《河南省农信社员工违规行为处理办法》学习心得

《河南省农信社员工违规行为处理办法》学习心得（精选10篇）

《河南省农信社员工违规行为处理办法》学习心得 篇1

——学习《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》心得

2012年，河南省农村信用联社通过并印发《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》，《办法》共四章，分为总则、违规行为及处理、处理程序、附则四个部分，涉及全省农信社经营管理的各个领域和全部部门，是我省农信社最新、最全的一项内控制度，《办法》没有暂行、试用字样，充分体现了《办法》出台的周密科学、慎重严谨、权威效力。

《办法》是一个基本准则。我们看到，《办法》是一个系统性的规范性文件，涉及全省农信社的方方面面，对于违反制度规范的各种行为作出详细、全面的处理规定，对于违反各个部门岗位职责处罚明确、严谨，正是因为《办法》的科学严谨，让我深深感受到《办法》就在身边，我们日常工作的一言一行都可以在《办法》中找到执行依据。那些事不能做，那些事是我们所不注意的，通过学习办法我们都能找到准确的答案，那些事是高压线，碰不得、试不得，这些我们同样可以在《办法》中找到答案，因此，《办法》是规范员工行为及岗位职责的一个基本准则，基础性、覆盖面是其一个特性，规范性、强制性是其另一个特点。

《办法》是员工行为、素质修养的标杆。如何提高员工的职业修养，如何提高员工的职业能力和水平，这是每个企业都在不断探索的课题。在这个过程中，我们看到了有海尔企业的企业文化不断凝塑，有华为企业的《基本法》统领等等，方法不同，目标相同，都是为了凝聚激发员工力量，保持企业持续创造和成长能力。在《办法》中，我们同样可以感受到这种目标导向的存在，小到对网点库存、ＡＴＭ库存保密等日常工作言行的规定，大到管理人员履职、金融法律法规规章传达学习等规定，都全面涉及，可以说，通过学习，是对自身日常工作疏漏的一次全面检查，是对自身日常言行和工作的一次全面排查。也正是《办法》的这种特性，让我们在学习过程中，深切的感受到此次《办法》出台，具有很强的实用可操作性，具有强大的约束力和警醒力。

《办法》是打造流程合规银行的一个重要组成部分。流程是制度的高级表现形式，一个科学合理的流程包含很多制度的组合，合规是制度流程的灵魂，特别是在我们所从事行业，更是如此。《办法》紧紧扣住违规行为处理这个主线，完成了对人力资源、授权管理、财务管理等诸多模块、部门的行为梳理和违规行为认定，最终以各种处理完成各种行为的规范。在这个过程中，我们看到了科学流程化的精神，这是一种管理上的提升，一种管理水平的提高，对于更好的建设合规农信具有很好的借鉴意义，对于农信的业务流程化建设，也有很好的推动作用。

《办法》重在领会，重在落实执行。任何一个好的制度或者流程，最终的价值体现在实践的检验中，《办法》亦是如此。在《办法》的学习贯彻中，我认为首先在学习领会，不仅仅是简单的参与学习，而是对照自身，对照自己身边的同事，对照同行业的竞争对手，将办法

学到自己的心中，从内心真正深刻领会。然后是遵照执行，好的制度需要也必须严格执行，只有在执行中，我们才能真正体会到《办法》对我们日常工作强大的规范作用，才能感受到《办法》对于我们自身业务素养的提升作用。

《河南省农信社员工违规行为处理办法》学习心得 篇2

最近一段时间以来，在上级的要求下，我认真地学习《中国邮政储蓄银行湖北省分行员工违规行为处理办法》。通过学习，使我对员工的违规行为、违规行为的处罚标准以及积分管理办法的应用等工作上有了一个全新的认识，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，并时刻告诫自己严格遵守，达到学习的目的。以下是我对此次学习的学习心得：

作为一名中国邮政储蓄银行的员工，我意识到自己身上的责任和义务是巨大的，工作中的稍有差错弄不好就会给客户带来不便或不满，或者给银行利益上带来更大的损失。近年来，我们虽然没有发生大的经济案件和重大责任事故，但是一些违反规章制度的现象还不同程度存在，员工学习教育不够深入、制度执行不够到位、在各项业务操作中仍然存在一些风险隐患。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格违反了操作规程，从而酿成了案件的发生。因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习、深刻领会，强化自我保护意识，进一步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规章制度履行岗位职责。

通过此次学习活动的开展，我对员工工作的态度的重要性有了一个深入的认识，对照各项规章制度或规定，回想以前的工作中，也确实发现了自身的一些问题所在，主要是在学习和工作中存在的一些不足：一是严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。二是不善于总结工作中存在的问题和经验。三是对有些规章制度的理解不够透彻。针对本人存在的一些问题，采取如下改进措施：一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。二是认真履行工作职责，建立和完善各项管理制度。三是要加大对基层人员的管理和同事之间的监督力度，将各项制度落实到业务活动中去。四是强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动伴随于身边。

《河南省农信社员工违规行为处理办法》学习心得 篇3

-----学习《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》有感

农行@@@@县支行强化措施，积极组织员工学习《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》，取得了明显成效。该行将上级行下发的《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》迅速及时发放到每个员工手中，要求各网点、各部室要结合本单位和员工岗位情况，把《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》作为当前的重要学习内容，组织全体员工认真学习，广泛开展员工违反规章制度处理的讨论，切实提高广大员工的遵章守纪意识，防止违规违纪问题和案件的发生。近段时间，个人结合自身岗位，通过行组织学习加之自身学习，形成学习笔记，总结实际工作经验，谈谈自身学习感受。

一、通过学习，思想认识有提高。在学习的过程中，我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《员工违反规章制度处理办法》学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。近年来，我行虽然没有发生大的经济案件和重大责任事故，但是一些违反规章制度的现象还不同程度存在，员工学习教育不够深入、制度执行不够到位、在各项业务操作中仍然存

在一些风险隐患。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生。因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习、深刻领会，强化自我保护意识，进一步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规章制度履行岗位职责。

二、通过学习，合规行为有提高。对照规章制度，查找本人在学习和工作中存在一些不足：一是严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。二是不善于总结工作中存在的问题和经验。三是对有些规章制度的理解不够透彻。针对本人存在的一些问题，采取如下改进措施：一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。二是认真履行工作职责，建立和完善各项管理制度。三是要加大各项制度落实到业务活动中去。四是强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光，做一个实实在在的农行人。

三、通过学习，防范意识有提高。在学习的过程中，结合实际的岗位，明白自己的职责的同时，也逐渐的明白在工作过程当中，既要加强自我防范，也要加强对客户的安全防范。做到不泄露客户秘密，不用人情、经验、信任代替规章

