基金从业试题

基金从业试题

基金从业试题 篇1

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、股票的内在价值就是股票未来收益的__。A．现值 B．期望价值 C．价值总和 D．期望价格

2、封闭式基金收益分配比例不得低于基金净收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%

3、参与证券投资的金融机构有__等。A．保险公司 B．证券经营机构 C．主权财富基金

D．合格境外机构投资者

4、场外认购的LOF基金份额注册登记在__。A．中国结算公司的证券登记结算系统

B．中国结算公司的开放式基金注册登记系统 C．中国结算公司的封闭式基金注册登记系统 D．中国结算公司的公司型基金注册登记系统

5、独立董事任职时应具备的条件包括__。A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职 B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历

C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职

D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

6、__是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。A．财务诊断 B．风险评价 C．资产配置 D．理财规划

7、金融期货一般不包括__。A．期权期货 B．利率期货

C．股票指数期货 D．货币期货

8、在股票型基金的风险分析中，表示基金的总风险的指标是__。A．股票周转率 B．标准差 C．贝塔 D．协方差

9、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____ A：更低 B：一样 C：更高

D：二者回报率没有关系

10、封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括__。A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币 D．基金份额持有人不少于1000人

11、以下属于银行业金融机构的有__。A．商业银行 B．证券公司

C．城市信用合作社 D．农村信用合作社

12、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括____ A：指数基金 B：认股权证基金 C：交易所交易基金 D：上市开放式基金

13、基金管理公司内部控制制度由__组成。A．内部控制大纲 B．基本管理制度 C．部门业务规章 D．业务操作手册

14、目前，我国开放式基金的销售体系以__代销和基金管理公司直销为主。A．保险公司 B．银行 C．交易所 D．证券公司

15、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。A．基金份额净值 B．基金市场供求关系 C．基金发行时的面值 D．基金发行时的价格

16、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____ A：反映的经济关系不同 B：投资主体不同

C：所筹集资金的投向不同 D：风险水平不同

17、除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过__。A．5% B．10% C．20% D．30%

18、公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值

19、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额__的赎回费。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

20、个人投资者投资基金涉及的税收包括__。A．营业税 B．印花税 C．所得税 D．增值税

21、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有__。A．独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2 B．督察长的聘任需经全体独立董事同意

C．独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任

D．独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用

22、分析和评价基金经理可以从其__等方面进行考察。A．从业经验 B．过往业绩 C．投资理念 D．操作风格

23、我国封闭式基金存续期应在__年以上，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。A．3 B．5 C．10 D．15

24、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411 546.12万元；5.3481元 B．411 546.12万元；4.0957元 C．255 366.38万元；4.0957元 D．255 366.38万元；5.3481元

25、目前，我国证券市场推出的权证为__。A．债权权证和股权权证 B．其他权证 C．债权权证 D．股权权证

26、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低 C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费 D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率

27、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。

A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制 C．具备基金销售费率的监控机制

D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用

28、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。A．基金托管银行出具的基金业绩复核函 B．基金宣传推介材料的形式和用途说明 C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件

29、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。A：递增 B：递减 C：不变

D：无法确定

30、在我国，证券监管机构是指____ A：国务院 B：证券业协会 C：证券交易所

D：证监会及其派出机构

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、下列费用中不由基金资产承担的有__。A．基金转换费 B．基金管理费 C．基金托管费 D．信息披露费

32、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。A．第一次发放红利

B．该内最后一次发放红利 C．基金存续期止 D．赎回基金

33、建立客户关系的过程中，其工作内容包括__。A．客户的沟通 B．客户的促成 C．客户的寻找

D．客户关系的维护

34、股票型基金的风险分析常用指标有__。A．持股集中度 B．贝塔系数 C．持股数量

D．行业投资集中度

35、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内____但最长不得超过3个月。A：不对外办理基金业务 B：不运作基金资产

C：只办理赎回，不接受申购 D：只接受申购，不办理赎回

36、以下原则中，__不是基金监管的原则。A．依法监管原则

B．监管的连续性和有效性原则 C．周期性原则

D．公开、公平和公正原则

37、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。A．到期收益率 B．实际收益率 C．持有期收益率 D．名义利率

38、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起____日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20

39、某日，某基金管理公司接到中国证监会有关基金投资比例的违规警告，可能是因为__。

A．该公司的某只基金，在基金名称中显示投资方向，并且有15%的非现金基金资产不属于投资方向确定的内容

B．该公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占该基金资产净值的15% C．该公司管理的全部基金持有某一家公司发行的证券，总份额为该证券的6% D．某只基金参与股票发行申购，所申报的金额为该基金总资产的30%

40、当前我国基金营销渠道包括__。A．保险公司 B．基金超市 C．证券公司

D．证券咨询机构

41、基金经理任职报告材料应当包括__。A．基金从业资格证明复印件

B．基金经理任职报告和任职登记表

C．具有3年以上证券投资管理经历的证明

D．最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见

42、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。A．资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定 B．有专门负责基金托管业务的部门

C．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2

43、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

44、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指__。A．债券交易期限 B．债券发行期限 C．利息偿还期限 D．债券有效期限

45、证券市场本质上是__直接交换的场所。A．价值 B．价格 C．估值

D．有价证券

46、基金各类信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金资产净值公告 B．基金报告 C．基金托管协议 D．基金招募说明书

47、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的____原则。A：真实性原则 B：准确性原则 C：完整性原则 D：及时性原则

48、基金销售监管中的公平原则要求__。A．公开监管机构全部业务活动内容

B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D．监管部门对被监管对象给予公正待遇

49、根据中国证监会对基金类别的分类标准，____以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80%

50、决定股票市场价格的是股票的__。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值

51、我国封闭式基金的募集期限一般为____个月。A：2 B：3 C：4 D：6 52、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于__。

A．短期债券 B．实物债券 C．凭证式债券 D．记账式债券

53、基金销售业务的风险主要包括__。A．合规风险 B．操作风险 C．技术风险

D．不可抗力风险

54、下列关于基金资产估值陈述不正确的是__。

A．基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值 B．基金的份额净值的估值结果不必都是公允的 C．基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程 D．基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格

55、平衡型基金具有__特点。

A．既注重资本增值又注重当期收入 B．兼具成长与收入双重目标

C．风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间 D．与增长型基金相比，风险大、收益高

56、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是__。A．安全保管基金财产

B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C．按照规定监督基金管理人的投资运作 D．编制中期和基金报告

57、按照持有人权利的性质不同，权证分为__。A．认购权证 B．认股权证 C．备兑权证 D．认沽权证

58、债券是证明__关系的凭证。A．产权 B．委托代理 C．债权债务 D．所有权

59、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

基金从业试题 篇2

2010年由上海市社团管理局与上海交通大学教育发展基金会联合通过问卷调查及访谈等方式对上海市基金会从业人员情况进行了考察。对上海市103家基金会的问卷调查统计分析, 共发放问卷103份, 回收问卷88份, 有效率达85%。

1 上海市基金会从业人员现状考察

1.1 年龄分布

从上海市基金会从业人员年龄分布状态来看, 工作人员平均年龄在30岁以下的基金会所占比例为0;平均年龄在30-40岁的基金会有22家, 所占比例为26%;平均年龄在40-50岁的基金会有28家, 所占比例为33%;平均年龄在50-60岁的基金会有33家, 所占比例为39%。可见, 基金会工作人员趋于老龄化, 缺乏年轻力量的补充。

