单位合规经营承诺书

单位合规经营承诺书（精选10篇）

单位合规经营承诺书 篇1

一、保险兼业代理资质要求

1、烟台保监分局依法对保险兼业代理资格申请、延续、变更等事项实施行政许可，对保险代理业务活动的开展实施监督管理。

2、开展保险代理业务的机构，应当事先经烟台保监分局批准取得《保险兼业代理业务许可证》，并向工商行政管理部门办理营业执照的变更手续。《保险兼业代理业务许可证》有效期限为1年，相关机构在有效期满前2个月应向烟台保监分局提出延续申请。我局将根据申请机构试点期间的经营情况作出是否批准延续的决定。

3、开展保险代理业务的机构，应将《保险兼业代理业务许可证》放臵于营业场所的明显位臵并妥善保管。任何单位和个人不得伪造、变造、出租、转借、转让保险许可证。

二、保险兼业代理执业要求

4、保险兼业代理机构应当按《保险兼业代理业务许可证》载明的业务范围开展保险代理业务，需要变更许可证事项的，应事先报经烟台保监分局批准备案。

5、保险兼业代理机构只能在其主业营业场所内代理保险业务，不得在营业场所外另设代理网点。

6、保险兼业代理机构向保险公司投保自身的财产保险或人身保险，视为保险公司直接承保业务，保险兼业代理人

不得提取代理手续费。

7、保险兼业代理机构应与保险公司及时结算保费和交接有关单证，不得挤占挪用保费。

8、保险兼业代理机构应与合作保险公司签订委托代理协议，并严格执行协议约定的业务范围、代理权限、代理手续费比例、代理手续费结算专用账户信息。交强险业务每单手续费比例区间为0－4%，商业车险每单手续费比例区间为0－8%，非车险业务每单手续费比例区间为0－15%。如认为有突破此手续费区间的必要，需合作双方联合行文请示，说明理由并同意烟台保监分局举行听证或向社会公示，审查同意后方能突破。

9、代理手续费必须通过保险公司转账方式（银行汇款、网银付款、银行转账支票付款等）支付至保险兼业代理机构名称一致、专用于收取手续费的银行账户。严禁收取任何代理合同规定手续费之外的利益。

10、保险兼业代理机构应当凭《保险兼业代理业务许可证》向主管地税机关领购《保险中介服务统一发票》，取得手续费时向被代理的保险公司开具《保险中介服务统一发票》。

11、保险兼业代理机构应当以被代理保险公司为单位建立业务台账，逐笔登记保单信息及代理手续费等内容。

三、处罚办法

12、车行类保险兼业代理机构有下列情形之一的，烟台保监分局不予延续许可证有效期：

（1）许可证有效期届满，没有申请延续；

（2）不再符合申报保险兼业代理资格条件；

（3）内部管理混乱，未能按照规定管理兼业代理业务；

（4）存在严重损害消费者利益、扰乱保险市场秩序等重大违法违规行为；

（5）连续6个月未开展保险代理业务。

13、车行类兼业代理机构因下列情形之一退出市场的，烟台保监分局依法注销兼业代理业务许可证，并予以公告：

（1）许可证有效期届满，烟台保监分局不予延续；

（2）许可证依法被撤回、撤销或者吊销；

（3）法律、行政法规规定的其他情形。

14、保险兼业代理机构及其从业人员开展保险代理业务，不得有以下行为：

（1）欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；

（2）隐瞒与保险合同有关的重要情况；

（3）阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；

（4）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；

（5）利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正

当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；

（6）伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；

（7）挪用、截留、侵占保险费或者保险金；

（8）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益；

（9）串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金；

（10）泄露在业务活动中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密。

保险兼业代理机构如存在上述行为，由烟台保监分局责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，吊销业务许可证。

15、保险兼业代理机构未取得许可证，非法从事保险代理业务活动的，由烟台保监分局予以取缔；没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上三十万元以下的罚款。

16、保险兼业代理机构未按照规定设立专门账簿记载业务收支情况的，由烟台保监分局责令改正，处二万元以上十万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销业务许可证。