制度。充分的加强自己的合规意识，就是对自身工作的安全防范，也是为客户利益着想。在工作过程中，难免会出现熟人办业务，在制度面前，要严格做到一律平等，不能用信任代替制度，不能越权形式办理业务，如：办理特殊业务时，必须要出示身份证原件，就必须要求客户出示，不能因为熟悉就代替会免出示。

员工违规行为处理办法摘要 篇4

有关责任人：指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工。

包括：直接责任人，管理责任人，领导责任人，其他责任人。

直接责任人：指实施违规行为的当事人和其他对违规行为及后果起直接作用的人员。

管理责任人：指不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有直接管理责任的乡镇级以下基层农信社机构负责人，和负有业务条线管理责任的各级农信社内设部门负责人及其他管理人员。

领导责任人：指不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有领导责任的县级以上农信社机构负责人，包括主要责任人，分管责任人，相关责任人。

其他责任人：对应制约、监督检查的工作不履行或正确履行职责，或者知情不报，对违规行为及后果负有监督制约责任的员工。

对违规人员的处理原则：

一、实事求是、客观公正的原则；

二、程序规范、人人平等的原则；

三、量责适当、教惩结合的原则；

四、保障员工合法权益的原则；

五、从法原则。

对违规人员的处理种类？

一、经济处罚：包括扣减绩效收入，赔偿经济损失；

二、纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；

三、其他处理：包括批评教育、组织处理和辞退。批评教育：责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、通报批评。

组织处理：调离岗位、引咎辞职、责令辞职、停职、免职。受警告处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效考核工资标准扣发一个月绩效工资。

受记过处分的，扣发2个月绩效工资； 受记大过至撤职处分的，扣发3个月绩效工资。员工受处分的期间为：警告6个月，记过12个月，记大过18个月，降级、撤职24个月。员工在受处分期间，不得晋升职务、职称、工资级别，并取消其受处分当年及处分期间的评先评优资格。

开除处分适用于，被追究刑事责任，或者对违规行为及后果负有直接责任的人员。

有下列情形之一者，应当从重或加重处理：

一、故意违规且情节严重的；

二、内外勾结实施违规行为的；

三、为本人或他人谋取私利的；

四、在共同违规行为中负主要责任的；

五、多次违规，屡查屡犯的；

六、授意、教唆、指使、强令、胁迫他人违规的；

七、隐瞒、歪曲事实真相或伪造、编造、隐匿、篡改、毁灭证据的

八、干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的；

九、对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击、报复、陷害的；

十、拒不承认错误，推卸责任，或违规后逃匿的；

十一、违规行为发生后，能采取措施控制风险或消除影响而未采取的；

十二、违规行为造成人员伤亡、资金风险或损失、负面影响等不良后果的；

十三、其他具有从重，加重情节的。

本办法所称的从重处理，是指在规定的处理同幅度以内按上限处理；加重处理，是指在规定的处理幅度以外，加档处理。

有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理；

一、初次违规、过失违规且情节轻微的；

二、集体不当决策造成违规事件发生，尚未造成损失或社会不良影响的；

三、违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，配合调查的；

四、主动报告，积极采取补救措施有效避免或减轻损害后果的；

五、主动检举揭发他人重大违法违行为，经查证属实的；

六、主动赔偿经济损失或退出非法所得的；

七、案发后为追赃提供有价值线索或有其他重大立功表现的；

八、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或事后及时向上级报告的；

九、自查发现违规问题并及时整改纠正的；

十、自查发现案件或重大违规问题，且组织查处有力，有效减轻损害后果的；

十一、任职时间较短(三个月以内)，且到职后认真履职，任期内发生涉案金额、笔数占比较小的；

十二、其他具有从轻、减轻情节的。

本办法所称从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理；减轻处理是指在规定的处理幅度以外，减档处理。

有下列情形之一的，可免予处理：

一、因不可抗力造成损失、毁损的；

二、受到暴力胁迫时行为不当，事后积极补救的；

三、业务创新发生不当行为且损害后果轻微的；

四、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规进行抵制并及时向上级报告的；

五、负有监督或制约责任的人员，如因客观原因致使监督或制约失效，在违规行为实施前或实施过程中及时向上级报告，有效避免损害后果发生或扩大的；

六、已尽职尽责，因国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化，或其他外部因素导致风险或损失，并已积极采取措施的；

七、其他符合尽职免责条件的。

本办法所称的后果或情节严重是指具有下列情形或不良后果之一的：

一、经批评教育拒不改正、屡查屡犯，或经他人劝阻仍继续实施违规行为的；

二、滥用职权，营私舞弊，严重失职，或明知其行为后果有损农信社利益的；

三、发生案件或重大责任事故的；

四、造成资金风险、损失或财产毁损50万元以上的；

五、引发支付风险、群体性事件的；

六、违规行为造成恶劣影响的；

七、致使农信社声誉、社会形象受到严重损害的；

八、造成农信社办公、营业秩序混乱的；

九、导致农信社受到外部监督机构或政府部门通报批评、责令整改、暂停业务、停业整顿或处罚的；

十、其他情节严重或后果严重的情形的。

重大责任事故包括：

1、一人死亡或三人重伤，或造成50万元以上损失责任事故的；

2、核心信息系统故障或瘫痪，影响业务三个小时以上的；

3、枪支、弹药被盗、被抢或丢失的；

4、重要印章、密押器、重要凭证、有价单证、电子银行客房证书等被盗用、丢失的；

5、重要合同、抵质押物权利凭证、质物、保险单据等重要资料、物品丢失、毁损、被篡改的；

6、其他严重影响或损害正常业务经营管理的事项。

《河南省农信社员工违规行为处理办法》学习心得 篇5

银行员工违规行为开展警示教育违规案例学习心得体会精选三篇

篇一

通过我行组织的《** 省农村信用社员工违规行为处理暂行办法案件责任追究暂行办法》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。

一、加强自身修养，提高合规意识 作为 ** 农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。

二、结合工作实际，领会学习内容 我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规

范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。

三、廉洁自律，严格要求自己 此次的办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为 ** 农商行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。

四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力 我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的 ** 农商行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。

篇二

近日以来，通过对我行员工违规案例的深入学习和剖析，触发内心感慨万千。

一个个鲜活的案例，一幕幕熟悉的场景，让我在为那些落马的同仁扼腕叹息之余，也开启了一番关于工作责任与个人名利、职业道德与个人行为规范的思索和引申…… 翻开一页页沉重的案例，其中主人公都曾经拥有一段光鲜的职场经历:他们中有的学校毕业后在众多求职者中幸运而顺利的进入银行，成为许多学子羡慕的银行职员;他们中有的作为优秀人才被引入银行，成为银行的业务精英;他们