1.2 收入水平

2010年, 上海市基金会人均年收入2.6万/年。远低于上海市2010年度职工平均工资4.68万元/年。

1.3 专业背景

接受调查的88家基金会工作人员专业背景以管理、财务为主, 所占比例超过总人数的50%, 但市场营销、法律等方面人才缺乏, 不足总人数的15%。

1.4 基金会规模

在人员组成方面, 2010年, 上海市基金会从业人员共974人, 在被调查的88家基金会中, 工作人员 (包括专职和兼职人员两部分) 在5到10人之间的占48.86%, 仅有19.3%的基金会专职人员超过10人, 每基金会平均人数为9人。全市基金会兼职工作人员520人, 占从业总人数的53%, 其中有19家基金会全部都是兼职人员。兼职人员数据较去年63%的比例已经有明显改善, 但基金会专业化程度不高, 半数以上的工作人员仍然是兼职, 固定性人力资源偏少。

1.5 管理模式

在基金会管理模式的调查中显示, 有42家基金会趋同于事业单位的管理模式, 占所调查基金会中的47%;有26家基金会趋同于企业化的管理模式, 占所调查基金会中的29%;17%的基金会为社会团体化管理模式;仅有4%为政府模式。

2 现阶段我国非营利组织职业化及人员专业化建设存在的问题

2.1 组织规模小, 从业人员结构单一

统计数据显示:上海市每基金会平均人数为9人, 规模小。同时存在人员构成、学历构成、年龄结构不合理的现象。许多非营利组织的领导都是由党政部门或者人民团体退下来的老同志担任, 甚至由党政部门或者人民团体的现任领导兼任, 有明显老龄化现象。缺乏年轻的人力资源补充。市场营销、法律等方面人才缺乏, 这对于非营利组织包括策划、劝募、筹款、投资、援助及监督管理一整套流程的一个系统工程来说, 无法保证其正常有效的运行。

2.2 薪酬体制不完善, 工资水平偏低

根据2010年上海市基金会工作人员平均工资水平与全市平均工资水平比较来看, 非营利组织专业人员工资水平偏低, 大多数基金会仍没有制定完善的、适用于非营利组织从业人员的工作业绩考察, 薪酬奖励标准。往往采用类似于事业单位薪酬发放标准或企业项目聘用制;很难吸引优秀人才加入非营利组织队伍, 也不利于在职的非营利组织从业人员的稳定发展;容易导致非营利组织资源不足和专业人员流动过快, 限制非营利组织的健康快速成长。

2.3 从业人员专业水平不高, 归属感缺失

目前我国非营利组织从业人员专业化程度偏低。整个非营利组织专职人员的知识结构不合理, 而专职人员专业知能普遍处于缺失的状态;专业精神也相对较低。再加上如果非营利组织不能提供相应的学习和培训的机会, 从业人员可能因为满足不了个体的自我学习、自我进步和自我完善的需要, 没有归属感, 对组织信任度和忠诚感减低。

2.4 非营利组织管理模式僵化

从管理模式的角度来看, 我国非营利组织人力资源的配置还处于一种相对封闭的状态, 大多数采取事业单位的管理模式, 这种组织结构往往会导致组织受政府部门和资助方的干扰过多, 不利于组织的独立运行。单一化的事业单位管理模式在实践中会导致管理体制跟不上发展需要, 尤其是在决策、人才吸引等方面出现如:审批程序繁多影响决策时效, 不具备灵活有效的政策吸引优秀人才等问题, 从客观上限制了非营利组织的发展。

3 对我国非营利组织职业化以及人员专业化建设的合理建议

3.1 科学规范化管理, 加强认同感和道德意识

非营利组织应通过更加科学合理的规范来保障工作人员人力资本的不断提升、更要侧重于社会使命感、责任感、道德感、法制观念、创新意识等方面的培训。通过培训提高从业人员素质, 建立和完善自律性与他律性相结合的道德机制。

3.2 完善人才的选拔制度、拓展人才招聘吸引渠道

非营利组织作为独立的法人, 可以在人员招聘和使用机制方面进行一些探索和尝试, 如采取公开招聘和合同制, 以打破以往人力资源的封闭状态, 促进非营利组织的职业化建设及人员的专业化。这是符合人力资源的流动化和优化配置原则和未来发展趋势的。

3.3 完善激励及培训机制

组织的效率与效果, 来自于每个组织成员的品质、能力与专长, 组织要重视专职人员学习和培训的机制建设, 要有计划地让专职人员参加相应的学习或培训, 为其提供各种支持策略, 充分调动专职人员继续专业化的积极性, 有效配置专业人员和志愿人士, 让专业人员在自我实现的基础上, 人力资本不断获得提升, 美好的远景得以实现。

3.4 完善薪酬体制, 提高福利待遇

完善组织工作分配与奖励晋升制度。我国非营利组织要改变以往传统的“论资排辈”的观念, 在组织工作分工管理安排中要注重以专职人员的专业知识和技能, 并结合非营利组织项目实施效果, 综合考量、合理配置, 同时掌握现代组织管理理论, 眼光长远, 具有战略规划能力, 将创新精神引入非营利组织管理之中。

综上, 人力资源是影响和决定组织机构能否长足发展的重要影响因素, 非营利组织职业化建设以及人员的专业化对于非营利组织能否健康发展具有决定性的影响, 特别是在我国非营利组织正处于快速成长的特殊时期, 营造良好的外部环境, 通过科学的薪酬、职业培训等吸引优秀人才, 系统的、循序渐进的完成职业化建设对于我国非营利组织的发展具有重要的意义。

政府部门管理模式是指基金会作为政府的一个工作机构, 其基金直接来自国家的行政拨款, 组织结构实行行政编制, 管理人员由国家任命, 工作人员享受事业单位待遇, 但活动中实行无偿投资, 且不属于《基金会管理办法》的管辖范围。企业化管理模式是指基金会按照企业形式进行管理活动, 建立了公司体制, 进行成本核算, 通过市场运作进行募集经费, 自行解决自身的人员薪酬。事业单位管理模式是指基金会作为公益性职能部门, 参与社会事务管理, 履行管理和服务职能, 其人员薪酬来源多为财政拨款。

摘要：非营利组织要想发展成为与政府、市场并列的第三部门, 要想促进公民社会的形成, 要想实现慈善事业的可持续发展, 就必须走向非营利工作的专职专业化发展的道路。现代意义上的非营利组织对工作人员的要求已经不是单纯的慈善意识和奉献精神, 还必须具有职业精神, 以专业化的能力开展非营利组织工作。

基金从业试题 篇3

在私募行业这五、六年来，我们经历了极其复杂的心路历程。第一个阶段是失落。我们都是公募基金职业经理人出身，到了私募行业才知道，在国内，私营小公司的平台是多么低下，原来在公募的金融牌照是多么有用。第二个阶段是融入。我们既然已经辞职出来，没有退路，只能适应。我们发现，由于我们既没有法律主体地位，又是个私营公司，因此在这个行业里生存，除了把业绩做好，别无他路。五、六年来，我们股东从来没有分过红，每年把所有的盈利都重新投回公司，全力打造一只国内独有的“追求绝对回报”投资团队。在业内也渐渐的有了声誉。第三个阶段是反思。感谢国内财富管理领域的大爆发，私募行业的春天提早来临，如果说2010年国内私人银行大举介入私募行业，把私募行业带入了公众的视野，2012年底新基金法的诞生，又为私募行业壮大发展带来根本性推动。但是，作为经历过公募和私募的老基金从业人员，我们需要思考，我们的能力有多大？