17、保险兼业代理机构有下列行为之一的，由烟台保监

分局责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证：

（1）编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的；

（2）拒绝或者妨碍依法监督检查的；

18、保险兼业代理机构开展保险代理业务，应当遵守《中华人民共和国保险法》、《保险兼业代理管理暂行办法》等规定，相关规定可登录中国保监会网站查询。

本承诺书一式两份，烟台保监分局、车行各执一份。烟台保监分局联系部门：监管科

联系电话：0535-6868355

传真电话：0535-6866777

请将下面的黑体字抄写在空白横线处 本机构已对上述《保险兼业代理监管政策承诺书》详尽阅知并承诺遵守。

申报机构负责人签名：申报机构名称（公章）

单位合规经营承诺书 篇2

二○一二年度

依法合规经营承诺书

省公司：

本人郑重承诺，本人及所在分公司和下辖分支机构知悉并严格遵守国家法律法规、监管规定和公司规章制度，信守行业自律规则，恪守职业道德准则，切实做到：

一、严格遵守公司统一法人授权经营制度，严格遵守公司权责规范手册规定的各项权限，不超越权限开展经营和管理活动；

二、严格遵守财经纪律，严格遵守公司《财经纪律十五条禁令》，不做账外账，不设小金库，不伪造篡改会计凭证和账册，不使用虚假票据，不违规进行资金运作和设置账外实体，不从事对外担保；

三、严格据实列支公司经营各项成本费用，确保财务数据真实可信，不以报销虚假费用、编造退保等方式违规套取费用，不为本单位以外的其他单位和个人报销任何费用从而扩大经营成本；

四、严格依法履行保险合同义务，严格遵守公司《理赔纪律八条禁令》，不做假赔案，不虚增赔款金额，不违规列支理赔费用，严防跑冒滴漏，确保赔案真实合规；切实保障消费者合法权益，不恶意拖赔、惜赔、无理拒赔；

五、严格据实全额入账保费收入，确保业务数据真实可信，不虚挂应收保费、虚假批单退费，不撕单埋单、系统外出单，不私刻印章、私印单证，不伪造销售假保单及作废保单，不做阴阳单，不净保费入账，不

截留挪用保费，不违规异地经营；

六、严格履行保险条款费率报批报备义务，严格执行报批报备的保险条款费率，不随意变更保险责任，不违规降费开展价格竞争，不给予或承诺给予客户保险合同约定以外的保险费回扣或其他利益；

七、严格据实列支手续费佣金，确保中介业务真实可信，不委托未取得合法资格的机构或个人从事保险销售活动，不向不具有合法资格的机构或个人支付手续费佣金，不编造虚假中介业务、虚构个人保险代理人资料，不虚假列支中介业务费用；

八、严格履行反洗钱各项义务，严格按照规定识别客户身份，划分客户风险等级，不与身份不明的客户进行交易，完整保存客户身份资料和交易记录，及时报送大额、可疑交易；

九、积极、正确履行工作职责，遵守公司关于廉洁自律的相关规定，不贪污，不受贿，不挪用，不侵占，不违规收受各种名义的手续费、回扣或其他利益，不利用职务便利通过各种方式为本人或他人谋取不正当利益；

十、不发生其他违反国家法律法规、监管规定和公司规章制度的行为。

如果发生以上违法违规行为，本人将督促整改，并自愿按照国家法律法规、监管规定和公司《案件责任追究暂行办法》、《对违法违规责任人处理的暂行规定》等规定接受处罚和问责。情节严重或给公司造成严重损失的，本人承诺引咎辞职。

中国人民财产保险股份有限公司分公司

承诺人（签字）：

二〇一二年二月日

单位合规经营承诺书 篇3

安全承诺书

作为企业的安全生产，职业病防治工作第一责任人，我将严格 遵守《中华人民共和国安全生产法》 《中华人民共和国职业病防治法》 《广东省安全生产条例》 等法律法规的规定，积极落实企业安全生产主体责任，努力做好本企业的安全生产工作，减少和杜绝生产安全和职业病事故，切实履行好以下职责：

1.建立健全安全生产和职业病防治责任制，成立管理机构，配备管理人员，强化部门安全管理职责，实行全员安全生产责任制度。

2.组织制定安全生产和职业卫生规章制度和操作规程并保证有效实施；定期参加主要负责人的安全生产和职业卫生培训，具备所从事的生产经营活动相应的安全生产、职业病防治知识和管理能力；组织制定并实施安全生产和职业卫生教育和培训计划。

3.保证安全生产和职业病防治经营费投入的有效实施，提高企业的防范事故的能力和水平。

4.落实工作场所职业卫生管理的各项制度和措施，提供符合法律法规标准的工作场所。5.领导本单位事故隐患排查治理工作，建立健全事故隐患排查治理工作制度，并督促落实隐患整改和报告；组织初稿并保证完成本单位的专项治理工作。