中有的从部队光荣转业后，因为政治过硬、管理能力强而走上银行领导岗位……,这样的例子不胜枚举。这些人，本该继续在人们羡慕和赞美的目光中英姿飒爽地一路驰骋，本该一步步朝着康庄大道继续前行，然而，他们的光荣、他们的前途、他们的事业乃至他和他们家人的幸福生活都因为那一时的意念而戛然而止，灰飞烟灭。

是什么造成了这么多光荣背后的横刀落马，是什么催生了那么多中规中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是执行的不力，是覆盖的盲点，还是心存侥幸而最终没能坚守住那颗不肯安于平淡的心? 记得我行案例分析一书之前言中有这样一段描述:“制度在一定程度上总是落后于实践，存在覆盖不到的领域，存在执行不力的情况，难以尽善尽美，因而需要文化的力量来弥补。因为文化更多地体现为引导、规劝和感化，不仅具有水滴石穿般的强大力量，而且更容易被

人理解和接受”。制度规范的是人的行动，而文化感召的是人的内心，可见任何制度的约束都不及自我内心的控制来得主动和自然。作为一名银行工作人员，从进入银行的那一刻起，就该有一份在金融战线上的担当，哪怕只是普通的储蓄柜员，哪怕是“一笔千金”的信贷人员，哪怕已是高高在上位高权重的领导干部!正所谓担当无大小，尽其所能，尽善尽美而已。银行工作责任重大，一念之差可能造成银行蒙受巨大损失。如下的案例让人触目惊心:某会计人员经不住外界赌球诱惑，挪用公款 700 余万元，在短时间内挥霍一空;某信贷人员抵不住贿赂引诱，贷前贷后流于形式，收受蝇头小利致使犯罪分子诈骗我行 360 万元信贷资金得手;某信贷员利令智昏，包庇他人涉嫌诈骗，给我行造成严重的不良社会影响…… 作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”，这就要正确处理好工作责任与个人名利的关系:所谓“人为财死，鸟为食亡”，名利对于很多人

来说无疑是极具诱惑力的东西，然而，试想马失前蹄、铤而走险换取的名利又怎能长久?不顾良心和道德的约束得到的一时挥霍无度又怎能让自己和家人安心?只有树立正确的人生观和价值观，正确处理好个人得与失的关系，方能在纷繁复杂的环境中为内心留一片清凉平静的绿地，永远常青。

有心怀觊觎者，追名逐利，盲目攀比，经过一番欲无度，终得身陷囹圄中;

有矢志不渝者，不计得失，忘我工作，经过一番寒彻骨，终得梅花扑鼻香!以上两种人生，该得谁，该弃谁，不言而喻，作为一名银行工作人员，选择了不同的态度和价值观，其人生就会呈现出不同的人生色彩。人生就是这样，急功近利者——多败，宁静致远者——多成，如此而已!

篇三

由总行编辑并下发全行员工学习的《中国建设银行警示教育案例》，收集了近几年来全行发生的 30 个重大典型案例，通过讲述分析具体的事例，详尽地描写了案件的经过，深刻地剖析了案件的成因，同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。我觉得这本书印发得非常及时，有很强的真实性，警示性和可读性，对我们全行员工有很强的警示作用。

《走错一步入深渊》这篇文章给我留下了深刻的印象。** 省 **市郊区支行曾是 ** 市分行多年的盈利大户和先进单位，也是 ** 市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。然而，就在这耀眼的光环下，原行长 ** 伙同金融掮客们，通过伪造客户印章等非法手段，从 2004 年 7 月至 9 月，非法盗取客户存款 3000 万元，用于投资办厂和支付引资高额利息，给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。

反思这一案件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因;既有主观原因，又有客观原因;既有对基层领导人监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。从当时的实际情况看，长期以来，** 市郊区支行形成的“一把手”负责制，使“一把手”的权力过于集中。班子成员之间盲目顺从，只讲团结，不讲原则，互相监督难以形成。有的员工慑于权威，出于对自身发展和利益的考虑，对领导只有服从，谈不上监督。在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手，能够巧妙地避开各种检查，因而实施的常规检查很难发现。这样一来对 ** 失去了有效的监督，使其一步步走向了犯罪的深渊。

“十案十违章”。有章不循，违章操作，是发生案件的最主要原因。从案件中暴露出的问题看，** 市效区支行规章制度形同虚设。内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严重.由于该行帐户管理制度执行不严，印章和操作员密码管理不善，重要空白凭证管理混乱，支付结算制度落实不到位，致使 ** 参与诈骗，挪用银行资金得逞。

案发后，司法机关抓捕涉案人员 12 人，建行共处理人员 17 人。这么多人无一人及时发现，及时举报。这说明有相当一部分员工责任意识，风险防范意识，法律意识淡薄，缺乏自我保护意识，简单听信，盲目服从，互不设防，不能严格执行规章制度，在客观上为犯罪分子提供了机会。对 ** 的犯罪行为缺乏应有的警惕，使 ** 作案有机可乘。

由此案我想到了发生在我们身边的闫立兵案件，同此案有诸多的相似之处:一是监督检查不到位，对违章操作问题不能及时发现;二是有章不循，违章操作，使犯罪分子有机可乘;三是员工防范意识差，对领导盲目服从，丧失原则。

这一系列案件，不但给建行造成了重大资金风险和损失，损害了建行形象，而且对每一个涉案人员及家庭造成的伤害也是惨痛的。**在他人生的十字路口选错了方向，一步走错步入深渊。作为一名普通人，我们没有比尔.盖茨的伟大智慧，我们成就不了惊天伟业，但是踏踏实实做好自已的本职工作，用自己的勤劳和汗

员工违纪违规行为处罚管理办法 篇6

员工违纪违规行为处罚管理办法》的通知

各部门、各分支机构：

为进一步规范公司员工在工作中的行为，增强员工的责任感和组织纪律性，有效遏制各类违纪违规行为，建立完善处罚机制，根据国家有关政策规定，结合我司实际情况，制定了《XX公司员工违纪违规行为处罚管理办法》，经公司党政联席会议审议同意先予试行，现印发给你们，请遵照执行。

二〇一二年二月十六日

《XX公司

员工违纪违规行为处罚管理办法》

第一章 总 则

第一条 为进一步规范公司员工在工作中的行为，增强员工的责任感和组织纪律性,有效遏制各类违纪违规行为，保障公司稳定、健康发展，根据国家有关政策规定，结合公司的实际情况，制订本管理办法。