我们曾经受到了很多诱惑：有做H股的诱惑，有做PE投资的诱惑，有做定增产品的诱惑，有做债券产品的诱惑等等。每一次都看似前景美好、收益颇丰，我们每一次都反复问自己，我们的能力有多大？

看到一个领域的收益机会不难，甚至做出个产品设计也很容易，但把产品业绩真正做好很难。2007年，我们看到了机会，立志要做一个“追求绝对回报”的产品，2008年才初步探索出了适合中国国情的理论框架；2009年补充设立了“量化目标”；2010年“风险收益配比模型”的雏形才刚刚形成，开始大批的增加投资人员，根据前期探索的结果着手完善投资体系；2011年和2012年两年间，我们整个团队都在反复的调整和模拟实验，不断优化，终于在结合股市中周期的投资时钟轮动方面取得突破。直到现在，我们才能信心十足的说，我们有能力做出中国的“追求绝对回报”。从我们的实践看，证明一个产品真正成功，需要五、六年甚至更长的时间。

那么证明一个公司呢？作为私募公司，我们没有雄厚的股东支持，也没有优质的集团资源共享，我们是否有能力进入竞争激烈公募领域，只能取决于我们公司的整体综合实力。我们如何做出有区隔的市场定位，如何利用既有的投资优势提供系列的产品线，如何在新形势下不断优化自己的股权激励方案，如何……

也许，证明一个公司，需要十年甚至更长时间。

基金从业试题 篇4

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。A．长期性原则 B．全面性原则 C．一致性原则 D．强制性原则

2、《关于进一步促进境外上市公司规范化运作和深化改革的意见》要求H股公司应有____独立董事。A：一名以上 B：两名以上 C：三名以上 D：五名以上

3、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的是__。A．估值日有市价，应当采用市价确定公允价值

B．估值日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定公允价值

C．估值日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格，调整最近交易的市价，以确定公允价值 D．有充分证据表明最近交易的市价或出价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定公允价值

4、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。

A．各类数据的采样不同 B．其分析更多基于预测数据

C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同 D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致

5、对基金的分析和评价应当遵循__原则。A．长期性 B．全面性 C．一致性

D．客观公正性

6、__是国有股权行政管理的专职机构。A．股份有限公司 B．中国证监会 C．中国人民银行

D．国有资产管理部门

7、封闭式基金的__是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的方式。A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制

8、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的____ A：服务性 B：专业性 C：持续性 D：适用性

9、“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只__基金。A．封闭式 B．开放式 C．公司型 D．契约型

10、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__。

A．暂停履行职务 B．出具警示函 C．记入诚信档案

D．建议公司或机构免除有关高管人员的职务

11、政府债券的最初功能是____ A：弥补财政赤字 B：筹措建设资金

C：便于调控宏观经济 D：便于金融调控

12、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列__情形。A．募集期间对认购费打折

B．以低于成本的销售费率销售基金

C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

13、基金合同是约定基金管理人、____和基金份额持有人权利和义务关系的重要法律文件。A：商业银行 B：基金公司 C：基金托管人 D：证券公司

14、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为____ A：银行存款、国债、公司债券、股票 B：国债、银行存款、公司债券、股票 C：股票、公司债券、国债、银行存款 D：国债、银行存款、股票、公司债券

15、对基金经理投资理念的考察要点有__。A．基金经理持股集中度情况 B．基金经理投资哲学 C．基金经理投资方法论 D．基金经理投资策略

16、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于__份。A．5000万 B．1亿 C．2亿 D．5亿

17、下列属于基金管理人具体职责的有__。

A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来 B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值

18、基金注册登记机构是指负责基金的__等业务的机构。A．登记 B．存管 C．清算 D．交收

19、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向__支付基金收益。A．基金自律组织 B．基金监管部门 C．基金托管人

D．基金份额持有人

20、在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率要__ETF。A．高于 B．低于 C．等于 D．不低于

21、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

22、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。A．票面价格 B．开盘价格 C．发行价格 D．票面价值

23、内部环境控制中，应建立包括__等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A．基金产品

B．投资人风险承受能力 C．基金收益 D．运营操作

24、下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是__。A．销售人员向他人提供基金未公开的信息 B．销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序

C．销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额 D．销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险

25、前台业务系统应具备的功能包括__。A．提供投资资讯功能

B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能 C．交易功能

D．为基金投资人提供服务的功能

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、一般____采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。

A：主动型基金 B：LOF C：公募基金 D：ETF

2、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的__提取一定比例的客户维护费。A．保有量 B．销售额

C．持有人数量 D．未分配利润

3、开放式基金终止并报中国证监会备案后____个工作日内应由基金清算小组予以公告。A：5 B：2 C：3 D：10

4、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。A．现金

B．剩余期限为366天的国债

C．剩余期限为180天的可转换债券 D．6个月的银行定期存款

5、以下不是按照债券发行者分类的基金是__。A．政府债券基金 B．金融债券基金 C．公司债券基金 D．垃圾债券基金

6、概括地讲，股票型基金的投资风险包括__。A．系统性风险 B．非系统性风险 C．赎回风险

D．管理运作风险

7、基金半报告披露的__等信息值得关注。A．报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前50名股票明细

B．基金持有人结构 C．基金净值表现 D．重大事项揭示

8、假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为__元。A．1 B．1.05 C．1.13 D．1.24

9、QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事__证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A．境内 B．境外

C．境内或境外 D．境内和境外

10、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市净率

11、____指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。A：交易所交易资金清算

B：全国银行间市场交易资金清算 C：场外资金清算 D：场内资金清算

12、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。A．经营风险 B．管理水平风险 C．职业道德风险 D．合规风险

13、认购LOF份额，可能使用__。A．中国结算公司上海开放式基金账户 B．深圳人民币普通证券账户

C．中国结算公司深圳开放式基金账户 D．深圳证券投资基金账户

14、如果基金募集不成立，则由____承担将募集资金返还到投资人账户的职责。A：证券登记结算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构

15、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是____的目标。A：积极型管理策略 B：消极型管理策略 C：混合型管理策略 D：激进型管理策略

16、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括__。A．提示基金销售机构改正 B．出具监管警示函

C．对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起20日后，方可使用

D．责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查

17、依据投资理念的不同，基金可以分为__。A．增长型基金 B．收入型基金 C．主动型基金 D．被动型基金

18、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何平均收益率。A．小于等于 B．大于等于 C．小于 D．大于

19、基金管理公司最高的决策机构是__。A．研究部 B．交易部 C．投资部

D．投资决策委员会

20、下列关于证券种类及发行的说法，正确的有__。

A．我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券 B．我国目前允许省级政府发行政府机构证券

C．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券

D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券

21、小李有30万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。A．1 B．2 C．3 D．4

22、债券基金收益与市场利率的关系是____ A：同方向变动 B：反方向变动 C：无关的 D：不确定的

23、基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币

C．持续经营3个以上完整的会计，公司治理健全，内部监控制度完善 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

24、目前我国证券投资基金营销渠道包括__。A．证券公司 B．保险公司 C．商业银行

D．基金管理公司直销中心

25、封闭式基金是指____ A：经核准的基金份额总额在基金合同期限可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金

B：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金

C：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人可以申请赎回的基金

基金从业试题 篇5

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金营销环境的微观环境不包括__。A．股东支持 B．营销渠道 C．公众 D．人口