6.领导本单位的风险排查和重点部位的安全监管工作，严格贯彻执行检维修、动火，有限空间等特殊作业环节安全管理制度的落实。

7.组织制定并实施生产安全事故应急救援预案，每年至少组织并参与一次事故应急救援演练。

8.及时、如实报告 生产安全事故，做善后处理工作，配合调查处理。对已发生过的事故未遂事件，应分析原因、吸取教训、并切实落实防范整改措施，避免类似事故（事件）的发生。

9.主动获取安全生产法律、法规、标准和规范，确保企业始终具备法律、法规规定和国家标准、行业标准要求的安全条件。

我将认真践行上述承诺，积极履行企业主要负责人的安全管理、职业卫生防治职责和社会责任，为城市安全和市民生活创造美好环境，为把惠州建设成为绿色现代化山水城市做出积极贡献。

主要负责人（签名）：

承诺单位（盖章）：

承诺日期：

单位合规经营承诺书 篇4

区安委会办公室

为了认真贯彻执行安全生产法律法规，落实企业安全生产主体责任，决定在全区重点行业（领域）生产经营单位推行法定代表人安全生产承诺制（以下简称安全生产承诺制）。依据《中华人民共和国安全生产法》、《山西省安全生产条例》等安全生产法律法规规定，结合我区安全生产工作的实际，制订本方案。

一、指导思想

以科学发展观为指导，坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，在全区重点行业和领域生产经营单位中，推行安全生产承诺制，督促生产经营单位法定代表人认真履行安全生产法定职责，全面落实生产经营单位安全生产主体责任，巩固安全生产专项整治成果，防止和减少生产安全事故，保障人民群众生命和财产安全。

二、推行范围

2009年全区开展安全生产专项整治中被列入第三类的重点行业（领域）单位，即证照齐全、符合安全生产条件的生产经营单位，以及区安委会认为有必要推行安全生产承诺制的其他生产经营单位。

三、承诺方式

根据“分级属地管理”原则，由高新区负有安全监管职

责的部门代表管委会根据省有关部门制定的具有行业特点的《安全生产承诺书》内容、格式，制作《高新区××行业企业安全生产承诺书》，并下发至本部门所监管重点行业的生产经营单位，由企业法定代表人签字，向管委会、社会和企业职工作出安全承诺，并报负有安全监管职责的部门备案。

