础、B实行可调整的固定汇率、C美元与黄金挂钩、D各国货币与美元挂钩、E汇率上下浮动不超过1%）。

7、资本国际流动的国际协调方案包括（A托宾税C米勒）方案。

8、一国外债是否合理（合格），主要参考指标是（D债务率、E偿债率、F负债率）。

9、我国利用外资的方式主要有（A外商直接投资、B国际信贷、C发行国际债券、D利用外资）。

10、直接投资方式为（C中外合资、D中外合作、E外商独资）。

11、超国民待遇包括（A减负税、C简化审批程序、D银行贷款、E原材料供应）。

12、经济安全包括（B市场安全、D产业安全、E金融安全、F信息安全）。

13、（A国际货币基金组织、B国际开发协会、E关税与贸易总协定）共同构成战后国际经济三大支柱。

14、第二次世界大战后（二战后），（A货币本位、B汇率制度、C国际收支、D国际清偿）各国需要政策上的国际协调。

15、世界银行的宗旨是（A鼓励国际投资、B促进生产能力提高、C促进国际收支平衡、D生活水平提高、E改善劳动条件）。

16、国际金融公司贷款方向偏重于（D能源、E旅游、F采矿）。

17、国际金本位制的基本内容包括（A允许银行券流通、C金币作为本位货币、D黄金自由输入输出、E自由铸造金币）。

18、金块本位制的特征有（A金币作为本位币、D政府规定黄金官价、E纸币代替金币流通）。

19、金汇兑本位制的主要内容包括（A货币单位规定含金量、C银行券可兑换外汇、D本位货币与金本位制国家货币保持固定比价、E银行券与黄金可兑换）。20、以下关于布雷顿森林体系说法正确的有（A建立以美元为中心的国际货币体系、B建立国际货币基金组织、D建立多边结算体系、E美国可利用该国际货币制度谋取特殊利益）。

21、布雷顿森林体系实现双挂钩需具备以下哪些基本条件（B美国国际收支平衡、C美国有充足的黄金储备、F黄金市场价格与黄金官价保持一致）。

22、以下关于牙买加体系说法正确的有（A以管理浮动汇率制为中心的多种汇率制度并存、C国际收支调节手段多样化、D国际收支调节与汇率体系不适应）。

23、牙买加体系的内在缺陷主要表现为（B汇率体系不稳定，货币危机不断、C国际资本流动缺乏有效监督、E国际收支调节与汇率体系不适应，国际货币基金组织协调能力有限）。

24、发展中国家认为浮动汇率制的消极影响主要有（A增加了国际贸易和金融活动中的风险、B削弱了货币纪律、C助长了利率浮动、D加剧了发展中国家贸易条件的恶化、E加大了发展中国家国际收支逆差）。

25、国际货币体系改革的主要方案有（A恢复金本位制方案、C创立世界中央银行方案、D控制短期资本流动方安、E建立特别提款权本位方案）。

26、国际金本位制的基本特点有（A各国货币以黄金为基础，保持固定比价关系、B实行自由多边的国际结算制度、D国际收支依靠市场机制自发调节、F在市场机制自发作用下的国际货币制度需要国际金融组织的监督）。

六、问答题

1.债务危机的解决方案有哪些？P91 答：债务危机的解决方案：（1）最初解决方案（2）贝克计划（3）布雷迪计划

2.金融危机为什么会发生国际传递？ P98 答：金融危机的国际传递机制：（1）经济类型的相似性（2）货币一体化安排（3）过分依赖国际资本

3.国际金融危机对世界经济产生哪些影响？P99-P100 答：国际金融危机对世界经济的影响：（1）经济衰退，全球经济增长放慢（2）贸易、投资自由化进程受阻（3）对国际金融体系的冲击

4.我国对外债管理的目标是什么？P109 答：我国外债管理的目标是,在保证外债规模适度的宏观控制下，积极有效地利用国外资金，降低筹资成本，以满足国内经济建设对外资的需求；建立健全外债经营管理体制，保持合理的外债规模和债务结构；发挥外债的最大经济效益，促进国民经济发展；维护国家对外信誉。

5.我国应如何加强金融安全的措施？ P115 答：我国加强经济安全的措施：（1）引导外资的产业投资方向（2）避免“超国民待遇”（3）支持民族企业

6.简述世界银行的贷款原则和贷款方向。P131 答：世界银行贷款原则:(1)世界银行只向成员国政府和由成员国政府和中央银行担保的机构提供贷款（2）世界银行不与其他贷款机构竞争。只有当世界银行确认成员国无法以合理的条件从其他来源获得资金时，才考虑给予贷款（3）世界银行只向有偿还能力的成员国发放贷款，它在承诺贷款之前要审查成员国的偿债能力（4）世界银行贷款一般针对它所认可的特定项目，该项目应具有可行性和紧迫性；在某些特定用途上它也发放非项目贷款（5）世界银行贷款一般只涉及项目建设中的外汇需要，它往往不到项目所需全部资金的一半。

世界银行贷款方向：世界银行在安排贷款方向时把支持农业和农村发展放在第一位，并重视运输、电力、教育等领域。它还设立了人口计划、小型企业、技术援助、电信、城市发展和供水排水等项目的贷款。工业贷款在世界银行贷款中所占比重较小。

7.国际金融公司贷款的特点是什么？P133 答：国际金融公司贷款特点：(1)它以私人企业为贷款对象：其贷款无需政府担保，但是以政府不反对为贷款前提。

(2)它有时以入股方式对私人企业投资；但是其股份投资不超过公司资本额的25%，它也不承担对有关企业的管理责任。(3)它特别重视对中小企业提供贷款(4)它一般联合私人资本共同提供贷款，它在促进国际资本流动中担任组织者的角色。

(5)其贷款以7-15年的中长期贷款为主，其中宽限期比较长，它往往把还本期限 推迟到资助项目已取得收益的时刻。

(6)其贷款金额较小，一般不超过项目金额的25%，每笔贷款通常为200-400万美元。

(7)其贷款利率一般高于世界银行贷款利率；与商业银行利率形式相比，它有采用固定利率的特征。

(8)它要求借款者以原借款货币偿还贷款。国际金融公司的资金来源除了股金之外，还包括它向世界银行的借款、公司积累的利润、成员国偿还的款项和转售债权的收入等。

8.简述布雷顿森林体系的主要内容。P139-P140 答：布雷顿森林体系的主要内容：

（1）建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织，对国际货币事项进行磋商。

（2）实行黄金—美元本位制，即以黄金为基础并以美元为最主要的国际储备（3）国际货币基金通过向会员国提供资金融通，帮助它们调整国际收支不平衡（4）取消外汇管制

（5）争取实现国际收支的对称性调节

9.布雷顿森林体系的积极作用和缺陷主要表现在哪些方面? P140-P141 答：积极作用:(1)它在黄金生产日益滞后于世界经济发展的情况下，通过建立以美元为中心的国际储备体系，解决了国际储备供应不足的问题，特别是为战后初期的世界经济提供了当时十分短缺的支付手段，剌激了世界市场需求和世界经济增长。

(2)它所推行的固定汇率制显著减少了国际经济往来中的外汇风险，促进了国际贸易、国际信贷和国际投资的发展。

(3)它所制定的取消外汇管制等一系列比赛规则有利于各国对外开放程度的提高，并使市场机制更有效地在全球范围发挥其资源配置的功能。

(4)它们建立的国际货币基金组织在促进国际货币事务协商、建立多边结算体系、帮助国际收支逆差国克服暂时困难等方面做了许多工作，有助于缓和国际收支危机、债务危机和金融动荡，推进了世界经济的稳定增长。缺陷:(1)美国可利用该国际货币制度牟取特殊利益。

(2)国际清偿能力供应与美元信誉二者不可兼得，即所谓的特里芬难题。(3)该国际货币制度的国际收支调节机制过份依赖于国内政策手段，而限制汇率政策等手段的运用。

(4)在特定时期，它会引发特大规模的外汇投机风潮。10.牙买加体系的主要内容和特征有哪些？P143-P145 答：牙买加体系的主要内容：

（1）承认现行浮动汇率制的合法性（2）实行黄金非货币化

（3）提高特别提款权在储备资产中的地位（4）扩大对发展中国家的资金融通（5）修订份额

牙买加体系的基本特征：

（1）以管理浮动汇率制为中心的多种汇率制度并存（2）多元化的国际储备体系（3）国际收支调节手段的多样化

（4）外汇管制和对进口的直接限制进一步放宽

（5）在国际储备多元化基础上出现了一些货币区，如欧洲货币体系等 11.牙买加体系的内在缺陷主要表现在哪些方面？P145 答：牙买加体系的内在缺陷：

（1）汇率体系不稳定，货币危机不断

（2）国际收支调节与汇率体系不适合，国际货币基金组织协调能力有限（3）国际资本流动缺乏有效的监督

七、计算题

一家美国企业6月初从加拿大进口一批货物，价格为500 000加元，3个月后支付货款。6月份和9月份的现汇汇率分别为1美元=1.20加元、1美元=1.19加元，6月份和9月份的期货市场的汇率分别为0.8450美元/1加元、0.8520美元/1加元，每个加元合约的价值为100 000加元，保证金为2035美元，请问该企业能否在现汇市场和期货市场上进行套期保值，并说明原因。

答：现汇市场交易：6月份50万加元折成美元50/1.20=41.667万 9月份50万加元折成美元50/1.19=42.0168万

由于加元升值，要多付42.0168-41.667=0.35万美元

期货市场交易：

6月份买入5张加元合约价值50*0.8450=42.25万，9月份卖出5张加元合约对冲平仓50*0.8520=42.6万，结果盈利42.6-42.25=0.35，刚好弥补现汇市场损失。套期保值完全成功。

国际金融形成性考核册 作业3（第十二章-第十四章）

一、名词解释

1.套汇：是指套汇者利用不同地点汇价上的差异进行贱买贵卖，并从中牟利的一种外汇交易。

2.远期外汇交易：也称为期汇交易，是指外汇买卖双方先签订远期外汇买卖合同，规定买卖外汇的币种、金额、汇率和将来交割的时间，到规定的交割日期，再按合同规定的币种、金额和汇率，由卖方交汇，买方付款的一种预约性外汇交易。3.无抛补套利：是指资金持有者利用两个不同金融市场上短期利率的差异，将资金从利率较低的国家调往利率较高的国家，以赚取利率差额的一种外汇交易。4.掉期交易：是指人们同时进行不同交割期限同一笔外汇的两笔反向交易。5.外汇期货：是金融期货的一种。又称货币期货，指在期货交易所进行的买卖外汇期货合同的交易。

6.套期保值：的原意为“两面下注”，引申到商业上是指人们在现货市场和期货交易上采取方向相反的买卖行为。即在买进现货的同时卖出期货，或在卖出现货的同时买进期货，以达到避免价格风险的目的。

7.外汇期权：又称外币期权，是一种选择权契约，指期权买方以一定保险金为代价，获得是否在一定时间按照协定汇率买进或卖出一定数量的外汇资产的选择权。8.外汇风险：指一个经济实体或个人，在涉外经济活动中（如对外贸易、国际金融、国际交流等）因外汇汇率的变动，使其以外币计价的资产或负债价值涨跌而蒙受损失的可能性。9.货币选择法：是指经济主体通过涉外业务中计价货币的选择来减少外汇风险的一种管理手段。

二、填空题

1.外汇市场的交易一般包括两种类型，一类是（本币与外币之间的相互买卖）；另一类是（不同币种的外汇之间的相互买卖）。2.我国外汇调剂公开交易，实行（会员制度），经纪商会员只能（代客户交易），自营商会员只许（为自己买卖外汇）。

3.外汇银行对外报价时，一般同时报出（买入价）和（卖出价）。4.间接套汇又可分为（三角套汇）和（多角套汇）

5.商业性即期外汇交易，一般是在银行与客户之间通过（电汇）、（信汇）、（票汇）等方式直接进行。

6.远期汇率的报价方法通常有两种，即（直接报价法）和（点数报价法）。7.远期外汇投机有（买空）和（卖空）两种基本形式。8.价格调整法主要有（加价保值）和（压价保值）两种。