第二条 公司员工必须遵守国家的法律法规和政策，遵守公司的各项规章制度，遵守社会公共道德和职业道德，诚实守信，认真履行岗位职责，自觉维护公司利益和公司形象，团结协作，完成各项工作任务。

第三条 公司实行处罚制度，对违纪违规的员工给予必要的惩处；对员工的惩处，坚持以思想教育为主，教育与惩戒相结合的原则。

第四条 本办法适用于XX公司及各分支机构的员工，各分支机构可结合自身的实际情况，根据本办法制订实施细则。

第五条 各部门、各级机构应当根据本办法和人事管理权限具有追究违纪违规行为的责任。必要时，上级机构可就具体违纪违规事件建议下级机构追究责任。

第二章 违纪违规行为的种类和标准

第六条

员工必须遵纪守法,不得有下列行为:

（一）违反国家法律法规的;

（二）违反行业有关规定的；

（三）违反公司规章制度的；

（四）违反财经纪律，造成公司经济利益损失的；

（五）滥用职权,玩忽职守,贻误工作,损害国家、社会公众和公司利益谋取私利的;

（六）从事有损于公司形象、声誉和利益的社会经济经营活动的；

（七）违反保密规定，泄漏国家和公司商业机密的；

（八）违反合同和印章管理规定，造成公司经济利益损失的；

（九）对抗上级组织的决定和指令且拒不执行的；

（十）贪污、盗窃、敲诈勒索、挪用公款、截留收入、编造假赔案、行贿受贿或利用职权为自己、他人或小团体谋取私利的；

（十一）压制批评,打击报复,捏造事实,诬陷他人的；

（十二）违反职业道德，造成不良影响的；

（十三）违反岗位职责，造成风险损失的；

（十四）与其他用人单位建立劳动关系或形成事实劳动关系的；

（十五）参与与本公司有竞争关系或利益关系的公司的经营活动的；

（十六）编造情节或以不正当手段获取奖励的；（十七）其他违反纪律的行为。

员工有上述行为之一的，应当根据违纪违规程度给予惩戒。

第七条 违纪违规行为种类

员工违纪违规行为分为一般违纪违规、较重违纪违规和严重违纪违规。

（一）一般违纪违规

1．违反安全工作制度，情节较轻、未造成损失或造成轻微损失的行为；

2．违反公司规章制度，情节较轻，能及时改正，未造成不良影响的行为；

3．在内部工作和外部交往中违背职业规范，造成轻微损失的行为。

（二）较重违纪违规

1．违反安全工作制度情节较重、造成安全隐患的，或使公司财产遭受一般损失的行为；

2．违反公司规章制度，扰乱工作秩序，不服从公司和上级的管理，影响公司、项目正常工作秩序，造成不良影响的行为； 3．在内部工作和外部交往中发生损害公司和客户利益，造成一般损失的行为；

4．违反法律和公序良俗，情节轻微并且未给公司造成一般损失的行为；

5．在一个考核内，犯有一般违纪违规行为二次的。

（三）严重违纪违规

1．违反安全工作制度造成安全事故、人员伤亡或其他事故，或使公司财产遭受重大损失的行为；

2．违反公司规章制度，严重扰乱工作秩序，影响公司、项目正常工作秩序，破坏公司工作管理制度，造成恶劣影响的行为；

3．在内部工作和外部交往中发生利益冲突、损害公司和客户利益，违背职业操守，给公司的声誉和经济利益带来重大损失的行为；

4．违反法律和公序良俗，情节恶劣或给公司造成重大损失的行为；

5．员工欺骗公司、虚报谎报的行为；

6．在一个考核内，犯有一般违纪违规行为一次和较重违纪违规行为一次的；

7．在一个考核内，犯有较重违纪违规行为二次的； 第八条 损失标准

（一）严重违纪违规中的重大损失指：直接损失金额为人民币10万元及以上（或者直接涉及金额50万元及以上的违纪违规事件）；

（二）较重违纪违规中的一般损失指：直接损失金额为人民币1万元以上，10万元以下；

（三）一般违纪违规中的轻微损失指：直接损失金额为人民币1万元及以下。

第三章 对于违纪违规行为的处罚

第九条 处罚的基本原则

对违纪违规事件的直接责任人，在核清违纪违规事实后，按规定程序和标准，追究其责任并予以相应处罚，构成犯罪的，一律解除劳动合同。

第十条 处罚方式

处罚方式包括：纪律处分、组织处理、经济处分。纪律处分由轻到重依次包括：警告、记过、记大过、降职（级）、撤职、留用察看、解除劳动合同。

组织处理包括：调离、停职、引咎辞职、责令辞职、免职等。

经济处分包括：扣减薪酬，扣减或取消长期激励等。上述处罚方式可以单处或并处。其中受到留用察看处分的，职务自然撤销。受到解除劳动合同处分的，各分支机构不得再度录用。违纪违规行为涉嫌犯罪的，应移交司法机关处理。

第十一条 纪律处分与经济处分并处的规则

因违纪违规行为受纪律处分的，可同时按以下标准给予经济处分：

（一）受警告、记过、记大过处分的，分别扣发1个月～6个月的绩效工资；

（二）受降职（级）处分的，按新职级重新核定目标现金总收入，同时扣发1个月～3个月的绩效工资；

（三）受撤职处分的，原则上应在其原职级基础上至少下调两级或降为普通员工，并按新岗位重新核定目标现金总收入，同时扣发6个月～12个月的绩效工资；

（四）受留用察看处分的，其所任职务自然撤销；留用察看期间停发基本工资、绩效工资、各项补贴，改发生活费。发放基本生活费。

（五）实行长期激励的人员根据违纪违规的严重程度，同时扣减或取消长期激励。

第十二条 处罚标准

（一）员工如犯有一般违纪违规行为一次，公司将给予警告或者记过处分；

（二）员工如犯有较重违纪违规行为一次，公司将给予记大过、降职（级）或撤职处分；

（三）员工如犯有严重违纪违规行为一次，公司将给予留用察看及以上处分，如发生社会影响特别恶劣，或者造成系统性风险的重大违纪违规行为，将员工重大违纪违规行为通知工会后给予解除劳动合同处分；

（四）在做出处罚决定前，同一责任人存在两个以上违纪违规行为的，应当合并处理，按其数种违纪违规行为中应当受到的最高处分的基础上加重处罚。

（五）员工不得以对违纪违规处罚有意见为由停止工作或不履行职责。如有无理取闹的行为，则按再次违纪违规处理；员工违纪违规行为给公司造成经济损失的，应当按损失金额予以赔偿。