四、承诺内容

（一）生产经营单位法定代表人应当履行的法定职责和义务；

（二）管委会依法对生产经营单位法定代表人在安全生产方面的要求，生产经营单位法定代表人应当履行的安全生产职责和义务；

（三）生产经营单位法定代表人未履行法定职责和约定内容应承担的法律责任和自愿接受处罚条款。

《安全生产承诺书》签订后，长期有效。生产经营单位法定代表人如有变动或管委会认为有必要变更承诺书内容时，重新签订。

五、组织领导

成立太原高新区推行安全生产承诺制领导组。

组长：胡志峰（党工委委员、管委会副主任）

副组长：张尧升（安全生产监督管理局局长）

成员：郭宏（管委会主任助理、环保建设局局长）

张馨（质量技术监督局局长）

王润贵（公安分局局长）

邓俊峰（管委会办公室主任、社会发展局局长）

李双录（公用事业局局长）

郭跃斌（安全生产监督管理局副局长）

领导组下设办公室，办公室设在安监局，具体承办有关安全生产承诺制工作事宜。

办公室主任：张尧升（兼）

各负有安全监管职责的部门，按照职责分工组织实施。

（一）安监局负责组织危险化学品生产经营、烟花爆竹经营、冶金、建材、轻工、机械制造等企业法定代表人签订《安全生产承诺书》。

（二）环保建设局负责组织本部门监管的建筑施工企业法定代表人签订《安全生产承诺书》。

（三）公用事业局负责组织市政基础设施工程、城市市政设施及电力设施运管部门法定代表人签订《安全生产承诺书》。

（四）公安分局负责组织本部门监管的消防、民爆等单位法定代表人签订《安全生产承诺书》。

（五）质监局负责组织本部门监管范围内的特种设备生产和使用企业的法定代表人签订《安全生产承诺书》。

（六）社会发展局负责组织居民社区负责人及所辖学校的法定代表人签订《安全生产承诺书》。

管委会认为有必要签订《安全生产承诺书》的其他行业和领域的企业，由有关部门按照职责分工，负责组织法定代表人签订《安全生产承诺书》。

六、工作步骤

推行安全生产承诺制工作，分为三个阶段进行。

（一）动员部署阶段

区安委办负责制订推行安全生产承诺制总体工作方案，对推行工作进行全面部署。

各安全生产责任部门，制定本行业（领域）推行安全生产承诺制的具体工作方案，并根据行业（领域）安全生产特点，设计制作《安全生产承诺书》。

按照“分级属地管理”的原则，以各部门各行业为单位，分别召开推行安全生产承诺制工作动员大会，进行工作部署，凡是应当签订承诺书的生产经营单位法定代表人必须参加。通过召开动员会使生产经营单位法定代表人了解和掌握推行安全生产承诺制的重大意义、承诺内容和方法步骤。同时，各负有安全监管职责的部门，将签订的《安全生产承诺书》下发到本行业（领域）生产经营单位。

区安委办成立督导组对重点行业（领域）推行安全生产承诺制工作进行督促和指导。

（二）签订承诺书阶段

重点行业（领域）生产经营单位收到各安全生产责任部门下发的《安全生产承诺书》后，及时召开职工代表大会或职工大会，由法定代表人宣读《安全生产承诺书》的内容，并当场签名，接受职工群众的监督。各安全生产责任部门，要组织督导组参加本行业（领域）生产经营单位《安全生产承诺书》的签订仪式，并将经营单位签订情况登记、建档、统计、上报。

（三）监督检查阶段

区安委会组成检查组，对各行业（领域）推行安全生产承诺制工作情况进行检查，督促各安全生产责任部门按照要求认真组织好《安全生产承诺书》的签订工作，确保在2010年4月底前，全区各重点行业（领域）生产经营单位《安全生产承诺书》的签订率达到100%。

区安委办制订推行安全生产承诺制工作评估实施细则，对全区重点行业（领域）推行安全生产承诺制工作情况进行考评验收。各部门要把推行安全生产承诺制工作纳入年度安全生产工作考核的重要内容，按时完成《安全生产承诺书》签订任务的，予以表彰；未按时完成的，予以通报批评或约谈。

七、工作要求

（一）区安委会和各安全生产责任部门，要把推行安全生产承诺制，作为巩固安全生产专项整治成果的一项重要措施，同每个企业安全监管责任“三落实”（落实监管部门、分管领导和监管人员的责任）结合起来，切实落实政府安全监管主体责任。

（二）各生产经营单位法定代表人要认真落实《安全生产承诺书》中的承诺事项，健全完善安全生产责任制度、规章制度和各个岗位的操作规程，实行全员、全过程、全方位安全生产管理，及时消除各类事故隐患，确保安全生产。各生产经营单位法定代表人，要在每年12月31日前向负有安4

全监管职责的部门提交《落实安全生产承诺情况的报告》。

（三）各安全生产责任部门，要加大安全生产执法力度，严厉查处企业和企业法定代表人的安全生产违法行为，对高危企业的执法检查每年不得少于两次，对其他企业的执法检查不得少于一次。

（四）区安委办要加强对推行安全生产承诺制工作的督促检查，跟踪了解各行业（领域）签订《安全生产承诺书》情况和生产经营单位落实《安全生产承诺书》情况并汇总上报。各部门于4月9日前将《重点行业（领域）生产经营单位法定代表人安全生产承诺统计表》报区安委办。

联系人：郭婷婷

诚信合规承诺书 篇5

本人，________(姓名)，兹确认，我已经参加公司的诚信合规培训，并且：

一、我承诺遵守中国、我集团开展实际生产经营活动的其他国家及国际金融机构或开发银行关于招投标、反不正当竞争及反腐败等相关法律和法规的规定；

二、我承诺遵守中铁二十局集团有限公司关于招投标、反不正当竞争及反腐败等规章制度，抵制一切不当行为；

三、我承诺遵守行业准则和商业道德，依法诚信合规开展商务合作及交易活动；

四、截至本承诺函作出之日，我没有从事任何违反上述承诺的行为；及

五、我明白并且同意，如果我违反上述承诺，公司将根据有关法律以及公司规章制度的规定采取制裁措施，除我将无条件承担损害赔偿责任，赔偿公司相关的经济损失外，我还可能承担相应的法律责任。