9.即期交易和远期交易的加价都有固定的公式，加价后的商品价格=（加价前商品价格）×(1+货币贬值率)。

10.套利的真正条件应当是（利率差大于预期汇率变动率）与（单位外汇交易）的手续费之和。

11.在掉期交易中，一种货币在被买入的同时，即被（卖出）,并且（所买入的货币）与（卖出的货币）在数量上是相等的。

12.在掉期交易中，把远期汇水折合年率称为（掉期率）。

13.抛补套利实际是（无抛补套利）与（掉期）相结合的一种交易方式。

14.点数报价法除了要显示即期汇率之外，还要表明（升水）或（贴水）的点数。15.外汇期货是（金融）期货的一种，是指在交易所进行的买卖（外汇期货合同）的交易。

16.绝大多数期货交易都是在到期日之前，以（对冲）方式了结。17.保证金制度可以使清算所不必顾及客户的（信用程度），减少了期货交易中的（相应风险）.18.外汇期货交易的买卖双方不仅要（保证金），而且要交（佣金）。19.清算所是（期货交易所）之下的负责期货合同交易的（盈利性机构），它拥有法人地位。

20.期货交易的参加者，按市场交易参加者的主要目的区分，可分为（商业交易商）与（非商业性交易商）两大类。21.外汇期货交易基本上可分为两大类：（套期保值交易）和（投机性期货交易）。22.外汇期权的价格，即外汇期权的（市价），表现形式就是（期权费），也称（权利金和保证金）。

23.无论是看涨期权还是看跌期权，按行使期权的有效日划分，又分（欧式期权）和（美式期权）。

24.套期保值是指人们在现货市场和期货交易上采取（方向相反）的买卖行为。25.（本币）、（外币）和（时间）三个要素共同构成外汇风险。26.根据外汇风险的表现形式，可将外汇风险分为（外汇交易风险）、（经济风险）、（会计风险）。

27.经济风险可分为（真实资产的风险）、（金融资产风险）和（营业收入风险）三方面。

28.在利用外资中，选择货币要考虑（利率）的高低（和汇率）的发展趋势这两个因素。

29.有关经济主体通过（借款）、（即期外汇交易）和（投资的程序），争取消除外汇风险的风险管理办法称为BSI法。

30.BSI法不仅可以为外币债权人作为（外汇风险管理工具），而且可以被外币债务人作为（避险手段）。

三、判断题

1、如果两个市场存在明显的汇率差异，人们就会进行时间套汇。（×）

2、为避免外汇交易的风险，外汇银行需不断进行轧平头寸交易。（√）

3、套汇是指套汇者利用不同时间汇价上的差异，进行贱买或贵卖，并从中牟利的外汇交易。（×）

4、银行间即期外汇交易，主要在外汇银行之间进行，一般不需外汇经纪人参与外汇交易。（×）

5、远期外汇交易的交割期限一般按季计算，其中一个季度最为常见。（×）

6、直接报价法的优点是可以使人们对远期汇率一目了然，并可以显示远期汇率与即期汇率之间的关系。（×）

7、远期汇率套算与即期汇率套算的计算原理是一致的。（√）

8、在外汇市场上，如果投机者预测日元将会贬值，美元将会升值，即进行卖出美元买入日元的即期外汇交易。（×）

9、投资者若预测外汇将会贬值，便会进行买空交易。（√）

10、无抛补套利往往是在有关的两种汇率比较稳定的情况下进行的。（√）

11、在浮动汇率制度下，进行无抛补套利交易一般不冒汇率波动的风险。（×）

12、是否进行无抛补套利，主要分析两国利率差异率和预期汇率变动率。（√）

13、在即期汇率中，即期汇率与一般即期外汇交易中的报价方法不同。（×）

14、抛补套利的优点在于套利者既可以获得利率差额的好处，又可避免汇率变动的风险。（√）

15、若外国利率大于本国利率加外汇贴水幅度，说明非投机性资本流入。（×）

16、期货交易所是人们从事期货交易的场所，它是一个盈利性的机构。（×）

17、在期货交易所无论交易何种货币保证金是一样的。（×）

18、由于保证金制度使清算所不考虑客户的信用程度，因此增加了期货交易中的相应风险。（×）

19、远期外汇交易是在场外进行，一般没有具体的交易场所。（√）

20、绝大多数期货合同都是在到期日以实际交割兑现。（×）

21、与外汇期货交易相比远期外汇交易的成本较低。（√）

22、由于远期外汇交易的时间长、风险大，一般要收取保证金。（×）

23、外汇期货交易所的会员数量一般是不固定的，新会员只要交纳会费，就能进入交易所交易×

24、外汇期货套期保值的目的就是回避或降低外汇风险，确保外币资产或负债的价值。（√）

25、外汇期权克明了远期与期货交易的局限性，能在市场汇率向有利方向波动时获得无限大的利润。（√）

26、在美国，场内外汇期权交易的合同标准数量一般与国际货币市场的外汇期货合同规定金额不一致。（×）

27、由于投标外汇资金风险很大，往往利用套期保值交易用于保值。（×）

28、一笔应收或应付外币账款的时间结构对外币风险的大小具有间接影响。（×）

29、一个经济实体在以外币计价的国际贸易、非贸易收支活动中，由于汇率波动而引起应收账款和应付账款的实际价值发生变化的风险是经济风险。（×）

30、如果企业能够某一项业务中的外汇头寸与另一项业务中的外汇头寸相互抵消，便能够尽可能的消除外汇风险。（√）

31、如果以外币作为计价货币外汇风险则转移到交易对手一方，出口以外币计价的比例高，说明海外对本国商品的需求强烈。（×）

32、如果出口国的货币为可自由兑换货币，则以出口国货币计价货币的机会较多。（√）

33、在利用外资时，一般借硬货币利率高，借软货币利率低，有时两者相差很大。（×）

34、在浮动汇率制下，各国货币的汇率每时都在发生变化，而且变动的幅度和方向通常一致。（×）

35、掉期交易与套期保值都可防范外汇风险，但二者并不完全一致。（√）

36、价格转移法不仅能够转移外汇风险，而且通常能够消除外汇风险。（×）

37、远期信用证结算项下的外汇风险大于即期信用证结算。（√）

四、单项选择题

1、按外汇市场的外部形爽可将外汇市场分为（C有形外汇市场和无形外汇市场）。

2、如果两个外汇市场存在明显的汇率差异，人们就会进行（D地点套汇）。

3、世界上最早出现的外汇市场是（A伦敦外汇市场）。

4、1985年，我国成立的第一个外汇调剂中心是（C深圳）。

5、（C1988）年，上海成立了我国第一家外汇调剂公开交易市场。

6、抛补套利实际是（D无抛补套利和掉期）。

7、如果美元对德国马克的即期汇率为：USD1=DEM1.5430-1.5440，美元对港元的即期汇率为：USD1=HKD7.7275-7.7290，则德国马克对港元的即期汇率是（A：DEM1=HKD5.0049-5.0091）

8、直接报价法的优点是人产对（C即期汇率）一目了然。

9、最经常也最普遍的一种外汇交易方式是（C即期交易）。

10、1972年5月16日在芝加哥交易所内，另设一个专门交易金融期货的部门，称为（A国际货币市场）。

11、由于建立了（D日清算制度），从而可确保期货契约的履行。

12、代表金融、商业机构或一般公众进行期货或期权交易的商号，被称为（C期货佣金商）。

13、为谋取商品价格、利率、汇率或股价绝对水准变动的利益，买入或卖出期货者，称为（C头寸交易商）。

14、在现货市场和期货交易上采取方向相反的买卖行为，是（D套期保值交易）。

15、根据外汇交易和期权交易的特点，可以将外汇期权交易分为（B现货汇权和期货期权）。

16、企业或个人的未来预期收益因汇率变化而可能受到损失的风险称为（B经济风险）。

17、对企业影响最大，企业最关心的一种外汇风险是（C经济风险）。

18、在选择汇率的方法中，按资产和负债的流动性分别选择不同的汇率，这种方法是（D流动与非流动法）。

19、外汇风险管理战略是经济主体在外汇风险管理中的（A指导思想）。20、防范外汇风险常用的一种手段是（B货币保值条款）。

21、在国际支付时，通过预测支付货币汇率变动趋势，提前或错后了结外币债权债务关系，来避免外汇风险或获取风险报酬，这种外汇风险管理的方法称为（C提前错后法）。

22、以下哪种说法是错误的（D外币债务人在预测外币汇率将要上升时，争取推迟付汇）。

五、多项选择题

1、构成外汇风险的基本要素包括（B本币、C外币、E时间）。

2、根据外汇风险的表现形式将外汇风险分为（B交易风险、D经济风险、E会计风险）。

3、经济风险是由以下哪几种风险组成的（A真实资产风险、C金融资产风险、E营业收入风险）。

4、会计风险又被称为（B折算风险、D评价风险）。

5、会计折算时，折算汇率的选择方法有（A流动与非流动法、B货币与非货币法、D时间度量法、E现行汇率法）。

6、外汇风险管理战备具体可分为（B完全避险战略、C积极的外汇风险管理战略、D消极的外汇风险管理战略）。

7、经济主体在外汇风险管理中常用的方法有（A货币选择法、B提前错后法、C外币交易法、D平衡法、E货币保值条款）。

8、在外汇交易谈判时，常用的保值条款有（B黄金保值、D硬货币保值、E一篮子货币保值）。

9、外汇交易法包括以下哪几个方面（A即期外汇交易法、C期权交易法、D货币期货合同法、E远期合同法）。

10、掉期交易的主要特点是（C买卖同时进行、D货币买卖数额相同、E交易的期限和结构各不相同）。

11、易货贸易的共同特点是（A交易双方不存在任何风险、B交易无需支付外汇、C履约期较短、E双方互换货物的单价确定下来保持不变）。

12、目前，外汇期货业务品种最多，规模和影响力最大的期货市场有（B芝加哥商品交易所、D伦敦国际金融期货交易所）。

13、期货交易所的主要工作是（A制定有关期货交易的规则、C制定期货交易程序、D监督会员行为）。

14、外汇期货交易的主要特点是（A实行保证金制度、B实行日清算制度、D交易对象是外汇期货合同、E只能在交易所内进行）。

15、关于外汇期货交易与远期外汇之间说法正确的有（B交易场所与方式不同、C都可作为避免外汇风险的手段、D都可作为进行外汇投机的手段）。

16、外汇期货市场的主要构成要素包括（A期货交易所、B清算所、C期货佣金商、D市场参加者）。

17、期货佣金商又被称为（B经纪人公司、D经纪人事务所、E电话所）。

18、根据投机交易的方式不同将投机者分为（B头寸交易者、C抢帽子者、D日交割者）。

19、外汇期权产生的两个重要因素是（C国际贸易迅速发展、E金融市场日益增长的汇率波动）。

20、银行同业外汇期权市场以以下哪些城市为中心（A伦敦、D纽约）。

21、在交易所外汇期权市场上，以下哪些内容具有相对统一的标准（B期权交易额、C期限、E履约价格）。

22、以下说法不正确的有（B外汇期权不仅要交保证金，而且要支付权利金、D外汇期货的主管当局是证券交易委员会、E外汇期货买卖双方无需交保证金）。

23、决定外汇期权的主要因素有（A外汇期权协定汇价与即期汇价的关系、B外汇期权的期限、C汇价波动幅度、D利率差别、E远期性汇率）。

24、投标中分担权益的期权的优点是（A对招标人来说，能获得有竞争力的投标、B投标人花较少的保险费就可获得汇率保障、D对未中标的人，可由中标人偿付保险费）。

25、引起一国外汇需求的主要经济活动包括（A商品进口、B无形商品出口、C向外国提供援助、E增加外汇储备）。

26、一国外汇供给的主要来源有（A商品出口、B将外币兑换成本国货币、C增加外汇储备、D服务出口、E外国向本国进行长期投资）。

27、伦敦外汇市场的主要特点有（A交易的币种多、C机动灵活、D速度快、F效率高）。

28、外汇调剂中心的主要职责是（B受理外汇买卖申请、C办理外汇成交、E办理外汇清算、F监督交割）。

29、对我国外汇市场的建立和发展，说法不妥的是（B增强了市场机制在汇率决定中的作用、D改善了我国的外商投资环境、E提高了企业创汇的积极性）。30、外汇银行对外报价时，一般同时报出（C买入价、D卖出价）。