第十三条 处罚对象的任用和薪酬管理

对于受到处罚的人员，各级机构应当按照以下标准进行管理：

（一）受到撤职、留用察看纪律处分的人员3年内不得担任高级管理人员，不得享受奖励或者加薪，不得变相升职或安排同等职务（级）的岗位。

（二）受到警告、记过、记大过、降职（级）等纪律处分的人员2年内不得晋升职务（级），不得享受奖励或者加薪。

（三）受到经济处分的人员1年内不得享受奖励或者加薪。

（四）受到调离处理的人员一年内不得提拔；

（五）受到引咎辞职、责令辞职、免职等组织处理的人员，一年内不得重新担任与其原职相当的职务（级）；

（六）发生与所在单位经营管理有关的刑事案件，发案机构的相关高级管理人员在人民法院尚未做出生效判决或者上级机构作出责任追究决定之前，原则上应暂缓提拔任用；同时涉案人员在涉案期间未能正常工作的，公司不予发放任何薪酬福利及相关待遇，若涉案人员最终被依法追究刑事责任的，则公司有权予以立即解除劳动合同，且不予支付任何经济补偿。

第四章 对于严重违纪违规的特别规定

第十四条 对于严重违纪违规的特殊责任追究对象 严重违纪违规人员存在下列情形的，仍应依照本办法追究其责任：

（一）已被依法追究刑事责任或已受到行政处罚的；

（二）已经退休，但未超过2年（含2年）的；

（三）已经离岗、转岗、离司的。

相关责任人调离原工作岗位、转岗或离司的情形，由发生严重违纪违规事件的机构追究其责任，并将处理决定通知其现工作的单位；对不能通知的，由作出处理决定的机构根据监管规定将处理决定予以公告。

第十五条 对于严重违纪违规事件的责任追究 直接责任人，指对严重违纪违规事件负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，即决策、组织、策划、实施或参与实施违法犯罪行为，或部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违法犯罪行为的公司员工，以及其他不履行或不正确履行职责，对形成严重违纪违规风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。

间接责任人，指在职责范围内，不履行或不正确履行职责，未能有效制约或防范违纪违规事件的发生，对严重违纪违规造成的风险或者不良后果起间接作用的公司员工，包括经营管理责任人和其他间接责任人。

对于严重违纪违规事件的直接责任人，应当依据本办法追究责任并进行处罚。

第十六条 对于严重违纪违规事件从重追究的情形 对被动发现严重违纪违规事件，以及反复发生同质同类事件的，应从重追究主要负责人责任：

（一）对发现的严重违纪违规事件苗头、违纪违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒。

（二）发生严重违纪违规事件后，未进行有效整改，不采取积极措施挽回影响和损失，或者隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理。

（三）严重失职，管理不力，致使内部控制制度存在严重缺陷导致严重违纪违规事件发生。

（四）因违反决策程序造成重大决策失误，导致公司资产发生损失。

（五）因参与内幕交易或者违规关联交易，导致公司资产发生损失。

（六）未按规定进行业务检查，导致严重违纪违规事件隐患未被及时发现，或者因对检查发现的问题不及时进行有效整改，导致重大严重违纪违规事件发生。

（七）严重违纪违规事件引发系统性风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重。

第十七条 对于严重违纪违规事件管理责任从轻追究的情形和其他从轻追究的情形依照《XX公司案件责任追究办法》处理。

第五章 处罚实施机构和程序

第十八条 处罚实施的分级负责原则

公司负责公司本部员工的处罚实施，并可就具体违纪违规事件建议分支机构处罚实施。

各分支机构负责本部员工及下属机构经营班子成员的处罚实施。

第十九条 违纪违规责任追究决定

在违纪违规责任追究过程中，应当告知责任人情况、拟处理意见，并听取相关责任人员的陈述、申辩，作出公正处理。

第二十条 处罚决定的送达

处罚事宜应以书面形式通知本人（须本人签字）并予公告，记入员工档案。第二十一条 违纪违规事件处理的时限要求

各级机构发生违纪违规事件，原则上应在发现事件之日起2个月内，对事件责任人员的责任追究作出处理决定。

第二十二条 违纪违规事件责任追究的申诉机制 员工可在处分决定收到之日起十天内，以书面形式向公司提出书面申诉。公司应及时进行复查,书面答复申诉人。员工对复查决定仍不服的,可在接到复查答复后十日内向上级公司主管部门或公司所在地的劳动争议仲裁委员会提起仲裁，仲裁期维持原处理结论。

第二十三条 违纪违规事件责任追究不力的责任 对应当追究责任而未追究责任，或者责任追究不到位的机构的主要负责人，按管理权限由任命、选举或聘用单位给予记过以上的纪律处分。

第六章 附 则

第二十五条 本管理规定由公司行政人事部负责解释、修订。在相关制度依据变动时，本办法相应调整修订。

第二十六条 本管理规定若与国家、行业和当地有关法律、法规相悖的，则以国家、行业和当地的法律、法规为准。

落实《员工违规行为处理规定》 篇7

为全面贯彻落实总行《员工违规行为处理规定》，进一步提高全行内控防案执行力，泰安工行新汶支行组织员工加强对《员工违规行为处理规定》的学习，筑起案件防控的防火墙。

一、加强组织，全员发动。该行要求各部室、网点组织员工采取各种形式加强对《员工违规行为处理规定》的全面系统学习，部室机关员工利用周二、周四班后时间集中学习，网点要利用晨会、班后会及集中学习时间，在全面学习基础上，要求每位员工针对各自岗位，就重点章节重点学习领会，强化员工对《规定》的学习理解和把握，使每位员工进一步熟知各自岗位的违规行为及相应的处罚尺度,提高制度执行力。

二、案例结合，提高效果。为进一步强化员工对《规定》的认识，该行由风险管理部负责，专门挑选了部分上级行员工违规行为处罚通报、内控检查通报等，举案说法，以实际案例来加强全行员工对《规定》的学习和把握，切实认清违规操作、违规经营的严重危害，提高员工自觉守法意识，杜绝违规行为。

《河南省农信社员工违规行为处理办法》学习心得 篇8

公共部分（50分）

单位： 岗位： 姓名： 成绩：

一、填空（20分、每空1分）

1、本办法适用于本行（），包括外派境外机构的人员和内退人员。

2、违规情节严重是指：明知其行为有损于本行利益的；（）的；严重失职的。

3、受到警告处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（）月绩效工资。

4、对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予的最高处分档次，（）处分。

5、受到警告、记过、记大过处分的，自处分生效之日起（）内，取消评先奖励资格；

6、提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的（）。

7、对违规人员作出纪律处分决定后，应当在规定时间内送达（），并同时告知复议的期限和部门。

8、对经确认属（）的案件，可视情况不再追究或减轻追究发案行有关人员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。