承诺人：____________

新华保险合规经营 篇6

日前，新华保险新闻发言人刘亦工表示，以客户为中心的经营战略已付诸实施，品牌和文化建设也已提升到战略高度，而合规与服务，将是新华保险品牌的核心点。

用“合规经营”

打造核心竞争力

15年前，新华保险以新生力量进入该领域。经过多年的市场历练，如今，新华保险已成长为行业的排头兵。在这个竞争激烈的行业中，新华保险注重追求企业的稳健经营和核心竞争力的打造，从而逐渐完成从市场挑战者到行业领先者的“蜕变”。

新华保险的成功秘诀在于其在战略高度上的全面整合，并将“合规经营”作为公司的一把利剑和标尺，来约束各类潜在的风险，使公司的运作更加稳健。这一秘诀是在保险行业监管逐渐成熟的背景下，由新一届的高管团队着手打造的。

2009年底，随着中央汇金入股，新华保险完成了董事会的换届，在金融、投资等领域有着丰富经验的康典担任董事长，业内享有盛誉的何志光担任新华保险总裁，使新华保险的组织结构更加完善，治理结构更加清晰。新华保险迎来了新的发展阶段。

2010年年初，保监会提出了“转方式、调结构、强监管、防风险、促发展”15字方针，标志着保险行业监管理念的成熟。在此方针指引下，新华保险开始了内控系统的重新搭建和整合。

2011年以来，新华保险已逐步建立起以各业务部门和分支机构等从事销售和服务的各单位为主的第一道防线、以风险管控职能部门为主的第二道防线、以审计监督部门为主的第三道防线的内控和风险管理工作机制。

新华保险董事长康典提出，“要以精神提升、制度约束、流程梳理、技术保障、惩戒威慑等五项策略来抵御风险”，致力于建立“和谐的、建设性的内控关系”。何志光总裁也提出了“打造合规经营的典范公司”的目标，要求公司要贯彻落实合规经营理念，实施“合规经营一票否决”制，健全风险管控体系，确保业务品质的持续提升。在中国保险业，何志光一直以倡导稳健、专业、合规而著称。

主动出击，加强合规风险管理

在公司高管团队和各地分支机构负责人的培训会上，康典对抵御风险的五项策略进行了具体的阐释，并以西方金融危机举例，指出依靠的制度并不能完全避免风险和漏洞。

首先要在精神层面上，有更高的追求和向往，这样即便在制度失效的情况下，风险和漏洞也可以得到有效的弥补。其次，建立制度约束机制。新华保险必须要不断完善、清理自己的制度体系，以适应市场发展的变化。再次，通过流程梳理查漏补缺，做好细节控制，提升管理水平。另外，新华保险还通过信息技术的应用，提升后台支持部门对于一线部门的支持力度，在流程管理、防控体系等方面发挥作用。最后，对于违规操作、违法操作的行为，必须进行查处和惩戒。

与此同时，新华保险健全和完善了总部的内控和风险管理职能，在合规管理部门基础上建设内控合规部门，增加了内控建设和风险管理的组织和人员；同时还在审计部门增设了四个审计分部，扩大审计覆盖面，为加大审计力度、加强审计独立性提供了组织保障；设置纪检监察室负责效能监督和问责处理。

合规经营心得体会 篇7

近期，省行在全省范围内组织开展了合规经营大讨论活动，通过本次合规经营大讨论活动，旨在不断增强农业银行从业人员的合规理念，强化合规意识，提高我行合规经营的自觉性。做为一名银行从业人员，我深知合规经营对业务发展的重要性。尤其是我行涉及的业务囊括了储蓄、对公、信贷、理财、保险、基金、中间业务等，每一项业务的发展都有严格的制度和操作流程，能否严格执行制度和操作流程直接影响各项业务的持续健康发展。通过本次合规学习，使我们每一个人都确立了合规经营的理念，并且需要运用到我们的实际工作中，进一步规范了个人业务的经营行为，强化责任落实，有效防范各种风险，以下是我的一些学习心得：

一、合规文化学习，让合规经营理念深入人心。

开展合规经营学习活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。不仅加强了员工对合规文化建设的认识，更使之成为企业合规文化建设中的一员。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照我行的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