2、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是__。A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B．基金规模越大，基金管理费率越高 C．基金风险程度越高，基金管理费率越高

D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金

3、基金销售__要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．适用性

4、基金管理公司内部控制制度由__组成。A．内部控制大纲 B．基本管理制度 C．部门业务规章 D．业务操作手册

5、关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有__。

A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10% C．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的80% D．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

6、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。A．投资人频繁开立、撤销账户的行为

B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为 C．超过约定时间进行资金划付的行为 D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易

7、债券发行的定价方式以__最为典型。A．一般询价方式 B．公开招标

C．上网竞价方式 D．协商定价方式

8、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的__。A．10% B．30% C．50% D．100%

9、证券投资基金__的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。A．集合理财 B．分散风险 C．专业管理 D．风险共担

10、证券市场的自律性组织有__。A．证券交易所 B．中国证监会 C．证券公司 D．证券业协会

11、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A．基金份额登记 B．基金份额存管 C．基金资金交收 D．基金资金清算

12、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表。A．资产结构化理财产品 B．利率结构化理财产品

C．挂钩不同标的资产的理财产品 D．股权结构化理财产品

13、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。A．ETF通常采用完全被动式管理方法

B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行 C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价 D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

14、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。A．前台业务系统和自助式前台系统 B．后台管理系统

C．信息管理平台应用系统的支持系统 D．监管系统信息报送

15、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加__行使表决权。A．监事会 B．董事会 C．股东大会

D．公司职工代表大会

16、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。

A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜

B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责

C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨 D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算

17、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A．基金份额的转换 B．基金份额的转托管 C．基金份额的冻结 D．基金的非交易过户

18、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。A．不会有变化

B．将会上升至1.3900元 C．将会下降至1.2900元 D．不确定

19、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。A．实物债券 B．凭证式债券 C．记账式债券 D．票券式债券

20、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加__。A．监事会 B．股东大会 C．董事会

D．公司职工代表大会

21、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事__等相关活动的人员。A．宣传推介基金 B．发售基金份额

C．办理基金份额申购和赎回 D．基金产品创新

22、考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点，我国基金监管还担负着____的使命。A：保护投资者利益

B：保证市场的公平、效率和透明 C：降低系统风险 D：推动基金业发展

23、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。A．邮寄 B．直属的分支机构网点 C．直销队伍

D．独立投资顾问

24、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。A．投资人交易时间外的申请均视为无效

B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

C．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

D．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

25、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有__。A．投资损失由基金管理人承担 B．享受到专业化的投资管理服务

C．用较少的资金进行多样化的资产配置 D．基金财产的保管安全有保障

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由__负责。A．保荐人 B．发行人 C．投资者 D．承销商

2、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。A．90 B．180 C．365 D．397

3、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额要达到核准规模的____以上。A：50% B：60% C：70% D：80%

4、基金托管人在保管基金财产时，无须__。A．保证基金财产的安全

B．对基金投资损失承担赔偿责任 C．依法处分基金财产 D．严守基金商业秘密

5、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于____万元人民币。A：1000 B：2000 C：3000 D：5000

6、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段

B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展

C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响

D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段

7、下列各指标中，__以标准差代表基金的总风险。A．夏普指数 B．詹森指数 C．特雷诺指数 D．道-琼斯指数

8、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

9、下列关于夏普指数的说法，正确的有__。

A．也称夏普比率，反映投资组合在承担总风险时产生多少超额收益 B．目前已成为国际上最为常用的用以衡量基金绩效表现的标准化指标 C．以年或年化数据进行计算，其标准差无需作额外调整

D．当夏普指数为正值时，说明在该时期内基金的收益率大于无风险收益率

10、目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足____中所有对有限责任公司公司治理结构的规定 A：《证券投资基金法》

B：《中华人民共和国公司法》 C：《中华人民共和国证券法》 D：《中华人民共和国刑法》

11、负责基金__业务的机构是指基金注册登记机构。A．登记 B．清算 C．存管 D．交收

12、关于封闭式基金开户的说法，正确的是__。A．投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金 B．每个有效证件可以开设1个以上基金账户

C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易 D．购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户

13、当前我国基金营销渠道包括__。A．保险公司 B．基金超市 C．证券公司

D．证券咨询机构

14、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为__。

A．零息债券 B．附息债券

C．息票累积债券 D．浮动利率债券

15、基金合同当事人包括__。A．基金销售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份额持有人

16、目前公司债券条款中包含的__属于嵌入衍生工具。A．转股条款 B．赎回条款 C．返售条款 D．重设条款

17、证券发行市场的作用主要表现在__。A．为资金需求者提供筹措资金的渠道 B．为政府宏观部门调控经济提供了手段

C．为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化 D．形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化

18、下列不属于利息收入的是__。A．债券利息收入

B．资产支持证券利息收入 C．股利收入

D．买人返售金融资产收入

19、《证券投资基金销售管理办法》对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不正确的有__。

A．基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可

B．基金公司在宣传推介材料登载其他基金过往业绩的，应当同时提供基金业绩比较基准的表现

C．为了宣传推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理 D．基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果

20、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的__投资方式。A．集合 B．集资 C．联合 D．合作

21、__属于证券投资的系统性风险。A．利率风险 B．信用风险 C．经营风险 D．财务风险

22、基金市场营销计划的主要内容不包括__。A．目标市场和可能存在的问题 B．人力资源和企业文化

C．计划实施概要、市场营销现状 D．市场威胁和市场机会

23、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为__个等级。A．3 B．5 C．6 D．10

24、《证券投资基金法》规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。

A：证券公司 B：商业银行

C：信托投资公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司

基金从业资格考试模拟试题及答案 篇6

一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

(1)以下哪些不是有价证券的性质：（）A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.投机性

(2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（）A.存款 B.股票 C.债券 D.基金

(3)证券投资咨询的机构应当有()名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。A.5 B.10 C.15 D.20

(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A.50 B.53 C.58 D.60

(5)央行发行央票是为了()。A.筹集自有资本 B.筹集债务资本

C.调节商业银行法定准备金 D.减少商业银行可贷资金

(6)证券法开始实施是()。A.1997年 B.1998年 C.1999年 D.2000年

(7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（披露一次更新的招募说明书。A.6）个月B.2 C.3 D.1

(8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个()。A.契约型投资基金 B.公司型开放式基金 C.股票基金 D.封闭式基金

(9)()指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。A.基金账务的复核 B.基金头寸的复核 C.基金资产净值的复核 D.基金对财务报表的复核

(10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于()元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1 000万 B.2 000万 C.5 000万 D.1亿

(11)基金管理人内部控制的（）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则

(12)()是指基金管理公司作为受托投资管理人根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，与委托人签订受托投资管理合同，把委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资。A.基金管理业务 B.受托资产管理业务 C.基金销售业务 D.投资咨询服务业务

(13)《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）于（）实施。A.1998年12月29日 B.1999年1月1日 C.1999年7月1日 D.1999年12月1日

(14)下列不属于证券市场层次结构关系的选项是()。A.发行市场和交易市场 B.一级市场和二级市场 C.有形市场和无形市场 D.初级市场和次级市场

(15)下列描述哪一项不是证券市场监管的意义（）A.切实保障证券公司利益的需要 B.是维护市场良好秩序的需要 C.是发展和完善证券市场体系的需要

D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提高证券市场效率的需要

(16)为统一规范基金认（申）购费用及认（申）购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按（）为基础收取 A.认购金额 B.认购份额 C.认购利息 D.净认购金额