31、套汇交易的主要特点是（A数量大、E必须用电汇进行）

32、商业性即期外汇交易，一般在银行与客户之间通过（B电汇、C期汇、E票汇）等方式进行。

33、在外汇市场进行外汇交易的基本程序是（A作交易前的准备工作、B报价和询价、D成交、E调价）。

34、目前，国际上采用间接标价法的国家主要有（B美国、E英国）。

35、如果投机者预测外汇汇率上涨，先买进期汇，等到汇率上涨后再卖出现汇的投机活动称为（A做多头、C买空）。

36、通过抛补套利分析表明非投机性的短期资本流动取决于以下哪些因素（A利率差、C外汇升水幅度、D外汇贴水幅度）。

六、问答题

1.在进行即期外汇交易时，需要注意哪些问题？P155 答：即期外汇交易涉及的问题：

（1）外汇银行对外报价时，一般同时报出买入价和卖出价（2）外汇银行经营外汇业务的根本原则是贱买贵卖，从中牟利

（3）为避免外汇交易的风险，外汇银行需不断进行轧平头寸交易。2.简述银行间进行即期外汇交易的基本程序。P159-P160 答：银行间即期外汇交易一般要经过五个基本程序： 第一步是作交易前的准备工作。第二步是报价和询价。第三步是成交。

第四步是成交后的善后工作。第五步是调价。

3.什么是远期外汇投机，如何进行远期外汇投机？P164 答：在一般情况下，外汇投机是指投机者根据其对汇率变动的预期以赚取投机利润为目标的外汇交易。外汇投机主要是在期汇市场上进行的，因为在签订远期交易合同时，投机者手中无需足额现金，只需要掌握一定比例的保证金。这就使期汇投机规模成倍地超出投机者手中拥有的资金数量。远期外汇投机有买空和卖空两种基本形式

4.外汇期货与远期外汇交易有何异同？P178-P180 答：外汇期货交易与远期外汇交易的异同：（1）市场参与者有所不同（2）交易场所与方式不同

（3）交易金额、交割期的规定不同（4）交割方式与报价性质不同

（5）交易成本与信用风险情况不同（6）有无保证金的不同（7）受监管的方式不同

5.套期保值的客观基础是什么？P183 答：套期保值的原意是“两面下注”，引申到商业上是指人们在现货市场和期货交易上采取方向相反的买卖行为。套期保值的客观基础在于：期货市场价格与现货市场价格存在平行变动性和价格趋同性。

6.外汇期权交易中买卖双方的权利和义务有哪些？P189 答: 外汇期权交易双方的权利和义务：

（1）期权买方：看涨期权是有权在到期日之前依履约价格购买外汇；

看跌期权是有权在到期日或之前依履约价格卖出外汇。

（2）期权卖方：看涨期权是有义务在到期日或之前应买方要示依履约价格卖出外汇；

看跌期权是有义务在到期日或之前应买方要示依履约价格买出外汇

7.决定外汇期权价格的因素有哪些？P192-P193 答：外汇期权价格，即外汇期权的市价，表现形式就是期权费，也称权利金和保险金，是外汇期权买方为买入一份期权所支付的、外汇期权卖方以出售一份期权 而收入的货币数量。外汇期权价格由以下因素决定：（1）外汇期权协定汇价与即期汇价的关系（2）外汇期权的期限（3）汇价波动幅度（4）利率差别（5）远期性汇率

8.如何运用外汇期货与外汇期权交易来规避外汇风险？

答：出口商或外汇债权人预测未来外币汇率下降，可以先在期货市场上卖出期货合约或买入看跌期权，待将来收到外汇的时候，再买入相应的期货合约或选择行使期权与否。

进口商或外汇债务人预测未来外币汇率上升，可以先在期货市场上买入期货合约或买入看涨期权，待将来支付外汇的时候，再卖出相应的期货合约或选择行使期权与否。

9.经济主体在进行外汇风险管理时应遵循哪些原则？P202 答：经济主体在进行外汇风险管理所遵循的一般原则是：(1)根据不同的情况选择不同的外汇风险管理战略。(2)外汇风险管理服从于企业的总目标。(3)全面考虑外汇风险。

(4)根据特定的约束条件采取不同的避险措施。10.如何预测经济风险？P199 答：一般来讲，预测经济风险，重点分析：（1）该国经济和财政管理质量；（2）自然资源及其发展潜力，劳动力资源及其接受教育和训练的程度；（3）政府以往采取的经济发展战略，国家为国内经济增长提供所需资金的能力，以及通过商品构成和市场反映的出口多样化程度；（4）对外金融地位和国际收支的前景如何，外债增长的比率和这些债务的条件，官方外汇储备的实力以及在国际货币基金的提款权；（5）政局的稳定性，经济政策连续性以及两者适应世界形势变化的弹性等等。

11企业在外汇风险管理中有哪些常有手段？P202-210 答：经济主体在外汇风险管理中常用的方法如下：（1）货币选择法（2）货币保值条款（3）提前错后法（4）外汇交易法（5）平衡法和组对法（6）BSI法和 LSI法（7）价格调整法（8）易货贸易法

（9）结算方式的选择

七、计算题 1美国某一进口商在4月份与英国商人签定一项进口合同总值为312 500英镑，结汇时间为7月份。4月份的即期汇率为￡1＝USD1.5250，90天远期汇率为￡1=USD1.5348,7月份到期英镑的商定价格为USD1.5，期权费为USD0.02.为了回避英镑汇率万一上升的风险，该进口商买10笔英镑看涨期权，每笔为31250英镑，总值312500英镑。

（1）若结汇时的汇率为￡1=USD1.4200,这位进口商放弃期权，为什么？与按远期汇率购买远期英镑相比，哪种买卖损失大？

（2）若结汇时的汇率是￡1=USD1.6200,这位进口商行使期权，与按远期汇率购买远期英镑相比，那种买卖的获利大？ 答：（1）由于结汇时市场汇率低于期权商定价，在现汇市场买入更合算，所以放弃期权，结果损失为期权费312500*0.02=6250美元；

如果按远期汇率购买英镑将损失312500*（1.5348-1.4200）=35875美元。

（2）由于结汇时市场汇率高于期权商定价，行使期权更有利，按商定价购买与按市场价购买节省312500*（1.62..-1.5）=37500，再减去期权费结果是净盈利 37500-6250=31250美元；

如果按远期汇率购买将比按结汇时市场汇率购买节省 312500*（1.62-1.5348）=26625美元，比较起来期权买卖获利大。

2.美国一出口商6月15日向日本出口200万日元的商品，以日元计价格，3个月后结算，签约时的即期汇率为J￥110/＄.为避免日元汇率下跌，该出口商准备利用外汇期货交易进行保值。6月时的10月份日元期货价格为J￥115/＄，9月15日的即期汇率J￥120/＄,9月时的10月份日元期货价格为J￥126/＄。试分析该出口商的保值的过程和结果。

答：现汇市场：签约日200万日元折成美元为200/110=1.8182万美元 9月15日为200/120=1.6667万美元

损失1.8182-1.6667=0.1515万美元

期货市场：6月15日卖出200万日元价值200/115=1.7391万美元 9月15日买入200万日元对冲平仓价值200/126=1.5873万美元

盈利1.7391-1.5873=0.1518万美元

净结果0.1518-0.1515=0.0003万即3美元，保值成功。

国际金融形成性考核册 作业4（第十五章-第十八章）

一、名词解释

1.回购协议：是在买卖证券时出售者向购买者承诺在一定期限后，按预定的价格如数购回证券的协议。

2.远期利率协议：是交易双方同意在未来某一确定时间，对一笔规定了期限的象征性存款按协定利率支付利息的交易合同。

3.打包放款：即出口商持进口商银行开立的信用性，从银行获得用于货物装运出 口的周转性贷款。

4.出口信贷：指发达国家为了支持和扩大本国资本货物的出口，通过提供信贷担保给予利息补贴的办法，鼓励本国银行对本国出口商或进口方银行提供利率较低的中长期贸易融资。

5.卖方信贷：指出口方银行为资助资本货物的出口，对出口商提供的中长期融资。6.买方信贷：指出口方银行为资助资本货物的出口，向进口商或进口方银行提供的中长期融资。

7.福费廷：又称包买远期票据，指包买商从出口商那里无追索权地购买经过出口商承兑和进口方银行担保的远期票据，向出口商提供中期贸易融资。

8.出口押汇：指出口商在货物运出后，持银行要求的单证向银行申请以此单证为抵押的贷款，是短期贸易融资中使用最多的融资方式。

9.国际债券：是一国政府、金融机构、工商企业或国家组织为筹措和融通资金，在国外金融市场上发行的，以外国货币为面值的债券。10.外国债券：是市场所在地的非居民在一国债券市场上以该国货币为面值发行的国际债券。

11欧洲债券：与传统的外国债券不同，是市场所在地非居民在面值货币国家以外的若干个市场同时发行的国际债券。

二、填空题

1.如果资金融通活动涉及非居民，形成（跨越国界的资金）借贷关系，就是（国际金融市场）。

2.境外货币可以从两个方面理解，就市场所在地而言，是（来自其境外的外国货币），就货币发行国而言，是（流到其境外的本国货币）。

3.国际融资证券化包括一种持续性的（融资手段的）证券化和（贷款债权）的证券化。

4.按照金融市场分类的惯例，可将传统的国际金融市场分为（货币市场）和（资本市场）。

5.国际股票市场还有一种特殊的形式，即（存托凭证）。6.欧洲货币市场从借贷期限、方式和业务性质可分为（欧洲货币资金市场）和（欧洲货币资本市场）。

7.衍生金融工具是一种价值取决于（基础金融资产）的金融合约，衍生金融工具市场交易的是（衍生金融工具）。

8.互换交易主要有（利率互换）和（货币互换）。

9.远期利率协议是交易双方同意在未来某一确定时间，对一笔规定了（期限的象征性存款）按（协定利率）支付利息的交易合同。

10.根据借款人的性质不同，可将国际银行贷款分为（同业拆放）和（商业贷款）。11.根据贷款的提取方式不同，国际银行贷款可分为（定期信贷）和（转期信贷）。12.根据使用的货币不同，国际银行贷款可分为（硬币贷款）和（软币贷款）13.国际银团中的贷款利率由（市场基础利率）和（加息率）共同决定。

14.除了定期成本，国际银团贷款的借款人还需向（牵头经理行）和（经理行）支付组织和管理贷款的（前端费）。

15.出口信贷分为（买方信贷）和（卖方信贷），目前国际上更为通用的是（买发信贷）。

16.联合贷款有两种基本方式（平行贷款）和（共同贷款）。17.贷款期限指从签订贷款协议到还清贷款本息的时间。它可分为（宽限期）和（偿还期）

18.在计算实际贷款时，可以将其划分为三个阶段，即（用款期）、（还款期）、（用款期和还款期之间的时期）。

19.我国利用外资的主要形式是（外商直接投资）。

20.出口信贷可分为（卖方信贷）和（买方信贷）两种基本类型。21.在买方信贷业务中，进口商是以（现汇支付方式）结算货款。

22.在卖方信贷业务中，出口商是以（延期付款）方式向进口商出售资本货物。23.买方信贷业务在计算时间的计算上，各国的规定有所不同。国际通用的准则是（“算头不算尾”），即（借款当天计算，还款当天不计息）。24.在某些大额的福费廷业务中，几家包买商可能联合起来，组成（包买辛迪加），共同进行（中期贸易融资）。

25.在出口商准备采用福费廷融资方式时，应在签署贸易合同之前，向包买商（提出申请），得到包买商的（报价）和（选择期）。

26.选择期使包买商单独承担了（利率）或（汇率）的风险。27.贴现金额指（证券面值）和（证券价格）之差。

28.出口押汇可分为（出口信用证押汇）和（出口托收押汇）两大类。

29.在采用托收结算方式时，出口商进行贴现业务，要先向（承兑行）提出申请，得到略低于托收汇票金额的（承兑信用额度）。

30.根据是否存在抵押品，定期放款可分为（抵押放款）和（无抵押放款）两类。31.信用证以其是否附有单据，分为（光票信用证）和（跟单信用证）。在国际贸易中主要使用的是（跟单信用证，即凭跟单汇票或单据付款的信用证）。32.打包放款通常和（国际结算）业务相结合。33.国际债券包括（外国债券）和（欧洲债券）。34.国际债券市场主要由（发行人）、（投资者）和（中介结构）三类参与这组成。35.武士债券既可以是（记名债券）形式，也可以是（不记名债券）形式，并且两种形式可以自由转换。