二、合规文化学习，促进业务发展的健康可持续。

合规文化学习，有利的促进了建立合规经营的企业文化，我认为首先还是要通过形式多样的学习、教育、交流，结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、合规文化学习，为提高经济效益保驾护航。

加强合规经营大讨论的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

合规经营个人剖析材料 篇8

在省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动期间，本人依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况进行深入学习，感到收获不小，并对对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。借此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个浅显认识。

一、爱岗敬业、无私奉献

在平凡中奉献，是所有品质中最难得东西。一份职业，一个工作岗位，是一个人赖以生存和发展的基础保障，也是我们奉献的平台。爱岗敬岗，说着容易做起来可真不容易，在平凡的岗位上就是需要坚持，坚持住了就成功了。作为一个金融单位的员工，应该在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就失去了人身存在的社会价值，只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农发行员工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，无愧于组织的培养和信赖。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识“没有规矩何成方圆”，身为县支行主管信贷的行长，切实提高部门人员和自身的业务素质和风险防控能力，全面加强信贷业务风险管理能力，是我当前最为实际的工作任务。

众所周知信贷是银行的主营业务，其工作的一丝一毫都可能给整个银行的工作带来比较大的影响，影响有时甚至可能是深远的。“虚心、谨慎、热情、完善”一直是我努力的方向，虚心学习，谨慎办事，热心待客，并以此不断完善自我。银行业竞争日趋激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的优质服务才能争取到更多的客户满意和信赖，而更趋成熟的风险管理水平才能真正提高我们自身的价值。面对着每天都出现地形形色色社会新事物，加强合规操作不能是一句挂在嘴边的空话。

常言说“要想效果好，制度是法宝”，平时有的同志老是觉得规章制度在束缚着我们的工作，嫌程序太繁琐速度慢，如果细细想来也不尽然，正所谓“实践出真理”，各项规章制度的建立也决不是凭空想象出来的，那肯定是在经历过实际工作有了经验教训才能总结出来的。我经常感觉到也只有按照各项规章制度办事，我们才可以保护自已的权益和维护广大客户的权益能力，真正用制度去管理，用制度去落实，才有可能达到真正的合规操作。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

银行三铁：

单位合规经营承诺书 篇9

经营的必然选择

——开展“合规管理年”活动心得体会

谢胜君

今年以来，我部根据上级行关于“建立合规管理长效机制”的要求，在全行开展“合规管理年”活动。制订“合规管理年”活动实施细则，组织员工学习规章制度文件。经过2个月时间学习和思考，本人对合规管理有了深刻认识，现浅谈个人心得估会。

一、对什么叫合规和合规管理定义的解读

银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。《商业银行合规风险管理指引》对合法的含义明确为：指商业银行的经营法动与法律、规则和准则相一致。我认为以上定义对农发行也同样实用。

农发行总行《关于加强合规管理工作的通知》（农银发[2009]233号）文件中的规定：合规管理是全面风险管理的重要内容，我行正处持续快速发展阶段，加强合规管理迫在眉睫。合规管理就是要使我行各项经营活动与国家相关法律法规、监管规定、行业准则以及我行的制度办法相一致，依法经营，提高管理水平。

二、合规管理在银行的作用 我认为在银行的业务营运中，合规管理有着规范员工行为，防止决策失误、促进知行合一，接牢安全链条的作用。

1、合规管理可以规范员工任为。合规是规范的先导，规范是合规的深化。要规范员工的行为，必须从合规、合理、合法等一些基础性的工作做起。客户经理要遵循信贷管理规范，会计人员要遵循财务管理规范，办公室人员要遵特政工管理规范。

2、合规管理可以防腐剂止决策失误。领导行为能力的一个重要方面是决策，决策失误所带来的影响是长期间，损失是重大的。因此，只有领导的行为合规了，才能有效地防止决策失误。

3、合规管理可以促进知行合一。知行合一是指用合规管理的理论指导行为规范，用合规行动来进一步丰富和深化合规理化。

4、合规管理可以接牢安全链条。银行的安全链条最薄弱的环节是意愿不合规、决策不合规、操作不合规。合规管理能从思想上、决策上解决问题，把银行业务运行中最薄弱的环节变得牢靠一些，使银行业务经营的安全系数更大一些。