(17)证券市场以()方式实现筹资和投资的对接。A.发行 B.交易 C.发行和交易 D.分红

(18)我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过(A.180 B.365 C.360 D.397天

(19)（）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标市场细分 B.目标市场选择 C.目标市场检测 D.目标市场定位)天。(20)美国证券市场开始于：()。A.买卖股票 B.买卖公司债券 C.买卖政府债券 D.买卖期货

(21)债券型基金的主要投资对象为()。A.债券 B.股票

C.货币市场工具 D.其他基金

(22)基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。A.10 B.15 C.20 D.25

(23)基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过（）A.一个月 B.两个月 C.三个月 D.四个月

(24)证券投资基金反映的是()关系。A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权

(25)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（）A.房地产基金 B.科技股基金 C.资源类股票型基金 D.成长型基金

(26)依据《证券投资基金销售适用性指导意见》中的有关规定，基金销售适用性管理制度不包括下列哪一项?（）A.有效的风险评估体系

B.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

C.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法 D.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

(27)与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）A.流动性较差 B.风险较低 C.门槛通常较高

D.信息披露程度一般不够及时透明

(28)货币市场基金的主要投资目标是()。A.追求长期资本增值 B.追求稳定收入

C.对短期资金进行流动性管理 D.抵御通货膨胀

(29)QDII基金的中文名称是()。A.合格境内机构投资者境外投资基金 B.合格境内机构投资者境内投资基金 C.合格境外机构投资者境内投资基金 D.合格境外机构投资者境外投资基金

(30)《中华人民共和国证券投资基金法》的制定主体是（A.全国人大常委会 B.国务院）C.国务院组成部门 D.证券业协会

(31)根据()，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。A.法律形式不同 B.基金份额是否固定 C.投资目标不同 D.投资对象不同

(32)证券市场是()发行和交易的场所。A.股票、债券、投资基金份额等有价证券 B.股票、非上市证券等所有证券 C.QDII基金和QFII基金 D.股票和国债

(33)下列机构中，有权制定证券市场监督管理的规章的是（A.证监会

B.证监会及证监会派出机构 C.证券交易所 D.以上均错）

(34)对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则错误的是（）。A.配股和新发股，按成本估值

B.存在活跃市场且估值日有市价的情况下，应采用市价确定投资的公允价值 C.不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定投资的公允价值 D.基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反应公允价值的价格估值

(35)目前，我国的基金托管人由取得基金托管资格的()担任。A.商业银行 B.投资银行 C.保险公司 D.信托公司

(36)某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（）。A.80% B.62.5% C.50% D.37.5%

(37)基金的当事人不包括()。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券公司

(38)基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，以下说法错误的是()。

A.不必同时登载基金业绩比较基准的表现

B.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据

D.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核

(39)()是基金一切活动的中心，()在整个基金的运作中起着核心的作用。

A.基金管理人；基金投资者 B.基金投资者；基金管理人 C.基金管理人；基金管理人 D.基金投资者；基金投资人

(40)下面的风险哪个是QDII基金相比其他类型基金所特有的：()A.系统性风险 B.非系统性风险 C.操作风险 D.汇率风险

(41)货币市场基金所投资的债券剩余期限必须在()天以内。A.365 B.397 C.370 D.360

(42)为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（）。A.股票 B.债券 C.衍生品 D.基金

(43)基金的运作中最重要的环节是()。

A.因为没有销售就不能募集到基金份额从而设立基金，所以基金营销最重要。B.基金后台管理包括基金的估值、基金费用、会计核算、利润分配、税收以及信息披露等重要环节，所以它是最重要的。

C.基金的投资运作包括投资管理、交易管理、绩效评估及 风险控制，是基金投资收益的创造环节，所以它是最重要的。D.监管机构的监管保证了市场的有序性和有效性，所以市场监管环节最重要。

(44)基金监管的首要目标是（）。A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率和透明 C.降低系统风险

D.推动基金业的规范发展

(45)基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告 A.15 B.20 C.30 D.10

(46)货币市场基金收益通常用()基金净收益和最近()年化收益率表示。A.每万份，1日 B.每万份．7日 C.每百份，1日 D.每百份，7日

(47)《证券投资基金法》规定的违法行为包括（）A.动用募集资金 B.募集资金

C.设立基金管理公司 D.违反信息披露规定的行为

(48)投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4

(49)能产生高回报的资本的特点是()。A.价格高、需求大 B.价格低、需求小

C.不需要通过需求和供给者的竞争 D.筹资能力低

(50)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于（）万元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1000 B.2000 C.3000 D.5000

(51)内幕信息是指（）

A.在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场供求和证券价格有重大影响的尚未公开的信息 B.股票交易信息 C.公司经营信息 D.公司尚未公开的信息

(52)基金管理人收取一定管理费，基金托管人收取一定托管费，基金投资者则在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后，按份额比例享有基金资产净值。这体现了基金()的特点。A.独立托管、保障安全 B.利益共享、风险共担 C.集合理财、专业管理 D.组合投资、分散风险

(53)托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.20 B.30 C.10 D.60

(54)下列说法正确的是()。

A.基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程。B.基金经理可以直接向交易员下达投资指令。

C.基金公司的风险控制体系就是指基金公司的风险控制制度体系。D.对债券基金来说，分散投资虽然不能降低市场利率风险，但可以降低债券投资的信用风险。

(55)证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权（）管理。A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.证券交易所 D.中国人民银行

(56)在整个基金的运作中，()实际上处于重要地位，起着核心作用。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.基金发起人

(57)基金()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。A.份额持有者 B.管理人 C.托管人 D.注册登记机构

(58)（）是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。A.市场手段 B.法律手段 C.经济手段 D.行政手段

(59)我国基金业的发展主要经过两个时期：老基金时代和新基金时代。老基金时代主要指()年规范整理之前的时期。A.1993 B.1996 C.1998 D.2002

(60)()主要工作是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。A.投资决策委员会 B.风险控制委员会 C.投资部 D.研究部

(61)根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与()。A.偏债型基金 B.偏股型基金 C.混合型基金 D.保本型基金

(62)2001年9月，第一只开放式股票型基金()基金设立，标志着我国基金的新发展。A.华安创新 B.华夏回报 C.博时价值增长 D.南方绩优成长

(63)《证券投资基金托管资格管理办法》的颁布主体为（）A.中国证监会和中国银行业监督管理委员会 B.中国证监会

C.中国银行业监督管理委员会 D.以上均错

(64)下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（）

A.规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准

B.加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务

C.旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性 D.明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管

(65)《公司法》的立法宗旨为（）A.保护公司的合法权益 B.保护公司股东的合法权益 C.保护债权人的合法权益

D.保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展

(66)以下有价证券的流动性最低()。A.ETF B.LOF C.记账式国债 D.凭证式国债

(67)截至2007年底，共有()家基金公司获得QDⅡ资格，()只QDII基金进入运作期。A.10，3 B.12，5 C.15，7 D.20，10

(68)基金托管人的首要职责是()A.进行基金会计核算 B.完成基金资金清算 C.监督基金投资运作

D.保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产

(69)证券市场是有价证券()的场所。A.发行 B.交易 C.发行和交易 D.流通

(70)通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（）特征。A.集合投资 B.专业管理 C.风险共担 D.分散风险

(71)基金管理人应当自收到核准文件之日起（的发售。A.3 B.6 C.9 D.12

(72)证券发行人不包括()。A.企业 B.政府 C.金融机构 D.个人）个月内进行封闭式基金份额(73)基金资产托管业务中的()是基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A.资产保管 B.资金清算 C.资产核算 D.投资监督