9、监察部门对违规人员进行纪律处分时，需并处其他处理的，移送（）进行处理。

10、（）按照员工管理权限和程序，对违规责任人员作出纪律处分决定。

11、主管人员，是指各级行内设机构负责人、（）及运营主管。

12、利用职务上的便利，将公物占为个人使用，长期不予归还，时间超过（）的，给予有关责任人员记大过至开除处分。

13、连续旷工超过()天的，给予解除劳动合同处理。

14、无正当理由经常迟到、早退或者擅自脱岗，经批评教育无效，（）内累计15次的，给予解除劳动合同处理。

15、单位列入固定资产管理的设备、用具，配备给个人使用，在岗位、部门变更或调离后不移交或拒不归还的，给予有关责任人员（）处分。

16、诬告陷害他人的，给予有关责任人员（）处分。

17、受到降职、撤职处分的，解除处分（）对原岗位职务的恢复。

18、对领导班子成员或主管人员违规授意或指令不抵制、不报告，或迎合办理的，给予有关责任人员（）处分。

19、给予员工开除处分的，须经本级行（）通过。

20、因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可以在收到处分决定之日起（）个工作日内向作出处分决定的监察部门申请复审。

二、判断对错（每题1分。对的打∨，错的打×）

1、纪律处分包括：警告、记过、记大过、撤职、留用察看、开除。（）

2、撤职处分的处分期为24个月。（）

3、受到记过、记大过处分的，从处分决定下达当月起按当年绩效工资标准停发6个月绩效工资。（）

4、受到纪律处分的员工，在处分期内，不得晋升提拔使用。（）

5、盗窃本行财物或本行员工私人财物的，给予有关责任人员记大过至开除处分。（）

6、对违规人员作出纪律处分决定抄送监察部门后，由人力资源部门负责按 本办法规定办理绩效工资、职务职级调整和归档等手续。（）

7、纪律处分和其他处理可单独使用，也可合并使用。（）

8、受到降职处分的降两级聘任职务。（）

9、采取不正当手段谋取职务或职级待遇的，给予有关责任人员记过至开除处分。（）

10、通过员工个人账户，与社会人员发生非正常资金往来，超出3万元（含）以上的，给予有关责任人员记大过至开除处分。（）

三、单选题（10分、每题1分）

1、本规定所称从重处理，是指在规定的处理幅度以内按（）处理。A、上追两级 B、上追一级 C、上限

2、因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的可申请复审；对复审决定仍不服的，可向复审部门的（）申请复核。

A、同级行监察部门 B、同级行纪检部门 C、上级行监察部门 D、上级行纪检部门

3、纪律处分期内，对于受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，由受处分人提出申请，（）同意，可以提前解除处分。A、监察部门 B、人事部门 C、行务会 D、原处理行

4、员工对解除劳动合同有争议的，可以向（）申请调解。A、上级行劳动争议调解委员会，B、本级行劳动争议调解委员会，C、社会劳动保障局，D、上级行监察部门

5、故意刁难、欺骗客户或服务态度恶劣，造成严重后果的，给予（）处理。

A、警告至记大过 B、解除劳动合同 C、记大过至开除 D、记大过至撤职

6、对违规责任人员给予记大过（含）以上纪律处分的，必须由二级分行（含）以上行长办公会或党委会研究决定，并由（）执行。A、人事政工部门 B、监察部门 C、工会委员会 D、纪委会

7、在本行办公或营业场所无理取闹、打架斗殴，影响工作秩序和本行社会形象的，给予有关责任人员（）处分。

A、警告至记大过 B、警告至撤职 C记大过至开除 D、记大过至撤职

8、严重违反劳动纪律，（）内累计旷工超过10天的，给予解除劳动合同处理。

A、一年，B、六个月，C、三个月

9、被处理人拒绝签字的，须有（）送达人证明。A、一人 B、两名 C、两名以上

10、按照本行劳动合同管理权限解除劳动合同的，在给予违规人员解除劳动合同前，人力资源部门应事先通知工会委员会，提交（）讨论。A、工会委员会 B、职工代表大会 C、党委会 D、行长办公会

四、多选题（10分，每题1分，少选和多选不得分）

1、其他处理含以下方式：（）

A、通报批评 B、积分处理 C、经济处罚 D、降职 E、责令停职

2、对支行辖内当年发生一起100万元（含）以上500万元（不含）以下或两起50万元（含）以上100万元（不含）以下案件的，在案发10日内，应停止（）职务，或责令辞职。

A、直接责任人 B、支行主管部门负责人 C、支行主管副行长 D、市行主管副行长

3、受到（）处分的，自处分生效之日起两年内，取消评先奖励资 格。

A、记过 B、记大过 C、降职 D、撤职 E、开除

4、本办法规定的纪律处分，（）的处分期为12个月。A、记过 B、记大过 C、降职 D、撤职

5、有下列情形之一的，可以在本办法规定的处罚档次基础上从轻或减轻处理：（）

A、受到暴力胁迫时的失当行为。

B、主动报告或检举揭发他人重大违规行为，经查证属实的；

C、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的； D、自查发现违规问题并落实整改的； E、因不可抗力造成损失、毁损的。

6、有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：（）A、挪用公款或挪用、借用客户资金的； B、参与赌博活动的；

C、经公安、司法部门认定，接受色情服务或参与卖淫、嫖娼、走私、吸毒、贩毒的；

D、贪污、收受或索取贿赂数额超过5000元（含）的；

7、有以下行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：()A、利用职务便利，为他人谋取利益，贪污、收受或索取贿赂数额未达到5000元（不含）的；

B、与客户发生资金往来，牟取利益的；

C、侵占客户利益、故意刁难客户或多次被客户投诉，造成不良后果的； D、利用职权，报销本人承担费用的。

8、对违规责任人员的处理原则：()A、实事求是，客观公正，人人平等，程序规范； B、视行为情节轻重，过错归责，保障员工合法权益； C、教育与惩戒相结合； D、视违规后果，量纪适当。

9、对（）打击报复的在原处罚档次基础上加重处罚。A、检举人 B、证人 C、鉴定人 D、主管领导

10、（）期间不停止原处理决定的执行。A、复审 B、复核 C、调解 D、仲裁

专 业 部 分(50分)