36.双币债券实际上是（普通债券）和（远期外汇合同）的结合物。37.欧洲债券的发行费用可以大致分为（销售费用）、（承销费用）和（管理费用）。38.在国际资本市场上，应用最广泛、最权威性的债券评级机构是（美国的标准普尔公司）和（穆迪投资服务公司）的债券信用等级分类。

39.欧洲债券的场外交易主要通过中介机构，中介机构有（经纪商）和（造市商）两类。

40.大多数欧洲债券的清算是通过（欧洲清算系统）和（赛得尔清算系统）两个主要的清算系统进行的。

三、判断题

1、把某种货币的国际借贷和交易转移到货币发行国境外进行以摆脱该国国内的金融管制便形成了离岸金融市场。（√）

2、离岸金融市场的交易活动不受货币发行国管制，但受市场所在地管辖。（×）

3、目前国际金融中心主要分布在几个发达国家。（×）

4、金融创新的一大结果就是衍生金融工具市场的出现和扩张。（√）

5、国库券一般不会出现拒付问题，是信用风险最低的货币市场工具，收益率也最低。（√）

6、大额可转让存单的利率低于同期普通定期存款，但提供了近似活期存款的流动性。（×）

7、回购协议的期限短，加之所担保的证券多是政府发行的，因此安全性大。（√）

8、我国的B股市场属于狭义的国际股票市场。（×）

9、在美国按规定大多数机构投资者都能够购买以外币计价的外国债券。（×）

10、各证券交易所股票制度的变革和完善，奠定了国际股票发行制度的基础。（√）

11、要判断一笔货币资金是否是欧洲货币，就要看接受该笔资金的银行是否位于货币发行国境外。（√）

12、欧洲货币市场是以交易所形式存在的有形市场。（×）

13、一般来说，欧洲货币市场存贷款的利差要比相应的国内市场小，存款利率相对较高，贷款利率相对较低。（×）

14、欧洲债券市场管制较松，相对独立于任何一国政府的管制。（√）

15、衍生金融工具市场稳定了国际金融市场的利率、汇率，从而减少了国际金融交易的风险。（×）

16、在同一基础金融资产之上可以同时存在许多层次的衍生金融工具。（√）

17、货币互换与外汇市场上的掉期交易基本没有区别。（×）

18、利率上限实际是以利率为对象的期权交易。（√）

19、远期利率协议在对利率风险实行保值过程中也扩大了自己的资产负债。（×）

20、衍生金融工具既可以成为保值和风险管理的工具，也可以成为投机的手段。（√）

21、商业贷款是银行向企业和政府等非银行客户提供的贷款，以中短期贷款为主。（×）

22、固定利率是借贷双方，在贷款协议中明确规定，并在整个贷款期限内不得变动的利率。（√）

23、定期信贷的利率一般只采用固定利率。（×）

24、转期信贷的借款人有权不提取新的贷款，且对未支取部分无需支付承诺费。（×）

25、转期信贷的出现使一系列首位相接的短期贷款实际上形成了可变期限的中长期贷款。（√）

26、在国际银团贷款中，代理行往往由牵头经理行承担。（√）

27、使用国际银团贷款，借款人只需支付利息，不需要承担其他费用。（×）

28、为了避免借款利息成本超过贷款利息收入，银团贷款通常使用固定利率。（×）

29、银行贷款多属于一般融资，不指定贷款用途，借款人可自主运用贷款资金。（√）

30、出口信贷的目的是解决本国出口商资金周转困难，或是满足外国出口商支付货款的需要。（×）

31、出口信贷中的买放信贷是与国际银行贷款直接相关的短期贸易融资。（×）

32、混合贷款即政府贷款，主要是发达国家向发展中国家政府提供贷款。（√）

33、在一般情况下，硬币的利率较高，软币的利率较低。（×）

34、在一般情况下，利息总是针对实际动用的贷款余额而征收的，所以利率不需要在做折算。（√）

35、国际商业贷款的利率较低，一般多采用浮动利率。（×）

36、我国短期对外借款只能用于金融机构头寸周转或用于企业所需的短期流动资金，不能用于固定资产投资。（√）

37、目前，我国金融机构从境外拆入的资金，不受国家外汇管理局的指标控制。（×）

38、鼓励本国银行对本国出口商和外国进口商或进口方银行提供利率较低的短期贸易融资，被称之为出口信贷。（×）

39、出口信贷的利率一般高于相同条件下的市场利率。（×）

40、利用卖方信贷，出口商不仅要支付利息，还要支付信贷保险费、承担费、管理费等。（√）

41、在当代，卖方信贷比买方信贷更为流行。（×）

42、进口商申请买方信贷，要受到最低起点的限制，如果进口商购买的资本货物的金额未达到该数量，则不能使用买方信贷。（√）

43、美国的出口信贷大部分由官司方的进出口银行提供，小部分由商业银行提供。（×）

44、福费廷与其他中期融资方式相比，在消除出口商的风险方面有突出的长处。（√）

45、若贴现率上升，初级保买商在二级市场上转售远期票据可以盈利。（×）

46、对于担保行来说，福费廷主要优点是给他提供了获取可观的保费收入的机会。（√）

47、单保理是由一个国家的保理商单独进行承购应收账款的包付代理，它一般用于国际的保理业务。（×）

48、对于进口商来说，包付代理业务使他能够以赊销方式进口商品，增加了贸易机会。（√）

49、出口托收押汇的前提是贸易采用托收结算方式。（√）

50、在贷款期限内，定期贷款只能采用固定利率，无论贷款金额多大，借款人只能执行统一的利率。（×）

51、在不同的贴现业务中，会有所不同，它受到出票人和承兑人名誉和资力的影响。（√）

52、银行以国外开来的信用证为抵押，向出口商提供装船前的贸易融资被称为打包放款。（√）

53、债券和股票在本质上是相同的，都是有价证券，但债券是债权凭证，股票是所有权凭证。（×）

54、欧洲债券与传统的外国债券一样，都是市场所在地非居民在面值货币国家以外的若干个市场同时发行的国际债券。（×）

55、外国债券的付息方式一般与当地国内债券相同。（√）

56、在欧洲债券市场上，投资可以减少甚至逃避税收。（√）

57、国外债券的发行，一般都在固定的场所由中介机构代理发行。（×）

58、外国投资者购买扬基债券获得的利息要征收预扣税，通常每半年付息一次。（×）

59、公募发行武士债券必须经过日本的债券评级机构评级，评级的结果不仅影响发行人的筹资成本，而且直接影响到债券的发行规模。（√）

60、马克外国债券和马克欧洲债券不同，但在法律上有一定的区别。（×）

61、瑞士法郎外国债券在瑞士发行时，投资者是外国投资者而不是瑞士投资者。（√）

62、浮动利率票据发展非常迅速，主要是由于利率可以及时调整，避免了借款人和投资者利率波动的风险。（√）63、浮动利率票据一般没有上下限的限制。（×）

64、由于可转换债券可以转化为另一种债券或其他资产的权利，因此利率要高于其他同类债券（×）

65、在欧洲债券市场上，发行费用是以向承销辛迪加提供债券价格的百分比来表示的。（√）

66、借款人发行欧洲债券之前，一般需要借助专门的债券评级机构对其资信程度进行等级评定（√）

67、在国际债券市场上，外国债券都是在市场所在地以外进行交易和清算。（×）

68、一般而言，固定利率债券的价格小于浮动利率债券，债券新发行时比以后的差价小。（×）

69、清算系统的成员在系统中开设债券和现金账户，债券一经买入或卖出，则通过会计结算来转移两个成员之间的所有权，而债券本身却很少或不转移。（√）

70、当收益率曲线向上倾斜时，即短期利率高于长期利率，那么就采取用长期借款购买债券的策略。（×）

71、对资本损益进行投资策略要求是预期利率下降时，卖出债券，预期利率上升时，买入债券（×）

72、随着改革开放的深化，企业作为主休在国际债券市场上发行债券，是我国国际债券融资发展的必然趋势。（√）

四、单项选择题

1、最早的境外货币被称之为（B欧洲美元）。

2、以下哪一个市场的出现突破了国际金融中心的传统模式（D离岸金融市场）。

3、企业发行商业票据的主要原因是（A筹资成本低）。

4、大多数回购协议的期限（C1天）。

5、在场外市场从事已在证券交易所上市交易的市场被称之为（C第三市场）。

6、投资者直接进行证券交易的市场称之为（D第四市场）。

7、在早期欧洲货币市场叫做（D商人银行市场）。

8、欧洲中长期信贷市场发展迅速，其中（A银团贷款）。

9、第一笔欧洲债券是（C1963年）意大利为建设高速公路而发行的欧洲美元。

10、利率上限实质上是以利率为对象的（B期权交易）。

11、远期利率协议的主要使用者是（D银行）。

12、衍生金融工具市场出现于（B70年代）。

13、在确定的期限内，借款人按照约定逐步提取贷款资金，经过一段宽限期后逐步偿还本金，或到期一次性偿还本金，这种贷款方式是（C定期贷款）。

14、1981年，在国际银团贷款中，发展中国家大约占（B37%）。

15、在国际银行贷款中以下哪一种贷款是最流行的形式（A国际银团贷款）。

16、在国际银团贷款中，银行确定贷款利差的基本决定因素是（D预期风险）

17、在国际银团贷款中，借款人对未提取的贷款部分还需支付（B承诺费）。

18、出口商持进口商银行开立的信用证从银行获得用于货物装运出口的周围性贷款，被称之为（C打包放款）。

19、最主要的国际金融组织是（A世界银行）。20、在国际银行贷款中，实际贷款期限是用以下哪种方法计算的（D平均年限法）。

21、自改革开放以来，我国把利用外资作为一项长期的（D基本国策）。

22、（B1996）年底，我国实现了人民币经常项目可兑换。

23、出口方银行为资助资本货物的出口，向进口商或进口方银行提供的中长期融资，是（C买方信贷）。

24、买方信贷的利率受到“君子协定的约束”，该协定规定出口信贷的最高额度为合同金额的（D85%）。

25、包买商从出口商那里无追索权的购买经过进口商承兑和进口方银行担保的远期票据，向出口商提供中期贸易融资，被称之为（B福费廷）。

26、对于一些风险较大的福费廷业务，包买商一般还要请谁进行风险参与（C金融机构）。

27、福费廷起源于（B60年代）的东西方贸易。

28、对出口商来说，通过福费廷业务进行融资最大的好处是（A转嫁风险）。

29、对保买商来说，福费廷的主要优点是（D收益率较高）。

30、根据销售货物的接受者不同，保付代理可分为（B公开保付代理和隐蔽保付代理）。

31、打包放款的融资比例不得超过信用证金额的（D90%）

32、世界上最大的贴现市场是（A伦敦贴现市场）。

33、无论采用信用证结算还是托收结算方式，进口商如想在进口之前先行提货均可利用（C信托收据业务）进行融资。

34、在进出口贸易中，若出口商怀疑进口商的支付能力，就会要求进口商开展（D承兑信用业务）。

35、在国际金融市场上，长期债券通常是指（C5年）以上。

36、以下哪种说法是错误的（D外国债券不受所在地国家证券主管机构的监管）。

37、中介机构的主要职能是（B债券承销）。

38、外国发行人在美国债券市场发行的债券是（A扬基债券）。

39、目前最大的最重要的外国债券市场是（C瑞士法郎外国债券市场）。

40、以下说法不正确的是（A瑞士法郎外国债券在瑞士发行时投资者主要是瑞士投资者）。

41、判断债券风险的主要依据是（C发行人的资信程度）。

42、欧洲债券的交易以场外交易为主其中主要交易中心是（B伦敦）

43、（B1982年）中国国际信托投资公司在东京发行日元债券，从此揭开了我国利用国际债券融资的序幕。

44、债券买卖一旦成交，（D交易价格）也就确定下来。

五、多项选择题

1、目前最大最重要的国际金融中心有（A伦敦、D纽约、E东京）。

2、当代国际金融发展表现出以下哪些特点（A金融市场全球一体化、B国际融资证券化、D国际金融创新层出不穷、E国际金融市场动荡不安）。

3、金融创新涉及的内容主要包括（A新兴国际金融市场陆续出现、B融资技术推陈出新、C新的国际货币的运用、D金融交易过程电子化、E衍生金融工具不断出现）。

4、被称为金融市场四大发明的是（B互换业务、C浮动利率债券、D金融期货、E票据发行便利）。

5、目前，传统的国际货币市场是以（B伦敦、D纽约）为中心，以其它发达国家和一些新兴市场国家货币市场为外围的市场体系。

6、大额可转让存单的特点是（A面额大、C期镶刺定、E可以自由转让）。

7、场外市场又可分为（B柜台市场、D第三市场、E第四市场）。

8、国际股票市场的特点有（A多元化和集中化并存、C投资者机构化、D股票存托凭证市场发展迅速、E全球一体化）。

9、欧洲货币市场与传统的国际金融市场的不同点主要表现在（B市场范围广阔、C利率体系独特、D批发性市场）。

10、欧洲货币资金市场的主要业务有（A通知存款、B一般的定期存款、C欧洲存单、E短期欧洲货币贷款）。下面关于欧洲债券说法正确的有（B利率低、D风险小、E发行数额大）。12 欧洲货币市场对世界经济和金融发展的影响主要表现在（A缓解了国际收支失衡问题、C为各国经济发展提供国际融资便利、E为国际贸易融资提供便利、F削减了有关国家货币政策实施的效果）。以下哪些金融工具是衍生金融工具（A金融期货、B金融期权、D利率互换、F股票指数期货）。