(74)()是基金托管人全面行使职责的主要阶段。A.签署基金合同 B.基金募集 C.基金运作阶段 D.基金终止阶段

(75)证券市场的构成不包括：（）A.股票市场 B.债券市场 C.货币市场 D.基金市场

(76)下面不是证券市场基本功能的是()。A.筹资投资功能 B.资本定价功能 C.资本配置功能 D.流通功能

(77)基金公司内对基金投资实务拥有最高决策权力的是（）。A.基金经理 B.投资总监 C.投资决策委员会 D.基金公司总经理

(78)下面选项中哪个股票型基金分类的说法是按照投资市场不同分类的：()A.成长型基金 B.国内股票型基金 C.资源类股票型基金 D.房地产基金

(79)属于我国证券市场的自律性组织的是（）。A.中国证监会

B.证券交易所和证券业协会 C.证监会派出机构 D.以上都错

(80)我国规范的基金管理公司最早成立于（）年 A.1998 B.1999 C.2000 D.2001

二、多项选择题。（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）

(1)反映基金经营业绩的指标有（）。A.基金分红 B.已实现收益 C.净值增长率 D.基金份额

(2)《证券投资基金销售管理办法》对基金管理人的规定，主要包括下列哪几方面的内容?()A.报告义务 B.配合检查义务 C.诚信义务 D.审慎核查义务

(3)以下哪些风险是股票型基金投资所面临的主要风险（）A.系统性风险 B.非系统性风险 C.基金管理运作风险 D.汇率风险

(4)按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（A.公司（企业）证券 B.法人证券 C.金融证券 D.政府证券

(5)基金资产托管业务主要包括（）等方面。A.资产保管 B.资产投资 C.资金清算 D.投资运作监督

(6)基金招募说明书摘要中包括的内容有()。）A.投资组合报告 B.基金业绩和费用概览 C.股票投资明细 D.交易佣金明细

(7)下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点(A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B.开放式基金成为基金的主流产品

C.基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散 D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

(8)在股票的价值中，有（）。A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值

(9)基金销售活动中，哪些机构进行监督管理?（）A.基金管理人对代销机构的监督检查 B.基金代销机构自身自律

C.中国证监会及其派出机构的监督管理)。

D.证券行业协会的自律管理

(10)商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括：（）。A.有专门负责基金代销业务的部门

B.财务状况良好。运作规范稳定，最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

C.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

D.有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

(11)债券的特性包括：（）A.偿还性 B.流通性 C.安全性 D.收益性

(12)基金的投资运作主要包括：（）A.基金的投资 B.基金的交易实现

C.基金的绩效评估和风险控制 D.基金的会计核算和资产估值

(13)基金所持股票按市值规模不同可被分为（）A.大盘型 B.中盘型 C.小盘型 D.价值型

(14)基金信息披露的主要义务人为（）A.基金管理人 B.基金托管人 C.证券交易所 D.基金份额持有人

(15)专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（）。A.注册资本不低于2000万人民币 B.中国证监会规定的其他条件

C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1／2 D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围

(16)基金公司的风险控制程序由以下几个步骤组成（）。A.风险评估

B.确定风险管理战略 C.风险管理的组织实施 D.监控风险管理业绩 E.改进风险管理能力

(17)托管人及托管业务的重大事件时包括()。托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及其地方监管局备案。A.该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％ B.托管人召集基金份额持有人大会 C.发生涉及托管业务的诉讼 D.托管人受到监管部门的调查

(18)基金与股票、债券比较：（）A.反映的经济关系不同 B.所筹资金的投向不同 C.风险收益特征不同 D.不同性质融资工具

(19)对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有()。A.最早的基金成立于英国。B.1879年美国《股份有限公司法》颁布，基金脱离了原有的契约形式发展成为股份有限公司的组织形式。

C.1940年，英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资公司法》。

D.1921年,美国设立了第一家基金组织——美国国际证券信托基金。

(20)基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（）等相应职责的当事人。A.资产保管 B.交易监督 C.信息披露

D.资产清算与会计核算

(21)基金管理公司内部控制应当遵循（）A.健全性原则和有效性原则 B.适当控制原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则

(22)开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：（）。

A.基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币 B.基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币

C.金份额持有人不少于200人 D.金份额持有人不少于1000人

(23)下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是（）。A.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，暂不需要交纳营业税、企业所得税以及其他相关税收。

B.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，征收企业所得税。

C.对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，征收营业税、企业所得税以及其他相关税收。

D.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收企业所得税。

(24)按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为()。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.运作期的收益公告

(25)《证券投资基金销售管理办法》中规定的基金宣传推介材料的类型包括下列哪些内容?（）A.公开出版资料

B.电视、电影、广播、互联网及其他音像资料 C.户外广告、海报

D.宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料

(26)除《证券投资基金法》之外，基金活动还需遵守（）A.《中华人民共和国信托法》 B.《证券法》

C.其他部委制定的关于基金的特殊规定 D.以上均正确

(27)下列关于货币基金偏离度的说法正确的是()。

A.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值(即产生负偏离)时，表明基金组合中存在浮亏；反之，则基金组合中存在浮盈。B.在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0.25%-0 5％间的次数、偏离度的最高值和最低值等信息。

C.在半高和报告的重大事项揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过0.5%的信息。

D.货币基金的半报告、报告和投资组合报告中度可能披露偏离度异常信息。

(28)股票的市场价格通常与哪些因素有关：（）A.公司的所有制性质 B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限

D.政治、社会、经济等外部因素

(29)混合型基金的分析指标包括（）A.久期 B.基金分红 C.已实现收益 D.净值增长率

(30)以下（）不属于非上市证券。A.凭证式国债 B.普通开放式基金 C.记账式国债 D.ETF

(31)基金公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。A.组织机构健全 B.职责划分清晰 C.制衡监督有效 D.激励约束合理

(32)下面哪个是QDII能面临的风险：（）A.系统性风险 B.非系统性风险 C.操作风险 D.汇率风险

(33)对于基金经理的分析，主要包括以下内容（）A.资产管理经验 B.投资风格 C.从业年限 D.人脉关系

(34)证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构：（A.证券公司

B.证券登记结算机构 C.证券服务机构 D.证监会）。(35)基金监管的原则()A.是基金监管机构在基金监管过程中必须遵守的 B.是贯彻于基金监管的全过程的 C.对基金监管活动有普遍指导意义 D.是基金监管活动的根本性准则

(36)中国证券业协会的工作目标是（）。

A.国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用； B.为会员服务，维护会员的合法权益；

C.维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正； D.推动证券市场的健康稳定发展；

(37)《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（）类型。A.积极型 B.价值型 C.稳健型 D.保守型

(38)下列关于基金的交易管理陈述错误的是（）。A.按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或进行直接投资 B.投资指令不必经风险控制部门的审核即可执行

C.基金公司设置中央交易室、公平交易机制保证交易的公平实现

D.基金管理公司还设置了相应的证券交易技术手段，目的在于尽量用同一基金的交易账号，造成既买又卖的反向报单委托行为

(39)我国证券市场法律体系分为如下哪些组成部分?（）。A.国家法律 B.行政法规 C.部门规章 D.自律规则

(40)金融衍生工具一般包括：（）A.金融远期 B.金融期货 C.金融期权 D.金融互换

三、判断题。（共20道，每题1分；根据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）(1)基金的托管是指基金托管人代表基金管理人的利益保管基金资产，独立开设基金资产账户，依据基金管理人的指令进行清算和交割，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督。（）