一、填空（20分、每题1分）

1、为客户提供虚假对账单、（）、虚假出资证明、存款证明等给予责任人开除处分。

2、柜员代客户办理业务或（），造成不良后果的给予警告至记大过处分。

3、与持卡人勾结，帮助持卡人套取现金的，给予有关责任人（）处分。

4、向保险公司索取正常入账手续费之外的其他费用，构成商业贿赂的，给予有关责任人（）处分。

5、私自以本行名义或超过代理权限办理业务的给予有关责任人（）处分。

6、私自为客户填写投保单等资料，并代客户签名的给予有关责任人（）处分。

7、在银行卡密码管理中，违规受理密码重臵或密码挂失业务的，造成不良后果的给予有关责任人（）处分。

8、授意、指使或强迫（）利用各种不正当的手段虚增电子银行交易量或注册客户数的给予有关责任人记大过至开除处分。

9、发放（）、或内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的给予有关责任人开除处分。

10、在信贷调查过程中，未按规定尽职调查，调查不细不实的给予有关责任人（）处分。

11、向不符合信用贷款条件的客户办理信用贷款的给予有关责任人（）处分。

12、违反规定使用行政印章或者强迫他人违规用印，造成不良后果的给予有关责任人（）处分。

13、未按规定办理存款人死亡后或所有权争议的存款过户、支付业务的给予有关责任人（）处分。

14、在账户管理中，故意泄露客户的存款或账户、账号、客户身份资料等信息的给予有关责任人（）处分。

15、在柜台业务中，未按规定办理协助查询、冻结、扣划业务的给予有关责任人（）处分。

16、对吞卡保管不善或未按规定进行处理，造成严重后果的给予有关责任人（）处分。

17、违规为本行员工发放个人贷款，用于非法营利活动的给予有关责任人（）处分。

18、未在营业场所醒目位臵公示金融许可证、营业执照的给予有关责任人（）处分。

19、在有价单证、重要空白凭证管理中，有价单证、重要空白凭证在使用前加盖业务用章的给予有关责任人（）处分。

20、在办理票据挂失、同城清算、票据交换业务中，未按规定办理挂失手续的给予有关责任人（）处分。

二、判断对错（10分，对的打ⅴ错的打×）

1、在账户管理中，未按规定审核客户有效身份证件的给予有关责任人警告至记过处分。（）

2、在办理存取款过程中，未执行分级审批制度办理大额现金支取业务，造成严重后果的给予有关责任人记过至开除处分。（）

3、在现金库管理中，柜员之间“空调”现金，空库、白条抵库或空库虚增存款的给予有关责任人记大过至撤职处分。（）

4、在办理资金往来业务中，办理支付结算，因工作差错发生延误，影响客户和他行资金使用的给予有关责任人警告至记大过处分。（）

5、在上门服务中，代客户办理应由客户到银行柜台办理的业务的给予有关责任人记大过至开除处分。（）

6、在信贷调查过程中，帮助、默许客户编造虚假信息资料，撰写虚假调查报告的给予有关责任人记过至开除处分。（）

7、在信贷审批过程中，违规签发银行承兑汇票、办理贴现业务的给予有关责任人记大过至开除。（）

8、窃取并非法使用银行客户信息资料的给予直接责任人记大过至开除处分。（）

9、对信访或交办、检举、控告、申诉案件应受理而未受理的给予有关责任人警告至记过处分。（）

10、守库人员酒后上岗或在守库室内饮酒、打牌、会客、留宿他人的给予有关责任人记大过至开除处分。

三、单选题（10分，每题1分）

1、客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的给予有关责任人（）处分 A、记大过至开除B、警告至记大过C、撤职至开除D、开除

2、在有价单证、重要空白凭证管理中，撤并网点的有价单证、重要空白凭证未及时清理上缴的。给予有关责任人员（）处分： A、记大过至开除B、警告至记大过C、撤职至开除D、警告至记过

3、在办理票据业务中，未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪，导致资金被骗的。给予有关责任人员（）处分：

A、记大过至开除B、警告至记大过C、撤职至开除D、记大过至撤职

4、未在规定时间内核销预警信息或其他违规核销预警信息的。并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（）处分：

A、记大过至开除B、警告至记大过C、撤职至开除D、警告至记过

5、在账务核对中，银企对账不符，未及时处理的；给予有关责任人员（）处分：

A、记大过至开除B、警告至记大过C、撤职至开除D、警告至撤职

6、在代理业务过程中，未按规定收取代理手续费或收取代理手续费不按规定入账；给予有关责任人员（）处分：

A、记大过至开除B、警告至记大过C、撤职至开除D、警告至记过

7、在信贷审批过程中，审批同意发放不符合借新还旧、还旧借新条件贷款的；给予有关责任人员记（）处分：

A、记大过至开除B、警告至记大过C、撤职至开除D、警告至记过

8、授信执行过程中，与抵（质）押人或出质人恶意串通，办理或授意办理虚假抵（质）押担保手续的；给予有关责任人员（）处分： A、记大过至开除B、警告至记大过C、撤职至开除D、警告至记过

9、未按规定进行尽职调查，导致未能及时识别和阻止房产、车辆虚假按揭的；给予有关责任人员记（）处分：

A、记大过至开除B、警告至记大过C、撤职至开除D、记大过至撤职

10、在反洗钱工作中，为身份不明的客户提供资金交易服务或者为客户开立匿名账户、假名账户的；给予有关责任人员记（）处分： A、记大过至开除B、警告至记大过C、记过至撤职D、记大过至撤职

四、多选题（10分，每题1分，多选或少选均不得分）

1、在行内考试过程中，有以下行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分。（）

A、由他人替考或冒名顶替参加他人考试的；B、公开将“小抄”带入考场的；C、威胁监考人员、滋扰考场秩序的；D、其他弄虚作假，造成恶劣影响的。

2、盗窃、变造、（）重要空白凭证或有价单证的；给予有关责任人员开除处分。

A、套取；B、伪造C、擅自印制D、买卖E、销毁

3、在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一，并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分：（）A、有价单证、重要空白凭证使用、登记、销号违反规定的； B、营业终了，未按规定核对、清点和入库保管重要空白凭证的； C、有价单证保管违反“证账”分管的； D、未按规定发售或签发有价单证的； E、用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的

4、在柜台业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：（）

A、临时离职、轮休或工作调动，未按规定办理交接手续的； B、未按规定办理挂失、换折（卡、单）、重写磁条信息业务的； C、未按规定办理抹账、错账冲正、挂账业务的； D、未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的； E、未按规定办理久悬未取账户转入、支取和销户业务的；