14、互换交易的主要作用是（B降低交易成本、C转嫁利率和汇率的风险、E调整财务结构、F逃避政府管制）。

15、以下哪些是国际银行贷款的特点（A有较强的灵活性和选择性、B能及时反映市场上的供求关系、C利率较高）。

16、产生国际银行贷款风险的主要原因是（B债务危机的爆发、C发展中国家经济紧缩、E融资出现证券化趋势）。

17、银团贷款的优点是（A借贷双方关系比较稳固、C贷款规模不受限制、D资金的获得迅速）。

18、国际银团贷款的主要职责是（B与借款人商定贷款的条件、D在成员之间分配贷款份额、E对市场情况进行估计）。

19、银团贷款的主要内容有（A贷款当事人、B贷款期限、C贷款金额、E贷款利率）。

20、影响国际银团贷款定期成本的因素有（A承诺费、B已提取贷款金额、C基础利率、D加息率、E未提取贷款金额、F代理费）。

21、银行对出口商的短期融资包括（B打包放款、D出口押汇）。

22、以下哪些是混合贷款的特点（A政府出资必须占一定比重、C贷款利率低、E贷款期限长）。

23、项目融资一般具有以下哪些特点（A期限长，资金需要量大、B融通的资金专款专用、D项目主办人对项目贷款人提供担保、E项目公司是直接的债务人）。

24、以下说法正确的有（B利率受国际市场波动的影响比较大在、C对外借款的风险比较大、E多采用浮动利率）。

25、我国中长期国际商业贷款管理的具体内容包括（A规模控制、C分级审批、D窗口管理、E统一管理）。

26、我国对国际银行贷款在管理体制上实行的是（C国家计委、E国家外汇管理局）双重管体制

27、出口信贷具有以下哪些特点（A出口信贷与信贷保险相结合、B出口信贷的 利率一般低于相同条件下的市场利率、D政府设立专门的出口信贷机构）。

28、下列关于福费廷与贴现说法正确的有（A在福费廷业务中，包买商放弃了追索权、C福费廷业务的票据通常是与大型进出口有关的票据，票据通常是成套的、E在福费廷业务中，包买商承担的风险较大，出口商付出的代价也比较高）。

29、福费廷在欧洲发展迅速，形成了以下哪三大市场（B伦敦、C法兰克福、D苏黎世）

30、初级包买商向二级包买商出售远期票据的原因有（A分散风险、C增强清偿能力、E谋取利润）。

31、保付代理业务的服务项膷A信用销售控制、C坏账担保、D债款回收、E销售分户账管理）。

32、出口商与保理商签定的协议的主要内容有（A协议有效期、B出口商的担保、C限制条款、D承购应收账款、E核定信用销售额度）。

33、下列哪些说法是保付代理业务的优点（A利用保理业务融资，有利于企业的有价证券上市和扩展融资渠道、B有利于中小企业融资费用低、D对进口商来说，增加了贸易机会）

34、出口托收押汇与出口信用证押汇的主要区别是（B没有银行的信用保证、C风险大，押汇利率较高、E是否能收回货款完全取决于进口上的资信）。

35、在出口托收押汇业务中，托收行在决定是否提供融资时主要考虑的因素有（C进口商和出口商的资信、D交单方式、E保险单据）。

36、以下关于打包放款说法正确的是（A增加了银行业务的品种，增强了银行的竞争能力、B以信用证为抵押，增强了银行资产的安全性、C扩展了融资范围，增强了银行的收益）。

37、以下说法正确的有（A债券是债权凭证，股票是所有权凭证、B股票的持有人可以参与公司的经营决策、C债券的持有人无权参与公司的经营决策）。

38、外国债券的发行主要集中于以下哪些金融中心（A伦敦、B苏黎世、C法兰克福、D东京、F阿姆斯特丹）

39、国际债券市场的发行人主要包括（A主权国家政府、B国际金融机构、D跨国公司、E国有企业）。

40、关于欧洲债券市场以下哪些说法是不正确的（C欧洲债券的发行要受发行国金融法令的约束、E承销债券的风险比较大）。

41、目前四大外国债券中心是（B纽约、C苏黎世、D东京、F法兰克福）。

42、外国债券进入扬基市场的主要原因是（B美国是全球最大的债券市场、E美国是世界上最主要的投资基地）。

43、欧洲债券的主要形式有（A普通债券、C浮动利率债券、D零星票债券、E可转换债券、F双币债券）。

44、普通债券的主要特征是（B期限长、C利率固定、E面值固定、F票面利率根据市场利率确定）。

45、在对国际债券进行评级时，对经济风险的评价范围包括（A外债负担、B整体经济结构、C国际收支状况、E国际借款能力、F经济增长前景）。

46、目前，欧洲债券市场上的交易策略有（B套利、C收益曲线策略、E对资本损益进行投机）

47、我国国际债券发行主体主要是（A各级政府部门、C金融机构）。

六、问答题 1.如何计算实际贷款期限和有效利率？P247 P250 答：实际贷款期限指使有平均年限计算方法求出的借款人支配全部贷款金额的时间。由于贷款可能是逐步提取和逐步偿还的，实际贷款期会小于名义贷款期。在计算实际贷期时，可以把它划分为三个阶段：用款期，即从签约到提完贷款的时期；还款期，即从开始还款到还清贷款的时期；用款期和还款期之间的时期，只是在这一阶段借款人实际支配着全部贷款。求实际贷款期限，首先要计算用款期和还款期的平均年限，然后根据用款期和还款期的平均年限计算实际贷款期限。有效利率指能够真实反映全部中长期贷款成本的年费用率。在中长期银行贷款中，借款人除了支付利息之外，还要支付承诺费、代理费、前端费等各项费用。利率能够反映贷款的利息成本，但是它不能真实反映贷款全部成本。将利息和其他各项费用一并考虑，折算出的年费用率可以使人们更准确地把握贷款的真实代价。有效利率有两种计算方法：

（1）近似计算法：近似计算法是通过把各项费用或费用率折成实际年率，并将它们与利率加总求和，以求出有效利率的计算方法。它未能准确反映货币的时间价值，故称近似计算法。

一次性费用的实际年率= 一次性费用/(贷款总金额×实际贷款年限)

每年支付的费用的实际年率=（每年支付的费用×贷款年限）/（贷款总金额×实际贷款年限）

（2）精确计算法：考虑到货币的时间价值，计算有效利率要使用下面的公式：

2.什么是出口信贷？出口信贷有哪些特点？P257 答：出口信贷指发达国家为了支持和扩大本国资本货物的出口，通过提供信贷担保给予利息补贴的办法，鼓励本国银行对本国出口商和外国进口商或进口方银行提供利率较低的中长期贸易融资。出口信贷的特点是：

（1）出口信贷的金额大、期限大和风险大（2）出口信贷与信贷保险相结合

（3）政府设立专门的出口信贷机构，对出口信贷给予资金支持

（4）出口信贷的利率一般低于相同条件下的市场利率。利率差额由出口国政府以各种形式给予补贴

（5）出口信贷有指定用途，即该项融资限于购买贷款国家的商品。3.在当代，买方信贷比卖方信贷更为流行，为什么？P258 答：在当代，买方信贷比卖方信贷更为流行。因为对于进口商来说，采用买方信贷，在与出口商的贸易谈判中无需考虑信贷因素，避免了对价格构成缺乏了解的问题。进口商或进口方银行直接承担贷款手续费，比卖方转嫁这笔费用更为合适。对于出口方来说，采用买方信贷，可以省去联系信贷的手续，并可消除卖方信贷对其资产负债表的影响。对于上市公司来说，卖方信贷所产生的巨额负债和应收款项对股票价格有消极影响。对于出口方银行来说，买方信贷可以使它贷款给进口方银行，这比卖方信贷业务中贷款给国内出口商更为保险。此外，买方信贷使它可以直接介入国际贸易谈判和国际融资，增强它的万能垄断者地位。4.福费廷与一般贴现业务的区别是什么？P260 答：(1)在福费廷业务中包买商放弃了追索权，这是它不同于一般贴现业务的典型

特征。在一般的贴现业务中，银行或贴现公司在有关票据遭到拒付的情况下，可向出口商或有关当事人进行追索。

(2)贴现业务中的票据可以是国内贸易或国际贸易往来中的任何票据。而福费廷业务中的票据通常是与大型设备出口有关的票据；由于它涉及多次分期付款，福费廷业务中的票据通常是成套的。

(3)在贴现业务中票据只需要经过银行或特别著名的大公司承兑，一般不需要其她银行担保。在福费廷业务中包买商不仅要求进口方银行担保，而且可能邀请一流银行的风险参与。

(4)贴现业务的手续比较简单，贴现公司承担的风险较小，贴现率也较低。福费廷业务则比较复杂，包买商承担的风险较大，出口商付出的代价也较高。5.保付代理涉及哪些金融服务项目？P265-P266 答：保付代理又称承购应付账款业务，指保付代理商向出口商提供的以承购应收帐款为中心内容的综合性金融服务。这些服务项目包括：

（1）信用销售控制，指保理商利用它的信息网络，向供应商提供核定信用销售额度的服务。对于核准的应收款项，保理商给予坏账担保。

（2）债款回收，指保理商向供应商提供的收债服务。在历史上，发达国家出口销售货款的回收曾通过国外代理人，他们是保理商的前身。

（3）坏账担保，即保理商对信用销售额度内的应收款项提供100%的买方信用担保。但是，对于卖方责任引起的坏账，如产品质量、服务水平、交货期等原因引起的拒付，保理商不予负责。

（4）短期贸易融资，即保理商买入全部或部分以票据表示的应收账款，使赊销的出口商得到融资便利。在信用销售额度内，这种融资是无追索权的，它一般不超过发票金额的80%；在信用销售额度之外，保理商也可提供有追索权的融资。（5）销售分户账管理，即保理商利用它在账户管理方面的各种有利条件，代为管理供应商的销售账户。这使供应商可以减少财务人员和办公设施，节约相应的开支。

6.比较外国债券与欧洲债券的异同。P275-P276 答：外国债券是市场所在地的非居民在一国债券市场上以该国货币为面值发行的国际债券。欧洲债券与传统的外国债券不同，是市场所在地非居民在面值货币国家以外的若干个市场同时发行的国际债券。二者都是国际债券。外国债券和欧洲债券还有以下主要区别：

（1）外国债券一般由市场所在地国家的金融机构为主承销商组成承销辛迪加承销，而欧洲债券则由来自多个国家的金融机构组成的国际性承销辛迪加承销。（2）外国债券受市场所在地国家证券主管机构的监管，公募发行管理比较严格，需要向证券主管机构注册登记，发行后可申请在证券交易所上市；私募发行无须注册登记，但不能上市挂牌交易。欧洲债券发行时不必向债券面值货币国或发行市场所在地的证券主管机构登记，不受任何一国的管制，通常采用公募发行方式，发行后可申请在某一证券交易所上市。