(2)基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（）

(3)所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。（(4)货币市场基金份额净值固定在1元人民币。（）

(5)由于股票比债券的流动性更强，因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值。（）

(6)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越小，所承担的利率风险越低。（）

(7)在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集中度等。（）

(8)《证券投资基金法》确立了现行基金法律制度的基本原则。（）

(9)我国可以从事基金代销业务的机构包括基金管理公司、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构和专业基金销售公司。（）

(10)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每12个月披露一次更新的招募说明书。（）

(11)根据《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，基金销售机构的信息技术负责人和信息安全负责人由同一人兼任的，由所在机构报中国证监会备案。（）

(12)证券市场只是有价证券交易场所。()

(13)基金半年报中披露而季报中不披露的信息包括：报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内所有股票交易明细、基金持有人结构、基金会计报表与半基金会计报表附注、重大事项揭示。（）

(14)基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。（）

(15)《公司法》是国家法律，效力高于行政法规。（）

(16)担心股票市场会下跌的投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。（）

(17)2006年9月，第一只QDII基金南方全球精选配置证券投资基金设立。（）

(18)基金的登记则是记录投资者投资于基金的结果，以确保基金交易活动的安全性。()

(19)货币市场基金可以投资剩余期限超过397天的资产支持证券。（）

(20)当影子价格与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度小于等于一0·5％时，基金净资产出现负偏离，此时货币基金需公布偏离度临时公告。（）

答案和解析

一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1):D(2):A(3):A(4):D(5):D(6):C(7):A(8):B(9):A(10):B(11):B(12):B(13):C(14):C(15):A(16):D(17):C(18):A(19):D(20):C(21):A(22):B(23):C(24):C(25):D(26):A(27):B(28):C(29):A(30):A(31):B(32):A(33):A(34):A(35):A(36):B(37):D(38):A(39):B(40):D(41):B(42):B(43):C(44):B(45):A(46):B(47):D(48):B(49):A(50):B(51):A(52):B(53):B(54):D(55):B(56):A(57):A(58):C(59):C(60):B(61):A(62):A(63):A(64):A(65):D(66):D(67):B(68):D(69):C(70):A(71):B(72):D(73):A(74):C(75):C(76):D(77):C(78):B(79):B(80):A

二、多项选择题。（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）(1):A,B,C(2):A,B(3):A,B,C(4):A,C,D(5):A,B,C,D(6):A,B(7):A,B,D(8):A,B,C,D(9):A,B,C,D(10):A,C,D(11):A,B,C,D(12):A,B,C,D(13):A,B,C(14):A,B,D(15):B,C,D(16):A,B,C,D,E(17):B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,D(20):A,B,C,D(21):A,C,D(22):A,C(23):C,D(24):A,B,C(25):A,B,C,D(26):A,B,C,D(27):B,C,D(28):B,D(29):B,C,D(30):C,D(31):A,B,C,D(32):A,B,C,D(33):A,B,C(34):A,B,C(35):A,B,C,D(36):A,B,C,D(37):A,C,D(38):B,D(39):A,B,C,D(40):A,B,C,D

基金从业试题 篇7

一、单项选择题（每题有1个正确答案，将正确答案选项的代表字母填写在答题纸上；每题1分，30道题，共30分）

1.下列有权制定地方性统计法规的是（ ）。

A.省级人民政府

B.国务院各部门

C.国务院批准的较大的市人民代表大会及其常委会

D.地级市人民代表大会及其常委会

2.我国历史上第一部现代意义上的统计法律是（ ）。

A.《中华民国统计法》

B.《中华人民共和国统计法》

C.《户口普查法》

D.《关于充实统计机构、加强统计工作的决定》

3.政府统计的整体功能是（ ）。

A.咨询、决策、监督

B.信息、咨询、监督

C.决策、指导、监督

D.信息、决策、监督

4.在国家统计调查项目中，属于新的、重大的统计调查项目由（ ）。

A.国务院审批

B.国家统计局审批

C.全国人大及其常委会审批

D.国家统计局或国务院审批

5.经国务院批准的周期性普查项目，其中每隔5年进行一次的是（ ）。

A.农业普查B.人口普查

C.经济普查 D.基本单位普查

6.广义的统计标准除包括指标涵义、计算方法、调查表式、统计编码的统一规范外，还包括（ ）。

A.统计方法的统一规范

B.统计应用范围的统一规范

C.分类目录的统一规范

D.统计调查种类的统一规范

7.在我国政府统计工作中，统计资料的管理实行（ ）。

A.统一管理、分级负责的原则

B.分级管理、分级负责的原则

C.分散管理原则

D.分级负责的原则

8.各部门和各企事业组织上报统计资料，审核、签署人是（ ）。

A.主管部门的统计机构或统计负责人

B.本部门、本单位领导人或统计负责人

C.本部门、本单位所在地人民政府统计机构或统计负责人

D.主管部门的统计机构负责人

9.属于私人、家庭的单项调查资料（ ）。

A.可以对外提供

B.不可对外提供

C.非经本人同意，不得泄露

D.经主管部门批准，可以对外提供

10.统计职业道德的核心要求是（ ）。

A.坚持实事求是

B.保守国家秘密统计资料

C.对统计对象的商业秘密和私人、家庭的单项调查资料进行保密

D.进行统计调查时必须出示工作证件

11.统计人员有权（ ）。

A.对违反统计法的企事业单位进行罚款

B.检查统计资料的准确性，要求改正不确实的统计资料

C.公布在统计调查中获得的任何资料

D.对违反统计法的个人进行罚款

12.统计调查对象中，必须取得统计从业资格、持有统计从业资格证书的人员是（ ）。

A.法定代表人 B.统计负责人

C.会计人员 D.承担经常性政府统计调查任务的人员

13.某县长认为县统计局提供的夏粮产量数据的来源有错误，便亲自动手修改了夏粮产量的统计数据，该县长的行为属于（ ）。

A.依法履行职务行为B.行政监督行为

C.篡改统计资料的行为D.伪造统计资料的行为

14.虚报统计资料的统计违法行为，其最基本的特征是（ ）。

A.实多报少B.凭空捏造

C.非法修改D.实少报多

15.在统计执法检查实践中，被检查单位不按期据实答复《统计检查查询书》，其违法行为属于（ ）。

A.迟报统计资料 B.屡次迟报统计资料

C.拒报统计资料 D.篡改统计资料

16.某公司2008年3月份未按时向该市统计局报送劳动工资报表，市统计局遂向该单位发出了《统计报表催报通知单》，要求该单位在3日内补报。该单位在规定期限内补报了劳动工资报表，该单位的行为属于（ ）。