5、在办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：（）

A、与持卡人勾结，帮助持卡人套取现金的；

B、盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡的； C、为单位卡套取现金的。

D、未按规定办理补卡、换卡、销卡的

6、有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：（）A、账外发放贷款的；

B、擅自动用银行承兑汇票保证金或其他保证金的； C、擅自动用质押单证的；

D、未按审批内容办理信贷业务，造成严重后果的；

7、有下列行为之一的，给予有关责任人员解除劳动合同：（）A、在办理小额农户贷款和惠农卡业务中，收受现金或索取好处的； B、骗取或挪用惠农卡资金，供本人或他人使用的； C、越权或变相越权发放农户贷款，造成不良后果的；

D、违反规定，多人承贷少数人使用或私贷公用，造成不良后果的。

8、有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：（）A、侵占截留各项收入、应收应付款项及其他各项资金的； B、隐匿各项收入，设立和使用“小金库”的；

C、虚列各项支出及各种应收款项，设立和使用“小金库”的； D、通过转移资产等其他形式，设立和使用“小金库”的； E、编制虚假账务、报表，造成经营成果严重失真的；

9、有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：（）A、违反规定使用与管理银行信息系统密码的； B、离开操作岗位未按规定及时退出系统的； C、人员岗位变动后，未按规定更改操作权限的； D、违反规定允许他人进入机房重地的； E、运行值班人员擅离岗位的；

10、在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一，并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分：（）A、有价单证、重要空白凭证使用、登记、销号违反规定的； B、营业终了，未按规定核对、清点和入库保管重要空白凭证的； C、有价单证保管违反“证账”分管的；

《河南省农信社员工违规行为处理办法》学习心得 篇9

根据省公司学习《员工奖惩办法》要求，我参加了院部组织的学习小组，通过会议的形式，深入的学习了《员工奖惩办法》精神。通过此次学习上，我作为事业单位中层干部，深深体会到任何工作，首先必须要有一个完善的制度去规范，要有强烈的事业心和工作责任心，要有坚决的执行力，从普通员工到干部，必须要有压力才有动力，有紧张感才有紧迫感。做任何工作必须对上级负责，对自己负责，全身心的投入到工作中去。规范管理是一切工作的基础。中国有句古话，叫做“不以规矩无以成方圆”。规矩是人行为之准则，“有条”才会“不紊”，有轨才会减少犯错。因此，将《员工奖惩办法》落实到工作中，规范管理，有奖有罚，是非常有必要的。

没有搞不好的工作，只有不去做，不想做的人，很多的工作没有做好，是工作没有目标，没有规范，致使某些员工出现轻视，不在乎的态度。任何企业的发展都离不开员工的努力，那么员工也一定能够找到公司发展和自我发展的结合点，找到共同的目标和方向。这需要员工用积极的心态去看待本职的工作。同时，公司也需要自己的管理制度，去规范员工，不可以消极怠工，不可以对自己的工作不负责任，不可以对已经发生和即将发生的任何过失熟视无睹。

当然，《员工奖惩办法》的目的不应该是惩罚，而应该培养员工一种积极面对的心态，应该提升自己解决问题和承受压力的能力。让员工做到：以身作则；敢于承担责任。这两点我体会非常深。每个人

都会有犯错误的时候，最重要是要敢于承担错误，不再是抱着“完成差事、例行公事、应付了事”态度对待工作。

在《员工奖惩办法》的执行方面，要做到两点：认真、坚决，有了规则制定之后，必须不折不扣的执行！执行的过程中认必须做到认真、坚决！不论对何人、对何事，只要在制度管理范围内的人或事，就必须按制度管辖，这样才能服众、才能执行下去、才能取得效果，否则将成为一纸空文，成为形式主义。

总的来说，这次学习收获还是颇多，一方面对以后自己的工作开展有了更明确的指导，如何管理，如何执行；另一方面查漏补缺，找到了自己的不足，对自己的工作有了更好的规范。

黎 保 安

《河南省农信社员工违规行为处理办法》学习心得 篇10

第一条考生有下列行为之一的，给予口头警告并责令其改正：

（一）携带规定以外的物品进入考室未按规定放在指定位置的；

（二）不按规定的时间或时限交卷的；

（三）不按规定座位就坐的；

（四）考试中左顾右盼或者窥视他人答卷的；

（五）在考室内吸烟、喧哗、传递物品，或者有其它影响考室秩序行为的；

（六）不按规定填写（填涂）本人信息的。

第二条 考生在考试过程中有下列行为之一的，当次该科目考试成绩无效：

（一）有第一条所列行为之一，经口头警告无效的；

（二）在试卷规定以外位置书写本人信息，或者以其他方式标注信息的；

（三）未用规定的纸、笔作答，或者试卷前后作答笔迹不一致的；

（四）以旁窥、交头接耳、打手势等方式传接信息的；

（五）夹带、偷看参考资料的；

（六）在考试开始信号发出前答卷，或者考试结束信号发出后继续答卷的；

（七）不在考场安排的考室考试，或者未经允许擅自离开座位、考室的。

第三条 考生在考试过程中有下列行为之一的，取消当次该科目考试资格：

（一）证件不全、过期或者无效的；

（二）证件不符且无办证机关出据的有效身份变动证明，经查证不属于替考的；

（三）在考试期间使用电子辞典、手机等电子及通讯工具的；

（四）利用上厕所之便在考室外传抄答案的。

第四条考生在考试过程中有下列行为之一的，当次全部科目考试成绩无效：

（一）抄袭、帮助他人抄袭试题答案或者与考试内容相关资料的；

（二）互相传递试卷（答题卡）、草稿纸等的；

（三）故意损坏试卷（答题卡）、草稿纸，或者将试卷（答题卡）、草稿纸带出考室的；

（四）本人离开考场后，在考试结束前，传播考试试题及答案的；

（五）利用通讯工具、电子用品或者其他技术手段接收、发送与考试相关信息的；

（六）找他人冒名顶替、以他人身份或者互以对方身份参加考试的；

（七）偷换、涂改他人答卷的；

（八）伪造、变造证件、证明，或者以其他不正当手段获取考试资格的；

（九）偷盗、出卖试卷的；

（十）与考务人员串通作弊或者参与有组织作弊的；

（十一）其他严重违纪违规行为。

有第（四）项至第（十一）项行为之一的，5年内不得参加军队文职人员招聘考试。

有第（八）项至第（十一）项行为之一，情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第五条考生应当自觉维护考试秩序，服从考务人员管理，有下列行为之一的，责令离开考场；影响考试正常进行的，视情节轻重，按照第三条或者第四条处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）故意扰乱考试工作场所秩序；

（二）拒绝、妨碍考务人员履行管理职责；

（三）威胁、侮辱、诽谤、诬陷他人；

（四）其他扰乱考试管理秩序的行为。