（3）外国债券的发行和交易必须受当地市场有关金融法律法规的管制和约束；而欧洲债券不受面值货币国或发行市场所在地的法律的限制，因此债券发行协议中心须注明一旦发生纠纷应依据的法律标准。

（4）外国债券的发行人和投资者必须根据市场所在地的法规缴纳税金；而欧洲

债券采取不记名债券形式，投资者的利息收入是免税的。

（5）外国债券付息方式一般与当地国内债券相同，如扬基债券一般每半年付息一次；而欧洲债券通常都是每年付息一次。7.简述欧洲债券市场上的交易策略。P289 答：欧洲债券市场上的交易策略有以下几种：（1）交易策略是套利策略

（2）交易策略是利用收益率曲线策略（3）交易策略是对资本损益进行投机

七、计算题

某投资者发现加拿大元利率高于美元，于是在9月1日购买50万加元图利，计划投资3个月。同时该投资者担心这3个月内加元对美元贬值，决定到芝加哥国际货币市场上进行保值。9月1日的即期汇率和期货汇率分别为1美元=1.2130加元和1美元=1.2010加元，12月1日的即期汇率和期货汇率分别为1美元=1.2211加元和1美元=1.2110加元。请问该投资者是如何进行保值的？（每份合约10万加元）

答：现汇市场： 9月1日，买进50万加元50/1.2130=41.2201万美元 12月1日卖出50万加元50/1.2211=40.9467万美元 亏损40.9467-41.2201=-0.2734万美元

期货市场： 9月1日卖出5张合约价值50/1.2010=41.6320万美元 12月1日买入5张合约对冲平仓价值50/1.2110=41.2882万美元，获利41.6320-41.2882=0.3438万美元

形成性考核4 篇5

（第8、9、10专题）

一、简答题（每题10分，共30分）：

1、中国特色社会主义总布局的基本内涵

党的十八大报告关于中国特色社会主义事业五位一体总布局，规划了中国特色社会主义的总体部署，确定了中国特色社会主义的全面发展方向，明确了推进我国经济社会发展的基本工作方针和奋斗目标。

（1）经济建设

要坚持以科学发展为主题、以加快转变经济发展方式为主线，切实把推动发展的立足点转到提高质量和效益上来，促进工业化、信息化、城镇化、农业现代化同步发展，全面深化经济体制改革，推进经济结构战略性调整，全面提高开放型经济水平，推动经济持续健康发展。

（2）政治建设

要坚定不移走中国特色社会主义政治发展道路，坚持党的领导、人民当家作主、依法治国有机统一，以保证人民当家作主为根本，以增强党和国家活力、调动人民积极性为目标，积极稳妥推进政治体制改革，发展更加广泛、更加充分、更加健全的人民民主，加快建设社会主义法治国家，发展社会主义政治文明。

（3）文化建设

要继续坚持走中国特色社会主义文化发展道路，加强社会主义核心价值体系建设，深化文化体制改革，提高国家文化软实力，丰富人民群众精神文化生活，增强人民精神力量，推动社会主义文化大发展大繁荣，建设社会主义文化强国。

（4）社会建设

要以保障和改善民生为重点，加快健全基本公共服务体系，加强和创新社会管理，推动社会主义和谐社会建设，使发展成果更多更公平惠及全体人民，努力形成各尽所能、各得其所而又和谐相处的局面。

（5）生态文明建设

要坚持节约资源和保护环境的基本国策，坚持节约优先、保护优先、自然恢复为主的方针，着力推进绿色发展、循环发展、低碳发展，形成节约资源和保护环境的空间格局、产业结构、生产方式、生活方式，从源头上扭转生态环境恶化趋势，为人民创造良好生产生活环境，为全球生态安全作出贡献。

2、“和平统一、一国两制”构想的重要意义

第一，“一国两制”构想创造性地把和平共处原则用之于解决一个国家的统一问题

第二，“一国两制”构想创造性地发展了马克思主义的国家学说

第三，“一国两制”构想体现了坚持祖国统一、维护国家主权的原则性和照顾历史实际和现实可能的策略灵活性，避免了武力统一可能造成的不良后

第四，“一国两制”构想有利于争取社会主义现代化建设事业所需要的和平的国际与国内环境。

第五，“一国两制”构想为解决国际争端和历史遗留问题提供了新的思路。

3、如何理解党的领导是中国社会主义现代化建设的根本保证？

答：在新的历史条件下，广大人民的根本利益，从根本上说，就是要解放和发展生产力，实现国家的繁荣富强和人民的共同富裕，实现中华民族的伟大复兴。在中国，能够团结和带领全国各族人民实现这个宏伟目标的政治力量，只有中国共产党。

（1）坚持中国现代化建设的正确方向，需要中国共产党的领导。只有坚持中国共产党的领导，走中国特色社会主义道路，才能保证现代化建设事业的正确方向，才能制定和执行正确的路线方针政策，保证现代化建设事业不断取得进步，最终实现中华民族的伟大复兴。（2）维护国家统一、社会和谐稳定，需要中国共产党的领导。在新世纪新阶段，中国共产党作为中国各族人民根本利益的忠实代表，以科学理论为指导，凭借其丰富的执政经验和驾驭全局的能力，统筹经济社会等各方面发展，努力构建社会主义和谐社会，能够维护国家统一与社会和谐稳定。

（3）正确处理各种复杂的社会矛盾，把亿万人民团结凝聚起来，共同建设美好未来，需要中国共产党的领导。在中国，只有共产党才能总揽全局，协调各方，正确处理人民内部矛盾，顺利解决前进中的各种困难和问题，才能凝聚人心、汇聚力量，共建美好未来。

（4）应对复杂的国际环境的挑战，需要中国共产党的领导。在当前复杂的国际局势下，只有以坚强的政治核心把全国各族人民团结起来，才能保证我国真正走独立自主的和平发展道路。中国共产党就是这样一个能够把人民组织起来、团结起来走和平发展道路的政治核心。

二、论述题：（每题35分，共70分）

1、中国特色社会主义总布局的基本内涵及其相互关系

答：在中国特色社会主义事业五位一体的总布局中，经济建设是中心，政治建设是保障，文化建设是灵魂，社会建设是条件，生态文明建设是基础，它们之间相互作用、相互影响、相互支撑，是一个相互联系相互促进的有机整体。

（1）经济建设为政治建设、文化建设、社会建设和生态建设提供物质基础

经济建设不仅影响着人们的政治关系、政治意识、政治行为和整个社会的政治制度等，也制约着社会的教育、科学、文化发展水平以及人们的思想道德水平。改革开放30多年来，我国面貌之所以发生前所未有的巨大变化，社会事业之所以取得历史性进步，就是因为我们始终坚持以经济建设为中心，通过改革开放使社会生产力得到了极大的解放和发展。因此，坚持以经济建设为中心这个思想任何时候都决不能动摇。正如邓小平所说：“现代化建设的任务是多方面的，各个方面需要综合平衡，不能单打一。但是说到最后，还是要把经济建设当作中心。离开了经济建设这个中心，就有丧失物质基础的危险。”

（2）政治建设为经济建设、文化建设、社会建设和生态建设提供政治保障

没有政治建设，就不可能充分调动人民群众的积极性、主动性、创造性，就没有一个以健全法制为保障的发展环境，其他建设就不可能顺利进行。邓小平指出：“没有民主就没有社会主义，就没有社会主义现代化。”江泽民也指出：“发展社会主义民主政治，是建设有中国特色社会主义的重要内容，也是实现现代化目标的重要保证。” 由此可见，只有政治建设搞好了，实施“五位一体”的总布局才能有可靠的保证。

（3）文化建设为经济建设、政治建设、社会建设和生态建设提供思想保证、精神动力、文化环境和智力支持

没有文化建设，就没有共同的理想信念和道德规范，就不能形成昂扬向上、开拓进取的主流精神，其他建设就没有精神支撑。只有搞好文化建设，人们拥有了较高的科学文化素养、崇高的理想信念和道德情操，才能为经济建设、政治建设、社会建设和生态建设提供思想保证、精神动力、文化环境和智力支持。

（4）社会建设为经济建设、政治建设、文化建设和生态建设提供有利的社会条件 没有社会建设，就不能形成促进其他建设的良好社会环境。社会建设就像一条纽带，对经济建设、政治建设、文化建设和生态建设具有统合功能和辐射作用，与广大人民群众的切身利益紧密相连。社会建设水平的提升必将有力地促进和带动经济建设、政治建设、文化建设和生态建设的发展，使社会主义制度在经济、政治、文化等方面的优越性更加充分地体现出来。

（5）生态建设为经济建设、政治建设、文化建设和社会建设提供和谐的生态环境 没有生态建设，就不能实现经济、政治、文化、社会的可持续发展。改革开放以来，我们的经济社会发展在取得巨大成就的同时，也付出了巨大的能源、资源和生态环境代价。目前，生态建设与经济社会发展的不协调，已经对中国特色社会主义事业总布局的目标产生了重大影响。

2、结合实际，谈谈新时期党面临的考验和危险，如何坚持和加强党的领导。

答：（1）四大考验和四大危险

党的十八大指出，“新形势下，党面临的执政考验、改革开放考验、市场经济考验、外部环境考验是长期的、复杂的、严峻的，精神懈怠危险、能力不足危险、脱离群众危险、消极腐败危险更加尖锐地摆在全党面前。”“四种考验”和“四种危险”，这是我们党对于所处环境和自身问题的清醒认识和准确判断。

一是执政的考验。我们党经过革命、建设和改革，才取得了今天在全国范围内长期执政的地位。但同时我们应该看到，执政对我们党的严峻考验。因为执政，所以存在权力的诱惑，容易造成腐败；因为执政，容易形成形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风；因为执政，民众要求高，容易成为矛盾的焦点；因为执政，容易陷入事务主义，导致党政不分。中国古代之所以会发生周期性的王朝更替，一个很重要原因就是历代王朝都没有经受住执政的考验。苏联东欧剧变的一个重要原因，就是这些国家共产党没有经受住执政的考验。我们党作为一个马克思主义政党，必须直面执政所带来的各种考验，正确应对这些挑战，有效处理执政所带来的各种问题。

二是改革开放的考验。新时期最鲜明的特点是改革开放。改革开放是党在新的历史条件下领导人民进行的新的伟大革命，是决定当代中国命运的关键抉择，实现中华民族伟大复兴的必由之路。但改革开放也给党的建设带来巨大挑战。随着改革开放的深入和社会主义市场经济体制的建立，党所处的环境和条件与过去相比发生了很大的变化。如社会经济成分的多样化容易冲击党的执政基础；再如物质利益和分配方式的多样化，使得群众自主性增强，对党依赖减弱。这些新情况，使得传统比较有效的党建办法受到挑战。

三是市场经济的考验。在社会主义制度下建设市场经济，是中国共产党在人类历史上第一次伟大的创举。改革开放以来，特别是建设社会主义市场经济体制大方向确定以后，市场经济作为一种有效的配置资源的方式，使中国社会发生了翻天覆地的变化。但我们也应清醒地看到，市场经济的存在和发展不可避免地带有一定的自发性和盲目性，有其负面性。市场经济的消极影响所造成的党风方面的不良后果，主要表现在以下几个方面：

第一，只要钱，不要社会主义。一些党员错误地认为搞市场经济就是捞钱，产生了“一切向钱看”，“一切为了钱”，信服“不管什么主义，能赚钱就是好主义”等错误思想。第二，只要实惠，不讲理想。一些党员认为，共产主义理想是“渺茫而又渺茫”，甚至认为“理想理想，有利就想；前途前途，有钱就图”。

第三，只要个人利益，不要整体利益。少数共产党员在理论上鼓吹个人主义，宣扬“人不为己，天诛地灭”，诋毁集体主义；在实践上唯利是图，破坏党、人民和国家的整体利益。

第四，只讲索取，不讲奉献。少数党员认为，市场经济条件下，原来那一套已经过时，如今是“有权不用、过期作废”，“不吃白不吃，不要白不要、不拿白不拿”，趁着手中有职有权，抓紧解决位子、票子、房子、车子、女子、孩子问题。