三、我行如何深入推进合规管理与案件防控工作

1、认真筹划，扎实有效地开展“合规管理年”教育活动。一是全行上下应该以积极的态度，良好的精神状况投入到教育活动中去。二是明确教育活动目标、步骤和内容。按部就班推进教育活动。防止走过场。三是明确重点，把教育活动重点放在认真查找问题和整改上，面对问题敢于暴露、敢于清除隐患。四是班子成员和中层骨干要带头开展教育活动，要从自身做起，使“合规创造价值、合规人人有责任，违规零容忍”理念兴入人心。

2、加强合规管理，不断提高规章制度的执行力。一是要提高员工对执行规章制度生要意义的认识，合规管理不仅仅是一种管理手段，更重要的是在维护制度的严肃性，进而让员工转变思想观念，模范地执行制度。二是班子成员要严格要求，严格执纪，做到有章必遵，违章必纠。三是要不断创新操作流程，对于因势变化，已经过时的管理规定，要及进梳理和完善。四是要培养员工良好的工作习惯，倡导“合规操作，从我做起”，自觉养成一种良好的合规操作习惯。五是要改进工作方法，建立与员工交流平台，把思想政治工作渗透到合规管理工作中去。通过与员工谈心、交心，了解员工的思想动态，帮助解决学习、工作、生活中的困难。

3、深入排查案件，主动揭露违规操作和管理隐患。专项排查要同专题教育活动有机地结合起来，重点在以下几个方面下功夫，即：一是信贷基本制度执行方面，要重点排查信贷日常管理和操作是否到位，是否对信贷资金使用做到及时预警、提前防范；三是在财务会计基本制度执行方面，要重点排查会计核算操作、会计内控监督和财务费用开支报帐制是否执行到位；三是在班子成员履职方面，重点排查有无履职不到位或失职现象，4、加强员工违规积分管理，规范员工行为，扎实推进依法合规经营。要组织员工认真学习，省分行制定下发《员工违规积分实施细则》，设立合规管理岗，推广员工建规积分卡。对操作人员和管理人员在日常检查和专项检查中发现的违规行为进行积分并处罚。对在或隐瞒违规问题，造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。在检查监督之基础上，严格按照制度规定和上级要求，层层落实，扎实推进依法合规经营。

《走向合规经营》 读后感 篇10

在阅读了《走向合规经营》这本书后，我感受到合规是一个整体的范畴，是银行内部一项核心的风险管理活动。合规风险管理与银行各级领导，与银行的每一个部门、分行、员工都有着密切的关系。因此合规经营不能只靠一个领导或一个部门来完成，而是要求我们银行各个部门、各个岗位、各个工作人员在合规管理上尽职尽责，相互配合、相互促进、相辅相成。

首先坚持合规创造价值的理念。作为银行员工，我们要找到自我正确的价值取向与是非标准、找准工作立足点、增强合规办理和合规经营意识、提高自己的业务素质和执行制度的自觉性。合规不是机械地执行规章制度，被动地接受监管处罚，而是要主动合规、有效合规、科学合规，实现合规与监管的良性互动。

对于这个概念，更重要的是在于实践，实践出真理，坚持合规能够降低违规风险损失，坚持合规能够提升银行商誉资产价值，坚持合规能够增强产品竞争价值，坚持合规能够扩大优质客户的贡献价值，坚持合规能够有效发挥员工的贡献价值。

其次协调合规管理同业务发展的关系。银行作为金融企业，追求发展是天经地义的第一目标。加强合规管理不仅是应对外部监管的需要，而且是银行自身业务健康发展的需要，不仅是防范信誉风险的手段，也是实现银行战略发展规划的重要前提。合规管理有利于业务发展，业务发展需要合规管理。绝不应该把强化合规管理看成是一种成本负担，甚至视合规为业务发展的掣肘或障碍。曾经我也认为合规只是一个空谈，没有实际意义。其实不然，我们工作中的每一个环节，都是按照合规经营的理念在执行。从各项信贷制度，到各项操作规程，都不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

第三合规与创新都要与时俱进。合规讲的不是一直墨守成规、安于现状、不求进取，而是遵守绝大多数业界人士共同认可的规矩、规范、规则、规定等，是人们通过社会实践活动、认识、发现、总结或创新出来的符合规律性的产物，虽然可能带有强制性，但这些规定也带有公平性、指导性和规范性。因此曾经认为的合规等于安于保守、不求进取的代名词是错误的。在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和效益的合规。不断学习其他银行成功经验，吸取自身或同业的失败教训，既要举一反

三、亡羊补牢，也要见微知著、未雨绸缪，使合规与创新与时俱进。