A.拒报统计资料 B.迟报统计资料

C.屡次迟报统计资料D.不报统计资料

17.查处统计违法案件的程序是（ ）。

A.立案、调查、处理、结案

B.立案、调查、审理、结案

C.立案、调查、处罚、结案

D.立案、调查、处罚、决定

18.依照《行政处罚法》的规定，应当依照当事人的申请组织听证的统计行政处罚案件是（ ）。

A.给予警告的案件

B.给予罚款的案件

C.给予较大数额罚款的案件

D.给予通报批评的案件

19.统计执法检查中，被处罚单位在接到处罚通知后，如果既不在法定期限内申请复议或向人民法院提起诉讼，又拒不执行的，由查处机关依法（ ）。

A.强制执行B.起诉

C.提请人民法院强制执行D.与相对人协商解决

20.某县统计局联合县乡镇企业局对某企业作出行政处罚决定，该企业不服，申请行政复议时，负责复议的机关是（ ）。

A.该县统计局B.该县乡镇企业局

C.该县人民政府 D.国家统计局

21.某镇领导指使镇统计员虚报本年度工业总产值，并在案件调查过程中不予配合。经查实后，统计部门可以（ ）。

A.对涉案的镇领导给予罚款

B.对涉案的镇领导给予处分

C.提请纪检监察部门对涉案的镇领导给予处分

D.对镇政府给予罚款

22.《中华人民共和国统计法实施细则》属于（ ）。

A.统计法律 B.统计行政法规

C.法规性文件 D.统计行政规章

23.统计调查必须按照批准的计划进行。当发生重大灾情或者不可预料的情况时，有权决定进行临时性统计调查的为（ ）。

A.县级以上地方各级人民政府

B.乡镇人民政府

C.地（市、州）人民政府统计机构

D.省（区、市）人民政府统计机构

24.各级领导机关制定政策、计划，检查政策、计划执行情况，考核经济效益、社会效益和工作成绩，进行奖励和惩罚等需要使用统计资料时，（ ）。

A.以自行调查的统计资料为准

B.以民间调查机构实施调查的统计资料为准

C.以新闻媒体登载的统计资料为准

D.以统计机构或统计负责人等签署或者盖章的统计资料为准

25.下列各项正确的一项是（ ）。

A.统计人员只要自己不弄虚作假，对下级报来的统计资料原原本本进行汇总，并将汇总统计资料报送上级，就可以不对该资料的真实性负责

B.统计人员对领导人强令或者授意篡改统计资料或者编造虚假数据的行为，不能拒绝、抵制，但应当向上级统计部门报告

C.统计人员对私人、家庭的单项调查资料，负有保密义务

D.统计人员在入户调查时必须出示工作证件，在其他统计调查中可以不出示工作证件

26. 我国现行的统计法律规范的表现形式主要包括（ ）。

A.统计法律、统计行政法规、统计行政规章

B.统计法律、统计行政法规、地方性统计法规

C.统计法律、统计行政法规、地方性统计法规、统计行政规章

D.统计法律、统计行政法规、地方性统计法规、统计行政规章和统计制度

27.如实、按时向政府统计机构和统计人员提供统计资料是统计调查对象的（ ）。

A.权利B.权益

C.义务D.任务

28.统计从业资格认定工作的实施机关是（ ）。

A.国家统计局B.省级人民政府统计机构

C.地市级统计局D.县级人民政府统计机构

29.根据《中华人民共和国统计法》规定，国家统计数据以下列哪一个机构公布的数据为准（ ）。

A.国务院B.国家统计局

C.最先公布的部门D.主管部门

30.地方统计调查项目，其审批机关是（ ）。

A.国家统计局

B.同级地方人民政府统计机构

C.同级地方人民政府

D.上一级地方人民政府统计机构

二、多项选择题（每题有2个或2个以上正确答案，将正确答案选项的代表字母填写在答题纸上，多选、错选、漏选、未选均不得分；每题2分，20道题，共40分）

1.统计调查对象必须依法如实提供统计资料，不得（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.虚报B.瞒报

C.拒报D.伪造

E.篡改

2.下列属于统计行政规章的是（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.《中华人民共和国统计法实施细则》

B.国务院批准的《关于统计报表管理的暂行规定》

C.国家统计局公布实施的《统计执法检查规定》

D.国家统计局公布实施的《统计从业资格认定办法》

E.《全国农业普查条例》

3.维护统计调查对象合法权益原则主要表现为（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.私人、家庭的单项调查资料，受法律保护

B.对非法定统计义务，统计调查对象有权拒绝履行

C.企业的统计调查资料，受法律保护

D.统计调查对象的商业秘密，受法律保护

E.统计机构、统计人员应尽可能减轻统计调查对象的负担

4.我国统计调查项目的组成包括（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.国家统计调查项目B.部门统计调查项目

C.抽样统计调查项目 D.定期报表统计项目

E.地方统计调查项目

5.统计人员依法进行政府统计调查活动时，向统计调查对象出示的有效合法证件包括（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.统计调查证 B.临时统计调查证

C.普查员证 D.普查指导员证

E.政府统计机构颁发的工作证

6.政府统计调查具有（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.强制性B.营利性

C.协商性D.义务性

E.自愿性

7.《统计资料保密办法》规定，属于国家秘密的统计资料分为（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.绝密级 B.机密级

C.秘密级 D.保密级

E.一般秘密级

8.统计资料的特征有（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.客观性 B.合法性

C.相关性 D.保密性

E.一致性

9.制定《中华人民共和国统计法》的目的是为了有效地、科学地组织统计工作，保障统计资料的（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.准确性 B.及时性

C.统一性 D.独立性

E.合法性

10.以下各项正确的有：地方统计调查项目（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.可以由县级以上地方各级人民政府统计机构拟订

B.由有关部门自行拟定

C.可以由县级以上地方人民政府统计机构和有关部门共同拟定

D.报上级统计机构审批

E.报同级地方人民政府审批

11.下列各项正确的有（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.统计人员应当如实报送统计资料，准确及时完成统计工作任务，并对所报送的统计资料的真实性负责

B.统计人员对领导人强令或者授意篡改统计资料或者编造虚假数据的行为，不能拒绝、抵制，但应当向上级统计部门报告

C.统计人员应当对属于国家秘密的统计资料负责保密

D.统计人员在入户调查时必须出示工作证件，在其他统计调查中可以不出示工作证件

E.统计人员对统计调查对象的商业秘密和私人、家庭的单项调查资料，负有保密义务

12.统计行政处罚的种类有（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.罚款 B.警告

C.没收违法所得 D.责令停产停业

E.责令改正

13.某公司的统计员王某经公司领导批准向市统计局报送企业年产值数据时，多报了200万元。市统计局在审核年报资料时发现了这一情况，遂认定其行为构成虚报统计资料，根据《中华人民共和国统计法》以及其他有关规定，可以（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.对该公司予以通报批评

B.对统计员王某给予罚款

C.对该公司给予罚款

D.对该公司的法定代表人给予罚款

E.对该公司予以警告

14.统计执法检查（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.是一种行政执法活动

B.是由国家依法授权的机关进行的

C.具有严肃性、权威性

D.可以由执法人员随时进行

E.按照一定的权限、程序和方式进行

15.统计执法检查机关对统计违法案件审理终结，可以作出以下处理：（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.应给予行政处分的，提出处分建议，通知有关部门作出处理

B.应当给予行政处罚的，制作行政处罚决定书，并送达被处罚单位

C.被处罚单位在接到处罚通知后，既不在法定期限内申请行政复议或提起行政诉讼，又拒不执行的，由统计执法检查机构强制执行

D.违反统计法，涉嫌犯罪的，移送司法机关追究刑事责任

E.违反统计法证据不足，或者违法事实情节轻微，依法不应当追究法律责任的，即行销案

16.政府统计的基本任务包括（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.提供统计资料和统计咨询意见B.进行统计调查

C.开展统计分析 D.实行统计监督

E.进行统计执法检查

17.统计从业资格认定的程序包括（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.申请B.受理

C.审查D.决定

E.注册

18.依照统计法规定，统计机构和统计人员独立行使以下职权：（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。