第五，只要人情关系，不讲党性原则。不少党员、干部党性观念淡薄，原则性差，办事情做工作讲情面不讲真理，要“关系”不要原则，有“关系”不该办的事也办，没有关系该办的事不给办，“酒杯一端，政策放宽；筷子一提，可以可以，礼物一送，事情办成。

四是外部环境的考验。随着我国对外开放力度的加大，党越来越面临外部环境的严峻考验。西方资本主义国家对我“西化”和分化的图谋未变。党面临着西方资本主义政治制度的颠覆、渗透的压力。

面对“四大考验”，全党必须牢记，党的先进性和党的执政地位都不是一劳永逸、一成不变的，过去先进不等于现在先进，现在先进不等于永远先进；过去拥有不等于现在拥有，现在拥有不等于永远拥有。

面对“四大考验”，全党必须认识到，加强和改进新形势下党的建设，是全党的重大政治责任。

（2）“四大危险”

一是精神懈怠的危险。精神懈怠往往产生于取得丰功伟绩之后，是指在精神上松懈懒惰，表现为固步自封、不思进取、思想僵化等。无论个人还是政党，创业之初大多能保持高昂的精神状态，而一旦取得巨大成绩后，就容易满足于已有成就，陶醉在颂歌之中，出现精神懈怠的危险。目前，我们党成立已经90多年，执政已经60多年，领导全国各族人民取得了彪炳史册的丰功伟绩。但越是在这种情况下，我们越要清醒地认识到我们所取得的成绩是阶段性的，距离共产党人的最终理想更有漫长的路要走。因此，在成绩面前，我们决不能有半点骄傲自满，而是要始终保持开拓前进的精神动力。

二是能力不足的危险。能力不足与时代进步和社会发展紧密相关。当今世界正在发生广泛而深刻的变化，当代中国正在发生广泛而深刻的变革，时代的进步和社会的发展对党的执政能力提出了更高要求。当前，世情、国情、党情的深刻变化使新情况、新问题、新矛盾层出不穷、错综复杂。我们必须要有知识短缺、本领恐慌的危机感，在适应时代进步和社会发展中不断提高执政能力。

三是脱离群众的危险。执政党最大的危险是脱离群众。现在，有的领导干部宗旨意识不强，作风飘浮、对群众安危冷暖不闻不问，对群众反映的困难问题腿上滑下、久拖不决。

四是消极腐败的危险。有的党员干部经不住金钱、美色、权力的考验，以权谋私、贪污腐化，腐蚀了党的肌体，给党的形象造成了极其恶劣的影响。如十八大后的四川省委原副书记李春城案、国家发改委原副主任刘铁男案等。

（2）如何坚持和加强党的领导

在新的历史条件下，只有改善党的领导，才能坚持和加强党的领导，这是因为以下几方面原因。

首先，从国际上看，当今世界正在发生广泛而深刻的变化，为适应国际环境的变化，必须改善党的领导。当今世界，形势复杂，竞争激烈，和平与发展面临诸多难题和挑战。只有改善党的领导，党才能够更好地应对严峻挑战，团结和带领人民实现社会主义现代化的宏伟目标，使中华民族以崭新的姿态屹立于世界民族之林。] 其次，从国内看，当代中国正在发生广泛而深刻的变革，新形势、新任务对我们党提出了新的要求。如果党的领导方式、工作方法和具体制度不加改进和完善，党就难以适应新的要求。

国际私法形成性考核一 篇6

测试作为教学的重要组成部分, 对教师的教学和学生的学习具有反拨作用。这种作用可能是正向的, 也有可能是负向的。良好的测试可以为师生反馈信息, 对教学双方都是一种促动:对学生而言, 测试本身是一种检测自己对相关知识掌握情况的方式和手段。通过测试学生可以了解自身学习状况, 检验学习效果, 改进学习方法, 明确学习目标, 确定努力方向。同时, 测验内容还可以成为学生学习的标杆, 引导学生明确学习的重点和难点。对教师而言, 测试可以反馈学生学习的信息, 检测教学效果, 发现学生学习存在的问题和教学的不足, 因材施教, 有的放矢地调整教学方法和教学内容, 改进课程计划及课程内容, 促进教学质量的提高。但是, 另一方面, 不适当或不良的测试对教学也具有负面反拨作用。不适当的测试难以真实检验学生的学习效果、发现学生学习中存在的问题, 容易挫伤学生学习的积极性和主动性, 误导学生树立错误的学习目标, 采取错误的学习方法。

专业英语, 又称专门用途英语, 是经济、科技、文化发展的产物, 是英语和某个领域专业相结合的语言实践课。专业英语课程通常都是在学生掌握了一定的专业知识和具备了一定的基础英语水平下开设的课程, 是对基础英语教学和某个专业领域的有益补充。英国文化委员会专业英语研究班经过大量研究, 得出了两点结论: (1) 专业英语的存在不在于它的语言的特殊性, 而在于满足学生在自己专业范围内运用英语的需要。 (2) 有了需要才产生学习动力, 所以专业英语的学习动力是纯实用性的。该结论对于应用型高校专业英语教学目标、教学方式、考核形式的选择和建立有着重要的指导意义。应用型高校人才培养的目标是培养学生的实践动手能力和创新能力, 因此财务管理专业英语教学应强调将英语学习与财务管理的专业知识相结合, 将专业背景、知识技能、职业需求和语言知识融会贯通。通过学生对专业范围内英语运用的内生需要激发其自身的学习动力, 培养和发展学生灵活运用财务管理专业英语进行阅读、分析、写作、交流的能力。为了实现这一目标, 就不能再继续使用与该目标相背离的传统结果性考核方式, 而必须转变考核方式, 通过形成性考核方式全面考察学生对财务管理专业英语的综合掌握能力。

二、传统考核方式的弊端

目前的财务管理专业英语课程考核大部分都采用了传统的卷面考试方式。这种一次定成败的结果性考核方式虽然具有操作容易、评价客观的优点, 但同时也具有不少缺点。

(一) 考试题型单一, 评分标准僵化

由于考核方式的限制, 很多教师习惯于使用传统的闭卷考试方式对财务管理专业英语课程进行考核。题型的设置主要包括单选、多选、阅读理解、翻译, 其中客观题占的比重大多超过了50%。标准化的考试能有效提高考试的公平性, 减少教师的主观判断, 杜绝关系分和人情分。这种考核方式表面看来评分客观, 信度很高, 但其实不然。在面临没有掌握的知识点时, 选择题往往会诱导学生猜答案。而且即使完全不会, 也有猜对答案的可能性。所以客观题的得分并不能客观真实地反映出学生的语言运用能力。此外, 为了提高试卷分数的信度, 减少教师主观判卷的不确定性, 学校还往往要求教师在提交试卷的同时提交试卷标准答案。对于主观题的评分标准甚至细化到了1分、0.5分。这种对主观题答案的标准化, 只会指导学生死读书, 读死书, 导致学生思维僵化, 扼杀学生的创新能力。

(二) 考试内容局限, 难以测试综合应用能力

传统财务管理专业英语课程考核使用卷面考试的方式, 考试内容通常局限于教材中的专业词汇、文献阅读和翻译, 对专业英语的综合运用能力的考察力度不够。当今社会的发展日新月异, 学科理论的前沿知识也在迅速更替, 而教材的编写、出版、发行通常需要经历较长的时间。若考试的内容仅局限于教材往往会导致学生只注重书本中词汇的掌握和阅读能力的提高, 不重视理论前沿知识的了解和财务管理专业英语课程综合能力的培养。许多学生即使学完课程, 通过考试, 仍然听不懂, 说不了, 写不出, 拿到英文财务报表也无从分析。学生动口、动耳、动手的能力得不到培养。财务管理专业英语课程综合能力的提高, 既要重视词汇记忆、文献阅读等能力的培养, 书本知识的学习和掌握, 又要重视分析以及综合运用能力的培养。但具体实践中, 真正能够考察学生综合运用能力的形式采用较少, 结果不但不能考核学生运用专业英语的能力, 而且学生也无法感觉到学习的乐趣, 更无法充分调动其学习的积极性和创造性。

(三) 考核时间限定, 难以实现考试的反拨作用

教学过程是一个能动的反馈过程, 考试的反拨作用既可以使学生发现自身学习存在的问题和不足之处, 也可以指导教师及时修订教学计划, 调整教学内容和教学方法。传统考试使用的结果型卷面考试方式, 考试时间通常安排在学期末课程结束以后。这种一次性的考核方式往往会误导学生以通过考试为目标, 在考前突击记单词, 背句型, 阅读翻译, 而忽视平时的操作应用和综合应用能力的培养以及对学科动态和理论前沿问题的专注, 不利于发挥考试对学生平时学习的激励和引导作用。有些学生虽然在学期末通过了课程考核, 但是很快就遗忘了所学的内容。这是由于学生突击式的学习只能应付考试, 不能将其内化为自己的知识, 毕业以后学以致用更是妄谈。这种考核模式显然背离了应用型人才培养的教学目标, 阻碍了学生素质的全面提高。此外, 对教师来说, 学期结束时的结果性考试只能对这一学期的教学效果进行总结, 而无法对其教学过程加以修正。这种教学效果总结虽然对下一学期的教学计划安排有一定的指导意义, 但是由于教学对象的改变, 教学方法的选择也会有所不同, 因而大大地削弱了考试对教学的反拨作用。

三、制约课程考核改革的因素

虽然传统考核方式的弊端大家都有目共睹, 但是仍有许多因素制约了考核改革的进程。一是传统应试教育的教学理念、教学方式、考试模式根深蒂固。我国中小学教育尚未转变传统的“填鸭”式、灌输式的教学方式和一考定终身的考核方式。这种传统教育观和应试教育的惯性作用影响了高校考试改革的进一步深化。二是现行的考试管理制度缺乏必要的激励机制。目前考试的方式、内容和时间通常由考试管理部门制定, 而作为考试主体的教师与学生却处于次要的、被动执行和接受的地位。管理部门在制度制定的时候往往缺乏对教学过程和教学内容的实地考查, 考核的方式和内容通常也是“一刀切”。处于教学第一线的教师如果进行考试改革不仅需要提出申请, 通过层层审批, 同时还要承担改革的风险。巨大的改革成本和考试改革激励机制的缺失无形中打击了教师考试改革的积极性, 制约了考试改革的进程。考试改革不是一蹴而就。随着教学目的、教学内容和教学过程的改变, 考试改革也应随之进行相应的调整。

针对以上提出的制约因素, 只有采取有效的措施才能保障考试改革的顺利和有效进行, 保障考试改革的后续推进, 实现考试对教学可持续的正向反拨作用。一是转变传统应试教育观念, 树立质量教育、素质教育的教学理念, 重视大学生的创新能力、实践能力和创业精神的培养。只有从根本上转变教育观念, 才能将重知识、轻能力的传统考试模式向科学、全面地评价学生综合素质的考试模式转变, 才能真正实现以培养创新能力和实践能力为核心的素质教育。二是建立考试改革的激励机制, 调动教师进行考试改革的积极性。明确教师在考试中的主体地位, 提高教师考试改革的主动性和创造性。鼓励教师积极学习先进的教育理论, 认真研究教学规律, 培养和增强自己的综合素质, 探索对教学有积极反拨作用的考核模式;肯定教师在考试改革中付出的努力, 加大教师考试改革教研课题立项的经费支持和奖励, 保障考试改革的不断深入和持续推进。

四、财务管理专业英语课程考核改革的思路

从国外高校的考试制度来看, 美国、澳大利亚等高校普遍实行多样化的考试形式, 采取阶段化考试, 弱化考试的总结评价功能, 强调过程性考核以及考核对教学的反拨作用, 督促、激励并指导学生学习。笔者对我校开设财务管理专业英语课程的学生进行问卷调查, 调查结果显示, 73%的学生对该课程以前的考核方式不满意, 64%的学生认为考核制度不能公平检验学生的学习情况。该课程过去考核的内容主要包括考勤、作业和期末考试三项。其中课堂考勤只能反映学生的出勤情况, 并不能反映学生对课程的掌握情况。课后作业虽然能在一定程度上反映学生对所学知识的运用和掌握能力, 但是由于存在部分学生抄袭的现象, 所以并不能完全真实地反映学生的学习水平。因此, 考核结果基本上依赖于最终的期末考试, 对平时的考核几乎形同虚设。为改革传统考试的弊端, 实现考试对教学的积极反拨作用, 笔者拟将该课程的结果性考核方式调整为形成性考核。在考核内容上突出将专业课内容与专业英语内容相融合, 综合应用能力和就业技能掌握情况的考核;在考核方法上扩大形成性考核成绩的比重。改革后, 《财务管理专业英语》课程的具体考核内容与方法如下:

(一) 采取多种考核形式, 优化评分标准

虽然专业英语的课堂教学仍可沿袭普通英语教学所使用的方法和技巧, 但由于专业英语的特点在于内容的适当性, 在教学方法上, 它需要更多的灵活性。因此, 《财务管理专业英语》课程考核应采取多样化的形式, 与灵活性的教学方法相适应。在教学过程中可根据不同阶段的教学要求和教学方式, 灵活运用提问、讨论、作业、小论文、小测验、案例讨论、报表分析等形式了解学生学习状况。通过阶段性的考核, 及时获取教学信息, 从而进一步指导教学的开展。

合理选择考试题型, 充分发挥不同题型对学生能力考核的作用。要充分认识不同类型试题的特点对学生能力考核的不同影响。要根据考试内容、考试目标, 灵活采用不同类型的试题, 发挥各种题型的最佳测试点。增加题型设计的灵活性, 加大综合思考题、分析题、应用题的比重, 增加题目的开放性, 题目的设计应该使学生在解题时有对知识的深层理解、分析、比较及综合, 培养学生的思维能力, 给学生提供尽可能多的探索机会, 真正强调学生的智力开发, 引导教学走上打好基础、培养能力、发展潜力的正确轨道。

(二) 扩展考核内容, 加强综合应用能力考核

财务管理专业英语课程在考核内容的选择时既要注意突出课程的重点、难点, 又要体现素质教育对学生收集处理信息、分析解决问题以及获取新知识等能力的要求。不仅要掌握课程的基本知识, 更要进行延伸和扩展。这也就是说考核的内容既要包括教材中涉及的基本知识要点, 还要反映学科发展的新动向、新知识。对于学科的前沿问题, 可以采用小论文、调研报告、文献翻译等形式, 引导学生自主查找、筛选资料, 拓展知识面, 关注课外的知识。考核的内容不一定有标准答案, 教师可根据资料的详实程度、学生使用专业英语论述问题、分析问题的能力等方面来进行成绩的评定。其目的是通过运用专业英语进行前沿问题的探讨, 充分调动学生学习的积极性和主动性, 培养学生的动手能力和创新能力。

(三) 调整考核比重, 灵活考核时间

按照《财务管理专业英语》课程考核改革的思路, 需要将课程的考核由传统的结果性考核转变为形成性考核。形成性考核是指依据一定的标准, 按照一定的程序和方法, 定期或不定期对学生课程学习过程的状况进行考核和评价, 并将考察和评价的结果作为评定学生课程学业成绩依据的过程。因此, 在该课程的考试改革中, 我们将原来“30%平时, 70%期末考试一卷定终身”的考核形式, 修改为“60%形成性考核成绩与40%期末综合能力测评成绩”相结合的考试方式。加强过程性考核的功能性作用, 淡化期末考试的总结作用。

为了更好地实现考试对教学的反拨调节作用, 考核的时间也可以由期末一次性考核转变为在学期中间选取不同时点进行多次考核。考核时可结合学习的内容和学习的进度采取不同的考核方式进行。通过分散考试的形式, 改变学生考前突击的现状。但是, 加强对学生的平时考核, 注重平时考试, 并不是频繁增加考试次数, 而是培养学生循序渐进的学习习惯。每次考核结束后应对考核结果进行具体的分析, 及时调整教学内容和教学方法, 肯定学生的进步, 指出学生的不足并提供建设性的改进意见。通过考核改革的反拨作用, 将教学从传统的分数导向向培养学生综合素质转移。

五、结语

经济全球化加速了对英语与专业知识融会贯通的应用型、复合型人才的需求。在这一经济背景下, 应用型高校以学生的实践能力、创新能力和应用能力为核心, 将财务管理专业英语课程的教学目标定位于培养学生综合运用财务管理专业英语的能力。然而, 该课程的考核模式大多没有进行相应的调整, 仍然使用了传统的结果性考核, 这种模式无论是对教师还是学生均已表现出了负面的反拨作用, 背离了课程的教学目标和市场的需求。但是, “冰冻三尺非一日之寒”, 改革现有的考核模式必然要经历一个长期的、不断完善和发展的过程。只有切实转变传统应试教育的教学理念, 建立先进的考试管理体制和激励制度, 才能保障考试改革的有效实施和可持续发展。

摘要：在经济全球化的背景下, 应用型高校普遍将财务管理专业英语课程的教学目标定位于培养学生综合运用财务管理专业英语的能力。然而, 考核时, 大部分高校仍使用传统模式, 这对教师和学生均已表现出负面的反拨作用。本文从传统考核模式的弊端入手, 分析制约传统考试改革的两大因素, 最后提出财务管理专业英语课程考核改革的思路和方法。

关键词：财务管理专业,英语形成性考核,结果性考核

参考文献

[1] .徐宇琼.应用型高校课程考试改革的探索与实践[J].继续教育研究, 2008, (3) :123-125.

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[3] .高红.论专业英语[J].西南师范大学学报 (哲学社会科学版) , 1999, (1) :128-133.

国际私法形成性考核一 篇7

关键词： 专业课程 形成性考核规范 主要问题 对策

形成性考核是指依据一定的标准，按照一定的程序和方法，定期或者不定期对学员课程学习过程的状况进行考核和评价，并将考察和评价的结果作为评定学员课程学业成绩依据的过程。随着专业课程形成性考核的深入，大多数教员反映，士官学员学习状态比未实施形成性考核之前好，学员平常表现积极，踊跃回答问题、主动训练科目的现象突出，这些都说明形成性考核切实能够大大促进教和学的反馈，促进学习目标的实现。然而专业课程在形成性考核过程中，由于一些不规范问题的出现，导致形成性考核难以发挥应有的功能，实际效果不太理想。

一、当前出现的主要问题

（一）考核内容设计不合理

形成性考核内容一般包含平时作业、科目训练、课堂表现、实践操作等。有些专业课程形成性考核内容设计简单，有的没有根据专业课程特点制定，有的是相互照搬，模式方法不加修改地硬性套用，这种套用有时会导致有些课程考核具体实施起来较困难。比如，有的专业课程设计过多的操作科目考核，但具体实施时，学员没有时间训练，教员没有合适的时间安排考核，考核可能被拖延，或者有的只能作罷。有时会因为过多的考核，使学员产生逆反心理，训练上不重视，考核上应付了事。有的专业课程，教员设计过于难的“大项目”考核，难度大考核时间可能耗时较长，使得很多学员在规定的考核时间内完成不了。另外，有的专业课程考核内容设计过于形式化，比如一些训练项目中的“自评”，根据一些教员反映，在自评中，学员往往不会切合实际根据自己的情况进行实际评判，一般都会给自己打很高的分数。这项考核内容一般流于形式，没有较大的成绩评定意义和参考价值。

（二）考核的实施方法存在随意性

一般来说，专业课程中涉及的形成性考核的项目比较多，每项具体的实施办法却没有具体的规定，因此，教员无论是对课堂提问还是对平时作业，都没有可参考的评定方法和打分标准，有的教员按成绩等级评判，有的给出“印象”分。专业课程大多有操作科目考核，但操作科目设置之后，具体的操作考核时间、地点、组织方法等都无具体说明，实施过程随意性较强，可能会出现部分完成考核、部分不能完成考核的情况；也可能出现后续的考核不能及时进行的情况，这些都会使得整体形成性考核达不到该课程预期的考核要求；没有根据实际情况明确每次考核的实施办法，就不能确保最终形成性考核成绩的完整体现。

（三）考核管理落实不力

一是各考核项目成绩记录混乱。目前，形成性考核大多由任课教员负责实施，由于形成性考核项目较多，有时有些教员会安排学员骨干进行记录；有些教员对考核成绩缺乏规整，记录成绩时根据印象打分。并且，有时任课教员会同情、照顾某些学员，使得有些学员的成绩很高，不切实际。二是部分考核项目流于形式。比如，在一些操作项目考核中，部分教员为了节省时间，简单操作几下就给出评定成绩。有些教员为了省时省力，作业布置过于简单。如果为了考核而考核，为了完成任务，给出不切实际的成绩，那么这些成绩在形成性考核中失去了应有的意义。

二、原因分析

（一）部分教员不够重视

由于形成性考核工作的不完善和不成熟性，教员没有充分认识到它的重要意义，没有对形成性考核进行全面实施或正确考核。比如，在平时作业方面，由于每门课程授课教员都要布置几次不同形式的作业，每份作业都要评阅，教员工作量大幅增加，导致有些授课教员没有按要求进行认真批改，作业上只有学员的得分，没有任何批语。有的仅用“大作业”成绩替代形成性考核成绩，使形成性考核内容缩水、成绩缺乏可信度和含金量。有的教员对形成性考核的各项指标随意更改，或在进行形成性考核时随意对各项指标给分，成绩不能反映学员的实际情况。由于部分教员对形成性考核缺乏认识和指导思想不明确，造成措施方法不得力，形成性考核落实不到位，使形成性考核流于形式，同时也对学员转变教育观念、改进学习方法、认识自主学习的重要性等方面产生一定的负面作用。

（二）课程考核制度不够健全

课程考核方式方法还有待完善。由于形成性考核是近几年逐步推进的考试模式，专业课程特点区别较大，要求不同，考核方式方法有时也不同。部分教员没有针对具体课程特点的形成性考核方法参照实施。在形成性考核实施中，往往只能自行安排一些项目的考核，随意性较强。虽基本能完成形成性考核任务要求，但是形成性考核成绩的有效性大打折扣。有的课程在实施形成性考核中，学员不重视，认为形成性考核成绩是通过终结性考核难度的调剂品。

考核数据管理不到位。因为形成性考核成绩会影响最终考核成绩，大多数学员还是比较重视自己的平时成绩的，只是有些成绩管理过于松散，使得平常出现学员给教员要成绩的现象，或是有的教员没有实际考核就随意给出成绩。形成性考核应是一个以不断反馈调整或升华教学的有力途径，形成性考核成绩若失去意义，就不能对教学提供有价值的反馈信息，不利于教，也不利于学。

三、改进措施

（一）规范形成性考核的内容设计

专业课程是为学员岗位任职打下基础，各专业课程在专业技能的培养中相辅相成，内容及其特点不同，其形成性考核的内容设计也应不同。形成性考核内容设计一般应围绕人才培养要求制定，使考核内容跟课程内容和教学要求相匹配，不超出教学大纲要求，又贴合课程特点，切实促进学员重视形成性考核，正确认识形成性考核，使形成性考核利于学员自身查找问题、解决问题，逐步满足教学目标要求。

首先，从专业课程特点出发把握方向。比如，《火炮结构原理》这门课，该课程侧重理论，为了达到形成性考核教学要求，在内容设计上也侧重理论考核，根据每个阶段的任务要求，设计一些切合教学内容的理论作业，根据百分制打分。再比如《加榴炮构造与维修》课程，该课程侧重于操作训练，在形成性考核中应设计适量、难度适中的操作考核内容，根据评定记录表记录操作成绩及过程情况。

其次，以专业课程教学目标出发找准内容。每门课程内容量都比较大，考核中要有所选择。另外，形成性考核不可能每堂课都进行，合理有效的选择是加强教学反馈、满足教学目标的必要环节。

（二）规范考核实施过程

形成性考核过程中内容设计得很好，但如果缺乏规范的考核实施过程，考核功能就得不到很好地实现，形成性考核就是一句空话。形成性考核的每一次考核都应预先设定好形成性考核内容，制定出合理可行的考核方法、打分机制等组织实施过程方案。考核实施过程可由任课教员单独组织，也可由教研室整体组织实施。另外，本着实现人才培养目标的要求，可以依据实际情况，设置形式多样的考核活动，但应有系统地组织实施办法，针对不同考核内容，实际不同规范标准。根据预设的形成性考核流程严密组织及实施，避免不规范操作带来的负面影响，确保形成性考核成绩的有效性。

（三）规范形成性考核成绩管理